2024年金融機(jī)構(gòu)托管業(yè)務(wù)考試題庫

中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)測(cè)試題庫

目錄

一、單項(xiàng)選擇題...................................................................3

?托管業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)........................................................3

?交易及專題資金托管業(yè)務(wù)..................................................4

?信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù).......................................................10

?證券企業(yè)資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)...............................................13

?商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)...............................................15

?股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)...................................................16

?企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)...................................................17

?基金專戶業(yè)務(wù)............................................................23

?托管營運(yùn)業(yè)務(wù)............................................................27

二、多選題......................................................................32

?托管業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí).......................................................32

?交易及專題資金托管業(yè)務(wù).................................................35

?信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù).......................................................41

?證券企業(yè)資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)...............................................48

?商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)...............................................49

?股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)...................................................51

?企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)...................................................53

?基金專戶業(yè)務(wù)............................................................58

?托管營運(yùn)業(yè)務(wù)............................................................62

三、判斷題......................................................................69

?托管業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí).......................................................69

?交易及專題資金托管業(yè)務(wù).................................................70

?信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù).......................................................72

?證券企業(yè)資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)...............................................73

?商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)...............................................73

?股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)...................................................74

?企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)...................................................75

?基金專戶業(yè)務(wù)............................................................76

?托管營運(yùn)業(yè)務(wù)............................................................78

中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)測(cè)試題庫

(二O一三年六月)

一、單項(xiàng)選擇題

?托管業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)

1、托管是()日勺發(fā)展和延伸。對(duì)托管的理解也側(cè)重于與之的關(guān)系出

發(fā)。

A.管理B.代管C.信托D.監(jiān)督

2、托管人由依法設(shè)置的()擔(dān)任。

A.商業(yè)銀行B.證券企業(yè)

C.商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)D.金融機(jī)構(gòu)

3、托管服務(wù)是為滿足客戶融資、投資、交易三大需求，由作為具有

社會(huì)公信力日勺(),為客戶有關(guān)資產(chǎn)提供安全保管等服務(wù)。

A.投資管理人B.獨(dú)立第三方

C.行業(yè)協(xié)會(huì)D.金融機(jī)構(gòu)

4、托管服務(wù)內(nèi)容包括基礎(chǔ)服務(wù)和()。

A.增值服務(wù)B.資金清算

C.會(huì)計(jì)核算D.會(huì)計(jì)自動(dòng)對(duì)賬

5、托管人履職的基本原則是()。

A.安全高效

B.誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉

過程中，委托托管人保管資金并根據(jù)約定條件辦理資金支付，促使交

易成立的一種托管業(yè)務(wù)。

A.信托資金托管業(yè)務(wù)B.專題資金托管業(yè)務(wù)

C.其他資金托管業(yè)務(wù)D.交易資金托管業(yè)務(wù)

12、()是交易及專題資金托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，負(fù)責(zé)全行

交易及專題資金托管業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和監(jiān)督等工作。

A.總行內(nèi)控與法律合規(guī)部B.總行托管業(yè)務(wù)部

C.總行大客戶部D.總行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部

13、交易及專題資金托管業(yè)務(wù)開展中，按照()開展業(yè)務(wù)營銷和

管理。

A.機(jī)構(gòu)層級(jí)

B.主管層級(jí)

C.客戶層級(jí)

D.部門層級(jí)

14、()作為托管人可接受買賣雙方委托，辦理交易及專題資金

托管業(yè)務(wù)。

A.付款委托人

B.收款委托人

C.收、付款委托人

D.農(nóng)行及各分支機(jī)構(gòu)

15、交易及專題資金托管業(yè)務(wù)中，經(jīng)辦行網(wǎng)點(diǎn)柜員應(yīng)（）與客戶

部門查對(duì)交易資金托管專用賬戶資金余額。

A.每周

B.每月

C.每旬

D.每日

16、在開展交易及專題資金托管業(yè)務(wù)中，經(jīng)辦行可保管托管賬戶的

（）或增長（）為預(yù)留印鑒，以安全保管托管資金。

A.預(yù)留印鑒卡，客戶印章

B.預(yù)留印鑒卡，一級(jí)支行會(huì)計(jì)主管印章

C.預(yù)留印鑒卡，二級(jí)分行客戶部門經(jīng)辦人印章

D.預(yù)留印鑒卡，經(jīng)辦行客戶部門負(fù)責(zé)人印章

17、辦理交易及專題資金托管業(yè)務(wù)，經(jīng)辦行在上級(jí)行開展的風(fēng)險(xiǎn)水平

評(píng)價(jià)成果中需為（）。

A.A級(jí)（含）以上

B.B級(jí)（含）以上

C.C級(jí)（含）以上

D.D級(jí)（含）以上

18、辦理交易及專題資金托管業(yè)務(wù)，由（）審查同意，并簽訂協(xié)

議。

A.一級(jí)分行

B.二級(jí)分行

C.一級(jí)支行

D.以上都不對(duì)

19、委托人應(yīng)（）原件方式向經(jīng)辦行客戶部門發(fā)出經(jīng)委托人簽章

日勺《委托付款告知書》?？蛻舨块T審核確認(rèn)后交柜員，由柜員辦理資

金支付。

A.當(dāng)面

B.專人遞送

C.當(dāng)面和專人遞送

D.當(dāng)面或以專人遞送

20、交易及專題資金托管業(yè)務(wù)實(shí)行（）定價(jià)。各經(jīng)辦行可按照市

場價(jià)格，綜合考慮業(yè)務(wù)成本、客戶奉獻(xiàn)度和市場競爭等原因，確定詳

細(xì)收費(fèi)金額。

A.協(xié)議

B.市場

C.零費(fèi)率

D.以上都是

21、?。ㄊ校┘?jí)政府或其有關(guān)部門對(duì)專題資金托管業(yè)務(wù)有監(jiān)管規(guī)定的，

由（）按照監(jiān)管規(guī)定提出準(zhǔn)入原貝L

A.一級(jí)分行或直屬分行

B.二級(jí)分行

C.一級(jí)支行

D.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

22、（）是經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)柜員根據(jù)托管協(xié)議約定完畢資金支付至對(duì)手

方賬戶操作日勺重要根據(jù)。

A.《業(yè)務(wù)開辦告知書》

B.《資金到賬告知書》

C.《委托付款告知書》

D.《托管指令授權(quán)書》

23、開展交易及專題資金托管業(yè)務(wù)，其收入應(yīng)計(jì)入（）科目中的

“交易及專題資金托管費(fèi)收入”專用賬戶核算。

A.79182托管業(yè)務(wù)收入

B.79183托管業(yè)務(wù)收入

C.79184托管業(yè)務(wù)收入

D.79183托管業(yè)務(wù)賬戶

24、開展專題資金托管業(yè)務(wù)應(yīng)對(duì)（）進(jìn)行調(diào)查。

A.客戶基本狀況、信用狀況、資金去向

B.客戶基本狀況、信用狀況、資金來源等

C.客戶基本狀況

D.客戶基本狀況、信用狀況

25、委托人可采用（）方式將資金存入托管賬戶。

A.一次性付款

B.分期付款

C.一次性或分期付款

D.一次性和分期付款

26、開展交易及專題資金托管業(yè)務(wù)有助于提高我行（）和綜合收益。

A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)收入

B.負(fù)債業(yè)務(wù)收入

C.中間業(yè)務(wù)收入

D.以上都不是

27、在宣傳、營銷交易及專題資金托管業(yè)務(wù)時(shí)，要（），吸引客戶

開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)。

A.減少收費(fèi)額

B.突出產(chǎn)品價(jià)值

C.突出產(chǎn)品可墊款優(yōu)勢(shì)

