基從-應(yīng)知應(yīng)會練習(xí)卷含答案

第頁基從-應(yīng)知應(yīng)會練習(xí)卷含答案1.關(guān)于基金服務(wù)業(yè)務(wù)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括（）A、公募基金的投資決策B、公募基金的銷售C、公募基金的銷售支付D、公募基金的份額登記【正確答案】：A解析：

公募基金的投資決策2.59.公募開放式基金的注冊登記機(jī)構(gòu)包括()

I.基金管理人

Ⅱ.托管行

II.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

IV.代銷機(jī)構(gòu)A、I、ⅡB、I、Ⅱ、ⅢC、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅲ【正確答案】：D解析：

《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦

理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。3.公募基金宣傳推介材料允許使用(）A、知名媒體的推薦報告B、最近十個完整會計年度的業(yè)績C、單位或個人的推薦材料基金的投資業(yè)績預(yù)測【正確答案】：B解析：

【最近十個完整會計年度的業(yè)績】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。4.關(guān)于股權(quán)投資基金的投資范圍，以下表述錯誤的是()。A、非上市公司可交易的普通股屬于股權(quán)投資基金的投資范圍B、上市公司公開發(fā)行的債券屬于股權(quán)投資基金的投資范圍C、上市公司非公開發(fā)行的普通股屬于股權(quán)投資基金的投資范圍D、非上市公司的典當(dāng)資產(chǎn)不屬于股權(quán)投資基金的投資范圍【正確答案】：B解析：

上市公司公開發(fā)行的債券屬于股權(quán)投資基金的投資范圍5.從私募基金投資運(yùn)作行為規(guī)范來看，JT基金主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的禁止行為中

的（）A、挪用基金資產(chǎn)B、將固有財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)進(jìn)行投資活動C、不公平對待其管理的不同基金資產(chǎn)D、從事內(nèi)幕交易、操縱市場價格及其他不正當(dāng)交易活動【正確答案】：A解析：

JT基金完成繳款，兩只基金報價單的繳款均從A基金財產(chǎn)賬戶中劃出，故挪用A

基金資產(chǎn)為B基金繳款。

【材料題】根據(jù)以下材料，回答73-75題。

A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF(基金中基

金)，其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計以及召集基金份額持有人大會等工作。6.某基金公司對所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營銷，在其微信公眾號發(fā)布了題為“今年以來收益率超20%”的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在（）。A、銷售合規(guī)性風(fēng)險B、信息披露合規(guī)性風(fēng)險C、投資合規(guī)性風(fēng)險D、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險[答案]【正確答案】：B解析：

【信息披露合規(guī)性風(fēng)險】基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。7.關(guān)于基金經(jīng)理在投資組合執(zhí)行的過程中需要完成的工作，以下表述錯誤的是（）。A、如果資產(chǎn)配置方案的變化是永久性的，那么基金經(jīng)理會更新投資政策說明書B、基金經(jīng)理會根據(jù)資本市場預(yù)期的變化對投資組合進(jìn)行調(diào)整C、投資經(jīng)理構(gòu)建投資組合、進(jìn)行證券選擇并執(zhí)行投資決策D、基金經(jīng)理會對投資組合進(jìn)行優(yōu)化【正確答案】：C解析：

【投資經(jīng)理構(gòu)建投資組合、進(jìn)行證券選擇并執(zhí)行投資決策】

A正確，投資經(jīng)理有時會特意讓投資組合的實(shí)際資產(chǎn)配置臨時偏離其戰(zhàn)略資產(chǎn)配置。例如，當(dāng)投資者自身情況相比平時發(fā)生了變化，投資經(jīng)理有可能會調(diào)整資產(chǎn)配置以適應(yīng)該變化。這種臨時性的配置會一直保持到投資者自身情況恢復(fù)才會被調(diào)整到戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的水平。如果這種變化是永久的，那么投資經(jīng)理就必須更新投資政策說明書，此時臨時的資產(chǎn)配置方案將會成為新的戰(zhàn)略資產(chǎn)配置方案。

C錯誤

B正確，投資執(zhí)行是投資規(guī)劃的實(shí)現(xiàn)。在執(zhí)行階段，投資經(jīng)理會結(jié)合投資組合的目標(biāo)、資本市場預(yù)期和分析師報告等來制定組合構(gòu)建和證券選擇等方面的決策，并由交易部門執(zhí)行投資決策。之后，投資經(jīng)理會根據(jù)投資者實(shí)際情況和資本市場預(yù)期的變化對投資組合進(jìn)行調(diào)整。故C項(xiàng)有誤，執(zhí)行投資決策的是交易部門，而不是投資經(jīng)理。

D正確，在進(jìn)行投資決策時，投資經(jīng)理會進(jìn)行投資組合優(yōu)化。投資組合優(yōu)化是指通過數(shù)量化分析工具將各類資產(chǎn)有效地組合起來達(dá)到預(yù)定的風(fēng)險和收益目標(biāo)。8.關(guān)于投資后的項(xiàng)目跟蹤與監(jiān)控的常用指標(biāo)，以下表述錯誤的是()。A、主要財務(wù)指標(biāo)包括關(guān)鍵比率分析、財務(wù)虧損情況等,投資機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注財務(wù)報表的真實(shí)性B、主要管理指標(biāo)包括公司戰(zhàn)路與業(yè)務(wù)定位、公司經(jīng)營風(fēng)險控制、公司治理情況等C、主要經(jīng)營指標(biāo)包括收入、凈利潤、增長率等,公司企業(yè)價值與這些指標(biāo)高度負(fù)相關(guān)D、投資機(jī)構(gòu)應(yīng)從經(jīng)營、管理、財務(wù)等方面跟蹤及監(jiān)控企業(yè)的發(fā)展【正確答案】：C9.（）既是基金當(dāng)事人，也是基金的管理者。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份額持有人D、基金銷售機(jī)構(gòu)【正確答案】：A解析：

【基金管理人】

基金信理人既是基金當(dāng)事人，也是基金的管理者。10.關(guān)于私募基金與公募基金在募集銷售方面的區(qū)別，主要體現(xiàn)在()。I.募集對象不同II.宣傳推介方式不同III.認(rèn)購成功的確認(rèn)流程不同IV.監(jiān)管要求不同A、I、III、IVB、II、III、IVC、I、II、III、IVD、I、II、IV【正確答案】：D解析：

I、II、IV11.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對乙基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查時，以下做法正確的是()I.優(yōu)先根據(jù)乙公司公開披露的信息進(jìn)行審慎調(diào)查II.優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進(jìn)行審慎調(diào)查III.乙公司提供非公開信息時，甲銀行對信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別IV.不接受且不使用公司提供的非公開信息A、II、IIIB、I、IVC、II、IVD、I、III【正確答案】：D12.關(guān)于投資后的項(xiàng)目跟蹤與監(jiān)控的常用指標(biāo)，以下表述錯誤的是()。A、主要財務(wù)指標(biāo)包括關(guān)鍵比率分析、財務(wù)虧損情況等,投資機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注財務(wù)報表的真實(shí)性B、主要管理指標(biāo)包括公司戰(zhàn)路與業(yè)務(wù)定位、公司經(jīng)營風(fēng)險控制、公司治理情況等C、主要經(jīng)營指標(biāo)包括收入、凈利潤、增長率等,公司企業(yè)價值與這些指標(biāo)高度負(fù)相關(guān)D、投資機(jī)構(gòu)應(yīng)從經(jīng)營、管理、財務(wù)等方面跟蹤及監(jiān)控企業(yè)的發(fā)展【正確答案】：C解析：

主要經(jīng)營指標(biāo)包括收入、凈利潤、增長率等,公司企業(yè)價值與這些指標(biāo)高度負(fù)相關(guān)13.關(guān)于基金職業(yè)道德特征，以下表述錯誤的是（）。A、基金職業(yè)道德相對于一般社會道德具有特殊性，但相對于其他職業(yè)道德則不具有特殊性B、基金職業(yè)道德承擔(dān)著基金職業(yè)特定的義務(wù)和責(zé)任，作為行為規(guī)范具有具體性C、基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范，具有繼承性D、基金職業(yè)道德相對于一般社會道德具有更強(qiáng)的規(guī)范性，違反基金職業(yè)道德往往受到懲戒和制裁【正確答案】：A解析：

【基金職業(yè)道德相對于一般社會道德具有特殊性，但相對于其他職業(yè)道德則不具有特殊性】14.被投資企業(yè)境內(nèi)IPO市場不包括()。A、科創(chuàng)板B、創(chuàng)業(yè)板C、主板D、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)【正確答案】：D解析：

