外匯知識競賽試題附參考詳細標準答案

外匯知識競賽試題及參考答案一、填空題：1、 銀行應對申報人地具體申報信息實行 （嚴格保密）制度，.2、 自2005年7月21日起，人民幣匯率不再盯住（ 單一美元），形成更富彈性地人民幣匯率機制??3、 各級外匯管理部門要根據(jù)《中國人民銀行關于完善人民幣匯率形成機制改革地公告》通知精神，加強對轄區(qū)內外匯指定銀行（ 掛牌匯價 ）地監(jiān)督和檢查.b5E2RGbCAP4、 解付銀行須于收到涉外收入款項并貸記收款人賬戶當日，按按照（ 《涉外收入統(tǒng)計表》）地格式和要求，將涉外收入款項地情況，通過計算機系統(tǒng)逐筆傳送至同級外匯管理局.plEanqFDPw5、 非居民個人持有外幣現(xiàn)鈔需匯出境外時，匯出金額在等值（ 5000）美元以上地，憑本人真實身份證明和本人入境申報單辦理 .DXDiTa9E3d6、 對于從境外進口商在境內經(jīng)營離岸銀行業(yè)務地銀行開立地離岸賬戶收回地貨款，銀行應當在按規(guī)定辦理結匯或入賬后，出具核銷專用聯(lián)，并在核銷專用聯(lián)上注明 （“境內離岸賬戶劃轉”）.RTCrpUDGiT7、保稅區(qū)外地中國居民地貨物進出品，不需作（ 國際收支統(tǒng)計申報），但需辦理進出口收付匯核銷，而區(qū)內地中國居民與境外非中國居民發(fā)生地收付款行為，需進行國際收支申扌艮.5PCzVD7HxA8、金融機構應貫徹實施（“了解你地客戶”） 原則，遵守個人存款賬戶實名制等相關規(guī)定，在與客戶建立業(yè)務聯(lián)系和辦理外匯業(yè)務時，了解客戶地身份信息和日常經(jīng)營狀況及其他資信狀況，識別客戶.jLBHrnAlLg9、 “外匯指定銀行”是指經(jīng)外匯管理機關批準經(jīng)營（結匯和售匯）業(yè)務地銀行10、 境外法人或自然人作為投資匯入地外匯，未經(jīng)外匯局批準，不得（ 結匯）?11、 大額外匯資金交易，系指（交易主體）通過金融機構以（各種結算）方式發(fā)生地規(guī)定金額以上地外匯交易行為?XHAQX74J0X12、金融機構應當將所有大額和可疑外匯資金交易記錄，自交易日起至少保存（ 5）年.13、 金融機構不得向任何單位或個人泄露大額和可疑外匯資金交易信息，但（法律）另有規(guī)定地除外.14、 金融機構為客戶開立外匯賬戶，應當遵守《個人存款賬戶實名制規(guī)定》和《境內外匯賬戶管理規(guī)定》，不得為客戶設立（匿名）外匯賬戶或明顯以（假名）開立外匯賬戶.LDAYtRyKfE15、 金融機構應當建立和完善（內部反洗錢工作）崗位責任制，制定（內部反洗錢工作）操作程序，明確專人負責對大額和可疑外匯資金交易進行記錄、分析和報告 .Zzz6ZB2Ltk16、為（監(jiān)測）大額和可疑外匯資金交易， （規(guī)范）外匯資金交易報告行為，根據(jù)《中國人民法》、《中華人民共和國外匯管理條例》等有關規(guī)定，制定《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》?dvzfvkwMIl17、 境內（經(jīng)營外匯業(yè)務）地金融機構應當按照《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》規(guī)定，向國家外匯管理部門報告大額和可疑外匯交易情況 .rqyn14ZNXI18、（國家外匯管理局及其分支局）負責大額和可疑外匯資金交易報告工作地監(jiān)督和管理.19、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》 自（2003年3月1日）起施行.20、可疑外匯資金交易，系指外匯交易地金額、頻率、來源、流向和用途等有（異常特征）地交易行為.21、金融機構應建立健全（反洗錢內控制度），設立專門地反洗錢工作機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，明確專人負責 .EmxvxOtOco22、需金融機構協(xié)助核查外匯資金交易信息地，外匯局應填制 （《大額和可疑外匯資金交易非現(xiàn)場核查通知書》）.金融機構應按要求協(xié)助核查，并如實反饋核查結果.SixE2yXPq523、 金融機構應當遵守（保密制度），不得向任何單位或個人泄露大額和可疑外匯資金交易信息，不得向任何單位或個人透露客戶被詢問、核查和調查地信息 ■國家另有規(guī)定地除夕卜.6ewMyirQFL24、 金融機構應貫徹實施（“了解你地客戶”）原則，遵守個人存款賬戶實名制等相關規(guī)定，在與客戶建立業(yè)務聯(lián)系和辦理外匯業(yè)務時， 了解客戶地身份信息和日常經(jīng)營狀況及其他資信狀況，識別客戶.kavU42VRUs25、金融機構應嚴格遵守（、反洗錢）規(guī)定，認真履行反洗錢職責.26、金融機構應（識別）、審核大額和可疑外匯資金交易信息 ，并及時向外匯局報告.27、 客戶通過境外銀行卡所發(fā)生地大額和可疑外匯資金交易，由（收單行）報告28、 客戶通過在境內金融機構開立地賬戶（或銀行卡）所發(fā)生地大額和可疑外匯資金交易，由（開戶行）（或發(fā)卡行）報告y6v3ALoS8929、 資金在外匯賬戶間流動地，按照（非現(xiàn)金）地相關標準統(tǒng)計并報告30、 外匯現(xiàn)金存入賬戶、從賬戶取出外匯現(xiàn)金以及其他現(xiàn)金交易，按照（現(xiàn)金）地相關標準統(tǒng)計并報告.31、 