銀行政策情況綜合評(píng)價(jià)內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)

PAGEPAGE1銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行中國(guó)人民銀行政策情況綜合評(píng)價(jià)內(nèi)容與標(biāo)準(zhǔn)序號(hào)業(yè)務(wù)類別評(píng)價(jià)內(nèi)容項(xiàng)目分值1綜合管理工作1.高度重視、積極參與、認(rèn)真配合人民銀行組織的各項(xiàng)重要工作和重要活動(dòng)、重要會(huì)議，及時(shí)貫徹落實(shí)人民銀行有關(guān)文件規(guī)定并做好反饋工作。30分2.綜合執(zhí)法檢查配合情況：積極配合人民銀行開(kāi)展綜合執(zhí)法檢查，按照綜合執(zhí)法檢查有關(guān)要求開(kāi)展自查并報(bào)送自查報(bào)告；按照人民銀行綜合執(zhí)法檢查意見(jiàn)書(shū)要求，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)整改措施，并按時(shí)報(bào)送整改報(bào)告。60分3.每年1月底前報(bào)送上年度工作總結(jié)和當(dāng)年工作計(jì)劃。10分2貨幣信貸工作1.貨幣政策貫徹執(zhí)行情況：認(rèn)真貫徹執(zhí)行金融宏觀調(diào)控政策，配合人民銀行“窗口指導(dǎo)”要求，抓好政策落實(shí)；合理安排信貸計(jì)劃，確保貸款合理、均衡增長(zhǎng)，積極支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展；按要求及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送有關(guān)報(bào)表和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)情況；認(rèn)真參加人民銀行貨幣信貸部門(mén)組織的相關(guān)會(huì)議，貫徹落實(shí)會(huì)議要求。20分2.信貸政策貫徹執(zhí)行情況：認(rèn)真貫徹執(zhí)行人民銀行各項(xiàng)信貸政策，積極主動(dòng)配合人民銀行開(kāi)展信貸政策導(dǎo)向效果評(píng)估；積極開(kāi)展金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新；按要求及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送信貸政策執(zhí)行情況。30分3.利率政策執(zhí)行情況：認(rèn)真執(zhí)行人民銀行各項(xiàng)利率政策；不斷完善利率定價(jià)機(jī)制，配合人民銀行推動(dòng)利率市場(chǎng)化改革；按要求及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)備各類利率監(jiān)測(cè)報(bào)表，認(rèn)真反饋利率政策執(zhí)行情況。15分4.存款準(zhǔn)備金政策執(zhí)行情況：嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行存款準(zhǔn)備金政策；按要求及時(shí)時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送相關(guān)情況。10分5.再貸款和再貼現(xiàn)使用情況：合規(guī)使用、按期歸還再貸款和再貼現(xiàn)資金；按要求及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送相關(guān)情況。10分6.金融市場(chǎng)相關(guān)政策執(zhí)行情況：認(rèn)真執(zhí)行人民銀行關(guān)于銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、銀行間外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)及上述市場(chǎng)的有關(guān)衍生產(chǎn)品交易的相關(guān)政策規(guī)定；積極主動(dòng)參與企業(yè)債務(wù)融資工具承銷(xiāo)；穩(wěn)步開(kāi)展金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新；按要求及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送有關(guān)金融市場(chǎng)監(jiān)測(cè)報(bào)表及報(bào)告。15分3金融穩(wěn)定工作1.新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)管理制度執(zhí)行情況：認(rèn)真執(zhí)行《新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)管理與服務(wù)指引》，及時(shí)報(bào)送新設(shè)機(jī)構(gòu)籌建情況報(bào)告，按要求提交加入金融管理服務(wù)體系的申請(qǐng)和相關(guān)材料。30分2.金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告制度執(zhí)行情況：按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告制度》報(bào)備聯(lián)系人，按要求及時(shí)報(bào)告相關(guān)重大事項(xiàng)。