全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)15.關(guān)于基金日常估值程序，以下表述錯誤的是（）。A、基金管理人每個交易日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人B、基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時間、程序?qū)鸸芾砣说挠嬎憬Y(jié)果進(jìn)行復(fù)核C、基金份額凈值的最終結(jié)果由基金注冊登記機(jī)構(gòu)對外公告D、基金日常估值由基金管理人進(jìn)行【正確答案】：C解析：

【基金份額凈值的最終結(jié)果由基金注冊登記機(jī)構(gòu)對外公告】

（1）基金份額凈值是按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計算。

（2）基金日常估值由基金管理人進(jìn)行?；鸸芾砣嗣總€交易日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人。

（3)基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時間、程序?qū)鸸芾砣说挠嬎憬Y(jié)果進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人，由基金管理人對外公布（C錯誤）并由基金注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的金份額凈值計算申購、贖回數(shù)額。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進(jìn)行。16.下列選項(xiàng)中，會帶來跨境投資估值風(fēng)險的是(）I.跨境業(yè)務(wù)涉及多市場、多品種和多幣種的估值核算Ⅱ.數(shù)據(jù)來源不一致Ⅲ.證券交易過度活躍Ⅳ.各國稅收制度不一樣A、I、III、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、II、IV【正確答案】：D解析：

【I、II、IV】跨境業(yè)務(wù)涉及多市場、多品種和多幣種的估值核算問題，基金會計估值過程中經(jīng)常會遇到數(shù)據(jù)來源不一致、證券交易不活躍、各國家稅收制度不一樣等問題，這些問題都是潛在的估值風(fēng)險。17.進(jìn)行基金業(yè)績評價不能僅看回報率，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業(yè)績評價必須考慮的因素是(）。A、基金管理規(guī)模B、基金公司股權(quán)穩(wěn)定性C、基金經(jīng)理從業(yè)年限D(zhuǎn)、基金公司資產(chǎn)管理規(guī)?！菊_答案】：A解析：

[基金管理規(guī)模]18.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯誤的是（）。A、.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額B、基金份額的轉(zhuǎn)換按照申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)入基金份額的數(shù)量C、.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用D、.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價法【正確答案】：A解析：

【當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額】19.相對于壽險公司，財險公司吸納的保費(fèi)投資期限()，并且賠償額度風(fēng)險()，因此財險公司通常將保費(fèi)投資于()風(fēng)險的資產(chǎn)。A、較短，較小，高.B、較長，較大，高C、較短，較大，低D、較長，較小，低【正確答案】：C20.以下不屬于證券投資基金會計核算內(nèi)容的是（）A、基金管理公司的費(fèi)用支出核算B、基金持有證券的權(quán)益核算C、基金申購與贖回核算D、基金資產(chǎn)估值核算【正確答案】：A解析：

基金管理公司的費(fèi)用支出核算21.以下屬于債券投資系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）A、債券信用評級被下調(diào)B、通貨膨脹C、信用債交易流動性不足D、發(fā)行方宣布回購債券【正確答案】：B解析：

【通貨膨脹】

系統(tǒng)風(fēng)險是指那些影響所有公司的因素引起的風(fēng)險。例如，戰(zhàn)爭、經(jīng)濟(jì)衰退、通貨膨脹、高利率等非預(yù)期的變動。22.關(guān)于非公開募集基金的募集，以下表述正確的是()A、基金管理人可采取在地方媒體(電視或電臺等方式)推介基金產(chǎn)品，但不可在國家級媒體推介B、基金管理人可通過設(shè)置特定對象確定程序的渠道進(jìn)行基金的非公開推介C、基金管理人可采取線下投資者見面會的方式向非特定對象推介基金產(chǎn)品D、基金管理人可以在知名財經(jīng)網(wǎng)站的實(shí)名論壇上向非特定對象推介基金產(chǎn)品【正確答案】：B解析：

基金管理人可通過設(shè)置特定對象確定程序的渠道進(jìn)行基金的非公開推介23.下列哪一項(xiàng)不屬于基金與銀行儲蓄存款的差別？（）A、性質(zhì)不同B、收益與風(fēng)險特性不同C、投資方向不同D、信息披露程度不同【正確答案】：C解析：

【投資方向不同】

基金與銀行儲蓄存款的差異（1)性質(zhì)不同；（2)收益與風(fēng)險特性不同；（3)信息披露程度不同。24.股票A的最近成交價為每股12元，投資者融券賣出10萬股。第二天，該股票價格上升到每股15元，不考慮融券成本該投資者一天的損失為()萬元。A、30B、15C、20D、25【正確答案】：A解析：

3025.基金銷售機(jī)構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請時，下列行為不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A、要求投資者提供金融資產(chǎn)證明B、要求投資者提供收入證明C、有義務(wù)向普通投資者說明，只有成為專業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報D、對投資者的專業(yè)知識進(jìn)行考查【正確答案】：C解析：

A、B做法無誤，因?yàn)槠胀ㄍ顿Y者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者需要滿足金融資產(chǎn)或者收入的

條件，因此可以要求投資者提供金融資產(chǎn)證明或者收入證明。C選項(xiàng)不適當(dāng)，基金銷售機(jī)構(gòu)有義務(wù)說明對不同類別

投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險，告知申請的審查結(jié)果及其理由。D選項(xiàng)做法無誤，基金

銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評估，確認(rèn)其符合要求。26.關(guān)于混合型基金,以下表述錯誤的是()。A、混合型基金的風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金，高于債券型基金B(yǎng)、混合型基金根據(jù)投資比例,可以劃分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等C、偏債型混合基金需要重點(diǎn)對期限結(jié)構(gòu)、杠桿率、流動性等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控D、偏股型混合基金需要重點(diǎn)對組合久期、信用評級等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控【正確答案】：D解析：

偏股型混合基金需要重點(diǎn)對組合久期、信用評級等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控27.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括（）A、股票和基金B(yǎng)、固定資產(chǎn)和非固定資產(chǎn)C、委托方和受托方D、資金的需求方和供給方【正確答案】：C解析：

【委托方和受托方】28.（）又稱絕對價值法或收益貼現(xiàn)模型，是按照未來現(xiàn)金流的貼現(xiàn)對公司的內(nèi)在價值進(jìn)行評估。A、理論價值法B、相對價值法C、市場價值法D、內(nèi)在價值法【正確答案】：D解析：

【內(nèi)在價值法】

內(nèi)在價值法又稱絕對價值法或收益貼現(xiàn)模型，是按照未來現(xiàn)金流的貼現(xiàn)對公司的內(nèi)在價值進(jìn)行評估；相對價值法是使用一家上市公司的市盈率、市凈率、市售率、市現(xiàn)率等指標(biāo)與其競爭者進(jìn)行對比，以決定該公司價值的方法；市場價值法，就是加總企業(yè)所有發(fā)行在外的證券的市場價值來估算企業(yè)價值，這種簡單的方法又稱為股票和債券的方法。29.資產(chǎn)管理的參與方包括()A、固定資產(chǎn)和非固定資產(chǎn)B、委托方和受托方C、資金的需求方和提供方D、股票、債券【正確答案】：B30.隨著人們生活水平的大幅度提高，個人資產(chǎn)處置方式的增加，（）能幫助投資者克服單一投資產(chǎn)品或投資方法的困

惑。A、資產(chǎn)配置教育B、權(quán)益保護(hù)教育C、投資決策教育D、合規(guī)風(fēng)控教育【正確答案】：A解析：

資產(chǎn)配置教育即指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計劃和控制。隨著人們生活水

平的大幅度提高，個人財富的逐步積累，投資理財無論在國外還是在國內(nèi)都越來越為人們所接受。人們對個人資產(chǎn)

的處置有很多種方式，進(jìn)行證券投資只是投資者個人資產(chǎn)配置中的一個方法或環(huán)節(jié)，投資者的個人財務(wù)計劃會對其

投資決策和策略產(chǎn)生重大影響。因此，I許多投資者教育專家都認(rèn)為投資者教育的范圍應(yīng)超越投資者具體的投資行

為，深入整個個人資產(chǎn)配置中，只有這樣才能從根本上解決投資者的困惑。31.股權(quán)投資基金Z擬投資公司A，預(yù)計公司A在接下來五年內(nèi)每年分配現(xiàn)金紅利，并按10%速度增長，第一年分配給基金Z的現(xiàn)金紅利為100萬元?；餤預(yù)計在第五年底按2000萬元賣出持有公司A的全部股權(quán)，股權(quán)要求收益率為10%，基金Z按紅利折現(xiàn)模型對公司A的擬投股權(quán)估值為().A、1833.33萬元B、1241.84萬元C、1696.39萬元D、1787.88萬元【正確答案】：C解析：

1696.39萬元32.關(guān)于基金銷售服務(wù)費(fèi)的收取，以下說法正確的是（）。

I.基金管理人可以從基金財產(chǎn)中計提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金銷售和對持有人的服務(wù)

