2021年《證券投資基金基礎知識》考試習題（含答案）

2021年《證券投資基金基礎知識》考試習題(含答

案)

一、單項選擇題(共50題，每題1分)。

1、以下關于投資者如何進行投資策略選擇正確的是()O

A、經過對市場的有效性進行研究，如果投資者認為市場效率較強

時，可采取積極的投資策略

B、經過對市場的有效性進行研究，如果投資者認為市場效率較強

時，可采取指數(shù)化的投資策略

C、當投資者對未來的現(xiàn)金流量有著特殊的需求時，可采用積極的

投資策略

D、免疫投資策略的關鍵在于投資者對市場利率水平的預期能力

【參考答案】：B

【解析】市場有效應采取消極投資策略。

2、組合的標準差會隨著組合中證券數(shù)量的增加而()o

A、減少

B、增加

C、不變

D、不確定

【參考答案】：A

【解析】數(shù)量越多，分散效果越好，標準差越?。环粗踩?。

3、投資者參與開放式基金認購的步驟是()o

A、認購、開戶、確認

B、認購、確認、開戶

C、開戶、認購、確認

D、開戶、確認、認購

【參考答案】：C

【解析】投資者參與開放式基金認購的步驟為開戶、認購和確認。

4、債券投資者可以選擇到期期限與目標投資期不同的債券進行投

資，只要麥考萊久期與目標投資期相同，就可以消除利率變動的風險，

這被稱為()O

A、規(guī)避利率風險

B、利息免疫

C、防范風險

D、組合避險

【參考答案】：B

【解析】債券投資者選擇到期期限與目標投資期不同的債券進行投

資，只要麥考萊久期與目標投資期相同，就可以消除利率變動的風險，

這是利息免疫。

5、無風險資產的基本特點為()o

A、收益率為一個常數(shù)

B、收益的標準差為1

C、與風險資產的相關系數(shù)為零

D、以上都不對

【參考答案】：A

【解析】無風險資產的收益率是確定的。

6、基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人在基金運作中違反法律法規(guī)或合

同規(guī)定，以()形式基金管理人進行提示，督促并要求管理人改正。

A、月報

B、年報

C、提示函

D、書面警示

【參考答案】：D

【解析】基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人在基金運作中違反法律法規(guī)

或合同規(guī)定，以書面形式對基金管理人進行提示，督促并要求管理人改

正。

7、假設某基金第一年的收益率為10%,第二年的收益率是20%,其

年幾何平均收益率()O

A、小于15%

B、等于15%

C、大于15%

D、無法判斷

【參考答案】：A

【解析】算術平均收益率=(10%+20%)/2=15%,一般情況下幾何平

均收益率小于算術平均收益率,故小于15%。

8、債券投資管理中的免疫法，主要運用了()。

A、久期的特性

B、流動性偏好理論

C、利率期限結構的特性

D、套利原理

【參考答案】：A

【解析】債券投資管理中的免疫法，主要運用了久期的特性。

9、基金持有人獲取收益和承擔風險的原則是()o

A、“收益保底，超額分成”

