信托業(yè)監(jiān)管政策解讀考核試卷

信托業(yè)監(jiān)管政策解讀考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在對(duì)信托業(yè)監(jiān)管政策進(jìn)行解讀，測(cè)試考生對(duì)相關(guān)政策法規(guī)的理解和掌握程度，以期提升信托行業(yè)從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向（）銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。

A.信托公司所在地

B.分支機(jī)構(gòu)所在地

C.信托公司總部

D.信托公司主要業(yè)務(wù)所在地

2.信托公司進(jìn)行重大關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）披露。

A.股東大會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.銀保監(jiān)會(huì)

D.信息披露義務(wù)人

3.信托公司進(jìn)行利潤(rùn)分配，每一信托年度的利潤(rùn)分配比例不得低于（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

4.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得以（）作為信托財(cái)產(chǎn)。

A.債務(wù)

B.股票

C.貨幣

D.財(cái)產(chǎn)權(quán)利

5.信托公司對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.自愿原則

B.實(shí)際原則

C.誠(chéng)信原則

D.公正原則

6.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.內(nèi)部控制制度

C.信息披露制度

D.監(jiān)事會(huì)制度

7.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得違反（）規(guī)定。

A.法律法規(guī)

B.行業(yè)規(guī)范

C.公司章程

D.監(jiān)管政策

8.信托公司進(jìn)行利潤(rùn)分配，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保證（）。

A.股東利益

B.信托財(cái)產(chǎn)收益

C.公司發(fā)展需要

D.稅收政策

9.信托公司設(shè)立，應(yīng)當(dāng)具備（）年以上信托業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

10.信托公司設(shè)立，注冊(cè)資本不得低于（）億元人民幣。

A.1

B.2

C.3

D.5

11.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證信托財(cái)產(chǎn)的（）。

A.完整性

B.安全性

C.流動(dòng)性

D.有效性

12.信托公司進(jìn)行利潤(rùn)分配，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告。

A.銀保監(jiān)會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.股東大會(huì)

D.信息披露義務(wù)人

13.信托公司進(jìn)行利潤(rùn)分配，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.公平原則

B.合理原則

C.誠(chéng)信原則

D.公正原則

14.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得損害（）。

A.信托財(cái)產(chǎn)

B.信托受益人

C.信托公司利益

D.信托公司股東

15.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.誠(chéng)信原則

B.實(shí)際原則

C.公正原則

D.自愿原則

16.信托公司設(shè)立，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為（）以上。

A.人民幣

B.美元

C.歐元

D.日元

17.信托公司設(shè)立，其法定代表人應(yīng)當(dāng)具備（）年以上信托業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

18.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證信托財(cái)產(chǎn)的（）。

A.完整性

B.安全性

C.流動(dòng)性

D.有效性

19.信托公司進(jìn)行利潤(rùn)分配，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保證（）。

A.股東利益

B.信托財(cái)產(chǎn)收益

C.公司發(fā)展需要

D.稅收政策

20.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得違反（）規(guī)定。

A.法律法規(guī)

B.行業(yè)規(guī)范

C.公司章程

D.監(jiān)管政策

21.信托公司進(jìn)行利潤(rùn)分配，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）披露。

A.股東大會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.銀保監(jiān)會(huì)

D.信息披露義務(wù)人

22.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.內(nèi)部控制制度

C.信息披露制度

D.監(jiān)事會(huì)制度

23.信托公司對(duì)信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.自愿原則

B.實(shí)際原則

C.誠(chéng)信原則

D.公正原則

24.信托公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向（）銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。

A.信托公司所在地

B.分支機(jī)構(gòu)所在地

C.信托公司總部

D.信托公司主要業(yè)務(wù)所在地

25.信托公司進(jìn)行重大關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）披露。

A.股東大會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.銀保監(jiān)會(huì)

D.信息披露義務(wù)人

26.信托公司設(shè)立，注冊(cè)資本不得低于（）億元人民幣。

A.1

B.2

C.3

D.5

27.信托公司設(shè)立，應(yīng)當(dāng)具備（）年以上信托業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

28.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證信托財(cái)產(chǎn)的（）。

A.完整性

B.安全性

C.流動(dòng)性

D.有效性

29.信托公司進(jìn)行利潤(rùn)分配，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告。

A.銀保監(jiān)會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.股東大會(huì)

D.信息披露義務(wù)人

30.信托公司進(jìn)行利潤(rùn)分配，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.公平原則

B.合理原則

C.誠(chéng)信原則

D.公正原則

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托公司應(yīng)當(dāng)遵守以下哪些規(guī)定？（）

A.合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

B.保障信托財(cái)產(chǎn)安全

C.嚴(yán)格內(nèi)部控制

D.及時(shí)披露信息

2.信托公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)滿足以下哪些條件？（）

A.有健全的組織機(jī)構(gòu)

