個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)投資虧損免責(zé)合同

個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)投資虧損免責(zé)合同合同編號(hào)：__________甲方（投資者）：姓名：__________身份證號(hào)：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方（理財(cái)顧問(wèn)）：公司名稱：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________一、合同主體1.甲方（投資者）信息甲方作為投資者，具有完全民事行為能力，自愿選擇乙方作為其理財(cái)顧問(wèn)，提供個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息及財(cái)務(wù)狀況，以便乙方能夠?yàn)槠涮峁┖线m的理財(cái)建議。2.乙方（理財(cái)顧問(wèn)）信息乙方是一家合法注冊(cè)的專業(yè)理財(cái)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)，具備相關(guān)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)，能夠?yàn)榧追教峁I(yè)的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。乙方應(yīng)向甲方披露其公司的基本信息、資質(zhì)證書(shū)、業(yè)務(wù)范圍等相關(guān)信息，以便甲方了解乙方的服務(wù)能力和信譽(yù)。二、服務(wù)內(nèi)容與范圍1.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的具體內(nèi)容乙方將根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，為甲方制定個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃方案。乙方將為甲方提供投資建議，包括但不限于股票、基金、債券、保險(xiǎn)等領(lǐng)域的投資建議。乙方將定期對(duì)甲方的投資組合進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整，以保證其符合甲方的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。2.投資范圍與限制甲方同意乙方在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，為其進(jìn)行投資操作。乙方將根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，確定投資范圍和限制。投資范圍包括但不限于國(guó)內(nèi)股票市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、債券市場(chǎng)等。投資限制包括但不限于單個(gè)投資品種的投資比例、投資風(fēng)險(xiǎn)的控制等。三、投資虧損免責(zé)聲明1.免責(zé)的情形與范圍乙方在履行理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)過(guò)程中，按照合同約定的投資范圍和投資策略進(jìn)行操作，如因市場(chǎng)波動(dòng)、不可抗力等因素導(dǎo)致甲方投資虧損，乙方不承擔(dān)賠償責(zé)任。如甲方未按照乙方的投資建議進(jìn)行操作，或自行進(jìn)行投資決策，導(dǎo)致投資虧損，乙方不承擔(dān)賠償責(zé)任。2.投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知與承擔(dān)甲方充分了解投資市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)性，愿意承擔(dān)投資過(guò)程中可能產(chǎn)生的損失。甲方確認(rèn)其已經(jīng)閱讀并理解了乙方提供的風(fēng)險(xiǎn)提示文件，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)有清晰的認(rèn)識(shí)。四、服務(wù)費(fèi)用與支付方式1.服務(wù)費(fèi)用的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)乙方的服務(wù)費(fèi)用按照甲方投資資產(chǎn)的一定比例收取，具體比例為_(kāi)_____%。服務(wù)費(fèi)用的計(jì)算基數(shù)為甲方委托乙方管理的投資資產(chǎn)凈值。如甲方的投資資產(chǎn)凈值發(fā)生變化，服務(wù)費(fèi)用將相應(yīng)進(jìn)行調(diào)整。2.支付時(shí)間與方式甲方應(yīng)在每個(gè)季度末的最后一個(gè)工作日之前，將本季度的服務(wù)費(fèi)用支付至乙方指定的銀行賬戶。乙方應(yīng)在收到服務(wù)費(fèi)用后，及時(shí)為甲方開(kāi)具發(fā)票。五、雙方的權(quán)利與義務(wù)1.甲方的權(quán)利與義務(wù)甲方有權(quán)要求乙方按照合同約定提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，并對(duì)乙方的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)。甲方有權(quán)根據(jù)自己的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)乙方的投資建議進(jìn)行選擇和決策。甲方應(yīng)按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用，并及時(shí)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況。甲方應(yīng)遵守乙方制定的投資規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，不得擅自進(jìn)行投資操作。2.乙方的權(quán)利與義務(wù)乙方有權(quán)根據(jù)合同約定收取服務(wù)費(fèi)用。乙方有權(quán)根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，制定投資建議和理財(cái)規(guī)劃方案。乙方應(yīng)按照合同約定為甲方提供專業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，包括但不限于投資建議、投資組合管理、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。乙方應(yīng)定期向甲方披露投資組合的情況和投資收益情況，保證甲方對(duì)投資情況有清晰的了解。乙方應(yīng)遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，保守甲方的個(gè)人信息和商業(yè)秘密。六、信息披露與保密1.乙方的信息披露義務(wù)乙方應(yīng)定期向甲方披露投資組合的構(gòu)成、投資收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，保證甲方對(duì)投資情況有充分的了解。乙方應(yīng)及時(shí)向甲方披露可能影響投資收益的重大事件和市場(chǎng)變化情況，以便甲方做出合理的投資決策。2.