2025年度出借業(yè)務(wù)合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范合同4篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度出借業(yè)務(wù)合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范合同本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1出借方基本信息1.2借入方基本信息2.合同背景與目的3.出借資金基本情況3.1出借資金金額3.2出借資金期限3.3出借資金用途4.合同條款4.1出借資金支付方式4.2利息支付方式及利率4.3違約責(zé)任及處理4.4合同解除條件4.5爭(zhēng)議解決方式5.合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范5.1合規(guī)性審查內(nèi)容5.2法律風(fēng)險(xiǎn)防范措施5.3合規(guī)性審查責(zé)任6.保密條款7.知識(shí)產(chǎn)權(quán)條款8.合同生效、變更與解除8.1合同生效條件8.2合同變更程序8.3合同解除條件9.違約責(zé)任10.不可抗力條款11.合同附件12.合同簽署日期13.合同份數(shù)及保管14.其他約定事項(xiàng)第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1出借方基本信息1.1.1出借方名稱：1.1.2出借方法定代表人：1.1.3出借方住所：1.1.4出借方聯(lián)系電話：1.1.5出借方電子郵箱：1.2借入方基本信息1.2.1借入方名稱：1.2.2借入方法定代表人：1.2.3借入方住所：1.2.4借入方聯(lián)系電話：1.2.5借入方電子郵箱：2.合同背景與目的2.1出借方基于對(duì)借入方經(jīng)營(yíng)狀況的了解，同意向借入方提供資金支持。2.2本合同旨在明確雙方的權(quán)利義務(wù)，確保出借資金合規(guī)使用，防范法律風(fēng)險(xiǎn)。3.出借資金基本情況3.1出借資金金額：人民幣壹佰萬(wàn)元整（￥100,000.00）。3.2出借資金期限：自本合同生效之日起至2026年12月31日止。3.3出借資金用途：借入方用于其合法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中。4.合同條款4.1出借資金支付方式：出借方應(yīng)在本合同生效后五個(gè)工作日內(nèi)，將出借資金一次性支付至借入方指定賬戶。4.2利息支付方式及利率：借入方應(yīng)按月支付利息，利率為年利率6%，按實(shí)際使用天數(shù)計(jì)算利息。4.3違約責(zé)任及處理：若借入方未按時(shí)支付利息或本金，應(yīng)向出借方支付違約金，違約金為逾期金額的每日萬(wàn)分之五。4.4.1借入方未按合同約定使用出借資金；4.4.2借入方經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，可能影響出借資金安全；4.4.3雙方協(xié)商一致，決定解除合同。4.5爭(zhēng)議解決方式：雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中的爭(zhēng)議，協(xié)商不成時(shí)，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。5.合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范5.1合規(guī)性審查內(nèi)容：出借方應(yīng)對(duì)借入方的出借資金使用情況進(jìn)行合規(guī)性審查，包括但不限于：5.1.1借入方資金使用是否符合國(guó)家法律法規(guī)；5.1.2借入方資金使用是否符合合同約定；5.1.3借入方資金使用是否存在違規(guī)行為。5.2.1對(duì)借入方進(jìn)行盡職調(diào)查；5.2.2對(duì)借入方資金使用情況進(jìn)行定期審查；5.2.3對(duì)借入方提供法律咨詢和風(fēng)險(xiǎn)提示。5.3合規(guī)性審查責(zé)任：出借方對(duì)合規(guī)性審查結(jié)果承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。6.保密條款6.1雙方對(duì)本合同內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露。7.知識(shí)產(chǎn)權(quán)條款7.1本合同項(xiàng)下產(chǎn)生的任何知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸雙方共有，任何一方不得擅自使用或轉(zhuǎn)讓。8.合同生效、變更與解除8.1合同生效條件：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。8.2合同變更程序：任何一方要求變更本合同內(nèi)容，應(yīng)書面通知對(duì)方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂書面變更協(xié)議，作為本合同的附件。8.3合同解除條件：8.3.1借入方或出借方出現(xiàn)破產(chǎn)、解散、清算等情形；8.3.2合同約定的解除條件成就；8.3.3雙方協(xié)商一致決定解除合同；8.3.4法律法規(guī)規(guī)定的其他解除情形。9.違約責(zé)任9.1若借入方未按時(shí)支付利息或本金，除支付違約金外，還應(yīng)賠償出借方因此遭受的損失。9.2若出借方未按時(shí)支付出借資金，應(yīng)向借入方支付違約金，違約金為逾期金額的每日萬(wàn)分之五。9.3若任何一方違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。10.不可抗力條款10.1不可抗力事件包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為、社會(huì)異常事件等。10.2發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致本合同無(wú)法履行時(shí)，雙方應(yīng)協(xié)商解決，如協(xié)商不成，可依據(jù)不可抗力事件的影響程度部分或全部免除責(zé)任。11.合同附件11.1本合同附件包括但不限于盡職調(diào)查報(bào)告、資金使用計(jì)劃、變更協(xié)議等。11.2附件與本合同具有同等法律效力。12.合同簽署日期12.1本合同一式肆份，雙方各執(zhí)貳份，自雙方簽字蓋章之日起生效。13.合同份數(shù)及保管13.1本合同一式肆份，每份具有同等法律效力。13.2雙方應(yīng)妥善保管合同原件，如合同原件遺失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。14.其他約定事項(xiàng)14.1本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。14.2本合同簽訂后，如雙方發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1第三方是指在合同履行過程中，經(jīng)甲乙雙方同意，參與本合同相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的獨(dú)立第三方，包括但不限于中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、審計(jì)機(jī)構(gòu)等。15.2第三方介入的必要性15.2.1.1需要第三方提供專業(yè)服務(wù)，如法律咨詢、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、審計(jì)等；15.2.1.2需要第三方協(xié)助完成合同項(xiàng)下的特定任務(wù)；15.2.1.3法律法規(guī)或政策要求必須引入第三方參與。15.3第三方介入的程序15.3.1甲乙雙方協(xié)商一致，確定第三方介入的具體事項(xiàng)；15.3.2甲乙雙方與第三方簽訂相應(yīng)的合作協(xié)議或委托書；15.3.3第三方根據(jù)合作協(xié)議或委托書的規(guī)定，履行相關(guān)職責(zé)。15.4第三方的責(zé)權(quán)利15.4.1.1提供專業(yè)意見或服務(wù)；15.4.1.2協(xié)助甲乙雙方完成合同項(xiàng)下的特定任務(wù)；15.4.1.3對(duì)其提供的意見或服務(wù)負(fù)責(zé)。