Ⅱ基金管理人要基金按照基金合同規(guī)定的費(fèi)率收取基金銷售服務(wù)費(fèi)，不能開展優(yōu)惠活動

III.基金收取基金銷售基金費(fèi)的基金，不能再收取基金贖回費(fèi)A、I、Ⅱ、ⅢB、ⅡC、ID、Ⅲ【正確答案】：C解析：

說法正確，基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提一定比例的銷售服務(wù)

費(fèi)，用千基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

II說法錯誤，基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠。

III說法錯誤，基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。與銷售服務(wù)費(fèi)收取無關(guān)。33.關(guān)于投資者的投資限制，以下表述錯誤的是（）。A、投資者在生命周期中所處的階段可能會給投資者的投資選擇帶來限制B、如果資產(chǎn)能夠在短時間內(nèi)以合理的價格迅速變現(xiàn)，需要支付的成本較低，則該資產(chǎn)的流動性較低C、對面臨高稅率的個人和機(jī)構(gòu)投資者來說，避稅和稅收遞延將對投資決策起很重要的作用D、投資期限的長短影響投資者的風(fēng)險容忍度以及對流動性的要求【正確答案】：B解析：

【如果資產(chǎn)能夠在短時間內(nèi)以合理的價格迅速變現(xiàn)，需要支付的成本較低，則該資產(chǎn)的流動性較低】34.申請募集公募基金時，關(guān)于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件，以下說法正確的包括()I.最近半年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰II.最近一年內(nèi)向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏III.擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業(yè)銀行IV.有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員A、II、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、II、IV【正確答案】：A35.關(guān)于股票基本面分析和技術(shù)分析，以下表述錯誤的是()。A、技術(shù)分析不僅關(guān)心證券市場本身的變化，也會考慮基本面因素B、基本面分析主要研究宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況和公司價值等因素C、基本面分析的核心在于公司未來的經(jīng)營業(yè)績和盈利水平D、技術(shù)分析主要研究股價、成交量、圖形走勢、漲跌幅等因素【正確答案】：A36.機(jī)構(gòu)投資人將另類投資產(chǎn)品納入其傳統(tǒng)投資組合的主要原因是()A、另類投資產(chǎn)品收益的標(biāo)準(zhǔn)差較小，能分散投資組合的風(fēng)險B、納入另類投資產(chǎn)品可以很大程度上降低投資組合的夏普比率C、另類投資產(chǎn)品具有強(qiáng)監(jiān)管，信息透明度高的特性，從而較為安全D、納入另類投資產(chǎn)品可以提高投資回報和分散投資風(fēng)險【正確答案】：D37.以下不符合專業(yè)審慎基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是()A、基金從業(yè)人員應(yīng)區(qū)分投資分析中的事實(shí)和假設(shè)B、基金從業(yè)人員在向客戶預(yù)測所推介產(chǎn)品的未來收益時，應(yīng)分析該產(chǎn)品全部歷史業(yè)績C、基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析時,應(yīng)保持獨(dú)立性與客觀性D、基金從業(yè)人員應(yīng)牢固樹立風(fēng)險控制意識【正確答案】：B解析：

基金從業(yè)人員在向客戶預(yù)測所推介產(chǎn)品的未來收益時，應(yīng)分析該產(chǎn)品全部歷史業(yè)績38.以下不符合基金暫停估值條件的是()。A、不可抗力致使基金管理人無法評估基金資產(chǎn)價值B、基金投資所涉及的證券交易所遇到法定節(jié)假日而暫停營業(yè)C、基金中某個投資品種的估值出現(xiàn)了重大轉(zhuǎn)變D、發(fā)生緊急事故，導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)【正確答案】：C解析：

基金中某個投資品種的估值出現(xiàn)了重大轉(zhuǎn)變39.關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述錯誤的是()。A、基金屬于直接投資工具，銀行儲蓄屬于間接投資工具B、從風(fēng)險特性上看，投資基金的風(fēng)險比銀行儲蓄要高C、從變現(xiàn)能力上判斷，基金的變現(xiàn)能力比傳統(tǒng)保險產(chǎn)品強(qiáng)D、基金是一種投資工具，而保險的主要功能是保障【正確答案】：A解析：

基金屬于直接投資工具，銀行儲蓄屬于間接投資工具40.世界上（）被看做是最早的基金。A、1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金B(yǎng)、1744年由荷蘭商人愷特威士創(chuàng)辦的信托基金C、1868年英國成立的海外及殖民地政府信托D、1924年誕生于美國的馬薩諸塞投資信托基金【正確答案】：C解析：

【1868年英國成立的海外及殖民地政府信托】

世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金—海外及殖民地政府信托誕生在1868年的英國41.張三是某基金管理公司研究員，下列行為中符合誠實(shí)守信職業(yè)道德要求的是（）。A、張三想研究上市航空公司的盈利情況，通過某上市石油公司的高管了解其對國際石油市場價格走勢的預(yù)測和判斷B、張三在飯局上了解到某上市公司有10送10股利分配的預(yù)案，認(rèn)為自己不宜進(jìn)行股票交易，但告訴同學(xué)讓其買入該股票C、張三獲悉某上市公司尚未公開發(fā)布的大比例分紅預(yù)案，立即撰寫研究報告，建議買入該股票D、張三在交易日午間從券商研究員處聽到某上市公司業(yè)績變臉，立即告訴基金經(jīng)理讓其在午后一開盤【正確答案】：A解析：

【張三想研究上市航空公司的盈利情況，通過某上市石油公司的高管了解其對國際石油市場價格走勢的預(yù)測和判斷】42.國債現(xiàn)券、企業(yè)債（含可轉(zhuǎn)換債券）、國債回購以及以后出現(xiàn)的新的交易品種，其交易傭金標(biāo)準(zhǔn)由證券交易所制定并報中國證監(jiān)會和原國家計劃和發(fā)展委員會備案，備案（）天內(nèi)無異議則正式實(shí)施。A、10B、15C、30D、60【正確答案】：B解析：

【15】

選項(xiàng)B正確，國債現(xiàn)券、企業(yè)債（含可轉(zhuǎn)換債券）、國債回購以及以后出現(xiàn)的新的交易品種，其交易傭金標(biāo)準(zhǔn)由證券交易所制定并報中國證監(jiān)會和原國家計劃和發(fā)展委員會備案，備案15天內(nèi)無異議則正式實(shí)施。43.第XX屆新財富最佳分析師候選人馬某，在臨近新財富評選前，邀請具有投票資格的相關(guān)人員聚餐，并支付聚餐費(fèi)用對此，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對其采取了監(jiān)管談話的措施，其原因是()A、以不正當(dāng)方式影響監(jiān)督管理或者自律管理決定B、構(gòu)成向其他利益關(guān)系人輸送不正當(dāng)利益的事實(shí)C、直接或者間接通過聘請第三方機(jī)構(gòu)或者個人的方式輸送利益D、直接、間接或者唆使、協(xié)助他人向監(jiān)管人員輸送利益E、港幣F、人民幣G、人民幣或港幣H、美元【正確答案】：B解析：

滬港通的開展，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁。滬港通的雙向交易所采用的結(jié)算貨幣是(B)。44.以下不符合基金暫停估值條件的是()。A不可抗力致使基金管理人無法評估基金資產(chǎn)價值A(chǔ)、基金投資所涉及的證券交易所遇到法定節(jié)假日而暫停營業(yè)B、基金中某個投資品種的估值出現(xiàn)了重大轉(zhuǎn)變C、發(fā)生緊急事故，導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)【正確答案】：C45.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中專業(yè)審慎所要求的持續(xù)學(xué)習(xí)，以下各項(xiàng)能夠體現(xiàn)這一要求的包括（）

I.積極參加中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)

Ⅱ注重在實(shí)踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗(yàn)

Ⅲ參加CFA考試A、Ⅱ、Ⅱ、ⅢB、I、ⅡC、I、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：A解析：

專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、

審慎開展執(zhí)業(yè)活動。其中，持續(xù)學(xué)習(xí)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，注重業(yè)務(wù)實(shí)踐，積極參

加基金業(yè)協(xié)會和所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，完成規(guī)定的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)學(xué)時（包括必修學(xué)時與選修學(xué)時），并通過基金業(yè)協(xié)會組織的從業(yè)人員年檢?；鹦袠I(yè)是個實(shí)踐性強(qiáng)、知識更新快、新業(yè)務(wù)層出不窮、競爭激烈的行業(yè)?；饛臉I(yè)人員要保持專業(yè)勝任能力，必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)，隨時汲取新知識，理論聯(lián)系實(shí)際，注重在實(shí)踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗(yàn)，不斷提高自己的專業(yè)水平和執(zhí)業(yè)能力。只有持續(xù)學(xué)習(xí)，才能保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力。46.基金從業(yè)人員開展基金募集業(yè)務(wù)的以下做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是()。I.為客戶填寫基金申購表單II.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息III.向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產(chǎn)品IV.安排個人客戶拼單購買某私募基金A、II、IIIB、I、II、III、IVC、II、III、IVD、I、III、IV【正確答案】：B解析：

