信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制考核試卷

信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評估考生對信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制的理解與掌握程度，包括對風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評估、監(jiān)控及應(yīng)對措施等方面的知識(shí)。通過對本試卷的作答，檢驗(yàn)考生在實(shí)際工作中應(yīng)對信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)變能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制的核心是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

2.以下哪項(xiàng)不屬于信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

3.信托公司應(yīng)建立健全（），對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控。

A.風(fēng)險(xiǎn)評估制度

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度

C.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度

4.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的觸發(fā)條件包括（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)異常波動(dòng)

B.信托項(xiàng)目資金使用異常

C.信托項(xiàng)目關(guān)聯(lián)方交易異常

D.以上都是

5.信托公司應(yīng)定期進(jìn)行（），對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)分析

C.風(fēng)險(xiǎn)評估

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

6.以下哪種情況不屬于信托產(chǎn)品信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.信托公司無法按時(shí)支付信托收益

B.信托項(xiàng)目債務(wù)人違約

C.信托項(xiàng)目資產(chǎn)貶值

D.信托公司被監(jiān)管部門處罰

7.信托公司應(yīng)建立（），對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行日常監(jiān)控。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告系統(tǒng)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)

D.風(fēng)險(xiǎn)評估系統(tǒng)

8.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制應(yīng)遵循的原則是（）。

A.全面性

B.及時(shí)性

C.系統(tǒng)性

D.以上都是

9.信托公司應(yīng)定期對信托產(chǎn)品的（）進(jìn)行審查。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

10.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的級(jí)別通常分為（）。

A.低、中、高

B.無、低、中、高

C.輕微、一般、嚴(yán)重

D.綠色、黃色、紅色

11.信托公司應(yīng)建立（），對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告系統(tǒng)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)

D.風(fēng)險(xiǎn)評估系統(tǒng)

12.以下哪種情況不屬于信托產(chǎn)品市場風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.金融市場波動(dòng)

B.信托產(chǎn)品價(jià)格下跌

C.信托項(xiàng)目資產(chǎn)貶值

D.信托公司被監(jiān)管部門處罰

13.信托公司應(yīng)定期進(jìn)行（），對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行回顧和總結(jié)。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)分析

C.風(fēng)險(xiǎn)評估

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

14.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的發(fā)布渠道包括（）。

A.內(nèi)部通報(bào)

B.官方公告

C.媒體報(bào)道

D.以上都是

15.信托公司應(yīng)建立（），對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告系統(tǒng)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)

D.風(fēng)險(xiǎn)評估系統(tǒng)

16.以下哪種情況不屬于信托產(chǎn)品運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.信托公司內(nèi)部管理問題

B.信托項(xiàng)目執(zhí)行不到位

C.信托產(chǎn)品發(fā)行過程中的問題

D.信托公司被監(jiān)管部門處罰

17.信托公司應(yīng)建立（），對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警和應(yīng)對。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告系統(tǒng)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)

D.風(fēng)險(xiǎn)評估系統(tǒng)

18.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的級(jí)別劃分通常依據(jù)（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率

B.風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失

C.風(fēng)險(xiǎn)對信托公司的影響程度

D.以上都是

19.信托公司應(yīng)定期對信托產(chǎn)品的（）進(jìn)行審查和評估。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

20.以下哪種情況不屬于信托產(chǎn)品法律風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.信托合同條款不完善

B.信托產(chǎn)品違反法律法規(guī)

C.信托項(xiàng)目資產(chǎn)權(quán)屬問題

D.信托公司被監(jiān)管部門處罰

21.信托公司應(yīng)建立（），對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告系統(tǒng)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)

D.風(fēng)險(xiǎn)評估系統(tǒng)

22.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的發(fā)布頻率通常為（）。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

23.信托公司應(yīng)建立（），對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警和評估。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告系統(tǒng)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)

D.風(fēng)險(xiǎn)評估系統(tǒng)

24.以下哪種情況不屬于信托產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.信托項(xiàng)目到期無法償還

B.信托產(chǎn)品持有者提前贖回

C.信托項(xiàng)目資產(chǎn)變現(xiàn)困難

D.信托公司被監(jiān)管部門處罰

25.信托公司應(yīng)建立（），對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警和應(yīng)對。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告系統(tǒng)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)

D.風(fēng)險(xiǎn)評估系統(tǒng)

26.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的級(jí)別劃分通常依據(jù)（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率

B.風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失

C.風(fēng)險(xiǎn)對信托公司的影響程度

D.以上都是

27.信托公司應(yīng)定期對信托產(chǎn)品的（）進(jìn)行審查和評估。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

28.以下哪種情況不屬于信托產(chǎn)品市場風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.金融市場波動(dòng)

B.信托產(chǎn)品價(jià)格下跌

C.信托項(xiàng)目資產(chǎn)貶值

D.信托公司被監(jiān)管部門處罰

29.信托公司應(yīng)建立（），對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警和評估。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)

B.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告系統(tǒng)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)

D.風(fēng)險(xiǎn)評估系統(tǒng)

