2024年版中國銀行業(yè)監(jiān)督管理合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL2024年版中國銀行業(yè)監(jiān)督管理合同本合同目錄一覽1.合同主體及定義1.1甲方（銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)）1.2乙方（銀行業(yè)金融機構(gòu)）1.3丙方（其他相關(guān)方）2.合同目的和原則2.1目的2.2原則3.監(jiān)管范圍和內(nèi)容3.1監(jiān)管范圍3.2監(jiān)管內(nèi)容4.監(jiān)管方式和程序4.1監(jiān)管方式4.2監(jiān)管程序5.監(jiān)管信息和數(shù)據(jù)交換5.1信息交換5.2數(shù)據(jù)交換6.監(jiān)管報告和評估6.1監(jiān)管報告6.2監(jiān)管評估7.風(fēng)險防范和處置7.1風(fēng)險防范7.2風(fēng)險處置8.違規(guī)行為及處理8.1違規(guī)行為8.2處理措施9.合同的履行和變更9.1履行方式9.2變更條件10.合同的解除和終止10.1解除條件10.2終止條件11.違約責(zé)任11.1違約情形11.2責(zé)任承擔(dān)12.爭議解決12.1爭議類型12.2解決方式13.合同的生效、期限和續(xù)約13.1生效條件13.2期限13.3續(xù)約條件14.其他條款14.1保密條款14.2法律適用14.3合同的修訂和解釋第一部分：合同如下：1.合同主體及定義1.3丙方（其他相關(guān)方）：指與乙方經(jīng)營活動相關(guān)的其他各方，包括但不限于客戶、供應(yīng)商、合作伙伴等。2.合同目的和原則2.1目的：為加強對乙方及其業(yè)務(wù)活動的監(jiān)督管理，確保乙方合規(guī)經(jīng)營，維護金融市場穩(wěn)定，保護存款人和客戶的合法權(quán)益，甲方依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，與乙方簽訂本合同。2.2原則：雙方遵循合法、公平、公正、互利的原則，共同做好銀行業(yè)監(jiān)督管理工作。3.監(jiān)管范圍和內(nèi)容3.1監(jiān)管范圍：甲方對乙方的監(jiān)管范圍包括但不僅限于業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、流動性管理、信息披露等方面。3.2.1業(yè)務(wù)許可和審批：乙方開展新業(yè)務(wù)或調(diào)整現(xiàn)有業(yè)務(wù)，需向甲方申請，并按照甲方的要求提交相關(guān)材料。甲方應(yīng)在法定期限內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。3.2.2風(fēng)險管理：乙方應(yīng)建立健全風(fēng)險管理體系，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營安全。甲方有權(quán)對乙方的風(fēng)險管理情況進行審查、評價和指導(dǎo)。3.2.3內(nèi)部控制：乙方應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)運營合規(guī)、有效。甲方有權(quán)對乙方的內(nèi)部控制情況進行審查、評價和指導(dǎo)。3.2.4資本充足率：乙方應(yīng)保持充足的資本水平，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防范的需要。甲方有權(quán)對乙方的資本充足率進行審查、評價和指導(dǎo)。3.2.5資產(chǎn)質(zhì)量：乙方應(yīng)關(guān)注資產(chǎn)質(zhì)量，防范信貸風(fēng)險。甲方有權(quán)對乙方的資產(chǎn)質(zhì)量進行審查、評價和指導(dǎo)。3.2.6流動性管理：乙方應(yīng)加強流動性管理，確保支付能力。甲方有權(quán)對乙方的流動性管理進行審查、評價和指導(dǎo)。3.2.7信息披露：乙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和甲方的要求，真實、完整、準(zhǔn)確、及時地披露業(yè)務(wù)經(jīng)營和財務(wù)狀況等信息。甲方有權(quán)對乙方的信息披露進行審查、評價和指導(dǎo)。4.監(jiān)管方式和程序4.1監(jiān)管方式：甲方通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、風(fēng)險評估、數(shù)據(jù)分析和信息共享等方式，對乙方進行監(jiān)督管理。4.2監(jiān)管程序：4.2.1現(xiàn)場檢查：甲方根據(jù)監(jiān)管需要，對乙方進行現(xiàn)場檢查。乙方應(yīng)予以配合，提供相關(guān)資料和信息。4.2.2非現(xiàn)場監(jiān)管：甲方通過系統(tǒng)接入、數(shù)據(jù)報送、風(fēng)險評估模型等手段，對乙方進行非現(xiàn)場監(jiān)管。乙方應(yīng)按照甲方的要求，及時、準(zhǔn)確、完整地提交相關(guān)數(shù)據(jù)和資料。4.2.3風(fēng)險評估：甲方定期對乙方進行風(fēng)險評估，對乙方的業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險管理情況進行評價。乙方應(yīng)按照甲方的要求，提交相關(guān)資料和數(shù)據(jù)。4.2.4數(shù)據(jù)分析：甲方對乙方提供的數(shù)據(jù)進行分析，了解乙方的業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險狀況。乙方應(yīng)確保提供數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性。4.2.5信息共享：甲方與乙方建立信息共享機制，及時交流監(jiān)管信息和風(fēng)險防范經(jīng)驗。