2024年金融服務(wù)與投資理財(cái)咨詢合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL2024年金融服務(wù)與投資理財(cái)咨詢合同本合同目錄一覽第一條：合同主體及定義1.1甲方（金融服務(wù)提供方）1.2乙方（投資理財(cái)咨詢方）1.3甲方、乙方統(tǒng)稱為雙方第二條：合同期限2.1本合同自雙方簽署之日起生效，有效期為一年2.2除非雙方另有約定，本合同到期后自動(dòng)終止第三條：金融服務(wù)內(nèi)容3.1.1財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃3.1.2投資建議與策略3.1.3風(fēng)險(xiǎn)評估與管理3.1.4資產(chǎn)配置與優(yōu)化第四條：投資理財(cái)咨詢內(nèi)容4.1.1投資市場分析4.1.2理財(cái)產(chǎn)品推薦與評估4.1.3投資組合設(shè)計(jì)與調(diào)整4.1.4財(cái)富傳承與規(guī)劃第五條：雙方的權(quán)利與義務(wù)5.1甲方的權(quán)利與義務(wù)5.1.1提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息5.1.2按照乙方的建議進(jìn)行投資理財(cái)決策5.1.3支付咨詢費(fèi)用5.2乙方的權(quán)利與義務(wù)5.2.1保持甲方的隱私和信息安全5.2.2根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供專業(yè)的投資理財(cái)建議5.2.3及時(shí)更新投資市場信息和理財(cái)產(chǎn)品信息第六條：咨詢費(fèi)用及支付方式6.1本合同的咨詢費(fèi)用為人民幣萬元6.2.1在合同簽署后10個(gè)工作日內(nèi)支付50%的費(fèi)用6.2.2在乙方完成年度投資理財(cái)報(bào)告后支付剩余的50%費(fèi)用第七條：保密條款7.1雙方應(yīng)對在合作過程中獲取的對方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密7.2雙方在本合同項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)終止后，仍應(yīng)繼續(xù)承擔(dān)保密義務(wù)第八條：違約責(zé)任8.1如甲方違反本合同的約定，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為咨詢費(fèi)用的20%8.2如乙方違反本合同的約定，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為咨詢費(fèi)用的20%第九條：爭議解決9.1雙方因本合同的履行發(fā)生爭議的，應(yīng)通過友好協(xié)商解決9.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟第十條：法律適用10.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律第十一條：合同的變更、解除和終止11.1雙方同意，合同的變更、解除和終止，應(yīng)書面簽署，并經(jīng)雙方確認(rèn)第十二條：通知與送達(dá)12.1任何一方應(yīng)以書面形式向?qū)Ψ桨l(fā)出通知，通知地址為合同中雙方確認(rèn)的地址第十三條：附加條款13.1本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力第十四條：合同的簽署14.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效第一部分：合同如下：第一條：合同主體及定義1.3甲方、乙方統(tǒng)稱為雙方。第二條：合同期限2.1本合同自雙方簽署之日起生效，有效期為一年。2.2除非雙方另有約定，本合同到期后自動(dòng)終止。第三條：金融服務(wù)內(nèi)容3.1.1財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃：甲方將根據(jù)乙方提供的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，進(jìn)行詳細(xì)的財(cái)務(wù)分析，并為乙方制定合理的財(cái)務(wù)規(guī)劃。3.1.2投資建議與策略：甲方將根據(jù)乙方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況，提供相應(yīng)的投資建議和策略。3.1.3風(fēng)險(xiǎn)評估與管理：甲方將定期對乙方的投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，并提供風(fēng)險(xiǎn)管理建議，以幫助乙方降低投資風(fēng)險(xiǎn)。3.1.4資產(chǎn)配置與優(yōu)化：甲方將根據(jù)乙方的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為乙方提供資產(chǎn)配置方案，并定期優(yōu)化投資組合。第四條：投資理財(cái)咨詢內(nèi)容4.1.1投資市場分析：乙方將定期向甲方提供各類投資市場的分析報(bào)告，以幫助甲方了解市場動(dòng)態(tài)。4.1.2理財(cái)產(chǎn)品推薦與評估：乙方將根據(jù)甲方的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，向甲方推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品，并進(jìn)行評估。4.1.3投資組合設(shè)計(jì)與調(diào)整：乙方將根據(jù)甲方的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為甲方設(shè)計(jì)投資組合，并定期調(diào)整。4.1.4財(cái)富傳承與規(guī)劃：乙方將為甲方提供財(cái)富傳承與規(guī)劃方面的專業(yè)建議。第五條：雙方的權(quán)利與義務(wù)5.1甲方的權(quán)利與義務(wù)5.1.1提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息：甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)的財(cái)務(wù)信息，以便乙方為甲方提供準(zhǔn)確的金融服務(wù)。