2025年度自然人個人理財(cái)顧問服務(wù)合同3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度自然人個人理財(cái)顧問服務(wù)合同本合同目錄一覽第一條合同訂立1.1合同雙方基本信息1.2合同訂立時間及地點(diǎn)1.3合同簽訂目的1.4合同期限1.5合同生效條件1.6合同解除條件第二條服務(wù)內(nèi)容2.1個人理財(cái)顧問服務(wù)范圍2.2服務(wù)內(nèi)容具體說明2.3服務(wù)提供方式2.4服務(wù)頻率及時間2.5服務(wù)期限第三條服務(wù)費(fèi)用及支付3.1服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)3.2支付方式及時間3.3費(fèi)用調(diào)整3.4退款政策第四條服務(wù)保密4.1保密范圍4.2保密期限4.3違反保密義務(wù)的責(zé)任4.4保密信息的處理第五條知識產(chǎn)權(quán)5.1知識產(chǎn)權(quán)歸屬5.2使用許可5.3禁止行為5.4違反知識產(chǎn)權(quán)的責(zé)任第六條合同解除6.1合同解除條件6.2合同解除程序6.3解除合同后的責(zé)任6.4解除合同的效力第七條違約責(zé)任7.1違約行為定義7.2違約責(zé)任承擔(dān)7.3違約金的計(jì)算7.4違約損害賠償?shù)诎藯l法律適用與爭議解決8.1法律適用8.2爭議解決方式8.3爭議解決程序8.4仲裁機(jī)構(gòu)第九條合同附件9.1附件一：服務(wù)協(xié)議9.2附件二：風(fēng)險提示9.3附件三：其他相關(guān)文件第十條其他約定10.1合同生效條件10.2合同解釋10.3合同修改10.4合同解除10.5合同生效第十一條合同份數(shù)11.1合同份數(shù)11.2份數(shù)分配11.3份數(shù)效力第十二條合同簽署12.1簽署主體12.2簽署時間12.3簽署地點(diǎn)12.4簽署方式第十三條合同生效日期13.1合同生效日期13.2生效時間13.3生效地點(diǎn)第十四條合同附件14.1附件一：服務(wù)協(xié)議14.2附件二：風(fēng)險提示14.3附件三：其他相關(guān)文件第一部分：合同如下：第一條合同訂立1.1合同雙方基本信息1.1.1服務(wù)方名稱：________1.1.2服務(wù)方住所：________1.1.3服務(wù)方聯(lián)系方式：電話________，郵箱________1.1.4客戶名稱：________1.1.5客戶住所：________1.1.6客戶聯(lián)系方式：電話________，郵箱________1.2合同訂立時間及地點(diǎn)1.2.1訂立時間：____年____月____日1.2.2訂立地點(diǎn)：________1.3合同簽訂目的1.3.1服務(wù)方為滿足客戶在個人理財(cái)方面的需求，提供專業(yè)的個人理財(cái)顧問服務(wù)。1.3.2客戶為獲取專業(yè)理財(cái)建議，同意接受服務(wù)方的個人理財(cái)顧問服務(wù)。1.4合同期限1.4.1合同期限自____年____月____日起至____年____月____日止。1.5合同生效條件1.5.1雙方簽署本合同并加蓋公章或簽字。1.5.2服務(wù)方收到客戶支付的首期服務(wù)費(fèi)用。1.6合同解除條件1.6.1雙方協(xié)商一致，經(jīng)書面同意解除合同。1.6.2出現(xiàn)合同約定的解除條件時，任何一方均有權(quán)解除合同。第二條服務(wù)內(nèi)容2.1個人理財(cái)顧問服務(wù)范圍2.1.1收集和分析客戶財(cái)務(wù)狀況。2.1.2制定個人理財(cái)規(guī)劃。2.1.3提供投資建議。2.1.4定期跟蹤和評估理財(cái)計(jì)劃執(zhí)行情況。2.2服務(wù)內(nèi)容具體說明2.2.1服務(wù)方將根據(jù)客戶提供的財(cái)務(wù)信息，進(jìn)行風(fēng)險評估，制定符合客戶風(fēng)險承受能力的理財(cái)規(guī)劃。2.2.2服務(wù)方將定期與客戶溝通，了解客戶財(cái)務(wù)狀況的變化，調(diào)整理財(cái)計(jì)劃。2.2.3服務(wù)方將提供市場分析、投資產(chǎn)品推薦等服務(wù)。2.3服務(wù)提供方式2.3.1面談咨詢。2.3.2電話溝通。2.3.3電子郵件溝通。2.4服務(wù)頻率及時間2.4.1服務(wù)頻率：每月至少一次。2.4.2服務(wù)時間：根據(jù)客戶需求和服務(wù)方安排確定。2.5服務(wù)期限2.5.1本合同服務(wù)期限為____年，自合同生效之日起計(jì)算。第三條服務(wù)費(fèi)用及支付3.1服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)3.1.1服務(wù)費(fèi)用為人民幣____元/年。3.1.2服務(wù)費(fèi)用根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模進(jìn)行調(diào)整。3.2支付方式及時間3.2.1客戶應(yīng)在合同簽訂后____個工作日內(nèi)支付首期服務(wù)費(fèi)用。3.2.2后續(xù)服務(wù)費(fèi)用將在每年服務(wù)開始前支付。3.3費(fèi)用調(diào)整3.3.1服務(wù)費(fèi)用可根據(jù)市場情況和客戶需求進(jìn)行調(diào)整。3.3.2調(diào)整后的服務(wù)費(fèi)用應(yīng)提前通知客戶。3.4退款政策3.4.1在合同期限內(nèi)，客戶可提出解除合同，服務(wù)方應(yīng)在收到解除通知后____個工作日內(nèi)退還剩余服務(wù)費(fèi)用。第四條服務(wù)保密4.1保密范圍4.1.1客戶的財(cái)務(wù)信息、投資計(jì)劃等。4.1.2服務(wù)方在提供服務(wù)過程中獲取的任何商業(yè)秘密或非公開信息。4.2保密期限4.2.1保密期限自合同簽訂之日起至合同終止后____年。4.3違反保密義務(wù)的責(zé)任4.3.1任何一方違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。