30分3.風(fēng)險(xiǎn)處置情況：穩(wěn)妥做好金融風(fēng)險(xiǎn)處置工作，依照法定程序和條件申請(qǐng)、使用金融穩(wěn)定再貸款。20分4.金融創(chuàng)新與改革情況、金融穩(wěn)定調(diào)研工作配合情況。10分5.每年1月底前報(bào)送上年度執(zhí)行中國(guó)人民銀行政策情況報(bào)告。10分4金融統(tǒng)計(jì)工作1.金融統(tǒng)計(jì)工作組織管理情況：指定統(tǒng)計(jì)工作歸口管理部門(mén)，明確統(tǒng)計(jì)及相關(guān)部門(mén)統(tǒng)計(jì)工作職責(zé)；建立和完善內(nèi)部統(tǒng)計(jì)工作考核、檢查等管理制度；定期梳理和完善統(tǒng)計(jì)工作流程，明確和細(xì)化統(tǒng)計(jì)崗位工作職責(zé)；建立統(tǒng)計(jì)和相關(guān)部門(mén)間工作協(xié)調(diào)機(jī)制；定期開(kāi)展對(duì)內(nèi)部相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)及下屬分支機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)檢查、統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)及其他統(tǒng)計(jì)管理工作。15分2.金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化工作落實(shí)情況：成立標(biāo)準(zhǔn)化落實(shí)工作小組，明確相關(guān)部門(mén)工作責(zé)任；加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)化制度的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)；制定各階段標(biāo)準(zhǔn)化落實(shí)工作計(jì)劃，按期完成各階段標(biāo)準(zhǔn)化落實(shí)工作任務(wù)。15分3.金融統(tǒng)計(jì)制度貫徹落實(shí)情況：遵守統(tǒng)計(jì)法律、法規(guī)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行人民銀行金融統(tǒng)計(jì)制度，落實(shí)各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作，及時(shí)反饋金融統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行過(guò)程中的情況和問(wèn)題。15分4.金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送情況：各類金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)調(diào)查內(nèi)容報(bào)送及時(shí)、準(zhǔn)確、完整。20分5.金融統(tǒng)計(jì)分析資料報(bào)送情況：及時(shí)上報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)異常變動(dòng)說(shuō)明和各類統(tǒng)計(jì)分析資料、各類統(tǒng)計(jì)調(diào)查報(bào)告。10分6.金融統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)報(bào)備情況：認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)〈金融統(tǒng)計(jì)事項(xiàng)報(bào)備制度〉的通知》要求，對(duì)統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)信息變動(dòng)、統(tǒng)計(jì)管理體制變動(dòng)、統(tǒng)計(jì)部門(mén)及分管領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)計(jì)人員變動(dòng)、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)大幅變動(dòng)等與金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)開(kāi)展有關(guān)的事項(xiàng)，及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行報(bào)備。10分7.銀行家問(wèn)卷調(diào)查工作完成情況：準(zhǔn)確、及時(shí)、完整地報(bào)送銀行家問(wèn)卷調(diào)查報(bào)表及相關(guān)調(diào)查資料。15分5支付結(jié)算工作1.支付結(jié)算制度執(zhí)行情況：認(rèn)真貫徹執(zhí)行人民銀行支付結(jié)算相關(guān)法規(guī)和規(guī)定，準(zhǔn)確辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)成功率；嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定或同業(yè)約定的支付結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；按規(guī)定制作、使用、保管票據(jù)、清算憑證和支付結(jié)算類業(yè)務(wù)印章。