2025版金融服務(wù)合同風(fēng)險防控與控制程序規(guī)范3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版金融服務(wù)合同風(fēng)險防控與控制程序規(guī)范本合同目錄一覽1.合同訂立依據(jù)與適用范圍1.1合同訂立的法律依據(jù)1.2合同適用范圍2.定義與解釋2.1專業(yè)術(shù)語定義2.2通用術(shù)語解釋3.服務(wù)提供方與客戶的基本信息3.1服務(wù)提供方信息3.2客戶信息4.服務(wù)內(nèi)容與范圍4.1服務(wù)項目描述4.2服務(wù)具體內(nèi)容4.3服務(wù)范圍界定5.風(fēng)險識別與評估5.1風(fēng)險識別流程5.2風(fēng)險評估方法5.3風(fēng)險等級劃分6.風(fēng)險控制措施6.1內(nèi)部控制機制6.2外部合作控制6.3風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)7.風(fēng)險監(jiān)控與報告7.1監(jiān)控頻率與方式7.2報告內(nèi)容與格式7.3報告提交時間8.法律責(zé)任與違約責(zé)任8.1法律責(zé)任8.2違約責(zé)任9.合同期限與續(xù)約9.1合同期限9.2續(xù)約條件9.3續(xù)約流程10.保密條款10.1保密內(nèi)容10.2保密期限10.3保密義務(wù)11.合同變更與解除11.1變更程序11.2解除條件11.3解除流程12.爭議解決12.1爭議解決方式12.2爭議解決機構(gòu)12.3爭議解決程序13.合同生效與終止13.1生效條件13.2生效日期13.3終止條件13.4終止日期14.其他約定14.1其他特殊約定14.2附則第一部分：合同如下：1.合同訂立依據(jù)與適用范圍1.1合同訂立的法律依據(jù)1.1.1根據(jù)《中華人民共和國合同法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，本合同訂立。1.1.2遵循金融服務(wù)行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)范性文件的要求。1.2合同適用范圍1.2.1本合同適用于服務(wù)提供方為金融機構(gòu)或其授權(quán)機構(gòu)，向客戶提供的各類金融服務(wù)。1.2.2包括但不限于信貸、支付、投資、理財、保險等業(yè)務(wù)。2.定義與解釋2.1專業(yè)術(shù)語定義2.1.1風(fēng)險：指在金融服務(wù)過程中可能導(dǎo)致的損失或不確定性。2.1.2風(fēng)險防控：指對風(fēng)險進行識別、評估、控制、監(jiān)控和報告等一系列措施。2.1.3風(fēng)險控制程序：指為防范和控制風(fēng)險而制定的具體措施和流程。2.2通用術(shù)語解釋2.2.1客戶：指與金融機構(gòu)簽訂本合同的法人、其他組織或自然人。2.2.2服務(wù)提供方：指提供金融服務(wù)的金融機構(gòu)或其授權(quán)機構(gòu)。3.服務(wù)提供方與客戶的基本信息3.1服務(wù)提供方信息3.1.1服務(wù)提供方名稱：[金融機構(gòu)全稱]3.1.2服務(wù)提供方地址：[詳細地址]3.1.3服務(wù)提供方聯(lián)系方式：[電話、郵箱等]3.2客戶信息3.2.1客戶名稱：[客戶全稱]3.2.2客戶地址：[詳細地址]3.2.3客戶聯(lián)系方式：[電話、郵箱等]4.服務(wù)內(nèi)容與范圍4.1服務(wù)項目描述4.1.1服務(wù)提供方將根據(jù)客戶需求，提供相應(yīng)的金融服務(wù)。4.1.2服務(wù)項目包括但不限于信貸、支付、投資、理財、保險等。4.2服務(wù)具體內(nèi)容4.2.1信貸服務(wù)：包括但不限于個人貸款、企業(yè)貸款等。4.2.2支付服務(wù)：包括但不限于支付結(jié)算、清算等。4.2.3投資服務(wù)：包括但不限于資產(chǎn)管理、投資咨詢等。4.2.4理財服務(wù)：包括但不限于理財規(guī)劃、產(chǎn)品銷售等。4.2.5保險服務(wù)：包括但不限于財產(chǎn)保險、人壽保險等。4.3服務(wù)范圍界定4.3.1服務(wù)提供方將在法律法規(guī)和政策允許的范圍內(nèi)提供服務(wù)。4.3.2服務(wù)范圍以合同約定為準。5.風(fēng)險識別與評估5.1風(fēng)險識別流程5.1.1服務(wù)提供方應(yīng)建立風(fēng)險識別機制，定期對服務(wù)過程中可能存在的風(fēng)險進行識別。5.1.2風(fēng)險識別應(yīng)涵蓋信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等。5.2風(fēng)險評估方法5.2.1服務(wù)提供方應(yīng)采用定量和定性相結(jié)合的方法對風(fēng)險進行評估。5.2.2評估方法應(yīng)科學(xué)、合理、可操作。5.3風(fēng)險等級劃分5.3.1服務(wù)提供方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，對風(fēng)險進行等級劃分。5.3.2風(fēng)險等級劃分應(yīng)明確不同等級風(fēng)險的應(yīng)對措施。6.風(fēng)險控制措施6.1內(nèi)部控制機制6.1.1服務(wù)提供方應(yīng)建立健全內(nèi)部控制機制，確保風(fēng)險防控措施的有效實施。6.1.2內(nèi)部控制機制應(yīng)涵蓋風(fēng)險識別、評估、監(jiān)控、報告等方面。6.2外部合作控制6.2.1服務(wù)提供方應(yīng)與相關(guān)外部機構(gòu)建立合作關(guān)系，共同防范和控制風(fēng)險。6.2.2外部合作控制應(yīng)包括信息共享、協(xié)同監(jiān)管等方面。6.3風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)6.3.1服務(wù)提供方應(yīng)建立風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，及時發(fā)現(xiàn)和報告潛在風(fēng)險。6.3.2風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)應(yīng)具備實時監(jiān)控、自動報警等功能。7.風(fēng)險監(jiān)控與報告7.1監(jiān)控頻率與方式7.1.1服務(wù)提供方應(yīng)定期對風(fēng)險進行監(jiān)控，監(jiān)控頻率根據(jù)風(fēng)險等級確定。7.1.2監(jiān)控方式包括現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查、數(shù)據(jù)分析等。