2024年版：企業(yè)違規(guī)擔(dān)保的法律責(zé)任詳解

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL2024年版：企業(yè)違規(guī)擔(dān)保的法律責(zé)任詳解本合同目錄一覽第一條定義及解釋1.1合同相關(guān)術(shù)語(yǔ)1.2相關(guān)法律術(shù)語(yǔ)第二條適用范圍2.1適用法律2.2適用主體第三條違規(guī)擔(dān)保的定義3.1違規(guī)擔(dān)保行為3.2違規(guī)擔(dān)保的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)第四條責(zé)任承擔(dān)4.1違規(guī)擔(dān)保的法律責(zé)任4.2責(zé)任承擔(dān)的主體4.3責(zé)任承擔(dān)的方式第五條違規(guī)擔(dān)保的賠償范圍5.1直接損失5.2間接損失5.3賠償限額第六條違規(guī)擔(dān)保的追責(zé)程序6.1舉報(bào)與調(diào)查6.2責(zé)任認(rèn)定6.3責(zé)任追究第七條違規(guī)擔(dān)保的防范措施7.1內(nèi)部控制7.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估7.3合規(guī)培訓(xùn)第八條保密條款8.1保密內(nèi)容8.2保密期限8.3保密違約責(zé)任第九條爭(zhēng)議解決9.1解決方式9.2解決機(jī)構(gòu)9.3訴訟地點(diǎn)第十條合同的生效、變更和終止10.1合同生效條件10.2合同變更10.3合同終止第十一條違約責(zé)任11.1違約行為11.2違約責(zé)任認(rèn)定11.3違約賠償方式第十二條強(qiáng)制性規(guī)定12.1法律法規(guī)限制12.2禁止性規(guī)定第十三條合同的解釋和適用13.1合同解釋權(quán)13.2適用法律變化第十四條其他條款14.1附加條款14.2附錄14.3簽署日期第一部分：合同如下：第一條定義及解釋1.1合同相關(guān)術(shù)語(yǔ)（1）合同：本合同是指甲方（企業(yè)）與乙方（個(gè)人或機(jī)構(gòu)）之間，就甲方企業(yè)違規(guī)擔(dān)保的法律責(zé)任及相關(guān)事項(xiàng)達(dá)成的一致協(xié)議。（2）甲方：指違反擔(dān)保法律規(guī)定的企業(yè)。（3）乙方：指受到甲方違規(guī)擔(dān)保行為侵害的一方。1.2相關(guān)法律術(shù)語(yǔ)（1）違規(guī)擔(dān)保：指企業(yè)在沒(méi)有合法授權(quán)或超出授權(quán)范圍的情況下，為第三方提供擔(dān)保的行為。（2）法律責(zé)任：指甲方因違規(guī)擔(dān)保行為而應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律后果。（3）直接損失：指因甲方違規(guī)擔(dān)保行為直接導(dǎo)致的乙方經(jīng)濟(jì)損失。（4）間接損失：指因甲方違規(guī)擔(dān)保行為導(dǎo)致的乙方間接經(jīng)濟(jì)損失，包括預(yù)期利益損失、信譽(yù)損失等。第二條適用范圍2.1適用法律本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。2.2適用主體本合同適用于所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的企業(yè)及其負(fù)責(zé)人、管理人員、員工等。第三條違規(guī)擔(dān)保的定義3.1違規(guī)擔(dān)保行為違規(guī)擔(dān)保行為包括：（1）未經(jīng)董事會(huì)或股東會(huì)決議，擅自提供擔(dān)保；（2）超越董事會(huì)或股東會(huì)決議授權(quán)范圍提供擔(dān)保；（3）以虛假材料誤導(dǎo)第三方提供擔(dān)保；（4）其他違反法律法規(guī)、公司章程或合同約定的擔(dān)保行為。3.2違規(guī)擔(dān)保的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)違規(guī)擔(dān)保的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)如下：（1）是否經(jīng)過(guò)合法的決策程序；（2）是否符合公司章程或合同約定；（3）是否符合相關(guān)法律法規(guī)的要求；（4）是否存在欺詐、虛假陳述等違法行為。第四條責(zé)任承擔(dān)4.1違規(guī)擔(dān)保的法律責(zé)任甲方因違規(guī)擔(dān)保行為給乙方造成損失的，甲方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。