2024年湖南省金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)（含答案）

2024年湖南省金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)（含答案）

一、單選題

1.（）根據(jù)需要調(diào)整大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。

A、中國(guó)人民銀行和國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行

D、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：C

2.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法

律規(guī)定，中國(guó)人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，于（）第25次行長(zhǎng)辦

公會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予發(fā)布，自（）起施行

A、2006年11月6日，2007年1月1日

B、2007年11月6日，2008年1月1日

C、2006年10月6日，2007年1月1日

D、2007年10月6曰，2008年1月1日

答案：A

3.未滿十六周歲的港澳臺(tái)居民，可以由（）代為申請(qǐng)領(lǐng)取居住證。

A、當(dāng)?shù)鼐妥x學(xué)校

B、監(jiān)護(hù)人

C、業(yè)務(wù)人員

D、入境管理部門

答案：B

4.（）負(fù)責(zé)定期檢查中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)運(yùn)行狀態(tài)，分析并及時(shí)處理

系統(tǒng)異常情況，定期進(jìn)行數(shù)據(jù)備份履護(hù)系統(tǒng)正常運(yùn)行。

A、系統(tǒng)工程師

B、高級(jí)管理人員

C、科技維護(hù)人員

D、反洗錢中心維護(hù)人員

答案：D

5.中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)用戶應(yīng)妥善保管登錄賬號(hào)和登錄口令，防止

泄露和盜用，登錄口令應(yīng)（）至少更換一次。

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

答案：A

6.下列關(guān)于調(diào)查人員制作《反洗錢調(diào)查詢問(wèn)筆錄》的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)

B、詢問(wèn)筆錄有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問(wèn)人可以要求補(bǔ)充或者更正,并按要求在

修改處簽名、蓋章

C、被詢問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章；拒絕簽名

或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)筆錄中注明

D、調(diào)查人員無(wú)需在筆錄上簽名

答案：D

7.下列不屬于疑似非法匯兌型地下錢莊行為上的識(shí)別點(diǎn)的是（）

A、不同賬戶在柜臺(tái)業(yè)務(wù)中往往出現(xiàn)固定的代理人

B、具有明顯的人群特征（如老人、婦女、退休人員）

C、多個(gè)賬戶的網(wǎng)銀交易IP地址、MAC地址相同

D、交易分散在某一區(qū)域的多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)

答案：B

8.國(guó)家洗錢類型分析報(bào)告由（）撰寫。

A、中國(guó)人民銀行總行

B、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)

*中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

答案：A

9.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)企業(yè)有效身份證件，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證

中任一證照過(guò)期的,應(yīng)當(dāng)提示其到（）換發(fā)新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

A、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T

B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行

C、當(dāng)?shù)囟悇?wù)管理部門

D、當(dāng)?shù)刎?cái)政部門

答案：A

10.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)

董事、高級(jí)管理人員，針對(duì)重要問(wèn)題進(jìn)行（），或者要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗

錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。

A、警戒談話

B、警示談話

C、誡勉談話

D、質(zhì)詢談話

答案：B

11.若公安機(jī)關(guān)選擇延伸止付，應(yīng)通過(guò)管理平臺(tái)將〃延伸緊急止付報(bào)文"發(fā)送到

相關(guān)銀行或支付機(jī)構(gòu)采取延伸止付。止付時(shí)間從（）起計(jì)算，止付期限為48小

時(shí)。

A、止付時(shí)點(diǎn)

B、止付操作

C、”延伸緊急止付報(bào)文”發(fā)送時(shí)點(diǎn)

D、"延伸緊急止付報(bào)文"接收時(shí)點(diǎn)

答案：B

12.同一客戶分散在多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)要仔細(xì)核對(duì)其在各網(wǎng)點(diǎn)留存

資料的真實(shí)性和（）。

A、規(guī)范性

B、準(zhǔn)確性

C、一致性

D、有效性

答案：c

13.離岸業(yè)務(wù)具有（）特點(diǎn)。

A、信息不對(duì)稱

B、公司背景資料調(diào)查成本高

C、調(diào)查程序復(fù)雜

D、以上都是

答案：D

14.對(duì)于在高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)，義務(wù)機(jī)構(gòu)不應(yīng)（）

A、提高內(nèi)部監(jiān)督檢查

B、拒絕與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其發(fā)生交易

&提高審計(jì)頻率和強(qiáng)度

D、必要時(shí)終止代理行關(guān)系

答案：B

15.（）在依法做好行政執(zhí)法信息公示、信息變更等工作的同時(shí)，要制定相關(guān)應(yīng)急

預(yù)案，積極防范并避免可能出現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)、輿論風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等。

A、條法司

B、辦公廳

C、信息局

D、業(yè)務(wù)司局

答案：D

16.（）應(yīng)當(dāng)結(jié)合本地情況定期對(duì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所（分所）持續(xù)符合執(zhí)業(yè)許可條件

組織開(kāi)展專項(xiàng)核查。

A、地方財(cái)政部門

B、省級(jí)財(cái)政部門

C、市級(jí)財(cái)政部門

D、中國(guó)人民銀行

答案：B

17.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)或者中國(guó)人民銀行地市中心支行、

縣（市）支行的報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即核實(shí)有關(guān)情況，并填寫《臨時(shí)凍結(jié)申請(qǐng)表》，

報(bào)告（）。

A、公安機(jī)關(guān)

B、偵查機(jī)關(guān)

C、中國(guó)人民銀行

D、司法機(jī)關(guān)

答案：C

18.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行客戶身份識(shí)別程序，按照法律法規(guī)、規(guī)章、規(guī)

范性文件和行業(yè)規(guī)則通過(guò)合法、安全且信息來(lái)源獨(dú)立的外部渠道驗(yàn)證客戶、賬戶

持有人及交易操作人員的身份信息，并確保外部渠道反饋的驗(yàn)證信息與被驗(yàn)證信

息之間具有（）。

A、一致性

B、唯一對(duì)應(yīng)性

C、相關(guān)性

D、一致性和唯一對(duì)應(yīng)性

答案：D

19.核查行采用批量核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)按相關(guān)接口規(guī)范制作批量核對(duì)

請(qǐng)求文件,并將批量核對(duì)請(qǐng)求文件提交（）。

A、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)

B、支付結(jié)算系統(tǒng)

C、賬戶管理系統(tǒng)

D、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)

答案：A

20.反洗錢監(jiān)督檢杳及案件協(xié)查檔案每（）年向本單位檔案管理部門移交一次。

A、-

B、二

C、三

D、五

答案：B

21.對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶后，個(gè)人賬戶再轉(zhuǎn)回對(duì)公戶。屬于“公轉(zhuǎn)私"交易的

（）

A、循環(huán)交易

B、關(guān)聯(lián)交易

C、虛構(gòu)交易拆分交易

D、虛構(gòu)交易

答案：A

22.建立健全（）制度和案源管理制度，增強(qiáng)稽查質(zhì)效

A、全面抽查

B、隨機(jī)抽查

C、任意抽查

D、定向抽查

答案：B

23.非法結(jié)算型地下錢莊往往以（）為基地。

A、上海

B、深圳

C、北京

D、廣州

答案：B

24.電信詐騙案件開(kāi)戶環(huán)節(jié)，開(kāi)戶人多數(shù)為（）

A、本地老人

B、異地青少年

C、異地老人

D、外國(guó)人

答案：B

25.為預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作,

根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《中華

人民共和國(guó)反恐怖主義法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定（）辦法

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖監(jiān)督管理

c、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢m反恐怖風(fēng)險(xiǎn)

D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖管理

答案：A

26.下列不屬于疑似套現(xiàn)可疑交易類型識(shí)別點(diǎn)的是（）。

A、賬戶收付交易頻繁，資金快進(jìn)快出，過(guò)渡性質(zhì)明顯

B、商戶實(shí)際控制人使用本人信用卡在本商戶POS上頻繁刷卡

C、通過(guò)第三方支付平臺(tái)頻繁轉(zhuǎn)移資金，規(guī)避銀行及第三方支付機(jī)構(gòu)對(duì)虛擬賬戶

提現(xiàn)的限制及監(jiān)控

D、套現(xiàn)商戶交易清單顯示"購(gòu)買者〃多為異地卡，少有本地人光顧，與同類市

場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)不符。

答案：C

27.在實(shí)施反洗錢檢查過(guò)程中，對(duì)于被檢查銀行不及時(shí)提供數(shù)據(jù),以及格式、內(nèi)