7.2報告內(nèi)容與格式7.2.1報告內(nèi)容應(yīng)包括風(fēng)險識別、評估、控制、監(jiān)控等方面的情況。7.2.2報告格式應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)范性文件的要求。7.3報告提交時間7.3.1報告應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)提交，具體時間由服務(wù)提供方和客戶協(xié)商確定。8.法律責(zé)任與違約責(zé)任8.1法律責(zé)任8.1.1任何一方違反本合同，應(yīng)依法承擔相應(yīng)的法律責(zé)任。8.1.2若因服務(wù)提供方提供的金融服務(wù)存在重大缺陷，導(dǎo)致客戶遭受損失的，服務(wù)提供方應(yīng)依法承擔賠償責(zé)任。8.2違約責(zé)任8.2.1若客戶未按約定支付服務(wù)費用，服務(wù)提供方有權(quán)采取法律手段追償。8.2.2若服務(wù)提供方未按約定提供服務(wù)，客戶有權(quán)要求解除合同并要求賠償。9.合同期限與續(xù)約9.1合同期限9.1.1本合同有效期為[具體期限]，自雙方簽字蓋章之日起生效。9.1.2合同期滿后，如無特殊情況，自動續(xù)約。9.2續(xù)約條件9.2.1雙方均同意續(xù)約的，應(yīng)在合同期滿前[具體時間]書面通知對方。9.2.2續(xù)約條件應(yīng)與原合同基本一致。9.3續(xù)約流程9.3.1雙方協(xié)商一致后，簽訂續(xù)約協(xié)議。9.3.2續(xù)約協(xié)議與本合同具有同等法律效力。10.保密條款10.1保密內(nèi)容10.1.1本合同涉及的所有商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等均屬保密內(nèi)容。10.1.2保密內(nèi)容不包括公開信息或通過正當途徑已為公眾所知的秘密。10.2保密期限10.2.1保密期限自本合同簽訂之日起至合同終止后[具體期限]。10.3保密義務(wù)10.3.1雙方對本合同涉及的保密內(nèi)容負有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。11.合同變更與解除11.1變更程序11.1.1合同變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出。11.1.2變更后的合同條款應(yīng)與本合同具有同等法律效力。11.2解除條件11.2.1合同解除條件包括法定解除條件和約定解除條件。11.2.2法定解除條件包括但不限于一方違約、不可抗力等。11.3解除流程11.3.1解除合同需提前[具體時間]書面通知對方。11.3.2解除合同后，雙方應(yīng)按照約定處理善后事宜。12.爭議解決12.1爭議解決方式12.1.1雙方發(fā)生爭議，應(yīng)通過協(xié)商解決。12.1.2協(xié)商不成的，可提交[具體仲裁機構(gòu)或法院]仲裁或訴訟。12.2爭議解決機構(gòu)12.2.1爭議解決機構(gòu)應(yīng)為具有合法資質(zhì)的仲裁機構(gòu)或法院。12.3爭議解決程序12.3.1爭議解決程序應(yīng)遵循相關(guān)法律法規(guī)和爭議解決機構(gòu)的規(guī)則。13.合同生效與終止13.1生效條件13.1.1本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。13.1.2合同生效前，雙方應(yīng)按照約定履行相關(guān)義務(wù)。13.2生效日期13.2.1本合同自[具體日期]起生效。13.3終止條件13.3.1合同終止條件包括合同期滿、雙方協(xié)商一致解除、法定解除條件成就等。13.4終止日期13.4.1合同終止日期以雙方協(xié)商一致或法定條件成就的日期為準。14.其他約定14.1其他特殊約定14.1.1本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補充協(xié)議。14.1.2補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。14.2附則14.2.1本合同一式[具體份數(shù)]份，雙方各執(zhí)[具體份數(shù)]份。14.2.2本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入的定義與范圍15.1第三方的定義15.1.1第三方是指除甲乙雙方以外的，根據(jù)本合同約定參與合同履行、提供專業(yè)服務(wù)或協(xié)助解決爭議的自然人、法人或其他組織。15.1.2第三方包括但不限于中介方、評估機構(gòu)、審計機構(gòu)、法律顧問等。15.2第三方介入的范圍15.2.1第三方介入的范圍包括但不限于合同簽訂、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制、爭議解決等環(huán)節(jié)。16.第三方介入的流程與條件16.1第三方介入的流程16.1.1甲乙雙方協(xié)商一致后，確定第三方介入的具體事項和方式。16.1.2雙方簽訂與第三方介入相關(guān)的協(xié)議或合同。16.1.3第三方根據(jù)協(xié)議或合同的要求，提供相應(yīng)的服務(wù)或協(xié)助。16.2第三方介入的條件16.2.1第三方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力，能夠勝任介入事項的要求。16.2.2第三方介入事項應(yīng)與本合同內(nèi)容相關(guān)，且符合法律法規(guī)的規(guī)定。17.甲乙雙方與第三方的關(guān)系17.1甲乙雙方與第三方的關(guān)系界定17.1.1第三方作為獨立第三方，其權(quán)利和義務(wù)僅限于與甲乙雙方簽訂的協(xié)議或合同范圍內(nèi)。17.1.2第三方不參與甲乙雙方的內(nèi)部事務(wù)，不承擔甲乙雙方之間的責(zé)任。17.2第三方與其他各方的劃分說明17.2.1第三方與甲乙雙方之間為服務(wù)提供與接受的關(guān)系。17.2.2第三方與合同中的其他方（如監(jiān)管機構(gòu)、客戶等）無直接合同關(guān)系，其職責(zé)僅限于為甲乙雙方提供服務(wù)。18.第三方的責(zé)任限額18.1第三方的責(zé)任限額定義18.1.1第三方的責(zé)任限額是指第三方因違約或其他原因給甲乙雙方造成損失時，應(yīng)承擔的最高賠償金額。18.2第三方責(zé)任限額的確定18.2.1第三方責(zé)任限額應(yīng)在甲乙雙方與第三方簽訂的協(xié)議或合同中明確約定。