二零二五年度個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)合同范本2篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二五年度個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)合同范本合同編號_________一、合同主體1.甲方（服務(wù)提供方）：名稱：________________地址：________________聯(lián)系人：________________聯(lián)系電話：________________2.乙方（服務(wù)接受方）：名稱：________________地址：________________聯(lián)系人：________________聯(lián)系電話：________________3.其他相關(guān)方（如有）：名稱：________________地址：________________聯(lián)系人：________________聯(lián)系電話：________________二、合同前言2.1背景：本合同旨在明確甲方為乙方提供個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)的相關(guān)事宜，確保雙方在服務(wù)過程中權(quán)益得到保障，實(shí)現(xiàn)合作共贏。2.2目的：本合同旨在明確雙方在個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)過程中的權(quán)利、義務(wù)及責(zé)任，確保乙方在甲方提供的財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)指導(dǎo)下，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況的改善和財(cái)富的增值。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語：（1）個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃：指甲方根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和人生階段，為其提供財(cái)務(wù)分析、資產(chǎn)配置、投資建議等全方位的財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)。（2）投資：指乙方將資金投入于股票、債券、基金、保險(xiǎn)、房地產(chǎn)等金融產(chǎn)品或?qū)嵨镔Y產(chǎn)，以期獲得收益的行為。3.2關(guān)鍵詞解釋：（1）財(cái)務(wù)狀況：指乙方在合同簽訂時(shí)及服務(wù)期間內(nèi)的資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出等財(cái)務(wù)狀況。（2）風(fēng)險(xiǎn)承受能力：指乙方在投資過程中，對投資風(fēng)險(xiǎn)承受的心理和財(cái)務(wù)承受能力。（3）投資目標(biāo)：指乙方在投資過程中期望實(shí)現(xiàn)的財(cái)務(wù)目標(biāo)，如財(cái)富增值、保值、退休規(guī)劃等。（4）人生階段：指乙方在合同簽訂時(shí)及服務(wù)期間內(nèi)所處的人生階段，如青年、中年、老年等。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)：（1）甲方有權(quán)根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和人生階段，為其提供個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)。（2）甲方應(yīng)保證所提供的服務(wù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并對服務(wù)過程中所涉及的信息保密。（3）甲方應(yīng)按照合同約定，按時(shí)、按質(zhì)完成個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)：（1）乙方有權(quán)要求甲方提供個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)，并有權(quán)對甲方提供的服務(wù)提出意見和建議。（2）乙方應(yīng)如實(shí)提供自己的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和人生階段等信息。（3）乙方應(yīng)按照甲方提供的投資建議進(jìn)行投資，并對投資風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為一年。合同期滿后，如雙方無異議，可續(xù)簽。5.2合同履行地點(diǎn)：本合同履行地點(diǎn)為甲方所在地。5.3合同履行方式：甲方通過電話、郵件、等方式，為乙方提供個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)。