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資管新規(guī)培訓(xùn)演講人:日期:FROMBAIDU資管新規(guī)背景與意義資管新規(guī)核心內(nèi)容解讀各類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)策略分析風(fēng)險(xiǎn)防范與處置機(jī)制建設(shè)監(jiān)管政策趨勢(shì)及未來(lái)展望跨境資產(chǎn)管理合作與交流目錄CONTENTSFROMBAIDU01資管新規(guī)背景與意義FROMBAIDUCHAPTER
金融市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀金融市場(chǎng)體系不斷完善包括股票、債券、期貨、基金等多個(gè)子市場(chǎng),形成了較為完備的金融市場(chǎng)體系。金融創(chuàng)新不斷推進(jìn)各類金融產(chǎn)品層出不窮,為投資者提供了多樣化的投資選擇。金融科技快速發(fā)展大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等技術(shù)在金融領(lǐng)域得到廣泛應(yīng)用,提升了金融市場(chǎng)的運(yùn)行效率。截至最新數(shù)據(jù),大資管行業(yè)規(guī)模已達(dá)數(shù)百萬(wàn)億元,成為金融市場(chǎng)的重要組成部分。資管業(yè)務(wù)規(guī)模龐大隨著居民財(cái)富的不斷增長(zhǎng)和投資需求的日益旺盛,資管業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出快速增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)。增長(zhǎng)趨勢(shì)明顯資管業(yè)務(wù)規(guī)模及增長(zhǎng)趨勢(shì)在資管業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí),也暴露出了一些問(wèn)題,如監(jiān)管套利、多層嵌套、剛性兌付等,給金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展帶來(lái)了隱患。資管新規(guī)的出臺(tái)旨在規(guī)范資管業(yè)務(wù),防范金融風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)資管業(yè)務(wù)回歸本源,更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。資管新規(guī)出臺(tái)背景及目的目的明確出臺(tái)背景對(duì)金融市場(chǎng)的影響資管新規(guī)的實(shí)施將促進(jìn)金融市場(chǎng)更加規(guī)范化、透明化,有利于提升金融市場(chǎng)的穩(wěn)定性和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。對(duì)機(jī)構(gòu)的影響資管新規(guī)要求金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理,提升合規(guī)意識(shí),對(duì)于不符合規(guī)定的業(yè)務(wù)進(jìn)行整改和規(guī)范,這將對(duì)部分機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)模式、盈利能力等產(chǎn)生一定影響。但同時(shí),也將推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí),提升服務(wù)質(zhì)量和競(jìng)爭(zhēng)力。對(duì)金融市場(chǎng)和機(jī)構(gòu)影響分析02資管新規(guī)核心內(nèi)容解讀FROMBAIDUCHAPTER03對(duì)市場(chǎng)的影響探討打破剛性兌付后,對(duì)投資者、金融機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)整體可能產(chǎn)生的影響和變化。01剛性兌付定義及背景闡述剛性兌付的概念,以及其在過(guò)去資管業(yè)務(wù)中的普遍性和帶來(lái)的潛在風(fēng)險(xiǎn)。02打破剛性兌付的意義分析打破剛性兌付對(duì)于促進(jìn)資管業(yè)務(wù)回歸本源、降低金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等方面的重要意義。打破剛性兌付原則及影響資金池業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)分析資金池業(yè)務(wù)可能存在的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等,以及這些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)的影響。規(guī)范資金池業(yè)務(wù)的要求闡述資管新規(guī)對(duì)于規(guī)范資金池業(yè)務(wù)的具體要求,包括禁止開展具有滾動(dòng)發(fā)行、集合運(yùn)作、分離定價(jià)特征的資金池業(yè)務(wù)等。資金池業(yè)務(wù)定義及特點(diǎn)解釋資金池業(yè)務(wù)的概念、運(yùn)作方式和特點(diǎn),以及其在資管業(yè)務(wù)中的地位和作用。規(guī)范資金池業(yè)務(wù)運(yùn)作方式限制非標(biāo)投資的意義分析限制非標(biāo)投資對(duì)于降低金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、引導(dǎo)資金流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)等方面的重要意義。具體比例和集中度要求詳細(xì)闡述資管新規(guī)對(duì)于限制非標(biāo)投資比例和集中度的具體要求,以及這些要求可能對(duì)金融機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)的影響。非標(biāo)投資定義及范圍解釋非標(biāo)投資的概念、種類和范圍,以及其在資管業(yè)務(wù)中的地位和作用。限制非標(biāo)投資比例和集中度要求123解釋合格投資者的概念、標(biāo)準(zhǔn)和認(rèn)定程序,以及其在資管業(yè)務(wù)中的地位和作用。