雙方的保密責(zé)任雙方應(yīng)對(duì)在合同履行過(guò)程中知悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、個(gè)人信息等予以保密，未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，不得向任何第三方披露。本條款的保密期限為自合同生效之日起至合同終止后______年。七、投資決策與執(zhí)行1.投資決策的流程乙方將根據(jù)甲方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，制定投資建議和理財(cái)規(guī)劃方案。乙方將投資建議提交給甲方，甲方有權(quán)對(duì)投資建議進(jìn)行選擇和決策。如甲方同意乙方的投資建議，乙方將按照投資建議進(jìn)行投資操作。2.執(zhí)行投資決策的方式乙方將根據(jù)投資決策，通過(guò)合法的交易渠道進(jìn)行投資操作。乙方將及時(shí)向甲方反饋投資操作的情況，包括交易時(shí)間、交易品種、交易價(jià)格等信息。八、風(fēng)險(xiǎn)提示與評(píng)估1.投資風(fēng)險(xiǎn)的提示乙方將在合同簽訂前，向甲方充分揭示投資市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)性，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。乙方將定期對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和提示，保證甲方對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)有清晰的認(rèn)識(shí)。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法與頻率乙方將采用專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具和方法，對(duì)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的內(nèi)容包括但不限于投資目標(biāo)、投資期限、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好等。乙方將定期對(duì)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行重新評(píng)估，評(píng)估頻率為每年至少一次。如甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)等發(fā)生重大變化，乙方將及時(shí)對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行重新評(píng)估。九、合同的變更與解除1.變更合同的條件與程序雙方協(xié)商一致，可以變更本合同的內(nèi)容。變更后的合同內(nèi)容應(yīng)以書(shū)面形式確認(rèn)，并作為本合同的組成部分。如因法律法規(guī)的變更或其他不可抗力因素，導(dǎo)致本合同的部分條款無(wú)法履行，雙方應(yīng)協(xié)商解決。如協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。2.解除合同的情形與方式如甲方未按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用，經(jīng)乙方書(shū)面催告后仍未支付的，乙方有權(quán)解除本合同。如乙方未按照合同約定為甲方提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，經(jīng)甲方書(shū)面催告后仍未改正的，甲方有權(quán)解除本合同。如因不可抗力因素導(dǎo)致本合同無(wú)法履行，雙方均可解除本合同。解除合同的通知應(yīng)以書(shū)面形式送達(dá)對(duì)方，自通知送達(dá)之日起，本合同解除。十、違約責(zé)任1.甲方的違約責(zé)任如甲方未按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用，應(yīng)按照未支付金額的______%向乙方支付違約金。如甲方違反本合同約定，擅自進(jìn)行投資操作，導(dǎo)致投資虧損，應(yīng)自行承擔(dān)損失，并按照投資虧損金額的______%向乙方支付違約金。2.乙方的違約責(zé)任如乙方未按照合同約定為甲方提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)退還甲方已支付的服務(wù)費(fèi)用，并按照服務(wù)費(fèi)用的______%向甲方支付違約金。如乙方違反本合同約定，泄露甲方的商業(yè)秘密或個(gè)人信息，應(yīng)按照甲方的實(shí)際損失向甲方進(jìn)行賠償，并支付違約金______元。十一、爭(zhēng)議解決1.爭(zhēng)議解決的方式（如仲裁或訴訟）本合同的解釋和執(zhí)行均適用[具體法律法規(guī)]。如雙方在本合同的履行過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。訴訟過(guò)程中，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本合同中不涉及爭(zhēng)議的其他條款。2.管轄法院或仲裁機(jī)構(gòu)的選擇如雙方選擇訴訟方式解決爭(zhēng)議，應(yīng)由合同簽訂地的人民法院管轄。合同簽訂地為[具體地點(diǎn)]。如雙方選擇仲裁方式解決爭(zhēng)議，應(yīng)由[具體仲裁機(jī)構(gòu)]進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均具有約束力。十二、通知與送達(dá)1.通知的方式與要求本合同項(xiàng)下的任何通知、要求或其他通訊應(yīng)以書(shū)面形式作出，并通過(guò)以下方式送達(dá)對(duì)方：專人送達(dá)：通知送達(dá)對(duì)方的地址；郵寄送達(dá)：以掛號(hào)信或特快專遞的方式寄往對(duì)方的地址；郵件送達(dá)：發(fā)送至對(duì)方指定的電子郵箱。通知、要求或其他通訊的送達(dá)時(shí)間以下列方式確定：專人送達(dá)的，以對(duì)方簽收之日為送達(dá)日期；郵寄送達(dá)的，以掛號(hào)信或特快專遞的簽收日期為送達(dá)日期；郵件送達(dá)的，以郵件發(fā)送成功的日期為送達(dá)日期。2.送達(dá)的確認(rèn)雙方應(yīng)在本合同中明確各自的送達(dá)地址、聯(lián)系電話和電子郵箱。如一方變更上述信息，應(yīng)及時(shí)書(shū)面通知對(duì)方。未及時(shí)通知對(duì)方的，原信息仍然有效，由此產(chǎn)生的法律后果由未通知方承擔(dān)。十三、其他條款1.法律適用本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用[具體法律法規(guī)]。2.合同的生效與期限本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_(kāi)_____年。合同期滿后，如雙方無(wú)異議，則本合同自動(dòng)延續(xù)______年。在合同有效期內(nèi)，如遇法律法規(guī)或政策的重大變化，雙方應(yīng)協(xié)商對(duì)本合同進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整。十四、附則1.合同的份數(shù)本合同一式兩份，甲方和乙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。2.合同的附件本合