D.以上都是

28、經(jīng)辦行在開展交易及專題資金托管業(yè)務(wù)時(shí)，（）部門應(yīng)重點(diǎn)履

行協(xié)議審查、風(fēng)險(xiǎn)管理等職責(zé)。

A.客戶

B.業(yè)務(wù)綜合管理

C.經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)

D.機(jī)構(gòu)和企業(yè)

29、在交易及專題資金托管業(yè)務(wù)開展中，托管人應(yīng)控制（）的不妥

流動(dòng)和使用，托管人應(yīng)控制（）范圍，不得向第三方披露。但國家

另有規(guī)定日勺狀況除外。

A.敏感信息，知情人

B.市場信息，管理人

C.債券價(jià)格信息，委托人

D.投資標(biāo)的信息，委托人

?信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)

30、我國由（）對(duì)信托企業(yè)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。

A.證監(jiān)會(huì)B.銀監(jiān)會(huì)

C.保監(jiān)會(huì)D.人民銀行

31、按照銀監(jiān)會(huì)制定日勺《信托企業(yè)集合資金信托計(jì)劃管理措施》規(guī)定,

設(shè)置單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過OO

A.20B.30

C.50D.100

32、信托計(jì)劃存續(xù)期限不得少于（）o

A.一年B.二年

C.三年D.五年

33、當(dāng)信托企業(yè)出現(xiàn)重大違法違規(guī)或者發(fā)生嚴(yán)重影響信托財(cái)產(chǎn)安全

的事件時(shí)，保管人應(yīng)及時(shí)匯報(bào)（）o

A.證監(jiān)會(huì)B.人民銀行

C.銀監(jiān)會(huì)（地方銀監(jiān)局）D.保監(jiān)會(huì)

34、證券投資類信托計(jì)劃中保管銀行日勺重要職責(zé)是（）。

A.投資管理B.投資監(jiān)督

C.發(fā)起信托計(jì)劃D.投資顧問

信托計(jì)劃單位凈值披露主體為（）。

A.證券企業(yè)B.信托企業(yè)

C.保管銀行D.投資顧問企業(yè)

36、按照投資范圍劃分，投資于證券投資基金的信托計(jì)劃屬于（）o

A.證券類信托計(jì)劃B.非證券類信托計(jì)劃

C.構(gòu)造化信托計(jì)劃D.非構(gòu)造化信托計(jì)劃

37、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)管理措施》的有關(guān)規(guī)定，

分行開展不需要我行代理推介的，規(guī)模5億元（不含）以上的信托計(jì)

劃保管業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)（）審批。

A.二級(jí)分行B.一級(jí)分行

C.總行（機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部）D.總行（托管業(yè)務(wù)部）

38、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)管理措施》及行內(nèi)其他有

關(guān)規(guī)定，分行開展需要我行代理推介的信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)（）

審批。

A.二級(jí)分行B.一級(jí)分行

C.總行托管業(yè)務(wù)部D.代理推介有權(quán)審批行

39、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)管理措施》及行內(nèi)其他有

關(guān)規(guī)定，分行開展不需要我行代理推介的，規(guī)模5億元如下的信托計(jì)

劃保管業(yè)務(wù)，應(yīng)報(bào)（）有權(quán)審批人審批。

A.二級(jí)分行B.一級(jí)分行

C.總行托管業(yè)務(wù)部D.總行機(jī)構(gòu)部

40、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)管理措施》的有關(guān)規(guī)定，

證券投資類信托計(jì)劃保管協(xié)議由（）審核。

A.托管業(yè)務(wù)部分部B.總行托管業(yè)務(wù)部

C.總行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部D.保管專戶開戶行

41、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)管理措施》的有關(guān)規(guī)定，

信托計(jì)劃獲批后，一般由（）簽訂保管協(xié)議°

A.一級(jí)支行B.總行托管業(yè)務(wù)部

C.一級(jí)分行D.總行機(jī)構(gòu)部

42、信托計(jì)劃保管協(xié)議簽訂后（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)總行立案。

A.1B.2

C.3D.5

43、遇有信托企業(yè)違反法律法規(guī)、信托協(xié)議、保管協(xié)議等方面的違規(guī)

違約操作問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即以()形式告知信托企業(yè)糾正。

A.書面B.

C.電子郵件D.口頭告知

?證券企業(yè)資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)

44、按照證監(jiān)會(huì)2023年制定的《證券企業(yè)客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理措

施》規(guī)定，限定性證券企業(yè)集合資金管理計(jì)劃單個(gè)客戶準(zhǔn)入門檻為

()萬元，非限定性證券企業(yè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃單個(gè)客戶準(zhǔn)入門檻

為()萬元。

A.5,10B.10,50

C.10,5D.50,10

45、按照我行規(guī)定，各分行證券企業(yè)結(jié)算模式單個(gè)定向資產(chǎn)管理托管

項(xiàng)目中委托人的資產(chǎn)規(guī)模下限為()萬元，托管銀行結(jié)算模式單

個(gè)定向資產(chǎn)管理托管項(xiàng)目中委托人日勺資產(chǎn)規(guī)模下限為()萬元。

A.5000,500B.200,1000

C.3000,500D.3000,300

46、券約定向資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)辦行接受證券企業(yè)委托預(yù)先設(shè)置的銀

行存款賬戶，其開戶資料的真實(shí)性應(yīng)由()負(fù)責(zé)。

A.證券企業(yè)B.開戶行

C.客戶本人D.以上所有選項(xiàng)

47、證券企業(yè)定向資產(chǎn)管理產(chǎn)品不一樣于一般基金產(chǎn)品，只針對(duì)單一

客戶，投資準(zhǔn)入門檻為（）萬元。

A.50B.100

C.500D.1000

48、證券企業(yè)應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)將簽訂的定向資產(chǎn)管理協(xié)議報(bào)（）立案,

同步抄送證券企業(yè)住所地、資產(chǎn)管理分企業(yè)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)

構(gòu)。

A.中國人民銀行B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.銀監(jiān)會(huì)D.證監(jiān)會(huì)

49、按我行規(guī)定，證券企業(yè)資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)比例收費(fèi)年費(fèi)率不低于

（）;定向資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)可以采用定額收費(fèi)方式，單筆業(yè)務(wù)每

年不低于人民幣（）萬元。

A.1%0,5B.1%0,3

%0%0,3

50、證券企業(yè)限額特定資產(chǎn)管理計(jì)劃單個(gè)客戶參與金額不低于（）

萬元。證券企業(yè)限額特定資產(chǎn)管理計(jì)劃托管規(guī)模不低于人民幣（）萬

7Go

A.100,1000B.100,3000

C.300,3000D.300,5000

51、證券企業(yè)限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，投資于股票等權(quán)益類證券以

