本行股金質(zhì)押關(guān)聯(lián)法規(guī)方案

方案九：本行股金（股權(quán)）質(zhì)押,,,,

"情況：違規(guī)以本行股金質(zhì)押；變相接受本行股金質(zhì)押發(fā)放貸款；股東出質(zhì)銀行股份未向董事會(huì)備案；未在股東名冊(cè)上記載質(zhì)押相關(guān)信息；限制商業(yè)銀行股東參與經(jīng)營(yíng)管理的相關(guān)權(quán)利；主要股東未及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向商業(yè)銀行報(bào)告股權(quán)被質(zhì)押或者解押情況。

建議關(guān)聯(lián)：視案例案由具體情況，關(guān)聯(lián)《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押管理的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕43號(hào)）、《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2018年第1號(hào)）、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2004年第3號(hào)）相關(guān)條款。",,,,

序號(hào),案由,關(guān)聯(lián)法規(guī),關(guān)聯(lián)條款,佐證案例

1,違規(guī)以本行股金質(zhì)押,《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2004年第3號(hào)）,第二十九條商業(yè)銀行不得接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信。,

2,,《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押管理的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕43號(hào)）,七、商業(yè)銀行要規(guī)范開展股權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)。開展授信業(yè)務(wù)過(guò)程中，接受他行股權(quán)作為質(zhì)物時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)股權(quán)質(zhì)押的合法性，事前完善合同條款，規(guī)范出質(zhì)人行為。要明確要求依法辦理出質(zhì)登記，確保質(zhì)權(quán)合法有效。商業(yè)銀行不得接受以下銀行股權(quán)作為質(zhì)物：（一）本行的股權(quán)。,

3,變相接受本行股金質(zhì)押發(fā)放貸款,《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2004年第3號(hào)）,第二十九條商業(yè)銀行不得接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信。,

4,,《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押管理的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕43號(hào)）,七、商業(yè)銀行要規(guī)范開展股權(quán)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)。開展授信業(yè)務(wù)過(guò)程中，接受他行股權(quán)作為質(zhì)物時(shí)，應(yīng)認(rèn)真核實(shí)股權(quán)質(zhì)押的合法性，事前完善合同條款，規(guī)范出質(zhì)人行為。要明確要求依法辦理出質(zhì)登記，確保質(zhì)權(quán)合法有效。商業(yè)銀行不得接受以下銀行股權(quán)作為質(zhì)物：（一）本行的股權(quán)。,

5,股東出質(zhì)銀行股份未向董事會(huì)備案,《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押管理的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕43號(hào)）,"三、商業(yè)銀行要通過(guò)完善章程等方式，對(duì)股東質(zhì)押銀行股權(quán)的行為提出規(guī)范要求，落實(shí)股東的責(zé)任與義務(wù)。

商業(yè)銀行應(yīng)在章程中明確以下內(nèi)容：

（一）股東以本行股權(quán)出質(zhì)為自己或他人擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管部門的要求，并事前告知本行董事會(huì)。董事會(huì)辦公室或董事會(huì)指定的其他部門，負(fù)責(zé)承擔(dān)銀行股權(quán)質(zhì)押信息的收集、整理和報(bào)送等日常工作。

擁有本行董、監(jiān)事席位的股東，或直接、間接、共同持有或控制本行2%以上股份或表決權(quán)的股東出質(zhì)本行股份，事前須向本行董事會(huì)申請(qǐng)備案，說(shuō)明出質(zhì)的原因、股權(quán)數(shù)額、質(zhì)押期限、質(zhì)押權(quán)人等基本情況。凡董事會(huì)認(rèn)定對(duì)本行股權(quán)穩(wěn)定、公司治理、風(fēng)險(xiǎn)與關(guān)聯(lián)交易控制等存在重大不利影響的，應(yīng)不予備案。在董事會(huì)審議相關(guān)備案事項(xiàng)時(shí)，由擬出質(zhì)股東委派的董事應(yīng)當(dāng)回避。",貴銀保監(jiān)罰決字〔2020〕10號(hào)

6,未在股東名冊(cè)上記載質(zhì)押相關(guān)信息,《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2018年第1號(hào)）,第三十五條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)股權(quán)質(zhì)押和解押的管理，在股東名冊(cè)上記載質(zhì)押相關(guān)信息，并及時(shí)協(xié)助股東向有關(guān)機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。,

7,限制商業(yè)銀行股東參與經(jīng)營(yíng)管理的相關(guān)權(quán)利,《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2018年第1號(hào)）,"第四十八條商業(yè)銀行股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等存在下列情形，造成商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定，可以責(zé)令商業(yè)銀行控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)；限制商業(yè)銀行股東參與經(jīng)營(yíng)管理的相關(guān)權(quán)利，包括股東大會(huì)召開請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等：

（九）違規(guī)進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押的。",

8,主要股東未及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向商業(yè)銀行報(bào)告股權(quán)被質(zhì)押或者解押情況,《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2018年第1號(hào)）,"第三十六條商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向商業(yè)銀行報(bào)告以下信息：

（五）所持商業(yè)銀行股權(quán)被質(zhì)押或者解押。",

9,未按規(guī)定報(bào)送股權(quán)質(zhì)押情況,《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令2018年第1號(hào)）,第三十條商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)至少每年對(duì)主要股東資質(zhì)情況、履行承諾事項(xiàng)情況、落實(shí)公司章程或協(xié)議條款情況以及遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定情況進(jìn)行評(píng)估，并及時(shí)將評(píng)估報(bào)告報(bào)送銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。,

10,,《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押管理的通知》（