B.有符合任職資格的高級(jí)管理人員

C.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

D.有符合監(jiān)管要求的注冊(cè)資本

3.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則？（）

A.誠(chéng)信原則

B.公平原則

C.實(shí)際原則

D.自愿原則

4.信托公司進(jìn)行利潤(rùn)分配，應(yīng)當(dāng)考慮以下哪些因素？（）

A.信托財(cái)產(chǎn)收益

B.信托公司經(jīng)營(yíng)狀況

C.信托合同約定

D.監(jiān)管政策要求

5.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)采取以下哪些措施？（）

A.建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.加強(qiáng)內(nèi)部控制

C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.及時(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)信息

6.信托公司設(shè)立，應(yīng)當(dāng)具備以下哪些條件？（）

A.有符合任職資格的高級(jí)管理人員

B.有符合要求的注冊(cè)資本

C.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

D.有符合監(jiān)管要求的組織機(jī)構(gòu)

7.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守以下哪些法律法規(guī)？（）

A.《信托法》

B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

C.《公司法》

D.《合同法》

8.信托公司進(jìn)行信息披露，應(yīng)當(dāng)包括以下哪些內(nèi)容？（）

A.信托公司基本信息

B.信托產(chǎn)品信息

C.信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用情況

D.信托公司財(cái)務(wù)狀況

9.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證以下哪些方面的安全？（）

A.信托財(cái)產(chǎn)安全

B.信托受益人利益安全

C.信托公司自身安全

D.信托合同安全

10.信托公司設(shè)立，其注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)滿足以下哪些要求？（）

A.為實(shí)繳貨幣資本

B.不得低于監(jiān)管規(guī)定的最低限額

C.應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)

D.應(yīng)當(dāng)為信托公司所有

11.信托公司進(jìn)行利潤(rùn)分配，應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則？（）

A.公平原則

B.誠(chéng)信原則

C.公正原則

D.合理原則

12.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則？（）

A.自愿原則

B.誠(chéng)信原則

C.實(shí)際原則

D.公正原則

13.信托公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向以下哪些機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)？（）

A.信托公司所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B.分支機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C.信托公司總部

D.信托公司主要業(yè)務(wù)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

14.信托公司設(shè)立，其法定代表人應(yīng)當(dāng)具備以下哪些條件？（）

A.具備信托業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)

B.具備良好的職業(yè)道德

C.具備必要的專業(yè)知識(shí)

D.具備監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他條件

15.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)關(guān)注以下哪些風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

16.信托公司設(shè)立，應(yīng)當(dāng)滿足以下哪些條件？（）

A.有符合任職資格的高級(jí)管理人員

B.有符合要求的注冊(cè)資本

C.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

D.有符合監(jiān)管要求的組織機(jī)構(gòu)

17.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守以下哪些法律法規(guī)？（）

A.《信托法》

B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

C.《公司法》

D.《合同法》

18.信托公司進(jìn)行信息披露，應(yīng)當(dāng)包括以下哪些內(nèi)容？（）

A.信托公司基本信息

B.信托產(chǎn)品信息

C.信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用情況

D.信托公司財(cái)務(wù)狀況

19.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證以下哪些方面的安全？（）

A.信托財(cái)產(chǎn)安全

B.信托受益人利益安全

C.信托公司自身安全

D.信托合同安全

20.信托公司設(shè)立，其注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)滿足以下哪些要求？（）

A.為實(shí)繳貨幣資本

B.不得低于監(jiān)管規(guī)定的最低限額

C.應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)

D.應(yīng)當(dāng)為信托公司所有

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.信托公司應(yīng)當(dāng)遵循的四大原則包括：信托目的合法、信托財(cái)產(chǎn)________、信托行為真實(shí)、信托責(zé)任明確。

2.信托公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳________資本。

3.信托公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的________。

4.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證信托財(cái)產(chǎn)的________和________。

5.信托公司進(jìn)行利潤(rùn)分配，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保證________。

6.信托公司設(shè)立，其法定代表人應(yīng)當(dāng)具備________年以上信托業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)。

7.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循________、________、________、________的原則。

8.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)關(guān)注________、________、________、________等風(fēng)險(xiǎn)。

9.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全________、________、________等制度，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

10.信托公司設(shè)立，注冊(cè)資本不得低于________億元人民幣。

11.信托公司設(shè)立，應(yīng)當(dāng)具備________年以上信托業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)。

12.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得損害________。

13.信托公司進(jìn)行利潤(rùn)分配，應(yīng)當(dāng)遵循________、________、________、________的原則。

14.信托公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向________銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。

15.信托公司進(jìn)行重大關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向________披露。

16.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證信托財(cái)產(chǎn)的________。

17.信托公司設(shè)立，其注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為_(kāi)_______以上。

18.信托公司設(shè)立，其法定代表人應(yīng)當(dāng)具備________以上。

19.信托公司進(jìn)行利潤(rùn)分配，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向________報(bào)告。

20.信托公司進(jìn)行利潤(rùn)分配，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保證________。

