銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》歷年真題和解析答案0420-2

銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜

合能力（初級）》歷年真題和解析答案

0420-2

1、以下銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，符合職業(yè)操守要求的有（）。

【多選題】

A.對殘疾人提供便利窗口

B.對小客戶的小額存款拒絕服務

C.對外國人匯款收費高于規(guī)定費率

D.對VIP客戶專門提供貴賓理財室

E.對VIP客戶專門提供理財師服務

正確答案:A、D、E

答案解析:從業(yè)人員應當公平對待所有客戶,不得因客戶的國籍、膚

色、民族、性別、年齡、宗教信仰、殘障及業(yè)務的繁簡程度和金額大

小等方面的差異而歧視客戶。對殘障者或語言存在障礙的客戶,銀行業(yè)

從'也人員應當盡可能為其提供便利。但根據所在機構與客戶之間的契

約而產生的服務方式、費率等方面的差異，不應視為歧視。

2、以下關于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為描述正確的是（）?！締芜x

題】

A.銀行業(yè)從業(yè)人員以明示或暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法

規(guī)規(guī)定的建議

B.銀行業(yè)從業(yè)人員明知所經辦的業(yè)務是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避

法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內部流程進行必要的報告，默許

甚至提供協(xié)助

C.銀行業(yè)從業(yè)人員不得出于私情，向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定

的意見和建議

D.銀行業(yè)從業(yè)人員利用所在機構的資源，為親朋好友規(guī)避監(jiān)管規(guī)

定提供方便

正確答案:C

答案解析:銀行業(yè)從?業(yè)人員在業(yè)務活動中，應當樹立依法合規(guī)意

識，不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。

3、監(jiān)督銀行業(yè)從業(yè)人員遵守《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的監(jiān)督

者包括（）?！径噙x題】

A.銀監(jiān)會

B.銀行業(yè)從業(yè)人員接受所在機構

C.中國人民銀行

D.國家外匯管理局

E.社會公眾

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:銀行業(yè)從業(yè)人員應接受所在機構、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)

管機構和社會公眾的監(jiān)督。監(jiān)管機構既包括銀監(jiān)會，也包括中國人民

銀行、國家外匯管理局等。

4、我國《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于（）起正式通過并實施。

【單選題】

A.1995年3月

B.2000年8月

C.2006年10月

D.2007年2月

正確答案:D

答案解析:我國《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于2007年2月起正

式通過并實施。

5、下列符合“守法合規(guī)”要求的是（）。【多選題】

A.遵守法律法規(guī)

B.遵守行業(yè)自律規(guī)范

C.遵守所在機構的規(guī)章制度

D.遵守監(jiān)管部門的規(guī)章制度

E.以上