經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)防控制度

經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)防掌控度第一章總則第一條目的和依據(jù)1.1為規(guī)范企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和防控本領(lǐng)，保障企業(yè)的可連續(xù)發(fā)展，訂立本制度。1.2本制度依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定以及公司實(shí)際情況訂立，適用于全體員工和領(lǐng)導(dǎo)。第二條定義2.1經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)指可能對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生不利影響的各種內(nèi)部和外部因素。2.2風(fēng)險(xiǎn)防控是指企業(yè)采取各種措施和手段，規(guī)避、化解、轉(zhuǎn)移、降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的行為。第二章風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估第三條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別3.1全體員工應(yīng)樂(lè)觀參加風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。3.2部門經(jīng)理應(yīng)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別崗位，負(fù)責(zé)部門內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和匯報(bào)，并定期提交風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。3.3風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包含但不限于以下方面：市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)決策風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)等。第四條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估4.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)以科學(xué)、客觀、全面的原則為基礎(chǔ)，采用定性定量相結(jié)合的方式進(jìn)行。4.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作應(yīng)由具備專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的人員進(jìn)行，評(píng)估結(jié)果應(yīng)得出明確的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。4.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果應(yīng)及時(shí)上報(bào)給企業(yè)管理層，以便訂立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控策略和措施。第三章風(fēng)險(xiǎn)防控措施第五條優(yōu)先避開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)5.1企業(yè)管理層應(yīng)優(yōu)先避開(kāi)可能導(dǎo)致重點(diǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。5.2通過(guò)訂立相關(guān)政策、流程、制度，遵從合規(guī)要求，減少經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。第六條分散風(fēng)險(xiǎn)6.1通過(guò)多元化投資、合理規(guī)劃公司資金、擴(kuò)大市場(chǎng)份額等方式，分散經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。6.2避開(kāi)過(guò)度集中投資于某個(gè)行業(yè)、某個(gè)市場(chǎng)或某項(xiàng)業(yè)務(wù)，以降低風(fēng)險(xiǎn)。第七條風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移7.1在合法、安全的前提下，可通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)、簽訂合同等方式將部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給他方。7.2轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)前，需評(píng)估對(duì)方的信譽(yù)度和承當(dāng)本領(lǐng)，并訂立明確的合同條款。第八條敏捷應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)8.1企業(yè)管理層應(yīng)保持敏感性，及時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)策略和措施，以適應(yīng)市場(chǎng)變動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)情況。8.2盡可能提前猜測(cè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，采取相應(yīng)的防備和避開(kāi)措施。第九條加強(qiáng)內(nèi)部掌控9.1企業(yè)應(yīng)建立健全內(nèi)部掌控制度，明確各崗位職責(zé)和權(quán)限，防止內(nèi)部失職、失誤等問(wèn)題導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。9.2加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，定期對(duì)各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)估。第十條健全應(yīng)急預(yù)案10.1針對(duì)可能發(fā)生的重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)，訂立相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案，并進(jìn)行演練和評(píng)估。10.2應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包含人員疏散、資產(chǎn)保護(hù)、信息安全、危機(jī)公關(guān)等方面的內(nèi)容。第四章風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督第十一條風(fēng)險(xiǎn)管理11.1企業(yè)管理層應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，設(shè)立特地的風(fēng)險(xiǎn)管理部門或崗位，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控的組織和實(shí)施。11.2風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)防控工作的檢查和總結(jié)，提出改進(jìn)看法。第十二條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督12.1全體員工應(yīng)樂(lè)觀參加風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督工作，向風(fēng)險(xiǎn)管理部門或上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告發(fā)現(xiàn)的潛在風(fēng)險(xiǎn)。12.2風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督制度，定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控措施的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)估。第五章風(fēng)險(xiǎn)教育和培訓(xùn)第十三條風(fēng)險(xiǎn)教育13.1企業(yè)應(yīng)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)教育活動(dòng)，提高員工對(duì)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)得和防范本領(lǐng)。13.2風(fēng)險(xiǎn)教育內(nèi)容應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法、應(yīng)急預(yù)案執(zhí)行、合規(guī)要求等相關(guān)知識(shí)。第十四條風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)14.1企業(yè)應(yīng)定期組織員工參加風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和解決問(wèn)題的本領(lǐng)。14.2風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)可以采取內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、案例分析等形式進(jìn)行。第六章法律責(zé)任和監(jiān)督第十五條法律責(zé)任15.1企業(yè)員工未按本制度執(zhí)行相關(guān)規(guī)定的，將依法承當(dāng)相應(yīng)的法律責(zé)任。15.2若企業(yè)管理層未依法履行風(fēng)險(xiǎn)管理和防控職責(zé)，導(dǎo)致重點(diǎn)損失的，將追究相關(guān)人員的法律責(zé)任。第十六條監(jiān)督機(jī)制16.1企業(yè)應(yīng)建立監(jiān)督機(jī)制，通過(guò)內(nèi)部監(jiān)察、外部審計(jì)等方式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)行監(jiān)督。16.2監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)獨(dú)立運(yùn)作，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控情況進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)督報(bào)告，向企業(yè)管理層提出建議。第七章附則第十七條本制度的解釋和修訂17.1本制度的解釋權(quán)歸企業(yè)全部。17.2如需修訂本制度，應(yīng)征求相關(guān)部門和人員的看法，并經(jīng)企業(yè)管理層批準(zhǔn)后執(zhí)行。第十八條本制度的施行18.1本制度自頒布之日起執(zhí)行，