15.4.2.1獲得約定的報(bào)酬；15.4.2.2要求甲乙雙方提供必要的信息和資料；15.4.2.3依法保護(hù)自己的合法權(quán)益。15.5第三方與其他各方的劃分說明15.5.1第三方作為獨(dú)立第三方，其責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)獨(dú)立于甲乙雙方。15.5.2第三方對(duì)甲乙雙方不承擔(dān)任何直接責(zé)任，其責(zé)任僅限于合作協(xié)議或委托書的規(guī)定。15.5.3第三方對(duì)甲乙雙方提供的服務(wù)或意見，甲乙雙方應(yīng)根據(jù)自身判斷和決定承擔(dān)責(zé)任。16.第三方責(zé)任限額16.1第三方在履行職責(zé)過程中，因其故意或重大過失造成甲乙雙方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。16.2第三方責(zé)任限額如下：16.2.1對(duì)于第三方故意造成的損失，責(zé)任限額為人民幣拾萬(wàn)元整（￥100,000.00）；16.2.2對(duì)于第三方重大過失造成的損失，責(zé)任限額為人民幣伍萬(wàn)元整（￥50,000.00）；16.2.3對(duì)于第三方一般過失造成的損失，責(zé)任限額為人民幣貳萬(wàn)元整（￥20,000.00）。16.3超過責(zé)任限額的部分，由甲乙雙方按照各自的責(zé)任比例分擔(dān)。16.4第三方責(zé)任限額的適用范圍包括但不限于：16.4.1第三方提供的服務(wù)或意見導(dǎo)致的損失；16.4.2第三方協(xié)助完成合同項(xiàng)下特定任務(wù)導(dǎo)致的損失；16.4.3第三方違反合作協(xié)議或委托書規(guī)定導(dǎo)致的損失。16.5如第三方責(zé)任限額不足以覆蓋損失，甲乙雙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)超過限額的部分賠償責(zé)任。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.盡職調(diào)查報(bào)告要求：詳細(xì)記錄出借方對(duì)借入方進(jìn)行的盡職調(diào)查過程和結(jié)果，包括但不限于財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、法律合規(guī)性等。說明：盡職調(diào)查報(bào)告是出借方?jīng)Q定是否出借資金的重要依據(jù)。2.資金使用計(jì)劃要求：借入方應(yīng)制定詳細(xì)的使用計(jì)劃，包括資金用途、使用時(shí)間、預(yù)期效果等。說明：資金使用計(jì)劃有助于出借方監(jiān)督借入方資金使用情況。3.合同變更協(xié)議要求：任何合同變更均需以書面形式，并由雙方簽字蓋章。說明：合同變更協(xié)議是合同生效后的補(bǔ)充文件，具有同等法律效力。4.保密協(xié)議要求：雙方應(yīng)簽訂保密協(xié)議，約定對(duì)合同內(nèi)容及相關(guān)信息的保密義務(wù)。說明：保密協(xié)議有助于保護(hù)雙方商業(yè)秘密和知識(shí)產(chǎn)權(quán)。5.法律意見書要求：律師事務(wù)所出具的法律意見書，確認(rèn)合同條款的合法性和有效性。說明：法律意見書是合同簽訂前的重要法律文件。6.評(píng)估報(bào)告要求：評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)借入方進(jìn)行的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告。說明：評(píng)估報(bào)告有助于出借方了解借入方的資產(chǎn)狀況。7.審計(jì)報(bào)告要求：審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)借入方進(jìn)行的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。說明：審計(jì)報(bào)告有助于出借方了解借入方的財(cái)務(wù)狀況。8.第三方合作協(xié)議或委托書要求：甲乙雙方與第三方簽訂的合作協(xié)議或委托書，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。說明：第三方合作協(xié)議或委托書是第三方介入合同履行的重要文件。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為1.1借入方未按時(shí)支付利息或本金1.2出借方未按時(shí)支付出借資金1.3借入方未按合同約定使用出借資金1.4第三方未按合作協(xié)議或委托書履行職責(zé)1.5雙方未按合同約定履行保密義務(wù)2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)2.1違約行為發(fā)生后，由違約方承擔(dān)違約責(zé)任。2.2違約責(zé)任包括但不限于：2.2.1支付違約金；2.2.2賠償損失；2.2.3承擔(dān)其他法律責(zé)任。3.違約責(zé)任示例3.1借入方未按時(shí)支付利息，應(yīng)向出借方支付違約金，違約金為逾期金額的每日萬(wàn)分之五。3.2出借方未按時(shí)支付出借資金，應(yīng)向借入方支付違約金，違約金為逾期金額的每日萬(wàn)分之五。3.3第三方未按合作協(xié)議履行職責(zé)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。全文完。2025年度出借業(yè)務(wù)合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范合同1合同編號(hào)_________一、合同主體1.甲方：名稱：（請(qǐng)?zhí)顚懠追矫Q）地址：（請(qǐng)?zhí)顚懠追降刂罚┞?lián)系人：（請(qǐng)?zhí)顚懠追铰?lián)系人）聯(lián)系電話：（請(qǐng)?zhí)顚懠追铰?lián)系電話）2.乙方：名稱：（請(qǐng)?zhí)顚懸曳矫Q）地址：（請(qǐng)?zhí)顚懸曳降刂罚┞?lián)系人：（請(qǐng)?zhí)顚懸曳铰?lián)系人）聯(lián)系電話：（請(qǐng)?zhí)顚懸曳铰?lián)系電話）3.其他相關(guān)方：名稱：（如有，請(qǐng)?zhí)顚懴嚓P(guān)方名稱）地址：（如有，請(qǐng)?zhí)顚懴嚓P(guān)方地址）聯(lián)系人：（如有，請(qǐng)?zhí)顚懴嚓P(guān)方聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（如有，請(qǐng)?zhí)顚懴嚓P(guān)方聯(lián)系電話）二、合同前言2.1背景和目的為規(guī)范2025年度出借業(yè)務(wù)合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作，確保出借業(yè)務(wù)合法、合規(guī)、安全，甲方與乙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下合同。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)法律法規(guī)制定。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于本合同中涉及的專業(yè)屬于法律、金融、審計(jì)等范疇。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）出借業(yè)務(wù)：指甲方將自有資金或受托資金以借款、投資等方式提供給乙方或其他第三方使用的行為。（2）合規(guī)性審查：指對(duì)出借業(yè)務(wù)是否符合國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管政策及甲方內(nèi)部規(guī)定進(jìn)行審查。（3）法律風(fēng)險(xiǎn)防范：指在出借業(yè)務(wù)過程中，對(duì)可能出現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和防范。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)要求乙方按照合同約定進(jìn)行合規(guī)性審查和法律風(fēng)險(xiǎn)防范。