票據(jù)法（第二版）課件：票據(jù)的偽造、變?cè)炫c涂銷

票據(jù)法(第二版)

票據(jù)的偽造、變?cè)炫c涂銷

重點(diǎn)問題

●票據(jù)偽造的概念和構(gòu)成要件●票據(jù)偽造的效力●票據(jù)變?cè)斓母拍詈蜆?gòu)成要件●票據(jù)變?cè)斓男ЯΑ衿睋?jù)涂銷的概念和構(gòu)成要件●票據(jù)涂銷的效力●票據(jù)更改的概念和構(gòu)成要件●票據(jù)更改的效力

關(guān)鍵術(shù)語票據(jù)偽造票據(jù)變?cè)炱睋?jù)涂銷票據(jù)背書的涂銷匯票承兌的涂銷支票劃線的涂銷票據(jù)更改第一節(jié)票據(jù)的偽造

一、票據(jù)偽造的概念

票據(jù)偽造是指?jìng)卧烊思倜八说拿x實(shí)施的票據(jù)行為。票據(jù)偽造行為既包括出票行為的偽造，也包括背書、承兌、保證等其他票據(jù)行為的偽造。

二、票據(jù)偽造的構(gòu)成要件

根據(jù)各國票據(jù)法，構(gòu)成票據(jù)偽造行為，一般應(yīng)具備以下條件：（一）票據(jù)偽造者所為行為在形式上符合票據(jù)行為成立生效的要件

（二）票據(jù)偽造者是假冒他人名義而為的票據(jù)行為（三）票據(jù)偽造者以行使票據(jù)權(quán)利為目的偽造票據(jù)行為

三、票據(jù)偽造的效力

票據(jù)偽造的法律后果可分為幾種情況：（一）對(duì)偽造人的法律后果

1.民法上的侵權(quán)責(zé)任。

2.刑法上的刑事責(zé)任。

3.行政法上的行政責(zé)任?！镀睋?jù)法》第103條規(guī)定："有前條所列行為之一，情節(jié)輕微，不構(gòu)成犯罪的，依照國家有關(guān)規(guī)定給予行政處罰。"

（二）對(duì)被偽造人的法律后果票據(jù)偽造中，一般而言因被偽造人即名字被記載在票據(jù)上的人，實(shí)際上并未真正在票據(jù)上簽章，所以不負(fù)任何票據(jù)上的責(zé)任。如日內(nèi)瓦《統(tǒng)一匯票本票法》規(guī)定："偽造之簽名,所簽之名不能約束該簽名之人。"我國最高人民法院《關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第67條明確規(guī)定"被偽造簽章者不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任"。此項(xiàng)抗辯事由可對(duì)抗一切持票人，即使是善意持票人，也不得對(duì)被偽造人行使票據(jù)上的權(quán)利，但該規(guī)則存在下述兩種例外：首先，如果被偽造人對(duì)于票據(jù)偽造亦存在過失的情況下，則其不得主張此類抗辯。其次，被偽造人的追認(rèn)行為。

（三）對(duì)票據(jù)上真正簽章人的法律后果票據(jù)上既有偽造的簽名又有真實(shí)的簽名，依照票據(jù)上文義自負(fù)原則和票據(jù)行為獨(dú)立原則，各國票據(jù)法都規(guī)定，在票據(jù)上有偽造簽名和真實(shí)簽名時(shí)，偽造的簽名不影響真實(shí)簽名的效力，真實(shí)簽名的人仍應(yīng)對(duì)自己所為的票據(jù)行為承擔(dān)責(zé)任。例如，我國《票據(jù)法》第14條第2款規(guī)定："票據(jù)上有偽造變?cè)斓暮炚碌?，不影響票?jù)上其他真實(shí)簽章的效力。"日內(nèi)瓦《統(tǒng)一匯票本票法》第7條規(guī)定："匯票上如有……偽造之簽名，……所簽之名不能約束該簽名之人，……其他在匯票上簽名人所負(fù)之債務(wù)，仍然有效。"大陸法系各國票據(jù)法的規(guī)定與之相同。

