二零二五版存款合同跨境業(yè)務(wù)監(jiān)管與合規(guī)操作指南協(xié)議3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二五版存款合同跨境業(yè)務(wù)監(jiān)管與合規(guī)操作指南協(xié)議本合同目錄一覽1.合同概述1.1合同背景1.2合同目的1.3合同有效期2.定義與解釋2.1定義2.2解釋3.合同主體3.1存款人3.2存款銀行3.3監(jiān)管機(jī)構(gòu)4.跨境業(yè)務(wù)范圍4.1跨境存款業(yè)務(wù)4.2跨境匯款業(yè)務(wù)4.3跨境結(jié)算業(yè)務(wù)5.監(jiān)管要求5.1法規(guī)遵循5.2信息披露5.3風(fēng)險(xiǎn)控制6.合規(guī)操作流程6.1賬戶開立6.2存款與取款6.3匯款與結(jié)算7.保密與信息安全7.1保密條款7.2信息安全措施8.爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)9.違約責(zé)任9.1違約情形9.2違約責(zé)任承擔(dān)10.合同變更與解除10.1合同變更10.2合同解除11.合同終止11.1合同終止條件11.2合同終止程序12.法律適用與管轄12.1法律適用12.2管轄法院13.合同附件14.其他約定第一部分：合同如下：1.合同概述1.1合同背景1.2合同目的本合同的目的在于明確雙方在跨境業(yè)務(wù)中的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保業(yè)務(wù)操作的合法性、合規(guī)性和安全性。1.3合同有效期本合同自雙方簽字之日起生效，有效期為五年，除非一方提前三十日書面通知對(duì)方終止合同。2.定義與解釋2.1定義在本合同中，“跨境業(yè)務(wù)”指涉及甲方在中國(guó)境外的存款、匯款、結(jié)算等金融交易活動(dòng)。2.2解釋本合同中的術(shù)語(yǔ)和定義，除非上下文另有說明，應(yīng)按照一般的金融行業(yè)慣例和監(jiān)管要求進(jìn)行解釋。3.合同主體3.1存款人甲方應(yīng)為具有完全民事行為能力的自然人、法人或其他組織。3.2存款銀行乙方應(yīng)為具有合法經(jīng)營(yíng)資格的商業(yè)銀行，具備開展跨境業(yè)務(wù)的資質(zhì)。3.3監(jiān)管機(jī)構(gòu)本合同中涉及的監(jiān)管機(jī)構(gòu)指中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)。4.跨境業(yè)務(wù)范圍4.1跨境存款業(yè)務(wù)甲方可在乙方處開立跨境存款賬戶，并按照乙方規(guī)定辦理存款、取款等業(yè)務(wù)。4.2跨境匯款業(yè)務(wù)甲方可通過乙方辦理跨境匯款業(yè)務(wù)，包括國(guó)際匯款和跨境電匯等。4.3跨境結(jié)算業(yè)務(wù)甲方可通過乙方辦理跨境結(jié)算業(yè)務(wù)，包括國(guó)際貿(mào)易結(jié)算、外匯兌換等。5.監(jiān)管要求5.1法規(guī)遵循乙方在開展跨境業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守中國(guó)法律法規(guī)和監(jiān)管政策。5.2信息披露乙方應(yīng)按照監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確地向甲方披露跨境業(yè)務(wù)的相關(guān)信息。5.3風(fēng)險(xiǎn)控制乙方應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，確保跨境業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性。6.合規(guī)操作流程6.1賬戶開立甲方開立跨境存款賬戶時(shí)，應(yīng)提供合法有效的身份證明文件和相關(guān)資料。6.2存款與取款甲方在跨境存款賬戶中的存款和取款，應(yīng)遵守乙方的業(yè)務(wù)規(guī)則和監(jiān)管要求。6.3匯款與結(jié)算甲方辦理跨境匯款和結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守乙方的操作流程和監(jiān)管規(guī)定。7.保密與信息安全7.1保密條款雙方對(duì)本合同內(nèi)容以及業(yè)務(wù)往來中的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。7.2信息安全措施乙方應(yīng)采取必要的技術(shù)和管理措施，確保甲方個(gè)人信息和交易信息的安全。8.爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)仲裁。8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為中國(guó)北京。9.違約責(zé)任9.1違約情形任何一方違反本合同約定，均構(gòu)成違約。具體違約情形包括但不限于：乙方未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露；乙方未采取有效措施保障甲方信息安全；甲方未按照規(guī)定提供準(zhǔn)確、完整的資料；甲方未按照規(guī)定進(jìn)行資金操作。9.2違約責(zé)任承擔(dān)違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于：支付違約金；恢復(fù)或賠償因違約造成的損失；承擔(dān)因違約產(chǎn)生的仲裁費(fèi)用和訴訟費(fèi)用。10.合同變更與解除10.1合同變更本合同內(nèi)容如需變更，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽訂補(bǔ)充協(xié)議，作為本合同的一部分。10.2合同解除合同解除的情形包括但不限于：合同期限屆滿；雙方協(xié)商一致解除；因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；一方嚴(yán)重違約，經(jīng)對(duì)方書面通知后仍不改正。11.合同終止11.1合同終止條件合同終止的條件包括但不限于：合同期限屆滿；合同解除；因業(yè)務(wù)需要或法律法規(guī)變化等原因，雙方協(xié)商一致終止合同。11.2合同終止程序雙方應(yīng)進(jìn)行賬務(wù)清算，確保雙方權(quán)益；乙方應(yīng)將甲方賬戶中的剩余資金退回甲方；雙方應(yīng)簽署合同終止確認(rèn)書。