銀行合規(guī)管理制度落實

銀行合規(guī)管理制度落實第一章總則第一條為加強銀行合規(guī)管理，防范和化解金融風(fēng)險，維護國家金融安全，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，結(jié)合本行實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于本行所有分支機構(gòu)、子公司以及全體員工。第三條本制度所稱合規(guī)，是指銀行及其員工在經(jīng)營活動中遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則、內(nèi)部規(guī)章制度等，確保銀行業(yè)務(wù)合法、合規(guī)、穩(wěn)健運營。第四條本制度遵循以下原則：（一）全面覆蓋原則：合規(guī)管理應(yīng)覆蓋銀行經(jīng)營管理的各個方面。（二）風(fēng)險導(dǎo)向原則：合規(guī)管理應(yīng)以風(fēng)險防控為核心，強化風(fēng)險識別、評估、控制和處置。（三）全員參與原則：合規(guī)管理是全體員工共同責(zé)任，應(yīng)形成全員參與的合規(guī)文化。（四）持續(xù)改進原則：合規(guī)管理應(yīng)不斷優(yōu)化和完善，以適應(yīng)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求。第二章合規(guī)管理組織架構(gòu)第五條本行設(shè)立合規(guī)管理委員會，負(fù)責(zé)全行合規(guī)管理工作的統(tǒng)籌規(guī)劃和組織協(xié)調(diào)。第六條合規(guī)管理委員會下設(shè)合規(guī)管理部門，負(fù)責(zé)具體實施合規(guī)管理工作。第七條合規(guī)管理部門的主要職責(zé)包括：（一）制定和實施合規(guī)管理制度、流程和操作規(guī)程。（二）組織開展合規(guī)培訓(xùn)、檢查和評估。（三）收集、整理、分析合規(guī)風(fēng)險信息，提出風(fēng)險防控建議。（四）對違反合規(guī)規(guī)定的行為進行調(diào)查處理。（五）組織開展合規(guī)文化建設(shè)。第八條各分支機構(gòu)、子公司應(yīng)設(shè)立合規(guī)管理部門或指定專人負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作。第三章合規(guī)風(fēng)險管理體系第九條本行建立健全合規(guī)風(fēng)險管理體系，包括風(fēng)險識別、評估、控制和處置等方面。第十條風(fēng)險識別：（一）通過法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則等，識別銀行業(yè)務(wù)活動中可能存在的合規(guī)風(fēng)險。（二）通過內(nèi)部審計、自查等方式，識別內(nèi)部控制中的合規(guī)風(fēng)險。（三）通過客戶、市場、同行等信息，識別外部環(huán)境中的合規(guī)風(fēng)險。第十一條風(fēng)險評估：（一）對識別出的合規(guī)風(fēng)險進行評估，確定風(fēng)險等級。（二）對高風(fēng)險事項，采取重點監(jiān)控、專項檢查等措施。第十二條風(fēng)險控制：（一）建立健全內(nèi)部控制制度，防范和化解合規(guī)風(fēng)險。（二）加強員工培訓(xùn)，提高合規(guī)意識。（三）加強業(yè)務(wù)流程管理，確保業(yè)務(wù)活動合法合規(guī)。第十三條風(fēng)險處置：（一）對違規(guī)行為，及時進行調(diào)查處理，追究相關(guān)責(zé)任。（二）對合規(guī)風(fēng)險，及時采取措施，降低風(fēng)險程度。第四章合規(guī)監(jiān)督與檢查第十四條合規(guī)管理部門定期或不定期開展合規(guī)檢查，確保合規(guī)制度的有效實施。第十五條合規(guī)檢查內(nèi)容包括：（一）合規(guī)管理制度、流程和操作規(guī)程的執(zhí)行情況。（二）內(nèi)部控制制度的健全性和有效性。（三）員工合規(guī)意識和業(yè)務(wù)操作情況。（四）合規(guī)風(fēng)險識別、評估、控制和處置情況。第十六條合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時通報相關(guān)部門，并督促整改。第五章合規(guī)培訓(xùn)與宣傳教育第十七條本行定期組織開展合規(guī)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識。第十八條合規(guī)培訓(xùn)內(nèi)容包括：（一）法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則等。（二）內(nèi)部控制制度、流程和操作規(guī)程。（三）合規(guī)風(fēng)險識別、評估、控制和處置方法。第十九條通過多種渠道開展合規(guī)宣傳教育，營造全員參與的合規(guī)文化。第六章合規(guī)責(zé)任與追究第二十條各級領(lǐng)導(dǎo)和員工對合規(guī)管理工作負(fù)有直接責(zé)任。第二十一條對違反合規(guī)規(guī)定的行為，依