六、合同的生效和終止6.1生效條件：本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件：（1）合同期滿；（2）乙方提出解除合同；（3）甲方提供的服務(wù)不符合合同約定，經(jīng)乙方提出后，甲方未在合理期限內(nèi)改正；（4）法律法規(guī)規(guī)定或雙方約定的其他終止條件。6.3終止程序：（1）合同終止前，雙方應(yīng)就終止事宜進(jìn)行協(xié)商；（2）協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。6.4終止后果：（1）合同終止后，雙方應(yīng)按照合同約定，妥善處理未了事宜；（2）合同終止后，甲方應(yīng)退還乙方已支付的服務(wù)費(fèi)用。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成：（1）基礎(chǔ)服務(wù)費(fèi)：根據(jù)乙方提供的財(cái)務(wù)狀況和需求，甲方將收取一定的基礎(chǔ)服務(wù)費(fèi)。（2）增值服務(wù)費(fèi)：若乙方需要額外的增值服務(wù)，如投資組合調(diào)整、稅務(wù)規(guī)劃等，甲方將按實(shí)際服務(wù)內(nèi)容收取增值服務(wù)費(fèi)。（3）資產(chǎn)管理費(fèi)：若乙方選擇將部分資產(chǎn)委托甲方進(jìn)行管理，甲方將收取資產(chǎn)管理費(fèi)。7.2支付方式：（1）銀行轉(zhuǎn)賬：乙方將服務(wù)費(fèi)用匯入甲方指定的銀行賬戶。（2）現(xiàn)金支付：乙方可在約定的時(shí)間內(nèi)，將服務(wù)費(fèi)用以現(xiàn)金形式交付甲方。7.3支付時(shí)間：（1）基礎(chǔ)服務(wù)費(fèi)：乙方應(yīng)在合同簽訂之日起五個(gè)工作日內(nèi)支付。（2）增值服務(wù)費(fèi)：乙方應(yīng)在服務(wù)完成后五個(gè)工作日內(nèi)支付。（3）資產(chǎn)管理費(fèi)：乙方應(yīng)根據(jù)甲方提供的資產(chǎn)管理方案，按季度或年度支付。7.4支付條款：（1）甲方應(yīng)在收到乙方支付的服務(wù)費(fèi)用后，七個(gè)工作日內(nèi)向乙方提供相應(yīng)的服務(wù)。（2）若乙方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，甲方有權(quán)暫?；蚪K止服務(wù)，并要求乙方支付逾期付款的滯納金。八、違約責(zé)任8.1甲方違約：（1）若甲方未按合同約定提供服務(wù)，乙方有權(quán)要求甲方退還已支付的服務(wù)費(fèi)用，并承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（2）若甲方泄露乙方財(cái)務(wù)信息，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.2乙方違約：（1）若乙方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，甲方有權(quán)要求乙方支付逾期付款的滯納金。（2）若乙方違反保密條款，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式：（1）違約方應(yīng)按照合同約定，向守約方支付違約金。（2）違約金的具體金額由雙方協(xié)商確定，并在合同中明確。九、保密條款9.1保密內(nèi)容：（1）乙方的財(cái)務(wù)狀況、投資計(jì)劃等個(gè)人信息；（2）甲方提供的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案、投資建議等商業(yè)秘密。9.2保密期限：本合同的保密期限自合同簽訂之日起五年。9.3保密履行方式：（1）雙方應(yīng)采取一切合理措施，確保保密內(nèi)容的保密性；（2）未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義：不可抗力是指合同簽訂后發(fā)生的，不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。10.2不可抗力事件：（1）自然災(zāi)害，如地震、洪水、臺風(fēng)等；（2）政府行為，如政策調(diào)整、戰(zhàn)爭等；（3）社會(huì)異常事件，如罷工、騷亂等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)：（1）發(fā)生不可抗力事件，雙方應(yīng)及時(shí)通知對方；（2）不可抗力事件導(dǎo)致合同無法履行，雙方應(yīng)協(xié)商解決；（3）如不可抗力事件導(dǎo)致合同無法履行，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。10.4不可抗力實(shí)例：（1）新冠疫情（COVID19）；（2）中美貿(mào)易戰(zhàn)；（3）全球股市波動(dòng)。