2025年度個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢(xún)服務(wù)協(xié)議4篇

20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢(xún)服務(wù)協(xié)議本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1定義1.2解釋2.服務(wù)內(nèi)容2.1財(cái)務(wù)規(guī)劃2.2投資建議2.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估3.服務(wù)期限3.1開(kāi)始日期3.2結(jié)束日期4.服務(wù)費(fèi)用4.1費(fèi)用總額4.2付款方式4.3付款時(shí)間5.服務(wù)交付5.1服務(wù)形式5.2服務(wù)內(nèi)容交付時(shí)間5.3服務(wù)質(zhì)量保證6.保密條款6.1保密信息6.2保密義務(wù)6.3保密期限7.知識(shí)產(chǎn)權(quán)7.1知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬7.2知識(shí)產(chǎn)權(quán)使用8.違約責(zé)任8.1違約情形8.2違約責(zé)任8.3違約賠償9.爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式9.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)9.3爭(zhēng)議解決程序10.合同解除10.1解除條件10.2解除程序10.3解除后果11.合同變更11.1變更條件11.2變更程序11.3變更內(nèi)容12.合同終止12.1終止條件12.2終止程序12.3終止后果13.法律適用與管轄13.1法律適用13.2管轄法院14.其他14.1通知方式14.2合同份數(shù)14.3合同生效日期第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1定義1.1.1“財(cái)務(wù)規(guī)劃”是指根據(jù)客戶(hù)的經(jīng)濟(jì)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和預(yù)期收益，為客戶(hù)提供包括但不限于資產(chǎn)配置、債務(wù)管理、退休規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃等全面財(cái)務(wù)咨詢(xún)服務(wù)。1.1.2“投資建議”是指根據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)規(guī)劃需求，為客戶(hù)提供具體的投資產(chǎn)品、投資策略和投資組合的建議。1.1.3“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”是指對(duì)客戶(hù)在投資過(guò)程中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。1.2解釋1.2.1本協(xié)議中所述“服務(wù)期限”是指本協(xié)議生效之日起至2025年12月31日止。1.2.2本協(xié)議中所述“服務(wù)費(fèi)用”是指客戶(hù)支付給服務(wù)提供方的全部費(fèi)用，包括但不限于咨詢(xún)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等。2.服務(wù)內(nèi)容2.1財(cái)務(wù)規(guī)劃2.1.1服務(wù)提供方將在本協(xié)議有效期內(nèi)，為客戶(hù)提供至少四次財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢(xún)服務(wù)。2.1.2服務(wù)內(nèi)容將包括但不限于：年度財(cái)務(wù)狀況分析、投資策略制定、資產(chǎn)配置建議等。2.2投資建議2.2.1服務(wù)提供方將在本協(xié)議有效期內(nèi)，根據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)規(guī)劃需求，提供至少兩次投資建議服務(wù)。2.2.2投資建議服務(wù)將包括但不限于：股票、債券、基金等投資產(chǎn)品的推薦，投資組合的構(gòu)建與調(diào)整等。2.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估2.3.1服務(wù)提供方將在本協(xié)議有效期內(nèi)，對(duì)客戶(hù)的投資進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并定期提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。2.3.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告將包括但不限于：投資組合的風(fēng)險(xiǎn)狀況、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。3.服務(wù)期限3.1開(kāi)始日期3.1.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，服務(wù)期限為一年。3.2結(jié)束日期3.2.1本協(xié)議服務(wù)期限屆滿(mǎn)，或任何一方按照本協(xié)議約定解除本協(xié)議，本協(xié)議即行終止。4.服務(wù)費(fèi)用4.1費(fèi)用總額4.1.1本協(xié)議服務(wù)費(fèi)用總額為人民幣元整。4.2付款方式4.2.1客戶(hù)應(yīng)在本協(xié)議生效之日起個(gè)工作日內(nèi)支付首期服務(wù)費(fèi)用。4.2.2其余服務(wù)費(fèi)用將按季度支付，每次支付金額為人民幣元整。4.3付款時(shí)間4.3.1每次付款時(shí)間均為本協(xié)議服務(wù)期限對(duì)應(yīng)季度的一個(gè)工作日。5.服務(wù)交付5.1服務(wù)形式5.1.1服務(wù)提供方將以面對(duì)面咨詢(xún)、電話(huà)溝通、電子郵件等方式向客戶(hù)提供咨詢(xún)服務(wù)。5.2服務(wù)內(nèi)容交付時(shí)間5.2.1服務(wù)提供方將在每個(gè)服務(wù)周期內(nèi)完成并交付相關(guān)服務(wù)內(nèi)容。5.3服務(wù)質(zhì)量保證5.3.1服務(wù)提供方保證所提供的服務(wù)符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確?？蛻?hù)滿(mǎn)意。6.保密條款6.1保密信息6.1.1雙方在本協(xié)議履行過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密和其他應(yīng)當(dāng)保密的信息，均為“保密信息”。6.2保密義務(wù)6.2.1雙方對(duì)本協(xié)議履行過(guò)程中所知悉的保密信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露。6.3保密期限6.3.1本協(xié)議終止后，雙方對(duì)保密信息的保密義務(wù)仍然有效，保密期限自本協(xié)議終止之日起計(jì)算，不少于五年。8.違約責(zé)任8.1違約情形8.1.1客戶(hù)未按約定支付服務(wù)費(fèi)用的；8.1.2服務(wù)提供方未按約定提供服務(wù)的；8.1.3服務(wù)提供方泄露客戶(hù)保密信息的；8.1.4雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議的；8.2違約責(zé)任8.2.1對(duì)于客戶(hù)未按約定支付服務(wù)費(fèi)用的，服務(wù)提供方有權(quán)要求客戶(hù)立即支付，并按日計(jì)收滯納金；8.2.2對(duì)于服務(wù)提供方未按約定提供服務(wù)的，客戶(hù)有權(quán)要求服務(wù)提供方進(jìn)行補(bǔ)救，并有權(quán)要求部分或全部服務(wù)費(fèi)用退還；8.2.3對(duì)于服務(wù)提供方泄露客戶(hù)保密信息的，服務(wù)提供方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償客戶(hù)因此遭受的損失；8.3違約賠償8.3.1因違約行為給對(duì)方造成損失的，違約方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任；8.3.2賠償金額應(yīng)按照實(shí)際損失計(jì)算，包括但不限于直接經(jīng)濟(jì)損失和合理費(fèi)用。9.爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式9.1.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決本協(xié)議履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議；9.1.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。