12.法律適用與管轄12.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律。12.2管轄法院因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)提交至合同簽訂地人民法院管轄。13.合同附件本合同附件包括但不限于：甲方身份證明文件；跨境業(yè)務(wù)操作規(guī)程；乙方相關(guān)業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。14.其他約定本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義在本合同中，“第三方”是指除甲乙雙方之外的，根據(jù)合同約定參與或協(xié)助跨境業(yè)務(wù)的其他自然人、法人或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、技術(shù)提供商、咨詢顧問等。15.2第三方介入方式乙方聘請(qǐng)第三方提供專業(yè)服務(wù)；甲方或乙方授權(quán)第三方參與特定業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；第三方作為中介方促成甲乙雙方業(yè)務(wù)合作。15.3第三方責(zé)權(quán)利15.3.1責(zé)任第三方應(yīng)按照合同約定或其服務(wù)協(xié)議，對(duì)提供的服務(wù)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第三方對(duì)因其疏忽、過失或違反法律法規(guī)而導(dǎo)致甲方或乙方損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。15.3.2權(quán)利第三方有權(quán)根據(jù)合同約定或服務(wù)協(xié)議，獲得相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用或其他報(bào)酬。15.3.3義務(wù)第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，保護(hù)甲乙雙方的商業(yè)秘密和信息安全，不得泄露或利用其掌握的信息從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)或損害甲乙雙方利益的行為。15.4第三方與其他各方的劃分說明15.4.1第三方與甲方第三方與甲方之間的關(guān)系由雙方另行簽訂的服務(wù)協(xié)議或合作協(xié)議約定。甲方與第三方之間的爭(zhēng)議，應(yīng)通過服務(wù)協(xié)議或合作協(xié)議約定的爭(zhēng)議解決機(jī)制解決。15.4.2第三方與乙方第三方與乙方之間的關(guān)系由雙方簽訂的服務(wù)協(xié)議或合作協(xié)議約定。乙方與第三方之間的爭(zhēng)議，應(yīng)通過服務(wù)協(xié)議或合作協(xié)議約定的爭(zhēng)議解決機(jī)制解決。15.4.3第三方與甲乙雙方第三方在參與甲乙雙方跨境業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守本合同的約定，并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。由甲乙雙方與第三方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)仲裁。15.5第三方責(zé)任限額15.5.1限額設(shè)定第三方的責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)其服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)費(fèi)用和風(fēng)險(xiǎn)程度等因素，由甲乙雙方在合同中約定。若合同未約定責(zé)任限額，則第三方的責(zé)任限額應(yīng)參照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例確定。15.5.2限額適用第三方責(zé)任限額適用于第三方因其疏忽、過失或違反法律法規(guī)導(dǎo)致甲方或乙方損失的賠償。除非法律法規(guī)另有規(guī)定，第三方責(zé)任限額不適用于因第三方故意或重大過失造成的損失。15.6第三方變更15.6.1變更通知任何一方擬更換第三方時(shí)，應(yīng)提前三十日書面通知對(duì)方，并取得對(duì)方的同意。15.6.2變更協(xié)議變更第三方時(shí)，甲乙雙方應(yīng)與新的第三方簽訂新的服務(wù)協(xié)議或合作協(xié)議，并確保新協(xié)議的內(nèi)容符合本合同的約定。15.7第三方退出15.7.1退出條件第三方退出本合同的情形包括但不限于：服務(wù)期限屆滿；雙方協(xié)商一致；因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；第三方違約。15.7.2退出程序第三方應(yīng)向甲乙雙方提供書面退出通知；甲乙雙方應(yīng)進(jìn)行賬務(wù)清算，確保第三方權(quán)益；第三方應(yīng)將其在甲乙雙方跨境業(yè)務(wù)中的職責(zé)和責(zé)任轉(zhuǎn)移給其他第三方或自行處理。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.甲方身份證明文件要求：提供有效的身份證、護(hù)照或其他身份證明文件。說明：用于證明甲方的合法身份和主體資格。2.跨境業(yè)務(wù)操作規(guī)程要求：詳細(xì)列出跨境業(yè)務(wù)的操作流程、風(fēng)險(xiǎn)控制措施和合規(guī)要求。說明：作為乙方開展跨境業(yè)務(wù)的指導(dǎo)文件。3.乙方相關(guān)業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)要求：明確列出跨境業(yè)務(wù)的各種服務(wù)費(fèi)用及其計(jì)算方式。說明：供甲方了解乙方向其收取的費(fèi)用。4.第三方服務(wù)協(xié)議或合作協(xié)議要求：詳細(xì)約定第三方提供服務(wù)的范圍、費(fèi)用、責(zé)任等。說明：用于明確第三方在跨境業(yè)務(wù)中的角色和責(zé)任。5.爭(zhēng)議解決文件要求：包括爭(zhēng)議解決協(xié)議、仲裁裁決書等。