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決：雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟：如協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟，或向雙方認(rèn)可的仲裁機(jī)構(gòu)申請仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定：未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓或以其他方式處分本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形：（1）合同中明確約定的不得轉(zhuǎn)讓的情形；（2）法律法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留：（1）本合同中未明確約定的權(quán)利，甲方保留在合同履行過程中根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整的權(quán)利。（2）甲方保留對乙方財(cái)務(wù)規(guī)劃方案和投資建議的最終解釋權(quán)。13.2特殊權(quán)力保留：（1）甲方保留在發(fā)現(xiàn)乙方違反保密條款時(shí)，立即終止合同并要求乙方承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任的權(quán)利。（2）甲方保留在乙方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用時(shí)，暫?；蚪K止服務(wù)的權(quán)利。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序：（1）合同的修改和補(bǔ)充應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致。（2）修改和補(bǔ)充的內(nèi)容應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并由雙方簽字蓋章。14.2修改和補(bǔ)充效力：修改和補(bǔ)充的內(nèi)容自雙方簽字蓋章之日起生效，與本合同具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)：雙方應(yīng)在本合同履行過程中，相互協(xié)作，共同實(shí)現(xiàn)合同目的。15.2協(xié)作與配合方式：（1）雙方應(yīng)按照合同約定，及時(shí)、準(zhǔn)確地提供相關(guān)信息。（2）雙方應(yīng)積極參與，共同解決合同履行過程中遇到的問題。十六、其他條款16.1法律適用：本合同的訂立、效力、解釋、履行、終止及爭議解決均適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性：本合同構(gòu)成雙方之間就本合同標(biāo)的的全部協(xié)議，取代并排除所有先前的口頭或書面協(xié)議。本合同各部分均構(gòu)成一個(gè)整體，相互之間具有獨(dú)立性。16.3增減條款：（1）未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得增加或減少本合同約定的權(quán)利和義務(wù)。（2）本合同增減條款的效力與本合同其他條款相同。十七、簽字、日期、蓋章甲方（服務(wù)提供方）簽字：________________日期：________________乙方（服務(wù)接受方）簽字：________________日期：________________甲方（服務(wù)提供方）蓋章：________________日期：________________乙方（服務(wù)接受方）蓋章：________________日期：________________附件及其他說明解釋一、附件列表：1.乙方財(cái)務(wù)狀況報(bào)告2.個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃方案3.投資組合調(diào)整方案4.稅務(wù)規(guī)劃方案5.甲方服務(wù)費(fèi)用明細(xì)6.不可抗力事件證明文件7.爭議解決協(xié)議8.任何其他雙方同意的書面文件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違約：未按合同約定提供服務(wù)或提供的服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)。泄露乙方財(cái)務(wù)信息。未按時(shí)收取服務(wù)費(fèi)用。2.乙方違約：未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用。違反保密條款，泄露甲方商業(yè)秘密。未按甲方建議進(jìn)行投資，導(dǎo)致?lián)p失。違約行為的認(rèn)定需根據(jù)合同條款和相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行，并由雙方協(xié)商或仲裁機(jī)構(gòu)判定。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、政府行為等。2.保密條款：指合同中關(guān)于保密內(nèi)容的約定，包括保密期限、保密內(nèi)容等。3.違約責(zé)任：指合同一方違反合同約定所應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任，包括支付違約金、賠償損失等。4.爭議解決：指合同雙方在合同履行過程中發(fā)生的爭議，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。