C、在利率水平變化時，長期債券價格的變化幅度大于短期債券價

格的變化幅度

D、市場利率是用以計算債券現(xiàn)值的折現(xiàn)率的一個組成部分，所有

證券價格趨于與利率水平變化反向運動

【參考答案】：A

【解析】利率風險是由于利率水平變化而引起的債券報酬的變化。

13、根據(jù)行為金融學理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征

會導致()O

A、低估證券的實際風險，進行過度交易

B、對不熟悉的股票、資產敬而遠之

C、選擇過快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來

D、追漲殺跌

【參考答案】：D

【解析】根據(jù)行為金融學理論，投資者所具有的避免“后悔”心理

特征會導致追漲殺跌。

14、基金高管人員的選任或改任，應當報()審核。

A、股東

B、證監(jiān)會

C、董事會

D、督察長

【參考答案】：B

【解析】基金高管人員的選任或改任，應當報證監(jiān)會審核。

15、封閉式基金的折價率反應了基金份額凈值與其二級價格之間的

關系，當市場價格為1.14元、基金份額凈值為L20元時，該基金的折

價率為()O

A、95%

B、105%

C、5%

D、6%

【參考答案】：C

【解析】(1.2-1.14)/1.2*100%;5%

16、關于基金管理公司股權處置，下列說法正確的是()。

A、持有基金公司股權未滿一年的股東，不得將所持股份出讓

B、股東持有的基金管理公司股權被出質、被人民法院采取財產保

全或者執(zhí)行措施期間，中國證監(jiān)會可以照常受理其設立基金管理公司或

受讓其股權的申請

C、出讓基金管理公司股權未滿四年的機構，中國證監(jiān)會不受理其

設立基金管理公司或受讓基金管理公司股權的申請

D、其他三項說法均不對

【參考答案】：A

【解析】股東持有的基金管理公司股權被出質、被人民法院采取財

產保全或者執(zhí)行措施期間，中國證監(jiān)會不受理其設立基金管理公司或受

讓基金管理公司股權的申請；出讓基金管理公司股權未滿三年的機構，

中國證監(jiān)會不受理其設立基金管理公司或受讓基金管理公司股權的申請。

17、ETF的主要特點不包括()o

A、被動操作的指數(shù)型基金

B、在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報

C、獨特的實物申購贖回機制

D、實行一級市場與二級市場并存的交易制度

【參考答案】：B

【解析】保本基金是在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的

高回報。

18、目前，我國的開放式基金于（）估值。

A、每個交易日

B、每個交易日的次日

C、每周

D、每半個月

【參考答案】：A

【解析】托管人復核后，由管理人對外公布。

19、證券投資基金投資與交易違法、違規(guī)行為中，對于偶然操作失

誤，證券投資基金交易過程中存在少量的不規(guī)范交易行為的處理辦法是

OO

A、交易所及時電話通知，給予提醒

B、交易所將向監(jiān)管部門專題匯報

C、直接約見基金管理公司高管人員進行談話提醒

D、移交稽查部門立案調查

【參考答案】：A

【解析】教材原話。

20、根據(jù)利率期限結構的完全預期理論，水平的收益率曲線意味著

頂期未來的短期利率會OO

A、上升

B、不變

C、下降

D、以上皆不正確

【參考答案】：B

【解析】根據(jù)利率期限結構的完全預期理論，水平的收益率曲線意

味著頂期未來的短期利率會保持不變。

21、當基金估值出現(xiàn)錯誤時，()應當立即公告、予以糾正，并采

取合理的措施防止損失進一步擴大。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、外部專業(yè)機構

D、監(jiān)管部門

【參考答案】：A

【解析】當基金估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即公告、予以

糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

22、以下不屬于契約型基金和公司型基金的主要區(qū)別的是()。

A、法律形式

B、投資者地位

C、基金運營依據(jù)

D、基金規(guī)模

【參考答案】：D

【解析】開放式基金的規(guī)模都是不固定的，封閉式基金的規(guī)模都是

固定的。

23、編制基金招募說明書的主要目的是()o

A、讓廣大投資者了解基金詳情

B、證明基金管理人的專業(yè)資格

C、規(guī)范基金運作的權利義務關系

D、明確管理人和托管人之間的關系

【參考答案】：A

［解析】編制基金招募說明書的主要目的是讓廣大投資者了解基金

詳情。

24、根據(jù)()的不同，可以將基金劃分為契約型基金和公司型基金。

A、資金存續(xù)期

B、法律形式

C、基金規(guī)模

D、投資理念

【參考答案】：B

【解析】根據(jù)法律膨式的不同，可以將基金劃分為契約型基金和公

司型基金。

25、基金會計需要()對基金資產進行估值，并對估值結果計算基

金資產凈值。

A、逐日

B、隔日

C、按月

D、按年

【參考答案】：A

【解析】當日申請的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權

益，當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益。

26、有偏預期理論中，投資者在收益率相同的情況下更愿意持有()