4.2責(zé)任承擔(dān)的主體責(zé)任承擔(dān)的主體包括：（1）直接責(zé)任人員：指直接參與違規(guī)擔(dān)保行為的甲方負(fù)責(zé)人、管理人員、員工等；（2）甲方：指作為違規(guī)擔(dān)保行為主體的企業(yè)；（3）連帶責(zé)任人員：指在違規(guī)擔(dān)保行為中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任的甲方負(fù)責(zé)人、管理人員、員工等。4.3責(zé)任承擔(dān)的方式責(zé)任承擔(dān)的方式包括：（1）賠償損失：甲方應(yīng)賠償乙方因違規(guī)擔(dān)保行為所造成的直接損失和間接損失；（2）追繳非法所得：甲方應(yīng)將因違規(guī)擔(dān)保行為所獲得的非法所得全部退還給乙方；（3）違約金：甲方應(yīng)支付給乙方一定數(shù)額的違約金，作為對(duì)乙方損失的補(bǔ)償；（4）其他法律途徑：甲方應(yīng)承擔(dān)乙方通過(guò)法律途徑追究責(zé)任所產(chǎn)生的費(fèi)用。第五條違規(guī)擔(dān)保的賠償范圍5.1直接損失直接損失包括：（1）借款本金及利息；（2）擔(dān)保費(fèi)用；（3）采取措施所產(chǎn)生的費(fèi)用；（4）其他直接經(jīng)濟(jì)損失。5.2間接損失間接損失包括：（1）預(yù)期利益損失；（2）信譽(yù)損失；（3）其他間接經(jīng)濟(jì)損失。5.3賠償限額甲方承擔(dān)的賠償責(zé)任總額不超過(guò)乙方實(shí)際損失的金額。第六條違規(guī)擔(dān)保的追責(zé)程序6.1舉報(bào)與調(diào)查乙方發(fā)現(xiàn)甲方存在違規(guī)擔(dān)保行為的，可以向甲方或相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)。甲方應(yīng)對(duì)乙方的舉報(bào)進(jìn)行調(diào)查，并采取必要措施。6.2責(zé)任認(rèn)定甲方應(yīng)在接到乙方舉報(bào)后30日內(nèi)，對(duì)違規(guī)擔(dān)保行為進(jìn)行認(rèn)定，并將認(rèn)定結(jié)果通知乙方。6.3責(zé)任追究甲方應(yīng)在認(rèn)定違規(guī)擔(dān)保行為后30日內(nèi)，根據(jù)認(rèn)定結(jié)果追究相關(guān)責(zé)任人員的法律責(zé)任，并向乙方支付賠償。第八條保密條款8.1保密內(nèi)容保密內(nèi)容包括但不限于：（1）合同雙方的商業(yè)秘密；（2）合同履行過(guò)程中獲取的對(duì)方信息；（3）合同所述的違規(guī)擔(dān)保行為及相關(guān)調(diào)查信息。8.2保密期限保密期限自合同簽訂之日起算，至合同終止或履行完畢之日止。8.3保密違約責(zé)任違反保密義務(wù)的一方應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對(duì)方因此遭受的損失。第九條爭(zhēng)議解決9.1解決方式（1）向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁；（2）向人民法院提起訴訟。9.2解決機(jī)構(gòu)雙方選擇仲裁的，應(yīng)共同向甲方所在地的仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁；選擇訴訟的，應(yīng)向甲方所在地的人民法院提起訴訟。9.3訴訟地點(diǎn)訴訟地點(diǎn)應(yīng)當(dāng)設(shè)在甲方所在地的人民法院。第十條合同的生效、變更和終止10.1合同生效條件本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。10.2合同變更合同變更需雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式作出。10.3合同終止合同終止的情形包括：（1）雙方達(dá)成終止協(xié)議；（2）合同履行期限屆滿(mǎn)；（3）一方違約導(dǎo)致合同無(wú)法履行；（4）因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行。第十一條違約責(zé)任11.1違約行為違約行為包括但不限于：（1）未按合同約定履行義務(wù)；（2）違反合同中的保密條款；（3）違反合同中的其他約定。11.2違約責(zé)任認(rèn)定違約責(zé)任應(yīng)根據(jù)違約行為的性質(zhì)、情節(jié)及對(duì)方因此遭受的損失來(lái)認(rèn)定。11.3違約賠償方式違約方應(yīng)承擔(dān)對(duì)方因此遭受的直接損失和間接損失的賠償責(zé)任，具體賠償方式雙方可以協(xié)商確定。第十二條強(qiáng)制性規(guī)定12.1法律法規(guī)限制雙方在履行合同過(guò)程中，應(yīng)遵守中華人民共和國(guó)法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，不得違反法律法規(guī)強(qiáng)制性規(guī)定。12.2禁止性規(guī)定雙方不得利用合同履行過(guò)程中的信息從事違法、違規(guī)或損害對(duì)方利益的行為。第十三條合同的解釋和適用13.1合同解釋權(quán)本合同的解釋權(quán)歸雙方共同所有。