9.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)9.2.1如雙方同意，可選擇仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁。9.3爭(zhēng)議解決程序9.3.1爭(zhēng)議發(fā)生后，雙方應(yīng)在收到爭(zhēng)議通知之日起30日內(nèi)協(xié)商解決；9.3.2如協(xié)商不成，任何一方可向爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。10.合同解除10.1解除條件10.1.1服務(wù)提供方未按約定提供服務(wù)，經(jīng)客戶(hù)催告后仍未改正的；10.1.2客戶(hù)未按約定支付服務(wù)費(fèi)用，經(jīng)服務(wù)提供方催告后仍未支付的；10.1.3因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行的；10.2解除程序10.2.1雙方應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方解除本協(xié)議；10.2.2解除通知送達(dá)對(duì)方后，本協(xié)議自通知送達(dá)之日起解除。10.3解除后果10.3.2本協(xié)議解除不影響雙方因違約行為所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。11.合同變更11.1變更條件11.1.1雙方協(xié)商一致；11.1.2變更內(nèi)容不違反法律法規(guī)和公序良俗。11.2變更程序11.2.1雙方應(yīng)書(shū)面簽署變更協(xié)議；11.2.2變更協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。11.3變更內(nèi)容11.3.1變更內(nèi)容應(yīng)包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)費(fèi)用、服務(wù)期限等。12.合同終止12.1終止條件12.1.1服務(wù)期限屆滿(mǎn)；12.1.2雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議；12.1.3因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行的。12.2終止程序12.2.1雙方應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方終止本協(xié)議；12.2.2終止通知送達(dá)對(duì)方后，本協(xié)議自通知送達(dá)之日起終止。12.3終止后果12.3.2本協(xié)議終止不影響雙方因違約行為所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。13.法律適用與管轄13.1法律適用本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行、終止或爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。13.2管轄法院因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)提交至合同簽訂地人民法院管轄。14.其他14.1通知方式14.1.1郵寄：通過(guò)掛號(hào)信方式郵寄至對(duì)方提供的地址；14.1.2傳真：通過(guò)傳真方式發(fā)送至對(duì)方提供的傳真號(hào)碼；14.1.3電子郵件：通過(guò)電子郵件方式發(fā)送至對(duì)方提供的電子郵箱地址。14.2合同份數(shù)本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。14.3合同生效日期本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1“第三方”是指在合同履行過(guò)程中，經(jīng)甲乙雙方同意，介入本合同關(guān)系，提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)或協(xié)助的獨(dú)立第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人。15.1.2第三方包括但不限于：審計(jì)機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、法律顧問(wèn)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、投資顧問(wèn)等。15.2第三方責(zé)任15.2.1第三方在本合同項(xiàng)下提供的服務(wù)應(yīng)符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)因第三方服務(wù)不當(dāng)造成的損失，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。15.2.2第三方責(zé)任限額15.2.2.1第三方的責(zé)任限額由甲乙雙方在簽訂本合同時(shí)協(xié)商確定，并在合同中明確列出。15.2.2.2如無(wú)特別約定，第三方的責(zé)任限額為人民幣萬(wàn)元整。15.3第三方權(quán)利15.3.1第三方有權(quán)根據(jù)本合同約定，獨(dú)立開(kāi)展服務(wù)，并就其服務(wù)內(nèi)容向甲乙雙方提出建議。15.3.2第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和資料，以便其完成服務(wù)。15.4第三方與其他各方的劃分說(shuō)明15.4.1第三方作為獨(dú)立第三方，其與甲乙雙方的關(guān)系為服務(wù)提供與接受的關(guān)系，不構(gòu)成甲乙雙方的任何一方。15.4.2第三方在提供服務(wù)過(guò)程中，應(yīng)遵守本合同的約定，不得損害甲乙雙方的合法權(quán)益。15.4.3第三方在提供服務(wù)過(guò)程中，如需與甲乙雙方之外的第三方進(jìn)行合作或聯(lián)系，應(yīng)取得甲乙雙方的書(shū)面同意。16.第三方介入程序16.1第三方介入的申請(qǐng)16.1.1甲乙雙方均有權(quán)向?qū)Ψ教岢鲆氲谌降纳暾?qǐng)。16.1.2申請(qǐng)人應(yīng)向?qū)Ψ教峁┑谌降馁Y質(zhì)證明、服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用及預(yù)期效果等相關(guān)信息。16.2第三方介入的同意16.2.1受理方應(yīng)在收到申請(qǐng)人提交的第三方信息后個(gè)工作日內(nèi)，書(shū)面回復(fù)是否同意第三方介入。16.2.2如受理方同意第三方介入，雙方應(yīng)與第三方簽訂補(bǔ)充協(xié)議，明確各自的權(quán)利義務(wù)。16.3第三方介入的實(shí)施16.3.1第三方介入后，應(yīng)按照本合同及補(bǔ)充協(xié)議的約定，獨(dú)立開(kāi)展服務(wù)。16.3.2第三方在提供服務(wù)過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)甲乙雙方存在違約行為，有權(quán)向甲乙雙方提出書(shū)面意見(jiàn)。17.第三方介入的終止17.1第三方介入的終止條件17.1.1本合同解除或終止；17.1.2第三方服務(wù)完成或達(dá)到合同約定的目的；17.1.3第三方主動(dòng)提出終止服務(wù)。17.2第三方介入的終止程序17.2.1第三方介入的終止，應(yīng)書(shū)面通知甲乙雙方。18.第三方介入的費(fèi)用承擔(dān)18.1第三方介入的費(fèi)用由甲乙雙方根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商確定，并在補(bǔ)充協(xié)議中明確。18.1.1如無(wú)特別約定，第三方介入的費(fèi)用由提出方承擔(dān)。18.1.2第三方介入的費(fèi)用應(yīng)在服務(wù)提供前支付。19.第三方介入的保密條款19.1第三方在介入本合同過(guò)程中，應(yīng)遵守本合同的保密條款，對(duì)甲乙雙方的商業(yè)秘密和保密信息負(fù)有保密義務(wù)。19.1.1第三方不得泄露或使用甲乙雙方的商業(yè)秘密和保密信息；19.1.2第三方不得將甲乙雙方的商業(yè)秘密和保密信息用于與本合同無(wú)關(guān)的目的。20.第三方介入的爭(zhēng)議解決20.1第三方介入過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)按照本合同約定的爭(zhēng)議解決方式解決。20.2如第三方介入過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議無(wú)法通過(guò)協(xié)商解決，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.本合同副本2.甲乙雙方身份證明文件3.第三方資質(zhì)證明文件4.財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)明細(xì)表5.