（2）甲方有權(quán)要求乙方在審查過程中提供必要的資料和信息。（3）甲方有權(quán)對(duì)乙方的工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照合同約定，對(duì)甲方的出借業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性審查和法律風(fēng)險(xiǎn)防范。（2）乙方應(yīng)按照甲方要求，及時(shí)提供審查結(jié)果和相關(guān)建議。（3）乙方應(yīng)保守甲方的商業(yè)秘密，不得泄露給任何第三方。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地點(diǎn)本合同履行地點(diǎn)為：甲方所在地。5.3合同履行方式（1）乙方應(yīng)按照甲方要求，定期對(duì)出借業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性審查和法律風(fēng)險(xiǎn)防范。（2）乙方應(yīng)將審查結(jié)果和相關(guān)建議以書面形式提交給甲方。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件（1）本合同約定的履行期限屆滿。（2）雙方協(xié)商一致解除合同。（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行。6.3終止程序（1）合同終止前，雙方應(yīng)就終止事宜進(jìn)行協(xié)商。（2）協(xié)商一致后，雙方應(yīng)簽署終止協(xié)議。6.4終止后果（1）合同終止后，雙方應(yīng)按照約定辦理相關(guān)手續(xù)。（2）本合同終止不影響雙方已履行的義務(wù)和責(zé)任。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）合規(guī)性審查費(fèi)用：乙方對(duì)甲方出借業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性審查所發(fā)生的費(fèi)用。（2）法律風(fēng)險(xiǎn)防范費(fèi)用：乙方在出借業(yè)務(wù)過程中提供法律風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)所發(fā)生的費(fèi)用。（3）其他費(fèi)用：根據(jù)雙方協(xié)商一致，由乙方提供的其他相關(guān)服務(wù)所發(fā)生的費(fèi)用。7.2支付方式（1）銀行轉(zhuǎn)賬：甲方應(yīng)將費(fèi)用直接轉(zhuǎn)入乙方指定的銀行賬戶。（2）支票支付：甲方可開具支票支付給乙方，支票應(yīng)注明合同編號(hào)。7.3支付時(shí)間（1）合規(guī)性審查費(fèi)用：甲方應(yīng)在乙方完成合規(guī)性審查并提交審查報(bào)告后十個(gè)工作日內(nèi)支付。（2）法律風(fēng)險(xiǎn)防范費(fèi)用：甲方應(yīng)在乙方完成法律風(fēng)險(xiǎn)防范服務(wù)并提交相關(guān)報(bào)告后十個(gè)工作日內(nèi)支付。（3）其他費(fèi)用：根據(jù)雙方協(xié)商一致的時(shí)間節(jié)點(diǎn)支付。7.4支付條款（1）甲方支付費(fèi)用時(shí)，應(yīng)附上付款通知，注明合同編號(hào)、支付金額及付款日期。（2）乙方收到甲方支付的費(fèi)用后，應(yīng)出具收款憑證。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）支付乙方因違約而產(chǎn)生的全部費(fèi)用。（2）賠償乙方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失。（3）承擔(dān)乙方因違約而產(chǎn)生的其他合理費(fèi)用。8.2乙方違約（1）立即停止違約行為，并采取措施消除影響。（2）賠償甲方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失。（3）承擔(dān)甲方因違約而產(chǎn)生的其他合理費(fèi)用。8.3賠償金額和方式違約責(zé)任的賠償金額和方式由雙方協(xié)商確定，并在本合同中明確約定。九、保密條款9.1保密內(nèi)容（1）甲方出借業(yè)務(wù)的商業(yè)秘密。（2）乙方在履行合同過程中知悉的甲方商業(yè)秘密。（3）雙方在合同履行過程中交換的任何技術(shù)、商業(yè)或其他信息。9.2保密期限本合同的保密期限自合同簽訂之日起至合同終止后三年。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取合理的措施，確保保密內(nèi)容的保密性。（2）未經(jīng)對(duì)方同意，不得將保密內(nèi)容泄露給任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定義本合同所指的不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）自然災(zāi)害：如地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等。（2）戰(zhàn)爭(zhēng)：如戰(zhàn)爭(zhēng)、軍事行動(dòng)等。（3）政府行為：如政策調(diào)整、法律法規(guī)變動(dòng)等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件后，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。（2）雙方應(yīng)采取措施，減輕不可抗力事件的影響。（3）因不可抗力事件導(dǎo)致合同無(wú)法履行的，雙方可根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商解決。10.4不可抗力實(shí)例（1）地震、洪水等自然災(zāi)害。（2）戰(zhàn)爭(zhēng)、軍事行動(dòng)等。（3）政府政策調(diào)整、法律法規(guī)變動(dòng)等。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中產(chǎn)生的爭(zhēng)議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟（1）調(diào)解：雙方可共同選擇一位或多位調(diào)解員進(jìn)行調(diào)解。（2）仲裁：雙方可選擇仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁。（3）訴訟：雙方可依法向人民法院提起訴訟。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）甲方因業(yè)務(wù)調(diào)整或重組等原因，需轉(zhuǎn)讓合同權(quán)利義務(wù)的。（2）乙方因業(yè)務(wù)調(diào)整或重組等原因，需轉(zhuǎn)讓合同權(quán)利義務(wù)的。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同簽訂后，除非雙方另有約定，甲方保留對(duì)出借業(yè)務(wù)的最終決策權(quán)。（2）乙方在履行合同過程中，不得以任何形式泄露甲方商業(yè)秘密，否則甲方有權(quán)終止合同，并追究乙方法律責(zé)任。13.2特殊權(quán)力保留（1）在合同履行期間，若發(fā)生法律、法規(guī)、政策等變動(dòng)，影響合同履行，甲方有權(quán)要求乙方調(diào)整合同內(nèi)容。（2）若乙方違反合同約定，甲方有權(quán)采取一切必要措施，包括但不限于停止支付費(fèi)用、終止合同等。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序（1）合同的修改和補(bǔ)充應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行。（2）修改和補(bǔ)充的內(nèi)容應(yīng)作為合同的一部分，與本合同具有同等法律效力。14.2修改和補(bǔ)充效力（1）合同的修改和補(bǔ)充自雙方簽字蓋章之日起生效。（2）修改和補(bǔ)充的內(nèi)容與原合同內(nèi)容有沖突的，以修改和補(bǔ)充的內(nèi)容為準(zhǔn)。