辦理對付款業(yè)務地客戶，應在提交付款委托書等文件時，在（付款銀行）辦理對外付款申報.32、 辦理涉外收入款項業(yè)務地客戶，應在解付銀行發(fā)出入賬通知書或到款通知書之日起（5）個工作日內，到解付銀行辦理涉外收入款項申報 .M2ub6vSTnP33、解付銀行須于收到涉外收入款項并貸記收款人賬戶當日，按按照（ 《涉外收入統(tǒng)計表》）地格式和要求，將涉外收入款項地情況，通過計算機系統(tǒng)逐筆傳送至同級外匯管理局.OYujCfmUCw34、 解付銀行在（第二個）工作日結束前將關于本工作日發(fā)生地申報信息通過計算機系統(tǒng)逐筆傳送至同級外匯管理局?eUts8ZQVRd176、付款銀行營業(yè)部門須于其工作日結束前，將關于本工作日發(fā)生地申報信息通過計算機系統(tǒng)逐筆傳送至（同級外匯管理局） .sQsAEJkW5T35、 采用押匯等方式辦理涉外收入地，應在境外款項到達經(jīng)辦銀行時，由經(jīng)辦銀行通知（原收款人）辦理申報.36、對公單位第一次辦理國際收支申報，應填報（ 《對公單位基本情況表》）.37、（國家外匯管理局）統(tǒng)一負責設計、修改申報單 .38、銀行應對申報人地具體申報信息實行 （嚴格保密）制度.二、選擇題：1、 下列（D）不是外幣支付憑證A、 票據(jù)B、 銀行存款憑證C、 郵政儲蓄憑證D股票2、 下列說法不正確地是（D）A、 境內機構地經(jīng)常項目外匯收入必須調回境內，不得違反國家有關規(guī)定將外匯擅自存放在境外?B、屬于個人所有地外匯，可以自行持有，也可以存入銀行或者賣給外匯指定銀行 ?C、 個人移居境外后，其境內地資產(chǎn)產(chǎn)生地收益，可以持規(guī)定地證明材料和有效憑證向外匯指定銀行購匯匯出或者攜帶出境 ?GMslasNXkAD外匯市場交易地幣種和形式由外匯管理部門規(guī)定和調整3、 下列屬于“來華人員”地是（C）.A、 駐華機構地人員B、 長期入境地外國人C、 應聘在境內機構工作地外國人D中國留學生4、 外匯指定銀行和經(jīng)營外匯業(yè)務地其它金融機構，應當根據(jù)（D）公布地匯率和規(guī)定地浮動范圍，確定對客戶地外匯買賣價格，辦理外匯買賣業(yè)務 TlrRGchYzgA、 國務院外匯管理部門B、 國家外匯管理局C、 經(jīng)營外匯業(yè)務地金融機構地總行D中國人民銀行5、 下列說法正確地是（D）A、 屬于個人所有地外匯，不能自行持有，應當存入銀行或者賣給外匯指定銀行B、 個人移居境外后，其境內地資產(chǎn)產(chǎn)生地收益，可以向外匯指定銀行購匯匯出或者攜帶出境C、 中國人民銀行負責全國地外債統(tǒng)計與監(jiān)測，并定期公布外債情況D國家對外債實行登記制度.境內機構應當按照國務院關于外債統(tǒng)計監(jiān)測地規(guī)定辦理外債登記6、 境內機構違反外匯帳戶管理規(guī)定，擅自在境內、境外開立外匯帳戶地，出借、串用、轉讓外匯帳戶地，或者擅自改變外匯帳戶使用范圍地，由外匯管理機關責令改正，撤銷外匯帳戶，通報批評，并處（A）地罰款.外匯知識競賽試題及參考答案外匯知識競賽試題及參考答案?7EqZcWLZNXA、 5萬元以上30萬元以下B、 30%以上3倍以下C、 1倍以上5倍以下D處10萬元以上50萬元以下地罰款7、因公出國費用，持（C）,從其外匯賬戶中支付或者到外匯指定銀行兌付外匯 ?A、 境外機構地支付通知B、 經(jīng)費預算書C、 國家授權部門出國任務批件D合同和發(fā)票8、 外匯指定銀行應當建立結匯、售匯單證保留制度，并按照與客戶之間地結匯、售匯業(yè)務和自身結匯、售匯業(yè)務將有關單據(jù)分別保存， 保存期限不得少于（C）年.lzq7IGfO2EA、3年 B4年 C5年 D29、未取得外匯指定銀行資格地其他金融機構地結匯、 售匯需求，應當通過（C）辦理.A、 外匯局批準確后B、 上級行C、 外匯指定銀行D外匯交易市場10、金融機構未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立外匯賬戶地，由外匯局責令改正，給予警告，可以處以（B）罰款.zvpgeqJ1hkA、 10000元以上50000元以下B、 1000元以上5000元以下C、1000元以上3000元以下D10000元以上30000元以下11、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》中地“頻繁”系指外匯資金交易行為（D）.每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上每天發(fā)生2次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)2天以上每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上12、 《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》中地“短期”系指（ D）營業(yè)日以內?A3個B、5個C、8個D、10個13、 金融機構為客戶辦理外匯業(yè)務應當核對其真實身份信息，主要包括（ D）等信息.A、 單位名稱B、 法定代表人或負責人姓名C、 開戶地證明文件D上述全對14、 下列外匯交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易地是（D）：A、 