投資建議記錄表6.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告7.付款憑證8.爭(zhēng)議解決文件9.第三方介入補(bǔ)充協(xié)議10.本合同任何一方的通知送達(dá)回執(zhí)11.其他甲乙雙方認(rèn)為有必要作為附件的材料詳細(xì)要求和說(shuō)明：1.本合同副本：合同簽訂雙方各持一份，確保合同的完整性。2.甲乙雙方身份證明文件：包括身份證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等，證明甲乙雙方的身份。3.第三方資質(zhì)證明文件：證明第三方具備提供相應(yīng)服務(wù)的能力。4.財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)明細(xì)表：記錄每次財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)的時(shí)間、內(nèi)容、費(fèi)用等信息。5.投資建議記錄表：記錄每次投資建議的時(shí)間、內(nèi)容、費(fèi)用等信息。6.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告：由第三方提供的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，包括風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。7.付款憑證：證明付款事實(shí)的文件，如銀行轉(zhuǎn)賬憑證、匯款單等。8.爭(zhēng)議解決文件：包括協(xié)商、調(diào)解、仲裁等過(guò)程中產(chǎn)生的文件。9.第三方介入補(bǔ)充協(xié)議：雙方與第三方簽訂的關(guān)于第三方介入的協(xié)議。10.本合同任何一方的通知送達(dá)回執(zhí)：證明通知已送達(dá)對(duì)方。11.其他甲乙雙方認(rèn)為有必要作為附件的材料：如相關(guān)證明文件、溝通記錄等。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為1.1甲乙雙方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用；1.2服務(wù)提供方未按約定提供服務(wù)或服務(wù)質(zhì)量不符合標(biāo)準(zhǔn)；1.3第三方泄露甲乙雙方的保密信息；1.4任何一方未按照本合同約定履行其義務(wù)。2.違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)2.1.1違約行為的具體情節(jié)；2.1.2違約行為對(duì)甲乙雙方造成的影響；2.1.3違約行為給甲乙雙方造成的損失；2.1.4違約方的主觀故意或過(guò)失程度。3.違約責(zé)任示例說(shuō)明3.1若甲乙雙方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用，服務(wù)提供方有權(quán)要求違約方支付，并按日計(jì)收滯納金；3.2若服務(wù)提供方未按約定提供服務(wù)，導(dǎo)致客戶(hù)遭受損失的，服務(wù)提供方應(yīng)賠償客戶(hù)的損失；3.3若第三方泄露甲乙雙方的保密信息，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償甲乙雙方因此遭受的損失；3.4若任何一方未按照本合同約定履行其義務(wù)，對(duì)方有權(quán)要求違約方進(jìn)行補(bǔ)救，并承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。全文完。2025年度個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢(xún)服務(wù)協(xié)議1合同編號(hào)_________一、合同主體1.1甲方（委托方）：名稱(chēng)：_________地址：_________聯(lián)系人：_________聯(lián)系電話(huà)：_________1.2乙方（受托方）：名稱(chēng)：_________地址：_________聯(lián)系人：_________聯(lián)系電話(huà)：_________二、合同前言2.1背景和目的本合同由甲方（委托方）與乙方（受托方）就2025年度個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢(xún)服務(wù)事項(xiàng)達(dá)成一致，旨在通過(guò)乙方提供的專(zhuān)業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)，幫助甲方實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)，提高個(gè)人財(cái)務(wù)狀況。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》等相關(guān)法律法規(guī)，以及甲乙雙方的共同意愿制定。三、定義與解釋3.1專(zhuān)業(yè)屬于本合同中的“專(zhuān)業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)劃”是指乙方根據(jù)甲方提供的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、財(cái)務(wù)目標(biāo)等，為甲方提供的財(cái)務(wù)分析、資產(chǎn)配置、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)管理等全方位、個(gè)性化的財(cái)務(wù)咨詢(xún)服務(wù)。3.2關(guān)鍵詞解釋?zhuān)?）財(cái)務(wù)規(guī)劃：指根據(jù)個(gè)人的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、財(cái)務(wù)目標(biāo)等因素，對(duì)個(gè)人的財(cái)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行合理的規(guī)劃和管理，以達(dá)到提高財(cái)務(wù)狀況的目的。（2）風(fēng)險(xiǎn)承受能力：指?jìng)€(gè)人在面對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)時(shí)所具備的心理承受能力和財(cái)務(wù)承受能力。（3）財(cái)務(wù)目標(biāo)：指?jìng)€(gè)人在特定時(shí)期內(nèi)期望達(dá)到的財(cái)務(wù)狀況或財(cái)務(wù)指標(biāo)。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）有權(quán)要求乙方按照約定提供專(zhuān)業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)。（2）有權(quán)了解乙方的工作進(jìn)度、成果和咨詢(xún)建議。（3）有權(quán)對(duì)乙方提供的服務(wù)提出意見(jiàn)和建議。（4）有義務(wù)按照約定向乙方提供真實(shí)、完整、有效的財(cái)務(wù)信息。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）有義務(wù)按照約定為甲方提供專(zhuān)業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)。（2）有義務(wù)在提供服務(wù)過(guò)程中保守甲方財(cái)務(wù)秘密。（3）有義務(wù)及時(shí)向甲方報(bào)告工作進(jìn)度、成果和咨詢(xún)建議。（4）有義務(wù)對(duì)甲方提出的意見(jiàn)和建議給予充分考慮。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本合同自雙方簽字之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地點(diǎn)本合同履行地點(diǎn)為甲方所在地。5.3合同履行方式乙方通過(guò)線(xiàn)上、線(xiàn)下等多種方式為甲方提供財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢(xún)服務(wù)，包括但不限于財(cái)務(wù)分析、資產(chǎn)配置、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)管理等。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同自甲乙雙方簽字蓋章之日起生效。6.2終止條件（1）本合同履行完畢。（2）甲方與乙方協(xié)商一致，終止本合同。（3）因不可抗力等原因?qū)е卤竞贤瑹o(wú)法履行。6.3終止程序（1）任何一方終止本合同，應(yīng)提前30日書(shū)面通知對(duì)方。（2）雙方應(yīng)在接到終止通知后，按照約定辦理合同終止手續(xù)。