債券，以保持資金較好的流動性。

A、長期

B、中長期

C、短期

D、無期限

【參考答案】：C

【解析】有偏預期理論中，投資者在收益率相同的情況下更愿意持

有短期債券。

27、封閉式基金在基金募集期限屆滿，如果基金份額持有人數(shù)少于

()人時，該基金不能成立。

A、1000

B、200

C、500

D、1500

【參考答案】：B

【解析】封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額持有人數(shù)少于

200Ao

28、基金投資比例的規(guī)定中，如果基金名稱顯示投資方向，則應當

有()以上的非現(xiàn)金基金資產屬于投資方向確定的內容。

A、70%

B、60%

C、80%

D、一半

【參考答案】：C

【解析】如果基金名稱顯示投資方向，則應當有80%以上的非現(xiàn)金

基金資產屬于投資方向確定的內容。

29、主要投資于各種國債、金融債及公司債等的基金類型是()o

A、股票基金

B、債券基金

C、混合基金

D、貨幣市場基金

【參考答案】：B

【解析】債券基金80%的資產必須投資于各類債券。

30、對于()，無差異曲線為垂線。

A、風險極度愛好者

B、風險極度厭惡者

C、風險中性者

D、理性投資者

【參考答案】：B

【解析】參見教材相關系數(shù)的內容表述。

31、我國《證券投資基金法》于()起開始正式實施。

A、1999年11月12日

B、2000年10月8日

C、2003年10月28日

D、2004年6月1日

【參考答案】：D

【解析】是2004年6月1日。

32、某一債券組合中包括兩只債券，A債券的價值為400元，收益

率為5%；B債券的價值是600元，收益率為8%,則該債券組合的加權

平均收益率為()O

A、7.5%

B、7.0%

C、6.8%

D、6.5%

【參考答案】：C

【解析】400/1000?5%+600/1000?8%=6.8%

33、證券投資基金具有優(yōu)化金融結構和促進經濟增長的作用，這種

作用是通過()來實現(xiàn)的。

A、購買大量消費品

B、將儲蓄資金轉化為生產資金

C、直接向工商企業(yè)提供信貸資金

D、提供勞動密集型的就業(yè)機會

【參考答案】：B

【解析】

34、()原則要求將信息向市場上所有的投資者平等公開的披露,

而不是僅向個別機構或投資者披露。

A、公平披露原則

B、真實性披露原則

C、準確性原則

D、完整性原則

【參考答案】：A

【解析】教材原話。

35、在資產配置方案中，固定收益證券的基本優(yōu)點是()。

A、在通貨膨脹的條件下可以套期保值

B、在通貨緊縮的條件下可以套期保值

C、在市場波動的條件下可以防范風險

D、在投機氣氛的條件下可以進行理性投資

【參考答案】：B

【解析】固定收益證券在通貨緊縮的條件下可以套期保值。

36、以追求當期高收入為基本目標，以能帶來穩(wěn)定收入的證券為主

要投資對象的證券投資基金是Oo

A、指數(shù)基金

B、成長型基金

C、收入型基金

D、平衡型基金

【參考答案】：C

【解析】收入型基金以追求當期收入為基本目標。

37、開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期

限內只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過()個月。

A、1

B、3

C、6

D、9

【參考答案】：B

【解析】封閉期為3個月。

38、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值的。時，構成基金的

重大事件。

A、10%

B、5%

C、1%

D、0.5%

【參考答案】：D

【解析】參見教材QDII基金境外證券投資信息內容。

39、對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回

申請之日起()個工作日內支付贖回款項。

A、2

B、5

C、7

D、10

【參考答案】：C