18.2.2責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)第三方的資質(zhì)、服務(wù)內(nèi)容、潛在風(fēng)險等因素綜合確定。18.3第三方責(zé)任限額的調(diào)整18.3.1第三方責(zé)任限額的調(diào)整需經(jīng)甲乙雙方與第三方協(xié)商一致，并以書面形式作出。18.3.2調(diào)整后的責(zé)任限額應(yīng)在本合同中予以更新。19.第三方的權(quán)利19.1第三方的權(quán)利界定19.1.1第三方有權(quán)根據(jù)協(xié)議或合同的要求，獲得相應(yīng)的服務(wù)費用。19.1.2第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的資料和協(xié)助，以完成其服務(wù)職責(zé)。19.2第三方權(quán)利的行使19.2.1第三方應(yīng)在協(xié)議或合同規(guī)定的范圍內(nèi)行使權(quán)利。19.2.2第三方行使權(quán)利時，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。20.第三方的義務(wù)20.1第三方的義務(wù)界定20.1.1第三方應(yīng)按照協(xié)議或合同的要求，提供專業(yè)、高效的服務(wù)。20.1.2第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密和客戶信息。20.2第三方義務(wù)的履行20.2.1第三方應(yīng)按照協(xié)議或合同的規(guī)定，按時、按質(zhì)完成服務(wù)任務(wù)。20.2.2第三方在履行義務(wù)過程中，如發(fā)生違約行為，應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責(zé)任。21.第三方的違約責(zé)任21.1第三方的違約責(zé)任界定21.1.1第三方違約是指第三方未履行協(xié)議或合同約定的義務(wù)，或履行義務(wù)不符合約定。21.2第三方違約責(zé)任的承擔21.2.1第三方違約時，應(yīng)根據(jù)協(xié)議或合同的規(guī)定承擔違約責(zé)任。21.2.2違約責(zé)任包括但不限于支付違約金、賠償損失等。21.3第三方違約責(zé)任的追償21.3.1甲乙雙方有權(quán)向第三方追償因違約造成的損失。21.3.2追償方式包括但不限于協(xié)商、仲裁、訴訟等。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：合同簽訂確認書詳細要求：確認合同簽訂的日期、地點、雙方代表簽字等基本信息。說明：本附件用于證明合同簽訂的有效性。2.附件二：服務(wù)提供方資質(zhì)證明詳細要求：提供服務(wù)提供方的營業(yè)執(zhí)照、金融許可證、行業(yè)資質(zhì)證書等。說明：本附件用于證明服務(wù)提供方具備提供金融服務(wù)的資質(zhì)。3.附件三：客戶身份證明詳細要求：提供客戶的身份證、營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證等。說明：本附件用于證明客戶的身份信息。4.附件四：風(fēng)險評估報告詳細要求：包括風(fēng)險識別、評估、等級劃分等內(nèi)容。說明：本附件用于證明風(fēng)險評估的客觀性和準確性。5.附件五：風(fēng)險控制措施實施記錄詳細要求：記錄風(fēng)險控制措施的實施情況，包括執(zhí)行時間、執(zhí)行人、執(zhí)行結(jié)果等。說明：本附件用于證明風(fēng)險控制措施的有效實施。6.附件六：風(fēng)險監(jiān)控報告詳細要求：包括風(fēng)險監(jiān)控的頻率、方式、報告內(nèi)容等。說明：本附件用于證明風(fēng)險監(jiān)控的持續(xù)性和有效性。7.附件七：爭議解決協(xié)議詳細要求：包括爭議解決的方式、機構(gòu)、程序等。說明：本附件用于證明爭議解決的合法性和有效性。8.附件八：保密協(xié)議詳細要求：包括保密內(nèi)容、保密期限、保密義務(wù)等。說明：本附件用于保護甲乙雙方的商業(yè)秘密和客戶信息。9.附件九：補充協(xié)議詳細要求：包括對合同條款的補充、變更等內(nèi)容。說明：本附件用于完善合同內(nèi)容，確保合同的有效性和完整性。說明二：違約行為及責(zé)任認定：1.違約行為：甲乙雙方未按約定履行合同義務(wù)。責(zé)任認定標準：根據(jù)違約行為的嚴重程度、影響范圍和損失情況確定。示例說明：若甲方未按約定提供金融服務(wù)，導(dǎo)致乙方遭受損失，甲方應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.違約行為：第三方未按協(xié)議或合同履行義務(wù)。責(zé)任認定標準：根據(jù)第三方違約行為的嚴重程度、影響范圍和損失情況確定。示例說明：若第三方未按約定提供風(fēng)險評估服務(wù)，導(dǎo)致甲乙雙方遭受損失，第三方應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.違約行為：違反保密條款。責(zé)任認定標準：根據(jù)泄露信息的嚴重程度和影響范圍確定。示例說明：若第三方泄露甲乙雙方的商業(yè)秘密，導(dǎo)致?lián)p失，第三方應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責(zé)任。4.違約行為：違反合同變更或解除條款。責(zé)任認定標準：根據(jù)違約行為的嚴重程度和影響范圍確定。示例說明：若甲乙雙方未按約定變更或解除合同，導(dǎo)致對方遭受損失，違約方應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責(zé)任。5.違約行為：違反爭議解決條款。責(zé)任認定標準：根據(jù)違約行為的嚴重程度和影響范圍確定。示例說明：若一方未按約定參與爭議解決，導(dǎo)致爭議無法及時解決，違約方應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責(zé)任。全文完。2024版金融服務(wù)合同風(fēng)險防控與控制程序規(guī)范1本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1合同定義1.2術(shù)語解釋2.合同目的與適用范圍2.1合同目的2.2適用范圍3.風(fēng)險識別與評估3.1風(fēng)險識別3.2風(fēng)險評估4.風(fēng)險防控措施4.1內(nèi)部控制措施4.2外部合作措施4.3風(fēng)險預(yù)警機制5.風(fēng)險監(jiān)控與報告5.1風(fēng)險監(jiān)控5.2風(fēng)險報告6.