制定融資計(jì)劃書(shū)

制定融資計(jì)劃書(shū)制定融資計(jì)劃書(shū)篇一一、公司介紹1、公司簡(jiǎn)介主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。2、公司現(xiàn)狀在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。3、股東實(shí)力股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。4、歷史業(yè)績(jī)對(duì)于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。5、資信程度把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。6、董事會(huì)決議對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。二、項(xiàng)目分析1、項(xiàng)目的基本情況位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。2、項(xiàng)目來(lái)歷項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。3、證件狀況文件項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。4、資金投入自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。5、市場(chǎng)定位指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等。6、建造的過(guò)程和保證項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。三、市場(chǎng)分析1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例分析現(xiàn)有的幾個(gè)類(lèi)似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。四、管理團(tuán)隊(duì)1、人員構(gòu)成公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。2、組織結(jié)構(gòu)企業(yè)內(nèi)部的部門(mén)設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。3、管理規(guī)范性管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪?zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。4、重大事項(xiàng)對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。五、財(cái)務(wù)計(jì)劃一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)怎么寫(xiě)項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)投資創(chuàng)業(yè)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。六、融資方案的設(shè)計(jì)融資方式：股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款。這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。制定融資計(jì)劃書(shū)篇二一、企業(yè)介紹：企業(yè)簡(jiǎn)介，企業(yè)現(xiàn)狀，現(xiàn)有股東實(shí)力，資信程度，董事會(huì)決議。二、項(xiàng)目分析：項(xiàng)目的基本情況，項(xiàng)目來(lái)歷，項(xiàng)目?jī)r(jià)值，項(xiàng)目可行性。三、市場(chǎng)分析：市場(chǎng)容量，目標(biāo)客戶，競(jìng)爭(zhēng)定位，市場(chǎng)預(yù)測(cè)。四、管理團(tuán)隊(duì)：管理人員介紹，組織結(jié)構(gòu)，管理優(yōu)勢(shì)。五、財(cái)務(wù)計(jì)劃：資金需求量，資金用途，財(cái)務(wù)報(bào)表。六、融資方案的設(shè)計(jì)：1、融資方式2、融資期限和價(jià)格3、風(fēng)險(xiǎn)分析4、退出機(jī)制七、摘要，即計(jì)劃書(shū)摘要，寫(xiě)在計(jì)劃書(shū)前面。融資計(jì)劃書(shū)的內(nèi)容很多與創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書(shū)雷同，但是側(cè)重點(diǎn)不一樣，融資計(jì)劃書(shū)要側(cè)重項(xiàng)目可行性分析、團(tuán)隊(duì)實(shí)力、股本結(jié)構(gòu)、資金數(shù)量、資金用途、利潤(rùn)分配和退出方式。特別要強(qiáng)調(diào)的是需要預(yù)測(cè)資本的需求量，創(chuàng)業(yè)者需要明確資金用途，然后估算資本需求量，相對(duì)準(zhǔn)確預(yù)計(jì)固定資本和運(yùn)營(yíng)資本的數(shù)量。創(chuàng)業(yè)融資計(jì)劃是一個(gè)規(guī)劃未來(lái)資金運(yùn)作的計(jì)劃，在計(jì)劃中需要考慮長(zhǎng)期利益和短期利益。首先，需要估算啟動(dòng)資金，啟動(dòng)資金包括企業(yè)最基本的采購(gòu)資金、運(yùn)作資金等等，是企業(yè)前期最基本的投資。其次，預(yù)測(cè)營(yíng)業(yè)收入、營(yíng)業(yè)成本和利潤(rùn)。對(duì)于新創(chuàng)企業(yè)來(lái)說(shuō)，預(yù)估營(yíng)業(yè)收入是定制財(cái)務(wù)計(jì)劃和財(cái)務(wù)報(bào)表的第一步。在市場(chǎng)調(diào)研的基礎(chǔ)上，估計(jì)每年的營(yíng)業(yè)收入。然后估算營(yíng)業(yè)成本、營(yíng)業(yè)費(fèi)用、管理費(fèi)用等。收入和成本都估算出來(lái)了，就可以估算出稅前利潤(rùn)、稅后利潤(rùn)、凈利潤(rùn)。最后，編制預(yù)計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表。預(yù)計(jì)利潤(rùn)表可以預(yù)計(jì)企業(yè)內(nèi)部融資的數(shù)額，另外可以讓投資者看到企業(yè)利潤(rùn)情況。預(yù)計(jì)資產(chǎn)負(fù)債表反映了企業(yè)需要外部融資的數(shù)額。預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表反映了流動(dòng)資金運(yùn)轉(zhuǎn)情況，新創(chuàng)企業(yè)往往會(huì)遇到資金短缺或資金鏈斷裂的問(wèn)題。預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量表就顯得十分重要，但是影響預(yù)計(jì)現(xiàn)金流量的不確定因素太多，很難準(zhǔn)確預(yù)計(jì)現(xiàn)金流，創(chuàng)業(yè)者可以采用各種假設(shè)預(yù)計(jì)最樂(lè)觀和最悲觀的情況。撰寫(xiě)融資計(jì)劃書(shū)的五個(gè)步驟：1、融資項(xiàng)目的論證。主要是指項(xiàng)目的可行性和項(xiàng)目的收益率。2、融資途徑的選擇。你做為融資人，應(yīng)該選擇成本低，融資快的融資方式。比如說(shuō)發(fā)行股票，證券，向銀行貸款，接受入伙者的投資、如果你的項(xiàng)目和現(xiàn)行的產(chǎn)業(yè)政策相符，可以請(qǐng)求財(cái)政支持。3、融資的分配。所融資金應(yīng)該專(zhuān)款專(zhuān)用，已保證項(xiàng)目實(shí)施的連續(xù)性。4、融資的歸還。項(xiàng)目的實(shí)施總有個(gè)期限的控制，一旦項(xiàng)目的實(shí)施開(kāi)始回收本金，就應(yīng)該開(kāi)始把所融的資金進(jìn)行合理的償還。5、融資利潤(rùn)的分配。制定融資計(jì)劃書(shū)篇三一、公司介紹1、公司簡(jiǎn)介主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。2、公司現(xiàn)狀在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。3、股東實(shí)力股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。4、歷史業(yè)績(jī)對(duì)于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。5、資信程度把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。6、董事會(huì)決議對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言怎么寫(xiě)項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)怎么寫(xiě)項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)。二、項(xiàng)目分析1、項(xiàng)目的基本情況位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類(lèi)型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。2、項(xiàng)目來(lái)歷項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。3、證件狀況文件項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開(kāi)工證和銷(xiāo)售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。4、資金投入自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。5、市場(chǎng)定位指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類(lèi)型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等。6、建造的過(guò)程和保證項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。三、市場(chǎng)分析1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類(lèi)型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例分析現(xiàn)有的幾個(gè)類(lèi)似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷(xiāo)售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。四、管理團(tuán)隊(duì)1、人員構(gòu)成公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。2、組織結(jié)構(gòu)企業(yè)內(nèi)部的部門(mén)設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。3、管理規(guī)范性管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪?zhuān)門(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。4、重大事項(xiàng)對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。五、財(cái)務(wù)計(jì)劃一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)怎么寫(xiě)項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)投資創(chuàng)業(yè)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。六、融資方案的設(shè)計(jì)融資方式：