4.4保密信息的處理4.4.1服務(wù)方應(yīng)采取必要措施，確保保密信息的保密性。第五條知識產(chǎn)權(quán)5.1知識產(chǎn)權(quán)歸屬5.1.1服務(wù)方提供的理財(cái)規(guī)劃、投資建議等知識產(chǎn)權(quán)歸服務(wù)方所有。5.1.2客戶提供的財(cái)務(wù)信息歸客戶所有。5.2使用許可5.2.1客戶授權(quán)服務(wù)方在合同期限內(nèi)使用其財(cái)務(wù)信息，用于提供個人理財(cái)顧問服務(wù)。5.2.2服務(wù)方授權(quán)客戶在合同期限內(nèi)使用其提供的理財(cái)規(guī)劃、投資建議等，用于個人理財(cái)。5.3禁止行為5.3.1未經(jīng)服務(wù)方同意，客戶不得將服務(wù)方提供的理財(cái)規(guī)劃、投資建議等用于商業(yè)用途。5.3.2未經(jīng)客戶同意，服務(wù)方不得將客戶提供的財(cái)務(wù)信息用于其他目的。5.4違反知識產(chǎn)權(quán)的責(zé)任5.4.1任何一方違反知識產(chǎn)權(quán)條款，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第六條合同解除6.1合同解除條件6.1.1雙方協(xié)商一致，經(jīng)書面同意解除合同。6.1.2出現(xiàn)合同約定的解除條件時，任何一方均有權(quán)解除合同。6.2合同解除程序6.2.1解除合同應(yīng)提前____個工作日通知對方。6.2.2雙方應(yīng)按照合同約定辦理合同解除手續(xù)。6.3解除合同后的責(zé)任6.3.1合同解除后，雙方應(yīng)按照合同約定處理剩余服務(wù)費(fèi)用。6.3.2合同解除后，雙方應(yīng)按照合同約定處理保密信息。6.4解除合同的效力6.4.1合同解除后，本合同自解除之日起失效。第七條違約責(zé)任7.1違約行為定義7.1.1服務(wù)方未按照合同約定提供服務(wù)的。7.1.2客戶未按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用的。7.1.3任何一方違反合同約定的保密義務(wù)的。7.2違約責(zé)任承擔(dān)7.2.1違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。7.2.2違約金的具體數(shù)額由雙方協(xié)商確定，協(xié)商不成的，由仲裁機(jī)構(gòu)或人民法院判決。7.3違約金的計(jì)算7.3.1違約金的計(jì)算方式為：違約金=違約金額×違約天數(shù)×違約金比例。7.3.2違約金比例由雙方協(xié)商確定，協(xié)商不成的，由仲裁機(jī)構(gòu)或人民法院判決。7.4違約損害賠償7.4.1違約方應(yīng)賠償因違約行為給對方造成的實(shí)際損失。7.4.2實(shí)際損失的計(jì)算方式由雙方協(xié)商確定，協(xié)商不成的，由仲裁機(jī)構(gòu)或人民法院判決。第八條法律適用與爭議解決8.1法律適用8.1.1本合同適用中華人民共和國法律。8.1.2合同解釋及履行應(yīng)遵循誠實(shí)信用原則。8.2爭議解決方式8.2.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同爭議。8.2.2若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。8.3爭議解決程序8.3.1爭議發(fā)生后，雙方應(yīng)在收到爭議通知之日起____個工作日內(nèi)開始協(xié)商。8.3.2若協(xié)商期限屆滿仍未達(dá)成一致，任何一方均可向人民法院提起訴訟。8.4仲裁機(jī)構(gòu)8.4.1若雙方同意仲裁解決爭議，應(yīng)選擇____仲裁委員會作為仲裁機(jī)構(gòu)。第九條合同附件9.1附件一：服務(wù)協(xié)議9.1.1服務(wù)協(xié)議應(yīng)詳細(xì)列明服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、期限、保密條款等。9.1.2服務(wù)協(xié)議作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。9.2附件二：風(fēng)險提示9.2.1風(fēng)險提示應(yīng)包括投資風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等，并提醒客戶注意風(fēng)險。9.2.2風(fēng)險提示作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。9.3附件三：其他相關(guān)文件9.3.1其他相關(guān)文件包括但不限于客戶提供的財(cái)務(wù)報(bào)表、投資記錄等。9.3.2其他相關(guān)文件作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。第十條其他約定10.1合同生效條件10.1.1雙方簽署本合同并加蓋公章或簽字。10.1.2服務(wù)方收到客戶支付的首期服務(wù)費(fèi)用。10.2合同解釋10.2.1本合同如有歧義，應(yīng)按照有利于維護(hù)非過錯方權(quán)益的原則進(jìn)行解釋。10.3合同修改10.3.1合同的修改應(yīng)采用書面形式，并由雙方簽署。10.4合同解除10.4.1合同解除應(yīng)按照本合同第七條約定執(zhí)行。10.5合同生效10.5.1本合同自雙方簽署之日起生效。第十一條合同份數(shù)11.1合同份數(shù)11.1.1本合同一式____份，雙方各執(zhí)____份。11.2份數(shù)分配11.2.1服務(wù)方執(zhí)____份，客戶執(zhí)____份。11.3份數(shù)效力11.3.1各份合同具有同等法律效力。第十二條合同簽署12.1簽署主體12.1.1服務(wù)方代表：________12.1.2客戶代表：________12.2簽署時間12.2.1簽署時間：____年____月____日12.3簽署地點(diǎn)12.3.1簽署地點(diǎn)：________12.4簽署方式12.4.1雙方以簽字或蓋章方式簽署本合同。