（四）對(duì)付款人的法律后果票據(jù)偽造對(duì)付款人會(huì)產(chǎn)生什么樣的法律后果，或者說，對(duì)于偽造票據(jù)付款人在付款時(shí)需要承擔(dān)何種程度的注意義務(wù)和審查范圍，這一點(diǎn)決定了在票據(jù)偽造的情況下付款人的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)。在大陸法系國家，付款人對(duì)票據(jù)原則上只進(jìn)行形式審查，如果付款人付款時(shí)未盡形式審查義務(wù)而付款的，應(yīng)自負(fù)其責(zé)。但在大陸法系各國票據(jù)法中，付款人對(duì)發(fā)票人的簽名負(fù)有查證真實(shí)的責(zé)任，付款人付款時(shí)應(yīng)負(fù)責(zé)驗(yàn)證發(fā)票人的簽名與其預(yù)留的印章是否相符，如果票據(jù)上的印章與付款人處的預(yù)留印章不符，付款人仍付款的，造成的損失則由付款人自負(fù)。

四、票據(jù)偽造與票據(jù)無權(quán)代理的區(qū)別

票據(jù)偽造與票據(jù)無權(quán)代理在其表現(xiàn)形式及法律后果上存在明顯差別。首先，從外在形式上看。其次，從法律后果上看。第二節(jié)票據(jù)的變?cè)?/p>

一、票據(jù)變?cè)斓母拍?/p>

票據(jù)變?cè)焓侵笡]有合法變更權(quán)限的人，在已經(jīng)有效成立的票據(jù)上，變更票據(jù)簽名以外的記載事項(xiàng)的行為。我國的《支付結(jié)算辦法》第14條第4款規(guī)定："本條所稱的變?cè)焓侵笩o權(quán)更改票據(jù)內(nèi)容的人，對(duì)票據(jù)上簽章以外的記載事項(xiàng)加以改變的行為。"

二、票據(jù)變?cè)斓臉?gòu)成要件

根據(jù)各國法的規(guī)定，票據(jù)變?cè)毂仨毦邆湟韵聨讉€(gè)要件：

1.變?cè)炱睋?jù)必須是無變更權(quán)的人所為的行為。

2.票據(jù)的變?cè)毂仨毷亲兏睋?jù)上除簽章以外的其他記載事項(xiàng)的行為。

3.票據(jù)的變?cè)毂仨毷且孕惺蛊睋?jù)權(quán)利為目的的票據(jù)行為。

三、票據(jù)變?cè)斓男Я?/p>

票據(jù)經(jīng)變?cè)旌?，票?jù)仍然有效。但變?cè)旌蟮钠睋?jù)對(duì)各票據(jù)當(dāng)事人的法律后果并不相同。大致可分為以下幾種情況：（一）對(duì)票據(jù)變?cè)煺呒皡⑴c或同意變?cè)煺叩姆珊蠊ǘ?duì)變?cè)炱睋?jù)上簽章的其他人的法律后果（三）對(duì)變?cè)炱睋?jù)的付款人的法律后果（四）票據(jù)變?cè)斓呐e證責(zé)任

四、票據(jù)變?cè)炫c票據(jù)偽造的區(qū)別

我國《票據(jù)法》第14條規(guī)定了票據(jù)的偽造和變?cè)?，但條文中并未對(duì)票據(jù)偽造和變?cè)斓母拍钭鞒雒鞔_的界定。《支付結(jié)算辦法》第14條對(duì)票據(jù)偽造、變?cè)旆謩e下了定義。依照該規(guī)定，票據(jù)的偽造是指票據(jù)的簽章被無權(quán)限人假冒或虛構(gòu)；而票據(jù)的變?cè)焓侵钙睋?jù)除簽章以外的記載事項(xiàng)被無權(quán)限人改變。兩者的共同之處，都是由無權(quán)限人實(shí)施的一種所謂的票據(jù)行為；兩者的不同之處是，票據(jù)偽造中，無權(quán)限人假冒或虛構(gòu)的是票據(jù)上的簽章；而在票據(jù)變?cè)熘?，無權(quán)限人改變的是票據(jù)上除簽章外的其他記載事項(xiàng)。此外，由票據(jù)偽造和變?cè)焖鸬姆珊蠊膊煌?。票?jù)偽造中的偽造人并不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，而依法承擔(dān)刑事、民事或行政責(zé)任，而其他簽章人的票據(jù)責(zé)任則不受影響。票據(jù)變?cè)熘械淖冊(cè)烊巳绻谄睋?jù)上有真實(shí)的簽章，則應(yīng)依變?cè)旌蟮钠睋?jù)文義承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，同時(shí)，也要依法承擔(dān)刑事和民事責(zé)任。而其他在變?cè)炱睋?jù)上簽章的人，則依其在變?cè)烨昂炚逻€是變?cè)旌蠛炚?，分別按原票據(jù)文義或變?cè)旌笃睋?jù)文義，承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。第三節(jié)票據(jù)的涂銷