容、數(shù)值等不符合規(guī)范要求等問(wèn)題,視情節(jié)嚴(yán)重程度，按（）的規(guī)定予以處理。

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查數(shù)據(jù)接口規(guī)范

B、中華人民共和國(guó)反洗錢法

C、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

D、中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法

答案：B

28.當(dāng)事人要求聽(tīng)證的，應(yīng)當(dāng)自收到《中國(guó)人民銀行行政處罰意見(jiàn)告知書》之日

起（）日內(nèi)，向中國(guó)人民銀行提交聽(tīng)證申請(qǐng)書，說(shuō)明聽(tīng)證的要求和理由,并簽字

或蓋章

A、三

B、五

C、七

D、十五

答案：A

29.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案需永久保存的檔案為()。

A、可疑案件線索及相關(guān)資料

B、反洗錢檢查工作相關(guān)記錄

C、已判決案件的相關(guān)資料

D、其他檔案資料

答案：C

30.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A、反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，不包括中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層

B、宣傳方式可靈活多樣

C、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)

管處罰實(shí)例等

D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信

息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳

答案：A

31.反洗錢分類評(píng)級(jí)是指中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)以()為依托結(jié)合日常監(jiān)管情

況，按《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法(試行)》對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)反洗

錢工作的合規(guī)性與有效性進(jìn)行評(píng)價(jià),確定相應(yīng)等級(jí)。

A、反洗錢監(jiān)管檔案

B、群眾舉報(bào)

C、客戶身份信息

D、反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)提交的反洗錢報(bào)告

答案：A

32.持港澳臺(tái)居民居住證人員至銀行辦理個(gè)人結(jié)算戶開(kāi)戶，可開(kāi)立（）I類賬戶。

A、1個(gè)

B、2個(gè)

C、5個(gè)

D、不限

答案：A

33.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）

A、客戶身份識(shí)別

B、大額和可疑交易報(bào)告

C、可疑交易分析

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作

答案：A

34.防范非法集資，各銀行應(yīng)要求柜面人員提高警惕，重點(diǎn)關(guān)注柜面人員提示風(fēng)

險(xiǎn)后，仍執(zhí)意匯款的客戶賬戶資金交易情況。情況嚴(yán)重的應(yīng)及時(shí)向（），同時(shí)向

當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告。

A、上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)

B、總行合規(guī)管理部匯報(bào)

C、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案

D、總行風(fēng)險(xiǎn)管理部匯報(bào)

答案：c

35.非銀行支付機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告要素中的（），是一個(gè)交易主體在報(bào)告機(jī)構(gòu)中

有且只有一個(gè)的編號(hào)。

A、身份證件號(hào)

B、客戶號(hào)

C、案例編號(hào)

D、主鍵號(hào)

答案：B

36.2017年全面建成國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)的任務(wù)是（）。

A、應(yīng)用更加豐富便捷

B、信息更加全面準(zhǔn)確

&運(yùn)行更加穩(wěn)定高效

D、以上都是

答案：D

37.被檢查人拒絕、阻礙中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)法檢查的,依照法律、行

政法規(guī)和中國(guó)人民銀行規(guī)章的規(guī)定給予（）

A、行政處罰

B、刑事處罰

*民事處罰

D、黨政處罰

答案：A

38.發(fā)行信托、基金、理財(cái)、資產(chǎn)管理計(jì)劃等需要開(kāi)立賬戶的，獲得受益所有人

信息的方法是（）。

A、由發(fā)行機(jī)構(gòu)向開(kāi)立賬戶的義務(wù)機(jī)構(gòu)披露受益所有人信息

B、由開(kāi)立賬戶的義務(wù)機(jī)構(gòu)自行獨(dú)立開(kāi)展受益所有人信息收集

C、由客戶自行提供受益所有人信息

答案：A

39.企業(yè)持新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完整登記身份基本信息，下列

不包括（）信息

A、〃一照一碼〃

B、"一照T"

C〃一昭二號(hào)“

D、"一證多用"

答案：D

40.條法司在收到業(yè)務(wù)司局函件后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行審核，并在（）之內(nèi)將審核意見(jiàn)書面反

饋業(yè)務(wù)司局。

A、3個(gè)工作日

B、5個(gè)工作日

C、7個(gè)工作日

D、10個(gè)工作日

答案：A

41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性,劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注

的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，以下哪個(gè)因素不會(huì)影響風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

A、地域

B、業(yè)務(wù)

C、從事行業(yè)

D、客戶性別

答案：D

42.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）

的原則

A、了解你的客戶

B、核實(shí)你的客戶

C、維持客戶關(guān)系

D、保障客戶利益

答案：A

43.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案的銷毀清冊(cè)（）備查。

A、半永久保存

B、永久保存

C、長(zhǎng)期保存

D、短期保存

答案：B

44.《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定：銀行卡及其賬戶（）。

A、只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借

B、只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，經(jīng)持卡人本人同意可以出租和轉(zhuǎn)借

C、只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人及其配偶、父母、子女使用

D、可由發(fā)卡銀行指定開(kāi)戶人，定制銀行卡以滿足客戶需求。

答案：A

45.銀行在發(fā)現(xiàn)特殊群體通過(guò)自助渠道集中開(kāi)戶等可疑情形，應(yīng)禮貌引導(dǎo)其至（）

辦理業(yè)務(wù)

A、柜面

B、門外

C、辦公室

D、總行

答案：A

46.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報(bào)告，

A、大額交易

B、可疑交易

C、大額交易、可疑交易

D、綜合報(bào)告

答案：C

47.自（）起，銀行應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和柜臺(tái)醒目位置張貼防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法

犯罪提示，并提醒客戶閱之。

A、2019年4月1日

B、2019年6月30日

C、2019年12月1日

D、2019年6月1日

答案：A

48.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開(kāi)展持續(xù)性的客戶身份識(shí)別，關(guān)注客戶的交

易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對(duì)客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人

客戶，應(yīng)至少每（）進(jìn)行一次集中核對(duì)

A、季度

B、半年

C、一年

D、三年

答案：D

49在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，對(duì)于洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)低且選擇低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的客戶，保

險(xiǎn)公司可采?。ǎ┑目蛻舯M職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)控制措施，在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再

核實(shí)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人的關(guān)系。

A、優(yōu)先

B、簡(jiǎn)化

C、便利

D、忽略

答案：B

50.有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的，銀行機(jī)柢有權(quán)（）。

A、繼續(xù)開(kāi)戶

B、拒絕開(kāi)戶

C、報(bào)告主管部門

D、報(bào)警

答案：B

51.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是（）。

A、中國(guó)銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬(wàn)美元

B、中國(guó)銀行向中石化賬戶轉(zhuǎn)賬支付存款利息400萬(wàn)

C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬(wàn)元人民幣

D、中國(guó)銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬(wàn)元

答案：C

52.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化，及時(shí)（）其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)

控制措施。

A、改變

B、調(diào)整

C、改動(dòng)

D、調(diào)結(jié)

答案：B

53.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（）起施行

A、2017年9月1日

B、2007年6月21日

C、2007年7月1日

D、2007年8月1日

答案：D

54報(bào)告機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告超過(guò)30天后,發(fā)現(xiàn)報(bào)

告涉及的信息存在錯(cuò)誤，需要且可以通過(guò)糾錯(cuò)報(bào)文更正；或報(bào)告機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)已提交

的可疑交易報(bào)告涉及的所有客戶和交易信息均無(wú)效,但無(wú)法通過(guò)糾錯(cuò)報(bào)文更正。

這類出錯(cuò)情形屬于（）

A、大額交易報(bào)告的逾期糾錯(cuò)

B、可疑交易報(bào)告的逾期糾錯(cuò)

C、大額交易和可疑交易報(bào)告的逾期糾錯(cuò)

D、例外情形的逾期糾錯(cuò)

答案：B

55.他人代理開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶的，銀行應(yīng)要求代理人出具代理人、被代理人的

有效身份證件以及（）等。

A、合法的委托書

B、合法的承諾書

配合法的告知書

D、合法的委托書和承諾書

答案：A

56.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或者在業(yè)務(wù)模式、交易方式發(fā)生重大變化、拓

展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域、洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生較大變化時(shí),評(píng)估客戶身份識(shí)別

措施的（），并及時(shí)予以完善。

A、合規(guī)性

B、有效性

C、相關(guān)性

D、合理性

答案：B

57.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说男畔⒅胁话ǎǎ?/p>

A、地址

B、身份證件或者身份證明文件的種類

C、有效期限

D、聯(lián)系方式

答案：D

58.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，非自然人客戶銀行賬

戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）

美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告.