I、II、III、IV47.張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是（）。A、張三在個人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易B、張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見C、張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令D、張三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報，利潤大幅預(yù)增，超市場預(yù)期，張三在年報披露后大量買入A公司股票【正確答案】：C解析：

【張三按照三只私募基金的成立時間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令】48.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是()A、從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值B、從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)C、從收益特征來看，具有增值的特點(diǎn)D、從參與方來看，包括委托方和受托方【正確答案】：C49.關(guān)于公募證券投資基金的特點(diǎn)，以下表述正確的包括()。I.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)II.證券投資基金實(shí)行基金投資人和基金管理人利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則III.組合投資、分散風(fēng)險是基金的特色I(xiàn)V.嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點(diǎn)A、II、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、I、III、IV【正確答案】：D解析：

I、III、IV50.某基金管理公司的基金經(jīng)理甲，通過互聯(lián)網(wǎng)散布不實(shí)消息從而達(dá)到推高甲公司的股價、壓低乙公司股價的效果，以使自己運(yùn)作的投資基金獲利。這種行為屬于（）。A、不正當(dāng)競爭B、內(nèi)幕交易C、正當(dāng)競爭D、基于信息的操縱市場【正確答案】：D解析：

甲的行為屬于基于信息的操縱市場，違反了誠實(shí)守信職業(yè)道德要求。雖然甲

的行為可能對其客戶有利，但因其有明顯的誤導(dǎo)市場參與者的意圖，并實(shí)施了不當(dāng)影響證券價格的行為，損

害了資本市場的誠信。51.以下屬于操縱市場違法行為的是()。I.基金經(jīng)理甲參加電視股評節(jié)目,鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A,隨后發(fā)現(xiàn)A股價上漲后，將自己管理產(chǎn)品的已有股票A的持倉賣出II.基金經(jīng)理乙應(yīng)好友邀請，幫助其維護(hù)上市公司D股價，使其價格維持在10-12元之間，以幫助其好友的收購項(xiàng)目順利完成III.基金經(jīng)理丙在上午11點(diǎn)20分左右，看到海外媒體突發(fā)報道，隨即以跌停板價格大幅掛單賣出其認(rèn)為存在利空的上市公司G股票A、II、IIIB、I、II、IIIC、I、IID、III【正確答案】：C52.基金托管人應(yīng)對基金管理人編制的（）等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書面文或

者蓋章確認(rèn)。

Ⅰ.基金資產(chǎn)及份額凈值

Ⅱ.申購贖回價格

III.基金定期報告

Ⅳ，定期更新的招募說明書A、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、ⅡC、I、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

基金托管人對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價格、基

金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書面文件

或者蓋章確認(rèn)。53.私募基金管理人募集設(shè)立公司型私募基金，下列說法錯誤的是（）。A、應(yīng)當(dāng)制定公司章程B、公司章程應(yīng)當(dāng)包括報送披露信息的內(nèi)容C、基金投資者既是基金份額持有人，也是公司股東D、公司章程應(yīng)當(dāng)包括基金份額的申購、贖回與份額轉(zhuǎn)讓的內(nèi)容【正確答案】：D解析：

【公司章程應(yīng)當(dāng)包括基金份額的申購、贖回與份額轉(zhuǎn)讓的內(nèi)容】

公司型基金章程應(yīng)當(dāng)具備的條款包括：基本情況；股東出資；股東的權(quán)利義務(wù)；入股、退股及轉(zhuǎn)讓；股東大會；高級管理人員；投資事項(xiàng)；管理方式；托管事項(xiàng)；利潤

分配及虧損分擔(dān)；稅務(wù)承擔(dān)；費(fèi)用和支出；財務(wù)會計制度；信息披露制度；終止、解散及清算；章程的修訂；一致性；份額信息備份；報送披露信息等。所以BD選項(xiàng)

中，B選項(xiàng)正確，D選項(xiàng)錯誤。C選項(xiàng)描述正確，基金份額持有人還有別的身份，就是股東；A選項(xiàng)描述正確。54.假設(shè)股權(quán)投資基金按照12%的折現(xiàn)率計算，基金凈現(xiàn)值為2億元;按照15%的折現(xiàn)率計算，基金凈現(xiàn)值為1億元;按照18%的折現(xiàn)率計算，基金凈現(xiàn)值為-0.5億元。則基金當(dāng)前內(nèi)部收益率更接近().A、16%B、13%C、10%D、19%【正確答案】：A解析：

16%55.張先生擬用退休金購買基金，對基金選擇，親友們的建議有以下4點(diǎn)，請你從專業(yè)角度幫助張先生做出分析，合理的是()。I.選擇年初以來收益率高的II.選擇基金經(jīng)理從業(yè)年限長的III.選擇風(fēng)險調(diào)警后超額收益高的IV.想清楚自己的投資目標(biāo)A、I、II、IVB、II、IVC、II、IIID、III、IV【正確答案】：D56.以下不能召集基金份額持有人大會的是（）A、基金管理人B、基金托管人C、代表基金份額10%以上的基金份額持有人D、基金監(jiān)管部門【正確答案】：D解析：

【基金監(jiān)管部門】基金份額持有人大會設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集；該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。57.期權(quán)買方只能在期權(quán)到期日執(zhí)行的期權(quán)叫做()。A、認(rèn)沽期權(quán)B、認(rèn)購期權(quán)C、歐式期權(quán)D、美式期權(quán)【正確答案】：C58.基金管理人的從業(yè)人員在債券市場中通過“代持養(yǎng)券”進(jìn)行利益輸送,屬于()A、信用風(fēng)險B、道德風(fēng)險C、流動性風(fēng)險D、市場風(fēng)險[答案]【正確答案】：B解析：

【道德風(fēng)險】[

解析]信用風(fēng)險是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利益或到期時拒絕支付本息,或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價格下跌,以及因交易對手違約而產(chǎn)生的風(fēng)險;道德風(fēng)險是指從業(yè)人員不遵循職業(yè)道德的風(fēng)險;流動性風(fēng)險是指因市場交易量不足,導(dǎo)致不能以合理價格及時進(jìn)行證券交易的風(fēng)險,或投資組合無法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險;市場風(fēng)險是指因受各種因素影響引起的證券及其衍生品市場價格不利波動,使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險。59.進(jìn)行基金業(yè)績評價不能僅看回報率，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業(yè)績評價必須考慮的因素是()。A、基金經(jīng)理從業(yè)年限B、基金公司資產(chǎn)管理規(guī)模C、基金公司股權(quán)穩(wěn)定性D、基金規(guī)?！菊_答案】：D解析：

基金規(guī)模60.下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是()I.某股民在證券營業(yè)廳偶然聽見別的股民說A上市公司要并購重組，該股民趕緊買入了A公司的股票II.某股民在聚會時聽B上市公司董秘說B公司要重組，該股民趕緊買入了B公司的股票III.某基金經(jīng)理在調(diào)研時聽上市公司C的高管說C公司的一件重大訴訟案將會敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票IV.某研究員經(jīng)分析上市公司D公布的財務(wù)報告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損，于是建議公司的基金經(jīng)理全部賣出基金持有的D公司股票A、I、II、III、IVB、II、IIIC、I、IID、I、II、III【正確答案】：B解析：

II、III61.下列關(guān)于基金份額持有人大會召開的說法，不正確的是（）。A、每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)B、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開C、參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間

的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會D、重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開【正確答案】：B解析：

基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。B

項(xiàng)說法錯誤。62.相對估值法常見的估值比率包括(）Ⅰ.市盈率Ⅱ.市凈率Ⅲ.貼現(xiàn)率Ⅳ.企業(yè)價值倍數(shù)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ63.關(guān)于公開募集的基金中基金（FOF），以下表述正確的是（）。A、基金管理人不得對FOF財產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)B、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的25%C、基金托管人不得對FOF財產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費(fèi)D、FOF可以投資分級基金【正確答案】：A解析：