一、票據(jù)涂銷的概念

票據(jù)涂銷是指行為人采用某些方法，涂抹或消除票據(jù)上的簽名或其他記載事項(xiàng)行為。票據(jù)涂銷的方法，無論以濃墨重抹，以紙片糊蓋，以橡皮輕擦或用化學(xué)方法消除等均非所問。但票據(jù)的涂銷是否出于權(quán)利人之所為，及是否出于故意，則必須有所區(qū)分且需有相當(dāng)證據(jù)證明。根據(jù)涂銷人及其主觀意識(shí)的不同，票據(jù)涂銷可分為有涂銷權(quán)的人進(jìn)行的涂銷和無涂銷權(quán)人進(jìn)行的涂銷，前者又可分為故意之涂銷與非故意之涂銷。

二、票據(jù)涂銷的構(gòu)成要件

構(gòu)成票據(jù)涂銷應(yīng)具備以下要件：

1.票據(jù)涂銷應(yīng)是有涂銷權(quán)人故意所為行為，盡管廣義的票據(jù)涂銷也包括有涂銷權(quán)人非故意所為的涂銷行為，及無涂銷權(quán)人所為的涂銷行為，但這兩種涂銷行為實(shí)際上并不能發(fā)生涂銷的法律效力，而被視為與未涂銷相同。

2.票據(jù)涂銷僅限于對(duì)票據(jù)上記載內(nèi)容（包括票據(jù)上簽名）的涂抹或消除行為。即減少了票據(jù)記載的內(nèi)容，不包括對(duì)票據(jù)記載內(nèi)容的改變或增加。

3.票據(jù)涂銷的目的主要是消除被涂銷部分的票據(jù)權(quán)利。根據(jù)各國票據(jù)法的規(guī)定，有涂銷權(quán)人故意涂銷時(shí)，其涂銷部分權(quán)利自然消滅。例如，持票人故意涂銷背書時(shí)，則其被涂銷的背書人名次后，票據(jù)未涂銷前所作的背書，均可免責(zé)。

4.票據(jù)涂銷為一種合法行為，即是票據(jù)法允許的一種行為，能發(fā)生票據(jù)法規(guī)定的效力。

三、票據(jù)涂銷的效力

我國票據(jù)法對(duì)票據(jù)涂銷未作規(guī)定。日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法及大陸法系各國票據(jù)法對(duì)涂銷未作概括性規(guī)定，而是將涂銷分別規(guī)定在各有關(guān)票據(jù)行為的內(nèi)容中，如規(guī)定了背書人的涂銷，承兌人的涂銷等。英美法系國家票據(jù)法則對(duì)涂銷作了概括性規(guī)定，并對(duì)涂銷作了分類。我國臺(tái)灣地區(qū)"票據(jù)法"對(duì)涂銷規(guī)定得較為詳細(xì)，既作了概括性規(guī)定，也有具體票據(jù)行為的涂銷規(guī)定，如背書的涂銷等。根據(jù)各國票據(jù)法的規(guī)定，票據(jù)涂銷一般能產(chǎn)生以下法律后果：（一）票據(jù)涂銷的一般法律后果（二）票據(jù)涂銷的特殊法律后果

四、票據(jù)涂銷與票據(jù)變?cè)斓膮^(qū)別

票據(jù)涂銷與票據(jù)變?cè)熘饕幸韵聟^(qū)別：（1）票據(jù)涂銷的對(duì)象為票據(jù)上的簽名及其他記載事項(xiàng)，而票據(jù)變?cè)靸H限于票據(jù)上的記載事項(xiàng)，不包括票據(jù)上的簽名。（2）票據(jù)涂銷僅限于對(duì)票據(jù)上記載內(nèi)容的消除，不包括對(duì)票據(jù)上記載內(nèi)容的增加。而票據(jù)變?cè)旒劝▽?duì)票據(jù)上記載內(nèi)容的消除，也包括對(duì)票據(jù)上記載內(nèi)容的增加。（3）票據(jù)的涂銷一般為有相應(yīng)權(quán)限的人所為，而票據(jù)變?cè)靹t為無變更權(quán)限的人所為。如果票據(jù)涂銷為無權(quán)限人所為時(shí)，則構(gòu)成票據(jù)的變?cè)?。?）票據(jù)的涂銷多為一種合法的行為，并不構(gòu)成偽造變?cè)煊袃r(jià)證券的法律責(zé)任。而票據(jù)變?cè)靹t構(gòu)成有價(jià)證券的變?cè)?，并承?dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第四節(jié)票據(jù)的更改