說明：用于解決甲乙雙方在合同履行過程中發(fā)生的爭(zhēng)議。6.合同變更協(xié)議要求：詳細(xì)列出合同變更的內(nèi)容、原因和雙方的權(quán)利義務(wù)。說明：用于記錄合同變更的正式文件。7.合同終止確認(rèn)書要求：確認(rèn)合同終止的事實(shí)和雙方的權(quán)利義務(wù)。說明：用于證明合同已經(jīng)終止。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為乙方未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露責(zé)任認(rèn)定：乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向甲方支付違約金，并賠償由此造成的損失。示例：乙方未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向甲方披露跨境業(yè)務(wù)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。乙方未采取有效措施保障甲方信息安全責(zé)任認(rèn)定：乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向甲方支付違約金，并賠償由此造成的損失。示例：乙方泄露甲方個(gè)人信息，導(dǎo)致甲方遭受經(jīng)濟(jì)損失。甲方未按照規(guī)定提供準(zhǔn)確、完整的資料責(zé)任認(rèn)定：甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向乙方支付違約金，并賠償由此造成的損失。示例：甲方提供虛假資料，導(dǎo)致乙方無法正常辦理業(yè)務(wù)。甲方未按照規(guī)定進(jìn)行資金操作責(zé)任認(rèn)定：甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向乙方支付違約金，并賠償由此造成的損失。示例：甲方未按時(shí)歸還貸款，導(dǎo)致乙方遭受損失。第三方泄露商業(yè)秘密責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向甲乙雙方支付違約金，并賠償由此造成的損失。示例：第三方泄露甲乙雙方的商業(yè)機(jī)密，導(dǎo)致雙方遭受損失。第三方未履行服務(wù)協(xié)議責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向甲乙雙方支付違約金，并賠償由此造成的損失。示例：第三方未按照服務(wù)協(xié)議提供服務(wù)質(zhì)量，導(dǎo)致甲乙雙方遭受損失。全文完。二零二五版存款合同跨境業(yè)務(wù)監(jiān)管與合規(guī)操作指南協(xié)議1合同目錄一、協(xié)議概述1.1協(xié)議背景1.2協(xié)議目的1.3協(xié)議適用范圍二、定義與解釋2.1術(shù)語(yǔ)定義2.2解釋原則三、監(jiān)管要求3.1監(jiān)管機(jī)構(gòu)3.2監(jiān)管法規(guī)3.3監(jiān)管報(bào)告四、合規(guī)操作4.1合規(guī)組織架構(gòu)4.2合規(guī)人員職責(zé)4.3合規(guī)制度與流程五、跨境業(yè)務(wù)流程5.1跨境存款業(yè)務(wù)流程5.2跨境資金調(diào)撥流程5.3跨境支付業(yè)務(wù)流程六、風(fēng)險(xiǎn)管理6.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別6.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估6.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施七、內(nèi)部控制7.1內(nèi)部控制目標(biāo)7.2內(nèi)部控制制度7.3內(nèi)部控制監(jiān)督八、信息安全管理8.1信息安全要求8.2信息安全制度8.3信息安全事件處理九、爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式9.2爭(zhēng)議解決程序9.3爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)十、協(xié)議變更與終止10.1協(xié)議變更10.2協(xié)議終止10.3終止后的處理十一、通知與送達(dá)11.1通知方式11.2送達(dá)地址11.3送達(dá)時(shí)間十二、適用法律與爭(zhēng)議管轄12.1適用法律12.2爭(zhēng)議管轄十三、其他約定13.1不可抗力13.2保密條款13.3協(xié)議附件十四、協(xié)議生效與解除14.1協(xié)議生效14.2協(xié)議解除14.3解除后的處理合同編號(hào)_________一、協(xié)議概述1.1協(xié)議背景1.1.1本協(xié)議旨在明確跨境存款業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求與合規(guī)操作，確保業(yè)務(wù)的合法、合規(guī)進(jìn)行。1.1.2隨著全球化進(jìn)程的加快，跨境業(yè)務(wù)在金融機(jī)構(gòu)中的比重逐漸增加，因此加強(qiáng)監(jiān)管與合規(guī)操作尤為重要。1.2協(xié)議目的1.2.1確?？缇炒婵顦I(yè)務(wù)的合法性，遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。1.2.2規(guī)范跨境存款業(yè)務(wù)操作，降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。1.2.3提高跨境存款業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量和效率。1.3協(xié)議適用范圍1.3.1本協(xié)議適用于我行所有跨境存款業(yè)務(wù)。1.3.2我行各級(jí)機(jī)構(gòu)、各部門在開展跨境存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守本協(xié)議規(guī)定。二、定義與解釋2.1術(shù)語(yǔ)定義2.1.1“跨境存款”指客戶在我行境內(nèi)賬戶存款，資金跨境流轉(zhuǎn)至境外賬戶的存款業(yè)務(wù)。