【基金管理人不得對FOF財產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)】64.銀行間債券市場做市商，需要承擔(dān)的職責(zé)有()A、受中國人民銀行委托，代中國人民銀行與投資者進(jìn)行交易B、隨機(jī)向投資者進(jìn)行報價C、以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易D、僅向投資者賣出債券【正確答案】：C65.張三是某基金管理公司研究員，下列行為中符合職業(yè)道德要求的是（）A、張三獲悉某上市公司尚未公開發(fā)布的大比例分紅預(yù)案，立即撰寫研究報告，建議買入該股票B、張三在交易日午間從券商研究員處聽到某上市公司業(yè)績變臉，立即告訴基金經(jīng)理讓其在午后一開盤就賣出C、張三在飯局上了解到某上市公司有“10送10”股利分配的預(yù)案，認(rèn)為自己不宜進(jìn)行股票交易，但告訴同學(xué)讓其買入該股票D、張三想研究上市航空公司的盈利情況，通過某上市石油公司的高管了解其對國際石油市場價格走勢的預(yù)測和判斷【正確答案】：D解析：

張三想研究上市航空公司的盈利情況，通過某上市石油公司的高管了解其對國際石油市場價格走勢的預(yù)測和判斷66.關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是()。A、與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，預(yù)期收益也較高B、股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)C、股票基金是應(yīng)對通貨膨脹的有效手段D、股票基金可滿足投資者現(xiàn)金管理的需要【正確答案】：D解析：

股票基金可滿足投資者現(xiàn)金管理的需要67.關(guān)于公募基金的募集，基金管理人需要在收到注冊文件之日起()個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A、6B、1C、2D、3【正確答案】：A解析：

668.以下基金從業(yè)人員的行為,不屬于忠誠盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范要求的是()。A、不侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)B、不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動C、服從所在基金管理機(jī)構(gòu)上級領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求D、不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂【正確答案】：C解析：

服從所在基金管理機(jī)構(gòu)上級領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求69.估值調(diào)整條款潛在觸發(fā)條件一般不包括()A、企業(yè)原大股東失去控股地位B、企業(yè)在根據(jù)估值條款約定的業(yè)績考核截止日歸母凈利潤達(dá)到了業(yè)績承諾，但拒絕對未來三年的業(yè)績進(jìn)行新的業(yè)績承諾C、企業(yè)未能在約定時間前實(shí)現(xiàn)IPO上市D、企業(yè)高管發(fā)生嚴(yán)重違反約定的事件【正確答案】：B解析：

企業(yè)在根據(jù)估值條款約定的業(yè)績考核截止日歸母凈利潤達(dá)到了業(yè)績承諾，但拒絕對未來三年的業(yè)績進(jìn)行新的業(yè)績承諾70.關(guān)于期貨合約和遠(yuǎn)期合約的區(qū)別，以下表述正確的是（）A、期貨合約和遠(yuǎn)期合約都以場外交易為主B、期貨合約和遠(yuǎn)期合約都是標(biāo)準(zhǔn)化合約C、期貨合約比遠(yuǎn)期合約的實(shí)物交割比例低D、期貨合約和遠(yuǎn)期合約都具有較高的信用風(fēng)險【正確答案】：C解析：

期貨合約比遠(yuǎn)期合約的實(shí)物交割比例低71.以下均為債權(quán)類金融資產(chǎn)的是()A、城投債、限售股B、公司債、票據(jù)C、現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股D、基金、國債期貨【正確答案】：B72.基金管理人的從業(yè)人員在債券市場中通過“代持養(yǎng)券”進(jìn)行利益輸送，屬()。A、流動性風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、道德風(fēng)險D、信用風(fēng)險【正確答案】：C73.關(guān)于財務(wù)報表，以下表述錯誤的是()A、資產(chǎn)負(fù)債表記錄企業(yè)某一時點(diǎn)的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況B、財務(wù)報表按照財務(wù)會計準(zhǔn)則定期編制，用以顯示企業(yè)實(shí)際的財務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)績優(yōu)劣C、所有者權(quán)益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤等科目構(gòu)成D、利潤表反映特定時點(diǎn)企業(yè)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢【正確答案】：D解析：

利潤表反映特定時點(diǎn)企業(yè)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢74.A公司將召集基金份額持有人大會審議C基金轉(zhuǎn)型事項(xiàng)。關(guān)于該次基金份額持有人大會，以下說法正確的是

().A、該次基金份額持有人大會審議事項(xiàng)需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2同意方能通過B、該次基金份額持有人大會可以采取通信方式C、A公司應(yīng)至少提前60日公告本次基金份額持有人大會審議事項(xiàng)D、該次基金份額持有人大會應(yīng)有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開【正確答案】：B解析：

A項(xiàng)說法錯誤，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終

止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

B項(xiàng)說法正確，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等

方式召開。

C項(xiàng)說法錯誤，召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形

式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

D項(xiàng)說法錯誤，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表l/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。75.某公募基金管理公司旗下有股票型、混合型、貨幣型基金三類基金，某個人投資者在該公司的風(fēng)險承受能力測評為最低類別的普通投資者?；谝陨闲畔?，以下說法正確的是().A、該投資者只能申購該公司旗下的貨幣型基金，不能申購該公司旗下的其他類型基金B(yǎng)、該投資者可以申購該公司旗下股票型基金，但要做好風(fēng)險提示和錄音錄像留痕C、該投資者可以申購該公司旗下混合型基金，但投資者必須先簽署風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險不匹配的確認(rèn)書D、該公司銷售人員應(yīng)該不斷提高服務(wù)水平，盡量向該投資者介紹公司旗下的不同基金產(chǎn)品【正確答案】：A76.因基金管理人和基金托管人行為給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，以下關(guān)于責(zé)任承擔(dān)的說法中，不正確的是()A、基金管理人和托管人應(yīng)協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任的比例B、基金管理人和托管人依據(jù)法律規(guī)定和合同約定承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任C、基金管理人和托管人因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任D、基金管理人和托管人在履行各自職責(zé)的過程中給基金財產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任【正確答案】：A77.按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，可以擔(dān)任公募基金管理的機(jī)構(gòu)包括（）。

1基金管理公司

Ⅱ.證券資產(chǎn)管理公司

Ⅲ保險資產(chǎn)管理公司

LV.銀行理財子公司A、I、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、I、ⅣD、I、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)

任。而擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金管理公司或者經(jīng)中國證監(jiān)會按照規(guī)定

核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。所謂中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)，是指依據(jù)中國證監(jiān)會2013年2月18日發(fā)布的《資

產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展公募證券投資基金管理暫行規(guī)定》，在股東、高級管理人員、經(jīng)營期限、管理的基金財產(chǎn)規(guī)模等方

面符合規(guī)定條件的證券公司、保險資產(chǎn)管理公司以及專門從事非公開募集基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，向中國證

監(jiān)會申請開展公開募集資金管理業(yè)務(wù)，經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)，即取得擔(dān)任公開募集基金的基金管理人業(yè)務(wù)資格。78.基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度,應(yīng)當(dāng)至少包括()。I.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法II.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式或方法III.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法IV.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法A、I、II、IIIB、I、III、IVC、I、II、III、IVD、II、III、IV【正確答案】：C解析：

I、II、III、IV79.與普通債券相比，()不是可轉(zhuǎn)換債券的特有要素.A、轉(zhuǎn)換價格B、轉(zhuǎn)換期限C、票面利率D、標(biāo)的股票【正確答案】：C解析：

票面利率80.關(guān)于流動性，以下表述錯誤的是()A、流動性是指投資者在短期內(nèi)以一個合理的價格將投資資產(chǎn)變現(xiàn)的容易程度B、投資者投資于流動性越高的資產(chǎn)，可以得到更高的預(yù)期收益C、流動性高是指資產(chǎn)能夠在短時間內(nèi)以合理價格迅速變現(xiàn)，而不需要支付較高的成本【正確答案】：C81.以下不屬于基金重大事件的是（）A、基金的基金經(jīng)理變更B、股票型基金第二大重倉股臨時停牌C、封閉式基金召開持有人大會D、基金管理公司總經(jīng)理變更【正確答案】：B解析：

基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延

長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理

人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴

訟，基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。82.關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述錯誤的是（）A、從變現(xiàn)能力上判斷，基金的變現(xiàn)能力比傳統(tǒng)保險產(chǎn)品強(qiáng)B、基金屬于直接投資工具，銀行儲蓄屬于間接投資工具C、從風(fēng)險特性上看，投資基金的風(fēng)險比銀行儲蓄要高D、基金是一種投資工具，而保險的主要功能是保障【正確答案】：B解析：