6.4終止后果（1）本合同終止后，乙方應(yīng)向甲方提供截至終止日的財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)成果。（2）雙方應(yīng)按照約定結(jié)算合同款項(xiàng)。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）基礎(chǔ)咨詢(xún)費(fèi)：人民幣_(tái)________元，用于支付乙方提供的基本財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢(xún)服務(wù)。（2）專(zhuān)項(xiàng)咨詢(xún)費(fèi)：人民幣_(tái)________元，用于支付乙方提供特定財(cái)務(wù)問(wèn)題的專(zhuān)項(xiàng)咨詢(xún)服務(wù)。（3）增值服務(wù)費(fèi)：人民幣_(tái)________元，用于支付乙方提供的附加增值服務(wù)，如稅務(wù)籌劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等。7.2支付方式（1）基礎(chǔ)咨詢(xún)費(fèi)及專(zhuān)項(xiàng)咨詢(xún)費(fèi)：甲方應(yīng)在合同簽訂后_________個(gè)工作日內(nèi)，將上述費(fèi)用一次性支付給乙方。（2）增值服務(wù)費(fèi)：甲方應(yīng)在增值服務(wù)實(shí)施前_________個(gè)工作日內(nèi)，將增值服務(wù)費(fèi)用支付給乙方。7.3支付時(shí)間甲方應(yīng)在合同約定的支付時(shí)間內(nèi)完成支付，具體支付時(shí)間如下：（1）基礎(chǔ)咨詢(xún)費(fèi)及專(zhuān)項(xiàng)咨詢(xún)費(fèi)：合同簽訂后的_________個(gè)工作日內(nèi)。（2）增值服務(wù)費(fèi)：增值服務(wù)實(shí)施前的_________個(gè)工作日內(nèi)。7.4支付條款（1）甲方支付服務(wù)費(fèi)用后，乙方應(yīng)向甲方提供相應(yīng)的支付憑證。（2）如甲方逾期支付，乙方有權(quán)要求甲方支付逾期付款利息，利率為_(kāi)________。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按時(shí)支付費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付_____%的違約金。（2）甲方提供虛假財(cái)務(wù)信息的，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。8.2乙方違約（1）乙方未按約定提供服務(wù)的，應(yīng)向甲方支付_____%的違約金。（2）乙方泄露甲方財(cái)務(wù)信息的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的損失。8.3賠償金額和方式（1）違約金：按照上述違約比例計(jì)算。（2）直接損失：實(shí)際發(fā)生的直接經(jīng)濟(jì)損失。（3）間接損失：因違約行為導(dǎo)致的預(yù)期利益損失。賠償金額應(yīng)按照實(shí)際損失計(jì)算，雙方協(xié)商確定。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同中的保密內(nèi)容包括但不限于甲方財(cái)務(wù)信息、乙方工作計(jì)劃、服務(wù)成果等。9.2保密期限本合同的保密期限自合同生效之日起計(jì)算，至合同終止后______年。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取一切合理措施，確保保密內(nèi)容的保密性。（2）未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等自然災(zāi)害。（2）戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工、政府禁令等社會(huì)異常事件。（3）乙方所在地的政府行為或其他公共設(shè)施故障。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）一旦發(fā)生不可抗力事件，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明。（2）在不可抗力事件持續(xù)期間，雙方應(yīng)暫停履行合同。（3）不可抗力事件解除后，雙方應(yīng)盡快恢復(fù)履行合同。10.4不可抗力實(shí)例（1）新冠疫情導(dǎo)致的隔離、封鎖等。（2）國(guó)家政策調(diào)整導(dǎo)致的行業(yè)限制。（3）自然災(zāi)害導(dǎo)致的交通中斷。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟如協(xié)商無(wú)果，任何一方均可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟或向合同簽訂地的仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得將本合同的權(quán)利和義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三方。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國(guó)家秘密、商業(yè)秘密的合同內(nèi)容。（2）法律法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的合同內(nèi)容。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留乙方保留對(duì)本合同內(nèi)容的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，包括但不限于著作權(quán)、專(zhuān)利權(quán)、商標(biāo)權(quán)等。13.2特殊權(quán)力保留（1）本合同中涉及的商業(yè)秘密，乙方有權(quán)在合同終止后繼續(xù)保密。（2）乙方有權(quán)在合同終止后繼續(xù)使用甲方提供的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和研究。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序任何對(duì)本合同的修改或補(bǔ)充，必須以書(shū)面形式進(jìn)行，并由雙方簽字確認(rèn)。14.2修改和補(bǔ)充效力經(jīng)雙方簽字確認(rèn)的修改或補(bǔ)充，與本合同具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)雙方應(yīng)在本合同履行過(guò)程中，相互提供必要的協(xié)助與配合。15.2協(xié)作與配合方式（1）及時(shí)溝通，確保信息暢通。（2）按照約定提供相關(guān)資料和文件。（3）共同解決合同履行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同構(gòu)成雙方之間關(guān)于2025年度個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢(xún)服務(wù)事項(xiàng)的完整協(xié)議，任何口頭協(xié)議或先前的協(xié)議與本合同不一致或相沖突的，以本合同為準(zhǔn)。16.3增減條款任何對(duì)合同條款的增減，必須以書(shū)面形式進(jìn)行，并由雙方簽字確認(rèn)。十七、簽字、日期、蓋章甲方（委托方）：簽字：____________日期：____________蓋章：____________乙方（受托方）：簽字：____________日期：____________蓋章：____________附件及其他說(shuō)明解釋一、附件列表：1.甲方財(cái)務(wù)狀況報(bào)告2.乙方服務(wù)方案及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)3.保密協(xié)議4.不可抗力事件證明文件5.爭(zhēng)議解決相關(guān)文件6.任何雙方約定的其他文件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違約：未按時(shí)支付費(fèi)用的，視為違約。提供虛假財(cái)務(wù)信息的，視為違約。未按約定提供相關(guān)資料和文件的，視為違約。2.乙方違約：未按約定提供服務(wù)的，視為違約。泄露甲方財(cái)務(wù)信息的，視為違約。未按約定協(xié)助甲方解決問(wèn)題的，視為違約。違約行為的認(rèn)定依據(jù)合同條款和相關(guān)法律法規(guī)。三、法律名詞及解釋?zhuān)?.合同法：調(diào)整平等主體之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律規(guī)范。2.個(gè)人信息保護(hù)法：保護(hù)個(gè)人信息權(quán)益，規(guī)范個(gè)人信息處理活動(dòng)的法律。3.不可抗力：不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況。4.