2023-2024年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)?？碱A(yù)測(cè)題庫

2023年-2024年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基

礎(chǔ)知識(shí)?？碱A(yù)測(cè)題庫（奪冠系列）

單選題（共45題）

1、投資政策說明書的內(nèi)容不包括（）。

A.確定收益

B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

C.投資回報(bào)率目標(biāo)

D.投資決策流程

【答案】A

2、下列選項(xiàng)不能直接從財(cái)務(wù)報(bào)表獲得的是（）

A.凈資產(chǎn)收益率

B.凈利潤(rùn)

C.經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量

D.所有者權(quán)益

【答案】A

3、財(cái)務(wù)報(bào)表分析的對(duì)象是（）。

A.企業(yè)的各項(xiàng)基本活動(dòng)

B.企業(yè)的經(jīng)營(yíng)治動(dòng)

C.企業(yè)的投資活動(dòng)

D.企業(yè)的籌資治動(dòng)

【答案】A

4、某基金10月31日估值表中基金總資產(chǎn)為70億元，總負(fù)債30億元，總份額

50億元，則該基金當(dāng)日資產(chǎn)凈值為（）億元。

A.20

B.30

C.70

D.40

【答案】D

5、目前，我國A股印花稅的稅率為（）。

A.l%o

B.2%0

C.3%。

D.4%。

【答案】A

6、關(guān)于基金估值，以下說法正確的是（）o

A.開放式基金于每個(gè)交易日的次日進(jìn)行估值

B.封閉式基金每周進(jìn)行一次估值

C.復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金托管人對(duì)外公布

D.開放式基金于每個(gè)交易日進(jìn)行估值

【答案】D

7、逐筆全額結(jié)算方式的主要特點(diǎn)不包括（）

A.交收期不早于T+1日

B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)不提供交收擔(dān)保

C.可以采用貨銀對(duì)付或純?nèi)^戶等

D.資金（證券）的足額以單筆交易

【答案】A

8、假如某企業(yè)2015年度的銷售收入為50億元人民幣，年均應(yīng)收賬款為10億

元人民幣，則其應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)為（）天。

A.70

B.71

C.73

D.65

【答案】C

9、私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)投資戰(zhàn)略是具有（）特性的投資戰(zhàn)略。

A.周期長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)小、流動(dòng)性強(qiáng)

B.周期短、風(fēng)險(xiǎn)小、流動(dòng)性強(qiáng)

C.周期短、風(fēng)險(xiǎn)大、流動(dòng)性強(qiáng)

D.周期長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)大、流動(dòng)性差

【答案】D

10、當(dāng)某國的物價(jià)不斷下跌出現(xiàn)通貨緊縮時(shí)，該國的名義利率和實(shí)際利率的關(guān)

系為（）。

A.名義利率與實(shí)際利率大小關(guān)系不確定

B.名義利率與實(shí)際利率相等

C.名義利率比實(shí)際利率低

D.D名義利率比實(shí)際利率高

【答案】C

11、股票的變化表現(xiàn)為三種趨勢(shì)：長(zhǎng)期趨勢(shì)、中期趨勢(shì)及短期趨勢(shì)。其中，

（）最為重要，也最容易被辨認(rèn)，是投資者主要的觀察對(duì)象。

A.長(zhǎng)期趨勢(shì)

B.中期趨勢(shì)

C.短期趨勢(shì)

D.中期趨勢(shì)和短期趨勢(shì)

【答案】A

12、投資本金20萬元，在年復(fù)利5.5%情況下，大約需要（）年可使本金達(dá)到

40萬元

A.14.4

B.13.09

C.13.5

D.14.21

【答案】B

13、（）來源于CAPM理論，表示的是單位系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)下的超額收益率。

A.夏普比率

B.特雷諾比率

C.詹森a

D.五力模型

【答案】B

14、目前，我國貨幣基金的管理費(fèi)率為（）

A.0.25%

B.0.33%

C.1.50%

D.0.10%

【答案】B

15、股票拆分對(duì)（）沒有影響。

A.股價(jià)、總市值

B.股東權(quán)益、總市值

C.股東權(quán)益、投資人的購買欲望

D.投資人的購買欲望、股價(jià)

【答案】B

16、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢(shì)，重大經(jīng)濟(jì)政策動(dòng)向，重大市場(chǎng)行動(dòng)，評(píng)估宏

觀因素變化可能給投資帶來的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，定期監(jiān)測(cè)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)控制指

標(biāo)，提出應(yīng)對(duì)策略

B.加強(qiáng)對(duì)場(chǎng)內(nèi)交易（包括價(jià)格、對(duì)手、品種、交易量、其他交易條件）的監(jiān)

控，確保所有交易在公司的管理范圍之內(nèi)

C.關(guān)注投資組合的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，可以采用夏普（Sharp）比率、特雷諾