【基金屬于直接投資工具，銀行儲蓄屬于間接投資工具】83.以下基金從業(yè)人員的行為,不符合忠誠盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范要求的是().A、服從所在基金管理機(jī)構(gòu)，上級領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求B、不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂C、不侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)D、不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動【正確答案】：A84.關(guān)于非公開募集基金的募集，以下表述正確的是()。A、基金管理人可以在知名財經(jīng)網(wǎng)站的實(shí)名論壇上向非特定對象推介基金產(chǎn)品B、基金管理人可采取在地方媒體(電視或電臺等方式)推介基金產(chǎn)品，但不可在國家級媒體推介C、基金管理人可通過設(shè)置特定對象確定程序的渠道進(jìn)行基金的非公開推介D、基金管理人可采取線下投資者見面會的方式向非特定對象推介基金產(chǎn)品【正確答案】：C85.A公司是私募基金管理人，其管理的B產(chǎn)品期限為2年。A公司以下做法錯誤的是(）A、B產(chǎn)品投資者的風(fēng)險評估結(jié)果在A公司范圍內(nèi)的有效期是5年B、在其官網(wǎng)宣傳發(fā)展戰(zhàn)略和投資策略C、在財經(jīng)類報紙上宣傳其品牌和產(chǎn)品管理團(tuán)隊D、通過郵件向B產(chǎn)品投資人征集關(guān)于展期的意見【正確答案】：A解析：

B產(chǎn)品投資者的風(fēng)險評估結(jié)果在A公司范圍內(nèi)的有效期是5年86.基金管理人開展基金業(yè)績評價的益處良多，以下表述正確的有()。I.有助于投資目標(biāo)匹配II.有助于投資計劃實(shí)施III.有助于保障較高的收益IV.給內(nèi)部績效考核提供參考A、I、II、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、III、IV【正確答案】：A87.關(guān)于基金職業(yè)道德特征，以下表述錯誤的是()。A、基金職業(yè)道德承擔(dān)著基金職業(yè)特定的義務(wù)和責(zé)任，作為行為規(guī)范具有具體性B、基金職業(yè)道德相對于一般社會道德具有更強(qiáng)的規(guī)范性,違反基金職業(yè)道德往往會受到懲戒C、基金職業(yè)道德相對于一般社會道德具有特殊性,但相對于其他職業(yè)道德則不具有特殊性D、基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范，具有繼承性【正確答案】：C解析：

基金職業(yè)道德相對于一般社會道德具有特殊性,但相對于其他職業(yè)道德則不具有特殊性88.關(guān)于信托主體，以下表述正確的是（0A、委托人應(yīng)當(dāng)遵守信托文件的規(guī)定，為受托人的最大利益處理信托事務(wù)B、共同受托人處理信托事務(wù)對第三人所負(fù)債務(wù)，不需要承擔(dān)連帶清償責(zé)任C、受托人不得將信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)D、受托人依合同取得報酬外，仍可劉用信托財產(chǎn)為自己適當(dāng)課雙利益【正確答案】：C解析：

根據(jù)《信托法》的規(guī)定，具體分析如下：

第二十一條，因設(shè)立信托時未能預(yù)見的特別事由，致使信托財產(chǎn)的管理方法不利于實(shí)現(xiàn)信托目的或者不符合受益人

的利益時，委托人有權(quán)要求受托人調(diào)整該信托財產(chǎn)的管理方法。

第二十七條，受托人不得將信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)。受托人將信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)的，必須恢復(fù)該信托財產(chǎn)

的原狀；造成信托財產(chǎn)損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

第二十八條，受托人不得將其固有財產(chǎn)與信托財產(chǎn)進(jìn)行交易或者將不同委托人的信托財產(chǎn)進(jìn)行相互交易，但信托文

件另有規(guī)定或者經(jīng)委托人或者受益人同意，并以公平的市場價格進(jìn)行交易的除外。

第四十五條，共同受益人按照信托文件的規(guī)定享受信托利益。信托文件對信托利益的分配比例或者分配方法未作規(guī)

定的，各受益人按照均等的比例享受信托利益。

【材料題】根據(jù)以下材料，回答【70-72】題

2014年12月8日，ZT證券收到私募證券投資基金公司JT基金管理的A基金、B基金參與某上市公司HDKJ公司非公開

發(fā)行股票申購報價單。2014年12月8日至9日，JT基金憑借已填報HDKJ公司非公開發(fā)行股票申購報價單的名義，以

向投資者收取高額管理費(fèi)用為條件，在設(shè)置特定對象確認(rèn)程的電話上推介A基金。2014年12月9日，A基金完成所有

投資者的合同簽訂，幕集資金同日全部到賬。2014年12月10日，A基金、B基金備案后正式成立，同日，JT基金收

到HDKJ公司和ZT證券的《繳款通知書》和《認(rèn)購協(xié)議》。2014年12月11日，JT基金完成繳款，兩只基金報價單的

繳款均從A基金財YI產(chǎn)賬戶中劃出。由于JT基金在詢價時提供的兩只私慕基金名單與實(shí)際繳款的A基金賬戶不

符ZT證券取消了JT基金認(rèn)購資格。2015年2月13日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會就上述違規(guī)事實(shí)對JT基金進(jìn)行了紀(jì)律處

分89.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是（）。A、從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)B、從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值C、從參與方來看，包括委托方和受托方D、從收益特征來看，具有增值的特點(diǎn)【正確答案】：D解析：

【從收益特征來看，具有增值的特點(diǎn)】90.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯誤的是（）。A、安全保管基金財產(chǎn)B、保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料C、按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D、編制基金財務(wù)會計報告【正確答案】：D解析：

【編制基金財務(wù)會計報告】91.由于申購HDKJ公司非公開發(fā)行股票失敗，JT基金決定修改A基金合同，產(chǎn)品類型由原來的混合型基金轉(zhuǎn)型為投資

其他私募基金的基金中基金，按相關(guān)規(guī)定，J基金應(yīng)當(dāng)就該重大事項(xiàng)向相關(guān)部門進(jìn)行報告，報告對象為（）A、中國證券業(yè)協(xié)會B、中國證監(jiān)會C、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D、中國證監(jiān)會在JT基金所在地的派出機(jī)構(gòu)【正確答案】：C解析：

基金運(yùn)行期間，發(fā)生重大事項(xiàng)的，比如基金合同發(fā)生重大變化，私募基金管理人

應(yīng)就該重大事項(xiàng)向基金業(yè)協(xié)會報告。92.可以依法申請基金銷售資格的機(jī)構(gòu)包括（)。

1商業(yè)銀行

Ⅱ.期貨公司

Ⅲ.保險公司

IV保險代理公司A、I、Ⅱ、Ⅲ、IⅣB、IC、I、Ⅱ、ⅢD、I、IⅡ【正確答案】：A解析：

商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資

咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中

國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。93.關(guān)于股票基本面分析和技術(shù)分析，以下表述錯誤的是()。A、技術(shù)分析不僅關(guān)心證券市場本身的變化，也會考慮基本面因素B、基本面分析主要研究宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況和公司價值等因素C、基本面分析的核心在于公司未來的經(jīng)營業(yè)績和盈利水平D、技術(shù)分析主要研究股價、成交量、圖形走勢、漲跌幅等因素【正確答案】：A解析：

技術(shù)分析不僅關(guān)心證券市場本身的變化，也會考慮基本面因素94.基金管理人應(yīng)誠實(shí)守信，向投資人履行告知義務(wù),基金管理人告知的內(nèi)容不包括()。A、投資者適當(dāng)性匹配意見B、揭示市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等投資風(fēng)險C、告知可能影響投資人利益的重要情況D、因基金經(jīng)理的投資管理能力對基金業(yè)績影響重大，告知對相關(guān)基金經(jīng)理的考核政策【正確答案】：D解析：

因基金經(jīng)理的投資管理能力對基金業(yè)績影響重大，告知對相關(guān)基金經(jīng)理的考核政策95.關(guān)于內(nèi)在價值法，以下表述錯誤的是()。A、內(nèi)在價值法是按照未來現(xiàn)金流貼現(xiàn)對公司的內(nèi)在價值進(jìn)行評估B、股利貼現(xiàn)模型、股權(quán)資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型都屬于內(nèi)在價值法C、一般情況下，內(nèi)在價值等于股票當(dāng)前價格D、貼現(xiàn)模型的選擇要與獲得的現(xiàn)金流相對應(yīng)【正確答案】：C96.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元。該基金在2015年8月29日(除息前一天)的單位凈值為1.21元,則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為().A、11.1%B、-11%C、-7.27%D、21.1%【正確答案】：A解析：

11.1%97.下列行為中,構(gòu)成不正當(dāng)競爭的是().I.基金管理人A為了銷售基金，邀請基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員赴國外旅游并承擔(dān)其費(fèi)用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入歷史收益率最高的表述III.基金管理人C為慶祝公司成立十周年，邀請部分投資者參加紀(jì)念活動并贈送印有公司商標(biāo)的小額紀(jì)念品IV.基金管理人D為了打擊競爭對手，捏造、散布對方核心投資管理人員被公安機(jī)關(guān)調(diào)查的消息A、I、II.III、IVB、I、II、IVC、II、IVD、II、III、IV【正確答案】：B解析：