第十三條合同生效日期13.1合同生效日期13.1.1合同生效日期：____年____月____日13.2生效時間13.2.1合同自雙方簽署之日起生效。13.3生效地點(diǎn)13.3.1合同生效地點(diǎn)：合同簽訂地。第十四條合同附件14.1附件一：服務(wù)協(xié)議14.1.1服務(wù)協(xié)議應(yīng)詳細(xì)列明服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、期限、保密條款等。14.1.2服務(wù)協(xié)議作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。14.2附件二：風(fēng)險提示14.2.1風(fēng)險提示應(yīng)包括投資風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等，并提醒客戶注意風(fēng)險。14.2.2風(fēng)險提示作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。14.3附件三：其他相關(guān)文件14.3.1其他相關(guān)文件包括但不限于客戶提供的財(cái)務(wù)報(bào)表、投資記錄等。14.3.2其他相關(guān)文件作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義1.1第三方是指在個人理財(cái)顧問服務(wù)過程中，根據(jù)本合同約定，提供中介、咨詢、技術(shù)支持或其他輔助服務(wù)的獨(dú)立第三方機(jī)構(gòu)或個人。1.2第三方不包括合同雙方及雙方各自的關(guān)聯(lián)方。第二條第三方介入的條件2.1第三方介入需經(jīng)甲乙雙方書面同意。2.2第三方介入的目的是為了提高服務(wù)質(zhì)量、降低風(fēng)險或滿足特定需求。第三條第三方責(zé)任限額3.1第三方在提供服務(wù)過程中，因自身原因?qū)е录追交蛞曳皆馐軗p失的，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.2第三方責(zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定，具體金額應(yīng)考慮第三方服務(wù)的性質(zhì)、范圍和風(fēng)險等因素。第四條第三方權(quán)利和義務(wù)4.1第三方有權(quán)根據(jù)本合同約定，獨(dú)立開展業(yè)務(wù)，并享有相應(yīng)的報(bào)酬。4.2第三方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和本合同約定，確保服務(wù)質(zhì)量。4.3第三方應(yīng)保守客戶隱私和商業(yè)秘密，不得泄露給任何第三方。第五條第三方介入的程序5.1甲乙雙方應(yīng)共同確定第三方介入的事宜，包括第三方選擇、服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用及責(zé)任等。5.2甲乙雙方應(yīng)與第三方簽訂書面協(xié)議，明確各方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。5.3第三方介入后，甲乙雙方應(yīng)保持密切溝通，共同監(jiān)督第三方服務(wù)過程。第六條第三方與其他各方的劃分說明6.1第三方與甲方的關(guān)系：第三方作為服務(wù)提供者，向甲方提供個人理財(cái)顧問服務(wù)，甲方為服務(wù)接受者。6.2第三方與乙方的關(guān)系：第三方作為乙方提供服務(wù)的輔助，協(xié)助乙方完成個人理財(cái)顧問服務(wù)。6.3第三方與合同雙方的關(guān)系：第三方應(yīng)遵守本合同約定，與甲乙雙方保持獨(dú)立，不得損害甲乙雙方的合法權(quán)益。第七條第三方介入后的合同變更7.1第三方介入后，甲乙雙方可根據(jù)實(shí)際情況，對本合同進(jìn)行必要的變更，包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、期限等。7.2合同變更應(yīng)采用書面形式，并由甲乙雙方及第三方共同簽署。第八條第三方介入后的爭議解決8.1第三方介入后，若發(fā)生爭議，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商解決。8.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。第九條第三方介入后的保密義務(wù)9.1第三方應(yīng)遵守本合同約定的保密義務(wù)，不得泄露客戶隱私和商業(yè)秘密。9.2第三方違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第十條第三方介入后的合同解除10.1第三方介入后，若發(fā)生合同解除的情形，甲乙雙方應(yīng)按照本合同約定處理。10.2第三方介入后，若甲方或乙方解除合同，應(yīng)提前____個工作日通知第三方。第十一條第三方介入后的費(fèi)用承擔(dān)11.1第三方介入產(chǎn)生的費(fèi)用由甲乙雙方按約定分擔(dān)。11.2若合同約定第三方費(fèi)用由甲方或乙方承擔(dān)，則由該方支付。11.3第三方費(fèi)用支付方式及時間由甲乙雙方與第三方另行約定。第十二條第三方介入后的責(zé)任承擔(dān)12.1第三方在提供服務(wù)過程中，因自身原因?qū)е录追交蛞曳皆馐軗p失的，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。12.2若第三方責(zé)任由甲方或乙方承擔(dān)，則甲方或乙方有權(quán)向第三方追償。第十三條第三方介入后的合同終止13.1第三方介入后，合同終止應(yīng)按照本合同約定執(zhí)行。13.2合同終止后，第三方應(yīng)按照約定退還甲方或乙方已支付的費(fèi)用。第十四條第三方介入后的后續(xù)處理14.1第三方介入后，甲乙雙方應(yīng)按照本合同約定處理后續(xù)事宜。14.2第三方介入結(jié)束后，甲乙雙方應(yīng)保持密切溝通，共同監(jiān)督后續(xù)服務(wù)過程。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.