A、20萬(wàn)、2萬(wàn)

B、50萬(wàn)、5萬(wàn)

C、100萬(wàn)、10萬(wàn)

D、200萬(wàn)、20萬(wàn)

答案：D

59.可疑交易報(bào)告,按照?qǐng)?bào)送渠道和情報(bào)價(jià)值分為兩類：一類是通過(guò)反洗錢監(jiān)測(cè)系

統(tǒng)以〃總對(duì)總"的方式向人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)送的可疑交易報(bào)告。另一類

是除及時(shí)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)送可疑資金交易報(bào)告外,對(duì)于嚴(yán)重危害國(guó)家安

全或者影響社會(huì)穩(wěn)定等情形的可疑交易報(bào)告，還應(yīng)同時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送。我

們稱之為（）。

A、異?？梢山灰讏?bào)告

B、加強(qiáng)性可疑交易報(bào)告

C、一般可疑交易報(bào)告

D、重點(diǎn)可疑交易報(bào)告

答案：D

60.建立（）各類反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)教育機(jī)制，提升相關(guān)人員反洗錢

工作水平

A、半覆蓋

B、全面覆蓋

C、交叉覆蓋

答案：B

61.銀行通過(guò)自助機(jī)具和電子渠道提供個(gè)人銀行賬戶開(kāi)立服務(wù)的,開(kāi)戶申請(qǐng)人只

能持（）辦理。

A、有效身份證件

B、居民身份證及有效身份證件

C、居民身份證

D、有效身份證件及輔助證件

答案：C

62.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（）

A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送

B、客戶身份識(shí)別

*客戶身份資料和交易記錄保存

D、反洗錢監(jiān)督檢查

答案：B

63.（）負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。

A、中國(guó)人民銀行總行

B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行地市中心支行

D、中國(guó)人民銀行縣（市）支行

答案：B

64.企業(yè)先前提交的有效身份證件已過(guò)有效期的，企業(yè)未在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)

有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

A、繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)

B、轉(zhuǎn)久懸處理

C、中止辦理業(yè)務(wù)

D、拒絕辦理業(yè)務(wù)

答案：C

65.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》，下列哪項(xiàng)不是（）人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)

管的全國(guó)性法人金融機(jī)構(gòu)總部。

A、中國(guó)銀行

B、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行

C、農(nóng)村商業(yè)銀行

D、廣發(fā)銀行

答案：C

66.中國(guó)人民銀行制定的《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》，從（）開(kāi)始施行

A、2010年4月14日

B、2010年3月19日

C、2010年3月14日

D、2010年4月19日

答案：A

67.以下哪種不屬于銀行針對(duì)集中批量開(kāi)戶應(yīng)當(dāng)采取的措施

A、開(kāi)展專項(xiàng)監(jiān)測(cè)分析排查

B、加強(qiáng)對(duì)異常開(kāi)戶的盡職調(diào)查

C、加大營(yíng)銷力度，主動(dòng)介紹網(wǎng)銀手機(jī)銀行業(yè)務(wù)

D、加大防詐騙提示力度

答案：C

68.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)完成初評(píng)后向法人金融機(jī)構(gòu)反饋()。

A、指標(biāo)評(píng)價(jià)、計(jì)分情況和初評(píng)意見(jiàn)

B、指標(biāo)評(píng)價(jià)、計(jì)分情況

C、指標(biāo)評(píng)價(jià)、計(jì)分情況和初評(píng)分?jǐn)?shù)

D、指標(biāo)評(píng)價(jià)、計(jì)分情況、初評(píng)意財(cái)口初評(píng)分?jǐn)?shù)

答案：C

69.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第七條規(guī)定以下哪個(gè)不是

反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度()

A、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制評(píng)價(jià)機(jī)制

B、反洗錢和反恐怖融資工作信息保密制度

C、反洗錢?口反恐怖融資內(nèi)部控制監(jiān)督制度

D、反洗骸口反恐怖融資內(nèi)吾陋制兩古制度

答案：D

70.對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)（）萬(wàn)元的，存款

人若是在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)

A、1900年1月15日

B、1900年1月10日

C、1900年1月5日

D、1900年1月3日

答案：C

71.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第七條規(guī)定，銀行對(duì)符合條

件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告，以下不屬于規(guī)定

條件的是：

A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分

利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶

B、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

C、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

D、個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取

答案：D

72.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額

超過(guò)（）萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方

式。

A、1900年1月5日

B、1900年1月10日

C、1900年1月15日

D、1900年1月20日

答案：A

73.以下交易在銀行卡境外交易信息報(bào)送范圍之內(nèi)的是（）

A、小王用中國(guó)銀行江蘇分行開(kāi)立的借記卡在日本ATM機(jī)取現(xiàn)1000元人民幣

B、小王用中國(guó)銀行紐約分行開(kāi)立的借記卡在江蘇省聯(lián)社ATM機(jī)取現(xiàn)2000元

人民幣

C、小王用中國(guó)銀行江蘇分行開(kāi)立的借記卡在韓國(guó)免稅店通過(guò)支付寶消費(fèi)500元

人民幣

D、小王用中國(guó)銀行紐約分行開(kāi)立的借記卡在日本ATM機(jī)取現(xiàn)3000元人民幣

答案：A

74.部分基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如代

理人信息、聯(lián)系方式等指標(biāo)可組合指向于（）O

A、恐怖名單監(jiān)控

B、客戶交易偏好

C、判斷資金的來(lái)源和去向

D、客戶交易背景

E、資金網(wǎng)絡(luò)中的群體性特征

F、交易流量、流速、頻率

答案：D

75.銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)以鏈接方式接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的，其賬戶管理

系統(tǒng)操作員或個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)操作員為聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的（）操作員。

A、接口方式

B、鏈接方式

C、直接登錄方式

D、基礎(chǔ)登錄方式

答案：B

76.依據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)反洗錢工作的通知》，下列關(guān)于充分評(píng)估

代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，明確代理雙方法律責(zé)任，說(shuō)

法不正確的是（）

A、代理機(jī)構(gòu)應(yīng)全面評(píng)估代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)的潛在洗錢風(fēng)險(xiǎn)和恐怖融資

風(fēng)險(xiǎn)

B、充分了解被代理機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制體系的構(gòu)成與運(yùn)作情況

C、明確代理雙方在履行反洗錢義務(wù)方面的法律責(zé)任和工作程序

D、依照國(guó)內(nèi)和國(guó)際反洗錢法律法規(guī)對(duì)雙方現(xiàn)有代理協(xié)議進(jìn)行補(bǔ)充和完善

答案：D

77.查閱人使用反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)，不得在原件上（）等，確保

反洗錢檔案的完整性。

A、勾畫、涂改

B、涂改、污損

C、勾畫、污損

D、勾畫、涂改、污損

答案：D

78.銀行應(yīng)根據(jù)存款人身份信息核驗(yàn)方式及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審慎確定銀行賬戶功能、

支付渠道和支付限額，并進(jìn)行（）。

A、分級(jí)管理和靜態(tài)管理

B、分級(jí)管理和動(dòng)態(tài)管理

C、分類管理和動(dòng)態(tài)管理

D、分層管理和動(dòng)態(tài)管理

答案：B

79.銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、

購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人

身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停

其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶。

A、1900年1月5日

B、1900年］.月10日

C、1900年1月14日

D、1900年1月15日

答案：A

80.以臺(tái)灣和福建?。ㄌ貏e是安溪縣）為主的詐騙群體主要通過(guò)哪種方式實(shí)施詐

騙？（）

A、冒充公檢法

B、冒充熟人

C、〃非常6+1”或QQ中獎(jiǎng)