商業(yè)秘密：不為公眾所知悉、具有商業(yè)價(jià)值并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息、經(jīng)營(yíng)信息等。5.爭(zhēng)議解決：指解決合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議的方法。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：甲方未按時(shí)支付費(fèi)用。解決辦法：乙方應(yīng)及時(shí)提醒甲方支付，并按照合同約定收取逾期付款利息。2.問(wèn)題：乙方未按約定提供服務(wù)。解決辦法：乙方應(yīng)立即采取措施，確保服務(wù)質(zhì)量，并向甲方提供相應(yīng)的補(bǔ)救措施。3.問(wèn)題：泄露甲方財(cái)務(wù)信息。解決辦法：乙方應(yīng)立即停止泄露行為，并采取措施防止信息進(jìn)一步泄露，同時(shí)賠償甲方因此遭受的損失。4.問(wèn)題：不可抗力事件導(dǎo)致合同無(wú)法履行。解決辦法：雙方應(yīng)按照合同約定和法律規(guī)定，協(xié)商解決合同無(wú)法履行的問(wèn)題，或根據(jù)不可抗力事件的影響程度，部分或全部免除責(zé)任。5.問(wèn)題：合同履行過(guò)程中出現(xiàn)爭(zhēng)議。解決辦法：雙方應(yīng)通過(guò)協(xié)商解決爭(zhēng)議，如協(xié)商無(wú)果，可申請(qǐng)調(diào)解、仲裁或訴訟。多方為主導(dǎo)的條款說(shuō)明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方定義：第三方是指除甲方和乙方以外的，與甲方或乙方存在業(yè)務(wù)關(guān)系或其他合作關(guān)系的第三方。2.第三方責(zé)任：第三方應(yīng)對(duì)其自身的行為和提供的資料承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.第三方權(quán)利：第三方有權(quán)根據(jù)其與甲方或乙方的合作協(xié)議，獲取其所需的服務(wù)或信息。4.第三方義務(wù)：第三方應(yīng)遵守合同規(guī)定，確保其提供的服務(wù)或信息符合合同要求。5.第三方保密義務(wù)：第三方應(yīng)對(duì)其知曉的甲方和乙方的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。6.第三方變更合同權(quán)利：任何第三方加入或退出本合同，均需甲方和乙方同意，并簽訂相應(yīng)的協(xié)議。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時(shí)增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利條款：乙方有權(quán)在甲方違約時(shí)，暫?；蚪K止服務(wù)。乙方有權(quán)在甲方未支付費(fèi)用時(shí)，暫?；蚪K止服務(wù)。2.乙方利益條款：乙方有權(quán)要求甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息。乙方有權(quán)根據(jù)甲方財(cái)務(wù)狀況，調(diào)整服務(wù)方案和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。3.甲方的違約及限制條款：甲方如未提供真實(shí)財(cái)務(wù)信息，乙方有權(quán)終止服務(wù)，并要求賠償。甲方如未按時(shí)支付費(fèi)用，乙方有權(quán)暫?；蚪K止服務(wù)，并要求支付違約金。甲方不得未經(jīng)乙方同意，將服務(wù)轉(zhuǎn)交給第三方。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時(shí)增加乙方的違約及限制條款1.甲方權(quán)利條款：甲方有權(quán)要求乙方按照約定提供服務(wù)。甲方有權(quán)對(duì)乙方的服務(wù)質(zhì)量提出合理意見(jiàn)。2.甲方利益條款：甲方有權(quán)獲得乙方提供的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案和建議。甲方有權(quán)要求乙方提供必要的咨詢(xún)和支持。3.乙方的違約及限制條款：乙方如未按照約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)要求賠償。乙方如未遵守保密條款，甲方有權(quán)要求賠償。乙方如未按照甲方要求提供服務(wù)，甲方有權(quán)要求終止合同。全文完。2025年度個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢(xún)服務(wù)協(xié)議2合同編號(hào)_________一、合同主體1.甲方：名稱(chēng)：________________________地址：________________________聯(lián)系人：_____________________聯(lián)系電話(huà)：___________________2.乙方：名稱(chēng)：________________________地址：________________________聯(lián)系人：_____________________聯(lián)系電話(huà)：___________________二、合同前言2.1背景和目的本協(xié)議旨在明確甲方與乙方在2025年度內(nèi)就個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢(xún)服務(wù)事宜的權(quán)利義務(wù)，以實(shí)現(xiàn)甲方財(cái)務(wù)狀況的優(yōu)化和乙方咨詢(xún)服務(wù)的提供。2.2合同依據(jù)本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)民法典》等相關(guān)法律法規(guī)，以及雙方協(xié)商一致的原則制定。三、定義與解釋3.1專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)在本協(xié)議中，“個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃”是指乙方根據(jù)甲方提供的財(cái)務(wù)狀況、需求等信息，為其提供包括但不限于資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)控制、投資建議等方面的專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)服務(wù)。3.2關(guān)鍵詞解釋?zhuān)?）資產(chǎn)配置：指乙方根據(jù)甲方財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，為其制定合理的資產(chǎn)分配方案。（2）風(fēng)險(xiǎn)控制：指乙方通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等方式，幫助甲方降低財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（3）投資建議：指乙方根據(jù)市場(chǎng)情況、甲方需求等因素，為甲方提供投資方面的建議。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定提供個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢(xún)服務(wù)。（2）甲方應(yīng)如實(shí)提供自己的財(cái)務(wù)狀況、需求等信息，以便乙方為其提供準(zhǔn)確的咨詢(xún)服務(wù)。（3）甲方應(yīng)按照約定支付咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)用。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，為甲方提供個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢(xún)服務(wù)。（2）乙方應(yīng)保守甲方的財(cái)務(wù)秘密，不得泄露給任何第三方。（3）乙方應(yīng)確保所提供的咨詢(xún)服務(wù)具有合理性和可行性。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為2025年度。5.2合同履行地點(diǎn)本協(xié)議的履行地點(diǎn)為甲方所在地。5.3合同履行方式乙方應(yīng)通過(guò)電話(huà)、郵件、面對(duì)面等方式為甲方提供個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢(xún)服務(wù)。六、合同的生效和終止6.1生效條件本協(xié)議經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后生效。6.2終止條件（1）本協(xié)議約定的期限屆滿(mǎn)；（2）雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議；（3）一方違約，另一方有權(quán)解除本協(xié)議。