風(fēng)險管理與合規(guī)法規(guī)制度

風(fēng)險管理與合規(guī)法規(guī)制度第一章總則第一條為了規(guī)范企業(yè)的經(jīng)營行為，降低經(jīng)營風(fēng)險，確保企業(yè)遵守相關(guān)法規(guī)和行業(yè)準(zhǔn)則，訂立本《風(fēng)險管理與合規(guī)法規(guī)制度》（以下簡稱《制度》）。第二條本制度適用于本企業(yè)全體員工和相關(guān)合作伙伴，必需遵守并嚴(yán)格執(zhí)行。第三條本制度是本企業(yè)風(fēng)險管理與合規(guī)法規(guī)的基本制度，其他具體制度應(yīng)與本制度相增補(bǔ)，并受到本制度的制約。第四條本制度的實施以及相關(guān)更改由公司領(lǐng)導(dǎo)班子批準(zhǔn)并指定專人負(fù)責(zé)。第二章風(fēng)險管理制度第五條本企業(yè)風(fēng)險管理分為風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險掌控、風(fēng)險監(jiān)控四個階段。1.風(fēng)險識別：（1）全體員工應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險意識，發(fā)現(xiàn)和匯報可能存在的風(fēng)險。（2）每個部門應(yīng)設(shè)立特地的風(fēng)險管理崗位，負(fù)責(zé)風(fēng)險識別工作，定期向企業(yè)管理負(fù)責(zé)人匯報。2.風(fēng)險評估：（1）風(fēng)險管理崗位負(fù)責(zé)依據(jù)風(fēng)險識別情況，訂立風(fēng)險評估方案。（2）通過定期風(fēng)險評估，對新風(fēng)險進(jìn)行風(fēng)險程度評估和可能產(chǎn)生的影響分析。（3）風(fēng)險評估結(jié)果應(yīng)及時向企業(yè)管理負(fù)責(zé)人和相關(guān)部門匯報。3.風(fēng)險掌控：（1）依據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，訂立相應(yīng)的風(fēng)險掌控措施和預(yù)案。（2）對重點(diǎn)風(fēng)險，應(yīng)訂立特地的風(fēng)險掌控措施，并明確責(zé)任人。（3）風(fēng)險掌控措施和預(yù)案應(yīng)經(jīng)過企業(yè)管理負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并及時向全體員工發(fā)布。4.風(fēng)險監(jiān)控：（1）企業(yè)風(fēng)險管理部門應(yīng)建立風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制，對風(fēng)險掌控措施的實施效果進(jìn)行監(jiān)測。（2）風(fēng)險監(jiān)控結(jié)果應(yīng)向企業(yè)管理負(fù)責(zé)人和相關(guān)部門進(jìn)行定期報告。第六條風(fēng)險管理崗位應(yīng)具備以下要求：1.具備相關(guān)專業(yè)知識和技能，能夠運(yùn)用風(fēng)險管理工具和方法進(jìn)行工作。2.具備較強(qiáng)的責(zé)任心和敬業(yè)精神，能夠深入分析和解決問題。3.具備良好的溝通本領(lǐng)和團(tuán)隊合作精神，能夠協(xié)調(diào)各部門合作。第三章合規(guī)法規(guī)制度第七條本企業(yè)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)準(zhǔn)則，并建立嚴(yán)格的合規(guī)法規(guī)制度。第八條本企業(yè)合規(guī)法規(guī)制度包含合規(guī)管理、內(nèi)部掌控、合規(guī)培訓(xùn)和違規(guī)懲罰四個方面。1.合規(guī)管理：（1）本企業(yè)應(yīng)建立合規(guī)管理部門或設(shè)立特地職能崗位，負(fù)責(zé)合規(guī)制度的訂立和實施。（2）合規(guī)管理部門應(yīng)定期組織合規(guī)檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，并對合規(guī)情況向企業(yè)管理負(fù)責(zé)人匯報。2.內(nèi)部掌控：（1）本企業(yè)應(yīng)建立健全的內(nèi)部掌控制度，確保各項運(yùn)營活動符合法律法規(guī)和合規(guī)要求。（2）內(nèi)部掌控應(yīng)涵蓋企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)、職責(zé)分工、授權(quán)審批、財務(wù)管理、風(fēng)險管控等方面。3.合規(guī)培訓(xùn)：（1）本企業(yè)應(yīng)定期組織合規(guī)培訓(xùn)，使員工了解相關(guān)法律法規(guī)和合規(guī)要求。（2）新員工入職時應(yīng)進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，已有員工應(yīng)定期進(jìn)行合規(guī)知識更新培訓(xùn)。4.違規(guī)懲罰：（1）對于違反法律法規(guī)和合規(guī)要求的行為，本企業(yè)將實施相應(yīng)的懲罰措施。（2）懲罰措施將依據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)和情節(jié)嚴(yán)重程度進(jìn)行評估，包含警告、扣除績效、取消晉升資格、辭退等。第九條合規(guī)管理部門或職能崗位應(yīng)具備以下要求：1.具備相關(guān)法律法規(guī)和合規(guī)管理知識，能夠嫻熟運(yùn)用合規(guī)管理工具和方法進(jìn)行工作。2.具備較強(qiáng)的組織本領(lǐng)和協(xié)調(diào)本領(lǐng)，能夠有效與各部門溝通和搭配。3.具備敬業(yè)精神和保密意識，能夠保護(hù)企業(yè)的商業(yè)秘密和客戶隱私。第四章附則第十條本制度自頒布之日起生效，并隨時依據(jù)需要進(jìn)行修訂。第十一條本制度未盡事宜，可依據(jù)實際情況由公司領(lǐng)導(dǎo)班子或相關(guān)部門進(jìn)行解釋和決策。第十二條本制度決議作為員工的行為準(zhǔn)則，違