D、冒充淘寶退貨

答案：A

81.中國(guó)人民銀行行政處罰委員會(huì)當(dāng)場(chǎng)做出（）罰款的處罰決定以及不當(dāng)場(chǎng)收繳

罰款事后難以執(zhí)行的，執(zhí)法人員可以當(dāng)場(chǎng)收繳罰款

A、五百元以下

B、一百元以下

C、五十元以下

D、二十元以下

答案：D

82.分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)按照駐在國(guó)家（地區(qū)）法律規(guī)定和監(jiān)管要求，對(duì)涉及恐

怖活動(dòng)的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時(shí)報(bào)告（）

A、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)總部

B、當(dāng)?shù)毓簿?/p>

*人民銀行

D、銀保監(jiān)會(huì)

答案：A

83.非法集資客戶屬性特征多以（）或個(gè)人身份為掩護(hù)。

A、上市公司

B、離岸公司

C、空殼公司

D、商業(yè)銀行

答案：C

84.互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)反洗錢^反恐怖融資工作的具體范圍由（）按照法律規(guī)定和

監(jiān)管政策確定、調(diào)整并公布。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)人民銀行會(huì)同銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：C

85.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以

（）

A、封存

B、交接

C、保密

D、公開(kāi)

答案：C

86.監(jiān)管走訪C類及以下機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)訪問(wèn)（）。

A、單位反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人

B、主要負(fù)責(zé)人

C、主要負(fù)責(zé)人或主管反洗錢工作高級(jí)管理人員

D、主要負(fù)責(zé)人和主管反洗錢工作高級(jí)管理人員

答案：C

87.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者其工作人員參與洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)構(gòu)成犯

罪的，依法追究其（）

A、民事責(zé)任

B、管理責(zé)任

C、刑事責(zé)任

D、法律責(zé)任

答案：C

88.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，對(duì)被檢查人進(jìn)行執(zhí)法檢查的，適

用（）

A、《中華人民共和國(guó)銀行法》

B、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人弓銀行法》

C、《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》

D、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》

答案：C

89.離岸金融中心普遍具有（）的特點(diǎn)。

A、高稅率、監(jiān)管嚴(yán)

B、通脹低、發(fā)展快

C、利稅率、監(jiān)管松

D、通脹高、發(fā)展慢

答案：C

90.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（）

A、租用人

B、代理人

C、實(shí)際使用人

D、租用人和實(shí)際使用人

答案：C

91.省級(jí)財(cái)政部門撤銷分所執(zhí)業(yè)許可的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況抄送總所所在地（）。

A、地方財(cái)政部門

B、省級(jí)財(cái)政部門

C、市級(jí)財(cái)政部門

D、中國(guó)人民銀行

答案：B

92.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展新業(yè)務(wù)需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)提交新

業(yè)務(wù)的洗錢和（）報(bào)告

A、風(fēng)控

B、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

*管理

D、年度

答案：B

93.（）負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗捌口反恐怖融資監(jiān)管工作。

A、中國(guó)人民銀行

B、民政部門

C、國(guó)務(wù)院

D、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：A

94.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的（），合理確定評(píng)估的時(shí)間頻率。

A、有效性

B、真實(shí)性

C、時(shí)效性

D、合理性

答案：C

95.《中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易

報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正

A、1900年1月15日

B、1900年1月10日

C、1900年1月5日

D、1900年1月3日

答案：C

96.自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)

定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位

和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬

戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，（）

年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶。

A.3;1

B、5;2

C、3;2

D、5;3

答案：D

97.根據(jù)最高人民檢察院和最高人民法院2009年出臺(tái)的《關(guān)于辦理妨害信用卡

管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》明確規(guī)定,商戶POS機(jī)^法套現(xiàn)

嚴(yán)重的應(yīng)以（）論處。

A、洗錢罪

B、詐騙罪

C、非法經(jīng)營(yíng)罪

D、妨害信用卡管理罪

答案：C

98.金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理中，客戶風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)

經(jīng)金融機(jī)構(gòu)（）或其授權(quán)的組織審核通過(guò)，并由高級(jí)管理層中的指定專人負(fù)責(zé)實(shí)

施

A、股東大會(huì)

B、董事會(huì)

C、監(jiān)事會(huì)

D、職工大會(huì)

答案：B

99.下列屬于非法結(jié)算型地下錢莊賬戶資料識(shí)別點(diǎn)的是（）

A、注冊(cè)地址可能不存在，或是家庭住址,無(wú)固定辦公電話。

B、賬戶在啟用時(shí)，往往先使用小額交易測(cè)試常用業(yè)務(wù)

C、快進(jìn)快出，1分鐘左右完成交易，日交易幾十筆甚至上百筆。

D、開(kāi)戶時(shí)間和網(wǎng)點(diǎn)較為集中，覆蓋城市主要繁華街區(qū)。

答案：A

100.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（）舉報(bào)機(jī)制，切實(shí)保障每一位員工均有權(quán)利并通過(guò)適當(dāng)?shù)?/p>

途徑舉報(bào)違規(guī)事件。

A、違規(guī)事件

B、投訴事件

C、風(fēng)險(xiǎn)事件

D、突發(fā)事件

答案：A

101.對(duì)公賬戶批量開(kāi)立代發(fā)工資個(gè)人賬戶時(shí)不需要提供（）

A、有單位加蓋公章的批量開(kāi)戶授權(quán)書

B、當(dāng)?shù)刎?cái)政局證明

&批量開(kāi)戶的個(gè)人身份證件

D、其他銀行要求提供的資料

答案：B

102.III類銀行賬戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過(guò)（）元。

A、1902年9月26日

B、1905年6月22日

C、1908年3月18日

D、1913年9月8日

答案：B

103.收單機(jī)構(gòu)確認(rèn)特約商戶存在移機(jī)等違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)（）。

A、收回受理機(jī)具

B、中止收單服務(wù)

C、停止收單服務(wù)并收回受理機(jī)具

D、中止收單服務(wù)并收回受理機(jī)具

答案：C

104.業(yè)務(wù)司局應(yīng)自作出行政決定之日起（）之內(nèi)制作并填寫《行政許可信息公示

表》和《行政處罰信息公示表》，以本司局函件形式送條法司審核。

A、3個(gè)工作日

B、5個(gè)工作日

C、7個(gè)工作日

D、10個(gè)工作日

答案：A

105.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》相關(guān)規(guī)定，法人金融機(jī)構(gòu)自

主開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估,評(píng)估的結(jié)果和相關(guān)材料應(yīng)在（）送人民銀行。

A、發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)

B、發(fā)生后30個(gè)工作日內(nèi)

C、發(fā)生后90個(gè)工作日內(nèi)

D、發(fā)生后一年內(nèi)

答案：A

106.中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)登錄口令遺忘時(shí)，應(yīng)立即報(bào)告本機(jī)構(gòu)反洗

錢處主管領(lǐng)導(dǎo)，經(jīng)審核同意后以書面形式報(bào)（）重新設(shè)定,并記錄備查。

A、上級(jí)反洗錢部門

B、人民銀行支付結(jié)算科

C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

D、銀監(jiān)部門

答案：C

107.互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)由（）設(shè)立。

A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、中國(guó)人民銀行

C、國(guó)務(wù)院

D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

答案：B

108.以下哪項(xiàng)（）不是《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控

制措施的通知》（銀發(fā)（2017）117號(hào)）規(guī)定的后續(xù)控制措施。

A、接續(xù)報(bào)告可疑交易

B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)

D、重新識(shí)別客戶身份

答案：D

109.地下錢莊洗錢方式通過(guò)（）轉(zhuǎn)移資金。

A、網(wǎng)上銀行

B、柜面取現(xiàn)

C、柜面轉(zhuǎn)賬

D、柜面匯兌

答案：A

110.個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，（）調(diào)整由發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)在自身業(yè)務(wù)系