6.3終止程序（1）協(xié)議終止前，雙方應(yīng)就終止事宜進(jìn)行協(xié)商；（2）協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照約定辦理相關(guān)手續(xù)。6.4終止后果（1）協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照約定結(jié)算尚未履行完畢的義務(wù)；（2）協(xié)議終止后，雙方不再承擔(dān)本協(xié)議約定的權(quán)利義務(wù)。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）基本咨詢(xún)費(fèi)：根據(jù)甲方的需求，乙方將提供基礎(chǔ)財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)，基本咨詢(xún)費(fèi)為人民幣_(tái)___元。（2）增值服務(wù)費(fèi)：甲方如需乙方提供額外的增值服務(wù)，如市場(chǎng)分析、投資組合調(diào)整等，將按照乙方收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)另行計(jì)費(fèi)。（3）年度維護(hù)費(fèi)：為確保甲方財(cái)務(wù)規(guī)劃的有效性，乙方將每年收取人民幣_(tái)___元作為年度維護(hù)費(fèi)。7.2支付方式（1）甲方應(yīng)在合同簽訂后____個(gè)工作日內(nèi)支付基本咨詢(xún)費(fèi)。（2）增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)在服務(wù)完成后____個(gè)工作日內(nèi)支付。（3）年度維護(hù)費(fèi)應(yīng)在每年的____月____日前支付。7.3支付時(shí)間（1）合同簽訂后的____個(gè)工作日內(nèi)支付基本咨詢(xún)費(fèi)。（2）增值服務(wù)完成后____個(gè)工作日內(nèi)支付增值服務(wù)費(fèi)。（3）每年的____月____日前支付年度維護(hù)費(fèi)。7.4支付條款（1）甲方支付的費(fèi)用應(yīng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付至乙方指定的賬戶(hù)。（2）甲方支付的費(fèi)用一旦發(fā)生，乙方將出具相應(yīng)的收款憑證。（3）若甲方逾期支付，乙方有權(quán)要求甲方支付____%的滯納金。八、違約責(zé)任8.1甲方違約若甲方未按約定支付費(fèi)用，乙方有權(quán)暫?；蚪K止提供服務(wù)，并要求甲方支付相應(yīng)的違約金。8.2乙方違約若乙方未按約定提供咨詢(xún)服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方繼續(xù)履行或解除合同，并要求乙方退還已收取的費(fèi)用。8.3賠償金額和方式若任何一方違約，違約方應(yīng)向守約方支付違約金，違約金金額為_(kāi)___元。賠償方式為直接支付現(xiàn)金或銀行轉(zhuǎn)賬。九、保密條款9.1保密內(nèi)容（1）甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資決策等信息；（2）乙方的服務(wù)內(nèi)容、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等商業(yè)秘密。9.2保密期限本協(xié)議約定的保密期限自合同簽訂之日起____年。9.3保密履行方式雙方應(yīng)采取合理措施，防止保密信息的泄露，包括但不限于：（1）限制對(duì)保密信息的訪(fǎng)問(wèn)；（2）對(duì)保密信息進(jìn)行加密處理；（3）對(duì)接觸保密信息的人員進(jìn)行保密教育。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況。10.2不可抗力事件不可抗力事件包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為、社會(huì)異常事件等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件時(shí)，雙方應(yīng)立即通知對(duì)方。（2）不可抗力事件持續(xù)期間，雙方應(yīng)暫停履行本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)。（3）不可抗力事件結(jié)束后，雙方應(yīng)盡快恢復(fù)正常履行。10.4不可抗力實(shí)例不可抗力實(shí)例包括但不限于地震、洪水、火災(zāi)、瘟疫、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府禁令等。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決本協(xié)議履行過(guò)程中產(chǎn)生的爭(zhēng)議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟若協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟，或向合同簽訂地仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)不得轉(zhuǎn)讓給與本協(xié)議無(wú)關(guān)的第三方；（2）乙方不得將其服務(wù)內(nèi)容轉(zhuǎn)讓給其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留乙方保留對(duì)其提供的服務(wù)內(nèi)容、方法、技術(shù)等的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，甲方不得未經(jīng)乙方同意擅自使用、復(fù)制或傳播。13.2特殊權(quán)力保留乙方保留在合同履行期間對(duì)甲方財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析、評(píng)估和調(diào)整的權(quán)力，以確保甲方財(cái)務(wù)規(guī)劃的有效性。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序本協(xié)議的修改和補(bǔ)充應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式進(jìn)行。14.2修改和補(bǔ)充效力修改和補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)雙方應(yīng)相互協(xié)作，確保本協(xié)議的順利履行。15.2協(xié)作與配合方式雙方應(yīng)通過(guò)電話(huà)、郵件、會(huì)議等方式進(jìn)行溝通和協(xié)作。十六、其他條款16.1法律適用本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間關(guān)于2025年度個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢(xún)服務(wù)的完整協(xié)議，取代了之前所有口頭或書(shū)面協(xié)議。16.3增減條款本協(xié)議的任何增減條款均需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式進(jìn)行。十七、簽字、日期、蓋章甲方（簽字）：________________________日期：____________________乙方（簽字）：________________________日期：____________________甲方（蓋章）：________________________日期：____________________乙方（蓋章）：________________________日期：____________________附件及其他說(shuō)明解釋一、附件列表：1.甲方的財(cái)務(wù)狀況說(shuō)明2.乙方的服務(wù)內(nèi)容說(shuō)明書(shū)3.雙方協(xié)商達(dá)成的修改和補(bǔ)充協(xié)議4.爭(zhēng)議解決過(guò)程中產(chǎn)生的相關(guān)文件5.不可抗力事件證明材料6.任何一方提供的其他與合同履行相關(guān)的文件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違約行為及認(rèn)定：未按約定支付費(fèi)用：甲方未在約定時(shí)間內(nèi)支付咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)用，經(jīng)催告后仍未支付。提供虛假信息：甲方在提供財(cái)務(wù)狀況信息時(shí)故意隱瞞或提供虛假信息。2.乙方違約行為及認(rèn)定：未按約定提供服務(wù)：乙方未按約定提供個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢(xún)服務(wù)或提供的服務(wù)質(zhì)量不符合協(xié)議要求。