30.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的發(fā)布渠道包括（）。

A.內(nèi)部通報(bào)

B.官方公告

C.媒體報(bào)道

D.以上都是

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制的主要功能包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

E.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

2.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，應(yīng)考慮的因素有（）。

A.信托項(xiàng)目本身的特性

B.市場環(huán)境變化

C.法律法規(guī)變化

D.信托公司內(nèi)部管理

E.信托產(chǎn)品持有者需求

3.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估的方法包括（）。

A.定量分析

B.定性分析

C.內(nèi)部評級(jí)

D.外部評級(jí)

E.專家評審

4.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的途徑包括（）。

A.定期檢查

B.風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)分析

C.內(nèi)部審計(jì)

D.外部審計(jì)

E.市場觀察

5.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施包括（）。

A.調(diào)整信托產(chǎn)品結(jié)構(gòu)

B.加強(qiáng)內(nèi)部管理

C.提高風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

D.限制高風(fēng)險(xiǎn)投資

E.增加擔(dān)保措施

6.信托產(chǎn)品市場風(fēng)險(xiǎn)可能來源于（）。

A.金融市場波動(dòng)

B.信托產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)

C.信托項(xiàng)目資產(chǎn)貶值

D.信托公司被監(jiān)管部門處罰

E.信托產(chǎn)品持有者贖回

7.信托產(chǎn)品信用風(fēng)險(xiǎn)可能來源于（）。

A.信托項(xiàng)目債務(wù)人違約

B.信托公司信用評級(jí)下降

C.信托產(chǎn)品收益無法實(shí)現(xiàn)

D.信托公司被監(jiān)管部門處罰

E.信托產(chǎn)品持有者違約

8.信托產(chǎn)品運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)可能來源于（）。

A.信托公司內(nèi)部管理問題

B.信托項(xiàng)目執(zhí)行不到位

C.信托產(chǎn)品發(fā)行過程中的問題

D.信托公司被監(jiān)管部門處罰

E.信托產(chǎn)品持有者需求變化

9.信托產(chǎn)品法律風(fēng)險(xiǎn)可能來源于（）。

A.信托合同條款不完善

B.信托產(chǎn)品違反法律法規(guī)

C.信托項(xiàng)目資產(chǎn)權(quán)屬問題

D.信托公司被監(jiān)管部門處罰

E.信托產(chǎn)品持有者法律糾紛

10.信托公司建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制時(shí)應(yīng)遵循的原則有（）。

A.全面性

B.及時(shí)性

C.系統(tǒng)性

D.可操作性

E.經(jīng)濟(jì)性

11.信托公司風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)包括的內(nèi)容有（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

E.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

12.信托公司應(yīng)建立的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)系統(tǒng)包括（）。

A.指標(biāo)預(yù)警

B.事件預(yù)警

C.行情預(yù)警

D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)預(yù)警

E.事件預(yù)警

13.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)對沖

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

E.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

14.信托公司應(yīng)如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理？（）

A.建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.提高風(fēng)險(xiǎn)管理人員素質(zhì)

C.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.增加風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

E.提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

15.信托公司應(yīng)如何提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的準(zhǔn)確性？（）

A.收集全面的風(fēng)險(xiǎn)信息

B.建立有效的風(fēng)險(xiǎn)評估模型

C.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.及時(shí)更新風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)

E.加強(qiáng)內(nèi)部溝通與協(xié)作

16.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)發(fā)布后，信托公司應(yīng)采取的措施包括（）。

A.立即通知相關(guān)當(dāng)事人

B.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案

C.調(diào)整信托產(chǎn)品投資策略

D.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

E.及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告

17.信托公司應(yīng)如何處理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)？（）

A.評估風(fēng)險(xiǎn)影響

B.制定應(yīng)對措施

C.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制

D.跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化

E.評估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對效果

18.信托公司應(yīng)如何提高風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制的有效性？（）

A.定期評估和更新風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)

B.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)信息收集和分析

C.提高風(fēng)險(xiǎn)管理人員能力

D.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制培訓(xùn)制度

E.加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)的合作

19.信托公司應(yīng)如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)？（）

A.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育

B.宣傳風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

C.建立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制

D.強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)

E.提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對能力

20.信托公司應(yīng)如何應(yīng)對信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評估

B.完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

C.建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制體系

D.提高風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

E.加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請將正確答案填到題目空白處）

1.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制是指信托公司對______、______、______和______等方面進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，以識(shí)別、評估、監(jiān)控和應(yīng)對信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的一系列制度安排。

2.信托公司應(yīng)建立健全______，對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控。

3.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的觸發(fā)條件包括______、______、______和______等。

4.信托公司應(yīng)定期進(jìn)行______，對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估。

5.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的級(jí)別劃分通常依據(jù)______、______和______等因素。

6.信托公司應(yīng)建立______，對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警和評估。

7.信托公司應(yīng)定期向______、______和______等機(jī)構(gòu)報(bào)告信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)情況。

8.信托公司應(yīng)建立______，對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和預(yù)警。

9.信托公司應(yīng)建立______，對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評估。

10.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的發(fā)布頻率通常為______、______和______。