統(tǒng)內(nèi)實(shí)現(xiàn)。

A、人民幣卡維持每卡每日不得超過(guò)等值1萬(wàn)元人民幣

B、人民幣卡維持每卡每日不得超過(guò)等值5萬(wàn)元人民幣

C、外幣卡由每卡每日不得超過(guò)1000美元調(diào)整為等值1萬(wàn)元人民幣

D、外幣卡由每卡每日不得超過(guò)10000美元調(diào)整為等值50萬(wàn)元人民幣

答案：C

111.自（）起，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)組織實(shí)施的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目，被

檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按接口范圍提供現(xiàn)場(chǎng)檢查所需數(shù)據(jù)。

A、2017年2月28日

B、2017年3月1日

C、2018年2月28日

D、2018年3月1日

答案：D

112.受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助委托機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理。由委托機(jī)構(gòu)對(duì)受托機(jī)構(gòu)

進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)（）法律責(zé)任。

A、間接

B、最終

C、直接

D、部分

答案：B

113.銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)資金交易可疑后，撥打預(yù)留手機(jī)號(hào)碼時(shí)，（）為正?，F(xiàn)象

A、電話號(hào)碼為其丈夫接聽(tīng)后換妻子本人接聽(tīng)

B、電話號(hào)碼為空號(hào)

C、電話號(hào)碼無(wú)人接聽(tīng)

D、電話接聽(tīng)后回復(fù)打錯(cuò)了

答案：A

114.對(duì)于新開(kāi)戶“（）”環(huán)節(jié)，除通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查辨別證件真?zhèn)瓮?，還應(yīng)通過(guò)信用卡、

代發(fā)工資等系統(tǒng)補(bǔ)充客戶審核信息。

A、核對(duì)

B、核實(shí)

C、審核

D、核驗(yàn)

答案：A

115.涉腐嫌疑人將貪污受賄資金轉(zhuǎn)移隱藏至他人賬戶，這里的他人賬戶可能是（）

的賬戶。

A、下屬

B、朋友

C、親屬

D、匿名

答案：C

116.若匯款或銀行卡單向流入的資金往往是毒品黑市價(jià)格的整數(shù)倍，且匯款地區(qū)

往往與當(dāng)?shù)囟酒忿D(zhuǎn)運(yùn)路線重合，或與毒品重點(diǎn)地區(qū)賬戶往來(lái)較多，缺乏合理理由。

屬于以下（）可疑交易類型。

A、疑似毒品罪

B、疑似詐騙

C、疑似走私

D、疑似套現(xiàn)

答案：A

117.對(duì)于系統(tǒng)中客戶身份及其交易信息等數(shù)據(jù)的監(jiān)測(cè)，涉恐名單監(jiān)控應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)）

反饋。

A、實(shí)時(shí)

B、系統(tǒng)運(yùn)行后"T+1"日

C、人工干預(yù)

D、自動(dòng)化干預(yù)

答案：A

118.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案資料整理完畢，應(yīng)逐件編制檔案目錄，一式

（）份。

A、-

B、二

C、三

D、四

答案：C

119.可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)應(yīng)在“原因"欄目中注明涉及的交易（）。

A、數(shù)量

B、類型

C、來(lái)源

D、單位

答案：B

120.自（）年下半年開(kāi)始中央啟動(dòng)反腐敗攻擊追逃追贓工作。

A、1905年7月6日

B、1905年7月7日

C、1905年7月8日

D、1905年7月9日

答案：A

121.在公示系統(tǒng)上歸集公示涉企信息，應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，由信息提供方對(duì)所提供

信息的合法性、真實(shí)性、完整性、及時(shí)性負(fù)責(zé)。

A、〃誰(shuí)產(chǎn)生、誰(shuí)提供、誰(shuí)負(fù)責(zé)

B、"誰(shuí)接收、誰(shuí)記名、誰(shuí)負(fù)責(zé)”

C、〃誰(shuí)提供、誰(shuí)記名、誰(shuí)負(fù)責(zé)"

D、"誰(shuí)產(chǎn)生、誰(shuí)提供、誰(shuí)記名〃

答案：A

122.FATF是指以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)（）。

A、亞太反洗錢組織

B、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織

C、巴塞爾委員會(huì)

D、金融行動(dòng)特別工作組

答案：D

123.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資()納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系

A、風(fēng)險(xiǎn)管理

B、內(nèi)部控制

&預(yù)防措施

D、識(shí)別機(jī)制

答案：A

124.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的()工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指

定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告

A、1900年1月3日

B、1900年1月5日

C、1900年1月10日

D、1900年1月15日

答案：B

125.()按照中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)金融

業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的規(guī)定，協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織。

A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

B、財(cái)政部

C、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)

D、公安部

答案：C

126.()應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢義務(wù)，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

A、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C、中國(guó)人民銀行

D、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

答案：A

127.單位代理開(kāi)立的個(gè)人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開(kāi)戶銀行

辦理身份確認(rèn)、密碼設(shè)(重)置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶()。

A、不收不付

B、只收不付

C、；輻

答案：B

128.如客戶為外國(guó)政要,金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)()的批準(zhǔn)

A、董事會(huì)

B、高級(jí)管理層

C、支行行長(zhǎng)

D、會(huì)計(jì)主管

答案：B

129.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查人有違法行為，并且應(yīng)

當(dāng)由其他部門查處的，應(yīng)當(dāng)依法移送()處理

A、公安部門

B、司法機(jī)關(guān)

C、有關(guān)部門

D、檢察院

答案：c

130.對(duì)于《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)

事項(xiàng)的通知》發(fā)布之日前已經(jīng)開(kāi)立支付賬戶的單位，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）前按照

上述要求核實(shí)身份，完成核實(shí)前不得為其開(kāi)立新的支付賬戶。

A、2017年7月1日

B、2016年6月1日

C、2017年6月底

D、2016年7月1日

答案：C

131.對(duì)未開(kāi)立賬戶的客戶，生日辦理無(wú)卡無(wú)折存款累計(jì)金額（）萬(wàn)元以上的，應(yīng)

準(zhǔn)確等級(jí)其身份信息。

A、1900年1月1日

B、1900年1月3日

C、1900年1月5日

D、1900年1月10日

答案：C

132.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會(huì)同（）開(kāi)展反洗錢宣傳和培訓(xùn)，引導(dǎo)社會(huì)

組織提高反洗錢和反恐怖融資意識(shí)，預(yù)防洗捌口恐怖融資犯罪活動(dòng)。

A、公安部門

B、民政部門

C、國(guó)務(wù)院

D、銀監(jiān)會(huì)

答案：B

133.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)受到反洗錢行政主管部門檢查或處罰的，應(yīng)在（）工作日

內(nèi)，以書面方式向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告

A、5個(gè)

B、10個(gè)

C、7個(gè)

D、15個(gè)

答案：A

134.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)

定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。（）

A、信用

B、地域

C、業(yè)務(wù)

D、行業(yè)

答案：A

135.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定凍結(jié)涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)的內(nèi)部操作規(guī)程

和控制措施，對(duì)（）《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理

A、下屬機(jī)關(guān)部門

B、分支機(jī)構(gòu)

C、附屬機(jī)構(gòu)

D、分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)

答案：D

136.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一

次性（）時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件

A、結(jié)算業(yè)務(wù)

B、金融服務(wù)

C、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)

答案：B

137.在"公轉(zhuǎn)私〃交易中，不法分子利用POS機(jī)（）背景，商業(yè)銀行以及有資

格的第三方應(yīng)加強(qiáng)對(duì)POS機(jī)業(yè)務(wù)的發(fā)放審核。

A、循環(huán)交易

B、拆分交易

C、虛構(gòu)交易

D、回避柜面交易

答案：C

138.各銀行要按照（）頒布的《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》

A、中國(guó)人民銀行

B、國(guó)務(wù)院

C、中國(guó)銀保監(jiān)協(xié)會(huì)

D、中國(guó)外匯交易管理局

答案：A

139.以下敘述不正確的是（）

A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查人有違法行為,并且應(yīng)

當(dāng)由其他部門查處的，應(yīng)當(dāng)依法移送公安機(jī)關(guān)處理

B、檢杳組應(yīng)當(dāng)在檢查中及時(shí)收集有關(guān)書證、物證、電子文件等證據(jù)，并注明證

據(jù)的來(lái)源，由被檢查人簽字或者蓋章

C、被檢查人在《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》上簽字確認(rèn)前對(duì)《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》