2.1.2“監(jiān)管機(jī)構(gòu)”指負(fù)責(zé)跨境存款業(yè)務(wù)監(jiān)管的政府機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)等。2.1.3“合規(guī)操作”指遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保業(yè)務(wù)合法、合規(guī)進(jìn)行。2.2解釋原則2.2.1本協(xié)議用詞如無特殊說明，具有一般性含義。2.2.2本協(xié)議如與法律法規(guī)相沖突，以法律法規(guī)為準(zhǔn)。三、監(jiān)管要求3.1監(jiān)管機(jī)構(gòu)3.1.1本協(xié)議涉及的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、外匯管理局等。3.1.2我行應(yīng)主動(dòng)接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查。3.2監(jiān)管法規(guī)3.2.1我行開展跨境存款業(yè)務(wù)應(yīng)遵守《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)。3.2.2我行應(yīng)關(guān)注監(jiān)管法規(guī)的變動(dòng)，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)操作。3.3監(jiān)管報(bào)告3.3.1我行應(yīng)按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，定期提交跨境存款業(yè)務(wù)監(jiān)管報(bào)告。四、合規(guī)操作4.1合規(guī)組織架構(gòu)4.1.1我行設(shè)立跨境存款業(yè)務(wù)合規(guī)管理部門，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)合規(guī)工作。4.1.2各部門應(yīng)明確合規(guī)職責(zé)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)操作。4.2合規(guī)人員職責(zé)4.2.1合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)制定合規(guī)制度、流程和操作指南。4.2.2各部門合規(guī)人員負(fù)責(zé)對(duì)本部門業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審查。4.3合規(guī)制度與流程4.3.1我行制定跨境存款業(yè)務(wù)合規(guī)制度，包括客戶身份識(shí)別、反洗錢、資金跨境流轉(zhuǎn)等。4.3.2我行制定跨境存款業(yè)務(wù)操作流程，確保業(yè)務(wù)合規(guī)進(jìn)行。五、跨境業(yè)務(wù)流程5.1跨境存款業(yè)務(wù)流程5.1.1客戶辦理跨境存款業(yè)務(wù)，需提供相關(guān)身份證明文件。5.1.2我行進(jìn)行客戶身份識(shí)別和反洗錢審查。5.1.3我行辦理跨境存款業(yè)務(wù)，確保資金合規(guī)跨境流轉(zhuǎn)。5.2跨境資金調(diào)撥流程5.2.1客戶提出跨境資金調(diào)撥申請(qǐng)，需提供相關(guān)證明文件。5.2.2我行進(jìn)行資金調(diào)撥合規(guī)審查。5.2.3我行辦理跨境資金調(diào)撥，確保資金合規(guī)跨境流轉(zhuǎn)。5.3跨境支付業(yè)務(wù)流程5.3.1客戶提出跨境支付申請(qǐng)，需提供相關(guān)證明文件。5.3.2我行進(jìn)行支付合規(guī)審查。5.3.3我行辦理跨境支付業(yè)務(wù)，確保支付合規(guī)進(jìn)行。六、風(fēng)險(xiǎn)管理6.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別6.1.1我行應(yīng)識(shí)別跨境存款業(yè)務(wù)中的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。6.1.2我行應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別制度，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。6.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估6.2.1我行應(yīng)評(píng)估跨境存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)程度，采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。6.2.2我行應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。6.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施6.3.1我行應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)控制制度，包括信用風(fēng)險(xiǎn)控制、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制、操作風(fēng)險(xiǎn)控制等。6.3.2我行應(yīng)采取有效措施，降低跨境存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。七、內(nèi)部控制7.1內(nèi)部控制目標(biāo)7.1.1確?？缇炒婵顦I(yè)務(wù)的合法、合規(guī)進(jìn)行。7.1.2保障客戶資金安全，防止資金損失。7.1.3提高業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)效率。7.2內(nèi)部控制制度7.2.1我行制定內(nèi)部控制制度，包括客戶身份識(shí)別、反洗錢、資金跨境流轉(zhuǎn)等。7.2.2我行建立內(nèi)部控制流程，確保業(yè)務(wù)合規(guī)操作。7.3內(nèi)部控制監(jiān)督7.3.1我行設(shè)立內(nèi)部控制監(jiān)督部門，負(fù)責(zé)監(jiān)督內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況。