中國團體保險行業(yè)投資方向及市場空間預測報告（智研咨詢發(fā)布）

智研咨詢《2025-2031年中國團體保險行業(yè)市場調(diào)研分析及發(fā)展規(guī)模預測報告》重磅發(fā)布智研咨詢組織編撰的《2025-2031年中國團體保險行業(yè)市場調(diào)研分析及發(fā)展規(guī)模預測報告》（以下簡稱“《報告》”）是中國團體保險領(lǐng)域的專業(yè)市場研究報告，是團體保險行業(yè)發(fā)展忠實的記錄者和見證者。旨在為中國團體保險行業(yè)生產(chǎn)廠家、政府機構(gòu)、業(yè)界專家了解和掌握中國團體保險發(fā)展脈絡提供全面參考?！秷蟾妗纷?018年開始出版，每年一版，目前已連續(xù)7年。智研咨詢研究團隊持續(xù)跟進團體保險發(fā)展歷程，總結(jié)現(xiàn)狀、深化研究、探索規(guī)律，《報告》總計9章，首先介紹了團體保險相關(guān)概念及發(fā)展環(huán)境，接著分析了中國團體保險規(guī)模及消費需求，然后對中國團體保險市場運行態(tài)勢進行了重點分析，最后分析了中國團體保險面臨的機遇及發(fā)展前景。通過詳實的數(shù)據(jù)，全面總結(jié)和回顧了2023年團體保險行業(yè)的新趨向、新亮點，同時對現(xiàn)存問題進行了深度思考，為下一步團體保險行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提出了一系列有益的建議和未來的展望。團體保險是以團體為保險對象，以集體名義投保并由保險人簽發(fā)一份總的保險合同，保險人按合同規(guī)定向其團體中的成員提供保障的保險。在這種保險形式中，“團體”作為投保人，團體內(nèi)的成員作為被保險人。保險公司為這些成員因疾病、傷殘、死亡以及離職退休等風險事件提供補助醫(yī)療費用、給付撫恤金和養(yǎng)老保障計劃等。團體保險主要分為團體人壽保險、團體年金保險、團體意外傷害保險、團體健康保險等。團體保險，作為企業(yè)和組織為員工提供的一項關(guān)鍵福利保障，一直扮演著舉足輕重的角色。然而，2023年，受到全球宏觀經(jīng)濟環(huán)境的波動、行業(yè)競爭的加劇以及消費者需求的演變等多重因素的交織影響，團體保險市場遭遇了保費收入的下滑。在全球經(jīng)濟形勢錯綜復雜、國內(nèi)經(jīng)濟面臨多重挑戰(zhàn)的背景下，團體保險行業(yè)也感受到了前所未有的壓力。同時隨著員工健康意識的提高和保險知識的普及，消費者對保險產(chǎn)品的需求也在發(fā)生變化。他們更加注重產(chǎn)品的性價比、保障范圍和理賠服務等方面，而團體保險在某些方面可能無法滿足這些需求，導致消費者轉(zhuǎn)向其他類型的保險產(chǎn)品。在這樣的背景下，2023年，中國團體保險保費收入為1769億元，同比下降4.22%。團體保險行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上游主要包括團體保險產(chǎn)品的設(shè)計、風險評估與定價環(huán)節(jié)，以及為保險公司提供技術(shù)支持和服務的各類供應商，其中技術(shù)支持與服務供應商包括IT技術(shù)提供商、數(shù)據(jù)服務提供商、風險管理咨詢機構(gòu)等。產(chǎn)業(yè)鏈中游為團體保險運營和管理環(huán)節(jié)，包括保險產(chǎn)品的承保、核保、理賠以及客戶服務等。產(chǎn)業(yè)鏈下游主要是團體保險的需求方，包括各類企事業(yè)單位、社會團體等。中國團體保險企業(yè)集中度比較高，北京作為我國的首都，擁有最多的保險集團、人身保險公司、財產(chǎn)保險公司及再保險公司，成為團體保險企業(yè)分布最集中的地區(qū)。上海和廣東也分布著較多的代表性企業(yè)，而其他地區(qū)相對較少。作為一個見證了中國團體保險十余年發(fā)展的專業(yè)機構(gòu)，智研咨詢希望能夠與所有致力于與團體保險行業(yè)企業(yè)攜手共進，提供更多有效信息、專業(yè)咨詢與個性化定制的行業(yè)解決方案，為行業(yè)的發(fā)展盡綿薄之力。