（Treynor）比率和詹森（Jensen）比率等指標(biāo)衡量

D.加強(qiáng)對(duì)重大投資的監(jiān)測(cè)，對(duì)基金重倉股、單日個(gè)股交易量占該股票持倉顯著

比例、個(gè)股交易量占該股流通值顯著比例等進(jìn)行跟蹤分

【答案】B

17、按照杜邦分析法將財(cái)務(wù)指標(biāo)拆解成多項(xiàng)指標(biāo)的乘積。關(guān)于杜邦分析法，以

下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.權(quán)益乘數(shù)主要反映企業(yè)的融資能力

B.銷售利潤(rùn)率可以在一定程度上反應(yīng)企業(yè)的盈利能力

C.權(quán)益乘數(shù)等于所有者權(quán)益除以總資產(chǎn)

D.一般情況下，總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率越高，企業(yè)的運(yùn)營(yíng)效率越高

【答案】C

18、已知A和B兩只債券目前的價(jià)格分別為Pa和Pb,若Pa=Pb,且二者久期相

等，但債券A的凸性要大于債券B,當(dāng)兩只債券的收益率出現(xiàn)以下何種情況

時(shí)，方能使PaVPb（）

A.II

B.i和m

C.I

D.Ill

【答案】D

19、從事（）的人員或機(jī)構(gòu)被稱為“天使”投資者。

A.風(fēng)險(xiǎn)投資

B.另類投資

C.并購?fù)顿Y

D.危機(jī)投資

【答案】A

20、下列關(guān)于衍生工具的說法，錯(cuò)誤的是（）o

A.遠(yuǎn)期合約、期貨合約、互換合約、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具常被稱為基礎(chǔ)性衍生

工具

B.按合約特點(diǎn)可以分為遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約和結(jié)構(gòu)化金

融衍生工具

C.期權(quán)合約、期貨合約屬于獨(dú)立衍生工具

D.按產(chǎn)品形態(tài)可以分為獨(dú)立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】A

21、債券年利息收入與當(dāng)期債券市場(chǎng)價(jià)格的比率，為（）。

A.到期收益率

B.當(dāng)期收益率

C.信用利差

D.債券收益率

【答案】B

22、（）是測(cè)量債券價(jià)格相對(duì)于利率變動(dòng)的敏感性指標(biāo)。

A.久期

B.價(jià)格變動(dòng)收益率值

C.加權(quán)平均投資組合收益率

D.基點(diǎn)價(jià)格值

【答案】A

23、場(chǎng)外交易指銀行間國債回購市場(chǎng)，參與者包括（）等金融機(jī)構(gòu)。

A.I、HI、IV

B.i、n、in

c.i、n、in、iv

D.i、IRIV

【答案】D

24、關(guān)于投資者特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的可以投資期限較長(zhǎng)的品種

B.機(jī)構(gòu)投資者的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力通常比較強(qiáng)

C.具有穩(wěn)定收入來源的投資者可以投資期限較長(zhǎng)的品種

D.機(jī)構(gòu)投資者可以向所有個(gè)人投資者發(fā)行產(chǎn)品

【答案】D

25、基金公司投資風(fēng)險(xiǎn)管理步驟正確的是（）。

A.識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)一測(cè)量風(fēng)險(xiǎn)一處理風(fēng)險(xiǎn)一風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估和調(diào)整

B.測(cè)量風(fēng)險(xiǎn)一識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)一處理風(fēng)險(xiǎn)一風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估和調(diào)整

C.識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)一測(cè)量風(fēng)險(xiǎn)一風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估和調(diào)整一處理風(fēng)險(xiǎn)

D.測(cè)量風(fēng)險(xiǎn)一識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)一風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估和調(diào)整一處理風(fēng)險(xiǎn)

【答案】A

26、關(guān)于債券評(píng)級(jí)，以下屬于投資級(jí)的是（）。

A.標(biāo)準(zhǔn)普爾的CCC-

B.惠譽(yù)的DDD

C.標(biāo)準(zhǔn)普爾的A-

D.穆迪的BA1

【答案】c

27、相對(duì)估值法常見的估值比率包括（）

A.I、n、w

B.I、II

c.I、n、in

D.i、n、in、iv

【答案】A

28、以下關(guān)于股票的特征錯(cuò)誤的是（）。

A.流動(dòng)性是指股票可以依法自由地進(jìn)行交易的特征

B.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，但它是一種有期限的法

律憑證

C.收益性是指持有股票可以為持有人帶來收益的特性，包括股息紅利及資本利

得

D.參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性

【答案】B

29、下列關(guān)于晨星公司基金評(píng)級(jí)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.以基金持有的股票市值為基礎(chǔ)進(jìn)行分類，把基金投資股票的規(guī)模風(fēng)格定義為