20分2.各類業(yè)務(wù)推廣情況：按規(guī)定組織做好各類業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)系統(tǒng)的推廣應(yīng)用工作；推動(dòng)非現(xiàn)金支付工具和相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)在轄區(qū)的使用，改善轄區(qū)支付服務(wù)環(huán)境；加強(qiáng)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的運(yùn)行和維護(hù)管理，建立健全支付結(jié)算管理制度及各類系統(tǒng)危機(jī)處置預(yù)案，完善內(nèi)控管理，按要求組織開(kāi)展應(yīng)急演練，保證各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。25分3.銀行結(jié)算賬戶管理情況：規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立和使用，按要求落實(shí)賬戶實(shí)名制；按規(guī)定完成銀行結(jié)算賬戶年檢工作；加強(qiáng)聯(lián)網(wǎng)核查管理，按規(guī)定做好聯(lián)網(wǎng)核查工作，及時(shí)處理客戶的投訴。15分4.支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管情況：認(rèn)真履行客戶備付金存管銀行職責(zé)，按規(guī)定監(jiān)督客戶備付金的存管和使用，及時(shí)向人民銀行報(bào)告相關(guān)情況。5分5.銀行卡業(yè)務(wù)管理：認(rèn)真貫徹落實(shí)人民銀行銀行卡相關(guān)法規(guī)和規(guī)定，規(guī)范銀行卡受理市場(chǎng)建設(shè)；強(qiáng)化銀行卡風(fēng)險(xiǎn)控制，提高銀行卡交易系統(tǒng)運(yùn)行質(zhì)量；嚴(yán)格執(zhí)行銀行卡聯(lián)網(wǎng)通用等有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定；積極配合開(kāi)展聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪活動(dòng)，營(yíng)造安全的用卡環(huán)境。15分6.其他：按要求參加人民銀行組織的各類支付結(jié)算和銀行卡專業(yè)會(huì)議、培訓(xùn)、業(yè)務(wù)考試等；及時(shí)向人民銀行報(bào)告涉及到的相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)機(jī)構(gòu)及負(fù)責(zé)人變更，妥善處置并報(bào)告支付結(jié)算突發(fā)事件、支付結(jié)算案件、銀行卡風(fēng)險(xiǎn)事件等重要事項(xiàng)；積極組織參加相關(guān)業(yè)務(wù)宣傳活動(dòng)；及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送各類支付結(jié)算業(yè)務(wù)報(bào)表及其他數(shù)據(jù)信息資料；認(rèn)真完成人民銀行布置的支付結(jié)算相關(guān)工作。20分6金融科技工作1.金融機(jī)構(gòu)信息管理制度執(zhí)行情況：準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地報(bào)送、登記、變更金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，認(rèn)真完成機(jī)構(gòu)信息年度驗(yàn)證及檢查工作；按照管理規(guī)定及時(shí)辦理和使用金融機(jī)構(gòu)代碼證，完成金融機(jī)構(gòu)代碼證年檢。10分2.金融標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范和制度執(zhí)行情況：認(rèn)真學(xué)習(xí)金融標(biāo)準(zhǔn)化相關(guān)制度和文件；積極推動(dòng)金融標(biāo)準(zhǔn)化的貫徹和落實(shí)；積極報(bào)送相關(guān)意見(jiàn)和建議；積極報(bào)送金融標(biāo)準(zhǔn)化工作創(chuàng)新成果5分3.