及股票型證券投資基金的資產(chǎn)，不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值日勺()。

A.10%B.20%C.30%D.50%

52、證券企業(yè)將其所管理的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)投資于一家企業(yè)

發(fā)行的證券，不得超過該證券發(fā)行總量的()o一種集合資產(chǎn)管理計(jì)

劃投資于一家企業(yè)發(fā)行的證券不得超過該計(jì)劃資產(chǎn)凈值日勺Oo

A.10%,10%B.10%,20%

C.20%,10%D.20%,20%

?商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)

53、理財(cái)資金用于投資單一借款人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)銀行貸款，或者用于

向單一借款人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放信托貸款的總額不得超過發(fā)售銀行

資本凈額的()O

A.5%B.10%C.15%D.20%

54、商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)

險(xiǎn)由客戶承擔(dān)，并根據(jù)實(shí)際投資收益狀況確定客戶實(shí)際收益的理財(cái)計(jì)

劃是OO

A.保證收益理財(cái)計(jì)劃

B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

C.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

D.固定收益理財(cái)計(jì)劃

55、商業(yè)銀行開展如下個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向()申請(qǐng)同意。

A.銀監(jiān)會(huì)B.證監(jiān)會(huì)C.保監(jiān)會(huì)D.人民銀行

?股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)

56、按照有關(guān)《中國農(nóng)業(yè)銀行股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)指導(dǎo)》中概括，

一般來說股權(quán)投資基金退出的一般方式不包括()0

A.企業(yè)上市B.股權(quán)轉(zhuǎn)讓

C.股權(quán)回購D.股轉(zhuǎn)債退出

57、股權(quán)投資基金重要日勺投資對(duì)象是()o

A.流通股票B.未上市企業(yè)股權(quán)

C.國債D.外匯

58、一級(jí)分行對(duì)托管的股權(quán)投資基金進(jìn)行定期現(xiàn)場檢查，定期現(xiàn)場檢

查的頻率不得少于()o

A.一種月一次

B.一種季度一次

C.六個(gè)月一次

D.一年一次

59、股份制股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超過()人。

A.50B.100C.150D.200

60、合作制股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超過()人。

A.50B.100C.150D.200

61、有限責(zé)任制股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超過()人。

A.50B.100C.150D.200

62、我行開展托管合作的股權(quán)投資基金，單個(gè)投資者最低出資額為人

民幣（）。

A.100萬元B.300萬元C.500萬元D.1000萬元

63、與我行開展托管業(yè)務(wù)合作的股權(quán)投資基金受托管理機(jī)構(gòu)，注冊(cè)資

本不少于人民幣（），首期繳付資本不少于人民幣（）。

A.500萬元，100萬元B.500萬元，200萬元

C.800萬元，500萬元D.1000萬元，500萬元

64、股權(quán)投資基金應(yīng)遵守《中國農(nóng)業(yè)銀行股權(quán)投資基金托管業(yè)務(wù)指

導(dǎo)》的有關(guān)規(guī)定開展募集、投資等活動(dòng)，如下做法合規(guī)的是：（）

A.股權(quán)投資基金未經(jīng)總行客戶部門同意代理推介股權(quán)投資基金

B.股權(quán)投資企業(yè)的投資領(lǐng)域限于非公開交易的股權(quán)

C.股權(quán)投資企業(yè)的資本可以通過講座形式進(jìn)行推介

D.股權(quán)投資基金將其閑置資金只可投資于國債

65、一級(jí)分行托管業(yè)務(wù)部分部托管股權(quán)投資基金，按總行規(guī)定的格

式，在托管協(xié)議簽訂后（）個(gè)工作日向總行（托管業(yè)務(wù)部）立案。

A.7B.10C.5D.15

?企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)

66、企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)不包括的職能是（）o

A.繳費(fèi)歸集

B.建立企業(yè)年金基金企業(yè)賬戶和個(gè)人賬戶

C.會(huì)計(jì)核算和估值

D.投資監(jiān)督

67、企業(yè)年金基金由企業(yè)繳費(fèi)、（）及企業(yè)年金基金投資運(yùn)行收益

三部分構(gòu)成。

A.國家繳費(fèi)

B.職工個(gè)人繳費(fèi)

C.工會(huì)繳費(fèi)

D.社會(huì)團(tuán)體繳費(fèi)

68、下列說法不對(duì)的的是（）。

A.依法參與基本養(yǎng)老保險(xiǎn)并履行繳費(fèi)義務(wù)的企業(yè)，才可以建立

企業(yè)年金

B.企業(yè)年金基金由企業(yè)繳費(fèi)、職工個(gè)人繳費(fèi)、企業(yè)年金基金投

資運(yùn)行收益三部分構(gòu)成

C.企業(yè)年金業(yè)務(wù)四個(gè)管理人中，受托人、賬戶管理人及投資管

理人可認(rèn)為同一家機(jī)構(gòu)，托管人與投資人也可為同一家機(jī)構(gòu)

D.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)須與托管人的固有財(cái)產(chǎn)及其管理的其他財(cái)

產(chǎn)相獨(dú)立

69、有關(guān)企業(yè)年金與基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的區(qū)別，下列說法錯(cuò)誤的是

()o

A.基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度一般是政府強(qiáng)制實(shí)行的、統(tǒng)一日勺養(yǎng)老金計(jì)

劃。企業(yè)年金計(jì)劃在大多數(shù)國家一般由企業(yè)自愿決定與否建立

B.基本養(yǎng)老金有國家政府機(jī)構(gòu)統(tǒng)一管理，而企業(yè)年金則由具有資

格的金融機(jī)構(gòu)管理

C.基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金由政府機(jī)構(gòu)管理和運(yùn)行，保值增值的手段一

般是銀行儲(chǔ)蓄和購置國債；企業(yè)年金重要是通過資本市場

D.基本養(yǎng)老保險(xiǎn)籌資模式一般采用積累制，通過代際贍養(yǎng)來提供

養(yǎng)老保障；而企業(yè)年金則大多采用現(xiàn)收現(xiàn)付制，實(shí)行個(gè)人保障

70、建立企業(yè)年金計(jì)劃需要具有的條件不包括()o

A.企業(yè)年金計(jì)劃的參與人員已依法參與基本養(yǎng)老保險(xiǎn)并履行繳

費(fèi)義務(wù)

B.具有對(duì)應(yīng)的經(jīng)濟(jì)承擔(dān)能力

C.建立集體協(xié)商機(jī)制

D.具有購置商業(yè)保險(xiǎn)的記錄

71、()指受托人將單個(gè)委托人交付的企業(yè)年金基金，單獨(dú)進(jìn)行

受托管理日勺企業(yè)年金計(jì)劃。

A.企業(yè)年金單一計(jì)劃

B.企業(yè)年金集合計(jì)劃

C.企業(yè)年金聯(lián)合計(jì)劃

D.企業(yè)年金獨(dú)立計(jì)劃

72、根據(jù)財(cái)政部、國家稅務(wù)總局下發(fā)的《財(cái)政部國家稅務(wù)總局有關(guān)補(bǔ)