泄露保密信息：乙方未經(jīng)甲方同意，泄露甲方的財(cái)務(wù)狀況或投資決策等信息。三、法律名詞及解釋?zhuān)?.合同法：調(diào)整平等主體之間因設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系所訂立的具有約束力的協(xié)議的法律規(guī)范。2.民法典：調(diào)整平等主體之間的人身關(guān)系和財(cái)產(chǎn)關(guān)系的法律規(guī)范。3.不可抗力：不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等。4.仲裁：指雙方在爭(zhēng)議發(fā)生前或發(fā)生后達(dá)成協(xié)議，將爭(zhēng)議提交給第三者進(jìn)行裁決的爭(zhēng)議解決方式。5.訴訟：指一方當(dāng)事人因民事權(quán)益受到侵害，向人民法院提起訴訟，請(qǐng)求人民法院作出判決的爭(zhēng)議解決方式。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：甲方提供的信息不準(zhǔn)確或不完整。解決辦法：乙方應(yīng)要求甲方提供補(bǔ)充信息，并在必要時(shí)進(jìn)行核實(shí)。2.問(wèn)題：乙方未能在約定時(shí)間內(nèi)提供咨詢(xún)服務(wù)。解決辦法：乙方應(yīng)盡快告知甲方原因，并協(xié)商調(diào)整服務(wù)時(shí)間。3.問(wèn)題：甲方未按約定支付費(fèi)用。解決辦法：乙方應(yīng)發(fā)出催告通知，若甲方仍不支付，乙方有權(quán)暫?；蚪K止服務(wù)。4.問(wèn)題：保密信息泄露。解決辦法：乙方應(yīng)立即采取措施防止信息進(jìn)一步泄露，并通知甲方。5.問(wèn)題：不可抗力事件發(fā)生。解決辦法：雙方應(yīng)按照不可抗力條款的規(guī)定，協(xié)商解決由此產(chǎn)生的爭(zhēng)議。多方為主導(dǎo)的條款說(shuō)明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方責(zé)任：第三方應(yīng)保證其提供的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并對(duì)因信息錯(cuò)誤導(dǎo)致的后果承擔(dān)責(zé)任。第三方應(yīng)遵守本協(xié)議的保密條款，不得泄露甲方或乙方的任何信息。2.第三方權(quán)利：第三方有權(quán)要求甲方和乙方按照本協(xié)議約定履行其權(quán)利和義務(wù)。第三方有權(quán)要求甲方和乙方提供必要的協(xié)助，以實(shí)現(xiàn)其權(quán)利的行使。3.第三方義務(wù)：第三方應(yīng)配合甲方和乙方完成本協(xié)議的履行。第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得從事違法活動(dòng)。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時(shí)增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利條款：乙方有權(quán)要求甲方按照協(xié)議約定支付咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)用。乙方有權(quán)要求甲方提供必要的資料和信息，以便乙方完成咨詢(xún)服務(wù)。2.乙方利益條款：乙方有權(quán)在甲方違約時(shí)，要求甲方支付違約金。乙方有權(quán)在不可抗力事件發(fā)生時(shí)，要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。3.甲方的違約及限制條款：甲方未按約定支付費(fèi)用，乙方有權(quán)暫停或終止服務(wù)。甲方提供虛假信息，乙方有權(quán)解除協(xié)議，并要求甲方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時(shí)增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利條款：甲方可要求乙方按照協(xié)議約定提供咨詢(xún)服務(wù)。甲方可要求乙方提供咨詢(xún)服務(wù)相關(guān)的詳細(xì)報(bào)告和說(shuō)明。2.甲方的利益條款：甲方可要求乙方在不可抗力事件發(fā)生時(shí)，盡量減少對(duì)甲方的影響。甲方可要求乙方在服務(wù)過(guò)程中，及時(shí)溝通進(jìn)度和問(wèn)題。3.乙方的違約及限制條款：乙方未按約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。乙方泄露甲方信息，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。全文完。2025年度個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢(xún)服務(wù)協(xié)議3合同目錄一、協(xié)議概述1.協(xié)議名稱(chēng)2.協(xié)議雙方3.協(xié)議目的4.協(xié)議期限5.協(xié)議內(nèi)容概述二、服務(wù)內(nèi)容1.財(cái)務(wù)狀況評(píng)估2.財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)定3.資產(chǎn)配置建議4.投資策略制定5.稅務(wù)規(guī)劃6.風(fēng)險(xiǎn)管理7.財(cái)務(wù)報(bào)告編制8.定期咨詢(xún)與調(diào)整三、服務(wù)流程1.預(yù)約咨詢(xún)2.信息收集3.財(cái)務(wù)分析4.服務(wù)方案制定5.服務(wù)實(shí)施6.服務(wù)效果評(píng)估四、費(fèi)用及支付方式1.服務(wù)費(fèi)用2.支付方式3.支付時(shí)間4.退費(fèi)條款五、保密條款1.保密內(nèi)容2.保密期限3.違約責(zé)任六、知識(shí)產(chǎn)權(quán)1.知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬2.知識(shí)產(chǎn)權(quán)使用3.知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)七、違約責(zé)任1.違約情形2.違約責(zé)任3.違約處理八、爭(zhēng)議解決1.爭(zhēng)議解決方式2.爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)3.爭(zhēng)議解決程序九、協(xié)議變更與解除1.協(xié)議變更2.協(xié)議解除3.解除條件十、協(xié)議終止1.終止條件2.終止程序3.終止后果十一、不可抗力1.不可抗力定義2.不可抗力處理3.不可抗力通知十二、其他約定1.通知方式2.法律適用3.協(xié)議附件4.協(xié)議生效十三、協(xié)議附件1.個(gè)人財(cái)務(wù)狀況表2.服務(wù)方案3.費(fèi)用清單4.保密協(xié)議5.其他相關(guān)文件十四、簽署與生效1.簽署日期2.簽署地點(diǎn)3.簽署人4.協(xié)議生效日期合同編號(hào)2025年度個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢(xún)服務(wù)協(xié)議一、協(xié)議概述1.協(xié)議名稱(chēng)：2025年度個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢(xún)服務(wù)協(xié)議2.協(xié)議雙方：服務(wù)方：[服務(wù)方全稱(chēng)]客戶(hù)方：[客戶(hù)方全稱(chēng)]3.協(xié)議目的：明確服務(wù)方為客戶(hù)提供2025年度個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢(xún)服務(wù)的權(quán)利義務(wù)，確保雙方合法權(quán)益。4.協(xié)議期限：自2025年1月1日起至2025年12月31日止。5.協(xié)議內(nèi)容概述：本協(xié)議主要包括服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)流程、費(fèi)用及支付方式、保密條款、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、違約責(zé)任、爭(zhēng)議解決、協(xié)議變更與解除、協(xié)議終止、不可抗力、其他約定、協(xié)議附件和簽署與生效等內(nèi)容。二、服務(wù)內(nèi)容1.財(cái)務(wù)狀況評(píng)估：服務(wù)方將對(duì)客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)信息進(jìn)行綜合分析，評(píng)估客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況。2.