金融信息安全管理制度執(zhí)行情況：（1）機(jī)房安全：機(jī)房建設(shè)符合規(guī)范；機(jī)房運(yùn)行管理符合要求，各項(xiàng)設(shè)施運(yùn)行正常無(wú)事故；（2）網(wǎng)絡(luò)安全：網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)符合要求，嚴(yán)格按照人民銀行標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范要求，提出網(wǎng)絡(luò)接入申請(qǐng)，按照人民銀行工作計(jì)劃，完成網(wǎng)絡(luò)接入各階段工作，并順利投入運(yùn)行；網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)符合要求，保障網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行無(wú)事故，網(wǎng)絡(luò)資源信息管理符合要求，人民銀行下發(fā)的系統(tǒng)IP地址等網(wǎng)絡(luò)資源信息管理規(guī)范，無(wú)遺失泄露；（3）系統(tǒng)安全：嚴(yán)格按照人民銀行要求完成系統(tǒng)上線各階段工作任務(wù)；系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)符合要求，系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行無(wú)事故；人民銀行下發(fā)的系統(tǒng)技術(shù)資料管理規(guī)范，無(wú)遺失泄露；（4）信息安全管理：信息安全管理機(jī)構(gòu)建設(shè)：有完善的信息安全管理機(jī)構(gòu)，按要求配備信息安全員。組織信息安全會(huì)議和培訓(xùn)；安全管理制度建設(shè)情況：建立健全的網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)、機(jī)房安全管理制度；系統(tǒng)上線、升級(jí)、變更、停運(yùn)報(bào)備情況：嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定的流程進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)上線、升級(jí)、變更、停運(yùn)情況的報(bào)備工作；安全事件防范和報(bào)告情況：嚴(yán)格按照人民銀行要求，對(duì)各種安全事件進(jìn)行報(bào)告。50分4、銀行卡與電子支付相關(guān)制度執(zhí)行情況：（1）信息、數(shù)據(jù)上報(bào)情況：及時(shí)、規(guī)范、準(zhǔn)確上報(bào)銀行卡工作相關(guān)信息、數(shù)據(jù)；（2）受理環(huán)境建設(shè)情況：按照人民銀行要求，積極改善銀行卡受理環(huán)境，按計(jì)劃完成終端改造；（3）銀行卡聯(lián)網(wǎng)通用專項(xiàng)檢查配合情況：協(xié)調(diào)相關(guān)單位，配合人民銀行完成銀行卡聯(lián)網(wǎng)通用專項(xiàng)檢查；（4）系統(tǒng)安全運(yùn)維情況：支付類信息系統(tǒng)安全運(yùn)行工作；（5）協(xié)同配合情況：積極參加人民銀行組織的銀行卡相關(guān)工作會(huì)議、培訓(xùn)，配合人民銀行做好相關(guān)工作；（6）技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)宣傳和執(zhí)行情況：積極宣傳、執(zhí)行銀行卡與電子支付技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范。10分5、金融IC卡推廣應(yīng)用情況：（1）行業(yè)合作情況：積極開(kāi)展行業(yè)合作，推進(jìn)金融IC卡多應(yīng)用；（2）卡片發(fā)行及宣傳情況：做好金融IC卡的發(fā)卡、宣傳工作，并及時(shí)向人民銀行備案；（3）信息上報(bào)情況：積極向人民銀行匯報(bào)行業(yè)合作推進(jìn)情況、報(bào)送金融IC工作信息；（4）協(xié)同配合情況：積極配合，按要求選派人員參加人民銀行組織的金融IC卡推廣應(yīng)用相關(guān)工作。10分6、其它金融科技管理要求執(zhí)行情況：（1）高度重視、積極參與、認(rèn)真配合昆明中心支行組織的各項(xiàng)重要活動(dòng)、重要會(huì)議，及時(shí)貫徹落實(shí)人民銀行有關(guān)規(guī)定和要求并做好反饋工作；（2）積極進(jìn)行科技宣傳，提升部門(mén)調(diào)研能力。充分利用《金融電子化》雜志進(jìn)行信息化建設(shè)工作宣傳，積極訂閱并報(bào)送稿件；（3）積極創(chuàng)新，開(kāi)拓金融新業(yè)務(wù)，積極報(bào)送本行信息化建設(shè)取得的成果、經(jīng)驗(yàn)。15分7貨幣金銀工作1.金融機(jī)構(gòu)存取款出入庫(kù)業(yè)務(wù)情況：認(rèn)真執(zhí)行《中國(guó)人民銀行人民幣發(fā)行庫(kù)管理辦法》和《中國(guó)人民銀行發(fā)行庫(kù)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)管理辦法》的相關(guān)規(guī)定；按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》對(duì)回籠券進(jìn)行清分、整點(diǎn)；繳存到人民銀行發(fā)行庫(kù)的錢(qián)捆符合“五好錢(qián)捆”質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)；憑證填制準(zhǔn)確規(guī)范，要素齊全；積極推進(jìn)發(fā)行基金物流智能管理系統(tǒng)建設(shè)，確保系統(tǒng)正常運(yùn)行。20分2.貨幣流通管理：按時(shí)完成殘損人民幣回收計(jì)劃；做好人民幣收付工作，履行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任；按時(shí)完成小面額投放計(jì)劃；按時(shí)報(bào)送存取款預(yù)約及預(yù)約月度計(jì)劃；按季準(zhǔn)時(shí)報(bào)送反宣幣收繳情況。