服務(wù)協(xié)議詳細(xì)列明服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、期限、保密條款等。作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。2.風(fēng)險提示包括投資風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等，并提醒客戶注意風(fēng)險。作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。3.客戶財(cái)務(wù)報(bào)表客戶提供的財(cái)務(wù)報(bào)表，用于服務(wù)方分析客戶財(cái)務(wù)狀況。作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。4.投資記錄客戶提供的投資記錄，用于服務(wù)方跟蹤和評估理財(cái)計(jì)劃執(zhí)行情況。作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。5.第三方協(xié)議甲乙雙方與第三方簽訂的協(xié)議，明確各方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。6.修改協(xié)議甲乙雙方對本合同進(jìn)行修改的書面協(xié)議。作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。7.解除協(xié)議甲乙雙方或任何一方解除合同的書面協(xié)議。作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。8.爭議解決協(xié)議甲乙雙方就爭議解決方式達(dá)成的書面協(xié)議。作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：服務(wù)方未按照合同約定提供服務(wù)。責(zé)任認(rèn)定：服務(wù)方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。示例：服務(wù)方未按照約定時間提供理財(cái)建議，導(dǎo)致客戶遭受損失。2.違約行為：客戶未按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。責(zé)任認(rèn)定：客戶應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。示例：客戶未按時支付服務(wù)費(fèi)用，服務(wù)方有權(quán)暫?；蚪K止服務(wù)。3.違約行為：任何一方違反保密義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定：違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。示例：服務(wù)方泄露客戶隱私，導(dǎo)致客戶遭受損失。4.違約行為：第三方違反本合同約定。責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，甲方或乙方有權(quán)向第三方追償。示例：第三方泄露客戶信息，導(dǎo)致客戶遭受損失。5.違約行為：合同解除后，任何一方未按照合同約定處理后續(xù)事宜。責(zé)任認(rèn)定：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。示例：合同解除后，服務(wù)方未按照約定退還客戶已支付的費(fèi)用。全文完。2025年度自然人個人理財(cái)顧問服務(wù)合同1合同目錄一、合同概述1.合同名稱2.合同雙方基本信息3.合同簽訂時間及地點(diǎn)4.合同期限5.合同目的二、服務(wù)內(nèi)容1.理財(cái)顧問服務(wù)范圍2.服務(wù)項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)3.服務(wù)方式及頻率4.服務(wù)期限5.服務(wù)費(fèi)用及支付方式三、雙方權(quán)利與義務(wù)1.理財(cái)顧問的權(quán)利2.理財(cái)顧問的義務(wù)3.客戶的權(quán)利4.客戶的義務(wù)四、保密條款1.保密范圍2.保密期限3.違約責(zé)任五、合同變更與解除1.合同變更條件2.合同解除條件3.合同變更與解除程序4.合同變更與解除的生效六、違約責(zé)任1.理財(cái)顧問違約責(zé)任2.客戶違約責(zé)任3.違約責(zé)任承擔(dān)方式七、爭議解決1.爭議解決方式2.爭議解決機(jī)構(gòu)3.爭議解決程序八、合同終止1.合同終止條件2.合同終止程序3.合同終止后的處理九、合同附件1.附件一：服務(wù)協(xié)議2.附件二：風(fēng)險提示書3.附件三：其他相關(guān)文件十、其他約定1.法律適用2.通知與送達(dá)3.合同份數(shù)4.合同生效十一、合同簽署1.簽署日期2.簽署地點(diǎn)3.簽署人姓名4.簽署人職務(wù)十二、合同備案1.備案機(jī)關(guān)2.備案手續(xù)3.備案期限十三、合同解除1.解除條件2.解除程序3.解除通知十四、合同終止1.終止條件2.終止程序3.終止通知合同編號2025年度自然人個人理財(cái)顧問服務(wù)合同一、合同概述1.合同名稱：2025年度自然人個人理財(cái)顧問服務(wù)合同2.合同雙方基本信息：a.服務(wù)方：[服務(wù)方全稱]，地址：[服務(wù)方地址]，聯(lián)系電話：[服務(wù)方電話]，法定代表人：[服務(wù)方法定代表人姓名]，身份證號碼：[服務(wù)方法定代表人身份證號碼]b.客戶方：[客戶方全稱]，地址：[客戶方地址]，聯(lián)系電話：[客戶方電話]，身份證號碼：[客戶方身份證號碼]3.合同簽訂時間及地點(diǎn)：[簽訂日期]于[簽訂地點(diǎn)]4.合同期限：自2025年[起始月份]日至2025年[終止月份]5.合同目的：服務(wù)方為客戶方提供專業(yè)的個人理財(cái)顧問服務(wù)，幫助客戶方實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值。