財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)定：根據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況和需求，協(xié)助客戶(hù)設(shè)定合理的財(cái)務(wù)目標(biāo)。3.資產(chǎn)配置建議：根據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，提供資產(chǎn)配置建議。4.投資策略制定：為客戶(hù)制定個(gè)性化的投資策略，包括投資品種、比例等。5.稅務(wù)規(guī)劃：為客戶(hù)提供合理的稅務(wù)規(guī)劃建議，以降低稅負(fù)。6.風(fēng)險(xiǎn)管理：評(píng)估客戶(hù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并提供相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理建議。7.財(cái)務(wù)報(bào)告編制：根據(jù)客戶(hù)需求，定期編制財(cái)務(wù)報(bào)告。三、服務(wù)流程1.預(yù)約咨詢(xún)：客戶(hù)通過(guò)電話(huà)、郵件等方式預(yù)約咨詢(xún)服務(wù)。2.信息收集：服務(wù)方收集客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)信息。3.財(cái)務(wù)分析：服務(wù)方對(duì)收集到的信息進(jìn)行分析。4.服務(wù)方案制定：根據(jù)分析結(jié)果，制定服務(wù)方案。5.服務(wù)實(shí)施：服務(wù)方按照服務(wù)方案為客戶(hù)提供咨詢(xún)服務(wù)。四、費(fèi)用及支付方式1.服務(wù)費(fèi)用：[具體費(fèi)用金額]元。2.支付方式：[支付方式，如轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金等]。3.支付時(shí)間：[支付時(shí)間，如每月、每季度等]。4.退費(fèi)條款：[退費(fèi)條件及流程]。五、保密條款1.保密內(nèi)容：涉及客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況、咨詢(xún)內(nèi)容等所有保密信息。2.保密期限：自協(xié)議簽訂之日起至協(xié)議終止后[保密期限]年。3.違約責(zé)任：任何一方違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。六、知識(shí)產(chǎn)權(quán)1.知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬：服務(wù)方提供的咨詢(xún)服務(wù)成果及相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸服務(wù)方所有。2.知識(shí)產(chǎn)權(quán)使用：客戶(hù)僅獲得在協(xié)議有效期內(nèi)使用相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的權(quán)利。3.知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)：雙方應(yīng)共同保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)，防止侵權(quán)行為。七、違約責(zé)任1.違約情形：包括但不限于未按時(shí)提供服務(wù)、泄露客戶(hù)信息、未按約定收取費(fèi)用等。2.違約責(zé)任：違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。3.違約處理：雙方應(yīng)友好協(xié)商解決違約問(wèn)題，協(xié)商不成的，可依法向人民法院提起訴訟。八、爭(zhēng)議解決1.爭(zhēng)議解決方式：雙方應(yīng)友好協(xié)商解決協(xié)議履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至[爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)名稱(chēng)]仲裁。2.爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)：[爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)名稱(chēng)]，仲裁地點(diǎn)為[仲裁地點(diǎn)]。3.爭(zhēng)議解決程序：仲裁程序應(yīng)遵循[爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)名稱(chēng)]的仲裁規(guī)則。九、協(xié)議變更與解除1.協(xié)議變更：任何一方需變更本協(xié)議內(nèi)容，應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后生效。2.協(xié)議解除：a.雙方協(xié)商一致，可解除本協(xié)議。b.發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行，雙方可解除本協(xié)議。c.一方嚴(yán)重違約，另一方有權(quán)解除本協(xié)議。十、協(xié)議終止1.終止條件：協(xié)議期限屆滿(mǎn)或雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議。2.終止程序：協(xié)議終止前，雙方應(yīng)結(jié)清所有未了事項(xiàng)。3.終止后果：協(xié)議終止后，雙方的權(quán)利義務(wù)終止。十一、不可抗力1.不可抗力定義：指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等。2.不可抗力處理：發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行，雙方可協(xié)商延期履行或解除本協(xié)議。3.不可抗力通知：一方發(fā)生不可抗力事件，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明材料。十二、其他約定1.通知方式：雙方間的通知應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行，并通過(guò)[具體方式，如郵件、快遞等]發(fā)送。2.法律適用：本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律。3.協(xié)議附件：本協(xié)議附件與本協(xié)議具有同等法律效力。十三、協(xié)議附件1.個(gè)人財(cái)務(wù)狀況表2.服務(wù)方案3.費(fèi)用清單4.保密協(xié)議5.其他相關(guān)文件十四、簽署與生效1.簽署日期：[簽署日期]2.簽署地點(diǎn)：[簽署地點(diǎn)]3.簽署人：服務(wù)方代表（簽字）：____________________客戶(hù)方代表（簽字）：____________________日期：____________________日期：____________________服務(wù)方（蓋章）：____________________客戶(hù)方（蓋章）：____________________多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：1.甲方主導(dǎo)權(quán)條款：說(shuō)明：本條款明確甲方在財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢(xún)過(guò)程中的主導(dǎo)權(quán)，包括但不限于決策權(quán)、信息使用權(quán)等。內(nèi)容：甲方有權(quán)根據(jù)自身需求調(diào)整財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢(xún)方案，服務(wù)方應(yīng)積極配合，確保甲方?jīng)Q策的執(zhí)行。2.甲方信息保密條款：說(shuō)明：本條款保護(hù)甲方在咨詢(xún)過(guò)程中提供的個(gè)人信息和商業(yè)秘密。內(nèi)容：服務(wù)方承諾對(duì)甲方提供的信息嚴(yán)格保密，未經(jīng)甲方同意，不得向任何第三方泄露。3.甲方?jīng)Q策變更權(quán)條款：說(shuō)明：本條款賦予甲方在財(cái)務(wù)規(guī)劃咨詢(xún)過(guò)程中對(duì)決策的變更權(quán)。內(nèi)容：甲方有權(quán)在咨詢(xún)過(guò)程中對(duì)已確定的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案進(jìn)行調(diào)整，服務(wù)方應(yīng)提供必要的支持。4.甲方優(yōu)先權(quán)條款：說(shuō)明：本條款確保甲方在服務(wù)過(guò)程中享有優(yōu)先權(quán)，包括但不限于優(yōu)先安排咨詢(xún)服務(wù)時(shí)間。內(nèi)容：服務(wù)方應(yīng)優(yōu)先滿(mǎn)足甲方的咨詢(xún)服務(wù)需求，確保甲方權(quán)益。5.甲方違約