銀行合規(guī)管理制度調(diào)整

銀行合規(guī)管理制度調(diào)整一、總則第一條為加強(qiáng)銀行合規(guī)管理，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，結(jié)合本行實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于本行及其所屬分支機(jī)構(gòu)、子公司。第三條本制度所稱合規(guī)，是指銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范、內(nèi)部規(guī)章制度以及國(guó)際慣例，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合法、合規(guī)、穩(wěn)健、高效。二、合規(guī)管理組織架構(gòu)第四條本行設(shè)立合規(guī)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和決策。第五條合規(guī)管理委員會(huì)下設(shè)合規(guī)管理部，負(fù)責(zé)具體實(shí)施合規(guī)管理工作。第六條本行各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司應(yīng)設(shè)立合規(guī)管理部門或指定專人負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作。三、合規(guī)管理職責(zé)第七條合規(guī)管理委員會(huì)職責(zé)：（一）制定合規(guī)管理戰(zhàn)略、政策和規(guī)劃；（二）監(jiān)督和評(píng)估合規(guī)管理工作；（三）審批重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)；（四）組織合規(guī)培訓(xùn)和宣傳；（五）協(xié)調(diào)內(nèi)外部合規(guī)事務(wù)。第八條合規(guī)管理部職責(zé)：（一）落實(shí)合規(guī)管理委員會(huì)決議；（二）組織開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制；（三）負(fù)責(zé)合規(guī)檢查、監(jiān)督和問責(zé)；（四）建立健全合規(guī)管理制度和流程；（五）提供合規(guī)咨詢服務(wù)。第九條各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司職責(zé)：（一）落實(shí)本制度及合規(guī)管理制度；（二）組織開展本單位的合規(guī)培訓(xùn)；（三）對(duì)本單位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制；（四）及時(shí)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。四、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理第十條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：（一）合規(guī)管理部門應(yīng)定期對(duì)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范、內(nèi)部規(guī)章制度進(jìn)行梳理，識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；（二）各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司應(yīng)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，識(shí)別本單位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第十一條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：（一）合規(guī)管理部門應(yīng)定期對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；（二）各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司應(yīng)根據(jù)評(píng)估結(jié)果，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。第十二條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制：（一）合規(guī)管理部門應(yīng)指導(dǎo)各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制；（二）各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。五、合規(guī)檢查與問責(zé)第十三條合規(guī)檢查：（一）合規(guī)管理部門應(yīng)定期開展合規(guī)檢查，發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)問題；（二）各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司應(yīng)積極配合合規(guī)檢查。第十四條合規(guī)問責(zé)：（一）合規(guī)管理部門應(yīng)依法依規(guī)對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行問責(zé)；（二）各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司應(yīng)建立健全問責(zé)機(jī)制。六、合規(guī)培訓(xùn)與宣傳第十五條合規(guī)培訓(xùn)：（一）合規(guī)管理部門應(yīng)定期組織合規(guī)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識(shí)；（二）各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司應(yīng)組織開展本單位的合規(guī)培訓(xùn)。第十六條合規(guī)宣傳：（一）合規(guī)管理部門應(yīng)充分利用各種宣傳渠道，宣傳合規(guī)文化；（二）各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司應(yīng)積極參與合規(guī)宣傳。七、附則第十七條本制度由合規(guī)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第十八條本