充養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)有關(guān)所得稅政策問題時(shí)告知》（財(cái)稅

[2023127號(hào)）規(guī)定，為在本企業(yè)任職或者受雇的全體員工支付的補(bǔ)

充養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)、補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)，分別在不超過職工工資總額（）

原則內(nèi)的部分，企業(yè)可以在稅前列支，在計(jì)算應(yīng)納稅所得額時(shí)準(zhǔn)予扣

除。

A.4%

B.5%

C.6%

D.8.33%

73、根據(jù)《企業(yè)年金基金管理措施》規(guī)定，投資管理人管理日勺企業(yè)

年金基金財(cái)產(chǎn)投資于自己管理的金融產(chǎn)品須經(jīng)（）同意。

A.受托人

B.托管人

C.投資管理人

D.委托人

74、根據(jù)《企業(yè)年金基金管理措施》規(guī)定，法人受托機(jī)構(gòu)設(shè)置集合計(jì)

劃，應(yīng)當(dāng)制定集合計(jì)劃受托管理協(xié)議，為每個(gè)集合計(jì)劃確定賬戶管理

人、托管人各一名，投資管理人至少（）名；并分別與其簽訂委托

管理協(xié)議。

A.一

B.二

C.三

D.四

75、根據(jù)《企業(yè)年金基金管理措施》規(guī)定，委托人加入集合計(jì)劃滿（）

年后，方可根據(jù)受托管理協(xié)議規(guī)定選擇退出集合計(jì)劃。

A.1

B.2

C.3

D.4

76、根據(jù)《企業(yè)年金基金管理措施》的規(guī)定，賬戶管理人應(yīng)當(dāng)采用（）

計(jì)量方式進(jìn)行賬戶管理，根據(jù)企業(yè)年金基金單位凈值，按周或者按日

足額記入企業(yè)年金基金企業(yè)賬戶和個(gè)人賬戶。

A.份額

B.金額

C.權(quán)益

D.足額

77、根據(jù)《有關(guān)擴(kuò)大企業(yè)年金基金投資范圍日勺告知》（人社部發(fā)（2023）

23號(hào)）規(guī)定，企業(yè)年金基金投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、一

年期以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、債券回購、貨幣市場基金、貨

幣性養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得低于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的

（）o

A.15%

B.5%

C.10%

D.20%

78、根據(jù)《有關(guān)擴(kuò)大企業(yè)年金基金投資范圍的告知》的規(guī)定，企業(yè)年

金基金投資股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投

資比例高于30%）、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得高于投資組

合委托投資資產(chǎn)凈值的（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

79、根據(jù)《有關(guān)企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品有關(guān)問題時(shí)告知》（人社部發(fā)

（2023）24號(hào)），股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品，投資于股票、股票基金、混合

基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）日勺比例，合計(jì)（）。

債券正回購的資金余額在每個(gè)交易日均（）。

A.不得高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值日勺30%；不得高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的40%

B.高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的30%；不得高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值日勺40%

C.不得高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的30%；高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的30%

D.不得高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的30%；高于產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的40%

80、投資管理人從當(dāng)期收取的管理費(fèi)中，提?。ǎ┳鳛槠髽I(yè)年金基

金投資管理風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，專題用于彌補(bǔ)協(xié)議終止時(shí)所管理投資組合的

企業(yè)年金基金當(dāng)期委托投資資產(chǎn)的投資虧損。

A.10%

B.20%

C.30%

D.35%

?基金專戶業(yè)務(wù)

81、根據(jù)《基金管理企業(yè)特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)措施》，“一對(duì)

一”、“一對(duì)多”專戶單個(gè)客戶委托的初始金額分別不得低于（）o

A.100萬、500萬B.500萬、1000萬

C.1000萬、2023萬D.3000萬、100萬元

82、根據(jù)《基金管理企業(yè)特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)措施》，（）

根據(jù)法律、行政法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，對(duì)特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理。

A.中國證監(jiān)會(huì)B.證券交易所

C.期貨交易所D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

83、根據(jù)《基金管理企業(yè)特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)措施》，基金管

理企業(yè)應(yīng)當(dāng)設(shè)置專門的（）,通過設(shè)置專題資產(chǎn)管理計(jì)劃開展專題

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

A.子企業(yè)B.業(yè)務(wù)部門

C.業(yè)務(wù)團(tuán)體D.分企業(yè)

84、根據(jù)《基金管理企業(yè)特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)措施》，資產(chǎn)管

理計(jì)劃每季度至多開放（）計(jì)劃份額的參與和退出，為單一客戶

設(shè)置的資產(chǎn)管理計(jì)劃、為多種客戶設(shè)置日勺現(xiàn)金管理類資產(chǎn)管理計(jì)劃及

中國證監(jiān)會(huì)承認(rèn)的其他資產(chǎn)管理計(jì)劃除外。

A.一次B.兩次

C.三次D.四次

85、根據(jù)《基金管理企業(yè)特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)措施》，資產(chǎn)委

托人在簽訂資產(chǎn)管理協(xié)議之前，應(yīng)當(dāng)充足向（）告知其投資目的、

投資偏好、投資限制和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等基本狀況，并就資金和證券資

產(chǎn)來源的合法性做尤其闡明和書面承諾。

A.資產(chǎn)管理人B.資產(chǎn)托管人

C.投資經(jīng)理D.開戶銀行

86、根據(jù)《基金管理企業(yè)特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)措施》，資產(chǎn)管

理人為多種客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃日勺委托

人不得超過（）人，但單筆委托金額在（）萬元人民幣以上日勺

投資者數(shù)量不受限制；中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

A.200；300B.100；200

C.200；500D.500；800

87、根據(jù)《基金管理企業(yè)特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)措施》，資產(chǎn)管

理人為多種客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)

不得低于（）萬元人民幣，但不得超過（）億元人民幣；中國

證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

A.3000；50B.5000；100

C.5000；50D.3000；100

88、根據(jù)《基金管理企業(yè)特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)措施》，特定資

產(chǎn)管理計(jì)劃初始銷售期限屆滿并符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定的，資產(chǎn)管理人應(yīng)

當(dāng)自初始銷售期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘任法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，并

自收到驗(yàn)資匯報(bào)之日起（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資匯報(bào)及

客戶資料表，辦理有關(guān)立案手續(xù)。

A.10；10B.5；5

C.20；20D.30；30

89、根據(jù)《基金管理企業(yè)特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)措施》，（）

根據(jù)法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)日勺規(guī)定和自律規(guī)則，對(duì)特定資產(chǎn)管

理業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證監(jiān)會(huì)

C.證券交易所D.期貨交易所

90、根據(jù)《基金管理企業(yè)特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)措施》，特定資

