金融行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)免責(zé)聲明

金融行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)免責(zé)聲明合同編號(hào)：__________甲方（投資者）：姓名：身份證號(hào)：地址：聯(lián)系方式：電子郵箱：乙方（金融機(jī)構(gòu)）：公司名稱：法定代表人：公司地址：聯(lián)系方式：電子郵箱：一、前言1.背景金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，投資活動(dòng)日益多樣化和復(fù)雜化。為了保護(hù)投資者的合法權(quán)益，明確投資風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)責(zé)任，特制定本免責(zé)聲明。2.目的本免責(zé)聲明的目的在于向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，使投資者在充分了解風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，自主決定是否進(jìn)行投資。二、定義與解釋1.相關(guān)術(shù)語定義（1）“投資”指甲方將資金投入到乙方所提供的金融產(chǎn)品或項(xiàng)目中，以期獲得收益的行為。（2）“金融產(chǎn)品”指乙方發(fā)行或銷售的各種證券、基金、保險(xiǎn)、信托等金融工具或產(chǎn)品。（3）“市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)”指由于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)、利率變化、匯率變動(dòng)等因素導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（4）“信用風(fēng)險(xiǎn)”指由于交易對(duì)手違約或信用狀況惡化導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（5）“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”指由于投資產(chǎn)品難以在短期內(nèi)以合理價(jià)格變現(xiàn)而導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（6）“操作風(fēng)險(xiǎn)”指由于內(nèi)部控制不完善、人為失誤、技術(shù)故障等因素導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（7）“法律風(fēng)險(xiǎn)”指由于法律法規(guī)變化、合同糾紛、監(jiān)管處罰等因素導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。2.解釋規(guī)則（1）本免責(zé)聲明中的標(biāo)題僅為方便閱讀而設(shè)，不應(yīng)影響對(duì)本聲明條款的解釋。（2）除非上下文另有明確規(guī)定，本聲明中使用的詞語應(yīng)具有其通常的含義。三、投資風(fēng)險(xiǎn)的揭示1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（1）金融市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)頻繁，投資產(chǎn)品的價(jià)值可能會(huì)因市場(chǎng)因素而上下波動(dòng)，甲方可能因此遭受損失。（2）宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)、政策調(diào)整等因素都可能對(duì)投資產(chǎn)品的市場(chǎng)表現(xiàn)產(chǎn)生影響，從而導(dǎo)致投資損失。2.信用風(fēng)險(xiǎn)（1）乙方發(fā)行或銷售的金融產(chǎn)品可能涉及多個(gè)交易對(duì)手，如債券發(fā)行人、融資方等。如果交易對(duì)手違約或信用狀況惡化，甲方可能面臨本金和收益損失的風(fēng)險(xiǎn)。（2）信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果僅供參考，不能完全反映交易對(duì)手的信用狀況，甲方應(yīng)自行評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)。3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（1）某些投資產(chǎn)品可能在市場(chǎng)上缺乏活躍的交易，或者在特定情況下難以迅速變現(xiàn)，甲方可能因此無法及時(shí)收回投資本金或無法按照預(yù)期價(jià)格出售投資產(chǎn)品，從而導(dǎo)致?lián)p失。（2）投資產(chǎn)品的流動(dòng)性可能會(huì)受到市場(chǎng)狀況、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、交易規(guī)則等多種因素的影響，甲方應(yīng)充分了解并評(píng)估投資產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。4.操作風(fēng)險(xiǎn)（1）乙方的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系可能存在缺陷，導(dǎo)致操作失誤、信息泄露、系統(tǒng)故障等問題，從而給甲方的投資帶來?yè)p失。（2）人為因素、技術(shù)問題、外部事件等都可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)，甲方應(yīng)認(rèn)識(shí)到操作風(fēng)險(xiǎn)的存在并做好相應(yīng)的防范措施。5.法律風(fēng)險(xiǎn)（1）法律法規(guī)的變化可能會(huì)對(duì)投資產(chǎn)品的合法性、有效性產(chǎn)生影響，從而導(dǎo)致投資損失。