有異議的，應(yīng)當(dāng)在五個(gè)工作日內(nèi)提出陳述和申辯意見(jiàn)

D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查結(jié)束后，因特殊情況不能在十個(gè)工作

日內(nèi)完成執(zhí)法檢查意見(jiàn)書的，經(jīng)本行行長(zhǎng)或者副行長(zhǎng)（主任或者副主任）同意,

可以適當(dāng)延長(zhǎng)

答案：A

140.各商業(yè)銀行應(yīng)立足（）的原則，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作措施，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

A、風(fēng)險(xiǎn)為本

B、規(guī)則為本

配合規(guī)為本

D、打擊為本

答案：A

141.以（）為本，逐步增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告的針對(duì)性和有效性。

A、效益

B、風(fēng)險(xiǎn)

C、合規(guī)

D、規(guī)則

答案：B

142.反洗錢監(jiān)管檔案按年度進(jìn)行（）管理。

A、順序

B、時(shí)序

C、歸檔

D、歸整

答案：B

143.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社

等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,

為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融

服務(wù)且交易金額單筆人民幣()以上或者外幣等值()美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身

份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件

或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他

身份證明文件的復(fù)印件或者影印件

A、100,010,000

B、100,001,000

C、500,010,000

D、100,005,000

答案：B

144.不屬于疑似走私重點(diǎn)地區(qū)是()。

A、廣東

B、長(zhǎng)三角

C、環(huán)渤海

D、云南

答案：D

145.對(duì)于本通知發(fā)布之日前已經(jīng)開(kāi)立支付賬戶的單位，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2017年

6月底前按照上述要求核實(shí)身份，完成核實(shí)前不得為其開(kāi)立新的支付賬戶；逾期

未完成核實(shí)的，支付賬戶（）。

A、不收不付

B、只收不付

C、暫停非柜面業(yè)務(wù)

D、凍結(jié)

答案：B

146.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢工作制度，按照證券期貨業(yè)反洗

錢工作實(shí)施辦法規(guī)定向（）報(bào)送相關(guān)信息

A、當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

C、國(guó)務(wù)院

D、中國(guó)人民銀行

答案：A

147.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)

告。

A、中國(guó)人民銀行總行

B、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

D、反洗錢調(diào)查組

答案：C

148.國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中企業(yè)自行填報(bào)信息不包括0。

A、年報(bào)信息

B、股權(quán)變更信息

C、經(jīng)營(yíng)異常信息

D、簡(jiǎn)易注銷信息

答案：C

149.如發(fā)現(xiàn)大量銀行卡被非本人控制的情形，建議納入（）管理，并采取相應(yīng)的

監(jiān)控措施。

A、晨）風(fēng)險(xiǎn)客戶

B、中風(fēng)險(xiǎn)客戶

C、低風(fēng)險(xiǎn)客戶

D、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)客戶

答案：A

150.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)質(zhì)詢金融機(jī)構(gòu)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自被告知或者收

到《反洗錢監(jiān)管通知書》之日起（）內(nèi)予以答復(fù)。

A、3個(gè)工作日

B、5個(gè)工作日

C、7個(gè)工作日

D、10個(gè)工作日

答案：B

151.對(duì)跨境匯款業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)懷疑匯款人涉嫌洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)

的應(yīng)按照規(guī)定提交（）。

A、可疑交易報(bào)告

B、大額交易報(bào)告

C、違法犯罪活動(dòng)報(bào)告

D、以上都選

答案：A

152.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)（）開(kāi)展對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外機(jī)構(gòu)

洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理情況的監(jiān)測(cè)分析

A、不定期

B、定期

C、每月

D、每季度

答案：B

153.自（）起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出

借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)

組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)

人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù),3年內(nèi)不得為其新

開(kāi)立賬戶。

A、2016年11月30日

B、2016年12月1日

C、2017年11月30日

D、2017年1月1日

答案：D

154.對(duì)于辦理上述跨境匯款業(yè)務(wù)中獲取的匯款人、收款人等相關(guān)信息，義務(wù)機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)至少保存（）。

A、5年

B、10年

C、30年

D、永久

答案：A

155.在接口方式下，銀行機(jī)構(gòu)系統(tǒng)操作員通過(guò)登錄（）進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。

A、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B、賬戶管理系統(tǒng)

C、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)

D、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)

答案：A

156.以依法合規(guī)為前提、資源整合為目標(biāo)，探索研究"三反"數(shù)據(jù)信息共享標(biāo)準(zhǔn)

和統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系，明確相關(guān)單位的數(shù)據(jù)提供責(zé)任和（）

A、數(shù)據(jù)刪除權(quán)限

B、數(shù)據(jù)調(diào)取權(quán)限

C、數(shù)據(jù)使用權(quán)限

D、數(shù)據(jù)打包權(quán)限

答案：C

157.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）小時(shí)

A、24小時(shí)

B、48小時(shí)

C、72小時(shí)

D、7天

答案：B

158.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）開(kāi)展反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計(jì)

A、每季度

B、每半年

C、每年

D、每2年

答案：C

159.報(bào)告機(jī)構(gòu)填報(bào)的《大額交易報(bào)告糾錯(cuò)刪除申請(qǐng)表》和《可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)申

請(qǐng)表》，須（）后寄至中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

A、經(jīng)機(jī)構(gòu)總部主管反洗錢工作部門負(fù)責(zé)人簽字并加蓋部門章

B、經(jīng)機(jī)構(gòu)總部主管反洗錢工作部門負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章

C、經(jīng)機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章

D、經(jīng)機(jī)構(gòu)總部加蓋公章

答案：B

160.房屋交易當(dāng)事人以現(xiàn)金支付購(gòu)房款，當(dāng)日現(xiàn)金交易單筆或者累計(jì)達(dá)到人民幣

5萬(wàn)元以上，應(yīng)在交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)

送大額交易報(bào)告。

A、1900年1月5日

B、1900年1月10日

C、1900年1月20日

D、1900年1月30日

答案：A

161（潑現(xiàn)證券期貨業(yè)內(nèi)涉嫌洗錢活動(dòng)線索，應(yīng)當(dāng)依法向反洗錢行政主管部門、

偵查機(jī)關(guān)舉報(bào)

A、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

B、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C、國(guó)務(wù)院

D、中國(guó)人民銀行

答案：A

162.檢查組結(jié)束執(zhí)法檢查工作時(shí)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《執(zhí)法檢查工作底稿》以及有關(guān)證據(jù)，

確定需要被檢查人確認(rèn)的檢查事實(shí)項(xiàng)目，并制作《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》，由被

檢查人（）確認(rèn)

A、簽字

B、簽字并按手印

C、逐頁(yè)簽字

D、在首頁(yè)和尾頁(yè)簽字

答案：C

163.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法（試行）》第十八條，（）對(duì)

自評(píng)表及相關(guān)證明材料有疑問(wèn)的法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行或其分支

機(jī)構(gòu)的要求提供解釋說(shuō)明或者補(bǔ)充材料。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)人民銀行或其相關(guān)機(jī)構(gòu)

答案：D

164.執(zhí)法檢查意見(jiàn)書應(yīng)當(dāng)包括（）

A、檢查時(shí)間、內(nèi)容

B、整改意見(jiàn)和建議

C、對(duì)被檢查人執(zhí)行金融管理規(guī)定情況的評(píng)價(jià)

D、以上都是

答案：D

165.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)在十個(gè)工作日內(nèi)根據(jù)查

明的事實(shí)和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢查報(bào)告的基礎(chǔ)上制作（）

A、執(zhí)法檢查通知書

B、執(zhí)法檢查意見(jiàn)書

C、執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書

D、執(zhí)法檢杳事實(shí)審定書

答案：B

166.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)完善可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)及可疑交易監(jiān)測(cè)分析,及時(shí)向（）報(bào)送可

疑交易線索，配合開(kāi)展反洗錢調(diào)杳。

A、人民銀行

B、金融機(jī)構(gòu)總部

C、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：A

167.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按（）對(duì)轄區(qū)內(nèi)全部法人金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢分