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)（1）雙方應(yīng)就本合同履行過程中的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行協(xié)商，確保合同順利履行。（2）雙方應(yīng)相互提供必要的協(xié)助和配合，共同維護(hù)合同的履行。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應(yīng)通過電話、郵件、書面函件等方式進(jìn)行溝通和協(xié)商。（2）雙方應(yīng)按照約定的時(shí)間和方式，及時(shí)履行各自義務(wù)。十六、其他條款16.1法律適用本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同構(gòu)成雙方之間就出借業(yè)務(wù)合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范的全部協(xié)議，任何一方不得以任何形式對(duì)本合同進(jìn)行修改或補(bǔ)充。16.3增減條款未經(jīng)雙方協(xié)商一致，任何一方不得在本合同中增減條款。十七、簽字、日期、蓋章甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：簽訂日期：____年____月____日甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：簽訂日期：____年____月____日附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件2.乙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件3.雙方法定代表人身份證明4.雙方授權(quán)委托書5.出借業(yè)務(wù)相關(guān)文件及資料6.合同履行過程中的往來函件及協(xié)議7.不可抗力事件證明材料8.爭(zhēng)議解決過程中產(chǎn)生的文件及證據(jù)二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：（1）甲方未按約定支付費(fèi)用。（2）乙方未按約定進(jìn)行合規(guī)性審查和法律風(fēng)險(xiǎn)防范。（3）乙方泄露甲方商業(yè)秘密。（4）任何一方未按約定履行協(xié)助與配合義務(wù)。（5）任何一方未按約定修改和補(bǔ)充合同。2.違約行為的認(rèn)定：（1）違約行為應(yīng)具有事實(shí)依據(jù)，如支付憑證、工作記錄等。（2）違約行為應(yīng)違反本合同約定的條款。（3）違約行為的認(rèn)定應(yīng)由雙方協(xié)商一致或通過爭(zhēng)議解決機(jī)制確定。三、法律名詞及解釋：1.合同法：調(diào)整合同關(guān)系的法律規(guī)范，包括合同的訂立、履行、變更、解除和終止等方面的規(guī)定。2.商業(yè)秘密：不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。3.不可抗力：不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等。4.爭(zhēng)議解決：指在合同履行過程中，雙方就合同內(nèi)容或履行行為產(chǎn)生的分歧，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。5.仲裁：指雙方自愿將爭(zhēng)議提交仲裁機(jī)構(gòu)，由仲裁機(jī)構(gòu)根據(jù)仲裁規(guī)則作出裁決的一種爭(zhēng)議解決方式。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方未按約定支付費(fèi)用。解決辦法：甲方應(yīng)在收到乙方開具的付款通知后十個(gè)工作日內(nèi)支付費(fèi)用，如逾期支付，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。2.問題：乙方未按約定進(jìn)行合規(guī)性審查和法律風(fēng)險(xiǎn)防范。解決辦法：乙方應(yīng)嚴(yán)格按照合同約定，及時(shí)完成合規(guī)性審查和法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作，如未按時(shí)完成，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。3.問題：乙方泄露甲方商業(yè)秘密。解決辦法：乙方應(yīng)立即停止泄露行為，并采取措施防止泄露進(jìn)一步擴(kuò)大，同時(shí)賠償甲方因此遭受的損失。4.問題：任何一方未按約定履行協(xié)助與配合義務(wù)。解決辦法：雙方應(yīng)積極溝通，協(xié)商解決協(xié)助與配合問題，如協(xié)商不成，可通過爭(zhēng)議解決機(jī)制解決。5.問題：任何一方未按約定修改和補(bǔ)充合同。解決辦法：雙方應(yīng)按照合同約定的修改和補(bǔ)充程序進(jìn)行，確保修改和補(bǔ)充的內(nèi)容合法有效。多方為主導(dǎo)的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方主體介紹：2.第三方責(zé)任：（1）第三方應(yīng)按照合同約定，獨(dú)立、客觀、公正地開展出借業(yè)務(wù)合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作。（2）第三方應(yīng)對(duì)其提供的審查意見和風(fēng)險(xiǎn)防范建議承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。3.第三方權(quán)利：（1）第三方有權(quán)要求甲方和乙方提供必要的資料和信息，以便其開展審查工作。（2）第三方有權(quán)根據(jù)審查結(jié)果，向甲方和乙方提出改進(jìn)建議。4.第三方義務(wù)：（1）第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密。（2）第三方應(yīng)按時(shí)完成審查工作，并及時(shí)提交審查報(bào)告。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時(shí)增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利條款：（1）乙方有權(quán)要求甲方提供出借業(yè)務(wù)的詳細(xì)信息，包括但不限于借款人信息、借款用途、借款期限等。（2）乙方有權(quán)要求甲方對(duì)出借業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性審查和法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作。（3）乙方有權(quán)在審查過程中，對(duì)甲方的出借業(yè)務(wù)提出質(zhì)疑和建議。2.乙方利益條款：（1）乙方在完成審查工作后，有權(quán)獲得相應(yīng)的報(bào)酬。（2）乙方有權(quán)要求甲方對(duì)其提出的改進(jìn)建議給予反饋。3.甲方的違約及限制條款：（1）甲方未按約定支付費(fèi)用，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為應(yīng)付費(fèi)用總額的10%。（2）甲方泄露乙方商業(yè)秘密，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（3）甲方在合同履行期間，不得擅自變更合同內(nèi)容，否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時(shí)增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利條款：（1）甲方有權(quán)要求乙方按照合同約定，完成出借業(yè)務(wù)合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作。（2）甲方有權(quán)對(duì)乙方的審查工作提出意見和建議。（3）甲方有權(quán)要求乙方在審查過程中，對(duì)其出借業(yè)務(wù)進(jìn)行保密。2.甲方的利益條款：（1）甲方有權(quán)在乙方完成審查工作后，獲得乙方的審查報(bào)告和相關(guān)建議。