二、服務(wù)內(nèi)容1.理財(cái)顧問服務(wù)范圍：a.財(cái)務(wù)狀況分析b.投資規(guī)劃與建議c.風(fēng)險評估與管理d.資產(chǎn)配置與調(diào)整e.定期財(cái)務(wù)報(bào)告與咨詢2.服務(wù)項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)：a.提供個性化投資方案b.每季度至少進(jìn)行一次財(cái)務(wù)狀況分析與投資規(guī)劃c.每年度提供一次全面的財(cái)務(wù)報(bào)告3.服務(wù)方式及頻率：a.面對面咨詢b.電話、郵件、短信等線上溝通c.每月至少一次聯(lián)系，提供必要的服務(wù)和更新4.服務(wù)期限：與合同期限一致5.服務(wù)費(fèi)用及支付方式：a.服務(wù)費(fèi)用：[具體費(fèi)用]b.支付方式：[支付方式，如現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等]三、雙方權(quán)利與義務(wù)1.理財(cái)顧問的權(quán)利：a.獲取客戶授權(quán)，了解客戶財(cái)務(wù)狀況b.遵守職業(yè)道德，為客戶保密c.對客戶提出的建議負(fù)責(zé)2.理財(cái)顧問的義務(wù)：a.提供專業(yè)、客觀的理財(cái)建議b.定期與客戶溝通，更新財(cái)務(wù)狀況和投資方案c.遵守法律法規(guī)，執(zhí)行合同規(guī)定3.客戶的權(quán)利：a.獲取理財(cái)顧問的專業(yè)服務(wù)b.要求理財(cái)顧問提供明確的投資建議c.對理財(cái)顧問的服務(wù)提出合理要求4.客戶的義務(wù)：a.向理財(cái)顧問提供真實(shí)、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息b.遵循理財(cái)顧問的建議進(jìn)行投資c.按時支付服務(wù)費(fèi)用四、保密條款1.保密范圍：包括但不限于客戶的財(cái)務(wù)信息、投資計(jì)劃等2.保密期限：自合同簽訂之日起至合同終止或雙方另有約定3.違約責(zé)任：違反保密條款，導(dǎo)致信息泄露，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任五、合同變更與解除1.合同變更條件：經(jīng)雙方協(xié)商一致，可對合同內(nèi)容進(jìn)行變更2.合同解除條件：a.合同期限屆滿b.雙方協(xié)商一致c.出現(xiàn)合同約定的解除情形3.合同變更與解除程序：a.變更或解除合同需書面通知對方b.變更或解除合同自通知到達(dá)對方之日起生效4.合同變更與解除的生效：按雙方約定的生效條件執(zhí)行六、違約責(zé)任1.理財(cái)顧問違約責(zé)任：a.未按約定提供服務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任b.提供虛假信息或不當(dāng)建議，造成客戶損失的，應(yīng)賠償客戶損失2.客戶違約責(zé)任：a.未按約定支付費(fèi)用的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任b.提供虛假信息，影響理財(cái)顧問提供服務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任3.違約責(zé)任承擔(dān)方式：根據(jù)雙方協(xié)商一致或法律規(guī)定的賠償方式承擔(dān)七、爭議解決1.爭議解決方式：雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成，提交[仲裁委員會]仲裁2.爭議解決機(jī)構(gòu)：[仲裁委員會名稱]3.爭議解決程序：按照仲裁委員會的仲裁規(guī)則進(jìn)行八、合同終止1.合同終止條件：a.合同期限屆滿b.雙方協(xié)商一致解除合同c.發(fā)生不可抗力事件，致使合同無法履行d.一方違約，另一方有權(quán)解除合同2.合同終止程序：a.合同終止需書面通知對方b.合同終止自通知到達(dá)對方之日起生效3.合同終止后的處理：a.雙方應(yīng)妥善處理合同終止后的善后事宜b.理財(cái)顧問應(yīng)將客戶的財(cái)務(wù)狀況和投資信息進(jìn)行歸檔九、合同附件1.附件一：服務(wù)協(xié)議2.附件二：風(fēng)險提示書3.附件三：其他相關(guān)文件十、其他約定1.法律適用：本合同適用中華人民共和國法律2.通知與送達(dá)：通知應(yīng)以書面形式進(jìn)行，送達(dá)方式為[具體方式]3.合同份數(shù)：本合同一式[份數(shù)]份，雙方各執(zhí)[份數(shù)]份，具有同等法律效力4.合同生效：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效十一、合同簽署1.簽署日期：[簽署日期]2.簽署地點(diǎn)：[簽署地點(diǎn)]3.簽署人姓名：a.服務(wù)方代表：[服務(wù)方代表姓名]，職務(wù)：[職務(wù)]，身份證號碼：[身份證號碼]b.客戶方代表：[客戶方代表姓名]，職務(wù)：[職務(wù)]，身份證號碼：[身份證號碼]十二、合同備案1.備案機(jī)關(guān)：[備案機(jī)關(guān)名稱]2.備案手續(xù)：[備案手續(xù)說明]3.備案期限：[備案期限]十三、合同解除1.解除條件：同第八章合同終止條件2.解除程序：同第八章合同終止程序3.解除通知：同第八章合同終止通知十四、合同終止1.終止條件：同第八章合同終止條件2.終止程序：同第八章合同終止程序3.終止通知：同第八章合同終止通知服務(wù)方（蓋章）：____________________法定代表人（簽字）：____________________日期：____________________客戶方（蓋章）：____________________法定代表人（簽字）：____________________日期：____________________多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時，增加的多項(xiàng)條款及說明：1.甲方主導(dǎo)條款：a.