風(fēng)險應(yīng)對與處置6.1應(yīng)對策略6.2處置程序7.風(fēng)險責(zé)任與義務(wù)7.1風(fēng)險責(zé)任劃分7.2風(fēng)險義務(wù)履行8.風(fēng)險信息管理8.1信息收集與整理8.2信息共享與保密9.風(fēng)險培訓(xùn)與教育9.1培訓(xùn)內(nèi)容與方式9.2教育活動與效果評估10.風(fēng)險事件處理10.1事件分類與分級10.2事件處理流程11.合同變更與終止11.1合同變更11.2合同終止12.違約責(zé)任12.1違約情形12.2違約責(zé)任承擔13.爭議解決13.1爭議解決方式13.2爭議解決程序14.其他14.1合同附件14.2合同生效與終止14.3法律適用與爭議管轄第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1合同定義1.1.1本合同指《2024版金融服務(wù)合同風(fēng)險防控與控制程序規(guī)范》。1.1.2本合同所指“金融服務(wù)”包括但不限于存款、貸款、投資、保險、支付結(jié)算等。1.1.3本合同所指“風(fēng)險”包括但不限于信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。1.2術(shù)語解釋1.2.1“風(fēng)險識別”指對金融服務(wù)過程中可能出現(xiàn)的各類風(fēng)險進行識別和分類。1.2.2“風(fēng)險評估”指對已識別的風(fēng)險進行量化或定性分析，以確定風(fēng)險程度和影響。1.2.3“風(fēng)險防控措施”指為降低風(fēng)險而采取的各種措施，包括內(nèi)部控制措施、外部合作措施等。1.2.4“風(fēng)險監(jiān)控”指對已識別和評估的風(fēng)險進行持續(xù)跟蹤和監(jiān)督。1.2.5“風(fēng)險報告”指對風(fēng)險監(jiān)控結(jié)果進行匯總和分析，形成報告。1.2.6“風(fēng)險應(yīng)對與處置”指針對風(fēng)險事件采取的應(yīng)對策略和處置程序。1.2.7“風(fēng)險責(zé)任”指各方在風(fēng)險防控過程中應(yīng)承擔的責(zé)任和義務(wù)。2.合同目的與適用范圍2.1合同目的2.1.1明確金融服務(wù)合同中的風(fēng)險防控與控制程序，降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響。2.1.2提高金融服務(wù)質(zhì)量，保障各方合法權(quán)益。2.2適用范圍2.2.1本合同適用于所有金融服務(wù)合同，包括但不限于存款、貸款、投資、保險、支付結(jié)算等。2.2.2本合同適用于金融機構(gòu)與客戶之間的金融服務(wù)合同，以及金融機構(gòu)與其他金融機構(gòu)之間的合作合同。3.風(fēng)險識別與評估3.1風(fēng)險識別3.1.1金融機構(gòu)應(yīng)建立風(fēng)險識別機制，對金融服務(wù)過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險進行全面識別。3.1.2風(fēng)險識別應(yīng)包括但不限于信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。3.2風(fēng)險評估3.2.1金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險識別結(jié)果，對風(fēng)險進行量化或定性分析，以確定風(fēng)險程度和影響。3.2.2風(fēng)險評估應(yīng)遵循客觀、公正、全面的原則。4.風(fēng)險防控措施4.1內(nèi)部控制措施4.1.1金融機構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，包括但不限于授權(quán)審批、職責(zé)分離、信息隔離等。4.1.2金融機構(gòu)應(yīng)定期進行內(nèi)部審計，確保內(nèi)部控制制度的有效性。4.2外部合作措施4.2.1金融機構(gòu)應(yīng)與外部合作伙伴建立合作關(guān)系，共同防范和降低風(fēng)險。4.2.2外部合作應(yīng)遵循平等互利、誠信原則。5.風(fēng)險監(jiān)控與報告5.1風(fēng)險監(jiān)控5.1.1金融機構(gòu)應(yīng)建立風(fēng)險監(jiān)控機制，對已識別和評估的風(fēng)險進行持續(xù)跟蹤和監(jiān)督。5.1.2風(fēng)險監(jiān)控應(yīng)包括但不限于風(fēng)險指標監(jiān)控、風(fēng)險預(yù)警等。5.2風(fēng)險報告5.2.1金融機構(gòu)應(yīng)定期編制風(fēng)險報告，對風(fēng)險監(jiān)控結(jié)果進行匯總和分析。5.2.2風(fēng)險報告應(yīng)包括但不限于風(fēng)險概況、風(fēng)險事件、風(fēng)險應(yīng)對措施等。6.風(fēng)險應(yīng)對與處置6.1應(yīng)對策略6.1.1金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對策略。6.1.2風(fēng)險應(yīng)對策略應(yīng)包括但不限于風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移等。6.2處置程序6.2.1金融機構(gòu)應(yīng)建立風(fēng)險事件處置程序，對發(fā)生風(fēng)險事件進行及時、有效的處置。6.2.2風(fēng)險事件處置程序應(yīng)包括但不限于事件報告、調(diào)查分析、責(zé)任追究等。8.風(fēng)險信息管理8.1信息收集與整理8.1.1金融機構(gòu)應(yīng)建立風(fēng)險信息收集機制，確保信息的及時、準確、完整。8.1.2信息收集應(yīng)涵蓋風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險應(yīng)對等各個環(huán)節(jié)。8.1.3金融機構(gòu)應(yīng)定期對收集到的風(fēng)險信息進行整理和分析。8.2信息共享與保密8.2.1金融機構(gòu)內(nèi)部應(yīng)實現(xiàn)風(fēng)險信息的共享，提高風(fēng)險防控效率。8.2.2金融機構(gòu)應(yīng)制定保密制度，確保風(fēng)險信息的安全性和保密性。9.風(fēng)險培訓(xùn)與教育9.1培訓(xùn)內(nèi)容與方式9.1.1金融機構(gòu)應(yīng)定期組織風(fēng)險培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險意識和防控能力。