（2）甲方有權(quán)根據(jù)乙方的審查報(bào)告，對(duì)出借業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。3.乙方的違約及限制條款：（1）乙方未按時(shí)完成審查工作，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為應(yīng)付費(fèi)用總額的10%。（2）乙方泄露甲方商業(yè)秘密，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（3）乙方在合同履行期間，不得泄露甲方商業(yè)秘密給任何第三方。全文完。2025年度出借業(yè)務(wù)合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范合同2合同目錄一、合同概述1.1合同簽訂背景1.2合同目的與意義1.3合同適用范圍二、雙方基本信息2.1出借方信息2.2審查方信息2.3合同簽署日期三、審查內(nèi)容與方法3.1審查依據(jù)3.2審查范圍3.3審查程序3.4審查方法四、法律風(fēng)險(xiǎn)防范4.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別4.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估4.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.4風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略五、審查結(jié)果及報(bào)告5.1審查結(jié)果形式5.2審查報(bào)告內(nèi)容5.3審查報(bào)告提交時(shí)間六、雙方權(quán)利與義務(wù)6.1出借方權(quán)利與義務(wù)6.2審查方權(quán)利與義務(wù)七、保密條款7.1保密信息范圍7.2保密期限7.3違約責(zé)任八、爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)8.3爭(zhēng)議解決程序九、合同生效、變更與終止9.1合同生效條件9.2合同變更程序9.3合同終止條件9.4合同解除條件十、違約責(zé)任10.1違約行為界定10.2違約責(zé)任承擔(dān)方式10.3違約賠償標(biāo)準(zhǔn)十一、合同解除11.1合同解除條件11.2合同解除程序11.3合同解除后的處理十二、合同附件12.1附件一：審查清單12.2附件二：風(fēng)險(xiǎn)控制措施12.3附件三：保密協(xié)議十三、其他約定13.1合同語(yǔ)言13.2合同份數(shù)13.3合同送達(dá)方式十四、合同簽署與備案14.1簽署人14.2簽署日期14.3備案信息合同編號(hào)_________一、合同概述1.1合同簽訂背景本合同簽訂背景為甲方（出借方）在日常出借業(yè)務(wù)中，為保障自身合法權(quán)益，提高業(yè)務(wù)合規(guī)性，降低法律風(fēng)險(xiǎn)，特委托乙方（審查方）對(duì)2025年度出借業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范。1.2合同目的與意義本合同旨在明確雙方在出借業(yè)務(wù)合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范方面的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保出借業(yè)務(wù)的合規(guī)性，降低法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)甲乙雙方的合法權(quán)益。1.3合同適用范圍本合同適用于甲方2025年度所有出借業(yè)務(wù)，包括但不限于個(gè)人貸款、企業(yè)貸款、融資租賃等。二、雙方基本信息2.1出借方信息甲方全稱：_________________甲方地址：_________________甲方聯(lián)系人：_________________甲方聯(lián)系電話：_________________2.2審查方信息乙方全稱：_________________乙方地址：_________________乙方聯(lián)系人：_________________乙方聯(lián)系電話：_________________2.3合同簽署日期本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。三、審查內(nèi)容與方法3.1審查依據(jù)審查依據(jù)包括但不限于國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范、甲方內(nèi)部管理制度等。3.2審查范圍審查范圍包括但不限于出借業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等方面。3.3審查程序（1）乙方根據(jù)甲方提供的資料制定審查方案；（2）乙方對(duì)甲方出借業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)或遠(yuǎn)程審查；（3）乙方形成審查報(bào)告，提交甲方。3.4審查方法（1）查閱相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和甲方內(nèi)部管理制度；（2）與甲方相關(guān)人員訪談；（3）對(duì)出借業(yè)務(wù)相關(guān)文件進(jìn)行審核；（4）對(duì)甲方內(nèi)部控制制度進(jìn)行評(píng)估。四、法律風(fēng)險(xiǎn)防范4.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別乙方應(yīng)對(duì)甲方出借業(yè)務(wù)中可能存在的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，包括但不限于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。4.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估乙方應(yīng)根據(jù)識(shí)別出的法律風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度進(jìn)行評(píng)估。4.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施（1）完善甲方內(nèi)部管理制度；（2）加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)；（3）強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警；（4）建立應(yīng)急處理機(jī)制。4.4風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略乙方應(yīng)針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)策略，確保甲方出借業(yè)務(wù)的安全、合規(guī)運(yùn)行。五、審查結(jié)果及報(bào)告5.1審查結(jié)果形式審查結(jié)果以書面報(bào)告形式提交，包括但不限于審查發(fā)現(xiàn)的問題、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制措施及建議。5.2審查報(bào)告內(nèi)容（1）審查依據(jù)；（2）審查范圍；（3）審查方法；（4）審查發(fā)現(xiàn)的問題；（5）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（6）風(fēng)險(xiǎn)控制措施及建議；（7）結(jié)論。5.3審查報(bào)告提交時(shí)間審查報(bào)告應(yīng)在審查結(jié)束后十個(gè)工作日內(nèi)提交甲方。六、雙方權(quán)利與義務(wù)6.1出借方權(quán)利與義務(wù)（1）甲方有權(quán)要求乙方對(duì)出借業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范；（2）甲方應(yīng)提供乙方進(jìn)行審查所需的全部資料；（3）甲方應(yīng)積極配合乙方開展審查工作；（4）甲方應(yīng)按照乙方提出的風(fēng)險(xiǎn)控制措施進(jìn)行整改。