類評(píng)級(jí)。

A、月

B、季度

C、半年度

D、年度

答案：D

168.為防范冒用他人證件開(kāi)立銀行賬戶事件，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)系統(tǒng)對(duì)多個(gè)客戶

留存（）的情況進(jìn)行篩查、提示和分析。

A、無(wú)聯(lián)系方式

B、不同聯(lián)系方式

C、同一聯(lián)系方式

D、不同住址

答案：C

169.以下哪個(gè)行為不屬于可疑行為（）

A、多人集中到柜臺(tái)開(kāi)戶

B、配合柜員完善身份信息

C、辦理開(kāi)戶時(shí)頻繁接聽(tīng)電話、查看手機(jī)

D、對(duì)進(jìn)一步問(wèn)詢有強(qiáng)烈抵觸情緒

答案：B

170.電信詐騙通過(guò)具有非接觸性、全面智能化、（）、攻擊飽和化、空間跨度化

特征？

A、高度分散化

B、高度集中化

C、高度產(chǎn)業(yè)化

D、高度精準(zhǔn)化

答案：C

171.積極發(fā)揮（）的作用，指導(dǎo)行業(yè)協(xié)會(huì)制定本行業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作指

引

A、行業(yè)協(xié)會(huì)和自律組織

B、行業(yè)協(xié)會(huì)

C、自律組織

D、行政主管部門

答案：A

172彳亍政處罰委員會(huì)的日常工作由（）承擔(dān)

A、執(zhí)法職能部門

B、法律事務(wù)工作部門

C、金融監(jiān)管辦事處

D、營(yíng)業(yè)管理部

答案：B

173.報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告糾刪操作規(guī)程，除提交申請(qǐng)表

等文件外,還應(yīng)由總部向（）書面報(bào)告錯(cuò)誤原因、涉及數(shù)據(jù)范圍、業(yè)務(wù)及配套技術(shù)解

決方案等事項(xiàng)。

A、中國(guó)人民銀行總行

B、金融機(jī)構(gòu)總部

C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：C

174.各省級(jí)財(cái)政部門要深入落實(shí)〃放管服"改革精神，切實(shí)轉(zhuǎn)變管理理念，因地

制宜研究制定加強(qiáng)本地區(qū)會(huì)計(jì)師事務(wù)所監(jiān)管的具體措施，強(qiáng)化（），優(yōu)化行業(yè)服

務(wù)。

A、事前防范

B、事中監(jiān)測(cè)

C、事后監(jiān)督

D、事后控制

答案：C

175.2016年6月初，中國(guó)銀聯(lián)接到（）收單銀行通報(bào)，他們警方抓獲一名犯罪

嫌疑人攜大量無(wú)卡面信息的白卡在ATM反復(fù)取款。

A、香港

B、美國(guó)

C、日本

D、德國(guó)

答案：c

176.銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡行批準(zhǔn)的持卡人（）使用

A、代理人

B、直系親屬

C、客戶經(jīng)理

D、本人

答案：D

177.如被害人開(kāi)戶行和止付賬戶開(kāi)戶行屬于同一法人銀行的，在情況緊急時(shí),止

付賬戶開(kāi)戶行可先行采取緊急止付，同時(shí)告知被害人立即報(bào)案，公安機(jī)關(guān)應(yīng)在2

4小時(shí)內(nèi)將（）通過(guò)管理平臺(tái)補(bǔ)送到止付銀行。

A、緊急止付指令

B、緊急止付申請(qǐng)表

C、緊急止付通知書

D、緊急止付告知書

答案：A

178.使用中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)如因工作需

要對(duì)專用終端機(jī)及IP地址進(jìn)行變更，由反洗錢處審核通過(guò)后報(bào)備（）

A、上級(jí)反洗錢部門

B、人民銀行支付結(jié)算科

C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

D、銀監(jiān)部門

答案：C

179.若公安機(jī)關(guān)選擇延伸止付，應(yīng)通過(guò)管理平臺(tái)將（）發(fā)送到相關(guān)銀行或支付機(jī)

構(gòu)采取延伸止付。止付時(shí)間從止付操作起計(jì)算，止付期限為（）。

A、24小時(shí)

B、一天

C、48小時(shí)

D、兩天

答案：C

180.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)投資（）境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備健全的

反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度

A、設(shè)立

B、參股

C、收購(gòu)

D、以上都是

答案：D

181.下列不屬于疑似走私的重點(diǎn)國(guó)家（地區(qū)）的是：（）。

A、香港

B、英國(guó)

C、韓國(guó)

D、臺(tái)灣

答案：B

182.國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)公示門戶可以查詢（）

A、基礎(chǔ)信息

B、嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單信息

C、經(jīng)營(yíng)異常名錄信息

D、以上都是

答案：D

183.報(bào)案事項(xiàng)屬實(shí)的,經(jīng)公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，予以立案，并通過(guò)管理平臺(tái)向止

付賬戶開(kāi)戶行總行或支付機(jī)構(gòu)發(fā)送（）。

A、緊急止付指令

B、協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知報(bào)文

C、緊急止付通知書

D、緊急止付告知書

答案：B

184.組織恐怖活動(dòng)培訓(xùn)或者積極參加恐怖活動(dòng)培訓(xùn)的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑

法》，應(yīng)處以0

A、處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

B、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金

C、處以無(wú)期徒刑

D、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金情節(jié)嚴(yán)重的，

處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

答案：D

185.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)屬于決議名單范圍的客戶采取措施的，（）客

戶。

A、嚴(yán)禁告知

B、應(yīng)當(dāng)告知

C、私下告知

答案：B

186.受理申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部審核公安部在收到申請(qǐng)之日

起（）日內(nèi)進(jìn)行審查處理

A、2

B、5

C、15

D、30

答案：D

187.下列對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定適用對(duì)象表述不正確的是（）

A、商業(yè)銀行、城市信用合作社

B、保險(xiǎn)公司

C、證券公司

D、企事業(yè)單位

答案：D

188.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶等級(jí)劃分中，如果同一基本要素或風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)對(duì)應(yīng)有多項(xiàng)相互

重復(fù)或交叉的關(guān)聯(lián)性信息存在時(shí)，評(píng)估人員應(yīng)進(jìn)行甄別和（）

A、詳查

B、調(diào)查

C、合并

D、檢查

答案：c

189.銀行自助設(shè)備無(wú)卡無(wú)折業(yè)務(wù)是指客戶利用銀行自助設(shè)備存款功能，無(wú)需插入

銀行卡或存折，通過(guò)輸入（），將現(xiàn)金直接存入相關(guān)賬戶的存款業(yè)務(wù)。

A、交易對(duì)手銀行賬號(hào)

B、交易對(duì)手姓名

C、交易對(duì)手身份證號(hào)碼

D、交易對(duì)手地址

答案：A

190.為深化商事制度改革，進(jìn)一步簡(jiǎn)化注冊(cè)資本登記，我國(guó)將逐步實(shí)現(xiàn)〃三證合

一"將由三個(gè)部門分別合法不通證照，改為一次申請(qǐng)，合并核發(fā)一個(gè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的

登記制度。其中，"三證"不包括（）

A、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照

B、組織機(jī)構(gòu)代碼證

C、衛(wèi)生許可證

D、稅務(wù)登記證

答案：C

191.報(bào)告機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易，發(fā)現(xiàn)信息存在錯(cuò)誤，需通

過(guò)（）報(bào)文更正；

A、糾錯(cuò)

B、刪除

C、糾錯(cuò)和刪除

D、修改

答案：c

192.各()要深入落實(shí)〃放管服〃改革精神，切實(shí)轉(zhuǎn)變管理理念，因地制宜研究

制定加強(qiáng)本地區(qū)會(huì)計(jì)師事務(wù)所監(jiān)管的具體措施，強(qiáng)化事后監(jiān)督，優(yōu)化行業(yè)服務(wù)。

A、地方財(cái)政部門

B、省級(jí)財(cái)政部門

C、市級(jí)財(cái)政部門

D、中國(guó)人民銀行

答案：B

193.()對(duì)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)落實(shí)反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)

A、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

B、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

&證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)人民銀行

答案：A

194.()統(tǒng)一維護(hù)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的銀行機(jī)構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、行別代碼以及接

