銀行合規(guī)管理制度實(shí)施

銀行合規(guī)管理制度實(shí)施一、第一章總則第一條為了加強(qiáng)銀行合規(guī)管理，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，特制定本制度。第二條本制度適用于我行及其各級(jí)分支機(jī)構(gòu)、子公司以及所有從業(yè)人員。第三條合規(guī)管理是指銀行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則和內(nèi)部控制要求，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合法、合規(guī)、穩(wěn)健、高效。第四條我行合規(guī)管理制度應(yīng)遵循以下原則：（一）合法性原則：業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)準(zhǔn)則。（二）全面性原則：覆蓋銀行經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)方面。（三）預(yù)防性原則：采取預(yù)防措施，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。（四）獨(dú)立性原則：合規(guī)管理部門獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門，履行監(jiān)督、檢查、評(píng)估等職責(zé)。（五）持續(xù)改進(jìn)原則：根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)準(zhǔn)則的變化，不斷優(yōu)化合規(guī)管理制度。二、第二章合規(guī)管理組織架構(gòu)第五條我行設(shè)立合規(guī)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督全行合規(guī)管理工作。第六條合規(guī)管理委員會(huì)由行長(zhǎng)任主任，首席合規(guī)官、風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)、法務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)等相關(guān)負(fù)責(zé)人為成員。第七條合規(guī)管理委員會(huì)職責(zé)：（一）制定、修訂合規(guī)管理制度，并組織實(shí)施。（二）審議、審批重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。（三）監(jiān)督、檢查全行合規(guī)管理工作。（四）組織開展合規(guī)培訓(xùn)和宣傳教育。（五）協(xié)調(diào)各部門、子公司之間的合規(guī)管理工作。第八條設(shè)立合規(guī)管理部門，負(fù)責(zé)全行合規(guī)管理的日常工作和具體實(shí)施。第九條合規(guī)管理部門職責(zé)：（一）貫徹落實(shí)合規(guī)管理委員會(huì)的決策。（二）制定、修訂合規(guī)管理制度，并組織實(shí)施。（三）開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、檢查和監(jiān)督。（四）組織、實(shí)施合規(guī)培訓(xùn)和教育。（五）匯總、報(bào)告全行合規(guī)管理工作情況。第十條各部門、子公司應(yīng)設(shè)立合規(guī)管理人員，負(fù)責(zé)本部門、本單位的合規(guī)管理工作。三、第三章合規(guī)管理職責(zé)第十一條各級(jí)管理人員對(duì)本部門、本單位的合規(guī)管理工作負(fù)總責(zé)。第十二條首席合規(guī)官負(fù)責(zé)全行合規(guī)管理的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、監(jiān)督指導(dǎo)和組織實(shí)施。第十三條風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和監(jiān)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第十四條法務(wù)部門負(fù)責(zé)合規(guī)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的收集、整理、研究和解釋。第十五條財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)合規(guī)資金管理和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)事項(xiàng)。第十六條其他相關(guān)部門應(yīng)按照職責(zé)分工，配合、支持合規(guī)管理工作。四、第四章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理第十七條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是指對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中可能出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和防范。第十八條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循以下程序：（一）識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：通過(guò)內(nèi)部審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)檢查等方式，識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（二）評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)識(shí)別出的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化或定性評(píng)估。（三）監(jiān)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：跟蹤合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的變化，及時(shí)采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)。（四）防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：采取預(yù)防措施，降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失。第十九條針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采取以下措施：（一）完善內(nèi)部控制制度：加強(qiáng)內(nèi)部控制，規(guī)范業(yè)務(wù)流程，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合規(guī)。（二）加強(qiáng)員工培訓(xùn)：提高員工合規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)合規(guī)能力。（三）建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制：對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處理風(fēng)險(xiǎn)。（四）追究違規(guī)責(zé)任：對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理，確保合規(guī)管理制度得到有效執(zhí)行。五、第五章合規(guī)檢查與評(píng)估第二十條合規(guī)檢查是指對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督檢查。第二十一條合規(guī)評(píng)估是指對(duì)合規(guī)管理工作進(jìn)行全面、系統(tǒng)的評(píng)價(jià)。第二十二條合規(guī)檢查與評(píng)估應(yīng)遵循以下原則：（一）全面性原則：覆蓋全行經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)方面。（二）客觀性原則：以事實(shí)為依據(jù)，客觀、公正地評(píng)價(jià)合規(guī)管理工作。（三）及時(shí)性原則：對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)進(jìn)行檢查、評(píng)估和處理。（四）有效性原則：通過(guò)檢查、評(píng)估，促進(jìn)合規(guī)管理工作的持續(xù)改進(jìn)。六、第六章合規(guī)培訓(xùn)與宣傳教育第二十三條合規(guī)培訓(xùn)是指對(duì)銀行從業(yè)人員進(jìn)行合規(guī)知識(shí)和技能的培訓(xùn)。第二十四條合規(guī)宣傳教育是指通過(guò)各種渠道，提高全行從業(yè)人員合規(guī)意識(shí)。第二十五條合規(guī)培訓(xùn)與宣傳教育應(yīng)遵循以下原則：（一）針對(duì)性原則：針對(duì)不同崗位、不同層級(jí)、不同業(yè)務(wù)領(lǐng)域的從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)。（二）實(shí)用性原則：培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)貼近實(shí)際工作，提高培訓(xùn)效果。（三）持續(xù)性原則：定期開展合規(guī)培訓(xùn)，確保從業(yè)人員合規(guī)意識(shí)不斷提高。（四）互動(dòng)性原則：采用多種形式，提高培訓(xùn)的互動(dòng)性和參與度。七、第七章違規(guī)處理第二十六條對(duì)違反合規(guī)管理制度的行為，按照以下規(guī)定進(jìn)行處理：（一）對(duì)違反合規(guī)管理制度的行為，給予警告、記過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、解除勞動(dòng)合同等處分。（二）對(duì)違反合規(guī)管理制度，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（三）對(duì)違反合規(guī)管理制度，給銀行造成重大損失或惡劣影響的，依法予以追償