合格投資者定義及標(biāo)準(zhǔn)分析提高合格投資者門檻對(duì)于保護(hù)投資者權(quán)益、促進(jìn)資管業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展等方面的重要意義。提高合格投資者門檻的意義詳細(xì)闡述資管新規(guī)對(duì)于提高合格投資者門檻和標(biāo)準(zhǔn)的具體要求,包括家庭金融資產(chǎn)、年收入、投資經(jīng)驗(yàn)等方面的規(guī)定。具體門檻和標(biāo)準(zhǔn)要求提高合格投資者門檻和標(biāo)準(zhǔn)03各類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)策略分析FROMBAIDUCHAPTER實(shí)現(xiàn)與母行風(fēng)險(xiǎn)隔離,提升自主經(jīng)營(yíng)和決策能力。設(shè)立獨(dú)立法人地位的理財(cái)子公司加大科技投入,提升對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)走勢(shì)和行業(yè)動(dòng)態(tài)的研究水平。強(qiáng)化投研能力開發(fā)覆蓋不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、期限和收益特征的理財(cái)產(chǎn)品,滿足投資者多元化需求。豐富產(chǎn)品線利用母行渠道優(yōu)勢(shì),同時(shí)拓展互聯(lián)網(wǎng)、第三方銷售等多元化銷售渠道。拓展銷售渠道銀行理財(cái)子公司轉(zhuǎn)型發(fā)展方向壓縮通道業(yè)務(wù)提升主動(dòng)管理能力發(fā)展特色化產(chǎn)品強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)控證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)調(diào)整重點(diǎn)01020304降低通道業(yè)務(wù)占比,回歸資產(chǎn)管理本源。加強(qiáng)投研團(tuán)隊(duì)建設(shè),提高資產(chǎn)配置和組合管理能力。結(jié)合自身優(yōu)勢(shì),開發(fā)具有特色的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。完善內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。加大權(quán)益類資產(chǎn)投資比例,降低固定收益類資產(chǎn)投資比例。優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)加強(qiáng)投研團(tuán)隊(duì)建設(shè),提高投資決策的科學(xué)性和有效性。提升投資能力根據(jù)負(fù)債端特點(diǎn),制定科學(xué)的資產(chǎn)配置策略。強(qiáng)化資產(chǎn)負(fù)債匹配管理積極拓展海外市場(chǎng)、另類投資等多元化投資渠道。推進(jìn)多元化投資保險(xiǎn)公司投資端改革舉措探討ABCD信托公司回歸本源、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)路徑壓縮通道業(yè)務(wù)和非標(biāo)融資業(yè)務(wù)降低通道業(yè)務(wù)和非標(biāo)融資業(yè)務(wù)占比,回歸信托本源。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控完善內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力。發(fā)展服務(wù)信托和慈善信托圍繞實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求,開發(fā)服務(wù)信托和慈善信托產(chǎn)品。推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型利用科技手段提升業(yè)務(wù)效率和服務(wù)質(zhì)量,降低成本。04風(fēng)險(xiǎn)防范與處置機(jī)制建設(shè)FROMBAIDUCHAPTER03制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程,確保風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范化和有效性。01確立全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念,明確風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。02構(gòu)建多層次、多維度的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控、報(bào)告等環(huán)節(jié)。建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系框架123建立完善的內(nèi)部控制制度,包括投資決策流程、交易執(zhí)行流程、內(nèi)部審計(jì)流程等。強(qiáng)化內(nèi)部控制的執(zhí)行和監(jiān)督,確保各項(xiàng)制度得到有效落實(shí)。定期對(duì)內(nèi)部控制進(jìn)行評(píng)估和審查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問(wèn)題。完善內(nèi)部控制制度流程設(shè)計(jì)制定詳細(xì)的信息披露標(biāo)準(zhǔn)和要求,明確披露的內(nèi)容、方式和頻率。建立信息披露的內(nèi)部審核機(jī)制,確保披露信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。加強(qiáng)對(duì)信息披露的監(jiān)管和處罰力度,防止信息造假和隱瞞。加強(qiáng)信息披露透明度要求對(duì)違反風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制要求的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊,加大處罰力度。公開曝光典型案件,形成有效的震懾和警示作用。明確各級(jí)管理人員和員工的職責(zé)和權(quán)限,建立責(zé)任追究機(jī)制。