銀監(jiān)問責(zé)規(guī)定培訓(xùn)

銀監(jiān)問責(zé)規(guī)定培訓(xùn)演講人：日期：RESUMEREPORTCATALOGDATEANALYSISSUMMARY目錄CONTENTS引言銀監(jiān)問責(zé)規(guī)定概述問責(zé)規(guī)定的具體內(nèi)容問責(zé)規(guī)定的實(shí)施與監(jiān)督問責(zé)規(guī)定在銀行業(yè)的應(yīng)用問責(zé)規(guī)定的挑戰(zhàn)與展望REPORTCATALOGDATEANALYSISSUMMARYRESUME01引言目的提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和從業(yè)人員對(duì)銀監(jiān)問責(zé)規(guī)定的理解和執(zhí)行能力，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。背景近年來，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出一些違法違規(guī)行為和風(fēng)險(xiǎn)事件，問責(zé)規(guī)定是銀監(jiān)會(huì)加強(qiáng)監(jiān)管、規(guī)范市場(chǎng)秩序的重要舉措。培訓(xùn)目的和背景銀監(jiān)問責(zé)規(guī)定的制定背景、目的意義、適用范圍、問責(zé)情形、問責(zé)程序、問責(zé)方式及相關(guān)案例分析等。內(nèi)容涵蓋銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各級(jí)管理人員、從業(yè)人員，特別是與問責(zé)工作相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部審計(jì)、合規(guī)管理等部門人員。范圍培訓(xùn)內(nèi)容和范圍REPORTCATALOGDATEANALYSISSUMMARYRESUME02銀監(jiān)問責(zé)規(guī)定概述銀監(jiān)問責(zé)規(guī)定是指銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員進(jìn)行責(zé)任追究的制度安排。旨在通過明確責(zé)任、強(qiáng)化監(jiān)管、嚴(yán)格問責(zé)，促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。問責(zé)規(guī)定的定義和目的目的定義適用范圍適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，包括銀行、信托公司、金融租賃公司等。對(duì)象主要針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員、其他從業(yè)人員，以及與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的其他組織和個(gè)人。問責(zé)規(guī)定的適用范圍和對(duì)象依法合規(guī)原則客觀公正原則權(quán)責(zé)對(duì)等原則懲前毖后原則問責(zé)規(guī)定的基本原則問責(zé)工作應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和內(nèi)部制度進(jìn)行，確保問責(zé)過程合法、合規(guī)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在享有權(quán)利的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任和義務(wù)，實(shí)現(xiàn)權(quán)責(zé)對(duì)等。問責(zé)工作應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持客觀、公正的態(tài)度，以事實(shí)為依據(jù)，不偏袒、不歧視任何一方。問責(zé)工作既要懲處違規(guī)行為，又要起到警示作用，防止類似問題再次發(fā)生。REPORTCATALOGDATEANALYSISSUMMARYRESUME03問責(zé)規(guī)定的具體內(nèi)容包括違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、內(nèi)部管理制度等情形，以及未履行或未正確履行職責(zé)、造成不良后果或影響等行為。問責(zé)情形包括誡勉、通報(bào)批評(píng)、組織調(diào)整或組織處理、紀(jì)律處分等，根據(jù)問責(zé)情形的嚴(yán)重程度和影響大小進(jìn)行選擇。問責(zé)方式問責(zé)情形和問責(zé)方式問責(zé)程序和流程發(fā)現(xiàn)問責(zé)情形后，相關(guān)部門或人員應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)問責(zé)程序，進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。對(duì)問責(zé)情形進(jìn)行深入調(diào)查，收集相關(guān)證據(jù)材料，確定問責(zé)對(duì)象和問責(zé)方式。經(jīng)過調(diào)查核實(shí)后，作出問責(zé)決定，明確問責(zé)對(duì)象、問責(zé)方式和問責(zé)結(jié)果。對(duì)問責(zé)決定進(jìn)行執(zhí)行，確保問責(zé)措施落實(shí)到位。問責(zé)啟動(dòng)問責(zé)調(diào)查問責(zé)決定問責(zé)執(zhí)行03作為改進(jìn)工作、完善制度的重要參考通過問責(zé)發(fā)現(xiàn)的問題和不足，及時(shí)改進(jìn)工作、完善制度，提高監(jiān)管水平和效率。01作為干部考核、任免的重要依據(jù)將問責(zé)結(jié)果納入干部考核評(píng)價(jià)體系，作為干部任免的重要依據(jù)之一。02與績(jī)效考核、薪酬掛鉤將問責(zé)結(jié)果與績(jī)效考核、薪酬掛鉤，增強(qiáng)問責(zé)的約束力和威懾力。問責(zé)結(jié)果的運(yùn)用REPORTCATALOGDATEANALYSISSUMMARYRESUME04問責(zé)規(guī)定的實(shí)施與監(jiān)督