5.法律適用：指合同糾紛解決時(shí)適用的法律，通常為合同簽訂地或履行地的法律。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：乙方未按時(shí)提供財(cái)務(wù)信息。解決辦法：甲方應(yīng)提前通知乙方，明確提供財(cái)務(wù)信息的時(shí)間要求和重要性，必要時(shí)可提供在線財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)。2.問題：甲方未按時(shí)提供服務(wù)。解決辦法：甲方應(yīng)制定詳細(xì)的服務(wù)計(jì)劃，確保按時(shí)提供服務(wù)，如出現(xiàn)延誤，應(yīng)及時(shí)通知乙方并說明原因。3.問題：雙方對服務(wù)費(fèi)用有爭議。解決辦法：雙方應(yīng)重新審查合同條款，協(xié)商解決爭議，如協(xié)商不成，可尋求第三方調(diào)解或仲裁。4.問題：乙方未按建議進(jìn)行投資。解決辦法：甲方應(yīng)定期與乙方溝通，評估投資效果，并提供合理的建議和調(diào)整方案。5.問題：合同履行過程中出現(xiàn)不可抗力事件。解決辦法：雙方應(yīng)按照合同約定和法律法規(guī)，共同應(yīng)對不可抗力事件，確保合同目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。多方為主導(dǎo)的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方定義：第三方是指除甲方和乙方以外的，為履行本合同而參與其中的任何個(gè)人或?qū)嶓w。2.第三方責(zé)任：第三方應(yīng)承擔(dān)其在本合同中所承擔(dān)的責(zé)任，包括但不限于提供準(zhǔn)確的信息、履行約定的服務(wù)或義務(wù)。3.第三方權(quán)利：第三方有權(quán)根據(jù)本合同的約定，獲取其應(yīng)得的報(bào)酬或服務(wù)費(fèi)用。4.第三方義務(wù)：第三方應(yīng)遵守本合同的條款，包括但不限于保密義務(wù)、提供必要的服務(wù)或信息等。5.第三方參與方式：第三方的參與需經(jīng)甲方和乙方書面同意，并簽訂相應(yīng)的合作協(xié)議。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時(shí)增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利：乙方有權(quán)要求甲方在合同約定的服務(wù)期限內(nèi)提供持續(xù)、高質(zhì)量的財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)。乙方有權(quán)對甲方的服務(wù)提出意見和建議，并要求甲方予以改進(jìn)。乙方有權(quán)在合同期限內(nèi)隨時(shí)解除合同，并要求甲方退還已支付的服務(wù)費(fèi)用。2.乙方利益條款：乙方有權(quán)享受甲方提供的投資組合調(diào)整、稅務(wù)規(guī)劃等增值服務(wù)。乙方有權(quán)在合同期滿后，享受甲方提供的優(yōu)惠服務(wù)或推薦。3.甲方的違約及限制條款：甲方未按合同約定提供服務(wù)，乙方有權(quán)要求賠償或解除合同。甲方泄露乙方財(cái)務(wù)信息，乙方有權(quán)要求賠償，并解除合同。甲方在合同期限內(nèi)不得無故終止服務(wù)。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時(shí)增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利：甲方可根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況和需求，調(diào)整服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。甲方可要求乙方提供必要的財(cái)務(wù)信息和資料，以完成財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)。2.甲方的利益條款：甲方可從乙方支付的增值服務(wù)費(fèi)中獲得合理收益。甲方可通過乙方提供的服務(wù)，提升自身品牌形象和市場競爭力。3.乙方的違約及限制條款：乙方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，甲方有權(quán)暫?；蚪K止服務(wù)。乙方違反保密條款，甲方有權(quán)要求賠償，并解除合同。乙方在合同期限內(nèi)不得惡意解除合同，否則應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。全文完。