5.1.2按照乙方的建議進(jìn)行投資理財(cái)決策：甲方應(yīng)根據(jù)乙方的投資建議和策略進(jìn)行投資理財(cái)決策。5.1.3支付咨詢費(fèi)用：甲方應(yīng)按照本合同約定的方式和時(shí)間支付咨詢費(fèi)用。5.2乙方的權(quán)利與義務(wù)5.2.1保持甲方的隱私和信息安全：乙方應(yīng)對甲方提供的財(cái)務(wù)信息和相關(guān)數(shù)據(jù)予以保密，不得泄露給第三方。5.2.2根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供專業(yè)的投資理財(cái)建議：乙方應(yīng)根據(jù)甲方的實(shí)際情況，提供專業(yè)的投資理財(cái)建議。5.2.3及時(shí)更新投資市場信息和理財(cái)產(chǎn)品信息：乙方應(yīng)隨時(shí)關(guān)注投資市場動(dòng)態(tài)和理財(cái)產(chǎn)品信息，并及時(shí)向甲方更新。第六條：咨詢費(fèi)用及支付方式6.1本合同的咨詢費(fèi)用為人民幣萬元。6.2.1在合同簽署后10個(gè)工作日內(nèi)支付50%的費(fèi)用。6.2.2在乙方完成年度投資理財(cái)報(bào)告后支付剩余的50%費(fèi)用。第七條：保密條款7.1雙方應(yīng)對在合作過程中獲取的對方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密。7.2雙方在本合同項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)終止后，仍應(yīng)繼續(xù)承擔(dān)保密義務(wù)。第八條：違約責(zé)任8.1如甲方違反本合同的約定，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為咨詢費(fèi)用的20%。8.2如乙方違反本合同的約定，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為咨詢費(fèi)用的20%。8.3違約方應(yīng)承擔(dān)因違約所產(chǎn)生的給對方的一切損失和費(fèi)用。第九條：爭議解決9.1雙方因本合同的履行發(fā)生爭議的，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。9.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第十條：法律適用10.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。第十一條：合同的變更、解除和終止11.1雙方同意，合同的變更、解除和終止，應(yīng)書面簽署，并經(jīng)雙方確認(rèn)。11.2合同的變更、解除和終止不影響雙方在本合同項(xiàng)下已產(chǎn)生的權(quán)利和義務(wù)。第十二條：通知與送達(dá)12.1任何一方應(yīng)以書面形式向?qū)Ψ桨l(fā)出通知，通知地址為合同中雙方確認(rèn)的地址。12.2通知發(fā)送至通知地址即視為送達(dá)。第十三條：附加條款13.1本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。13.2補(bǔ)充協(xié)議與本合同如有沖突，以補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)。第十四條：合同的簽署14.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.2本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第十五條：第三方介入的定義15.1本合同所稱第三方，是指除甲方和乙方之外的任何個(gè)人、法人或其他組織。15.2第三方介入是指第三方在甲方和乙方之間的合同履行過程中，直接或間接參與合同的履行、權(quán)利和義務(wù)的享有或承擔(dān)。第十六條：第三方介入的情形16.1第三方介入的情形包括但不限于：16.1.1第三方作為中介方，協(xié)助甲方和乙方進(jìn)行合同的履行。16.1.2第三方作為服務(wù)提供方，向甲方和乙方提供與本合同相關(guān)的服務(wù)。16.1.3第三方作為投資理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行方或管理方，參與甲乙方的投資理財(cái)活動(dòng)。第十七條：第三方的責(zé)任與義務(wù)17.1第三方介入本合同，應(yīng)遵守中華人民共和國法律法規(guī)，履行合同義務(wù)，不得損害甲方和乙方的合法權(quán)益。17.2第三方應(yīng)按照本合同的約定，對甲方和乙方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。17.3第三方應(yīng)對其在合同履行過程中獲取的甲方和乙方的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密，不得泄露給第三方。第十八條：第三方責(zé)任限額18.1第三方對甲方和乙方的責(zé)任限額，應(yīng)根據(jù)第三方介入的情節(jié)和性質(zhì)，由甲方和乙方協(xié)商確定。18.2甲方和乙方應(yīng)根據(jù)第三方的信譽(yù)、實(shí)力和承擔(dān)能力，合理設(shè)定第三方的責(zé)任限額。18.3第三方同意在本合同項(xiàng)下的責(zé)任限額內(nèi)，對甲方和乙方承擔(dān)法律責(zé)任。第十九條：甲方和乙方的權(quán)利與義務(wù)19.1甲方和乙方應(yīng)根據(jù)本合同的約定，向第三方支付相應(yīng)的費(fèi)用。19.2甲方和乙方應(yīng)協(xié)助第三方進(jìn)行合同的履行，提供必要的條件和便利。19.3甲方和乙方在第三方介入過程中，有權(quán)監(jiān)督第三方的履行行為，要求第三方履行合同義務(wù)。第二十條：第三方介入的變更和解除20.1甲方和乙方如需變更或解除與第三方的合同關(guān)系，應(yīng)書面通知第三方，并經(jīng)第三方同意。20.2變更或解除合同關(guān)系不影響甲方和乙方在本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。第二十一條：爭議解決21.1雙方與第三方之間因本合同的履行發(fā)生爭議的，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。21.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第二十二條：附加條款22.1本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。