21.信托公司設(shè)立，應(yīng)當(dāng)具備________年以上信托業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)。

22.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循________、________、________、________的原則。

23.信托公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向________銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。

24.信托公司進(jìn)行重大關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向________披露。

25.信托公司設(shè)立，注冊(cè)資本不得低于________億元人民幣。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.信托公司可以將其固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易。（）

2.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，可以不披露信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用情況。（）

3.信托公司設(shè)立，其注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳貨幣資本。（）

4.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得損害信托受益人利益。（）

5.信托公司進(jìn)行利潤(rùn)分配，可以不優(yōu)先保證信托財(cái)產(chǎn)收益。（）

6.信托公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，無(wú)需向銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。（）

7.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證信托財(cái)產(chǎn)的安全和完整。（）

8.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，無(wú)需關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（）

9.信托公司設(shè)立，其法定代表人可以不具備信托業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)。（）

10.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿原則。（）

11.信托公司設(shè)立，注冊(cè)資本可以低于監(jiān)管規(guī)定的最低限額。（）

12.信托公司進(jìn)行利潤(rùn)分配，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向股東大會(huì)報(bào)告。（）

13.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得違反法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。（）

14.信托公司設(shè)立，其注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。（）

15.信托公司進(jìn)行利潤(rùn)分配，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)信原則。（）

16.信托公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。（）

17.信托公司開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證信托財(cái)產(chǎn)的流動(dòng)性和有效性。（）

18.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（）

19.信托公司設(shè)立，其法定代表人應(yīng)當(dāng)具備良好的職業(yè)道德。（）

20.信托公司進(jìn)行利潤(rùn)分配，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保證公司發(fā)展需要。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述信托業(yè)監(jiān)管政策的主要目標(biāo)和意義。

2.結(jié)合實(shí)際，論述信托公司在風(fēng)險(xiǎn)管理方面應(yīng)采取哪些措施，以確保信托財(cái)產(chǎn)的安全。

3.分析當(dāng)前信托業(yè)監(jiān)管政策中存在的主要問(wèn)題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)建議。

4.請(qǐng)闡述信托公司在信息披露方面應(yīng)遵守的原則，并舉例說(shuō)明如何有效實(shí)施信息披露。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某信托公司A在2019年推出了一款房地產(chǎn)信托產(chǎn)品，募集資金5億元人民幣，用于投資一座商業(yè)綜合體項(xiàng)目。在項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，由于市場(chǎng)環(huán)境變化和項(xiàng)目本身的問(wèn)題，信托產(chǎn)品出現(xiàn)了無(wú)法按時(shí)兌付本金和收益的風(fēng)險(xiǎn)。銀保監(jiān)會(huì)介入調(diào)查后，發(fā)現(xiàn)A公司存在以下問(wèn)題：未按規(guī)定披露項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)；未對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行充分盡職調(diào)查；未建立有效的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。請(qǐng)分析A公司在此次事件中的違規(guī)行為，并指出銀保監(jiān)會(huì)可能采取的監(jiān)管措施。

2.案例題：

某信托公司B在2020年與一家上市公司C開(kāi)展了關(guān)聯(lián)交易，交易金額達(dá)到公司注冊(cè)資本的30%。交易涉及C公司的一筆債務(wù)重組，B公司承諾提供財(cái)務(wù)支持。然而，由于C公司財(cái)務(wù)狀況惡化，B公司無(wú)法按時(shí)收回投資，導(dǎo)致公司面臨重大損失。銀保監(jiān)會(huì)接到舉報(bào)后，對(duì)B公司進(jìn)行了調(diào)查。請(qǐng)分析B公司在此次關(guān)聯(lián)交易中可能存在的違規(guī)行為，并探討銀保監(jiān)會(huì)對(duì)B公司可能采取的監(jiān)管措施及后果。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.B

2.D

3.B

4.D

5.C

6.B

7.A

8.B

9.D

10.C

11.A

12.C

13.D

14.B

15.A

16.A

17.C

18.B

19.B

20.C

21.D

22.B

23.C

24.B

25.D

二、多選題

1.ABCD

2.ABCD

3.ABCD

4.ABC

5.ABCD

6.ABCD

7.ABCD

8.ABCD

9.ABCD

10.ABCD

11.ABCD

12.ABCD

13.ABCD

14.ABCD

15.ABCD

16.ABCD

17.ABCD

18.ABCD

19.ABCD

20.ABCD

三、填空題

1.獨(dú)立

2.貨幣

3.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

4.安全性完整性

5.信托財(cái)產(chǎn)收益

6.3

7.誠(chéng)信公平實(shí)際自愿

8.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)

9.風(fēng)險(xiǎn)管理制度內(nèi)部控制制度信息披露制度

10.3

11.2

12.信托受益人

13.公平合理誠(chéng)信公正

14.信托公司所在地

15.銀保監(jiān)會(huì)

16.完整性