【解析】對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效

贖回申請之日起7個工作日內支付贖回款項。

40、基金管理公司內部控制機制是指()。

A、公司內部組織結構及其相互之間的運作制約關系

B、公司為防范金融風險而制定的各種業(yè)務操作程序

C、公司為促進各項經營活動的有效實施而制定的各種業(yè)務操作程

序

D、公司為防范和化解風險制定的各種業(yè)務操作程序、管理與控制

措施的總稱

【參考答案】：A

【解析】基金管理公司內部控制機制是指公司內部組織結構及其相

互之間的運作制約關系。

41、以下不屬于保本基金的分析指標的是()o

A、保本期

B、贖回費

C、安全墊

D、投資比例

【參考答案】：D

【解析】保本基金的分析指標包括保本期、保本比例、贖回費、安

全墊、擔保人等。

42、開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份、募集金額不少

于2億元人民幣、基金份額持有人不少于()人的要求。

A、2000

B、1000

C、200

D、10000

【參考答案】：C

【解析】基金合同生效的條件之一是持有人不少于200人。

43、在一個有效的證券市場上，()是投資組合管理的最佳策略選

擇。

A、積極型管理

B、超越市場型管理

C、消極型管理

D、識別錯誤定價型管理

【參考答案】：C

【解析】有效市場不存在價值低估或高估的股票。

44、如果基金管理公司持續(xù)推出股票基金、混合基金、債券基金，

基金數(shù)量增加，這種基金產品線類型通常稱為()O

A、水平式

B、垂直式

C、綜合式

D、平衡式

【參考答案】：A

【解析】水平式即基金管理公司根據(jù)范圍，不斷開放新品種。

45、目前，我國封閉式基金托管費一般按基金資產凈值的()的年

費率計提。

A、0.1%

B、0.15%

C、0.5%

D、0.25%

【參考答案】：D

【解析】封閉式基金托管費一般按基金資產凈值的0.25%的年費率

計提。

46、投資組合調整的幅度主要取決于()和修訂組合后投資績效改

善的幅度大小。

A、交易的市場環(huán)境變化

B、交易的成本

C、交易的風險大小

D、投資者對風險和回報態(tài)度的變化

【參考答案】：B

【解析】妝入型證券組合是指追求基本收益的最大化。

47、封閉式基金在二級市場一般是進行()交易。

A、折價

B、溢價

C、均價

D、正常價

【參考答案】：A

【解析】封閉式基金在二級市場一般是進行折價交易。

48、在開發(fā)機構大客戶時，有違基金銷售機構人員行為規(guī)范的是

()O

A、承諾若認購規(guī)模超過5億元，免收認購費

B、承諾基金經理定期不定期與其保持密切聯(lián)系

C、承諾定期提供詳盡的投資策略報告

D、承諾及時地將公開的信息與其溝通

【參考答案】：A

49、采用()策略時，股價上升賣出股票，股價下跌買入股票。

A、戰(zhàn)略性資產配置

B、恒定混合策略

C、戰(zhàn)術性資產配置

D、投資組合保險策略

【參考答案】：B

【解析】恒定混合策略是低吸高拋。

50、同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為()o

A、均衡型基金

B、平衡型基金

C、防御型基金

D、收益型基金

【參考答案】：B

【解析】同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為平衡型

基金。

二、多項選擇題（共20題，每題1分）。

1、在投資決策的實施具體的基金投資運作中，通常是由基金投資

部門的.基金經理向中央交易室的基金交易員發(fā)出交易指令。這種交易

指令具體包括（）等。

A、買入（賣出）何種有價證券

B、買入（賣出）的時間和數(shù)量

C、買入（賣出）的價格控制

D、買入（賣出）的交易對手

【參考答案】：A,B,C

【解析】基金管理公司內部控制的總體目標是要保證公司經營運作

嚴格遵守國家有關法律、法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經營、規(guī)