7.3.2我行定期進(jìn)行內(nèi)部控制自查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改。八、信息安全管理8.1信息安全要求8.1.1我行應(yīng)建立信息安全管理制度，確?？缇炒婵顦I(yè)務(wù)信息的安全。8.1.2我行應(yīng)采取必要的技術(shù)措施，防止信息泄露、篡改和損毀。8.2信息安全制度8.2.1我行應(yīng)制定信息安全事件報(bào)告和處理制度。8.2.2我行應(yīng)定期對(duì)信息安全制度進(jìn)行評(píng)估和更新。8.3信息安全事件處理8.3.1我行應(yīng)迅速響應(yīng)信息安全事件，采取緊急措施防止擴(kuò)大損失。九、爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式9.1.1雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決爭(zhēng)議。9.1.2如協(xié)商不成，爭(zhēng)議應(yīng)提交至協(xié)議簽訂地人民法院管轄。9.2爭(zhēng)議解決程序9.2.1雙方應(yīng)在爭(zhēng)議發(fā)生后30日內(nèi)提交書面爭(zhēng)議解決申請(qǐng)。9.2.2爭(zhēng)議解決過程中，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議的條款。9.3爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)9.3.1爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為協(xié)議簽訂地的人民法院。十、協(xié)議變更與終止10.1協(xié)議變更10.1.1協(xié)議任何一方提出變更協(xié)議內(nèi)容，應(yīng)書面通知另一方。10.1.2雙方同意變更的，應(yīng)簽訂書面變更協(xié)議。10.2協(xié)議終止10.2.1本協(xié)議因法定事由或雙方協(xié)商一致可終止。10.2.2協(xié)議終止后，雙方應(yīng)妥善處理未了事項(xiàng)。10.3終止后的處理10.3.1協(xié)議終止后，雙方應(yīng)停止履行本協(xié)議約定的義務(wù)。10.3.2雙方應(yīng)按照協(xié)議約定處理剩余款項(xiàng)和事務(wù)。十一、通知與送達(dá)11.1通知方式11.1.1通知應(yīng)以書面形式進(jìn)行，可通過郵寄、電子郵件、傳真等方式發(fā)送。11.2送達(dá)地址11.2.1雙方應(yīng)在協(xié)議中明確通知送達(dá)地址。11.3送達(dá)時(shí)間11.3.1通知送達(dá)時(shí)間以實(shí)際送達(dá)為準(zhǔn)。十二、適用法律與爭(zhēng)議管轄12.1適用法律12.1.1本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律。12.2爭(zhēng)議管轄12.2.1本協(xié)議產(chǎn)生的爭(zhēng)議，由協(xié)議簽訂地人民法院管轄。十三、其他約定13.1不可抗力13.1.1因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或部分無法履行的，雙方均不承擔(dān)責(zé)任。13.2保密條款13.2.1雙方對(duì)本協(xié)議內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露。13.3協(xié)議附件13.3.1本協(xié)議附件與本協(xié)議具有同等法律效力。十四、協(xié)議生效與解除14.1協(xié)議生效14.1.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。14.2協(xié)議解除14.2.1協(xié)議終止或解除前，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議約定的義務(wù)。14.2.2協(xié)議解除后，雙方應(yīng)按照協(xié)議約定處理剩余款項(xiàng)和事務(wù)。甲方（蓋章）：____________________乙方（蓋章）：____________________甲方代表（簽字）：_________________乙方代表（簽字）：_________________簽訂日期：____________________附件：[此處列出附件清單]多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明1.1甲方主導(dǎo)業(yè)務(wù)決策1.1.1在跨境存款業(yè)務(wù)中，甲方擁有最終決策權(quán)，包括但不限于業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制、資金調(diào)撥等。1.1.2乙方應(yīng)按照甲方的要求和指示執(zhí)行相關(guān)業(yè)務(wù)操作。1.2甲方提供業(yè)務(wù)培訓(xùn)1.2.1甲方應(yīng)定期對(duì)乙方進(jìn)行跨境存款業(yè)務(wù)的培訓(xùn)，確保乙方員工具備必要的業(yè)務(wù)知識(shí)和操作技能。1.2.2乙方應(yīng)積極參與甲方組織的培訓(xùn)活動(dòng)，并確保員工按時(shí)完成培訓(xùn)。1.3甲方監(jiān)督乙方合規(guī)1.3.1甲方有權(quán)對(duì)乙方的跨境存款業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，包括但不限于合規(guī)審查、風(fēng)險(xiǎn)控制措施執(zhí)行情況等。1.3.2乙方應(yīng)積極配合甲方的監(jiān)督工作，及時(shí)提供相關(guān)資料和信息。1.4甲方責(zé)任承擔(dān)1.4.1甲方應(yīng)對(duì)跨境存款業(yè)務(wù)的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性承擔(dān)主要責(zé)任。1.4.2甲方應(yīng)確保乙方遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明2.1乙方主導(dǎo)業(yè)務(wù)操作2.1.1在跨境存款業(yè)務(wù)中，乙方負(fù)責(zé)具體業(yè)務(wù)操作，包括但不限于客戶服務(wù)、資金調(diào)撥、賬戶管理等。