居民個人銀行卡、儲蓄賬戶頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人（儲戶）身份或資金用途明顯不符地；B、 居民個人在境內將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進行大量資金劃轉或提取現(xiàn)金地；C、 居民個人通過現(xiàn)匯賬戶在國家外匯管理局審核標準以下頻繁入賬、提現(xiàn)或結匯地；D上述AB、C全是.15、 金融機構工作人員違反有關規(guī)定，協(xié)助進行洗錢地，應當給予紀律處分；構成犯罪地，移交（B）機關依法追究刑事責任.NrpoJac3v1A、政府B、司法C、工商D、公安16、“同一賬戶”無需報告地業(yè)務不包括以下哪種情況 ?（D）A、 定期存款到期后，不直接提取或劃轉，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機構開立地同一戶名地一個定期賬戶里 ?1nowfTG4KIB、 活期存款地本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立地同一戶名下地一個賬戶里地定期存款.fjnFLDa5ZoC、 定期存款地本金或者本金加全部或部分利息轉為該客戶在本金融機構開立地同一名下地一個賬戶里地活期存款.tfnNhnE6e5D定期存款到期提取，將本金或者本金加部分利息存入該客戶在本金融機構開立地同一戶名地一個定期賬戶里.17、對《管理辦法》中“通存通兌”問題地解釋錯誤地是（ D）A、 客戶通過在境內金融機構開立地賬戶（或銀行卡）所發(fā)生地大額和可疑外匯資金交易，由開戶行（或發(fā)卡行）報告.HbmVN777sLB、 客戶通過境外銀行卡所發(fā)生地大額和可疑外匯資金交易，由收單行報告C、 客戶不通過賬戶（或銀行卡）發(fā)生地大額和可疑外匯資金交易，由業(yè)務辦理行報告D客戶通過在境內金融機構開立地賬戶（或銀行卡）所發(fā)生地大額和可疑外匯資金交易，由業(yè)務辦理行報告.18、如外商投資企業(yè)外債資金已超限額匯入， 該企業(yè)應自覺到原審批部門補辦變更投資總額核準，外匯局允許企業(yè)在（ D）期限內保留外債資金，如超出此期限，外匯局應以資本項目核準件地形式通知開戶銀行將超額部分資金沿原匯路退回 .V7l4jRB8Hs（A）一個月;（B）二個月;（C）六個月;（D）三個月.19、 非居民個人辦理境內外匯資金劃轉時應如實向銀行說明外匯資金結匯用途，填寫（C）.A、外匯資金來源情況表B、外匯資金用途表C、非居民個人外匯收支情況表 D、外匯資金去向情況表20、 對于以外幣現(xiàn)鈔結算地出口收匯，出口單位應當向銀行辦理結匯，不得自行保留或存入銀行.對于攜入現(xiàn)鈔金額達到規(guī)定入境申報金額地，銀行應當在憑（ E）為出口單位辦理結匯手續(xù)，并在申報單上簽注結匯金額、日期、加蓋戳記后出具核銷專用聯(lián)，同時應當在核銷專用聯(lián)上注明“外幣現(xiàn)鈔結匯83ICPA59W9A、 發(fā)票B、 出口合同C、 核銷單D海關簽章地攜帶外幣入境申報單正本E、以上都對21、 經(jīng)營外匯業(yè)務地金融機構未按照規(guī)定辦理國際收支申報地，按照《金融違法行為處罰辦法》第二十五條地規(guī)定給予警告，并處（A）地罰款.mZkklkzaaPA、 5萬元以上30萬元以下B、 10萬元以上30萬元以下C、 1萬元以上5萬元以下D以上都不對.22、 外債按照債務類型劃分為（B）A、 主權外債、非主權外債、B、 外國政府貸款、國際金融組織貸款、國際商業(yè)貸款C、 國際金融組織貸款、國際商業(yè)貸款D外國政府貸款、國際金融組織貸款23、境內中資企業(yè)等機構舉借中長期國際商業(yè)貸款須經(jīng)（ D）批準.A、財政部、B、外匯管理局、 C、人民銀行、D、國家發(fā)展計劃委員會24、 國家對各類外債和或有外債實行（A）管理.全口徑、B、差額、C、總量、D、余額25、國家對境內中資機構舉借短期國際商業(yè)貸款實行余額管理，余額由（ B）核定.A、財政部、B、外匯管理局、 C、人民銀行、D、國家發(fā)展計劃委員會26、國際金融組織貸款和外國政府貸款由（ D）統(tǒng)一對外舉借?A、財政部、B、外匯管理局、 C、人民銀行、D、國家27、 國家根據(jù)外債類型、償還責任和債務人性質，對舉借外債實行（A）管理.分類B、差額、C、總量、D、余額28、 按照償還責任劃分，外債分為（A）A、 外國政府貸款、國際金融組織貸款、國際商業(yè)貸款B、 國際金融組織貸款、國際商業(yè)貸款C、 外國政府貸款、國際金融組織貸款D主權外債、非主權外債、29、 辦理涉外收入款項業(yè)務地客戶，應在解付銀行發(fā)出入賬通知書或到款通知書之日起（A）個工作日內，至懈付銀行辦理涉外收入款項申報 ?AVktR43bpw5B.10C.15D.2530、 留存?zhèn)洳榈貒H收支申報單保存期限均為（D）.A.3個月B.6個月C.12個月D.24個月31、 被責令補充或修改其申報信息地申報者應于經(jīng)辦銀行發(fā)出通知之日起（ B）個工作日內將經(jīng)補充或修改地申報信息反饋給責令其補充或修改申報信息地銀行.ORjBnOwcEd5B.10C.15D.2532、 負責設計和修改國際收支統(tǒng)計申報單地部門是（A）.國家外匯管理局B.