【I、II、IV】98.下列行為中,構(gòu)成不正當(dāng)競爭的是().I.基金管理人A為了銷售基金,邀請基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員赴國外旅游并承擔(dān)其費(fèi)用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入“歷史收益率最高”的表述Ⅲ.基金管理人C為慶祝公司成立十周年，邀請部分投資者參加紀(jì)念活動并贈送印有公司商標(biāo)的小額紀(jì)念品IV.基金管理人D為了打擊競爭對手,捏造、散布對方核心投資管理人員被公安機(jī)關(guān)調(diào)查的消息A、II、IVB、II、Ⅲ、IVC、I、II、Ⅲ、IVD、I.II.IV【正確答案】：D解析：

I.II.IV99.關(guān)于公募基金管理公司基金銷售業(yè)務(wù)的控制以下說法錯誤的是（）。

1經(jīng)托管人確認(rèn)的基金宣傳推介材料，不必再經(jīng)基金管理人有關(guān)人員審查簽字

I代理客戶辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請，可以不經(jīng)過客戶授權(quán)

II應(yīng)嚴(yán)格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定

IV應(yīng)嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)，監(jiān)督基金代銷行為符合協(xié)議約定A、Ⅱ、ⅢB、1、ⅢC、I、ⅡD、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)控要求包括：（1）宣傳推介材料必須經(jīng)過審核。（2)嚴(yán)格審核

客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。(3)申購、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請均經(jīng)過客戶的合理授權(quán)，并被準(zhǔn)

確、及時地執(zhí)行。(4)建立代銷機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)，審核銷售協(xié)議，監(jiān)督基金代

銷行為符合協(xié)議約定。(5)制定銷售行為的規(guī)范，防止延時交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對待投資者等

違法違規(guī)行為的發(fā)生。(6）制定銷售人員的行為規(guī)范，保證會議費(fèi)用、禮品費(fèi)用規(guī)范得到遵守。（7)制定相關(guān)政

策，確保投資者信息得到保護(hù)。(8)客戶投訴得到及時、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚怼?00.基金管理公司的投研人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，正確的做法是()。A、研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報告B、基金經(jīng)理需及時根據(jù)投資總監(jiān)的要求調(diào)整投資指令C、基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾D、研究人員可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論【正確答案】：C解析：

基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾101.操縱市場的行為是行業(yè)明確禁止的，以下屬于操縱市場行為的是()I.甲、乙串通，通過他們控制的資金，相互交易，拉升股價II.某基金管理人，通過互聯(lián)網(wǎng)散布關(guān)于A上市公司的不實(shí)信息，從而達(dá)到推高A公司股價的效果，使其投資獲利III.某基金經(jīng)理在與某上市公司高管私下會晤中，得知有利好消息，大量買入該公司股票，推高股價IV.某機(jī)構(gòu)人為編造B上市公司的利空消息，待B公司股票價格大幅下跌后，大量買入B公司股票A、I、II、IVB、I、II、III、IVC、I、IID、I、II、III【正確答案】：B102.如果a與b證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對值比b與c證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對值大，則證券之間的相關(guān)性的強(qiáng)弱關(guān)系為（）。A、―致B、b與c證券之間的相關(guān)性更強(qiáng)C、無法確定D、a與b證券之間的相關(guān)性更強(qiáng)【正確答案】：D解析：

【a與b證券之間的相關(guān)性更強(qiáng)】

相關(guān)系數(shù)的絕對值大小體現(xiàn)兩個證券收益率之間相關(guān)性的強(qiáng)弱。如果a與b證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對值|pabj比a與c證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對值|pac|大，則說明前者之間的

相關(guān)性比后者之間的相關(guān)性強(qiáng)。103.銀行間債券市場做市商，需要承擔(dān)的職責(zé)有()A、受中國人民銀行委托，代中國人民銀行與投資者進(jìn)行交易B、隨機(jī)向投資者進(jìn)行報價C、以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易D、僅向投資者賣出債券【正確答案】：C解析：

以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易104.某基金管理公司對其投資管理活動進(jìn)行自查，以下哪些行為違反了客戶利益優(yōu)先的要求?()基金經(jīng)理甲在管理公募基金期間為其親戚朋友提供非上市股權(quán)的投資建議投資經(jīng)理乙受朋友之托，以其管理的專戶資金購買朋友所在公司發(fā)行的公司債券III.基金經(jīng)理內(nèi)告知好友李四基金分紅信息，因此李四所在公司在基金分紅前申購該基金IV.張三向朋友投資經(jīng)理丁打聽其管理的專戶產(chǎn)品買入個股的計劃，丁拒絕告知相關(guān)信息A、II、IIIB、I、II、IIIC、III、IVD、II、IV【正確答案】：B105.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說法錯誤的是()A、基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算轉(zhuǎn)基金份額的數(shù)量B、基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價法C、當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額D、基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用【正確答案】：C106.關(guān)于公開募集的基金中基金(FOF)，以下表述正確的是()。A、FOF可以投資分級基金B(yǎng)、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的25%C、基金托管人不得對FOF財產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費(fèi)D、基金管理人不得對FOF財產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)【正確答案】：D107.有關(guān)銀行間債券市場做市商制度，以下表述正確的是()A、做市商應(yīng)對市場上所有債券進(jìn)行報價B、做市商作為中國人民銀行的對手方，與之進(jìn)行債券交易C、做市商在銀行間債券市場上以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易D、做市商向投資者進(jìn)行單向報價【正確答案】：C108.某零息債券到期時間為5年，它的麥考利久期()。A、無法確定B、等于5年C、大于5年D、小于5年【正確答案】：B109.關(guān)于基金利潤來源，以下表述正確的是()。A、股票分配股息獲得的收入屬于利息收入B、買賣可轉(zhuǎn)換債券獲得的價差收益屬于投資收益C、買入返售金融資產(chǎn)收入屬于投資收益【正確答案】：C解析：

B買賣債券獲得的價差收益屬于利息收入110.某私募基金管理人通過偽造文件簽字等方式，挪用某基金財產(chǎn)4240萬元，為其發(fā)行的另一資產(chǎn)管理計劃進(jìn)行補(bǔ)

資，收到中國證監(jiān)會的行政處罰決定書，對該行為描述恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A、挪用受托資產(chǎn)，不公平對待投資者B、以明顯偏離市場公允估值的價格進(jìn)行交易C、直接或間接通過聘請第三方機(jī)構(gòu)或個人的方式輸送利益D、讓渡資產(chǎn)管理賬戶實(shí)際投資決策權(quán)限【正確答案】：A解析：

私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)

及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，不得有以下行為：少將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動；

不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利

益輸送；侵占、挪用基金財產(chǎn)；泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相

關(guān)的交易活動；@從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動；玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；@從事內(nèi)幕交

易、操縱交易價格及其他不正當(dāng)交易活動；@法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

本題私募基金管理人將其管理的某基金財產(chǎn)挪用至另一資產(chǎn)管理計劃，屬于不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)，

故A選項(xiàng)符合。111.相對期貨而言，遠(yuǎn)期合約()。A、流動性較差、違約風(fēng)險較高、市場效率偏低B、流動性較高、違約風(fēng)險較高、市場效率偏低C、流動性較高、違約風(fēng)險較低、市場效率偏高D、流動性較差、違約風(fēng)險較低、市場效率偏高【正確答案】：A112.關(guān)于ETF份額的場內(nèi)申購和贖回，以下表述正確的是()A、份額申購、份額贖回B、金額申購、份額贖回C、金額申購、金額贖回D、份額申購、金額贖回【正確答案】：A113.下列行為中，構(gòu)成不正當(dāng)競爭的是()。I.基金管理人A為了銷售基金，邀請基金銷售機(jī)構(gòu)工作人員赴國外旅游并承擔(dān)其費(fèi)用II.基金管理人B在基金募集推介材料中加入”歷史收益率最高”的表述III.基金管理人C為慶祝公司成立十周年，邀請部分投資者參加紀(jì)念活動并贈送印有公司商標(biāo)的小額紀(jì)念品IV.基金管理人D為了打擊競爭對手，捏造、散布對方核心投資管理人員被公安機(jī)關(guān)調(diào)查的消息A、II、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、IV【正確答案】：C114.以下不符合專業(yè)審慎基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）A、基金從業(yè)人員在向客戶預(yù)測所推介產(chǎn)品的未來收益時，應(yīng)分析該產(chǎn)品全部歷史業(yè)績B、基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析時，應(yīng)保持獨(dú)立性與客觀性C、基金從業(yè)人員應(yīng)牢固樹立風(fēng)險控制意識D、基金從業(yè)人員應(yīng)區(qū)分投資分析中的事實(shí)和假設(shè)【正確答案】：A解析：