9.1.2培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括但不限于風(fēng)險理論、風(fēng)險識別與評估、風(fēng)險防控措施等。9.1.3培訓(xùn)方式可采用講座、研討、案例分析等多種形式。9.2教育活動與效果評估9.2.1金融機構(gòu)應(yīng)定期開展風(fēng)險教育活動，提高全員的防范意識。9.2.2教育活動效果應(yīng)通過考核、評估等方式進行評估。10.風(fēng)險事件處理10.1事件分類與分級10.1.1風(fēng)險事件應(yīng)根據(jù)其影響范圍、嚴重程度等因素進行分類和分級。10.1.2分類和分級有助于確定事件處理的優(yōu)先級和資源分配。10.2事件處理流程10.2.1金融機構(gòu)應(yīng)建立風(fēng)險事件處理流程，確保事件得到及時、有效的處理。10.2.2處理流程應(yīng)包括事件報告、調(diào)查分析、責(zé)任追究、整改措施等環(huán)節(jié)。11.合同變更與終止11.1合同變更11.1.1合同任何一方在合同履行期間，如需變更合同內(nèi)容，應(yīng)書面通知對方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致。11.1.2合同變更應(yīng)明確變更內(nèi)容、變更生效日期等事項。11.2合同終止11.2.1合同因法定原因或雙方協(xié)商一致而終止。11.2.2合同終止后，各方應(yīng)按照合同約定處理剩余事宜。12.違約責(zé)任12.1違約情形12.1.1一方未履行合同約定的義務(wù)，構(gòu)成違約。12.1.2違約情形包括但不限于逾期付款、未按約定提供服務(wù)等。12.2違約責(zé)任承擔12.2.1違約方應(yīng)承擔違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。12.2.2違約責(zé)任的具體承擔方式由雙方協(xié)商確定。13.爭議解決13.1爭議解決方式13.1.1爭議解決方式包括協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等。13.1.2雙方應(yīng)優(yōu)先選擇協(xié)商或調(diào)解方式解決爭議。13.2爭議解決程序13.2.1爭議解決程序應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則。13.2.2爭議解決過程中，雙方應(yīng)積極配合，提供必要的證據(jù)和資料。14.其他14.1合同附件14.1.1本合同附件作為合同不可分割的部分，與本合同具有同等法律效力。14.2合同生效與終止14.2.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.2.2合同終止后，雙方應(yīng)妥善處理合同終止后的相關(guān)事宜。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1本合同所指“第三方”是指除甲乙雙方之外的，根據(jù)本合同約定，提供專業(yè)服務(wù)、咨詢、監(jiān)督、評估或其他輔助服務(wù)的獨立第三方機構(gòu)或個人。15.1.2第三方服務(wù)包括但不限于風(fēng)險評估、審計、法律咨詢、技術(shù)支持等。15.2第三方責(zé)任15.2.1第三方在提供本合同約定的服務(wù)過程中，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標準，確保其提供的服務(wù)的質(zhì)量和有效性。15.2.2第三方對因其疏忽或過失導(dǎo)致的任何損失或損害，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責(zé)任。15.3第三方責(zé)任限額15.3.1第三方在本合同項下的責(zé)任限額，應(yīng)在本合同中明確約定，包括但不限于賠償金額上限、責(zé)任范圍等。15.3.2第三方責(zé)任限額應(yīng)由甲乙雙方與第三方在合同簽訂前協(xié)商確定，并在合同中予以明確。16.第三方介入程序16.1第三方介入的申請16.1.1甲乙雙方任何一方認為需要第三方介入的，應(yīng)向?qū)Ψ教岢鰰嫔暾垼f明介入的原因和目的。16.1.2申請應(yīng)包括第三方的基本信息、服務(wù)內(nèi)容、預(yù)期效果等。16.2第三方介入的同意16.2.1接到第三方介入申請后，另一方應(yīng)在合理期限內(nèi)給予書面回復(fù)，同意或拒絕第三方介入。16.2.2如同意第三方介入，甲乙雙方應(yīng)與第三方簽訂補充協(xié)議，明確各方權(quán)利和義務(wù)。17.第三方與其他各方的劃分說明17.1第三方與甲方17.1.1第三方應(yīng)向甲方提供所需的服務(wù)，甲方應(yīng)支付相應(yīng)的服務(wù)費用。17.1.2第三方的服務(wù)成果應(yīng)滿足甲方的需求，甲方對第三方的工作成果有最終審批權(quán)。17.2第三方與乙方17.2.1第三方應(yīng)向乙方提供所需的服務(wù)，乙方應(yīng)支付相應(yīng)的服務(wù)費用。17.2.2第三方的服務(wù)成果應(yīng)滿足乙方的需求，乙方對第三方的工作成果有最終審批權(quán)。17.3第三方與甲乙雙方17.3.1第三方應(yīng)同時向甲乙雙方提供服務(wù)，并確保服務(wù)的獨立性。17.3.2第三方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)保持中立，不得偏袒任何一方。18.第三方權(quán)利18.1第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的資料和協(xié)助，以完成其服務(wù)任務(wù)。18.2第三方有權(quán)根據(jù)合同約定收取服務(wù)費用，并在完成服務(wù)后，向甲乙雙方收取。19.第三方義務(wù)19.1第三方應(yīng)按照合同約定的時間、質(zhì)量、標準完成服務(wù)任務(wù)。19.2第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密和隱私信息。20.第三方介入的終止20.1如第三方在提供服務(wù)過程中，出現(xiàn)嚴重違約行為，甲乙雙方有權(quán)終止其介入。20.2第三方介入終止后，甲乙雙方應(yīng)根據(jù)合同約定，處理相關(guān)后續(xù)事宜。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.合同簽署證明詳細要求：包括合同雙方簽字或蓋章的副本、日期、簽署地點等信息。說明：作為合同生效的證明文件。