口行的節(jié)點(diǎn)代碼等基礎(chǔ)信息。

A、人民銀行

B、銀監(jiān)部門

C、公安機(jī)關(guān)

D、銀行機(jī)構(gòu)

答案：A

195.針對(duì)涉嫌非法集資和詐騙活動(dòng)，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真研究貼近社會(huì)公眾的宣傳

方式，加大防范非法傳銷的（）。

A、管理工作

B、監(jiān)測(cè)識(shí)別

C、可疑上報(bào)

D、宣傳力度

答案：D

196.以下哪個(gè)不屬于電信詐騙通常具有的特征？（）

A、非接觸性

B、全面智能化

&高度分散化

D、攻擊飽和化

答案：C

197.中國(guó)人民銀行設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資（），使用網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)

完善線上反洗錢監(jiān)管機(jī)制、加強(qiáng)信息共享

A、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)

B、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺(tái)

C、網(wǎng)絡(luò)管理平臺(tái)

D、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控平臺(tái)

答案：A

198.對(duì)于反洗錢行政主管部門提出的處罰或者其他建議，（）應(yīng)當(dāng)依法予以處理

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、公安機(jī)關(guān)

C、法院

D、人民銀行

答案：A

199."公轉(zhuǎn)私"交易中涉及的客戶，對(duì)于確實(shí)可疑的客戶，相應(yīng)（）其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，

并對(duì)該客戶進(jìn)行實(shí)地調(diào)查

A、下調(diào)

B、調(diào)高

C、檢查

D、核對(duì)

答案：B

200.借閱檔案必須按規(guī)定辦理借閱審批手續(xù)，建立反洗錢檔案單及反洗錢檔案復(fù)

?。ǎ┦褂弥贫?。

A、審批單

B、授權(quán)

C、留痕

D、登記

答案：A

201.避免為簡(jiǎn)化流程，直接將身份證上的住址識(shí)別為客戶聯(lián)系地址，面忽略了對(duì)

客戶（）的登記。

A、經(jīng)常居住地

B、工作單位

C、工作地址

D、IP地址

答案：A

202.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)（）

A、制定反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)制度

B、定期開(kāi)展反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)

C、開(kāi)展反洗錢和反恐怖融資宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄

D、非依法律、行政法規(guī)規(guī)定向境外提供依法履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)獲得

的客戶身份資料和交易信息

答案：D

203.對(duì)于大額交易和可疑交易報(bào)告發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)采取更正、補(bǔ)救

措施報(bào)請(qǐng)（）糾刪。

A、中國(guó)人民銀行總行

B、金融機(jī)構(gòu)總部

C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：C

204.為保證數(shù)據(jù)一致性，執(zhí)行中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)批處理操作時(shí)，禁

止用戶進(jìn)行（）操作

A、定期殺毒

B、人機(jī)交互

C、數(shù)據(jù)備份

D、定期升級(jí)

答案：B

205.人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)銷毀反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)直檔案時(shí)應(yīng)經(jīng)（）審批。

A、本級(jí)主管行領(lǐng)導(dǎo)

B、上級(jí)主管行領(lǐng)導(dǎo)

C、省級(jí)主管行領(lǐng)導(dǎo)

D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

答案：A

206.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照（）第十四條和第十五條的規(guī)定，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分

析中心提交可疑交易報(bào)告，并在〃可疑交易特征"字段中標(biāo)明報(bào)告的類別。

A、《支付結(jié)算管理辦法》

B、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

C、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》

D、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

答案：D

207.涉嫌電信詐騙賬戶成功開(kāi)立后，即取走開(kāi)戶款并進(jìn)入沉睡期，潛伏期多為

（）?

A、1?3個(gè)月

B、3-5個(gè)月

C、5-8個(gè)月

D、8-12個(gè)月

答案：A

208.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過(guò)（）合伙權(quán)益的自然人。

A、1970年1月1日

B、1970年1月1日

C、1970年1月1日

D、1970年1月1日

答案：A

209.各金融機(jī)構(gòu)對(duì)于經(jīng)分析確認(rèn)為偽冒開(kāi)立的賬戶，應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)兀ǎ﹫?bào)告相關(guān)

情況。

A、主管部門

B、銀保監(jiān)

C、公安局

D、人民銀行

答案：D

210.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立工作機(jī)制，及時(shí)獲?。ǎ┌l(fā)布和更新的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)

名單。

A、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）

B、行政執(zhí)法信息生成司局

C、反洗錢監(jiān)測(cè)中心

D、人民銀行反洗錢局

答案：A

211.對(duì)交易額較大、柜臺(tái)交易較少的（），關(guān)注其交易對(duì)手與其經(jīng)營(yíng)范圍是否相

符。

A、貿(mào)易公司

B、房地產(chǎn)公司

C、鋼鐵公司

D、食品公司

答案：A

212.客戶屬于外國(guó)政要、國(guó)際組織的高級(jí)管理人員及其特定關(guān)系人的，互聯(lián)網(wǎng)金

融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）客戶身份。

A、初次識(shí)別

B、持續(xù)識(shí)別

C、重新識(shí)別

D、采取更為嚴(yán)格的措施識(shí)別

答案：D

213.在一段時(shí)間內(nèi)（如三個(gè)月、半年、一年）單臺(tái)POS累計(jì)發(fā)生額明顯超出商

戶經(jīng)營(yíng)規(guī)模，可能屬于（）可疑交易。

A、疑似傳銷

B、疑似集資

C、疑似詐騙

D、疑似套現(xiàn)

答案：D

214.人民銀行行政執(zhí)法信息公示由（）及時(shí)將經(jīng)條法司審核的行政執(zhí)法信息和條

法司審核意見(jiàn)一并送辦公廳。

A、業(yè)務(wù)司局

B、司法局

C、信息局

D、工商局

答案：A

215.可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)應(yīng)在（）欄目中注明涉及的交易數(shù)量。

A、〃數(shù)量’

B、"原因"

C、〃備注"

D、”屬性”

答案：B

216.人行規(guī)定的可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)共（）類。

A、12

B、13

C、17

D、18

答案：D

217.省級(jí)財(cái)政部門在日常管理中發(fā)現(xiàn)證券資格會(huì)計(jì)師事務(wù)所存在重大問(wèn)題擬作

出處理處罰的，應(yīng)當(dāng)事先將相關(guān)情況報(bào)告（）。

A、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、財(cái)政部

C、中國(guó)人民銀行

D、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：B

218.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外機(jī)構(gòu)洗錢和（）

依法開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)存在問(wèn)題的境外機(jī)構(gòu)及時(shí)采取監(jiān)管措施，并對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)依

法依規(guī)進(jìn)行處罰

A、欺詐情況

B、違法情況

C、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理情況

D、風(fēng)控情況

答案：C

219.（）行政主管部門和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)、證券、保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)反洗錢

監(jiān)管,以促進(jìn)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)自我管理、自主管理風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)，逐步建立健全法

人監(jiān)管框架

A、反洗錢

B、反恐怖融資

C、反逃稅

D、三反

答案：A

220.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法（試行）》（銀反洗錢法

[2018]21號(hào)）要求人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)從（）起全面啟動(dòng)全年啟動(dòng)對(duì)轄內(nèi)

法人金融機(jī)構(gòu)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作中。

A、2018年

B、2019年

C、2020年

D、2022年

答案：B

221.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)工作人員有泄密情況，應(yīng)及時(shí)補(bǔ)救,

并及時(shí)向（）報(bào)告

A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、法律風(fēng)險(xiǎn)

D、金融風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

222.對(duì)于n類戶,銀行可按規(guī)定對(duì)存款人身份信息進(jìn)行（），將其轉(zhuǎn)為I類戶。

A、進(jìn)一步核實(shí)后

B、進(jìn)一步核對(duì)后

C、進(jìn)一步核驗(yàn)后

D、進(jìn)一步確認(rèn)后

答案：C

223.以下不屬于〃公轉(zhuǎn)私〃可疑交易識(shí)別點(diǎn)的是（）

A、交易頻繁

B、大量信用卡刷卡入賬

C、柜面交易

D、拆分交易

答案：C

224.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)解散、撤銷或者破產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交