6.2審查方權(quán)利與義務(wù)（1）乙方有權(quán)要求甲方提供審查所需的全部資料；（2）乙方應(yīng)按照合同約定進(jìn)行合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范；（3）乙方應(yīng)保證審查結(jié)果的客觀、公正、真實(shí)；（4）乙方應(yīng)保守甲方商業(yè)秘密。七、保密條款7.1保密信息范圍保密信息包括但不限于甲方內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)信息、客戶信息等。7.2保密期限本合同項(xiàng)下的保密期限為合同終止后五年。7.3違約責(zé)任如一方違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。八、爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式本合同項(xiàng)下發(fā)生的爭(zhēng)議，雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)如協(xié)商無(wú)果，雙方同意將爭(zhēng)議提交至合同簽訂地的人民法院，按照該法院的管轄規(guī)定進(jìn)行訴訟。8.3爭(zhēng)議解決程序訴訟過程中，雙方應(yīng)遵循相關(guān)法律程序，配合法院審理。九、合同生效、變更與終止9.1合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。9.2合同變更程序任何一方要求變更本合同時(shí)，應(yīng)提前書面通知對(duì)方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂書面變更協(xié)議。9.3合同終止條件（1）合同約定的期限屆滿；（2）雙方協(xié)商一致解除合同；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行；（4）合同約定的其他終止條件。9.4合同解除條件（1）對(duì)方嚴(yán)重違約；（2）發(fā)生不可抗力；（3）合同約定的其他解除條件。十、違約責(zé)任10.1違約行為界定違約行為包括但不限于未按約定履行合同義務(wù)、泄露商業(yè)秘密、違反保密條款等。10.2違約責(zé)任承擔(dān)方式違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失、恢復(fù)原狀等。10.3違約賠償標(biāo)準(zhǔn)違約賠償標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)根據(jù)違約行為對(duì)另一方造成的實(shí)際損失進(jìn)行合理確定。十一、合同解除11.1合同解除條件本合同在合同終止條件或合同解除條件成就時(shí)，任何一方均可解除合同。11.2合同解除程序一方解除合同時(shí)，應(yīng)提前書面通知對(duì)方，合同自通知到達(dá)對(duì)方時(shí)解除。11.3合同解除后的處理合同解除后，雙方應(yīng)按照法律規(guī)定和合同約定處理相關(guān)事宜。十二、合同附件12.1附件一：審查清單12.2附件二：風(fēng)險(xiǎn)控制措施12.3附件三：保密協(xié)議十三、其他約定13.1合同語(yǔ)言本合同以中文為準(zhǔn)，如雙方另有約定，則以雙方約定的語(yǔ)言為準(zhǔn)。13.2合同份數(shù)本合同一式______份，甲乙雙方各執(zhí)______份，具有同等法律效力。13.3合同送達(dá)方式本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，自生效之日起，雙方通訊地址如有變更，應(yīng)提前書面通知對(duì)方。十四、合同簽署與備案14.1簽署人甲方代表：_________________乙方代表：_________________14.2簽署日期甲方簽署日期：_____________乙方簽署日期：_____________甲方（蓋章）：_________________乙方（蓋章）：_________________甲方代表簽字：_________________乙方代表簽字：_________________見證人：_________________日期：_________________多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：1.1審查范圍細(xì)化條款本合同項(xiàng)下，乙方應(yīng)根據(jù)甲方指定的具體出借業(yè)務(wù)項(xiàng)目，制定詳細(xì)的審查計(jì)劃，包括但不限于貸款項(xiàng)目、融資租賃項(xiàng)目等，確保審查覆蓋所有關(guān)鍵環(huán)節(jié)。1.2甲方?jīng)Q策權(quán)條款1.3甲方提供信息保密條款甲方保證向乙方提供的信息真實(shí)性、完整性，并承擔(dān)因提供虛假信息導(dǎo)致的法律后果。乙方在合同有效期內(nèi)及合同終止后，對(duì)甲方提供的信息負(fù)有保密義務(wù)。1.4甲方配合義務(wù)條款甲方應(yīng)積極配合乙方的審查工作，包括但不限于提供必要的文件、資料、數(shù)據(jù)等，并確保乙方有權(quán)進(jìn)入相關(guān)場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)審查。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：2.1乙方審查獨(dú)立性條款乙方在審查過程中應(yīng)保持獨(dú)立性，不受甲方或其他外部因素的影響，確保審查結(jié)果的客觀、公正。2.2乙方審查結(jié)論責(zé)任條款乙方對(duì)審查結(jié)論承擔(dān)法律責(zé)任。如審查結(jié)論存在重大失誤，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。2.3乙方報(bào)告提交期限條款乙方應(yīng)在審查結(jié)束后____個(gè)工作日內(nèi)向甲方提交審查報(bào)告。如因特殊原因無(wú)法按時(shí)提交，乙方應(yīng)提前通知甲方并說明原因。2.4乙方審查費(fèi)用調(diào)整條款如審查過程中涉及的業(yè)務(wù)項(xiàng)目、審查范圍發(fā)生變化，導(dǎo)致審查費(fèi)用發(fā)生變動(dòng)，乙方有權(quán)與甲方協(xié)商調(diào)整合同約定的審查費(fèi)用。三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：3.1第三方中介選擇條款若合同約定引入第三方中介，甲方和乙方應(yīng)共同選擇合適的第三方中介，并協(xié)商確定中介機(jī)構(gòu)的職責(zé)、權(quán)限和費(fèi)用。3.2第三方中介保密條款第三方中介在執(zhí)行職務(wù)過程中，對(duì)甲方和乙方提供的信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)甲方和乙方同意，不得向任何第三方泄露。3.3第三方中介責(zé)任條款第三方中介在執(zhí)行職務(wù)過程中，因自身原因造成的信息泄露、錯(cuò)誤審查等行為，由第三方中介承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。3.4第三方中介費(fèi)用承擔(dān)條款第三方中介的費(fèi)用由甲方和乙方按照約定比例承擔(dān)。具體費(fèi)用承擔(dān)比例應(yīng)在合同中明確約定。3.5第三方中介合同效力條款本合同項(xiàng)下引入的第三方中介合同，其效力獨(dú)立于本合同，與本合同并存，但不得與本合同相沖突。3.6第三方中介合同解除條款如第三方中介違反合同約定，甲方或乙方有權(quán)解除與第三方中介的合同，并追究第三方中介的違約責(zé)任。附件及其他補(bǔ)充說明一、附件列表：1.附件一：審查清單2.附件二：風(fēng)險(xiǎn)控制措施3.附件三：保密協(xié)議4.附件四：第三方中介合同（如有）5.附件五：甲方提供的所有相關(guān)文件和資料二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按約定提供完整、真實(shí)的信息。認(rèn)定：甲方提供的信息存在虛假、遺漏或誤導(dǎo)，經(jīng)乙方核實(shí)確認(rèn)。2.違約行為：乙方未按約定提交審查報(bào)告。認(rèn)定：乙方未在合同約定的時(shí)間內(nèi)提交審查報(bào)告，或提交的報(bào)告存在重大遺漏或錯(cuò)誤。