2.1.2甲方應(yīng)按照乙方的業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范進(jìn)行業(yè)務(wù)處理。2.2乙方提供業(yè)務(wù)支持2.2.1乙方應(yīng)向甲方提供必要的業(yè)務(wù)支持，包括但不限于技術(shù)支持、客戶信息查詢等。2.2.2甲方應(yīng)充分利用乙方提供的業(yè)務(wù)支持，提高業(yè)務(wù)處理效率。2.3乙方責(zé)任承擔(dān)2.3.1乙方應(yīng)對(duì)跨境存款業(yè)務(wù)的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性承擔(dān)主要責(zé)任。2.3.2乙方應(yīng)確保甲方遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明3.1第三方中介職責(zé)3.1.1第三方中介在跨境存款業(yè)務(wù)中提供中介服務(wù)，包括但不限于資金清算、賬戶管理、信息查詢等。3.1.2第三方中介應(yīng)按照甲方和乙方的委托，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性和有效性。3.2第三方中介費(fèi)用3.2.1第三方中介服務(wù)費(fèi)用由甲方和乙方協(xié)商確定，并在協(xié)議中明確。3.2.2第三方中介費(fèi)用應(yīng)在業(yè)務(wù)操作前由甲方和乙方支付。3.3第三方中介責(zé)任3.3.1第三方中介應(yīng)對(duì)其提供的服務(wù)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于服務(wù)質(zhì)量、信息安全等。3.3.2第三方中介應(yīng)確保其提供的服務(wù)符合甲方和乙方的需求。3.4第三方中介更換3.4.2更換第三方中介的，新中介應(yīng)滿足甲方和乙方的服務(wù)要求。3.5第三方中介保密3.5.1第三方中介應(yīng)遵守保密協(xié)議，對(duì)甲方和乙方的業(yè)務(wù)信息負(fù)有保密義務(wù)。3.5.2第三方中介不得泄露甲方和乙方的業(yè)務(wù)信息給任何第三方。附件及其他補(bǔ)充說明一、附件列表：1.跨境存款業(yè)務(wù)合規(guī)制度2.跨境存款業(yè)務(wù)操作流程3.信息安全管理制度4.信息安全事件報(bào)告和處理制度5.跨境存款業(yè)務(wù)培訓(xùn)材料6.第三方中介服務(wù)協(xié)議7.保密協(xié)議8.爭(zhēng)議解決相關(guān)文件9.協(xié)議變更和終止通知10.第三方中介更換通知二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按照協(xié)議規(guī)定提供業(yè)務(wù)培訓(xùn)。認(rèn)定：甲方未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成對(duì)乙方員工的培訓(xùn)，且未提供有效解釋。2.違約行為：乙方未按照甲方要求執(zhí)行業(yè)務(wù)操作。認(rèn)定：乙方在業(yè)務(wù)操作中違反甲方規(guī)定，導(dǎo)致業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或損失。3.違約行為：第三方中介泄露甲方和乙方業(yè)務(wù)信息。認(rèn)定：第三方中介未經(jīng)授權(quán)，向第三方泄露甲方和乙方的業(yè)務(wù)信息。4.違約行為：甲方或乙方未按照協(xié)議規(guī)定支付第三方中介費(fèi)用。認(rèn)定：甲方或乙方未在約定時(shí)間內(nèi)支付第三方中介費(fèi)用，且未提供有效解釋。三、法律名詞及解釋：1.跨境存款：指客戶在我行境內(nèi)賬戶存款，資金跨境流轉(zhuǎn)至境外賬戶的存款業(yè)務(wù)。2.合規(guī)操作：指遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保業(yè)務(wù)合法、合規(guī)進(jìn)行。3.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等。4.保密協(xié)議：雙方就業(yè)務(wù)信息保密達(dá)成的協(xié)議，約定保密義務(wù)和保密期限。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方和乙方在業(yè)務(wù)流程上存在分歧。解決辦法：通過協(xié)商和溝通，明確雙方職責(zé)和業(yè)務(wù)流程，達(dá)成一致。2.問題：第三方中介服務(wù)質(zhì)量不符合要求。解決辦法：與第三方中介協(xié)商，要求其改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量，必要時(shí)更換中介。3.問題：信息安全事件發(fā)生。解決辦法：立即啟動(dòng)信息安全事件處理流程，采取措施防止損失擴(kuò)大，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.銀行與客戶之間的跨境存款業(yè)務(wù)。2.銀行與銀行之間的跨境資金調(diào)撥業(yè)務(wù)。3.銀行與第三方中介之間的業(yè)務(wù)合作。4.銀行內(nèi)部跨境存款業(yè)務(wù)的合規(guī)管理。全文完。二零二五版存款合同跨境業(yè)務(wù)監(jiān)管與合規(guī)操作指南協(xié)議2合同編號(hào)_________一、合同主體1.甲方：名稱：（填寫甲方名稱）地址：（填寫甲方地址）聯(lián)系人：（填寫甲方聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（填寫甲方聯(lián)系電話）2.乙方：名稱：（填寫乙方名稱）地址：（填寫乙方地址）聯(lián)系人：（填寫乙方聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（填寫乙方聯(lián)系電話）3.其他相關(guān)方：（如有其他相關(guān)方，請(qǐng)?jiān)诖颂幪顚懀┒?