落實(shí)責(zé)任追究機(jī)制,加大處罰力度05監(jiān)管政策趨勢(shì)及未來(lái)展望FROMBAIDUCHAPTER預(yù)計(jì)監(jiān)管政策將進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制機(jī)制,確保資管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制監(jiān)管政策將致力于規(guī)范資管市場(chǎng)秩序,防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)和違法違規(guī)行為的發(fā)生,保護(hù)投資者合法權(quán)益。規(guī)范市場(chǎng)秩序在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,監(jiān)管政策將積極鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資管產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新,推動(dòng)資管市場(chǎng)的持續(xù)發(fā)展。鼓勵(lì)創(chuàng)新與發(fā)展監(jiān)管政策調(diào)整方向預(yù)測(cè)行業(yè)自律組織將積極制定資管行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng),提升行業(yè)整體水平。制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范通過(guò)組織行業(yè)交流、研討會(huì)等活動(dòng),加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)之間的合作與溝通,共同推動(dòng)資管行業(yè)的發(fā)展。加強(qiáng)行業(yè)交流與合作行業(yè)自律組織將對(duì)金融機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為進(jìn)行監(jiān)督和管理,并采取必要的懲戒措施,維護(hù)市場(chǎng)秩序和投資者利益。監(jiān)督與懲戒違規(guī)行為行業(yè)自律組織作用發(fā)揮智能化投資顧問(wèn)服務(wù)利用人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù),為投資者提供智能化、個(gè)性化的投資顧問(wèn)服務(wù),提高投資效率和收益水平。區(qū)塊鏈技術(shù)在資管中的應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)可用于資管產(chǎn)品的登記、交易、清算等環(huán)節(jié),提高業(yè)務(wù)處理效率和透明度,降低操作風(fēng)險(xiǎn)。云計(jì)算和大數(shù)據(jù)分析通過(guò)云計(jì)算和大數(shù)據(jù)分析技術(shù),對(duì)海量數(shù)據(jù)進(jìn)行挖掘和分析,為資管業(yè)務(wù)提供有力支持,提高決策的科學(xué)性和準(zhǔn)確性??萍紕?chuàng)新在資管領(lǐng)域應(yīng)用前景綠色投資理念01將環(huán)保、社會(huì)責(zé)任等因素納入投資決策中,推動(dòng)綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展,實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益的雙贏。長(zhǎng)期投資價(jià)值導(dǎo)向02倡導(dǎo)長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資的理念,引導(dǎo)投資者關(guān)注企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展和內(nèi)在價(jià)值,促進(jìn)資本市場(chǎng)的穩(wěn)定健康發(fā)展。風(fēng)險(xiǎn)管理中的可持續(xù)性考慮03在風(fēng)險(xiǎn)管理中充分考慮環(huán)境、社會(huì)和治理等因素對(duì)企業(yè)和項(xiàng)目的長(zhǎng)期影響,確保資管業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展??沙掷m(xù)發(fā)展理念在資管中體現(xiàn)06跨境資產(chǎn)管理合作與交流FROMBAIDUCHAPTER全球化資產(chǎn)配置需求隨著經(jīng)濟(jì)全球化深入,投資者對(duì)全球資產(chǎn)配置的需求日益增長(zhǎng)。風(fēng)險(xiǎn)管理需求跨境資產(chǎn)管理有助于分散投資風(fēng)險(xiǎn),降低單一市場(chǎng)波動(dòng)的影響。創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)需求投資者對(duì)跨境資產(chǎn)管理中的創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù),如跨境ETF、QDII等具有較高興趣。跨境資產(chǎn)管理市場(chǎng)需求分析國(guó)內(nèi)和國(guó)外監(jiān)管體系在監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管手段、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)等方面存在差異。監(jiān)管體系差異不同國(guó)家和地區(qū)對(duì)跨境資產(chǎn)管理的投資范圍、投資比例等有不同的限制。投資限制差異國(guó)內(nèi)外監(jiān)管政策在信息披露的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性等方面有所不同。信息披露要求差異國(guó)內(nèi)外監(jiān)管政策差異比較國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)可通過(guò)互設(shè)分支機(jī)構(gòu)、建立合資公司等方式開展跨境資產(chǎn)管理合作。金融機(jī)構(gòu)合作產(chǎn)品合作技術(shù)合作合作雙方可共同開發(fā)跨境資產(chǎn)管理產(chǎn)品,滿足投資者多元化需求。利用金融科技手段提高跨境資產(chǎn)管理的效率和便捷性,降低運(yùn)營(yíng)成本。030201跨境
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