產(chǎn)管理計(jì)劃協(xié)議存續(xù)期間，資產(chǎn)管理人可以根據(jù)協(xié)議的約定，辦理特

定客戶參與和退出資產(chǎn)管理計(jì)劃的手續(xù)，由此發(fā)生的合理費(fèi)用可以由

（）承擔(dān)。

A.資產(chǎn)委托人B.資產(chǎn)管理人

C.資產(chǎn)托管人D.以上都不是

91、除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDH專戶不可投資于哪類資產(chǎn)（）。

A.不動(dòng)產(chǎn)B.貨幣市場工具C.一般股D.公募基金

92、QDH專戶與一般基金專戶時(shí)不一樣之處是（）o

A.QDH專戶可以投資境外資本市場

B.可以計(jì)提業(yè)績酬勞

C.成立后不需要證監(jiān)會(huì)立案

D.兩者的初始成立規(guī)模規(guī)定不一樣樣

93、基金專戶“一對(duì)一"產(chǎn)品初始參與資金規(guī)模規(guī)定為（）人民幣。

A.3000萬元B.8000萬元C.1000萬元D.1億元

94、有關(guān)基金專戶的說法，不對(duì)日勺日勺是（）。

A.基金企業(yè)QDH專戶由基金企業(yè)擔(dān)任資產(chǎn)管理人

B.商業(yè)銀行作為資產(chǎn)托管人，不參與資產(chǎn)運(yùn)作

C.托管人可以根據(jù)產(chǎn)品設(shè)計(jì)對(duì)投資收益進(jìn)行保底保證

D.除人民幣外，QDH專戶產(chǎn)品委托資產(chǎn)可認(rèn)為其他幣種

95、“一對(duì)多”專戶300萬如下委托客戶數(shù)的上限為（）。

A.100B.200C.300D.50

?托管營運(yùn)業(yè)務(wù)

96、企業(yè)年金計(jì)劃開立托管資金賬戶時(shí)，需要由如下哪一方向托管行

出具開戶授權(quán)委托書（）。

A.投資管理人B.受托人

C.賬戶管理人D.企業(yè)

97、場內(nèi)一級(jí)清算應(yīng)通過（）與中國證券登記結(jié)算企業(yè)進(jìn)行資金交

收。

A.證券賬戶B.結(jié)算備付金賬戶

C.DVP資金結(jié)算專戶D.基金賬戶

98、企業(yè)年金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金賬戶應(yīng)由（）負(fù)責(zé)開立。

A.托管人B.受托人C.投資管理人D.賬戶管理人

99、按照國家有關(guān)規(guī)定，保留企業(yè)年金計(jì)劃托管業(yè)務(wù)活動(dòng)記錄、賬冊(cè)、

報(bào)表和其他有關(guān)資料日勺時(shí)間為自協(xié)議終止之日起至少（）年。

A.5年B.23年C.23年D.23年

100、企業(yè)年金計(jì)劃應(yīng)由下列（）機(jī)構(gòu)出具確認(rèn)函。

A.證監(jiān)會(huì)B.企業(yè)所在省市的人力資源和社會(huì)保障部門

C.保監(jiān)會(huì)D.人力資源和社會(huì)保障部

101、針對(duì)采用三方存管模式運(yùn)行的托管產(chǎn)品，各分部負(fù)責(zé)每周二上

午9：00-9：30間，查詢委托人第三方存管保證金余額，并制作（）

給上海分部。

A.《第三方存管客戶余額報(bào)表》

B.《資金到賬確認(rèn)書》

C.《委托人賬戶信息確認(rèn)書》

D、《資金調(diào)整表》

102、在中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)（CPS）中，在哪個(gè)功能

模塊下獲得已經(jīng)劃付成功的劃款憑證？（）

A.基礎(chǔ)信息管理

B.賬戶信息管理

C.我已處理

D.業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理

103、對(duì)于導(dǎo)入中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)（CPS）,無法正

常劃付的指令，將怎樣處理？（）。

A.直接進(jìn)行手工處理

B.匯報(bào)營運(yùn)機(jī)構(gòu)，由營運(yùn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行指令劃付處理

C.報(bào)技術(shù)部門，由技術(shù)部門處理

D.報(bào)營運(yùn)部門，并協(xié)助查找原因，經(jīng)營運(yùn)部門同意后進(jìn)行手工處

理，劃款后，在CPS系統(tǒng)中將該指令置為支付已執(zhí)行。

104、有關(guān)中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)（CPS）經(jīng)辦行上線,

下面描述對(duì)時(shí)的是（）。

A.只有一般柜員才可以注冊(cè)CPS顧客

B.二級(jí)主管不可以注冊(cè)CPS顧客

C.假如可以配置符合條件的劃款經(jīng)辦崗和劃款復(fù)核崗顧客，無需

申請(qǐng)系統(tǒng)柜員

D.系統(tǒng)柜員是CPS上線的前提條件，因此上線分行必須申請(qǐng)足夠

日勺系統(tǒng)柜員。

105、在中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)（CPS）中，有關(guān)指令狀

態(tài)描述對(duì)時(shí)的是（）。

A.指令調(diào)度狀態(tài)分為缺省、優(yōu)先、暫緩、作廢和退回

B.匯路狀態(tài)選擇網(wǎng)內(nèi)往賬加急的劃款不能當(dāng)日到賬

C.本行轉(zhuǎn)賬是指農(nóng)行系統(tǒng)內(nèi)結(jié)算賬戶間互轉(zhuǎn)

D.本行轉(zhuǎn)賬是指本經(jīng)辦行內(nèi)的結(jié)算賬戶間互轉(zhuǎn)。

106、分行營運(yùn)機(jī)構(gòu)使用中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)清算管理系統(tǒng)（CPS）

分部自營模塊時(shí)，需要將新增的資產(chǎn)授權(quán)給（）。

A.劃款經(jīng)辦崗

B.分部自營錄入崗

C.分部自營復(fù)核崗

D.分部自營簽發(fā)崗

107、使用CPS分部自營模塊，除了需要新建資產(chǎn)信息，還需要新建

下列哪些基礎(chǔ)信息（）o

A.開戶行和顧客

B.顧客和賬戶信息

C.開戶行

D.開戶行和賬戶信息

108、下面那類產(chǎn)品的特殊入款要報(bào)外管局立案（）？

A.私募基金

B.保險(xiǎn)產(chǎn)品

C.年金

D.QFII

109、券約定向資產(chǎn)管理和證券類信托產(chǎn)品的清算，目前由總行指定

（）負(fù)責(zé)清算。

A.北京分部

B.上海分部

C.深圳分部

D.浙江分部

110、需要在總行托管業(yè)務(wù)服務(wù)平臺(tái)上記錄資金明細(xì)日勺賬戶是（）。

A.年金受托戶

B.年金投資戶

C.基金專戶

D.理財(cái)產(chǎn)品

111.托管產(chǎn)品的協(xié)議存款的存單、取款憑證、協(xié)議文本等資料要保

管在（）o

A.總行營運(yùn)中心

B.托管賬戶開戶行

C.協(xié)議存款開戶行所在地的托管分部

D.管理人處。

112、托管業(yè)務(wù)部分部應(yīng)在每月月初（）個(gè)工作日內(nèi)，將截止上月為

止的協(xié)議（定期）存款存單保管狀況匯總表上報(bào)總行托管部。

A、1

B、3

C、5

D、7

113、托管業(yè)務(wù)部分部負(fù)責(zé)（）對(duì)轄區(qū)內(nèi)各開戶行協(xié)議（定期）存

款的存單以及協(xié)議（定期）存款臺(tái)賬等有關(guān)資料進(jìn)行檢查，并將檢查

狀況書面匯報(bào)總行托管業(yè)務(wù)部。

A、每日

B、每月

C、每季度

D、每年

114、托管業(yè)務(wù)部分部需派專人負(fù)責(zé)每日檢查轄區(qū)內(nèi)保管的托管資產(chǎn)