11.信托公司應(yīng)建立______，對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警和應(yīng)對。

12.信托公司應(yīng)建立______，對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和報(bào)告。

13.信托公司應(yīng)建立______，對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和控制。

14.信托公司應(yīng)建立______，對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和監(jiān)控。

15.信托公司應(yīng)建立______，對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警和報(bào)告。

16.信托公司應(yīng)建立______，對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和監(jiān)控。

17.信托公司應(yīng)建立______，對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評估。

18.信托公司應(yīng)建立______，對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警和監(jiān)控。

19.信托公司應(yīng)建立______，對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和報(bào)告。

20.信托公司應(yīng)建立______，對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和預(yù)警。

21.信托公司應(yīng)建立______，對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和報(bào)告。

22.信托公司應(yīng)建立______，對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和控制。

23.信托公司應(yīng)建立______，對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和監(jiān)控。

24.信托公司應(yīng)建立______，對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警和評估。

25.信托公司應(yīng)建立______，對信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控和預(yù)警。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制是信托公司為了降低風(fēng)險(xiǎn)而主動(dòng)采取的措施。（）

2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制中的第一步。（）

3.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估時(shí)，只考慮定量分析。（）

4.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控主要是通過定期檢查來實(shí)現(xiàn)的。（）

5.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的發(fā)布是保密的，不對外公開。（）

6.信托公司應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施作為風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制的核心。（）

7.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的級(jí)別越高，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率越小。（）

8.信托公司應(yīng)定期對風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制進(jìn)行評估和更新。（）

9.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的發(fā)布可以只針對內(nèi)部人員。（）

10.信托公司應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告作為風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制的一部分。（）

11.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的級(jí)別劃分與風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性無關(guān)。（）

12.信托公司應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的重點(diǎn)放在信托項(xiàng)目資產(chǎn)上。（）

13.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制的作用是預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。（）

14.信托公司應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的發(fā)布頻率設(shè)置為每月一次。（）

15.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的發(fā)布應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確。（）

16.信托公司應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施作為風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制的唯一手段。（）

17.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制的實(shí)施不需要外部專家的參與。（）

18.信托公司應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的發(fā)布作為日常管理工作的一部分。（）

19.信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)的發(fā)布應(yīng)當(dāng)只限于信托公司內(nèi)部人員。（）

20.信托公司應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制作為信托產(chǎn)品銷售的重要依據(jù)。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請結(jié)合實(shí)際案例，分析信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制在預(yù)防信托風(fēng)險(xiǎn)中的作用。

2.針對信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，論述如何構(gòu)建有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)系統(tǒng)。

3.請?jiān)敿?xì)說明信托公司在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制時(shí)，應(yīng)如何平衡風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評估、監(jiān)控和應(yīng)對之間的關(guān)系。

4.闡述信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制在提高信托公司風(fēng)險(xiǎn)管理水平方面的意義。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某信托公司發(fā)行了一款房地產(chǎn)信托產(chǎn)品，募集資金用于投資一座商業(yè)綜合體項(xiàng)目。在項(xiàng)目實(shí)施過程中，由于房地產(chǎn)市場調(diào)控政策的變化，導(dǎo)致項(xiàng)目銷售不及預(yù)期，信托產(chǎn)品面臨兌付風(fēng)險(xiǎn)。請分析該案例中信托公司如何運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制來識(shí)別、評估和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。

2.案例題：

某信托公司發(fā)現(xiàn)其管理的某信托產(chǎn)品在投資期間，關(guān)聯(lián)方交易頻繁，且交易價(jià)格異常。經(jīng)過調(diào)查，發(fā)現(xiàn)關(guān)聯(lián)方通過虛假交易轉(zhuǎn)移信托資產(chǎn)，給信托產(chǎn)品帶來重大風(fēng)險(xiǎn)。請分析該案例中信托公司應(yīng)如何運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制來發(fā)現(xiàn)并處理此類風(fēng)險(xiǎn)。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.D

3.D

4.D

5.C

6.D

7.A

8.D

9.D

10.B

11.A

12.D

13.C

14.D

15.A

16.A

17.C

18.D

19.B

20.A

21.B

22.B

23.C

24.D

25.A

二、多選題

1.A,B,C,D,E

2.A,B,C,D,E

3.A,B,C,D,E

4.A,B,C,D,E

5.A,B,C,D,E

6.A,B,C

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C,D

11.A,B,C,D,E

12.A,B,C,D

13.A,B,C

14.A,B,C,D,E

15.A,B,C,D,E

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D,E

18.A,B,C,D,E

19.A,B,C,D,E

20.A,B,C,D,E

三、填空題

1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度

3.宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)異常波動(dòng)、信托項(xiàng)目資金使用異常、信托項(xiàng)目關(guān)聯(lián)方交易異常、信托項(xiàng)目收益異常

4.風(fēng)險(xiǎn)評估

5.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失、風(fēng)險(xiǎn)對信托公司的影響程度

6.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)

7.相關(guān)當(dāng)事人、監(jiān)管部門、投資者

8.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)

9.