40分3.反假貨幣管理：組織反假貨幣知識(shí)培訓(xùn)，辦理現(xiàn)金出納、整點(diǎn)業(yè)務(wù)人員必須考取《反假上崗資格證》，做到持證上崗；按《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定辦理假幣收繳、鑒定業(yè)務(wù)，采取有效措施，杜絕對(duì)外支付假幣；按要求開(kāi)展反假貨幣宣傳工作，并及時(shí)上報(bào)反假貨幣宣傳工作總結(jié)；根據(jù)清分及復(fù)點(diǎn)中發(fā)現(xiàn)夾雜假幣的通報(bào)情況，進(jìn)行綜合量化考核。30分4.按要求完成其他貨幣金銀相關(guān)工作任務(wù)。108國(guó)庫(kù)工作1.內(nèi)部制度建設(shè)：根據(jù)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)需要，及時(shí)制訂完善相關(guān)管理辦法和操作規(guī)程，并采取措施確保各項(xiàng)制度辦法落到實(shí)處。10分2.會(huì)計(jì)科目使用和賬戶管理：凡代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)和辦理國(guó)庫(kù)經(jīng)收業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、信用社均應(yīng)設(shè)立“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”一級(jí)科目，不得違規(guī)為征收機(jī)關(guān)開(kāi)立預(yù)算收入過(guò)渡賬戶；辦理國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)的代理銀行應(yīng)按照規(guī)定為財(cái)政部門(mén)和預(yù)算單位開(kāi)立零余額賬戶，零余額賬戶日終余額為零；辦理政府非稅收入收繳業(yè)務(wù)的代理銀行應(yīng)按照規(guī)定為財(cái)政部門(mén)開(kāi)立非稅收入?yún)R繳賬戶。30分3.業(yè)務(wù)資料的報(bào)送：及時(shí)報(bào)備財(cái)政部門(mén)和預(yù)算單位零余額賬戶、預(yù)算外資金財(cái)政專戶、特設(shè)專戶以及代理政府非稅收入?yún)R繳賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)情況，代理支庫(kù)機(jī)構(gòu)、人員變動(dòng)情況，儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）試點(diǎn)商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)名單以及制訂的管理辦法和操作規(guī)程，及時(shí)、準(zhǔn)確填報(bào)各類預(yù)算收支報(bào)表、國(guó)庫(kù)監(jiān)管類報(bào)表、國(guó)庫(kù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、儲(chǔ)蓄類國(guó)債發(fā)行進(jìn)度報(bào)表、憑證式國(guó)債月度持有量報(bào)表以及儲(chǔ)蓄國(guó)債首日發(fā)行信息等。20分4.國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理：準(zhǔn)確、及時(shí)辦理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)，包括預(yù)算收入的收納、報(bào)解、劃繳，預(yù)算資金的撥付、更正、退庫(kù)；代理國(guó)庫(kù)集中收付業(yè)務(wù)資金的匯劃、清算；儲(chǔ)蓄類國(guó)債發(fā)行、兌付、質(zhì)押貸款以及憑證式國(guó)債再次出售；及時(shí)報(bào)告、主動(dòng)溝通辦理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)過(guò)程中出現(xiàn)的新情況、新問(wèn)題等。30分5.橫向聯(lián)網(wǎng)情況：嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)橫向聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)信息安全和保密規(guī)定；建立聯(lián)系協(xié)調(diào)和應(yīng)急處理機(jī)制；遵循接口標(biāo)準(zhǔn)，做好相關(guān)軟件的開(kāi)發(fā)，保證系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)達(dá)到規(guī)定的處理和傳輸能力；及時(shí)反饋系統(tǒng)運(yùn)行中的情況和問(wèn)題。10分9會(huì)計(jì)核算工作1.認(rèn)真執(zhí)行人民銀行準(zhǔn)備金存款政策；嚴(yán)格按規(guī)定比例、時(shí)限及交存范圍交存法定準(zhǔn)備金存款、財(cái)政存款、外匯存款準(zhǔn)備金；報(bào)送相關(guān)繳存款的報(bào)表及憑證要素齊全、準(zhǔn)確無(wú)誤。20分2.