協(xié)議（定期）存款存單到期狀況，并在到期前（）個(gè)工作日（若為

異地保管的，則至少提前五個(gè)工作日），以和郵件的形式告知總行

托管業(yè)務(wù)部，確認(rèn)有關(guān)信息后，完畢協(xié)議（定期）存款到期支取有關(guān)

事宜。

A、1

B、2

C、3

D、4

二、多選題

?托管業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)

1、目前我行可開展如下哪些產(chǎn)品托管服務(wù)（）o

A.信托計(jì)劃

B.其他商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品

C.我行自主理財(cái)產(chǎn)品

D.慈善基金

2、根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題

的告知》有關(guān)規(guī)定，下述描述對(duì)時(shí)的是（）o

A.非原則化債權(quán)資產(chǎn)是指未在銀行間市場及證券交易所市場交易

的債權(quán)性資產(chǎn)。

B.商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)現(xiàn)每個(gè)理財(cái)產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)的對(duì)應(yīng)，做到每個(gè)

產(chǎn)品單獨(dú)管理、建賬和核算。

C.商業(yè)銀行應(yīng)向理財(cái)產(chǎn)品投資人充足披露投資非原則化債權(quán)資產(chǎn)

狀況。

D.商業(yè)銀行不得為非原則化債權(quán)資產(chǎn)或股權(quán)性資產(chǎn)融資提供任何

直接或間接、顯性或隱性的擔(dān)?；蚧刭彸兄Z。

3、如下業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)營銷信息對(duì)應(yīng)對(duì)的的是（

A.個(gè)人金融部一一基金托管

B.金融市場部一一商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品托管

C.機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部一一保險(xiǎn)資產(chǎn)托管

D.大客戶部一一企業(yè)年金托管

4、證券投資基金信息披露的基本規(guī)定是（）o

A.全面性

B.真實(shí)性

C.時(shí)效性

D.公正性

5、如下說法對(duì)的的是（）o

A.證券投資類產(chǎn)品托管營運(yùn)由各營銷行自行開展。

B.證券投資類產(chǎn)品托管營運(yùn)由總行指定營運(yùn)機(jī)構(gòu)集中辦理。

C.非證券投資類產(chǎn)品托管營運(yùn)由各分行自行開展。

D.非證券投資類產(chǎn)品托管營運(yùn)由總行指定營運(yùn)機(jī)構(gòu)集中辦理。

6、證券投資基金的運(yùn)作中的重要費(fèi)用有（）。

A.管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)

D.投資費(fèi)

7、證券投資基金的當(dāng)事人重要有（）。

A.基金持有人

B.基金發(fā)起人

C.基金托管人

D.基金管理人

8、根據(jù)新基金法有關(guān)規(guī)定，托管人的重要職責(zé)有（）o

A.對(duì)所托管的不一樣基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券

投資

B.對(duì)所托管日勺不一樣基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，保證基金財(cái)產(chǎn)日勺完

整與獨(dú)立

C.按照基金協(xié)議的約定，根據(jù)基金管理人日勺投資指令，及時(shí)辦理

清算、交割事宜

D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

9、根據(jù)《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理措施》有關(guān)規(guī)定，信貸資產(chǎn)證券

化項(xiàng)目所涉機(jī)構(gòu)重要有（）。

A.發(fā)起機(jī)構(gòu)

B.受托機(jī)構(gòu)

C.貸款服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.資金保管機(jī)構(gòu)

E.證券登記托管機(jī)構(gòu)

?交易及專題資金托管業(yè)務(wù)

10、總行托管業(yè)務(wù)部是交易及專題資金托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，負(fù)

責(zé)全行交易及專題資金托管業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和監(jiān)督等工作，詳

細(xì)職責(zé)有（）。

A.制定交易及專題資金托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度并組織實(shí)行

B.開展全行交易及專題資金托管業(yè)務(wù)的系統(tǒng)指導(dǎo)與培訓(xùn)

C.對(duì)交易及專題資金進(jìn)行分類管理，根據(jù)市場和業(yè)務(wù)需求制定對(duì)

應(yīng)托管業(yè)務(wù)日勺協(xié)議非制式范本

D.協(xié)調(diào)、組織對(duì)一級(jí)分行交易及專題資金托管業(yè)務(wù)開展?fàn)顩r的檢

查與監(jiān)督

11、專題資金托管協(xié)議中當(dāng)事人包括（）o

A.賬管人

B.委托人

C.托管人

D.收款人

12、交易及專題資金托管業(yè)務(wù)中，委托人和托管人在履行托管協(xié)議過

程中出現(xiàn)爭議時(shí)，可采用（）處理方式。

A.協(xié)商

B.仲裁

C.訴訟

D.行政復(fù)議

13、交易及專題資金托管業(yè)務(wù)實(shí)行協(xié)議定價(jià)。各經(jīng)辦行可按照市場價(jià)

格，綜合考慮（）等原因，確定詳細(xì)收費(fèi)金額。

A.業(yè)務(wù)成本

B.客戶奉獻(xiàn)度

C.市場競爭

D.同業(yè)價(jià)格

14、交易及專題資金托管業(yè)務(wù)中，委托人應(yīng)以（）原件方式向經(jīng)

辦行客戶部門發(fā)出經(jīng)委托人簽章的《委托付款告知書》，客戶部門審核確

認(rèn)后交柜員，柜員辦理資金支付。

A.書面

B.當(dāng)面

C.特快專遞

D.專人遞送

15、交易及專題資金托管業(yè)務(wù)中，委托人可采用（）方式將資金

存入托管賬戶。

A.一次性

B.隨意性

C.兩次性

D.分期付款

16、按照我行交易及專題資金托管業(yè)務(wù)試行措施規(guī)定，委托人向經(jīng)辦

行客戶部門提出辦理交易及專題資金托管業(yè)務(wù)申請(qǐng)。客戶需提供（）、

交易協(xié)議（或有關(guān)業(yè)務(wù)文獻(xiàn)）等資料。

A.營業(yè)執(zhí)照和組織機(jī)構(gòu)代碼證

B.開戶許可證

C.稅務(wù)登記證（國、地）

D.法定代表人身份證件

17、交易及專題資金托管業(yè)務(wù)按照資金性質(zhì)不一樣，分為（）o

A.單位交易及專題資金托管業(yè)務(wù)

B.專題資金托管業(yè)務(wù)

C.個(gè)人交易及專題資金托管業(yè)務(wù)

D.交易資金托管業(yè)務(wù)

18、一級(jí)分行托管業(yè)務(wù)部分部為本行交易及專題資金托管業(yè)務(wù)的牽

頭管理部門，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)有關(guān)部門開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)。重要職責(zé)是（）。

A.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)有關(guān)部門開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)，制定業(yè)務(wù)實(shí)行規(guī)范

