銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制

銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制合同編號(hào)：__________合同各方當(dāng)事人：鑒于：1.甲方作為一家在中國(guó)注冊(cè)的銀行，依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，開(kāi)展銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)的合法性、合規(guī)性。2.乙方作為甲方的業(yè)務(wù)合作伙伴，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用、公平交易的原則，與甲方開(kāi)展業(yè)務(wù)合作，共同維護(hù)銀行業(yè)的合規(guī)秩序。3.甲乙雙方為了確保業(yè)務(wù)合作的合規(guī)性，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條合規(guī)義務(wù)1.1甲方義務(wù)（1）甲方應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，設(shè)立合規(guī)管理部門(mén)，負(fù)責(zé)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的控制和管理工作。（2）甲方應(yīng)制定合規(guī)政策和程序，包括但不限于反洗錢(qián)、反恐怖融資、客戶(hù)身份識(shí)別和盡職調(diào)查等方面的政策和程序，并確保全體工作人員遵守。（3）甲方應(yīng)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)和能力。1.2乙方義務(wù)（1）乙方應(yīng)遵守甲方的合規(guī)政策和程序，并確保其業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。（2）乙方應(yīng)對(duì)其提供的產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行合規(guī)審查，確保不存在違反法律法規(guī)和監(jiān)管要求的情況。第二條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與報(bào)告2.1甲方應(yīng)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和報(bào)告機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。2.2乙方應(yīng)積極配合甲方的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，發(fā)現(xiàn)合規(guī)問(wèn)題應(yīng)及時(shí)向甲方報(bào)告。第三條合規(guī)審查與監(jiān)督3.1甲方應(yīng)定期對(duì)乙方的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)審查，確保乙方的業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。3.2乙方應(yīng)接受甲方的合規(guī)審查，并提供必要的文件和資料。第四條違約責(zé)任4.1如甲方未履行本合同約定的合規(guī)義務(wù)，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。4.2如乙方未履行本合同約定的合規(guī)義務(wù)，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第五條合同的解除和終止5.1在合同有效期內(nèi)，甲乙雙方同意提前解除或終止本合同的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知對(duì)方。5.2合同解除或終止后，甲乙雙方應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，繼續(xù)履行相應(yīng)的合規(guī)義務(wù)。第六條爭(zhēng)議解決6.1甲乙雙方因履行本合同發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第七條其他約定7.1本合同自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效，有效期為_(kāi)___年。7.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：__________一、附件列表：1.甲方合規(guī)政策及程序2.乙方合規(guī)審查報(bào)告3.合規(guī)培訓(xùn)資料4.反洗錢(qián)和反恐怖融資政策5.客戶(hù)身份識(shí)別和盡職調(diào)查指南6.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告模板7.法律法規(guī)和監(jiān)管要求清單二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違約行為：未設(shè)立合規(guī)管理部門(mén)未制定合規(guī)政策和程序未對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)2.乙方違約行為：未遵守甲方合規(guī)政策和程序提供不符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求的產(chǎn)品和服務(wù)未配合甲方進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理3.違約行為認(rèn)定：依據(jù)合同條款和相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行認(rèn)定違約行為的具體事實(shí)和證據(jù)違約方的責(zé)任和后果三、法律名詞及解釋?zhuān)?.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：指違反法律法規(guī)和監(jiān)管要求，可能導(dǎo)致銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)受到法律制裁、監(jiān)管處罰、民事訴訟等風(fēng)險(xiǎn)。2.合規(guī)義務(wù)：指根據(jù)法律法規(guī)和合同約定，各方當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)，以確保業(yè)務(wù)活動(dòng)的合法性和合規(guī)性。3.反洗錢(qián)：是指通過(guò)金融交易等方式掩飾、隱瞞非法所得的來(lái)源和性質(zhì)的行為。4.反恐怖融資：是指防范和打擊恐怖主義融資活動(dòng)的行為。5.客戶(hù)身份識(shí)別：是指對(duì)客戶(hù)的身份信息進(jìn)行收集、驗(yàn)證和記錄的過(guò)程。6.盡職調(diào)查：是指對(duì)客戶(hù)的背景、財(cái)務(wù)狀況、商業(yè)活動(dòng)等進(jìn)行詳細(xì)審查的過(guò)程。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：甲方合規(guī)政策不明確，員工不清楚合規(guī)要求。解決辦法：加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，明確合規(guī)政策，提供合規(guī)指導(dǎo)。2.問(wèn)題：乙方提供的產(chǎn)品和服務(wù)不符合合規(guī)要求。解決辦法：乙方應(yīng)進(jìn)行合規(guī)審查，不符合要求的產(chǎn)品和服務(wù)不得提供。3.問(wèn)題：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)難以識(shí)別和報(bào)告。解決辦法：建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和報(bào)告機(jī)制，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力。4.問(wèn)題：合規(guī)審查發(fā)現(xiàn)重大合規(guī)問(wèn)題，乙方不配合。解決辦法：依據(jù)合同條款和相關(guān)法律法規(guī)，采取相應(yīng)的違約責(zé)任追究措施。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.甲方與乙方開(kāi)展銀行業(yè)務(wù)合作