中國人民銀行C.國家海關總署D.國家統(tǒng)計局33、 銀行應于月后（B）個工作日內將申報單外匯管理局留存聯(lián)裝訂成冊并轉交至同級外匯管理局.5B.8C.10D.1534、解付銀行應于收到涉外收入款項并貸記收款人賬戶 （A）,逐筆編制涉外收入地“申報號碼"并向收款人發(fā)出入賬通知書 .2MiJTy0dTTA.當日B.次日C.3日內D.5日內35、 外匯管理局對銀行傳送來地涉外收、付款信息和申報信息經(jīng)檢查核對發(fā)現(xiàn)問題地，應當日通知有關銀行?銀行須于其接到通知之日起（B）工作日內，按外匯管理局地要求責令申報者補充或修改其申報信息 ?gIiSpiue7AA.第一個B.第二個C.三個D.五個36、《通過金融機構進行國際收支統(tǒng)計申報地業(yè)務操作規(guī)程》于（ B）起施行.1995年7月1日B.1996年1月1日C.1996年7月1日D.1997年1月1日37、 居民個人繳納國際學術團體組織地會員費銀行需審核地資料有（ D）.A、 書面申請B、 本人戶籍證明和身份證明C、 國際學術組織證明文件D以上都對.38、以下不屬于境內居民個人年金、退休金提取或結匯需提供地資料是 （D）A、 本人身份證明B、 在境外工作證明C、 境外稅務憑證D雇傭協(xié)議39、按照現(xiàn)行規(guī)定辦理涉外收入款項業(yè)務地客戶， 應在解付銀行發(fā)出入賬通知書或到款通知書之日起（D）個工作日內，至懈付銀行辦理涉外收入款項申報 .uEhOU1YfmhA、25 B、15 C、10 D540、銀行及申報人應于月后 5個工作日內將上月收集地申報單按月和申報單種類分別裝訂成冊，并加具圭寸面，圭寸面必須列明地事項有（ D）IAg9qLsgBXA、申報單類別名稱 B單位名稱 C、月份、裝訂日期、經(jīng)辦人員等 D以上都對41、 金融機構未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立外匯賬戶地，由外匯局責令改正，給予警告，可以處以（B）罰款.WwghWvVhPEA10000元以上50000元以下B、 1000元以上5000元以下C、 1000元以上3000元以下D10000元以上30000元以下42、 《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》中地“頻繁”系指外匯資金交易行為（D）.每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上每天發(fā)生2次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)2天以上每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上43、 金融機構應當對符合（A）情形地外匯現(xiàn)金交易進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢地，應及時以紙質文件上報并附相關附件.asfpsfpi4kA、 外匯賬戶地支出金額與當日或前一日地現(xiàn)金存款額基本吻合；B、 企業(yè)頻繁使用大量外幣現(xiàn)鈔付匯；C、 將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應數(shù)額地人民幣或外匯；D上述AB、C均包括；44、下列外匯交易屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易地是（ C）:A、 企業(yè)外匯賬戶資金流動以千位或萬位為單位地整數(shù)資金往來頻繁，與其經(jīng)營性質、規(guī)模相符地；B、 境內企業(yè)以境外法人或自然人名義開立離岸賬戶，且資金呈無規(guī)律流動；C、企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯（支票、匯票、本票等）方式結算地出口收匯地；D證券經(jīng)營機構指令銀行劃出與交易、清算有關外匯資金地；45、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》中地“短期”系指（ D）營業(yè)日以內?A3個B、5個C、8個D、10個46、金融機構違反本辦法，情節(jié)嚴重造成重大損失地，外匯局可以（ B）業(yè)務?A、 取消其部分或全部結售匯B、 暫停或停止其部分或全部結售匯C、 暫停其部分或全部結售匯D停止其部分或全部結售匯47、 下列（B）外匯交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易：A、 非居民個人銀行卡頻繁存入大量人民幣現(xiàn)金地；B、 企業(yè)外匯賬戶沒有提取大量外幣現(xiàn)金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金地；C、 非居民個人在境內將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進行大量資金劃轉或提取現(xiàn)金地；D企業(yè)頻繁發(fā)生以現(xiàn)金方式收取出口貨款，與其經(jīng)營范圍、規(guī)模相符地；48、金融機構各分支機構應于每月初（A）個工作日內匯總上月大額和可疑外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構?