3.違約行為：第三方中介泄露甲方或乙方的商業(yè)秘密。認(rèn)定：第三方中介在執(zhí)行職務(wù)過程中，未經(jīng)授權(quán)泄露甲方或乙方的商業(yè)秘密。4.違約行為：任何一方未履行保密義務(wù)。認(rèn)定：任何一方在合同有效期內(nèi)及合同終止后，泄露對(duì)方商業(yè)秘密。5.違約行為：任何一方未履行合同約定的其他義務(wù)。認(rèn)定：任何一方未按照合同約定履行其權(quán)利和義務(wù)，經(jīng)對(duì)方提醒后仍未改正。三、法律名詞及解釋：1.合同：指雙方當(dāng)事人之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。2.保密義務(wù)：指雙方在合同履行過程中，對(duì)對(duì)方提供的商業(yè)秘密負(fù)有保密責(zé)任。3.違約責(zé)任：指合同一方未履行合同義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的民事責(zé)任。4.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方提供的信息不完整或存在誤導(dǎo)。解決辦法：乙方應(yīng)及時(shí)與甲方溝通，要求甲方補(bǔ)充或更正信息。2.問題：乙方未能在約定時(shí)間內(nèi)提交審查報(bào)告。解決辦法：乙方應(yīng)提前告知甲方，說明原因并協(xié)商延期提交。3.問題：第三方中介泄露商業(yè)秘密。解決辦法：立即終止與第三方中介的合作，追究其法律責(zé)任。4.問題：合同履行過程中出現(xiàn)爭(zhēng)議。解決辦法：通過友好協(xié)商或仲裁方式解決爭(zhēng)議。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.銀行出借業(yè)務(wù)合規(guī)性審查。2.金融機(jī)構(gòu)融資租賃業(yè)務(wù)合規(guī)性審查。3.互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)出借業(yè)務(wù)合規(guī)性審查。4.企業(yè)內(nèi)部貸款業(yè)務(wù)合規(guī)性審查。5.其他涉及出借業(yè)務(wù)的合規(guī)性審查。全文完。2025年度出借業(yè)務(wù)合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范合同3合同編號(hào)_________一、合同主體1.甲方（出借方）：名稱：_________________________地址：_________________________聯(lián)系人：_______________________聯(lián)系電話：_____________________2.乙方（審查方）：名稱：_________________________地址：_________________________聯(lián)系人：_______________________聯(lián)系電話：_____________________3.其他相關(guān)方：名稱：_________________________地址：_________________________聯(lián)系人：_______________________聯(lián)系電話：_____________________二、合同前言2.1背景本合同雙方為共同推進(jìn)2025年度出借業(yè)務(wù)合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作，保障雙方合法權(quán)益，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和政策，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議。2.2目的本合同旨在明確甲乙雙方在2025年度出借業(yè)務(wù)合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作中的權(quán)利義務(wù)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)，降低法律風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)雙方合作共贏。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語(yǔ)本合同中涉及的專業(yè)術(shù)語(yǔ)如下：（1）出借業(yè)務(wù)：指甲方將資金出借給乙方或其他第三方，以獲取一定收益的行為。（2）合規(guī)性審查：指乙方對(duì)甲方出借業(yè)務(wù)進(jìn)行審查，確保業(yè)務(wù)符合國(guó)家法律法規(guī)和政策要求。（3）法律風(fēng)險(xiǎn)防范：指乙方在審查過程中，對(duì)可能存在的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和防范。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）合規(guī)性：指甲方出借業(yè)務(wù)符合國(guó)家法律法規(guī)和政策要求。（2）法律風(fēng)險(xiǎn)：指甲方出借業(yè)務(wù)可能涉及的法律責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。（3）審查：指乙方對(duì)甲方出借業(yè)務(wù)進(jìn)行審核，包括但不限于合規(guī)性審查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)要求乙方按照合同約定進(jìn)行合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作。（2）甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、完整、有效的出借業(yè)務(wù)資料，以便乙方進(jìn)行審查。（3）甲方應(yīng)積極配合乙方的工作，及時(shí)解答乙方在審查過程中提出的問題。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方有權(quán)要求甲方提供真實(shí)、完整、有效的出借業(yè)務(wù)資料。（2）乙方應(yīng)按照合同約定，對(duì)甲方出借業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作。（3）乙方應(yīng)保證審查結(jié)果的客觀、公正、準(zhǔn)確，并對(duì)審查過程中知悉的甲方商業(yè)秘密予以保密。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，至2025年度出借業(yè)務(wù)合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作完成之日止。5.2合同履行地點(diǎn)本合同履行地點(diǎn)為甲方所在地。5.3合同履行方式（1）乙方按照合同約定，對(duì)甲方出借業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作。（2）甲方根據(jù)審查結(jié)果，對(duì)出借業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件（1）本合同約定的履行期限屆滿。（2）甲乙雙方協(xié)商一致，決定終止本合同。（3）因不可抗力等原因，導(dǎo)致本合同無(wú)法繼續(xù)履行。6.3終止程序（1）甲乙雙方協(xié)商一致，簽訂終止合同協(xié)議。（2）終止合同協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.4終止后果（1）本合同終止后，雙方應(yīng)按照約定辦理相關(guān)手續(xù)。（2）終止合同后，乙方應(yīng)將審查過程中知悉的甲方商業(yè)秘密予以保密。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）審查費(fèi)用：乙方根據(jù)甲方提供的出借業(yè)務(wù)資料，進(jìn)行合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作的費(fèi)用。（2）咨詢費(fèi)用：乙方在審查過程中，對(duì)甲方提出的問題進(jìn)行解答和咨詢的費(fèi)用。