B.貫徹有關(guān)部門職責(zé)和崗位設(shè)置

C.負(fù)責(zé)轄內(nèi)交易及專題資金托管業(yè)務(wù)的系統(tǒng)指導(dǎo)與培訓(xùn)，對(duì)轄內(nèi)

交易及專題資金托管業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查和監(jiān)督

D.根據(jù)總行制定的協(xié)議非制式范本和轄內(nèi)業(yè)務(wù)開展詳細(xì)狀況，修

改或制定對(duì)應(yīng)托管業(yè)務(wù)日勺協(xié)議制式或非制式范本

19、專題資金托管業(yè)務(wù)由委托人向一級(jí)支行客戶部門提出辦理專題

資金托管業(yè)務(wù)申請(qǐng)。一級(jí)支行應(yīng)對(duì)上述資料日勺真實(shí)性和合法合規(guī)性進(jìn)行

審查。對(duì)（）、（）和（）等方面進(jìn)行盡職調(diào)查。

A.客戶基本狀況

B.客戶財(cái)務(wù)狀況

C.客戶交易對(duì)手的經(jīng)營管理水平

D.客戶資信

20、按照我行交易及專題資金托管業(yè)務(wù)試行措施規(guī)定，中國農(nóng)業(yè)銀行

開展交易及專題資金托管業(yè)務(wù)應(yīng)遵照（）原則。

A.嚴(yán)格相符原則。

B.保守商業(yè)秘密原則。

C.可墊付資金原則

D.中立原則

21、按照我行交易及專題資金托管業(yè)務(wù)試行措施規(guī)定，各經(jīng)辦行應(yīng)明

確客戶部門、業(yè)務(wù)綜合管理部門、經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)等部門（崗位）職責(zé)。各部

門（崗位）應(yīng)各司其責(zé)，互相配合。重要職責(zé)包括（）o

A.客戶部門重要負(fù)責(zé)交易及專題資金托管業(yè)務(wù)營銷、組織、協(xié)議

簽訂和管理工作

B.業(yè)務(wù)綜合管理部門重要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)審查、協(xié)議文本審核，控制業(yè)

務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，檢查內(nèi)控制度執(zhí)行狀況

C.網(wǎng)點(diǎn)制定交易及專題資金托管業(yè)務(wù)規(guī)章制度并組織實(shí)行

D.網(wǎng)點(diǎn)按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程及賬戶管理規(guī)定辦理柜面業(yè)務(wù)

22、交易及專題資金托管業(yè)務(wù)中，委托人授權(quán)代理人簽訂協(xié)議日勺，須

出具（）。

A.授權(quán)委托書

B.委托書

C.身份證明文獻(xiàn)

D.交易協(xié)議

23、交易資金托管業(yè)務(wù)中當(dāng)事人包括（）。

A.付款委托人（買方）

B.收款委托人（賣方）

C.收款委托人（買方）

D.托管人

24、專題資金托管業(yè)務(wù)托管范圍包括（）。

A.資本金

B.有監(jiān)管、托管需求時(shí)的其他資金

C.專題撥付資金

D.保證金

25、開展交易及專題資金托管業(yè)務(wù)日勺經(jīng)辦行應(yīng)明確客戶部門、業(yè)務(wù)綜

合管理部門、網(wǎng)點(diǎn)等部門（崗位）職責(zé)，客戶部門重要負(fù)責(zé)（）等

工作。

A.業(yè)務(wù)營銷

B.業(yè)務(wù)組織

C.協(xié)議簽訂

D.業(yè)務(wù)管理

26、根據(jù)交易及專題資金托管業(yè)務(wù)開展需要，我行增長了（）、

（）科目，并在科目下開立了專用賬戶，用于集中寄存我行托管的交

易資金。

A.49301

B.49302

C.49303

D.49304

27、一級(jí)支行應(yīng)嚴(yán)格客戶準(zhǔn)入管理，開展交易及專題資金托管業(yè)務(wù),

應(yīng)選擇（）的客戶。

A.信用良好

B.無不良信用記錄及結(jié)算記錄

C.現(xiàn)金流良好、無不受記錄

D.經(jīng)營狀況良好、無不良結(jié)算記錄

28、一級(jí)支行開展交易及專題資金托管業(yè)務(wù)可以根據(jù)當(dāng)?shù)亟鹑诃h(huán)境、

自身服務(wù)能力，有選擇地向客戶提供增值服務(wù)。增值服務(wù)可包括如下內(nèi)

容：（

A.融資服務(wù)

B.信息類服務(wù)

C.財(cái)務(wù)顧問服務(wù)

D.其他類別托管服務(wù)處理方案

29、一級(jí)支行應(yīng)合規(guī)辦理交易及專題資金托管業(yè)務(wù)，對(duì)（）中

存在的風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)識(shí)別，貫徹風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

A.業(yè)務(wù)營銷

B.協(xié)議簽訂

C.客戶經(jīng)營活動(dòng)

D.運(yùn)行操作

?信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)

30、下列條件哪些自然人符合信托計(jì)劃中所稱的合格投資者（）。

A.投資一種信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然

人。

B.個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購時(shí)超過100萬元人民幣，

且能提供有關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人。

C.個(gè)人收入在近來三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫

妻雙方合計(jì)收入在近來三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提

供有關(guān)收入證明的自然人。

D.個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購時(shí)超過50萬元人民幣，且

能提供有關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人。

31、信托企業(yè)可以經(jīng)營如下哪些業(yè)務(wù)()

A.資金信托

B.動(dòng)產(chǎn)信托

C.不動(dòng)產(chǎn)信托

D.作為投資基金或者基金管理企業(yè)的發(fā)起人從事投資基金業(yè)