數(shù)據(jù)說明：1：本報告核心數(shù)據(jù)更新至2023年12月（報告中非上市企業(yè)受企業(yè)信批影響，相關(guān)財務指標或存在一定的滯后性），報告預測區(qū)間為2025-2031年。2：除一手調(diào)研信息和數(shù)據(jù)外，國家統(tǒng)計局、中國海關(guān)、行業(yè)協(xié)會、上市公司公開報告（招股說明書、轉(zhuǎn)讓說明書、年報、問詢報告等）等權(quán)威數(shù)據(jù)源亦共同構(gòu)成本報告的數(shù)據(jù)來源。一手資料來源于研究團隊對行業(yè)內(nèi)重點企業(yè)訪談獲取的一手信息數(shù)據(jù)，主要采訪對象有企業(yè)高管、行業(yè)專家、技術(shù)負責人、下游客戶、分銷商、代理商、經(jīng)銷商以及上游原料供應商等；二手資料來源主要包括全球范圍相關(guān)行業(yè)新聞、公司年報、非盈利性組織、行業(yè)協(xié)會、政府機構(gòu)及第三方數(shù)據(jù)庫等。3：報告核心數(shù)據(jù)基于智研團隊嚴格的數(shù)據(jù)采集、篩選、加工、分析體系以及自主測算模型，確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準確可靠。4：本報告所采用的數(shù)據(jù)均來自合規(guī)渠道，分析邏輯基于智研團隊的專業(yè)理解，清晰準確地反映了分析師的研究觀點。智研咨詢作為中國產(chǎn)業(yè)咨詢領(lǐng)域領(lǐng)導品牌，以“用信息驅(qū)動產(chǎn)業(yè)發(fā)展，為企業(yè)投資決策賦能”為品牌理念。公司融合定量分析與定性分析方法，用自主研發(fā)算法，結(jié)合行業(yè)交叉大數(shù)據(jù)，通過多元化分析，挖掘定量數(shù)據(jù)背后根因，剖析定性內(nèi)容背后邏輯，客觀真實地闡述行業(yè)現(xiàn)狀，審慎地預測行業(yè)未來發(fā)展趨勢，為客戶提供專業(yè)的行業(yè)分析、市場研究、數(shù)據(jù)洞察、戰(zhàn)略咨詢及相關(guān)解決方案，助力客戶提升認知水平、盈利能力和綜合競爭力。主要服務包含精品行研報告、專項定制、月度專題、可研報告、商業(yè)計劃書、產(chǎn)業(yè)規(guī)劃等。提供周報/月報/季報/年報等定期報告和定制數(shù)據(jù)，內(nèi)容涵蓋政策監(jiān)測、企業(yè)動態(tài)、行業(yè)數(shù)據(jù)、產(chǎn)品價格變化、投融資概覽、市場機遇及風險分析等。報告目錄：第一章團體保險及其概念第一節(jié)團體保險的成立一、團體保險的含義二、團體保險合同第二節(jié)團體保險的特征一、風險選擇特殊二、保險計劃靈活三、經(jīng)營成本低廉四、服務管理專業(yè)第三節(jié)團體保險的功能一、團體保險的社會管理功能二、團體保險的企業(yè)管理功能三、團體保險的個人風險管理功能第四節(jié)團體保險的起源一、國外團體保險的起源二、我國團體保險的起源第二章團體保險的種類及其內(nèi)容第一節(jié)團體人壽保險一、團體人壽保險的主要險種二、團體人壽保險的性質(zhì)三、團體人壽保險合同的保障范圍四、初年度保險費的計算五、團體人壽保險的經(jīng)驗分紅及經(jīng)驗費率第二節(jié)團體健康保險一、團體健康保險的主要險種二、團體健康保險的性質(zhì)三、團體健康保險的參保資格四、團體健康保險的給付條件五、團體健康保險的給付標準及期限第三節(jié)團體意外傷害保險一、團體意外傷害保險的性質(zhì)二、團體意外傷害保險的參保資格三、團體意外傷害保險的給付條件四、團體意外傷害保險的給付標準及期限第四節(jié)團體年金保險一、企業(yè)年金的理論基礎(chǔ)二、團體年金保險的主要類別三、團體年金保險的性質(zhì)四、合格計劃的要求五、團體年金保險費的計算和繳納方式六、團體年金保險的給付第三章團體保險的經(jīng)營環(huán)節(jié)第一節(jié)團體保險產(chǎn)品