按時(shí)歸還到期再貸款、再貼現(xiàn)款項(xiàng)。10分3.加強(qiáng)資金頭寸管理，備足賬戶余額，確保當(dāng)日同城資金清算和大額支付清算業(yè)務(wù)順利進(jìn)行。20分4.按會(huì)計(jì)制度的相關(guān)要求指定專人做好與人民銀行的賬務(wù)核對(duì)工作，按規(guī)定執(zhí)行每日電子對(duì)賬、月末紙質(zhì)賬務(wù)核對(duì)。20分5.按規(guī)定時(shí)限和要求辦理提取、交存現(xiàn)金、電匯等會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)。10分6.規(guī)范辦理會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)，遞交人民銀行柜面的相關(guān)會(huì)計(jì)報(bào)表資料記賬憑證要素齊全、準(zhǔn)確無(wú)誤。10分7.配合做好人民銀行會(huì)計(jì)核算部門(mén)要求的其他工作，積極主動(dòng)反映相關(guān)工作情況。10分10征信管理工作1.內(nèi)部征信制度建設(shè)：根據(jù)中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定，制定企業(yè)和個(gè)人征信系統(tǒng)相關(guān)制度規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)包括機(jī)構(gòu)管理、用戶管理、數(shù)據(jù)報(bào)送、查詢使用管理、異議處理、安全管理、監(jiān)督檢查等，并根據(jù)工作中出現(xiàn)的新情況及時(shí)修訂、完善現(xiàn)有制度。制定新制度或制度出現(xiàn)更新的，于15個(gè)工作日內(nèi)報(bào)人民銀行昆明中心支行征信管理部門(mén)備案。10分2.人員報(bào)備：有明確的歸口部門(mén)、負(fù)責(zé)人及工作人員與人民銀行征信管理部門(mén)對(duì)接。歸口部門(mén)及人員變動(dòng)時(shí)，在5個(gè)工作日內(nèi)以書(shū)面形式向人民銀行昆明中心支行征信管理部門(mén)報(bào)備。10分3.征信制度執(zhí)行情況：按照人民銀行部署，積極組織開(kāi)展各類征信宣傳活動(dòng)，取得較好宣傳效果；積極開(kāi)展調(diào)研，上報(bào)質(zhì)量較高、有參考意義的調(diào)研報(bào)告或分析材料；規(guī)范管理機(jī)構(gòu)和用戶，數(shù)據(jù)維護(hù)準(zhǔn)確、及時(shí)、完整；規(guī)范使用企業(yè)和個(gè)人征信系統(tǒng)；嚴(yán)格貸款卡使用及管理；規(guī)范受理客戶的信用報(bào)告異議申請(qǐng)；加強(qiáng)對(duì)全省各級(jí)分支機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）的征信業(yè)務(wù)指導(dǎo)及監(jiān)督管理。50分4.配合人民銀行開(kāi)展征信工作：按照人民銀行的統(tǒng)一要求，做好機(jī)構(gòu)信用代碼推廣運(yùn)用工作；積極督促合作和擔(dān)保機(jī)構(gòu)參加外部信用評(píng)級(jí)；按照人民銀行的工作要求積極開(kāi)展中小企業(yè)信用體系建設(shè)和農(nóng)村信用體系建設(shè)工作；在規(guī)定時(shí)間內(nèi)按要求完成人民銀行文件、郵件等形式布置的臨時(shí)性工作。30分11反洗錢(qián)工作1.反洗錢(qián)組織架構(gòu)設(shè)置：反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)健全，各成員部門(mén)分工明確；有反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作；反洗錢(qián)組織機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常。10分2.反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)：反洗錢(qián)內(nèi)部操作規(guī)程齊全、有效；做好員工的反洗錢(qián)培訓(xùn)工作，開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳；定期開(kāi)展內(nèi)部稽核，并及時(shí)整改。20分3.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制管理：按照有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格客戶身份識(shí)別工作、可疑交易識(shí)別工作，制定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分；準(zhǔn)確及時(shí)上報(bào)大額和可疑交易報(bào)告；做好客戶身份資料、交易記錄及反洗錢(qián)工作記錄保存工作，嚴(yán)格客戶信息保密措施；積極開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)、強(qiáng)化反洗錢(qián)措施等創(chuàng)新活動(dòng)。30分4.