22.2補(bǔ)充協(xié)議與本合同如有沖突，以補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)。第二十三條：合同的簽署23.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。23.2本合同一式三份，甲方、乙方和第三方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：金融服務(wù)與投資理財(cái)咨詢合同詳細(xì)服務(wù)內(nèi)容清單附件二：投資理財(cái)產(chǎn)品推薦列表附件三：財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃報(bào)告模板附件四：投資組合設(shè)計(jì)與調(diào)整方案示例附件五：風(fēng)險(xiǎn)評估與管理報(bào)告模板附件六：財(cái)富傳承與規(guī)劃方案示例附件七：合同履行過程中的相關(guān)證明文件和資料附件一詳細(xì)要求和說明：本附件詳細(xì)列出了甲方應(yīng)獲得的金融服務(wù)與投資理財(cái)咨詢的具體服務(wù)內(nèi)容，包括財(cái)務(wù)分析、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)評估、資產(chǎn)配置等，以及各項(xiàng)服務(wù)的具體標(biāo)準(zhǔn)和交付時(shí)間。附件二詳細(xì)要求和說明：本附件列出了乙方應(yīng)向甲方推薦的投資理財(cái)產(chǎn)品列表，包括產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品類型、預(yù)期收益率、風(fēng)險(xiǎn)等級等信息，以及產(chǎn)品的詳細(xì)說明和選擇標(biāo)準(zhǔn)。附件三詳細(xì)要求和說明：本附件提供了財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃報(bào)告的模板，包括報(bào)告的結(jié)構(gòu)、內(nèi)容、計(jì)算方法等，以確保雙方對財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃報(bào)告的理解和執(zhí)行一致。附件四詳細(xì)要求和說明：本附件提供了投資組合設(shè)計(jì)與調(diào)整方案的示例，展示了如何根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)設(shè)計(jì)投資組合，以及如何根據(jù)市場變化進(jìn)行調(diào)整。附件五詳細(xì)要求和說明：本附件提供了風(fēng)險(xiǎn)評估與管理報(bào)告的模板，包括如何評估投資組合的風(fēng)險(xiǎn)，以及如何制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略來降低投資風(fēng)險(xiǎn)。附件六詳細(xì)要求和說明：本附件提供了財(cái)富傳承與規(guī)劃方案的示例，展示了如何根據(jù)甲方的財(cái)富傳承目標(biāo)制定傳承計(jì)劃，以及如何通過理財(cái)規(guī)劃來實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值。附件七詳細(xì)要求和說明：本附件列出了合同履行過程中需要提供的證明文件和資料，包括身份證明、財(cái)務(wù)報(bào)表、投資證明等，以及這些文件和資料的提交時(shí)間和方式。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方未按約定時(shí)間支付咨詢費(fèi)用。2.乙方未按約定時(shí)間提供投資理財(cái)產(chǎn)品推薦或財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃報(bào)告。3.乙方提供的投資理財(cái)產(chǎn)品信息不準(zhǔn)確或不真實(shí)。4.甲方未按乙方建議進(jìn)行投資理財(cái)決策，導(dǎo)致投資損失。5.雙方未按約定時(shí)間履行合同義務(wù)，導(dǎo)致合同無法按期完成。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.違約方應(yīng)向守約方支付違約金，違約金為本合同咨詢費(fèi)用的20%。2.違約方應(yīng)承擔(dān)因違約所產(chǎn)生的對方的一切損失和費(fèi)用。3.違約方繼續(xù)履行合同義務(wù)，或按雙方商定的方式彌補(bǔ)損失。示例說明：如果甲方未按約定時(shí)間支付咨詢費(fèi)用，乙方有權(quán)暫停提供服務(wù)，并要求甲方支付違約金。如果乙方未按約定時(shí)間提供投資理財(cái)產(chǎn)品推薦，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金，并要求乙方盡快提供推薦。說明三：法律名詞及解釋：1.金融服務(wù)提供方：指根據(jù)本合同提供財(cái)務(wù)分析、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)評估、資產(chǎn)配置等服務(wù)的一方。2.投資理財(cái)咨詢方：指根據(jù)本合同提供投資理財(cái)產(chǎn)品推薦、財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)評估與管理、財(cái)富傳承與規(guī)劃等服務(wù)的一方。3.咨詢費(fèi)用：指甲方根據(jù)本合同向乙方支付的服務(wù)費(fèi)用，用于補(bǔ)償乙方提供金融服務(wù)和投資理財(cái)咨詢的成本和利潤。4.投資理財(cái)產(chǎn)品：指乙方根據(jù)本合同向甲方推薦的，用于投資和理財(cái)?shù)母鞣N金融產(chǎn)品，包括但不限于股票、債券、基金、保險(xiǎn)等。5.財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃：指乙方根據(jù)本合同為甲方提供的，對甲方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析和規(guī)劃，以幫助甲方實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)的服務(wù)。6.投資建議與策略：指乙方根據(jù)本合同