大盤、中盤和小盤

B.以基金持有的股票價(jià)值-成長(zhǎng)特性為基礎(chǔ)，把基金投資股票的價(jià)值-成長(zhǎng)風(fēng)格

定義為價(jià)值型、平衡型和成長(zhǎng)型

C.一般根據(jù)基金在過去一定時(shí)期內(nèi)的業(yè)績(jī)計(jì)算其收益率以及風(fēng)險(xiǎn)水平等因素，

根據(jù)計(jì)算結(jié)果對(duì)基金給予星級(jí)評(píng)定

D.通過投資收益率將某基金在同類基金中的排位情況簡(jiǎn)單清晰地表示出來

【答案】D

30、關(guān)于證券投資基金損益結(jié)轉(zhuǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.債券基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益

B.債券基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益

C.貨幣市場(chǎng)基金一般逐日結(jié)轉(zhuǎn)損益

D.股票基金一般在月末結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益

【答案】A

31、基金股票換手率是用基金交易量的一半除以基金（）。

A.平均現(xiàn)金凈流量

B.平均總資產(chǎn)

C.平均凈資產(chǎn)

D.平均公允價(jià)值

【答案】C

32、下關(guān)于個(gè)人投資者投資基金所得稅的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.從基金分配中獲得的國債利息暫不征收所得稅

B.從基金分配中獲得的股票股利收入由上市公司代扣代繳20%的個(gè)人所得稅

C.申購和贖回基金份額取得的差價(jià)收入由基金公司代扣代繳20%的個(gè)人所得稅

D.買賣基金份額獲得的差價(jià)收入暫不征收個(gè)人所得稅

【答案】C

33、關(guān)于證券投資基金、股票與證券的區(qū)別說法錯(cuò)誤的是（）。

A.股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金反映的是信

托關(guān)系（包括公司型基金）

B.股票和債券是直接投資工具，基金是間接投資工具

C.股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)效益，不確定性強(qiáng)，投資于股票有較

大的風(fēng)險(xiǎn)

D.基金的投資風(fēng)險(xiǎn)可能小于股票、收益可能高于債券

【答案】A

34、關(guān)于貨幣市場(chǎng)工具的描述，最準(zhǔn)確的是（）。

A.1年以上、5年之內(nèi)的高流動(dòng)性和低風(fēng)險(xiǎn)證券

B.1年以內(nèi)的高流動(dòng)性和低風(fēng)險(xiǎn)證券

C.1年以內(nèi)的高流動(dòng)性和高風(fēng)險(xiǎn)證券

D.1年以上，5年以內(nèi)的高流動(dòng)性和高風(fēng)險(xiǎn)證券

【答案】B

35、不動(dòng)產(chǎn)投資是指土地以及建筑物等土地定著物，相對(duì)動(dòng)產(chǎn)而言，強(qiáng)調(diào)財(cái)產(chǎn)

和權(quán)利載體在地理位置上的相對(duì)固定性。（）是指未被開發(fā)的，可作為未來開發(fā)

房地產(chǎn)基礎(chǔ)的商業(yè)地產(chǎn)之一。

A.地產(chǎn)

B.寫字樓

C.酒店

D.養(yǎng)老地產(chǎn)

【答案】A

36、投資者購買證券、基金等投資產(chǎn)品，關(guān)心的是在持有期間所獲得的收益

率。持有區(qū)間所獲得的收益通常來源于（）。

A.利息收益和價(jià)差收益

B.股息和紅利

C.投資收益和股息收益

D.資產(chǎn)回報(bào)和收入回報(bào)

【答案】D

37、某投資者對(duì)基金A的年度報(bào)告進(jìn)行分析，以下分析方法錯(cuò)誤的是（）

A.通過基金收入來源結(jié)構(gòu)的比較分析，深入了解基金具體投資狀況

B.將基金持倉結(jié)構(gòu)的變化與基準(zhǔn)指數(shù)的變化進(jìn)行對(duì)比分析，了解基金資產(chǎn)配置

情況與能力

C.通過股票投資在各行業(yè)的分布情況，分析基金重點(diǎn)投資方向

D.通過股票持倉中度分析、股本規(guī)模分析和持倉成長(zhǎng)性分析，了解基金盈利能

力和分紅能力

【答案】A

38、以下屬于遠(yuǎn)期合約標(biāo)的資產(chǎn)的是（）。

A.大宗商品

B.農(nóng)產(chǎn)品

C,利率

D.以上三種均是

【答案】D

39、目前常用的三種風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)的方法不包括（）。

A.蒙特卡洛衡以法

B.歷史模擬法

C.參數(shù)法

D.貼現(xiàn)模型法

【答案】D

40、目前我國銀行間債券市場(chǎng)債券結(jié)算主要采用（）方式。

A.見款付券

B.純?nèi)^戶

C.券款對(duì)付

D.見券付款

【答案】C

41、某投資者以15元/股的價(jià)格購入1000股某公司股票，半年后該公司發(fā)放

分紅1元/股，1年后該公司股票價(jià)格上升至18元/股，該投資者選擇賣出其

所持有的股票。在這1年內(nèi)，該投資者的持有區(qū)間收益率為（）。

A.25.67%

B.26.67%

C.27.67%

D.28.67%

【答案】B