甲方有權(quán)根據(jù)自身需求和偏好，選擇理財(cái)顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式。b.甲方應(yīng)向乙方提供完整的財(cái)務(wù)信息，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等。c.乙方應(yīng)根據(jù)甲方提供的信息，制定個性化的理財(cái)計(jì)劃。說明：此條款確保甲方在合同中占據(jù)主導(dǎo)地位，能夠根據(jù)自己的需求來調(diào)整和優(yōu)化理財(cái)服務(wù)。2.服務(wù)調(diào)整條款：a.甲方有權(quán)根據(jù)市場變化和個人情況，要求乙方調(diào)整理財(cái)計(jì)劃。b.乙方應(yīng)在收到甲方調(diào)整要求后的[具體時間]內(nèi)，向甲方提供調(diào)整后的理財(cái)計(jì)劃。說明：此條款保障甲方在理財(cái)過程中對服務(wù)的靈活性，能夠及時應(yīng)對個人和市場的變化。3.甲方責(zé)任條款：a.甲方應(yīng)確保提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。b.甲方應(yīng)遵守乙方提出的投資建議，不得擅自更改投資計(jì)劃。說明：此條款明確甲方的責(zé)任，確保甲方在理財(cái)過程中的行為符合合同要求。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時，增加的多項(xiàng)條款及說明：1.乙方主導(dǎo)條款：a.乙方有權(quán)根據(jù)市場趨勢和客戶需求，制定理財(cái)計(jì)劃和投資策略。b.乙方應(yīng)定期向甲方提供市場分析報(bào)告和投資建議。說明：此條款確保乙方在合同中占據(jù)主導(dǎo)地位，能夠根據(jù)專業(yè)知識和市場情況為客戶提供服務(wù)。2.服務(wù)執(zhí)行條款：a.乙方應(yīng)嚴(yán)格按照合同約定的服務(wù)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，提供理財(cái)顧問服務(wù)。b.乙方應(yīng)確保投資建議的合理性和可行性。說明：此條款明確乙方的服務(wù)執(zhí)行責(zé)任，確保乙方提供的服務(wù)符合合同要求。3.乙方責(zé)任條款：a.乙方應(yīng)定期對甲方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評估，并及時調(diào)整理財(cái)計(jì)劃。b.乙方應(yīng)確保客戶資金的安全和收益。說明：此條款明確乙方的責(zé)任，確保乙方在理財(cái)過程中的行為符合客戶利益。三、當(dāng)有第三方中介時，增加的多項(xiàng)條款及說明：1.第三方中介條款：a.合同中可引入第三方中介機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)合同的簽訂、履行和監(jiān)督。b.第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)。說明：此條款引入第三方中介，可以增加合同的透明度和公正性。2.中介責(zé)任條款：a.第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)按照合同約定，履行合同監(jiān)督和協(xié)調(diào)職責(zé)。b.第三方中介機(jī)構(gòu)對合同履行情況進(jìn)行定期審查，并及時向雙方報(bào)告。說明：此條款明確第三方中介的責(zé)任，確保其在合同履行過程中的積極作用。3.中介費(fèi)用條款：a.第三方中介機(jī)構(gòu)的服務(wù)費(fèi)用由雙方協(xié)商確定，并在合同中明確。b.第三方中介機(jī)構(gòu)的服務(wù)費(fèi)用應(yīng)在合同履行過程中分階段支付。說明：此條款明確第三方中介的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式，確保合同的順利履行。附件及其他補(bǔ)充說明一、附件列表：1.附件一：服務(wù)協(xié)議2.附件二：風(fēng)險提示書3.附件三：財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告4.附件四：個性化投資方案5.附件五：市場分析報(bào)告6.附件六：投資建議書7.附件七：客戶授權(quán)書8.附件八：保密協(xié)議9.附件九：合同變更協(xié)議10.附件十：合同解除協(xié)議11.附件十一：第三方中介機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明12.附件十二：服務(wù)費(fèi)用明細(xì)表二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：a.服務(wù)方未按約定提供服務(wù)的；b.客戶方未按約定支付費(fèi)用的；c.雙方未按約定履行保密義務(wù)的；d.一方違反合同約定，導(dǎo)致合同無法履行的。認(rèn)定：a.違約行為發(fā)生時，另一方有權(quán)要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任；b.違約責(zé)任的具體認(rèn)定依據(jù)合同約定和法律相關(guān)規(guī)定。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等。2.仲裁：指雙方在爭議發(fā)生后，提交仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行裁決的一種爭議解決方式。3.資產(chǎn)配置：指根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，對資產(chǎn)進(jìn)行合理分配的過程。4.風(fēng)險管理：指識別、評估、控制和監(jiān)控投資風(fēng)險的過程。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：客戶提供的信息不準(zhǔn)確或不完整。