二零二五年度個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)合同范本1合同目錄第一章合同訂立1.1合同簽訂日期1.2合同雙方信息1.3合同目的第二章服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)范圍2.2服務(wù)項(xiàng)目2.3服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)2.4服務(wù)期限第三章服務(wù)費(fèi)用3.1服務(wù)費(fèi)用總額3.2費(fèi)用支付方式3.3費(fèi)用支付時(shí)間3.4退款及調(diào)整第四章個(gè)人財(cái)務(wù)狀況分析4.1收入與支出分析4.2投資組合評估4.3財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估4.4財(cái)務(wù)狀況改善建議第五章財(cái)務(wù)規(guī)劃方案5.1投資規(guī)劃5.2風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃5.3預(yù)算規(guī)劃5.4儲蓄規(guī)劃5.5債務(wù)規(guī)劃第六章財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)定6.1短期財(cái)務(wù)目標(biāo)6.2中期財(cái)務(wù)目標(biāo)6.3長期財(cái)務(wù)目標(biāo)第七章財(cái)務(wù)實(shí)施與調(diào)整7.1實(shí)施計(jì)劃7.2實(shí)施步驟7.3調(diào)整機(jī)制7.4預(yù)期效果評估第八章合同雙方的權(quán)利與義務(wù)8.1服務(wù)方的權(quán)利與義務(wù)8.2客戶的權(quán)利與義務(wù)第九章合同解除與終止9.1合同解除條件9.2合同終止條件9.3合同解除及終止的程序第十章保密與信息共享10.1保密義務(wù)10.2信息共享范圍10.3例外情況第十一章爭議解決11.1爭議解決方式11.2爭議解決程序11.3爭議解決機(jī)構(gòu)第十二章違約責(zé)任12.1違約行為認(rèn)定12.2違約責(zé)任承擔(dān)12.3違約責(zé)任追究第十三章合同附件13.1財(cái)務(wù)規(guī)劃報(bào)告13.2投資計(jì)劃書13.3風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告13.4其他相關(guān)文件第十四章其他14.1合同生效條件14.2合同附件14.3合同簽署地14.4合同文本解釋權(quán)14.5合同生效日期合同編號2025第一章合同訂立1.1合同簽訂日期：____年__月__日1.2合同雙方信息：甲方（服務(wù)方）：名稱：_______地址：_______聯(lián)系人：_______聯(lián)系電話：_______乙方（客戶）：名稱：_______地址：_______聯(lián)系人：_______聯(lián)系電話：_______1.3合同目的：本合同旨在明確甲方為乙方提供個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)的具體內(nèi)容、費(fèi)用、期限等事項(xiàng)，雙方本著平等、自愿、誠實(shí)信用的原則達(dá)成共識。第二章服務(wù)內(nèi)容（1）財(cái)務(wù)狀況分析（2）投資組合評估（3）風(fēng)險(xiǎn)管理與控制（4）預(yù)算規(guī)劃與執(zhí)行（5）儲蓄規(guī)劃（6）債務(wù)規(guī)劃（1）制定個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃方案（2）提供財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)（3）定期跟蹤與評估財(cái)務(wù)狀況（4）調(diào)整財(cái)務(wù)規(guī)劃方案（1）遵守國家相關(guān)法律法規(guī)（2）確保服務(wù)質(zhì)量，提供專業(yè)、準(zhǔn)確、及時(shí)的財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)（3）尊重乙方隱私，保守乙方財(cái)務(wù)信息2.4服務(wù)期限：自合同簽訂之日起至____年__月__日止。第三章服務(wù)費(fèi)用3.1服務(wù)費(fèi)用總額：人民幣____元整。3.2費(fèi)用支付方式：乙方應(yīng)在合同簽訂后____個(gè)工作日內(nèi)支付全部服務(wù)費(fèi)用。3.3費(fèi)用支付時(shí)間：乙方應(yīng)在每月的____日支付當(dāng)月服務(wù)費(fèi)用。3.4退款及調(diào)整：如因甲方原因?qū)е潞贤瑹o法繼續(xù)履行，甲方應(yīng)退還乙方已支付的服務(wù)費(fèi)用。第四章個(gè)人財(cái)務(wù)狀況分析4.1收入與支出分析：甲方將根據(jù)乙方提供的財(cái)務(wù)信息，分析乙方的收入來源、支出情況，評估乙方的財(cái)務(wù)狀況。4.2投資組合評估：甲方將根據(jù)乙方的投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對乙方的投資組合進(jìn)行評估，提出優(yōu)化建議。4.3財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估：甲方將評估乙方的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制措施。4.4財(cái)務(wù)狀況改善建議：甲方將根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況，提出改善財(cái)務(wù)狀況的建議。