5.監(jiān)管信息和數(shù)據(jù)交換5.1信息交換：甲方與乙方之間進行監(jiān)管信息交換，包括但不限于監(jiān)管政策、監(jiān)管要求、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、風(fēng)險管理情況等。5.2數(shù)據(jù)交換：乙方按照甲方的要求，定期提交業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)、財務(wù)數(shù)據(jù)、風(fēng)險管理數(shù)據(jù)等相關(guān)數(shù)據(jù)。甲方對乙方提交的數(shù)據(jù)進行分析，了解乙方的業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險狀況。6.監(jiān)管報告和評估6.1監(jiān)管報告：甲方定期向乙方出具監(jiān)管報告，對乙方的業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險管理情況進行評價。乙方應(yīng)認(rèn)真閱讀、理解并采納監(jiān)管報告中的意見和建議。6.2監(jiān)管評估：甲方根據(jù)監(jiān)管需要，對乙方進行監(jiān)管評估。乙方應(yīng)予以配合，提供相關(guān)資料和信息。8.違規(guī)行為及處理8.1違規(guī)行為：乙方在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，如存在違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的行為，視為違規(guī)行為。8.2處理措施：8.2.1甲方發(fā)現(xiàn)乙方的違規(guī)行為后，有權(quán)要求乙方立即改正。8.2.2甲方可視違規(guī)行為的嚴(yán)重程度，對乙方采取包括但不限于監(jiān)管談話、出具警示函、罰款等監(jiān)管措施。8.2.3對于嚴(yán)重違規(guī)行為，甲方有權(quán)向有關(guān)政府部門提出行政處罰的建議。8.2.4乙方對甲方的監(jiān)管措施和行政處罰有異議的，可以依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟。9.合同的履行和變更9.1履行方式：雙方按照本合同的約定，履行各自的職責(zé)和義務(wù)。9.2變更條件：9.2.1本合同的變更，需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。9.2.2變更協(xié)議生效前，原合同繼續(xù)有效。9.2.3變更協(xié)議生效后，原合同相應(yīng)的條款作相應(yīng)調(diào)整。10.合同的解除和終止10.1解除條件：10.1.1在合同有效期內(nèi)，雙方協(xié)商一致，可以解除本合同。10.1.2一方未履行合同義務(wù)，對方有權(quán)解除本合同。10.1.3合同約定的其他解除條件。10.2終止條件：10.2.1合同期限屆滿，本合同自然終止。10.2.2雙方協(xié)商一致，可以終止本合同。10.2.3一方未履行合同義務(wù)，對方有權(quán)終止本合同。10.2.4合同約定的其他終止條件。11.違約責(zé)任11.2責(zé)任承擔(dān)：11.2.1違約方應(yīng)承擔(dān)由于違約導(dǎo)致對方損失的責(zé)任。11.2.2違約方應(yīng)支付違約金，違約金的計算方式和金額由雙方約定。11.2.3違約方應(yīng)承擔(dān)由于違約導(dǎo)致的第三方的損失責(zé)任。12.爭議解決12.1爭議類型：雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議。12.2解決方式：12.2.1雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決爭議。12.2.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。13.合同的生效、期限和續(xù)約13.1生效條件：13.1.1本合同自雙方簽字或者蓋章之日起生效。13.1.2本合同的生效，以符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的條件為前提。13.2期限：本合同的有效期限為____年，自合同生效之日起計算。13.3續(xù)約條件：13.3.1合同期限屆滿前，雙方均可提出續(xù)約申請。13.3.2續(xù)約協(xié)議需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面續(xù)約協(xié)議。13.3.3續(xù)約協(xié)議生效后，原合同相應(yīng)的條款作相應(yīng)調(diào)整。14.其他條款14.1保密條款：雙方應(yīng)對在合同履行過程中獲取的對方的商業(yè)秘密和機密信息予以保密，未經(jīng)對方同意，不得向第三方披露。14.2法律適用：本合同的簽訂、效力、解釋、履行和爭議的解決均適用中華人民共和國法律。14.3合同的修訂和解釋：本合同的修訂和解釋權(quán)歸雙方共同所有。任何一方不得單獨對合同進行修訂和解釋。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入的概念和界定15.1第三方：指除甲方和乙方之外，與本合同無關(guān)的的自然人、法人或其他組織。15.2第三方介入：指在甲乙雙方的合同履行過程中，因第三方的原因?qū)е录滓译p方需履行額外的義務(wù)或享有額外的權(quán)利。15.3第三方責(zé)任：第三方對甲乙雙方造成的損失，應(yīng)由第三方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。16.第三方介入的額外條款及說明16.1甲方和乙方在履行本合同時，如因第三方的行為導(dǎo)致?lián)p失，雙方應(yīng)及時溝通，共同協(xié)商解決方案。