2.風(fēng)險評估報告詳細要求：包括風(fēng)險評估的方法、結(jié)果、建議等內(nèi)容。說明：為合同履行過程中的風(fēng)險防控提供依據(jù)。3.風(fēng)險防控措施方案詳細要求：包括具體的防控措施、實施步驟、預(yù)期效果等。說明：為合同履行過程中的風(fēng)險防控提供具體操作指南。4.風(fēng)險監(jiān)控報告詳細要求：包括風(fēng)險監(jiān)控的結(jié)果、分析、預(yù)警等內(nèi)容。說明：為合同履行過程中的風(fēng)險監(jiān)控提供實時信息。5.風(fēng)險事件處理報告詳細要求：包括風(fēng)險事件的處理過程、結(jié)果、經(jīng)驗教訓(xùn)等。6.第三方介入?yún)f(xié)議詳細要求：包括第三方的服務(wù)內(nèi)容、費用、責(zé)任等內(nèi)容。說明：明確第三方介入的具體事項和雙方的權(quán)利義務(wù)。7.風(fēng)險培訓(xùn)記錄詳細要求：包括培訓(xùn)時間、地點、內(nèi)容、參與人員等信息。說明：為合同履行過程中的風(fēng)險培訓(xùn)提供記錄。8.風(fēng)險事件記錄詳細要求：包括事件發(fā)生的時間、地點、原因、影響等信息。說明：為合同履行過程中的風(fēng)險事件提供記錄。9.合同變更協(xié)議詳細要求：包括變更內(nèi)容、生效日期、雙方簽字或蓋章等信息。說明：作為合同變更的正式文件。10.合同終止協(xié)議詳細要求：包括終止原因、生效日期、雙方簽字或蓋章等信息。說明：作為合同終止的正式文件。說明二：違約行為及責(zé)任認定：1.違約行為1.1甲方違約行為未按約定時間提供所需資料或協(xié)助。未按約定支付服務(wù)費用。未按約定履行風(fēng)險防控措施。1.2乙方違約行為未按約定時間提供所需資料或協(xié)助。未按約定支付服務(wù)費用。未按約定履行風(fēng)險防控措施。1.3第三方違約行為未按約定提供服務(wù)或未達到服務(wù)質(zhì)量要求。未按約定保守商業(yè)秘密和隱私信息。未按約定履行合同約定的其他義務(wù)。2.責(zé)任認定標準2.1甲方責(zé)任認定甲方未按約定提供資料或協(xié)助，導(dǎo)致乙方無法履行合同義務(wù)，甲方應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責(zé)任。甲方未按約定支付服務(wù)費用，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金。甲方未按約定履行風(fēng)險防控措施，導(dǎo)致風(fēng)險事件發(fā)生，甲方應(yīng)承擔相應(yīng)的責(zé)任。2.2乙方責(zé)任認定乙方未按約定提供資料或協(xié)助，導(dǎo)致甲方無法履行合同義務(wù)，乙方應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責(zé)任。乙方未按約定支付服務(wù)費用，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金。乙方未按約定履行風(fēng)險防控措施，導(dǎo)致風(fēng)險事件發(fā)生，乙方應(yīng)承擔相應(yīng)的責(zé)任。2.3第三方責(zé)任認定第三方未按約定提供服務(wù)或未達到服務(wù)質(zhì)量要求，甲方或乙方有權(quán)要求第三方承擔違約責(zé)任。第三方未按約定保守商業(yè)秘密和隱私信息，甲方或乙方有權(quán)要求第三方承擔相應(yīng)的責(zé)任。第三方未按約定履行合同約定的其他義務(wù)，甲方或乙方有權(quán)要求第三方承擔相應(yīng)的責(zé)任。3.違約責(zé)任示例3.1甲方未按時提供資料，導(dǎo)致乙方無法進行風(fēng)險評估，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金人民幣5000元。3.2乙方未按約定支付服務(wù)費用，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金，違約金為未支付費用的10%。3.3第三方未按約定提供風(fēng)險評估報告，導(dǎo)致合同無法履行，甲方或乙方有權(quán)要求第三方支付違約金人民幣10000元。全文完。2024版金融服務(wù)合同風(fēng)險防控與控制程序規(guī)范2本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1術(shù)語定義1.2合同目的1.3適用范圍2.風(fēng)險識別與評估2.1風(fēng)險識別2.2風(fēng)險評估2.3風(fēng)險分類3.風(fēng)險控制措施3.1內(nèi)部控制3.2外部控制3.3風(fēng)險轉(zhuǎn)移4.風(fēng)險報告與溝通4.1報告內(nèi)容4.2報告頻率4.3溝通機制5.風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警5.1監(jiān)測指標5.2預(yù)警機制5.3預(yù)警級別6.風(fēng)險應(yīng)對策略6.1應(yīng)急預(yù)案6.2應(yīng)急措施6.3應(yīng)急演練7.風(fēng)險管理組織架構(gòu)7.1風(fēng)險管理部門7.2風(fēng)險管理團隊7.3職責(zé)分工8.風(fēng)險管理培訓(xùn)與教育8.1培訓(xùn)內(nèi)容8.2培訓(xùn)方式8.3培訓(xùn)對象9.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)9.1系統(tǒng)功能9.2系統(tǒng)架構(gòu)9.3系統(tǒng)維護10.合同簽訂與審查10.1合同簽訂流程10.2合同審查標準10.3合同簽訂注意事項11.合同履行與變更11.1合同履行原則11.2合同變更程序11.3合同變更審批12.合同解除與終止12.1合同解除條件12.2合同終止程序12.3合同終止后果13.違約責(zé)任與賠償13.1違約責(zé)任認定13.2違約賠償標準13.3違約賠償程序14.合同爭議解決與法律適用14.1爭議解決方式14.2法律適用14.3爭議解決機構(gòu)第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1術(shù)語定義（1）金融服務(wù)：指銀行、證券、保險、信托、基金等金融機構(gòu)提供的各類金融服務(wù)活動。（2）風(fēng)險：指在金融服務(wù)過程中可能發(fā)生的損失或不利影響。（3）風(fēng)險防控：指通過識別、評估、控制、監(jiān)測和應(yīng)對等手段，降低金融服務(wù)過程中風(fēng)險發(fā)生的可能性和損失程度。