范運作的經營思想和經營理念。

2、作為投資者，應重點關注招募說明書中的（）信息。

A、基金運作方式

B、招募說明書摘要

C、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定

D、基金資產凈值的計算方法和公告方式

【參考答案】：A,B,CD

【解析】在招募說明書封面的顯著位置管理人一般會作出“基金過

往業(yè)績不預示未來表現(xiàn)”等風險提示。

3、在基金銷售過程中，基金管理公司禁止從事的行為有（）o

A、向投資人作虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導投資人買賣基金

B、向投資人索取額外費用

C、向任何個人或者機構以強制、抽獎等不正當方式銷售基金

D、向投資人保證獲利或承諾最低收益

【參考答案】：A,B,C,D

4、構建兩只股票的組合時，下列敘述正確的是()。

A、兩只股票的相關系數(shù)為-0.5,與兩只股票的相關系數(shù)為0.5的

情況相比，所帶來的分散化效果更差

B、無風險資產的標準差為1

C、若兩只股票的協(xié)方差為0,則其相關系數(shù)也為0

D、若兩只股票相關系數(shù)為1,則無法分散風險

【參考答案】：C,D

【解析】兩只股票的相關系數(shù)為-0.5,與兩只股票的相關系數(shù)為

0.5的情況相比，所帶來的分散化效果更好；無風險資產的標準差為0o

5、下列有關行為金融理論的說法中正確的是()o

A、行為金融理論認為投資者行為常常表現(xiàn)出不理性

B、投資者的非理性行為和決策錯誤將會影響到證券的定價

C、行為金融理論充分考慮了市場參與者心理因素的作用

D、目前行為金融理論尚未形成一個完整的理論體系

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】參見教材有關投資者心理偏差與投資者非理性行為的五方

面內容。

6、基金經理的任職資格包括()o

A、取得基金從業(yè)資格

B、具有4年以上證券投資管理經歷

C、最近3年沒有受到證券、銀行、工商稅務等行政管理部門的行

政處罰

D、通過證監(jiān)會組織的證券投資法律知識考試

【參考答案】：A,C,D

【解析】1964年威廉？夏普第一個提出了資本資產定價模型。

7、基金管理公司在股權出讓或受讓方面，有關法規(guī)要求包括()o

A、持有基金管理公司股權未滿一年的股東，不得將所持股權出讓

B、股東持有的基金管理公司股權被出置期間，中國證監(jiān)會不受理

其設立的基金管理公司股杈的申請

C、股東持有的基金管理公司股權被人民法院采取財產保全或者執(zhí)

行措施期間，中國證監(jiān)會不會受理其設立基金管理公司或受讓基金管理

公司股權的申請

D、出讓基金管理公司股權未滿三年的機構，中國證監(jiān)會不受理其

設立基金管理公司或受讓即基金管理公司股權的申請

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】我國對基金募集申請實行的是核準制。

8、目前不具備辦理開放式基金注冊登記業(yè)務資格的機構要有()o

A、基金管理公司

B、中國證券登記結算公司

C、證券交易所

D、商業(yè)銀行

【參考答案】：C,D

【解析】如屬于偶然操作失誤，證券投資基金交易過程中存在少量

的不規(guī)范交易行為，由交易所及時電話通知，給予提醒。

9、如果r表示兩種證券的相關系數(shù)，那么正確的說法是()o

A、r的值為正表明兩種證券的收益有同向變動傾向

B、r的值總是介于-1和1之間

C、r值越接近T,則投資于該兩種證券時對系統(tǒng)風險的分散效果越

好

D、r=l時表明兩種證券間存在完全同向的聯(lián)動關系

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】教材原話。

10、債券投資收益可能來自于()三個方面。

A、息票利息

B、利息收入的再投資收益

C、折現(xiàn)款

D、賣出時所得到的資本利得

【參考答案】：A,B,D

【解析】債券的投資收益可能來自于息票利息、利息收入的再投資

收益和債券到期或被提前贖回或賣出時所得到的資本利得。

11、基金管理人的主要職責有()O

A、辦理基金備案手續(xù)

B、辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項

C、按照規(guī)定開設基金財產的資金帳戶和證券帳戶

D、召集基金份額持有人大會

【參考答案】：A,B,D

【解析】開立基金財產的資金帳戶和證券帳戶是托管人的職責。

12、根據(jù)我國基金管理公司的實踐，在衡量基金產品線的寬度時，

通常根據(jù)基金產品的風險收益特征進行的分類包括()O

A、貨幣市場基金

B、成長型基金

C、價值型基金

D、股票型基金

【參考答案】：A,D

【解析】根據(jù)我國基金管理公司的實踐，在衡量基金產品線的寬度

時，通常根據(jù)基金產品的風險收益特征進行的分類包括股票型基金、債

券基金、混合基金和貨幣市場基金。

13、下面屬于常見的基金產品線的類型的是()。

A、水平式

B、垂直式

C、綜合式

D、橫向式

【參考答案】：A,B,C

【解析】包括但不限于上述內容。

14、基金信息披露的規(guī)范性文件有()o

A、《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定》

B、《基金投資組合報告的編制及披露》

C、《招募說明書的內容與格式》

D、《季度報告的內容與格式》

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】規(guī)范性文件分為“內容與格式準則、編報規(guī)則、XBRL模

板和相關標引規(guī)范”三類。

15、基金管理公司的投資研究一般包括()。

A、宏觀與策略研究

B、行業(yè)研究

C、個股研究

D、風險研究

【參考答案】：A,B,C

【解析】健全性原則應當包括公司的各項業(yè)務、各部門或機構和各

級人員，并涵蓋到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各環(huán)節(jié)。

16、與戰(zhàn)術性資產配置策略相比，買入并持有策略的特征包括()o

A、買入并持有策略通常忽略市場的短期波動而著眼于長期投資

B、買入并持有策略是積極型管理方法

C、買入并持有策略通常設計了保險策略

D、買入并持有策略是消極型管理方法

【參考答案】：A,D

【解析】買入并持有策略通常著眼于長期投資，是消極的管理策略。

17、B系數(shù)的應用主要有以下()幾個方面。

A、證券的選擇

B、風險控制

C、投資組合績效評價

D、以上都是

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】CAPM模型具有單一投資期，APT模型不需單一投資期。