第五章財(cái)務(wù)規(guī)劃方案5.1投資規(guī)劃：甲方將為乙方制定合理的投資規(guī)劃，包括投資品種、投資比例、投資期限等。5.2風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃：甲方將針對乙方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃，包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)控制等。5.3預(yù)算規(guī)劃：甲方將幫助乙方制定合理的預(yù)算規(guī)劃，包括收入預(yù)算、支出預(yù)算等。5.4儲蓄規(guī)劃：甲方將為乙方制定儲蓄規(guī)劃，包括儲蓄目標(biāo)、儲蓄方式等。5.5債務(wù)規(guī)劃：甲方將幫助乙方制定債務(wù)規(guī)劃，包括債務(wù)重組、債務(wù)償還等。第六章財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)定6.1短期財(cái)務(wù)目標(biāo)：甲方將與乙方共同設(shè)定短期財(cái)務(wù)目標(biāo)，如儲蓄目標(biāo)、投資收益目標(biāo)等。6.2中期財(cái)務(wù)目標(biāo)：甲方將與乙方共同設(shè)定中期財(cái)務(wù)目標(biāo)，如購房目標(biāo)、子女教育金等。6.3長期財(cái)務(wù)目標(biāo)：甲方將與乙方共同設(shè)定長期財(cái)務(wù)目標(biāo)，如退休規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等。第七章財(cái)務(wù)實(shí)施與調(diào)整7.1實(shí)施計(jì)劃：甲方將制定詳細(xì)的實(shí)施計(jì)劃，包括實(shí)施步驟、時(shí)間安排等。7.2實(shí)施步驟：甲方將按照實(shí)施計(jì)劃，逐步推進(jìn)財(cái)務(wù)規(guī)劃的實(shí)施。7.3調(diào)整機(jī)制：如遇市場變化或乙方情況發(fā)生變化，甲方將及時(shí)調(diào)整財(cái)務(wù)規(guī)劃方案。7.4預(yù)期效果評估：甲方將定期對財(cái)務(wù)規(guī)劃的實(shí)施效果進(jìn)行評估，并向乙方匯報(bào)。第八章合同雙方的權(quán)利與義務(wù)8.1服務(wù)方的權(quán)利與義務(wù)：（1）甲方有權(quán)要求乙方提供真實(shí)、完整的財(cái)務(wù)信息。（2）甲方有權(quán)根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況和需求，調(diào)整財(cái)務(wù)規(guī)劃方案。（3）甲方有義務(wù)保守乙方的財(cái)務(wù)信息，不得泄露給第三方。（4）甲方有義務(wù)按照合同約定提供專業(yè)、及時(shí)的財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)。8.2客戶的權(quán)利與義務(wù)：（1）乙方有義務(wù)向甲方提供真實(shí)、完整的財(cái)務(wù)信息。（2）乙方有義務(wù)按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。（3）乙方有義務(wù)配合甲方進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃的實(shí)施和調(diào)整。（4）乙方有義務(wù)對甲方提供的財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和評價(jià)。第九章合同解除與終止9.1合同解除條件：（1）乙方違反合同約定，甲方有權(quán)解除合同。（2）甲方未能履行合同義務(wù)，乙方有權(quán)解除合同。9.2合同終止條件：（1）合同約定的服務(wù)期限屆滿。（2）雙方協(xié)商一致解除合同。9.3合同解除及終止的程序：（1）一方提出解除或終止合同，應(yīng)提前____個(gè)工作日通知對方。（2）雙方應(yīng)就解除或終止合同的相關(guān)事宜進(jìn)行協(xié)商，達(dá)成一致意見。第十章保密與信息共享10.1保密義務(wù)：雙方對本合同內(nèi)容及財(cái)務(wù)信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。10.2信息共享范圍：在合同履行過程中，雙方可就財(cái)務(wù)規(guī)劃相關(guān)事宜進(jìn)行信息共享。10.3例外情況：法律法規(guī)要求披露的信息，或雙方另有約定的除外。第十一章爭議解決11.1爭議解決方式：雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。11.2爭議解決程序：如協(xié)商不成，任何一方可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。11.3爭議解決機(jī)構(gòu)：如雙方約定，可向約定的仲裁機(jī)構(gòu)申請仲裁。第十二章違約責(zé)任12.1違約行為認(rèn)定：任何一方違反合同約定的行為，均構(gòu)成違約。