（4）控制程序：指為防范和降低風(fēng)險而制定的一系列措施和流程。1.2合同目的本合同旨在明確金融服務(wù)合同中的風(fēng)險防控與控制程序，確保金融服務(wù)活動安全、合規(guī)、高效進行。1.3適用范圍本合同適用于所有金融服務(wù)合同，包括但不限于銀行、證券、保險、信托、基金等金融機構(gòu)與客戶之間簽訂的各類合同。第二條風(fēng)險識別與評估2.1風(fēng)險識別（1）金融機構(gòu)應(yīng)建立風(fēng)險識別機制，對金融服務(wù)過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險進行全面、系統(tǒng)的識別。（2）風(fēng)險識別應(yīng)包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。2.2風(fēng)險評估（1）金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險識別結(jié)果，對各類風(fēng)險進行定量或定性評估，確定風(fēng)險等級。（2）風(fēng)險評估應(yīng)考慮風(fēng)險發(fā)生的可能性、影響程度、損失大小等因素。2.3風(fēng)險分類（1）根據(jù)風(fēng)險等級，將風(fēng)險分為低風(fēng)險、中風(fēng)險、高風(fēng)險三個等級。（2）高風(fēng)險風(fēng)險應(yīng)優(yōu)先采取控制措施，降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和損失程度。第三條風(fēng)險控制措施3.1內(nèi)部控制（1）金融機構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保風(fēng)險控制措施得到有效執(zhí)行。（2）內(nèi)部控制應(yīng)包括但不限于授權(quán)審批、職責(zé)分離、信息隔離、監(jiān)控與審計等。3.2外部控制（1）金融機構(gòu)應(yīng)加強與監(jiān)管機構(gòu)、同業(yè)、客戶等外部主體的溝通與合作，共同防范風(fēng)險。（2）外部控制應(yīng)包括但不限于信息披露、風(fēng)險評估、風(fēng)險評估報告等。3.3風(fēng)險轉(zhuǎn)移（1）金融機構(gòu)可通過購買保險、簽訂衍生品合約等方式，將部分風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方。（2）風(fēng)險轉(zhuǎn)移應(yīng)遵循公平、合理、合規(guī)的原則。第四條風(fēng)險報告與溝通4.1報告內(nèi)容（1）風(fēng)險報告應(yīng)包括但不限于風(fēng)險識別、評估、控制、監(jiān)測和應(yīng)對等方面的內(nèi)容。（2）風(fēng)險報告應(yīng)定期提交，確保風(fēng)險信息及時、準確傳遞。4.2報告頻率（1）風(fēng)險報告應(yīng)至少每季度提交一次，特殊情況可適當調(diào)整。（2）重大風(fēng)險事件發(fā)生后，應(yīng)立即報告。4.3溝通機制（1）金融機構(gòu)應(yīng)建立風(fēng)險溝通機制，確保風(fēng)險信息在內(nèi)部各部門、外部合作伙伴之間有效傳遞。（2）溝通機制應(yīng)包括但不限于定期會議、信息共享、緊急溝通等。第五條風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警5.1監(jiān)測指標（1）金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，設(shè)定風(fēng)險監(jiān)測指標，對風(fēng)險進行實時監(jiān)測。（2）監(jiān)測指標應(yīng)包括但不限于風(fēng)險暴露、風(fēng)險敞口、風(fēng)險敞口變化等。5.2預(yù)警機制（1）金融機構(gòu)應(yīng)建立預(yù)警機制，對風(fēng)險進行實時預(yù)警。（2）預(yù)警機制應(yīng)包括但不限于預(yù)警信號、預(yù)警級別、預(yù)警處理等。5.3預(yù)警級別（1）預(yù)警級別分為一級、二級、三級，分別對應(yīng)高風(fēng)險、中風(fēng)險、低風(fēng)險。（2）預(yù)警級別應(yīng)根據(jù)風(fēng)險監(jiān)測結(jié)果動態(tài)調(diào)整。第六條風(fēng)險應(yīng)對策略6.1應(yīng)急預(yù)案（1）金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對可能發(fā)生的風(fēng)險事件。（2）應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包括但不限于應(yīng)急響應(yīng)、應(yīng)急處理、應(yīng)急恢復(fù)等。6.2應(yīng)急措施（1）在風(fēng)險事件發(fā)生時，金融機構(gòu)應(yīng)立即采取應(yīng)急措施，降低損失。（2）應(yīng)急措施應(yīng)包括但不限于風(fēng)險隔離、資金調(diào)配、信息發(fā)布等。6.3應(yīng)急演練（1）金融機構(gòu)應(yīng)定期進行應(yīng)急演練，檢驗應(yīng)急預(yù)案的有效性。（2）應(yīng)急演練應(yīng)包括但不限于模擬風(fēng)險事件、應(yīng)急響應(yīng)、應(yīng)急處理等。第七條風(fēng)險管理組織架構(gòu)7.1風(fēng)險管理部門（1）金融機構(gòu)應(yīng)設(shè)立風(fēng)險管理部，負責(zé)全面風(fēng)險管理。（2）風(fēng)險管理部應(yīng)具備獨立、專業(yè)的風(fēng)險管理能力。7.2風(fēng)險管理團隊（1）風(fēng)險管理團隊應(yīng)由具備風(fēng)險管理專業(yè)知識、經(jīng)驗和技能的人員組成。（2）風(fēng)險管理團隊應(yīng)定期接受專業(yè)培訓(xùn)，提高風(fēng)險管理水平。7.3職責(zé)分工（1）風(fēng)險管理部負責(zé)制定、實施和監(jiān)督風(fēng)險防控與控制程序。（2）其他部門應(yīng)積極配合風(fēng)險管理部的工作，共同維護金融服務(wù)安全。第八條風(fēng)險管理培訓(xùn)與教育8.1培訓(xùn)內(nèi)容（1）風(fēng)險管理基礎(chǔ)知識，包括風(fēng)險識別、評估、控制、監(jiān)測和應(yīng)對等。（2）金融機構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險管理制度和流程。