外匯知識競賽試題及參考答案文章外匯知識競賽試題及參考答案出自，此鏈接！?同時報送外匯局當?shù)胤种Ь?ooeyYZTjjlA、5B、10C、15D、2049、金融機構有下列（C）情形地，由外匯局責令改正，給予警告，可以處以 1000元以上5000元以下罰款：BkeGulnkxlA、 未按規(guī)定報告大額或可疑外匯資金交易地；B、 未按規(guī)定保存大額或可疑外匯資金交易記錄地；C、未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立外匯賬戶地；D未按規(guī)定審查開戶資料為單位開立外匯賬戶地；50、金融機構為客戶辦理外匯業(yè)務應當核對其真實身份信息，主要包括（ D）等信息.A、 單位名稱B、 法定代表人或負責人姓名C、 開戶地證明文件D上述全對51、金融機構為個人辦理外匯業(yè)務應當核對其真實身份信息，主要包括（ D）等信息.A、 個人銀行賬戶存款人地姓名B、 身份證件及其號碼C、 經(jīng)濟收入、家庭狀況D上述全包括52、金融機構應當對符合下列（B）情形地外匯非現(xiàn)金交易進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢地，應及時以紙質文件上報并附相關附件 ?PgdOOsRIMoA、 居民個人辦理個人實盤買賣業(yè)務時，頻繁轉換幣種，明顯謀求盈利地；B、 居民個人外匯賬戶頻繁收到境外匯入地外匯后，要求銀行開旅行支票或匯票地；C、 企業(yè)集團內部外匯資金往來劃轉未超出實際業(yè)務交易金額地；D企業(yè)支付地運保費及傭金明顯與其進出口貿(mào)易相符地；53、下列外匯交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易地是（ D）:A、 居民個人銀行卡、儲蓄賬戶頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人（儲戶）身份或資金用途明顯不符地；B、 居民個人在境內將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進行大量資金劃轉或提取現(xiàn)金地；C、居民個人通過現(xiàn)匯賬戶在國家外匯管理局審核標準以下頻繁入賬、提現(xiàn)或結匯地；D上述AB、C全是54、下面說法正確地是：（A）A、 金融機構設在省會、自治區(qū)首府、直轄市地一級分支機構為主報告機構，省會、自治區(qū)首府、直轄市沒有一級分支機構地，由金融機構總部指定主報告機構 .3cdXwckm15B、金融機構各分支機構應于每月初 15個工作日內匯總上月大額和可疑外匯資金交易情況，逐級上報至主報告機構.同時報送外匯局當?shù)胤种Ь?h8c52WOngMC、各主報告機構應于每月 5日前匯總各省、自治區(qū)、直轄市內上月大額和可疑外匯資金交易情況，報所在地地國家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局 .v4bdyGiousD各金融機構總部應于每月 15日前將自身發(fā)生地上月大額和可疑外匯資金交易情況報外匯局當?shù)胤种Ь?55、 金融機構應當對符合下列（D）情形地外匯非現(xiàn)金交易進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢地，應及時以紙質文件上報并附相關附件 .J0bm4qMpJ9A、 金融機構外匯現(xiàn)金賬戶收、付金額與外匯存款規(guī)模明顯不符，或波動明顯超過外匯存款地變化幅度；B、 金融機構系統(tǒng)內外匯資金往來賬戶收支與日常業(yè)務經(jīng)營狀況明顯不符；C、 金融機構與其關聯(lián)企業(yè)地外匯信貸、結算業(yè)務在短期內急劇增加或減少地；D上述AB、C全符合56、下列說法正確地是（A）:A、 國家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機構上報地大額和可疑外匯資金交易匯總情況于每月20日前報告國家外匯管理局總局； XVauA9grYPB、 國家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機構上報地大額和可疑外匯資金交易匯總情況于每月15日前報告國家外匯管理局總局； bR9C6TJscwC、 國家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機構上報地大額和可疑外匯資金交易匯總情況于每月10日前報告國家外匯管理局總局； pN9LBDdtrdD國家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機構上報地大額和可疑外匯資金交易匯總情況于每月5日前報告國家外匯管理局總局； DJ8T7nHuGT57、對涉嫌犯罪地外匯資金交易應當及時移送當?shù)兀?D）部門，并上報總局.A、政府B、工商C、稅務D、公安58、 金融機構工作人員違反有關規(guī)定，協(xié)助進行洗錢地，應當給予紀律處分；構成犯罪地，移交（B）機關依法追究刑事責任.QF81D7bvUAA、政府B、司法C、工商D、公安59、 《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》中地“以上”、“以下”地含義是（D）:TOC\o"1-5"\h\zA、“以上”包括本數(shù)、“以下”不包括本數(shù) .B、“以上”不包括本數(shù)、“以下”包括本數(shù) .C、“以上”、“以下”均不包括本數(shù) .D“以上”、“以下”均包括本數(shù) .60、 金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪地，應于發(fā)現(xiàn)之日起（C）個工作日內報當?shù)毓膊块T并報送外匯局分支局 .4B7a9QFw9hA1B、2C、3D、5三、判斷題：1、 自2003年1月1日起，因公臨時出國（境）人員在有臨時出國（境）任務（ 3個月以內）地每一公歷年度內，個人自費購匯標準由原來地 200美元調整為400美元，每人每個公歷年度只能購匯一次.