反洗錢(qián)調(diào)查工作：按規(guī)定及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告重大可疑交易情況，積極主動(dòng)提供有價(jià)值線索；積極協(xié)助開(kāi)展行政調(diào)查工作；嚴(yán)格做好行政調(diào)查保密工作；上報(bào)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心的報(bào)告符合要求。20分5.反洗錢(qián)信息報(bào)送及對(duì)人民銀行反洗錢(qián)工作的配合情況：按時(shí)、準(zhǔn)確、全面報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、工作信息等資料，配合完成其它工作。20分12支付清算工作1.支付清算業(yè)務(wù)運(yùn)行管理：建立健全支付清算業(yè)務(wù)管理相關(guān)制度，并認(rèn)真落實(shí)執(zhí)行；嚴(yán)格執(zhí)行支付清算紀(jì)律，認(rèn)真做好業(yè)務(wù)操作管理、業(yè)務(wù)監(jiān)控管理，并規(guī)范辦理各類支付清算業(yè)務(wù)；加強(qiáng)清算資金流動(dòng)性管理，確保各類支付業(yè)務(wù)的及時(shí)清算；按照人民銀行部署做好各類支付清算系統(tǒng)的聯(lián)調(diào)測(cè)試、模擬運(yùn)行和推廣上線等工作，并積極拓展支付清算業(yè)務(wù)，促進(jìn)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)。35分2.支付清算系統(tǒng)維護(hù)管理：建立健全支付清算系統(tǒng)維護(hù)管理相關(guān)制度，并認(rèn)真落實(shí)執(zhí)行；認(rèn)真做好系統(tǒng)日常操作維護(hù)管理、運(yùn)行監(jiān)控管理，并按要求做好專項(xiàng)維護(hù)和系統(tǒng)建設(shè)等工作；認(rèn)真做好系統(tǒng)和機(jī)房基礎(chǔ)設(shè)施的巡檢，并及時(shí)上報(bào)相關(guān)材料；認(rèn)真做好系統(tǒng)安全管理，妥善保管支付系統(tǒng)密押設(shè)備和密鑰，并落實(shí)各項(xiàng)安全管理措施。35分3.支付清算綜合管理：認(rèn)真參加人民銀行統(tǒng)一組織和安排的各類支付清算會(huì)議、宣傳、培訓(xùn)等活動(dòng)；根據(jù)人民銀行相關(guān)要求及時(shí)向人民銀行報(bào)告支付清算重大事項(xiàng)，業(yè)務(wù)運(yùn)行工作情況以及支付清算信息等材料；制定并完善本行支付清算系統(tǒng)應(yīng)急處置預(yù)案，并按要求組織開(kāi)展應(yīng)急演練；按要求完成其他臨時(shí)性工作。30分13會(huì)計(jì)工作1.會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)資料的報(bào)送：按要求報(bào)送年度會(huì)計(jì)決算資料、會(huì)計(jì)核算基本制度、會(huì)計(jì)科目表及會(huì)計(jì)科目使用說(shuō)明、涉及重大會(huì)計(jì)變更及調(diào)整事項(xiàng)的資料以及中國(guó)人民銀行要求報(bào)送的其他會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)資料。資料報(bào)送要求為：報(bào)送及時(shí)、資料齊全、內(nèi)容清晰完整、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、裝訂規(guī)范。60分2.繳存款業(yè)務(wù)的辦理：嚴(yán)格按照中國(guó)人民銀行繳存款業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定辦理繳存款業(yè)務(wù)，涉及影響存款準(zhǔn)備金及財(cái)政存款交存范圍的重大會(huì)計(jì)變更及調(diào)整事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)向中國(guó)人民銀行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部門(mén)報(bào)備，并按照相關(guān)規(guī)定和流程申請(qǐng)調(diào)整交存范圍。30分3.其他會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)的辦理：積極配合人民銀行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)工作的開(kāi)展，按要求提供相關(guān)資料，完成其他臨時(shí)性工作。10分14外匯管理工作1.業(yè)務(wù)合規(guī)情況（評(píng)價(jià)銀行按外匯管理規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)情況）：認(rèn)真執(zhí)行關(guān)于結(jié)售匯等業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)性，結(jié)售匯綜合頭寸管理的合規(guī)性，銀行掛牌匯價(jià)管理的合規(guī)性，辦理貨物貿(mào)易購(gòu)付匯及收結(jié)匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性，辦理服務(wù)貿(mào)易、經(jīng)常轉(zhuǎn)移