解決辦法：要求客戶提供補(bǔ)充信息，或根據(jù)已知信息進(jìn)行初步分析。2.問題：市場波動導(dǎo)致投資收益不穩(wěn)定。解決辦法：定期調(diào)整投資組合，以應(yīng)對市場變化。3.問題：客戶對投資建議不滿意。解決辦法：與客戶溝通，了解其需求和擔(dān)憂，提供更合適的建議。五、所有應(yīng)用場景：1.個人投資者尋求專業(yè)理財(cái)服務(wù)。2.企業(yè)員工福利計(jì)劃中的個人理財(cái)服務(wù)。3.金融機(jī)構(gòu)與客戶之間的個人理財(cái)顧問服務(wù)。4.第三方中介機(jī)構(gòu)提供個人理財(cái)顧問服務(wù)。5.網(wǎng)絡(luò)平臺上的個人理財(cái)顧問服務(wù)。全文完。2025年度自然人個人理財(cái)顧問服務(wù)合同2合同編號_________一、合同主體1.甲方（提供理財(cái)顧問服務(wù)方）：名稱：_________地址：_________聯(lián)系人：_________聯(lián)系電話：_________2.乙方（接受理財(cái)顧問服務(wù)方）：名稱：_________地址：_________聯(lián)系人：_________聯(lián)系電話：_________二、合同前言2.1背景隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，個人理財(cái)需求日益增長。為滿足乙方在理財(cái)方面的需求，甲方特制定本合同，提供專業(yè)的理財(cái)顧問服務(wù)。2.2目的本合同的目的是明確甲乙雙方在提供和接受理財(cái)顧問服務(wù)過程中的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保雙方在合作過程中合法權(quán)益的實(shí)現(xiàn)。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于本合同中所涉及的專業(yè)屬于金融、投資、理財(cái)?shù)阮I(lǐng)域。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）理財(cái)顧問服務(wù)：指甲方根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，為其提供投資建議、資產(chǎn)配置、風(fēng)險管理等方面的專業(yè)服務(wù)。（2）投資建議：指甲方根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，對其投資組合進(jìn)行調(diào)整、優(yōu)化和推薦的建議。（3）資產(chǎn)配置：指甲方根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，為其制定合理的資產(chǎn)配置方案。（4）風(fēng)險管理：指甲方對乙方投資組合可能面臨的風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和應(yīng)對。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)要求乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息和投資目標(biāo)。（2）甲方有權(quán)根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，為其提供專業(yè)的理財(cái)顧問服務(wù)。（3）甲方有權(quán)對乙方的投資組合進(jìn)行調(diào)整、優(yōu)化和推薦。（4）甲方有權(quán)要求乙方按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方有權(quán)要求甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、專業(yè)的理財(cái)顧問服務(wù)。（2）乙方有權(quán)對甲方的服務(wù)提出意見和建議。（3）乙方有權(quán)要求甲方對其投資組合進(jìn)行調(diào)整、優(yōu)化和推薦。（4）乙方有義務(wù)按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為2025年度。5.2合同履行地點(diǎn)本合同履行地點(diǎn)為甲方辦公地點(diǎn)。5.3合同履行方式甲方通過電話、郵件、面談等方式向乙方提供理財(cái)顧問服務(wù)。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。6.2終止條件（1）合同期滿，雙方無續(xù)簽意向。（2）乙方因故終止合同。（3）甲方因故終止合同。6.3終止程序（1）合同期滿或終止條件成立時，雙方應(yīng)提前30日書面通知對方。（2）合同終止后，雙方應(yīng)按照約定辦理相關(guān)手續(xù)。6.4終止后果（1）合同終止后，甲方應(yīng)退還乙方已支付的服務(wù)費(fèi)用。（2）合同終止后，雙方應(yīng)按照約定處理剩余業(yè)務(wù)。（3）合同終止后，雙方應(yīng)相互保密，不得泄露對方商業(yè)秘密。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）基本服務(wù)費(fèi)：根據(jù)乙方接受的服務(wù)內(nèi)容和時長，甲方將按照約定的標(biāo)準(zhǔn)收取基本服務(wù)費(fèi)。（2）增值服務(wù)費(fèi)：乙方如需額外增值服務(wù)，如投資組合調(diào)整、市場分析報(bào)告等，甲方將根據(jù)服務(wù)內(nèi)容和難度收取增值服務(wù)費(fèi)。（3）咨詢費(fèi)：乙方就特定問題進(jìn)行咨詢時，甲方將按照約定的標(biāo)準(zhǔn)收取咨詢費(fèi)。7.2支付方式（1）銀行轉(zhuǎn)賬：乙方應(yīng)將費(fèi)用直接轉(zhuǎn)入甲方指定的銀行賬戶。（2）現(xiàn)金支付：如雙方約定，乙方可向甲方現(xiàn)金支付費(fèi)用。7.3支付時間（1）基本服務(wù)費(fèi)：乙方應(yīng)在合同簽訂之日起5個工作日內(nèi)支付首期基本服務(wù)費(fèi)。