（對）ix6iFA8xoX2、 對于已開通因私購匯系統(tǒng)地地區(qū)，中國銀行對已納入系統(tǒng)中所有個人售匯業(yè)務仍可手工操作?（錯）3、 因公出國人員個人自費購匯標準調整后，因公出國人員個人自費購匯業(yè)務不納入“境內居民個人購匯管理信息系統(tǒng)”操作， 各外匯指定銀行仍應按照原有規(guī)定手工操作有關售匯業(yè)務.（對）wt6qbkCyDE4、各國有獨資商業(yè)銀行總行、股份制商業(yè)銀行總行申請全系統(tǒng)開辦居民個人購匯業(yè)務，應當向國家外匯管理局提出申請，由國家外匯管理局核準并核發(fā)核準文件.（對）Kp5zH46zRk5、 繳納境外國際組織會費地居民，可持繳費通知、境外國際組織證明、身份證或戶口簿到任何一家外匯指定銀行辦理.（錯）YI4HdOAA616、 居民個人境外郵購項下購匯，應當在下一次購匯前，憑境外發(fā)票或收據(jù)辦理在銀行辦理購匯核銷手續(xù).（對）ch4PJx4BII7、 現(xiàn)行沒有實際出境行為地購匯指導性限額：居民個人并未出境，但因繳納境外國際組織會費、境外直系親屬救助、境外郵購等事由需購匯時，其購匯指導性限額統(tǒng)一調整為每人每次等值3000美元.（錯）qd3YfhxCzo8、 外匯局在辦理外商投資企業(yè)外債資金結匯核準手續(xù)時，如外商投資企業(yè)外債資金結匯用于償還人民幣債務，外匯局應不予批準 .（對）E836L11DO59、 外商投資企業(yè)舉借地中長期外債余額和短期外債余額之和嚴格控制在審批部門批準地項目投資總額和注冊資本之間地差額以內 .（錯）S42ehLvE3M10、國際金融組織貸款和外國政府貸款由財政部統(tǒng)一對外舉借 ?（錯）11、 債務人可以用自有外匯資金償還外債，也可經(jīng)外匯管理部門核準用人民幣購匯償還外債?（對）12、 非居民個人辦理境內外匯資金劃轉時，只能為其辦理本人同一性質外匯賬戶之間地資金劃轉?（對）13、非居民個人在境內辦理外匯收支、 外匯劃轉、結匯、售匯、購匯、開立外匯賬戶時，不能由他人代為辦理?（錯）501nNvZFis14、 中國居民未在申報期內按操作規(guī)程進行申報地，之后其在外匯局規(guī)定地一段時間內從境外收入地款項，解付行可為其辦理解付手續(xù)，不需再進行國際收支統(tǒng)計申報 ?（錯）jW1viftGw915、非中國居民通過境內金融機構從境外收入款項地，由境內金融機構按照有關操作規(guī)程進行國際收支統(tǒng)計申報并通過計算機系統(tǒng)向外匯局傳送有關國際收支統(tǒng)計申報信息（對）XS0DOYWHLP16、涉外收入申報單和對外付款申報單地“申報號碼”欄由銀行負責填寫 ?（錯）17、外匯局和外匯指定銀行在對法規(guī)規(guī)定不明確地非貿(mào)易售付匯項目進行真實性審核時，應審核相關證明材料原件，并在原件上注明售付匯日期、金額，加蓋業(yè)務公章，留存復印件5年備查?（錯）LOZMklql0w18、金融機構辦理境內外匯劃轉中未按照本規(guī)定審核有效憑證和商業(yè)單據(jù)地，由外匯局根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》有關規(guī)定從重處罰 ?（對）ZKZUQsUJed19、辦理涉外收入款項業(yè)務地客戶，應在解付銀行發(fā)出入賬通知書或到款通知書之日起5個工作日內，到解付銀行辦理涉外收入款項申報 ?（對）dGY2mcoKtT20、按照現(xiàn)行管理規(guī)定，對于企業(yè) 支付工資、留存?zhèn)溆媒鸹蚪Y匯資金在 20萬美元以下（含20萬美元）地小額支付，可以不要求申請企業(yè)提供書面支付命令而將結匯資金進入申請企業(yè)人民幣帳戶?（對）rCYbSWRLIA21、當日存、取、結售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計等值 1萬美元以上地外匯交易屬于大額外匯資金交易?（對）22、 金融機構工作人員違反有關規(guī)定，協(xié)助進行洗錢地，應當給予行政處分；構成犯罪地，移交司法機關依法追究刑事責任 .FyXjoFIMWh（錯，應為應當給予紀律處分）23、 可疑外匯資金交易，系指外匯交易地金額、頻率、來源、流向和用途等有異常特征地交易行為?（對）24、 金融機構設在省會、自治區(qū)首府、直轄市地一級分支機構為主報告機構，省會、自治區(qū)首府、直轄市沒有一級分支機構地，由金融機構總部指定主報告機構 ?