、合同前?.1背景和目的鑒于當(dāng)前國(guó)際金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)，為規(guī)范跨境存款業(yè)務(wù)，加強(qiáng)監(jiān)管，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，甲乙雙方本著平等互利、共同發(fā)展的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成本協(xié)議。2.2合同依據(jù)本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《跨境人民幣業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)制定。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語(yǔ)本協(xié)議中涉及的專業(yè)術(shù)語(yǔ)如下：（1）跨境存款：指甲方將資金存入乙方銀行賬戶，該賬戶位于境外；（2）監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指負(fù)責(zé)監(jiān)管跨境存款業(yè)務(wù)的政府機(jī)構(gòu)或其授權(quán)機(jī)構(gòu)；（3）合規(guī)操作：指在跨境存款業(yè)務(wù)中，甲乙雙方遵守相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管政策及本協(xié)議約定。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）甲方：指在本協(xié)議中提供跨境存款業(yè)務(wù)的主體；（2）乙方：指在本協(xié)議中接受甲方跨境存款業(yè)務(wù)的主體；（3）合同履行：指甲乙雙方按照本協(xié)議約定，完成各自的權(quán)利和義務(wù)。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)要求乙方提供跨境存款業(yè)務(wù)；（2）甲方應(yīng)按照乙方要求提供真實(shí)、完整、有效的身份證明和資金來源證明；（3）甲方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管政策及本協(xié)議約定；（4）甲方有權(quán)要求乙方按照約定支付利息。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方有權(quán)接受甲方提供的跨境存款業(yè)務(wù)；（2）乙方應(yīng)按照約定為甲方提供跨境存款業(yè)務(wù)；（3）乙方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管政策及本協(xié)議約定；（4）乙方有權(quán)要求甲方提供真實(shí)、完整、有效的身份證明和資金來源證明；（5）乙方有權(quán)根據(jù)監(jiān)管要求調(diào)整跨境存款業(yè)務(wù)的利率。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為____年。5.2合同履行地點(diǎn)本協(xié)議的履行地點(diǎn)為甲乙雙方約定的地點(diǎn)。5.3合同履行方式甲乙雙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，通過銀行系統(tǒng)完成跨境存款業(yè)務(wù)的辦理。六、合同的生效和終止6.1生效條件本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件（1）本協(xié)議約定的合同履行期限屆滿；（2）甲乙雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議；（3）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行；（4）一方違約，另一方有權(quán)解除本協(xié)議。6.3終止程序（1）甲乙雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議的，應(yīng)書面通知對(duì)方；（2）一方違約，另一方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。6.4終止后果（1）本協(xié)議終止后，甲乙雙方應(yīng)按照約定清償債務(wù)；（2）本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)相互配合，妥善處理剩余事宜。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）跨境存款手續(xù)費(fèi)：甲方將資金存入乙方銀行賬戶，乙方按照約定收取的手續(xù)費(fèi)；（2）利息：乙方按照約定支付給甲方的利息；（3）監(jiān)管費(fèi)用：因跨境存款業(yè)務(wù)產(chǎn)生的監(jiān)管費(fèi)用；（4）其他費(fèi)用：根據(jù)業(yè)務(wù)需要，甲乙雙方協(xié)商一致的其他費(fèi)用。7.2支付方式（1）通過銀行轉(zhuǎn)賬支付至乙方指定賬戶；（2）其他雙方約定的支付方式。7.3支付時(shí)間（1）跨境存款手續(xù)費(fèi)：甲方在辦理跨境存款業(yè)務(wù)時(shí)一次性支付；（2）利息：乙方按照約定的支付周期支付利息；（3）監(jiān)管費(fèi)用：在產(chǎn)生監(jiān)管費(fèi)用時(shí)，甲方應(yīng)及時(shí)支付；（4）其他費(fèi)用：按照雙方約定的支付時(shí)間支付。7.4支付條款（1）甲方應(yīng)在支付費(fèi)用時(shí)，確保資金來源合法合規(guī)；（2）乙方應(yīng)在收到甲方支付的費(fèi)用后，及時(shí)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；（3）如甲方未按時(shí)支付費(fèi)用，乙方有權(quán)暫?；蚪K止相關(guān)業(yè)務(wù)；（4）如因乙方原因?qū)е沦M(fèi)用支付延遲，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按時(shí)支付費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付滯納金；（2）甲方提供虛假身份證明或資金來源證明的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并追究甲方法律責(zé)任；（3）甲方違反本協(xié)議約定，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。