保險(xiǎn)合同反洗錢審查指南

保險(xiǎn)合同反洗錢審查指南合同編號(hào)：__________甲方：__________乙方：__________鑒于甲方為一家合法成立的保險(xiǎn)公司，乙方為自愿購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品的自然人或法人，雙方為自愿、平等、公平、誠(chéng)實(shí)守信的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方購(gòu)買乙方保險(xiǎn)產(chǎn)品事宜，達(dá)成如下協(xié)議：一、保險(xiǎn)產(chǎn)品及金額1.甲方同意購(gòu)買乙方的保險(xiǎn)產(chǎn)品，保險(xiǎn)金額為人民幣_(tái)_________元整（大寫：人民幣_(tái)_________元整）。2.甲方選擇的保險(xiǎn)期間為__________年，自保險(xiǎn)合同生效之日起計(jì)算。二、反洗錢審查1.為了符合我國(guó)法律法規(guī)關(guān)于反洗錢的要求，甲方、乙方均應(yīng)履行反洗錢義務(wù)，共同防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。2.甲方承諾在購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，提供的個(gè)人信息真實(shí)、完整、有效，如有虛假陳述、故意隱瞞重要事實(shí)或提供偽造、變?cè)斓奈募①Y料，甲方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切法律責(zé)任。3.乙方有權(quán)對(duì)甲方提供的個(gè)人信息及交易情況進(jìn)行審查，包括但不限于核實(shí)甲方的身份、住所、職業(yè)、收入來(lái)源等信息。甲方應(yīng)配合乙方的審查工作，提供必要的文件、資料和信息。4.乙方應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，對(duì)甲方購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品的資金來(lái)源進(jìn)行審查，確保資金來(lái)源合法，防止洗錢行為。5.乙方在進(jìn)行反洗錢審查時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)保密法律法規(guī)，保護(hù)甲方的個(gè)人信息和隱私。三、保險(xiǎn)責(zé)任及除外責(zé)任1.甲方購(gòu)買的保險(xiǎn)產(chǎn)品，乙方按照保險(xiǎn)合同的約定承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。保險(xiǎn)責(zé)任范圍、保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率等詳見附件。2.乙方有權(quán)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)、保險(xiǎn)監(jiān)管政策的變化，調(diào)整保險(xiǎn)合同的內(nèi)容，但應(yīng)提前通知甲方。3.除保險(xiǎn)合同約定的保險(xiǎn)責(zé)任外，乙方不承擔(dān)其他任何形式的賠償責(zé)任。保險(xiǎn)合同約定的除外責(zé)任事項(xiàng)如下：（1）甲方故意或者重大過(guò)失造成的損失；（2）甲方違反法律法規(guī)、社會(huì)公德、職業(yè)道德造成的損失；（3）甲方因犯罪、違法、違規(guī)行為導(dǎo)致的損失；（4）甲方因戰(zhàn)爭(zhēng)、軍事行動(dòng)、恐怖活動(dòng)導(dǎo)致的損失；（5）其他依法不屬于保險(xiǎn)責(zé)任范圍的損失。四、保險(xiǎn)費(fèi)及支付方式1.甲方同意按照保險(xiǎn)合同約定的費(fèi)率、期限支付保險(xiǎn)費(fèi)。保險(xiǎn)費(fèi)支付方式如下：（1）一次性支付：甲方在簽訂保險(xiǎn)合同時(shí)，一次性支付全部保險(xiǎn)費(fèi)。（2）分期支付：甲方按照保險(xiǎn)合同約定的期限和方式，分期支付保險(xiǎn)費(fèi)。2.甲方未按約定支付保險(xiǎn)費(fèi)的，乙方有權(quán)解除本合同。甲方補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)后，本合同繼續(xù)有效。五、合同的成立、生效、變更和解除1.本合同自甲方簽字（或蓋章）之日起成立，自乙方審核通過(guò)之日起生效。2.甲方在本合同有效期內(nèi)，可以根據(jù)雙方協(xié)商一致的原則，變更合同內(nèi)容。變更事項(xiàng)應(yīng)以書面形式簽訂補(bǔ)充協(xié)議，作為本合同的組成部分。3.有下列情形之一的，乙方有權(quán)解除本合同：（1）甲方提供的信息不真實(shí)、不完整、不準(zhǔn)確，嚴(yán)重影響保險(xiǎn)合同效力的；（2）甲方違反本合同約定的；（3）甲方涉嫌犯罪、違法、違規(guī)行為，影響保險(xiǎn)合同效力的；（4）其他依法應(yīng)當(dāng)解除合同的情形。六、爭(zhēng)議解決1.本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律法規(guī)。2.雙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。七、其他約定1.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。2.本合同未盡事宜，雙方可簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。3.本合同及補(bǔ)充協(xié)議的修改、補(bǔ)充必須采用書面形式。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.保險(xiǎn)產(chǎn)品說(shuō)明書2.保險(xiǎn)條款3.保險(xiǎn)費(fèi)率表4.反洗錢法律法規(guī)及相關(guān)文件5.保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制制度說(shuō)明6.身份verification表格7.收入來(lái)源證明文件8.保險(xiǎn)合同補(bǔ)充協(xié)議模板二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按約定支付保險(xiǎn)費(fèi)：指合同約定的支付期限內(nèi)，甲方未支付或未支付足額保險(xiǎn)費(fèi)的行為。2.甲方提供虛假信息：指甲方在購(gòu)買保險(xiǎn)過(guò)程中，故意或重大過(guò)失提供不真實(shí)、不完整、不準(zhǔn)確的信息。3.甲方違反法律法規(guī)、社會(huì)公德、職業(yè)道德：指甲方在保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)，涉嫌犯罪、違法、違規(guī)行為。4.乙方未按約定承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任：指乙方在保險(xiǎn)合同有效期內(nèi)，未履行保險(xiǎn)合同約定的保險(xiǎn)責(zé)任。5.乙方未履行反洗錢義務(wù)：指乙方在保險(xiǎn)合同簽訂、履行過(guò)程中，未依法進(jìn)行反洗錢審查。三、法律名詞及解釋：1.保險(xiǎn)公司：指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)。2.保險(xiǎn)產(chǎn)品：指保險(xiǎn)公司提供的，為保險(xiǎn)消費(fèi)者提供風(fēng)險(xiǎn)保障的金融產(chǎn)品。3.保險(xiǎn)費(fèi)：指保險(xiǎn)公司根據(jù)保險(xiǎn)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)程度、保險(xiǎn)責(zé)任等因素，向投保人收取的費(fèi)用。4.反洗錢：指防止通過(guò)非法方式獲取的資金，通過(guò)金融系統(tǒng)掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的行為。5.身份verification：指通過(guò)合法手段，核實(shí)投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的身份信息。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：甲方未按約定支付保險(xiǎn)費(fèi)。解決辦法：通知甲方補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)，如甲方在合理期限內(nèi)仍未支付，乙方有權(quán)解除合同。2.問(wèn)題：甲方提供虛假信息。解決辦法：要求甲方提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的信息，如甲方仍提供虛假信息，乙方有權(quán)解除合同。3.問(wèn)題：乙方未按約定承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任。解決辦法：乙方應(yīng)按照保險(xiǎn)合同約定的保險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任，如乙方未履行保險(xiǎn)責(zé)任，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。4.問(wèn)題：乙方未履行反洗錢義務(wù)。解決辦法：乙方應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，對(duì)甲方購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品的資金來(lái)源進(jìn)行審查，確保資金來(lái)源合法。如乙