（2）增值服務(wù)費(fèi)：乙方應(yīng)在接受增值服務(wù)前支付相應(yīng)費(fèi)用。（3）咨詢費(fèi)：乙方應(yīng)在咨詢結(jié)束后5個工作日內(nèi)支付咨詢費(fèi)。7.4支付條款（1）甲方應(yīng)在提供服務(wù)后向乙方開具正規(guī)發(fā)票。（2）乙方應(yīng)在收到發(fā)票后5個工作日內(nèi)完成支付。（3）如乙方逾期支付費(fèi)用，甲方有權(quán)按日收取逾期付款的滯納金，滯納金利率為年利率_____%。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未能按照合同約定提供理財(cái)顧問服務(wù)，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（2）甲方違反保密條款，泄露乙方商業(yè)秘密，乙方有權(quán)要求甲方賠償損失。8.2乙方違約（1）乙方未按時支付費(fèi)用，甲方有權(quán)暫停或終止提供服務(wù)。（2）乙方違反保密條款，泄露甲方商業(yè)秘密，乙方有權(quán)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）如一方違約，另一方有權(quán)要求違約方支付違約金，違約金金額為_____%。（2）違約方應(yīng)承擔(dān)由此給對方造成的直接損失。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同項(xiàng)下涉及的商業(yè)秘密、客戶信息、投資策略等均為保密內(nèi)容。9.2保密期限本合同項(xiàng)下的保密期限自合同生效之日起______年。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取必要措施，確保保密內(nèi)容的安全。（2）雙方不得以任何形式泄露、披露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）自然災(zāi)害：地震、洪水、臺風(fēng)等。（2）戰(zhàn)爭：戰(zhàn)爭、軍事沖突等。（3）政府行為：政府政策、法律法規(guī)的變更等。10.3不可抗力發(fā)生時的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件時，雙方應(yīng)及時通知對方。（2）雙方應(yīng)采取措施減輕不可抗力帶來的損失。（3）因不可抗力導(dǎo)致的合同履行延誤，不應(yīng)視為違約。10.4不可抗力實(shí)例（1）地震導(dǎo)致甲方辦公地點(diǎn)無法正常運(yùn)營。（2）政府政策調(diào)整導(dǎo)致乙方無法繼續(xù)進(jìn)行某項(xiàng)投資。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟（1）調(diào)解：雙方可共同選擇第三方進(jìn)行調(diào)解。（2）仲裁：雙方可提交仲裁委員會仲裁。（3）訴訟：雙方可依法向人民法院提起訴訟。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓或以其他方式處分本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）法律法規(guī)禁止轉(zhuǎn)讓的情形。（2）合同約定不得轉(zhuǎn)讓的情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）甲方保留對本合同條款的最終解釋權(quán)。（2）乙方在合同履行過程中所獲得的信息、數(shù)據(jù)等，甲方有權(quán)保留使用。13.2特殊權(quán)力保留（1）如遇法律法規(guī)變更或政策調(diào)整，甲方有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整服務(wù)內(nèi)容和費(fèi)用。（2）甲方保留對乙方投資組合的監(jiān)督權(quán)，以確保投資目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序（1）合同的修改和補(bǔ)充應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致。（2）修改和補(bǔ)充的內(nèi)容應(yīng)以書面形式簽署。14.2修改和補(bǔ)充效力修改和補(bǔ)充的內(nèi)容自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，與本合同具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)（1）雙方應(yīng)相互提供必要的協(xié)助，確保合同的順利履行。（2）乙方應(yīng)按照甲方的要求，提供相關(guān)財(cái)務(wù)信息和投資目標(biāo)。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應(yīng)以電話、郵件、面談等方式進(jìn)行溝通。（2）雙方應(yīng)按照約定的方式和時間履行合同義務(wù)。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律法規(guī)。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同構(gòu)成雙方之間關(guān)于本合同事項(xiàng)的完整協(xié)議，取代了之前所有口頭或書面協(xié)議。16.3增減條款本合同未盡事宜，可由雙方另行協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。十七、簽字、日期、蓋章甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：簽訂日期：____年____月____日附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。2.乙方身份證復(fù)印件。3.投資風(fēng)險評估問卷。4.理財(cái)顧問服務(wù)協(xié)議。5.資產(chǎn)配置方案。6.投資組合調(diào)