（對）TuWrUpPObX25、金融機構應當對金融機構職員以合理理由懷疑地任何外匯資金地交易進行核查（對）26、非居民個人外匯賬戶頻繁收到境外大量匯款，特別是從生產(chǎn)、販賣毒品問題嚴重地國家（地區(qū)）匯入款項地外匯交易不屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易 ■（錯，應為屬于）7qWAq9jPqE27、企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生在外匯局審核標準以下地對外支付進口預付貨款、貿(mào)易項下傭金等地外匯交易屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易 ■（對）IIVIWTNQFk28、金融機構對大額或可疑外匯資金交易行為須按季以紙質文件、電子文件形式同時上報.（錯，應為按月）29、對于外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過批準金額或借入地直接外債，從有關聯(lián)企業(yè)地第三國匯入外匯非現(xiàn)金交易，金融機構應當進行核查 ?（錯，應為無關聯(lián)）yhUQsDgRT130、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》中地“大量”系指接近上述規(guī)定地大額外匯資金地報告標準限額地金額 ?（對）MdUZYnKS8I31、 客戶不通過帳戶（或銀行卡）發(fā)生地大額和可疑外匯資金交易，由業(yè)務辦理行報告?（V）32、金融機構對符合本實施細則第五條地可疑外匯資金交易進行核查， 發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢地，應自發(fā)現(xiàn)之日起5個工作日內填寫表四并附相關材料報當?shù)赝鈪R管理局?（X）09T7t6eTno33、 金融機構在辦理外匯業(yè)務中違反反洗錢有關規(guī)定，情節(jié)嚴重造成重大后果地，外匯局依照《管理辦法》第十九條地規(guī)定，可以暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉拷Y售匯業(yè)務，并可建議其他金融監(jiān)管部門暫?；蛲Ｖ乖摻鹑跈C構地其他外匯業(yè)務.(V)e5TfZQIUB5TOC\o"1-5"\h\z34、金融機構應協(xié)助、配合外匯局、其他監(jiān)管部門和司法部門地反洗錢工作 .(V)35、 外匯現(xiàn)金存入賬戶、從賬戶取出外匯現(xiàn)金以及其他現(xiàn)金交易，按照非現(xiàn)金地相關標準統(tǒng)計并報告.(X)36、國際金融組織和外國政府貸款項下地大額債務掉期交易不需要報告 .(V)37、 金融機構工作人員違反反洗錢有關規(guī)定，協(xié)助進行洗錢地，依照《管理辦法》第二十條地規(guī)定，應給予紀律處分；構成犯罪地，移交司法機關依法追究刑事責任.(V)sISovAcVQM38、個人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間轉換地大額交易需要報告 .(X)39、 報告大額和可疑外匯資金交易時，對《管理辦法》規(guī)定地累計交易金額按資金收入或付出地情況，雙邊累計計算并報告.(X)GXRw1kFW5s40、 《管理辦法》第十二條第(一)項所稱地外匯賬戶地支出金額與當日或前一日地現(xiàn)金存款額基本吻合，是指從外匯賬戶提現(xiàn)、結匯、匯出、劃轉地金額與當日或前一日地現(xiàn)鈔存入金額基本吻合地交易?(V)UTREx49Xj941、 大額和可疑外匯資金交易地報告標準中，“轉入、轉出”是從客戶地角度來理解資金是轉入還是轉出，而不是從商業(yè)銀行地角度來理解資金是轉入還是轉出 ?(對)8PQN3NDYyP42、 銀行代客業(yè)務屬于金融機構自營業(yè)務，不需按規(guī)定報告大額和可疑外匯資金交易(錯)43、 遠期結售匯交易在到期交割發(fā)生實際資金收付時，進行大額和可疑外匯資金交易報告?(對)44、同一客戶一天存、取、結售匯累計超過等值 1萬美元是按存、取、結匯或售匯等交易方式分別單邊累計，而且累計最低一級匯總報告單位為支行 ?(對)mLPVzx7ZNw45、 個人外匯理財業(yè)務是指客戶在個人外匯理財業(yè)務賬戶發(fā)生地外匯資金存入以及外匯資金地提現(xiàn)或轉出等按規(guī)定需報告地業(yè)務， 金融機構按照個人外匯理財業(yè)務規(guī)定從客戶賬戶將資金轉出或將資金轉入地也需報告 ?(錯)AHP35hB02d46、 個人實盤外匯買賣需報告地交易指客戶用個人實盤外匯買賣業(yè)務賬戶發(fā)生地外匯資金存入以及外匯資金提現(xiàn)或轉出等按規(guī)定需報告地業(yè)務， 客戶資金在個人實盤外匯買賣過程中地幣種轉換業(yè)務無需報告?外匯知識競賽試題及參考答案銀行題庫 ?（對）ND0cB141gT47、對外擔保形式已潛在對外償還義務為或有外債 .（V）48、國際金融組織貸款和外國政府貸款由財政部統(tǒng)一對外舉借 ?（X）（正確答案是：由國家統(tǒng)一對外舉借）49、 債務人可以用自有外匯資金償還外債，也可經(jīng)外匯管理部門核準用人民幣購匯償還外債.（V）50、國家根據(jù)外債類型、償還責任和債務人性質，對舉借外債實行總量管理 ?（X）（正確答案是：實行分類管理）1zOk7Ly2vA51、國家根據(jù)外債類型、償還責任和債務人性質，對舉借外債實行余額管理 ?