的開發(fā)一、產(chǎn)品需求分析二、產(chǎn)品設(shè)計三、產(chǎn)品推廣第二節(jié)團體保險的銷售一、團體保險銷售的特性二、團體保險的銷售渠道的選擇三、團體保險的銷售過程四、團體保險的銷售管理五、團體保險的銷售傭金第三節(jié)團體保險的核保一、大型團體的核保二、小型團體的核保第四節(jié)團體保險的核賠一、理賠所需的信息二、人壽保險、意外死亡和肢體斷離保險的理賠三、殘疾保險的理賠四、健康保險的理賠第五節(jié)團體保險的財務控制一、準備金的種類二、經(jīng)驗返還和利益共享三、風險管理第六節(jié)團體保險的再保險一、團體保險再保險的作用二、團體保險再保險的種類三、團體保險再保險的安排第四章部分國家和地區(qū)團體保險的發(fā)展及其借鑒第一節(jié)團體保險的發(fā)展一、美國二、歐洲三、亞洲部分國家和地區(qū)第二節(jié)值得借鑒的幾個問題一、充分認識發(fā)展團體保險的作用二、積極改善發(fā)展團體保險的環(huán)境三、合理選擇發(fā)展團體保險的領(lǐng)域第五章我國團體保險的現(xiàn)狀分析第一節(jié)我國團體保險發(fā)展的沿革一、建國初我國團體保險業(yè)務的發(fā)展情況二、我國恢復保險業(yè)務以來團體保險的發(fā)展情況三、我國團體保險業(yè)務的現(xiàn)狀及存在的問題分析四、我國團體保險的發(fā)展第二節(jié)我國團體保險發(fā)展的需求分析一、團體保險需求的因素分析二、大力發(fā)展員工福利計劃,積極繁榮團體保險市場第三節(jié)我國團體保險發(fā)展的供給分析一、影響團體保險供給的因素分析二、我國團體保險供給的現(xiàn)狀第四節(jié)我國團體保險發(fā)展中的幾個問題一、企業(yè)年金發(fā)展的政策瓶頸二、買方市場與附加協(xié)議三、“利差損”成因四、員工福利計劃和團體保險第五節(jié)WTO與我國團體保險的發(fā)展一、WTO相關(guān)條款對我國保險業(yè)的規(guī)定二、加入WTO給我國團體保險業(yè)帶來的挑戰(zhàn)三、加入WTO給我國團體保險業(yè)帶來的機遇第六章我國團體年金保險所屬行業(yè)整體運行指標分析第一節(jié)2020-2024年中國團體年金保險所屬行業(yè)總體規(guī)模分析一、企業(yè)數(shù)量結(jié)構(gòu)分析二、人員規(guī)模狀況分析三、行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模分析四、行業(yè)市場規(guī)模分析第二節(jié)2020-2024年中國團體年金保險所屬行業(yè)運營情況分析一、我國團體年金保險所屬行業(yè)營收分析二、我國團體年金保險所屬行業(yè)成本分析三、我國團體年金保險所屬行業(yè)利潤分析第三節(jié)2020-2024年中國團體年金保險所屬行業(yè)財務指標總體分析一、我國團體年金保險所屬行業(yè)盈利能力分析二、我國團體年金保險所屬行業(yè)償債能力分析三、我國團體年金保險所屬行業(yè)營運能力分析四、我國團體年金保險所屬行業(yè)發(fā)展能力分析第七章我國團體年金保險所屬行業(yè)收入分析第一節(jié)人身保險公司保費收入統(tǒng)計一、內(nèi)資保險公司保費收入二、外資保險公司保費收入第二節(jié)財產(chǎn)保險公司保費收入統(tǒng)計一、內(nèi)資保險公司保費收入二、外資保險公司保費收入第八章我國團體保險的發(fā)展對策第一節(jié)我國團體保險的發(fā)展前景一、保障制度社會化為團體保險發(fā)展提供了制度條件二、企業(yè)管理科學化為團體保險發(fā)展提供了市場條件三、經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)代化為團體保險發(fā)展提供了物質(zhì)條件第二節(jié)我國團體保險發(fā)展的定位和模式一、我國團體保險的定位二、我國團體保險的發(fā)展模式第三節(jié)我國團體保險的發(fā)展對策一、改善團體保險發(fā)展的外部環(huán)境二、促進團體保