務(wù)。

32、信托計(jì)劃文獻(xiàn)應(yīng)當(dāng)包括如下內(nèi)容()：

A.認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書

B.招募闡明書

C.信托計(jì)劃闡明書

D.信托協(xié)議

33、信托企業(yè)推介信托計(jì)劃，應(yīng)（）

A.有規(guī)范和詳盡的信息披露材料

B.明示信托計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)收益特性

C.充足揭示參與信托計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)原則

D.如實(shí)披露專業(yè)團(tuán)體的履歷、專業(yè)培訓(xùn)及從業(yè)經(jīng)歷

34、根據(jù)《中華人民共和國信托法》，信托當(dāng)事人有（）。

A.委托人B.受益人

C.銀監(jiān)會(huì)D.受托人

35、信托資金可以直接運(yùn)用于（）

A.定向增發(fā)B.提供貸款

C.股權(quán)D.基金

36、信托協(xié)議應(yīng)載明哪些事項(xiàng)（）o

A.信托目的

B.受托人、保管人的姓名（或者名稱）、住所

C.信托計(jì)劃的規(guī)模與期限

D.信托資金管理、運(yùn)用和處分的詳細(xì)措施或安排

37、信托企業(yè)設(shè)置信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合（）0

A.委托人為合格投資者

B.單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過50人，合格日勺機(jī)構(gòu)投資者

數(shù)量不受限制

C.信托資金有明確的投資方向和投資方略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以

及其他有關(guān)規(guī)定

D.信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位

38、如下哪些屬于信托計(jì)劃合格投資者（）。

A.投資一種信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法

人或者依法成立的其他組織

B.個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購時(shí)超過100萬元人民幣，且能提

供有關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人

C.個(gè)人收入在近來三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方

合計(jì)收入在近來三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供有關(guān)收入

證明的自然人

D.個(gè)人收入在近來一年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方

合計(jì)收入在近來一年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供有關(guān)收入

證明的自然人

39、信托企業(yè)推介信托計(jì)劃時(shí)，不得有如下哪些行為（）

A.任何方式承諾信托資金不受損失，或者以任何方式承諾信托資金的

最低收益

B.進(jìn)行公開營銷宣傳

C.委托金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行推介

D.推介材料具有與信托文獻(xiàn)不符的內(nèi)容，或者存在虛假記載、誤導(dǎo)性

陳說或重大遺漏等狀況

40、信托計(jì)劃闡明書至少應(yīng)當(dāng)包括如下哪些內(nèi)容（）o

A.信托企業(yè)的基本狀況、信托經(jīng)理人員名單和履歷

B.信托計(jì)劃的推介日期、期限和信托單位價(jià)格

C.信托計(jì)劃的推介機(jī)構(gòu)名稱

D.律師事務(wù)所出具的法律意見書

E.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容

41、信托計(jì)劃認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書至少應(yīng)當(dāng)包括如下哪些內(nèi)容（）

A.信托計(jì)劃不承諾保本和最低收益，具有一定的投資風(fēng)險(xiǎn)，適合風(fēng)

險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、承受能力較強(qiáng)的合格投資者。

B.委托人應(yīng)當(dāng)以自己合法所有的資金認(rèn)購信托單位，不得非法匯集

他人資金參與信托計(jì)劃。

C.信托企業(yè)根據(jù)信托計(jì)劃文獻(xiàn)管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托

財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。信托企業(yè)因違反信托計(jì)劃文獻(xiàn)、處理信托事務(wù)不妥而導(dǎo)致信

托財(cái)產(chǎn)損失的，由信托企業(yè)以固有財(cái)產(chǎn)賠償；局限性賠償時(shí)，由投資者

自擔(dān)。

D.委托人在認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書上簽字，即表明已認(rèn)真閱讀并理解所有

的信托計(jì)劃文獻(xiàn)，并樂意依法承擔(dān)對(duì)應(yīng)的信托投資風(fēng)險(xiǎn)。

42、信托計(jì)劃保管協(xié)議至少應(yīng)包括如下內(nèi)容（）。

A.受托人、保管人的名稱、住所

B.受托人、保管人的權(quán)利義務(wù)

C.保管匯報(bào)內(nèi)容與格式

D.保管費(fèi)用

E.保管人對(duì)信托企業(yè)的業(yè)務(wù)監(jiān)督與核查

43、根據(jù)《信托企業(yè)集合資金信托計(jì)劃管理措施》，信托計(jì)劃的保管

人應(yīng)當(dāng)履行如下哪些職責(zé)（）。

A.安全保管信托財(cái)產(chǎn)

B.對(duì)所保管的不一樣信托計(jì)劃分別設(shè)置賬戶，保證信托財(cái)產(chǎn)日勺獨(dú)

立性

C.確認(rèn)與執(zhí)行信托企業(yè)管理運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)日勺指令，查對(duì)信托財(cái)產(chǎn)

交易記錄、資金和財(cái)產(chǎn)賬目

D.記錄信托資金劃撥狀況，保留信托企業(yè)的資金用途闡明

E.定期向信托企業(yè)出具保管匯報(bào)

44、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)管理措施》，信托計(jì)劃按

照投資范圍、投資機(jī)構(gòu)差異劃分為（）o

A.證券類信托計(jì)劃B.構(gòu)造化信托計(jì)劃

C.非證券類信托計(jì)劃D.混合類信托計(jì)劃

45、證券投資類信托計(jì)劃可以投資于（）o

A.大宗商品B.金融衍生品

C.債券D.股票

46、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)管理措施》的有關(guān)規(guī)定,

我行證券投資類信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)營運(yùn)主體包括（）o

A.指定集中營運(yùn)分部B.協(xié)議簽訂行

C.開戶行D.托管業(yè)務(wù)部分部

47、托管業(yè)務(wù)部分部集中營運(yùn)非證券投資類信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)應(yīng)具

有的條件有（）。

A.設(shè)置專門的人員

B.營運(yùn)人員應(yīng)通過統(tǒng)一培訓(xùn)

C.配置專門的辦公場所和對(duì)應(yīng)的辦公設(shè)施

D.建立健全業(yè)務(wù)規(guī)章制度，完善營運(yùn)的技術(shù)保障措施，制定切實(shí)

有效的應(yīng)急預(yù)案和劫難處理方案

48、托管業(yè)務(wù)部分部集中營運(yùn)非證券投資類信托計(jì)劃保管業(yè)務(wù)應(yīng)配

置哪些專門人員（）

A.經(jīng)辦員B.復(fù)核員

C.投資監(jiān)督員D.主管

49、行內(nèi)信托業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)營銷的有關(guān)部門有（）

A.大客戶部B.企業(yè)業(yè)務(wù)部

C.私人銀行部D.金融市場部

50、非證券類信托計(jì)劃可以投資于（）

A.信托貸款B.信貸資產(chǎn)回購

C.企業(yè)股權(quán)D.項(xiàng)目收益權(quán)

?證券企業(yè)資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)

51、我行證券企業(yè)定向資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)模式包括（）。

A.托管銀行結(jié)算模式

B.中國證券登記結(jié)算有限企業(yè)結(jié)算模式

C.證券交易所結(jié)算模式

D.證券企業(yè)結(jié)算模式

52、證券企業(yè)定向資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)重要體現(xiàn)為（）o

A.法律風(fēng)險(xiǎn)B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.市場風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)

53、證券企業(yè)結(jié)算模式下，證券企業(yè)應(yīng)按照證券企業(yè)定向資產(chǎn)管理協(xié)

議的約定，在預(yù)先確定的業(yè)務(wù)經(jīng)辦支行開設(shè)（）O

A.第三方存管有關(guān)賬戶B.證券賬戶

C.托管存款專戶D.備付金賬戶

54、我行證券企業(yè)定向資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)托管費(fèi)費(fèi)率收費(fèi)的計(jì)算基

礎(chǔ)為擬托管定向管理資產(chǎn)的凈值，計(jì)算措施為按日計(jì)提，按（）或（）

收取。

A.旬B.周

C.月D.季

55、我行證券企業(yè)定向資產(chǎn)管理托管業(yè)務(wù)的托管費(fèi)收費(fèi)計(jì)算方式，共

分為（）。

A.定額收費(fèi)B.比例費(fèi)率

C.最高費(fèi)率D.零費(fèi)率

56、證券企業(yè)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以設(shè)置（）和（）。

A.定向資產(chǎn)管理計(jì)劃B.非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

C.限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃D.限額特定集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

?商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)

57、根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)有關(guān)深入規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理

有關(guān)問題時(shí)告知》商業(yè)銀行發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品所匯集的理財(cái)資金用于投資銀

行信貸資產(chǎn)，應(yīng)符合如下規(guī)定（）

A.所投資的銀行信貸資產(chǎn)為正常類。

B.所投資的銀行信貸資