（3）其他費(fèi)用：因合同履行產(chǎn)生的其他合理費(fèi)用。7.2支付方式（1）審查費(fèi)用：甲方應(yīng)在本合同生效之日起十個(gè)工作日內(nèi)，向乙方支付50%的審查費(fèi)用。（2）咨詢費(fèi)用：甲方應(yīng)根據(jù)乙方實(shí)際工作量和需求，在咨詢完成后十個(gè)工作日內(nèi)支付咨詢費(fèi)用。（3）其他費(fèi)用：甲方應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，在發(fā)生其他費(fèi)用后十個(gè)工作日內(nèi)支付。7.3支付時(shí)間（1）審查費(fèi)用：甲方應(yīng)在本合同生效之日起十個(gè)工作日內(nèi)支付。（2）咨詢費(fèi)用：甲方應(yīng)在咨詢完成后十個(gè)工作日內(nèi)支付。（3）其他費(fèi)用：甲方應(yīng)在發(fā)生其他費(fèi)用后十個(gè)工作日內(nèi)支付。7.4支付條款（1）甲方應(yīng)按照約定的支付方式和時(shí)間，向乙方支付合同費(fèi)用。（2）乙方應(yīng)在收到甲方支付的費(fèi)用后，出具相應(yīng)的收據(jù)。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按約定支付費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付逾期付款違約金，違約金按逾期付款金額的1%計(jì)算，每日計(jì)收。（2）甲方未按約定提供完整、真實(shí)資料的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償乙方因此遭受的損失。8.2乙方違約（2）乙方泄露甲方商業(yè)秘密的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的損失。8.3賠償金額和方式（1）違約金的計(jì)算方式：按照實(shí)際損失的一定比例計(jì)算，具體比例由雙方協(xié)商確定。（2）賠償方式：違約方應(yīng)按約定的賠償金額和方式，向受害方支付賠償金。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同中涉及的保密內(nèi)容包括但不限于：（1）甲方的出借業(yè)務(wù)資料；（2）審查過程中乙方知悉的甲方商業(yè)秘密；（3）雙方在本合同履行過程中交換的其他商業(yè)秘密。9.2保密期限本合同簽訂之日起至合同終止后五年內(nèi)，雙方對(duì)本合同中的保密內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取合理措施，確保保密內(nèi)容的保密性。（2）未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義本合同所指的不可抗力是指因自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等原因，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或履行困難的情形。10.2不可抗力事件（1）自然災(zāi)害：如地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等；（2）政府行為：如政策調(diào)整、法律法規(guī)變動(dòng)等；（3）社會(huì)異常事件：如罷工、騷亂、戰(zhàn)爭(zhēng)等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件時(shí)，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明材料。（2）在不可抗力事件持續(xù)期間，雙方應(yīng)暫停履行合同義務(wù)。（3）不可抗力事件消除后，雙方應(yīng)盡快恢復(fù)合同履行。10.4不可抗力實(shí)例（1）因地震導(dǎo)致乙方辦公地點(diǎn)受損，無(wú)法正常履行審查工作；（2）因政府政策調(diào)整，導(dǎo)致甲方出借業(yè)務(wù)無(wú)法繼續(xù)開展。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決雙方在履行合同過程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解協(xié)商不成的，可向雙方共同認(rèn)可的調(diào)解機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)解。11.3仲裁或訴訟調(diào)解不成的，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟，或向雙方共同認(rèn)可的仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓或以其他方式處分本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國(guó)家安全、國(guó)家利益或社會(huì)公共利益的事項(xiàng)；（2）本合同明確約定不得轉(zhuǎn)讓的情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同簽訂后，甲方保留對(duì)出借業(yè)務(wù)的決策權(quán)和調(diào)整權(quán)。（2）乙方在履行合同過程中，如發(fā)現(xiàn)甲方出借業(yè)務(wù)存在重大合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，有權(quán)提出建議或要求甲方進(jìn)行調(diào)整。13.2特殊權(quán)力保留（1）本合同終止后，雙方保留對(duì)合同履行過程中所涉及的商業(yè)秘密的保密權(quán)。（2）本合同終止后，雙方保留對(duì)合同履行過程中所積累的經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的所有權(quán)。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序（1）合同的修改和補(bǔ)充，應(yīng)經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致。（2）合同的修改和補(bǔ)充，應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。14.2修改和補(bǔ)充效力合同的修改和補(bǔ)充，具有與本合同同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)（1）甲方應(yīng)配合乙方進(jìn)行合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作。（2）乙方應(yīng)積極配合甲方在出借業(yè)務(wù)中的決策和調(diào)整。15.2協(xié)作與配合方式（1）甲乙雙方應(yīng)通過定期會(huì)議、電話、電子郵件等方式進(jìn)行溝通和協(xié)作。（2）甲乙雙方應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)合同履行過程中的溝通和協(xié)調(diào)工作。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同構(gòu)成甲乙雙方之間就2025年度出借業(yè)務(wù)合規(guī)性審查與法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作的全部協(xié)議，具有完整性。合同任何部分均不得與本合同整體相矛盾。16.3增減條款本合同的增減條款，應(yīng)經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出。十七、簽字、日期、蓋章甲方（出借方）：名稱：_________________________地址：_________________________聯(lián)系人：_______________________聯(lián)系電話：_____________________簽字：_________________________日期：_________________________乙方（審查方）：名稱：_________________________地址：_________________________聯(lián)系人：______