16.2甲方和乙方應(yīng)根據(jù)實際情況，向第三方追償損失。16.3甲方和乙方在處理與第三方的糾紛時，應(yīng)盡量減少對雙方正常業(yè)務(wù)的影響。16.4甲方和乙方在涉及第三方的合同義務(wù)和權(quán)利時，應(yīng)明確界定第三方的責(zé)任范圍。17.第三方責(zé)任限額的明確17.1甲方和乙方在與第三方進行業(yè)務(wù)往來時，應(yīng)審慎評估第三方的信用狀況和履約能力。17.2甲方和乙方應(yīng)要求第三方提供相應(yīng)的擔(dān)保，以保障甲乙雙方的利益。17.3甲方和乙方在合同中應(yīng)明確第三方的責(zé)任限額，包括金額和范圍。17.4如第三方未履行合同義務(wù)或造成損失，甲方和乙方應(yīng)按照合同約定，向第三方追償。18.第三方介入與其他各方的劃分說明18.1甲方和乙方應(yīng)與第三方保持獨立的合同關(guān)系，第三方介入不影響甲乙雙方之間的合同履行。18.2甲方和乙方在涉及第三方的合同義務(wù)和權(quán)利時，應(yīng)明確界定第三方的責(zé)任范圍，避免責(zé)任混淆。18.3甲方和乙方在與第三方發(fā)生糾紛時，應(yīng)單獨解決，不得影響甲乙雙方之間的合作關(guān)系。18.4甲方和乙方應(yīng)嚴(yán)格按照本合同的約定，履行各自的義務(wù)和責(zé)任，第三方介入不應(yīng)影響甲乙雙方的履行。19.第三方介入后的合同修訂19.1甲方和乙方在第三方介入的情況下，應(yīng)根據(jù)實際情況，及時修訂本合同，以適應(yīng)新的業(yè)務(wù)需求。19.2修訂后的合同，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面修訂協(xié)議。19.3修訂協(xié)議生效前，原合同繼續(xù)有效。19.4修訂協(xié)議生效后，原合同相應(yīng)的條款作相應(yīng)調(diào)整。20.第三方介入后的合同解釋20.1甲方和乙方應(yīng)共同解釋本合同，包括第三方介入的相關(guān)條款。20.2解釋應(yīng)以合同文本為準(zhǔn)，結(jié)合實際履行情況，公平合理地進行。20.3如雙方對解釋有異議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。20.4如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。21.第三方介入后的爭議解決21.1雙方在處理與第三方的爭議時，應(yīng)遵循本合同的爭議解決條款。21.2雙方應(yīng)盡量通過友好協(xié)商解決爭議，避免影響正常業(yè)務(wù)。21.3如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。22.第三方介入后的其他條款22.1雙方在涉及第三方的合同義務(wù)和權(quán)利時，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。22.2雙方應(yīng)保護第三方的合法權(quán)益，同時確保自身利益不受損害。22.3雙方在處理與第三方的業(yè)務(wù)往來時，應(yīng)注意合同保密和信息安全。22.4雙方應(yīng)根據(jù)實際情況，調(diào)整合同履行方式和進度，以適應(yīng)第三方介入的影響。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：合同主體資格證明詳細(xì)要求和說明：甲方和乙方應(yīng)提供合法有效的營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證等證明文件，以證明其具有簽訂和履行本合同的資格。2.附件二：業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證詳細(xì)要求和說明：甲方和乙方應(yīng)提供業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證等相關(guān)證明文件，以證明其業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的合法性。3.附件三：風(fēng)險管理體系文件4.附件四：內(nèi)部控制制度文件5.附件五：資本充足率證明詳細(xì)要求和說明：乙方應(yīng)提供其資本充足率的證明文件，以證明其符合相關(guān)監(jiān)管要求。6.附件六：資產(chǎn)質(zhì)量證明詳細(xì)要求和說明：乙方應(yīng)提供其資產(chǎn)質(zhì)量的證明文件，以證明其資產(chǎn)質(zhì)量符合相關(guān)監(jiān)管要求。7.附件七：流動性管理證明8.附件八：信息披露文件詳細(xì)要求和說明：乙方應(yīng)提供其信息披露的相關(guān)文件，包括信息披露政策、程序和報告等，以證明其符合相關(guān)監(jiān)管要求。9.附件九：第三方擔(dān)保文件詳細(xì)要求和說明：如甲方和乙方要求第三方提供擔(dān)保，第三方應(yīng)提供相應(yīng)的擔(dān)保文件，包括但不限于擔(dān)保協(xié)議、擔(dān)保函等。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按照約定時間提供監(jiān)管服務(wù)或監(jiān)管不當(dāng)。責(zé)任認(rèn)定：甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償乙方因此遭受的損失。2.違約行為：乙方未按照約定履行合同義務(wù)，如未按時提供報表、未按時支付費用等。責(zé)任認(rèn)定：乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償甲方因此遭受的損失。3.違約行為：第三方未按照約定履行擔(dān)保義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償甲方和乙方因此遭受的損失。示例說明：如果第