13.2適用法律變化如適用法律發(fā)生變化，雙方應(yīng)按照新的法律規(guī)定履行合同。第十四條其他條款14.1附加條款本合同的附加條款由雙方另行簽訂，與本合同具有同等法律效力。14.2附錄本合同的附錄包括：（1）合同履行所需的相關(guān)文件；（2）合同所述的違規(guī)擔(dān)保行為的詳細(xì)情況；（3）其他與合同履行有關(guān)的文件。14.3簽署日期本合同的簽署日期為雙方簽字或蓋章的日期。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方概念界定1.1第三方定義第三方是指本合同之外，與甲方或乙方無(wú)直接合同關(guān)系的自然人、法人或其他組織。1.2第三方分類(lèi)第三方包括但不限于：（1）中介機(jī)構(gòu)：提供擔(dān)保、咨詢(xún)、評(píng)估等服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)；（2）監(jiān)管機(jī)構(gòu)：對(duì)甲方企業(yè)進(jìn)行監(jiān)管的政府部門(mén)或機(jī)構(gòu)；（3）借款人：甲方提供擔(dān)保的第三方債務(wù)人；（4）其他與甲方或乙方有利益關(guān)系的第三方。第二條第三方介入的的情形2.1第三方介入的情形包括但不限于：（1）第三方作為中介機(jī)構(gòu)提供服務(wù)；（2）第三方作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管；（3）第三方作為借款人接受甲方的擔(dān)保；（4）第三方與甲方或乙方有其他利益關(guān)系。第三條第三方介入后的責(zé)任分配3.1中介機(jī)構(gòu)的責(zé)任中介機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)過(guò)程中，如存在過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致甲方或乙方損失的，中介機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.2監(jiān)管機(jī)構(gòu)的責(zé)任監(jiān)管機(jī)構(gòu)在履行監(jiān)管職責(zé)過(guò)程中，如存在過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致甲方或乙方損失的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.3借款人的責(zé)任借款人在接受甲方擔(dān)保過(guò)程中，如存在違約行為導(dǎo)致甲方或乙方損失的，借款人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.4其他第三方責(zé)任其他第三方與甲方或乙方有利益關(guān)系時(shí)，如存在過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致甲方或乙方損失的，其他第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第四條第三方介入后的權(quán)利義務(wù)4.1中介機(jī)構(gòu)的權(quán)利義務(wù)中介機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)過(guò)程中，應(yīng)履行誠(chéng)實(shí)信用、保密等義務(wù)，確保服務(wù)內(nèi)容的真實(shí)性和合法性。4.2監(jiān)管機(jī)構(gòu)的權(quán)利義務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在履行監(jiān)管職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)依法行使職權(quán)，保護(hù)甲方和乙方的合法權(quán)益。4.3借款人的權(quán)利義務(wù)借款人在接受甲方擔(dān)保過(guò)程中，應(yīng)履行合同約定的還款義務(wù)，確保甲方擔(dān)保權(quán)益的實(shí)現(xiàn)。4.4其他第三方的權(quán)利義務(wù)其他第三方與甲方或乙方有利益關(guān)系時(shí)，應(yīng)履行合同約定的義務(wù)，確保甲方和乙方的合法權(quán)益。第五條第三方責(zé)任限額5.1第三方責(zé)任限額的確定第三方責(zé)任限額可根據(jù)合同履行過(guò)程中產(chǎn)生的損失金額確定，具體限額雙方可協(xié)商確定。5.2第三方責(zé)任限額的支付方式第三方應(yīng)按照合同約定或協(xié)商確定的責(zé)任限額向甲方或乙方支付賠償。5.3第三方責(zé)任限額的例外如第三方故意或重大過(guò)失導(dǎo)致甲方或乙方損失的，不受責(zé)任限額的限制。第六條第三方介入后的爭(zhēng)議解決6.1爭(zhēng)議解決方式（1）向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁；（2）向人民法院提起訴訟。