18、對于信息披露違反法律法規(guī)或基金合同的機構，中國證監(jiān)會可

以采取的處罰措施有()o

A、沒收違法所得

B、責令改正

C、罰款

D、記入誠信檔案

【參考答案】：A,B,C

【解析】記入誠信檔案屬于中國證券業(yè)協(xié)會的自律監(jiān)管措施。

19、督察長不得有下列行為()o

A、善離職守，無故不履行職責

B、違反規(guī)定授權他人代為履行職責

C、濫用職權，干預基金及公司的正常運營工作

D、利用履行職責之便謀取私利

【參考答案】：A,B,C,D

【解析】組合的任何調整都將支付交易成本。

20、根據(jù)有關規(guī)定，我國目前對個人投資者暫不征收個人所得稅的

有()。

A、從基金分配中獲得的國債利息

B、申購和贖回基金份額獲得的差價收入

C、從基金分配中獲得的買賣股票差價收入

D、買賣基金份額獲得的差價收入

【參考答案】：A,B,C,D

三、判斷題(共30題，每題1分)。

1、基金之間禁止相互投資，基金托管人禁止投資基金，禁止從事

證券交易，禁止以基金資產從事房地產投資。()

【參考答案】:錯誤

【解析】基金托管人可以進行規(guī)定范圍之內的證券交易。

2、中小投資者可以通過購買證券投資基金實現(xiàn)“組合投資，分散

風險”。()

【參考答案】：正確

3、CAPM模型中的最優(yōu)證券組合點是無差異曲線簇與有效邊界的切

點。()

【參考答案】：正確

4、按現(xiàn)行的規(guī)定，我國基金管理公司必須設有不少于5人或不少

于董事會成員1/2的獨立董事。()

【參考答案】：錯誤

【解析】我國基金管理公司必須設有不少于3人并不少于董事會成

員1/3的獨立董事。

5、基金托管人的職責主要有安全保管基金財產、完成基金資金清

算、進行基金會計核算、監(jiān)督基金投資運作等方面。()

【參考答案】：正確

【解析】基金財產是獨立于管理人、托管人的固有財產，不可相抵。

6、買賣雙方對價格的認同程度可以通過成交量的大小來確認。成

交量大，則認同程度大；成交量小，則認同程度小()o

【參考答案】：正確

7、我國基金資產估值的責任人是基金管理人，但基金托管人對管

理人的估值結果負有復核責任。()

【參考答案】：正確

【解析】還包括信息披露費、分紅手續(xù)費等。

8、營銷的宏觀環(huán)境指能夠影響整個微觀環(huán)境的廣泛的社會性因素,

包括人口、經濟、政治、法律、技術、文化等因素。()

【參考答案】：正確

【解析】應當將不低于贖回費總額的25%歸入基金財產。

9、在公募基金與其他受托資產之間，基金投資管理人應當首先維

護公募基金持有人利益。

【參考答案】：錯誤

【解析】在公募基金與其他受托資產之間，基金投資管理人應當公

平對待。

10、一般情況下，貨幣市場基金財務杠桿的運用程度越高，其潛在

的收益可能越高，但風險相應也越大。()

【參考答案】：正確

【解析】收益和風險是正相關關系。

11、基金運作信息披露主要是指在基金合同生效后至金合同終止前,

基金信息披露義務人依法定期披露基金的上市交易、投資運作及經營業(yè)

績等信息。()

【參考答案】：正確

【解析】開放申購和贖回后，應于每個開放日的次日披露基金份額

凈值和份額累計凈值。

12、商業(yè)銀行取得基金托管資格后，其基金托管業(yè)務活動主要受中

國證監(jiān)會的監(jiān)管。

【參考答案】：正確

13、現(xiàn)金和貨幣市場工具如國庫券、商業(yè)票據(jù)等是流動性最強的資

產，而房地產、辦公樓則是流動性較差的資產。()

【參考答案】：正確

【解析】不動產流動性較差。

14、基金資產估值是指通過對基金所擁有的全