基金從業(yè)人員在向客戶預(yù)測所推介產(chǎn)品的未來收益時，應(yīng)分析該產(chǎn)品全部歷史業(yè)績115.關(guān)于基金職業(yè)道德特征，以下表述錯誤的是(）A、基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范，具有繼承性B、基金職業(yè)道德相對于一般的社會道德具有特殊性，但相對于其他職業(yè)道德則不具有特殊性C、基金職業(yè)道德相對于一般社會道德具有更強(qiáng)的規(guī)范性，違反基金職業(yè)道德往往會受到懲戒D、基金職業(yè)道德承擔(dān)著基金職業(yè)特定的義務(wù)和責(zé)任，作為行為規(guī)范真有具體性【正確答案】：B解析：

【基金職業(yè)道德相對于一般的社會道德具有特殊性，但相對于其他職業(yè)道德則不具有特殊性】116.公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱

應(yīng)當(dāng)明確（）。

Ⅰ.內(nèi)控目標(biāo)

II.內(nèi)控原則

II.內(nèi)控措施

IⅣ.控制環(huán)境A、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、I、ⅡC、ID、I、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：A解析：

公司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理

制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。117.基金管理人除依法取得報酬外，應(yīng)當(dāng)履行忠實(shí)義務(wù)。以下選項(xiàng)中，違背了忠實(shí)義務(wù)的是（）。

1利用基金財產(chǎn)為自己謀取利益

II.將基金財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)

Ⅲ.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資

IV.公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ【正確答案】：C解析：

依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、

高級管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；②不

公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；③利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④向基金

份額持有人違規(guī)承諾或者承擔(dān)損失；⑤侵占、挪用基金財產(chǎn)；⑥泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，利用該信

息從事或者明示、暗小他人從事相關(guān)的交易活動；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧法律、行政法規(guī)和中國證

監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。118.根據(jù)基金公司員工守法合規(guī)要求,以下做法正確的是()。A、某基金銷售助理發(fā)現(xiàn)銷售人員向客戶推薦高于其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品，該助理立即向公司合規(guī)部門進(jìn)行了報告B、某基金公司員工接到監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員電話,監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員說其正在進(jìn)行個人課題研究，請公司配合提供公司旗下基金投資交易信息,該員工根據(jù)要求提供了信息C、某基金公司直銷柜臺人員發(fā)現(xiàn)銷售人員模仿客戶簽字填寫了贖回申請，該直銷柜臺人員接受該申請并錄入系統(tǒng)，之后向督察長進(jìn)行了報告D、某記者在撰寫相關(guān)稿件時，要求某基金經(jīng)理提供其管理產(chǎn)品的投資交易信息，該基金經(jīng)理按要求提供【正確答案】：A解析：

基金投資交易信息屬于保密信息，在合法合規(guī)的前提下，無論是監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員還是媒體記者都不能向其提供，B、D違錯誤，直接柜臺人員發(fā)現(xiàn)銷售人員規(guī)操作，應(yīng)該直接拒絕，同時向上級主管或部門報告，C錯誤。119.根據(jù)現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，以下滿足私募基金合格投資者要求的是()A、最近1年個人年收入不低于50萬元的個人B、金融資產(chǎn)不低于300萬元的個人C、最近3年個人年收入不低于40萬元的個人D、總資產(chǎn)不低于1000萬元的單位【正確答案】：B解析：

私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只

私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元(B選項(xiàng)正確)或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、

債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；②依法設(shè)立并在

基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃：③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他

投資者。120.A銀行擬對其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價以便更好的推薦給投資者，關(guān)于A銀行的基金評價，以下做法不合規(guī)

的是A銀行通過基金投資者投票對其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價B、A銀行對基金的風(fēng)險評價可以以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體區(qū)分和反映C、A邀請第三方評級機(jī)構(gòu)對其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價D、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價可以由A銀行內(nèi)部的特定部門完成【正確答案】：A解析：

對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方

的基金評級與評價機(jī)構(gòu)提供。由基金評級與評價機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方

提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明?；甬a(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的

重要依據(jù)?；甬a(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映。121.質(zhì)押式回購期間發(fā)生質(zhì)押券的派息，利息歸（）。A、融券方B、正回購方C、逆回購方D、雙方協(xié)商【正確答案】：B解析：

【正回購方】122.基金從業(yè)人員甲的下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范要求的是()I.甲是公募基金管理公司從事基金核算的從業(yè)人員，其配偶在進(jìn)行證券投資，但甲并未向公司申報II.甲在工作中了解到一些基金投資的未公開信息，再結(jié)合自己的判斷，買賣股票進(jìn)行投資III.甲發(fā)現(xiàn)自己所在的公募基金管理公司有兩名基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，甲立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告A、I、II、IIIB、I、IIIC、II、IIID、I、II【正確答案】：D123.關(guān)于公開募集證券投資基金募集期限的規(guī)定下列表述正確的是0A、超過6個月開始募集，需要重新提交注冊申請B、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行募集C、超過6個月開始募集，原注冊事項(xiàng)發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)向中國證監(jiān)會備案D、基金募集的期限自收到準(zhǔn)予注冊的文件之日起計算【正確答案】：B解析：

基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。超過6個月

開始募集，原注冊的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交注冊申請?；鸬哪技坏贸^中國證監(jiān)

會核準(zhǔn)的基金募集期限?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過3個月。124.關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下表述錯誤的是()A、相對于優(yōu)先股，普通股具有較高風(fēng)險的特征B、優(yōu)先股在分配股利和清算時，對公司資產(chǎn)的剩余索取權(quán)優(yōu)先于普通股C、相對于普通股，優(yōu)先股承擔(dān)風(fēng)險較低，公司盈利多時，優(yōu)先股獲利更多D、相對于優(yōu)先股，普通股具有較高的潛在收益率【正確答案】：C解析：

優(yōu)先股在分配股利和清算時剩余財產(chǎn)的索取權(quán)優(yōu)先于普通股，因而風(fēng)險較低。然而，優(yōu)先股的收益也因此被限定為固定的股息收益，當(dāng)公司盈利多時，相比普通股而言，優(yōu)先股獲利更少。125.進(jìn)行基金業(yè)績評價不能僅看回報率，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業(yè)績評價必須考慮的因素是()。A、基金經(jīng)理從業(yè)年限B、基金公司資產(chǎn)管理規(guī)模C、基金公司股權(quán)穩(wěn)定性D、基金規(guī)模【正確答案】：D126.下列行為中,不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠實(shí)守信要求的是()。I.在銷售基金產(chǎn)品時，為了讓客戶更深入地了解產(chǎn)品，對產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測II.某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績良好，從業(yè)人員截取了這段時間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介III.基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應(yīng)全面、準(zhǔn)確，可根據(jù)不同類型的客戶自行制作或修改IV.為了更好地服務(wù)客戶，將公募基金的持倉明細(xì)信息告知客戶A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、II、IVD、I、II、III【正確答案】：D解析：

I、II、III127.關(guān)于基金的業(yè)績評價，以下表述錯誤的是()A、場外貨幣市場基金和場內(nèi)市場貨幣基金，基金業(yè)績不具備可比性B、黃金主題基金和軍工主題基金，基金業(yè)績不具備可比性C、偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績不具備可比性D、大盤風(fēng)格股票基金和小盤風(fēng)格股票基金，基金業(yè)績不具備可比性【正確答案】：A128.以下指標(biāo)中，可以反映股票基金風(fēng)險的是()。I.標(biāo)準(zhǔn)差I(lǐng)I.β系數(shù)III.持股集中度IV.行業(yè)投資集中度A、I、II、III、IVB、I、IIC、IID、I、II、III【正確答案】：A解析：

I、II、III、IV129.基金托管人的信息披露義務(wù)主要涉及以下哪些環(huán)節(jié)?()A、基金資產(chǎn)保管、會計核算、凈值復(fù)核、出具法律意見書B、基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會計核算、凈值復(fù)核C、基金資產(chǎn)保管、基金銷售、會計核算、投資運(yùn)作監(jiān)督D、代理清算交割、會計核算、更新招募說明書、投資運(yùn)作監(jiān)督【正確答案】：B解析：

基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會計核算、凈值復(fù)核130.關(guān)于基金的業(yè)績評價，以下表述錯誤的是(）A、場外貨幣市場基金和場內(nèi)市場貨幣基金，基金業(yè)績不具備可比性B、黃金主題基金和軍工主題基金，基金業(yè)績不具備可比性C、偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績不具備可比性D、大盤風(fēng)格股票基金和小盤風(fēng)格股票基金，基金業(yè)績不具備可比性【正確答案】：A解析：

場外貨幣市場基金和場內(nèi)市場貨幣基金，基金業(yè)績不具備可比性131.關(guān)于信用風(fēng)險管理的主要措施，以下表述正確的