8.2乙方違約（1）乙方未按時(shí)支付利息的，應(yīng)向甲方支付滯納金；（2）乙方違反本協(xié)議約定，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任；（3）乙方未按約定辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)向甲方支付違約金。8.3賠償金額和方式（1）賠償金額：按照實(shí)際損失計(jì)算；（2）賠償方式：乙方應(yīng)按照甲方要求，以貨幣形式支付賠償金。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本協(xié)議中涉及的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等，均為保密內(nèi)容。9.2保密期限保密期限自本協(xié)議簽訂之日起____年。9.3保密履行方式（1）甲乙雙方應(yīng)嚴(yán)格保守本協(xié)議中的保密內(nèi)容；（2）未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容；（3）保密內(nèi)容的使用，僅限于履行本協(xié)議目的。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指因自然因素或社會(huì)因素導(dǎo)致的，甲乙雙方無法預(yù)見、無法避免且無法克服的事件。10.2不可抗力事件（1）自然災(zāi)害：地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等；（2）社會(huì)事件：戰(zhàn)爭(zhēng)、政治動(dòng)蕩、政府行為等；（3）其他不可抗力事件。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）不可抗力發(fā)生時(shí)，甲乙雙方應(yīng)立即通知對(duì)方；（2）不可抗力事件持續(xù)期間，甲乙雙方應(yīng)暫停履行本協(xié)議；（3）不可抗力事件結(jié)束后，甲乙雙方應(yīng)盡快恢復(fù)正常業(yè)務(wù)。10.4不可抗力實(shí)例（1）地震、洪水等自然災(zāi)害；（2）戰(zhàn)爭(zhēng)、政治動(dòng)蕩等社會(huì)事件；（3）政府政策調(diào)整等。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決甲乙雙方應(yīng)友好協(xié)商解決本協(xié)議履行過程中發(fā)生的爭(zhēng)議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟如協(xié)商無果，甲乙雙方可依法申請(qǐng)調(diào)解、仲裁或訴訟解決爭(zhēng)議。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定（1）未經(jīng)對(duì)方同意，甲乙雙方不得轉(zhuǎn)讓本協(xié)議；（2）轉(zhuǎn)讓本協(xié)議應(yīng)書面通知對(duì)方，并經(jīng)對(duì)方確認(rèn)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國(guó)家秘密或商業(yè)秘密的情形；（2）法律法規(guī)禁止轉(zhuǎn)讓的情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本協(xié)議的簽訂不構(gòu)成甲方對(duì)乙方或其他任何第三方的授權(quán)；（2）本協(xié)議的簽訂不改變甲方對(duì)乙方或其他任何第三方的權(quán)利和義務(wù)。13.2特殊權(quán)力保留（1）甲方保留對(duì)跨境存款業(yè)務(wù)的監(jiān)管權(quán)力；（2）甲方保留對(duì)乙方合規(guī)操作的監(jiān)督權(quán)力。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序（1）本協(xié)議的修改和補(bǔ)充應(yīng)經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致；（2）修改和補(bǔ)充的內(nèi)容應(yīng)以書面形式進(jìn)行。14.2修改和補(bǔ)充效力（1）經(jīng)甲乙雙方簽署的修改和補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力；（2）修改和補(bǔ)充協(xié)議的生效日期以雙方簽署之日起計(jì)算。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)甲乙雙方應(yīng)相互協(xié)作，共同確保跨境存款業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行。15.2協(xié)作與配合方式（1）甲乙雙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，及時(shí)溝通、協(xié)調(diào)，解決業(yè)務(wù)過程中的問題；（2）甲乙雙方應(yīng)提供必要的資料和信息，以便對(duì)方履行義務(wù)。十六、其他條款16.1法律適用本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本協(xié)議構(gòu)成甲乙雙方之間關(guān)于跨境存款業(yè)務(wù)的完整協(xié)議，取代了之前所有關(guān)于本協(xié)議內(nèi)容的口頭或書面協(xié)議。16.3增減條款本協(xié)議的任何增減條款均應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并經(jīng)甲乙雙方簽署。十七、簽字、日期、蓋章甲方（簽字/蓋章）：乙方（簽字/蓋章）：甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：簽訂日期：____年____月____日甲方蓋章：乙方蓋章：附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲乙雙方的身份證明文件；2.跨境存款業(yè)務(wù)的詳細(xì)操作流程；3.不可抗力事件的證明文件；4.爭(zhēng)議解決的相關(guān)協(xié)議或文件；