12.2違約責(zé)任承擔(dān)：違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。12.3違約責(zé)任追究：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，直至合同目的實(shí)現(xiàn)。第十三章合同附件13.1財(cái)務(wù)規(guī)劃報(bào)告13.2投資計(jì)劃書13.3風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告13.4其他相關(guān)文件第十四章其他14.1合同生效條件：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。14.2合同附件：本合同附件與本合同具有同等法律效力。14.3合同簽署地：合同簽署地為_______。14.4合同文本解釋權(quán)：本合同文本的解釋權(quán)歸甲方所有。14.5合同生效日期：____年__月__日。甲方（服務(wù)方）：____________________簽字：____________________日期：____________________乙方（客戶）：____________________簽字：____________________日期：____________________多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：15.1服務(wù)主導(dǎo)權(quán)：（1）甲方作為服務(wù)主導(dǎo)方，有權(quán)決定財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)的具體內(nèi)容和實(shí)施方式。（2）乙方應(yīng)積極配合甲方的工作，按照甲方的要求提供必要的信息和文件。15.2服務(wù)調(diào)整權(quán)：（1）甲方在合同履行過程中，如發(fā)現(xiàn)乙方財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變化，有權(quán)調(diào)整財(cái)務(wù)規(guī)劃方案。（2）甲方調(diào)整方案前應(yīng)與乙方進(jìn)行充分溝通，并取得乙方的同意。15.3投資決策權(quán)：（1）甲方在投資規(guī)劃方面擁有最終決策權(quán)，乙方應(yīng)接受甲方的投資建議。（2）甲方在做出投資決策前，應(yīng)充分考慮乙方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)。15.4財(cái)務(wù)報(bào)告提交：（1）乙方應(yīng)按照甲方的要求，定期提交財(cái)務(wù)報(bào)告，以便甲方了解乙方的財(cái)務(wù)狀況。（2）乙方提交的財(cái)務(wù)報(bào)告應(yīng)真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：16.1服務(wù)選擇權(quán)：（1）乙方有權(quán)根據(jù)自身需求，選擇合適的財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容和方式。（2）甲方應(yīng)尊重乙方的選擇，并提供相應(yīng)的服務(wù)。16.2服務(wù)監(jiān)督權(quán)：（1）乙方有權(quán)對甲方的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，包括服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)態(tài)度等。（2）乙方發(fā)現(xiàn)甲方服務(wù)不符合合同約定時(shí)，有權(quán)要求甲方改正。16.3投資決策參與權(quán)：（1）乙方有權(quán)參與投資決策過程，對投資建議提出意見和建議。（2）甲方應(yīng)充分考慮乙方的意見和建議，共同制定投資方案。16.4財(cái)務(wù)報(bào)告審核權(quán)：（1）乙方有權(quán)對甲方提交的財(cái)務(wù)報(bào)告進(jìn)行審核，確保報(bào)告的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。（2）乙方審核后如有疑問，有權(quán)要求甲方進(jìn)行解釋和說明。三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明：17.1中介職責(zé)：（1）中介方作為第三方中介，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)甲乙雙方的關(guān)系，確保合同順利履行。（2）中介方應(yīng)保持中立，不得偏袒任何一方。17.2中介費(fèi)用：（1）中介方提供服務(wù)的費(fèi)用由甲乙雙方協(xié)商確定，并在合同中明確。（2）中介方費(fèi)用支付方式、時(shí)間及金額應(yīng)在合同中明確約定。17.3中介保密義務(wù)：（1）中介方對本合同內(nèi)容及雙方財(cái)務(wù)信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)甲乙雙方同意，不得向任何第三方泄露。（2）中介方違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任