《企業(yè)風(fēng)險管理》課件2

《企業(yè)風(fēng)險管理》本課程旨在幫助您了解企業(yè)風(fēng)險管理的基本概念、流程和工具，并學(xué)習(xí)如何有效地識別、評估和應(yīng)對企業(yè)面臨的各種風(fēng)險。課程目標(biāo)了解企業(yè)風(fēng)險管理的概念掌握企業(yè)風(fēng)險管理的基本流程學(xué)習(xí)風(fēng)險管理的工具和技術(shù)培養(yǎng)風(fēng)險管理意識和能力什么是企業(yè)風(fēng)險企業(yè)風(fēng)險是指可能發(fā)生的不確定性事件，這些事件可能會對企業(yè)目標(biāo)的實現(xiàn)產(chǎn)生負(fù)面影響。企業(yè)風(fēng)險的分類系統(tǒng)性風(fēng)險影響整個市場或經(jīng)濟的風(fēng)險，不可避免。非系統(tǒng)性風(fēng)險特定于某一特定企業(yè)或行業(yè)的風(fēng)險，可通過風(fēng)險管理措施降低。系統(tǒng)性風(fēng)險與非系統(tǒng)性風(fēng)險系統(tǒng)性風(fēng)險例如：經(jīng)濟衰退、利率變動、通貨膨脹。非系統(tǒng)性風(fēng)險例如：產(chǎn)品質(zhì)量問題、競爭對手的出現(xiàn)、管理不善。財務(wù)風(fēng)險與企業(yè)財務(wù)狀況相關(guān)的風(fēng)險，例如償債能力、盈利能力、資金流動性等方面的風(fēng)險。市場風(fēng)險由于市場因素變化而導(dǎo)致的風(fēng)險，例如利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、商品價格風(fēng)險等。信用風(fēng)險指交易對方無法償還債務(wù)的風(fēng)險，例如客戶違約、供應(yīng)商破產(chǎn)等。操作風(fēng)險指企業(yè)在日常運營過程中發(fā)生的風(fēng)險，例如欺詐、錯誤、失誤、系統(tǒng)故障等。法律與合規(guī)風(fēng)險指企業(yè)違反法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)定而導(dǎo)致的風(fēng)險，例如違反勞動法、環(huán)保法、稅法等。聲譽風(fēng)險指企業(yè)聲譽受損的風(fēng)險，例如產(chǎn)品質(zhì)量問題、負(fù)面報道、公眾信任度下降等。企業(yè)風(fēng)險管理的目標(biāo)1保護企業(yè)資產(chǎn)2確保業(yè)務(wù)連續(xù)性3實現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)4提高企業(yè)競爭力5增強股東價值企業(yè)風(fēng)險管理的基本流程1風(fēng)險識別2風(fēng)險評估3風(fēng)險分析4風(fēng)險應(yīng)對5風(fēng)險監(jiān)控風(fēng)險識別風(fēng)險識別是指識別出可能對企業(yè)造成負(fù)面影響的不確定性事件。常用的方法包括：問卷調(diào)查、專家訪談、頭腦風(fēng)暴、歷史數(shù)據(jù)分析等。風(fēng)險評估風(fēng)險評估是指對已識別的風(fēng)險進行評估，確定其發(fā)生的可能性和影響程度。常用方法包括：風(fēng)險矩陣、風(fēng)險評分等。風(fēng)險分析風(fēng)險分析是指對風(fēng)險進行深入分析，了解其產(chǎn)生原因、影響因素、發(fā)展趨勢等。常用方法包括：敏感性分析、情景分析等。風(fēng)險應(yīng)對風(fēng)險規(guī)避避免或減少風(fēng)險發(fā)生的可能性。風(fēng)險轉(zhuǎn)移將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他人承擔(dān)。風(fēng)險控制降低風(fēng)險發(fā)生的影響程度。風(fēng)險承擔(dān)接受風(fēng)險，并做好應(yīng)對準(zhǔn)備。風(fēng)險監(jiān)控風(fēng)險監(jiān)控是指持續(xù)跟蹤風(fēng)險狀況，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險變化，并采取相應(yīng)措施。常用方法包括：風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險報告等。風(fēng)險管理的工具與技術(shù)風(fēng)險矩陣用于評估風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度。風(fēng)險評分用于量化風(fēng)險的等級。敏感性分析用于分析風(fēng)險因素變化對企業(yè)的影響。情景分析用于模擬不同風(fēng)險發(fā)生的場景。風(fēng)險規(guī)避風(fēng)險規(guī)避是指通過采取措施避免或減少風(fēng)險發(fā)生的可能性，例如：停止一項有風(fēng)險的業(yè)務(wù)、改變一項風(fēng)險投資、改進安全措施等。風(fēng)險轉(zhuǎn)移風(fēng)險轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他人承擔(dān)，例如：購買保險、簽訂合同、設(shè)立擔(dān)保等。風(fēng)險控制風(fēng)險控制是指通過采取措施降低風(fēng)險發(fā)生的影響程度，例如：制定安全操作規(guī)程、加強風(fēng)險監(jiān)控、建立應(yīng)急預(yù)案等。風(fēng)險承擔(dān)風(fēng)險承擔(dān)是指接受風(fēng)險，并做好應(yīng)對準(zhǔn)備，例如：制定風(fēng)險應(yīng)對計劃、建立風(fēng)險儲備金等。企業(yè)風(fēng)險管理的組織架構(gòu)1風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)制定風(fēng)險管理政策和戰(zhàn)略。2首席風(fēng)險官負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)險管理工作。3風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)實施風(fēng)險管理流程。風(fēng)險管理委員會風(fēng)險管理委員會由企業(yè)高層領(lǐng)導(dǎo)組成，負(fù)責(zé)制定風(fēng)險管理政策、批準(zhǔn)風(fēng)險管理策略、監(jiān)督風(fēng)險管理工作等。首席風(fēng)險官首席風(fēng)險官是企業(yè)風(fēng)險管理的最高負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)險管理工作，協(xié)調(diào)各部門的風(fēng)險管理工作，向董事會匯報風(fēng)險管理情況等。風(fēng)險管理部門風(fēng)險管理部門是負(fù)責(zé)實施風(fēng)險管理流程的專業(yè)部門，負(fù)責(zé)風(fēng)險識別、評估、分析、應(yīng)對、監(jiān)控等工作。風(fēng)險管理文化建設(shè)風(fēng)險意識員工對風(fēng)險的認(rèn)識和重視程度。溝通機制企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險信息的溝通和交流。責(zé)任擔(dān)當(dāng)員工對風(fēng)險管理的責(zé)任和擔(dān)當(dāng)意識。道德規(guī)范企業(yè)在風(fēng)險管理方面的道德準(zhǔn)則。風(fēng)險管理績效評估1風(fēng)險事件統(tǒng)計發(fā)生的風(fēng)險事件數(shù)量和類型。2風(fēng)險損失評估風(fēng)險事件造成的損失金額。3風(fēng)險應(yīng)對評估風(fēng)險應(yīng)對措施的有效性。4風(fēng)險文化評