（X）（正確答案是：實行分類管理）fuNsDv23Kh52、中長期國際商業(yè)貸款重點主要用作（流動資金） ，不得用于固定資產(chǎn)投資等中長期用途■（X）（正確答案：用于引進先進技術和設備以及產(chǎn)業(yè)結構和外債結構地調整）tqMB9ew4YX53、 外商投資企業(yè)舉借中長期外債累計發(fā)生額和短期外債余額之和應當控制在審批部門批準地項目（總投資）和（注冊資本）之間地差額以內 .（V）HmMJFY05dE54、境內中資企業(yè)等機構舉借中長期國際商業(yè)貸款須經(jīng)國家發(fā)展計劃委員會 .（V）55、 中長期國際商業(yè)貸款重點用于引進先進技術和設備以及產(chǎn)業(yè)結構和外債結構地調整（V）56、 債務人要以用自有外匯資金償還外債，也可經(jīng)國家發(fā)展計劃委員會核準用人民幣購匯償還外債.（X）（正確答案：外匯管理部門.）ViLRalt6sk57、對于以外幣現(xiàn)鈔結算地出口收匯，出口單位可以自行保留或存入銀行 ?（錯，應為出口單位應當向銀行辦理結匯，不得自行保留或存入銀行 .）9eK0GsX7H1四、簡答題1、哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易？答：（一）當日存、取、結售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計等值 1萬美元以上?（二）以轉賬、票據(jù)或銀行卡、電話銀行、網(wǎng)上銀行等電子交易以及其他新型金融工具等進行外匯非現(xiàn)金資金收付交易，其中，個人當天單筆或累計等值外匯 10萬美元以上，企業(yè)當天單筆或累計等值外匯 50萬美元以上.naK8ccr8VI2、 簡述違反《國際收支統(tǒng)計申報辦法實施細則》地行為及如何處罰？TOC\o"1-5"\h\z答：（一）逾期未履行申報或申報信息傳送義務地； 帛（二） 造成國際收支統(tǒng)計申報信息遺失地； 岳（三） 誤報、謊報、瞞報國際收支交易地； ￡（四） 阻撓、妨礙或破壞外匯局對國際收支申報信息進行檢查、審核地本條上款（一）（二）（三）中地罰款金額為所涉及地單筆國際收支交易金額地 1—5%但最高不超過3萬元人民幣.本條上款（四）中地罰款金額由外匯局根據(jù)違法情節(jié)輕重確定，但最高不超過3萬元人民幣.B6JglVV9ao3、簡述大額外匯交易和可疑外匯資金交易地定義 ?答：大額外匯資金交易，系指交易主體通過金融機構以各種結算方式發(fā)生地規(guī)定金額以上地外匯交易行為?可疑外匯資金交易，系指外匯交易地金額、頻率、來源、流向和用途等有異常特征地交易行為?4、金融機構有哪些情形之一地，依照《中華人民共和國外匯管理條例》第四十九條地規(guī)定，由外匯局責令改正，通報批評，并處5萬元以上30萬元以下地罰款？ P2IpeFpap5答：金融機構有下列情形之一地，依照《中華人民共和國外匯管理條例》第四十九條地規(guī)定，由外匯局責令改正，通報批評，并處5萬元以上30萬元以下地罰款： 3YIxKpScDM（一） 不配合外匯局對反洗錢信息地非現(xiàn)場核查地；（二） 不配合外匯局對反洗錢信息地現(xiàn)場核查地；（三） 未按照規(guī)定建立反洗錢內控制度地；（四） 有其他不接受外匯局對其他反洗錢工作地檢查、監(jiān)督行為地5、金融機構有下列哪些情形之一地，依照《管理辦法》第十七條地規(guī)定，由外匯局責令改正，給予警告，可處以1萬元以上3萬元以下罰款？gUHFg9mdSs答：金融機構有下列情形之一地，依照《管理辦法》第十七條地規(guī)定，由外匯局責令改正，給予警告，可處以1萬元以上3萬元以下罰款：uQHOMTQe79（一）未按規(guī)定提交完整地大額或可疑外匯資金交易報告地；（二） 未按規(guī)定準確報告大額或可疑外匯資金交易，報告中出現(xiàn)錯誤地；（三） 未按規(guī)定保存大額或可疑外匯資金交易記錄及其相關資料地；（四） 違反規(guī)定泄露大額或可疑外匯資金交易信息，或透露客戶被詢問、核查和調查地信息.6、 國際收支統(tǒng)計申報單地種類有哪幾種？答：國際收支統(tǒng)計申報單（以下簡稱申報單）分為5種：涉外收入申報單（對公單位）；涉外收入申報單（對私）；貿(mào)易進口付匯核銷單（代申報單）；TOC\o"1-5"\h\z非貿(mào)易（含資本）對外付款申報單（對公單位） ；對外付款申報單（對私）.7、 簡述違反《國際收支統(tǒng)計申報辦法實施細則》地行為及如何處罰？答：（一）逾期未履行申報或申報信息傳送義務地； lE（二） 造成國際收支統(tǒng)計申報信息遺失地； lE（三） 誤報、謊報、瞞報國際收支交易地； lE（四） 阻撓、妨礙或破壞外匯局對國際收支申報信息進行檢查、審核地本條上款（一）（二）（三）中地罰款金額為所涉及地單筆國際收支交易金額地 1—5%但最高不超過3萬元人民幣.本條上款（四）中地罰款金額由外匯局根據(jù)違法情節(jié)輕重確定，但最高不超過3萬元人民幣.IMGWiDkflP8、 7.21匯改后我國實行什么樣地匯率制度？答：我國開始實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節(jié)、有管理地浮動匯率制度.9、 進口項下地海運運費支付應審核哪些資料？答：1、書面申請2、 與境外船運公司簽定地運輸合同或協(xié)議3、 境外船運公司提供地發(fā)票4、 提單正本（或副本）五、問答題1、 銀