6.2解決機(jī)構(gòu)雙方選擇仲裁的，應(yīng)共同向甲方所在地的仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁；選擇訴訟的，應(yīng)向甲方所在地的人民法院提起訴訟。6.3訴訟地點(diǎn)訴訟地點(diǎn)應(yīng)當(dāng)設(shè)在甲方所在地的人民法院。第七條第三方介入后的合同變更和終止7.1合同變更合同變更需雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式作出。7.2合同終止合同終止的情形包括：（1）雙方達(dá)成終止協(xié)議；（2）合同履行期限屆滿(mǎn)；（3）一方違約導(dǎo)致合同無(wú)法履行；（4）因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行。第八條第三方介入后的違約責(zé)任8.1違約行為違約行為包括但不限于：（1）未按合同約定履行義務(wù)；（2）違反合同中的保密條款；（3）違反合同中的其他約定。8.2違約責(zé)任認(rèn)定違約責(zé)任應(yīng)根據(jù)違約行為的性質(zhì)、情節(jié)及對(duì)方因此遭受的損失來(lái)認(rèn)定。8.3違約賠償方式違約方應(yīng)承擔(dān)對(duì)方因此遭受的直接損失和間接損失的賠償責(zé)任，具體賠償方式雙方可以協(xié)商確定。第九條第三方介入后的強(qiáng)制性規(guī)定9.1法律法規(guī)限制雙方在履行合同過(guò)程中，應(yīng)遵守中華人民共和國(guó)法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，不得違反法律法規(guī)強(qiáng)制性規(guī)定。9.2禁止性規(guī)定雙方不得利用合同履行過(guò)程中的信息從事違法、違規(guī)或損害對(duì)方利益的行為。第十條第三方介入后的合同解釋和適用10.1合同解釋權(quán)本合同的解釋權(quán)歸雙方共同所有。10.第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件1：合同履行所需的相關(guān)文件（1）擔(dān)保協(xié)議（2）借款合同（3）第三方擔(dān)保函（4）監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件（5）其他與合同履行有關(guān)的文件附件2：合同所述的違規(guī)擔(dān)保行為的詳細(xì)情況（1）違規(guī)擔(dān)保行為的具體描述（2）違規(guī)擔(dān)保行為的證據(jù)材料（3）第三方介入情況的說(shuō)明附件3：合同履行過(guò)程中的相關(guān)憑證（1）付款憑證（2）收款憑證（3）第三方服務(wù)費(fèi)用憑證（4）其他與合同履行有關(guān)的憑證附件4：合同雙方的公司章程或相關(guān)內(nèi)部規(guī)定（1）甲方公司章程（2）乙方公司章程（3）其他與合同履行有關(guān)的公司規(guī)定附件5：合同所述的法律法規(guī)及強(qiáng)制性規(guī)定（1）相關(guān)法律法規(guī)的復(fù)印件（2）強(qiáng)制性規(guī)定的復(fù)印件說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為包括但不限于：（1）未按合同約定履行義務(wù)；示例：甲方未按照合同約定的期限提供擔(dān)保，構(gòu)成違約。（2）違反合同中的保密條款；示例：甲方未經(jīng)乙方同意，向第三方披露合同保密信息，構(gòu)成違約。（3）違反合同中的其他約定；示例：甲方未按照合同約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)提供擔(dān)保服務(wù)，構(gòu)成違約。違約的責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)如下：（1）違約行為的性質(zhì)、情節(jié)及對(duì)方因此遭受的損失；示例：甲方未按照合同約定的期限提供擔(dān)保，導(dǎo)致乙方遭受經(jīng)濟(jì)損失，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。（2）違約方的過(guò)錯(cuò)程度；示例：甲方故意未按照合同約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)提供擔(dān)保服務(wù)，應(yīng)承擔(dān)較重的賠償責(zé)任。（3）違約方的賠償能力。示例：甲方因違約行為導(dǎo)致乙方損失，甲方應(yīng)根據(jù)其賠償能力承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。說(shuō)明三：法律名詞及解釋?zhuān)?.合同：指甲方（企業(yè)）與乙方（個(gè)人或機(jī)構(gòu)）之間，就甲方企