（3）相關(guān)法律法規(guī)和政策要求。（4）行業(yè)最佳實踐和案例分析。8.2培訓(xùn)方式（1）內(nèi)部培訓(xùn)，包括專題講座、研討會、工作坊等。（2）外部培訓(xùn)，包括參加行業(yè)會議、專業(yè)培訓(xùn)課程等。（3）在線學(xué)習(xí)，提供風(fēng)險管理相關(guān)電子教材和在線測試。8.3培訓(xùn)對象（1）風(fēng)險管理部全體成員。（2）其他相關(guān)部門的員工，特別是涉及風(fēng)險管理的崗位人員。（3）新入職員工，作為入職培訓(xùn)的一部分。第九條風(fēng)險管理信息系統(tǒng)9.1系統(tǒng)功能（1）風(fēng)險數(shù)據(jù)收集、存儲和分析。（2）風(fēng)險監(jiān)測和預(yù)警。（3）風(fēng)險評估和報告。（4）內(nèi)部控制和合規(guī)性檢查。9.2系統(tǒng)架構(gòu)（1）采用分層架構(gòu)，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和擴展性。（2）前端用戶界面，提供直觀的操作體驗。（3）后端數(shù)據(jù)庫，確保數(shù)據(jù)的安全性和可靠性。9.3系統(tǒng)維護（1）定期進行系統(tǒng)檢查和維護，確保系統(tǒng)正常運行。（2）及時更新系統(tǒng)軟件，修復(fù)已知漏洞。（3）備份重要數(shù)據(jù)，防止數(shù)據(jù)丟失。第十條合同簽訂與審查10.1合同簽訂流程（1）合同起草，明確雙方權(quán)利義務(wù)。（2）合同審查，確保合同條款合法、合規(guī)。（3）合同簽訂，雙方代表簽字蓋章。（4）合同備案，提交相關(guān)部門登記。10.2合同審查標準（1）合法性審查，確保合同內(nèi)容符合法律法規(guī)。（2）合規(guī)性審查，確保合同內(nèi)容符合金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)定。（3）風(fēng)險性審查，評估合同可能帶來的風(fēng)險。（4）利益平衡審查，確保雙方利益得到公平對待。10.3合同簽訂注意事項（1）合同內(nèi)容應(yīng)清晰、明確，避免歧義。（2）合同簽訂前應(yīng)充分溝通，確保雙方對合同內(nèi)容無異議。（3）合同簽訂后應(yīng)及時備案，以便后續(xù)管理和監(jiān)督。第十一條合同履行與變更11.1合同履行原則（1）誠實信用原則，履行合同義務(wù)。（2）全面履行原則，按照合同約定提供金融服務(wù)。（3）及時履行原則，按時完成合同約定的各項任務(wù)。11.2合同變更程序（1）提出變更申請，說明變更原因和內(nèi)容。（2）雙方協(xié)商，達成一致意見。（3）簽訂變更協(xié)議，明確變更后的合同內(nèi)容。（4）變更協(xié)議備案，提交相關(guān)部門登記。11.3合同變更審批（1）變更協(xié)議需經(jīng)雙方授權(quán)代表簽字蓋章。（2）變更協(xié)議需經(jīng)金融機構(gòu)內(nèi)部審批流程。（3）變更協(xié)議需符合法律法規(guī)和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)定。第十二條合同解除與終止12.1合同解除條件（1）一方違約，另一方有權(quán)解除合同。（2）不可抗力導(dǎo)致合同無法履行。（3）法律法規(guī)或政策變化導(dǎo)致合同無法履行。12.2合同終止程序（1）提出終止申請，說明終止原因。（2）雙方協(xié)商，達成一致意見。（3）簽訂終止協(xié)議，明確合同終止后的處理事項。（4）終止協(xié)議備案，提交相關(guān)部門登記。12.3合同終止后果（1）合同終止后，雙方應(yīng)按照終止協(xié)議處理未履行完畢的義務(wù)。（2）合同終止后，雙方應(yīng)按照法律法規(guī)和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)定處理相關(guān)事宜。第十三條違約責(zé)任與賠償13.1違約責(zé)任認定（1）根據(jù)合同約定，確定違約行為和違約責(zé)任。（2）根據(jù)法律法規(guī)，確定違約責(zé)任。13.2違約賠償標準（1）根據(jù)違約行為和違約責(zé)任，確定賠償金額。（2）賠償金額應(yīng)包括直接損失和間接損失。13.3違約賠償程序（1）提出賠償請求，說明違約事實和損失情況。（2）雙方協(xié)商，達成賠償協(xié)議。（3）賠償協(xié)議備案，提交相關(guān)部門登記。第十四條合同爭議解決與法律適用14.1爭議解決方式（1）協(xié)商解決，雙方自愿協(xié)商達成一致。（2）調(diào)解解決，由第三方調(diào)解員協(xié)助解決。（3）仲裁解決，提交仲裁機構(gòu)進行仲裁。（4）訴訟解決，向人民法院提起訴訟。14.2法律適用（1）合同爭議解決應(yīng)適用中華人民共和國法律。（2）合同簽訂地、履行地或雙方約定的其他地點的法律，也可作為爭議解決的法律依據(jù)。14.3爭議解決機構(gòu)（1）協(xié)商解決，由雙方自行選擇。（2）調(diào)解解決，由雙方共同選擇調(diào)解機構(gòu)。（3）仲裁解決，由雙方共同選擇仲裁機構(gòu)。（4）訴訟解決，向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義1.1第三方是指在本合同履行過程中，根據(jù)甲乙雙方協(xié)商一致或法律規(guī)定，介入合同關(guān)系，為甲乙雙方提供專業(yè)服務(wù)、監(jiān)督、評估或執(zhí)行特定職能的個人或法人實體。（1）中介方：在金融服務(wù)交易中提供信息、促成交易、提供專業(yè)咨詢或服務(wù)的第三方。（2）監(jiān)管機構(gòu)：依法對金融服務(wù)活動進行監(jiān)管的政府機構(gòu)或部門。（3）評估機構(gòu)：對金融產(chǎn)品或服務(wù)進行評估的獨立第三方。（4）擔保機構(gòu)：為甲乙雙方提供擔保服務(wù)的第三方。2.第三方責(zé)任限額2.1第三方在履行本合同過程中，對甲乙雙方造成的損失，其責(zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定，并在第三方介入?yún)f(xié)議中明確。（1）中介方：對甲乙雙方造成的損失，責(zé)任限額不超過中介服務(wù)費用的三倍。（2）監(jiān)管機構(gòu)：對甲乙雙方造成的損失，責(zé)任限額由法律法規(guī)規(guī)定。（3）評估機構(gòu)：對甲乙雙方造成的損失，責(zé)任限額不超過評估服務(wù)費用的五倍。（4）擔保機構(gòu)：對甲乙雙方造成的損失，責(zé)任限額不超過擔保金額。3.第三