實(shí)施主體和職責(zé)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定問責(zé)規(guī)定，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施問責(zé)，并監(jiān)督和指導(dǎo)其問責(zé)工作。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)執(zhí)行問責(zé)規(guī)定，建立健全內(nèi)部問責(zé)制度，對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行自查和問責(zé)。其他相關(guān)機(jī)構(gòu)如審計(jì)、監(jiān)察等機(jī)構(gòu)，在各自職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的問責(zé)工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查。銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)定期對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的問責(zé)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，評(píng)估其問責(zé)制度的健全性和執(zhí)行效果。監(jiān)督檢查鼓勵(lì)社會(huì)各界對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的違規(guī)行為進(jìn)行投訴舉報(bào)，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將依法處理。投訴舉報(bào)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將問責(zé)情況及時(shí)向社會(huì)公開，接受社會(huì)監(jiān)督。信息公開監(jiān)督機(jī)制和措施包括違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、內(nèi)部管理制度等行為，以及未盡職履責(zé)、違規(guī)操作等行為。違規(guī)行為對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)和人員，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將依法采取責(zé)令改正、罰款、沒收違法所得、責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷業(yè)務(wù)許可證、取消高管人員任職資格等處罰措施；對(duì)涉嫌犯罪的，將移送司法機(jī)關(guān)處理。同時(shí)，違規(guī)機(jī)構(gòu)還應(yīng)承擔(dān)由此造成的其他法律責(zé)任。處罰措施違規(guī)行為和處罰REPORTCATALOGDATEANALYSISSUMMARYRESUME05問責(zé)規(guī)定在銀行業(yè)的應(yīng)用123隨著監(jiān)管要求的提高，銀行業(yè)問責(zé)制度逐漸完善，對(duì)違規(guī)行為的處罰力度也在不斷加大。銀行業(yè)問責(zé)制度不斷完善各銀行機(jī)構(gòu)紛紛建立內(nèi)部問責(zé)機(jī)制，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)和人員的職責(zé)權(quán)限，確保問責(zé)工作有效開展。銀行業(yè)內(nèi)部問責(zé)機(jī)制逐步建立由于銀行業(yè)務(wù)復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)多樣，問責(zé)工作在實(shí)際操作中仍面臨諸多挑戰(zhàn)，如責(zé)任認(rèn)定難、問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一等。問責(zé)工作面臨挑戰(zhàn)銀行業(yè)問責(zé)現(xiàn)狀提高內(nèi)控水平通過問責(zé)規(guī)定的實(shí)施，銀行機(jī)構(gòu)可以進(jìn)一步完善內(nèi)部控制體系，提高內(nèi)控水平，有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理問責(zé)規(guī)定有助于銀行機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為，降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)問責(zé)規(guī)定有利于銀行機(jī)構(gòu)樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，加強(qiáng)合規(guī)管理，確保業(yè)務(wù)開展符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。問責(zé)規(guī)定在銀行業(yè)的作用某銀行因違規(guī)發(fā)放貸款被問責(zé)該銀行因未嚴(yán)格執(zhí)行貸款審批程序，導(dǎo)致大量違規(guī)貸款發(fā)放，最終被監(jiān)管部門問責(zé)并處以罰款。某銀行員工因參與非法集資被問責(zé)該銀行員工利用職務(wù)之便參與非法集資活動(dòng)，給銀行帶來巨大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，最終被銀行內(nèi)部問責(zé)并解除勞動(dòng)合同。某銀行因信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理不善被問責(zé)該銀行因信息科技系統(tǒng)存在嚴(yán)重漏洞，導(dǎo)致客戶信息泄露和資金損失，被監(jiān)管部門問責(zé)并要求整改。銀行業(yè)問責(zé)實(shí)踐案例REPORTCATALOGDATEANALYSISSUMMARYRESUME06問責(zé)規(guī)定的挑戰(zhàn)與展望當(dāng)前問責(zé)規(guī)定在法規(guī)體系上仍存在一定空白和不足，需要進(jìn)一步完善和細(xì)化。法規(guī)體系尚待完善執(zhí)行力度有待加強(qiáng)信息披露不充分部分機(jī)構(gòu)在執(zhí)行問責(zé)規(guī)定時(shí)存在力度不夠、執(zhí)行不到位等問題，影響了問責(zé)效果。部分機(jī)構(gòu)在信息披露方面存在不透明、不及時(shí)等問題，導(dǎo)致問責(zé)難以有效實(shí)施。030201問責(zé)規(guī)定面臨的挑戰(zhàn)完善法規(guī)體系加強(qiáng)問責(zé)規(guī)定的法制建設(shè)，推動(dòng)相關(guān)法規(guī)的修訂和完善，提高法規(guī)的針對(duì)性和可操作性。強(qiáng)化執(zhí)行力度加大對(duì)違規(guī)行為的懲戒力度，嚴(yán)格追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，確保問責(zé)規(guī)定得到有效執(zhí)行。加強(qiáng)信息披露完善信息披露制度，提高信息披露的透明度和及時(shí)性，為問責(zé)提供有力支持。問責(zé)規(guī)定的未來發(fā)展方向建立長(zhǎng)效機(jī)制建立健全問責(zé)長(zhǎng)效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)問責(zé)工作的常態(tài)化、規(guī)范化和制度化。加強(qiáng)監(jiān)督和檢查加強(qiáng)對(duì)問責(zé)規(guī)定執(zhí)行情況的