一、票據(jù)更改的概念票據(jù)更改是指有變更權(quán)的人變更票據(jù)上的記載事項(xiàng)的行為。

二、票據(jù)更改的構(gòu)成要件票據(jù)更改需具備以下要件：

1.票據(jù)更改應(yīng)當(dāng)由原記載人進(jìn)行。票據(jù)的原記載人因某種原因需要改變票據(jù)記載事項(xiàng)時(shí)，可對(duì)其進(jìn)行更改，但應(yīng)在更改處簽章證明。2.票據(jù)的原記載人進(jìn)行票據(jù)更改時(shí)，應(yīng)當(dāng)在記載完畢后，票據(jù)交付之前進(jìn)行更改。如果原記載人記載完畢后已交付了票據(jù)，再進(jìn)行票據(jù)更改，則應(yīng)取得全體票據(jù)當(dāng)事人的同意。否則，即構(gòu)成票據(jù)的偽造或票據(jù)的變?cè)臁?/p>

3.票據(jù)法特別規(guī)定不得更改的記載事項(xiàng)，不得更改。如我國《票據(jù)法》第9條規(guī)定，票據(jù)金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。如果這幾項(xiàng)記載事項(xiàng)非確屬錯(cuò)誤記載或確實(shí)需要更改，只能由發(fā)票人重新簽發(fā)票據(jù)。

三、票據(jù)更改的效力票據(jù)更改的效力有兩種不同的情況：（一）符合票據(jù)法規(guī)定的更改的法律后果（二）不符合票據(jù)法規(guī)定的更改的法律后果

四、票據(jù)更改與票據(jù)涂銷的區(qū)別票據(jù)更改與票據(jù)涂銷有很多共同點(diǎn)。票據(jù)更改與票據(jù)涂銷都為有權(quán)人故意所為的合法行為；票據(jù)更改與票據(jù)涂銷的對(duì)象都是既包括票據(jù)上簽章，也包括票據(jù)上其他記載事項(xiàng)；票據(jù)更改與票據(jù)涂銷都能消除票據(jù)上被更改或被涂銷的事項(xiàng)的法律效力。但兩者的不同之處是：票據(jù)更改是對(duì)票據(jù)上原記載事項(xiàng)進(jìn)行改寫，即將原記載事項(xiàng)消除后，重新記載新的內(nèi)容，以代替原記載內(nèi)容；而票據(jù)涂銷就是對(duì)原記載事項(xiàng)進(jìn)行的消除，而未增加新的內(nèi)容。由于票據(jù)更改與票據(jù)涂銷只是具體的表現(xiàn)形式上有點(diǎn)差別，因此，我國票據(jù)法僅規(guī)定了票據(jù)更改，并未規(guī)定票據(jù)涂銷；而有的國家如英美票據(jù)法則僅規(guī)定票據(jù)涂銷，未規(guī)定票據(jù)更改。復(fù)習(xí)和練習(xí)

1.票據(jù)偽造是指無權(quán)限人假冒他人或虛構(gòu)人名義簽章的行為。

2.票據(jù)偽造的法律后果可分為幾種情況：（1）對(duì)偽造人的法律后果。（2）對(duì)被偽造人的法律后果。（3）對(duì)票據(jù)上真正簽章人的法律后果。（4）對(duì)付款人的法律后果。

3.票據(jù)變?cè)焓侵笡]有合法變更權(quán)限的人，在已經(jīng)有效成立的票據(jù)上，變更票據(jù)簽名以外的記載事項(xiàng)的行為。

4.票據(jù)經(jīng)變?cè)旌螅睋?jù)仍然有效。但變?cè)旌蟮钠睋?jù)對(duì)各票據(jù)當(dāng)事人的法律后果并不相同。大致可分為以下幾種情況：（1）對(duì)票據(jù)變?cè)煺呒皡⑴c或同意變?cè)煺叩姆珊蠊?。?）對(duì)變?cè)炱睋?jù)上簽章的其他人的法律后果。（3）對(duì)變?cè)炱睋?jù)的付款人的法律后果。

5.票據(jù)的偽造是指票據(jù)的簽章被無權(quán)限人假冒或虛構(gòu)；而票據(jù)的變?cè)焓侵钙睋?jù)除簽章以外的記載事項(xiàng)被無權(quán)限人改變。

6.票據(jù)涂銷是指行為人采用某些方法，涂抹或消除票據(jù)上的簽名或其他記載事項(xiàng)行為。

7.對(duì)票據(jù)涂銷的一般法律后果，票據(jù)權(quán)利人故意涂銷票據(jù)上記載的事項(xiàng)，那么該權(quán)利人便喪失其在該涂銷部分的票據(jù)上的權(quán)