（2）投資產(chǎn)品的交易結(jié)構(gòu)、合同條款等可能存在法律瑕疵，引發(fā)合同糾紛或監(jiān)管處罰，給甲方帶來?yè)p失。6.其他風(fēng)險(xiǎn)（1）不可抗力事件，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、恐怖襲擊等，可能會(huì)對(duì)金融市場(chǎng)和投資產(chǎn)品產(chǎn)生重大影響，導(dǎo)致投資損失。（2）投資產(chǎn)品可能涉及到的稅務(wù)問題、會(huì)計(jì)處理等方面的風(fēng)險(xiǎn)，甲方應(yīng)自行了解并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。四、投資者的資格與責(zé)任1.投資者資格要求（1）甲方應(yīng)具備相應(yīng)的投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，能夠理解投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征。（2）甲方應(yīng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求規(guī)定的投資者資格條件。（3）甲方應(yīng)根據(jù)自身的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，合理確定投資金額和投資組合。2.投資者的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承受能力（1）甲方應(yīng)充分了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。（2）甲方應(yīng)根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇適合自己的投資產(chǎn)品。如果甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力發(fā)生變化，應(yīng)及時(shí)調(diào)整投資組合。（3）甲方應(yīng)認(rèn)識(shí)到投資存在風(fēng)險(xiǎn)，投資收益不是必然的，可能會(huì)出現(xiàn)本金損失的情況。3.投資者的責(zé)任與義務(wù)（1）甲方應(yīng)如實(shí)提供個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況，以便乙方進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（2）甲方應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解投資產(chǎn)品的合同條款、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等相關(guān)文件，在充分了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征的基礎(chǔ)上，自主決定是否進(jìn)行投資。（3）甲方應(yīng)按照合同約定支付投資款項(xiàng)，遵守投資產(chǎn)品的交易規(guī)則和相關(guān)法律法規(guī)。（4）甲方應(yīng)密切關(guān)注投資產(chǎn)品的市場(chǎng)表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)了解相關(guān)信息，并根據(jù)自身的判斷做出相應(yīng)的投資決策。五、投資產(chǎn)品的描述1.投資產(chǎn)品的基本信息（1）投資產(chǎn)品的名稱、類型、發(fā)行機(jī)構(gòu)、募集規(guī)模、投資期限等基本信息。（2）投資產(chǎn)品的投資策略、投資范圍、收益分配方式等相關(guān)內(nèi)容。2.投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征（1）對(duì)投資產(chǎn)品可能面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行詳細(xì)分析和說明。（2）根據(jù)投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力提出相應(yīng)的要求。六、免責(zé)聲明的范圍與限制1.免責(zé)的情形（1）因不可抗力、不可預(yù)見、不可避免的事件導(dǎo)致的投資損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。（2）因市場(chǎng)波動(dòng)、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化、政策調(diào)整等因素導(dǎo)致的投資損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。（3）因交易對(duì)手違約、信用狀況惡化等原因?qū)е碌耐顿Y損失，乙方在履行了合理的風(fēng)險(xiǎn)管理和處置措施后，不承擔(dān)超出其責(zé)任范圍的損失。（4）因投資者自身的原因，如未按照合同約定支付投資款項(xiàng)、違反交易規(guī)則、提供虛假信息等導(dǎo)致的投資損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。2.免責(zé)的限制（1）乙方的免責(zé)聲明不免除其因故意或重大過失導(dǎo)致的投資者損失的賠償責(zé)任。（2）乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，履行信息披露、風(fēng)險(xiǎn)管理、投資者教育等義務(wù)，如因乙方未履行上述義務(wù)導(dǎo)致投資者損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。七、風(fēng)險(xiǎn)提示與告知義務(wù)1.風(fēng)險(xiǎn)提示的方式與內(nèi)容（1）乙方應(yīng)通過書面文件、電子文檔、口頭說明等方式，向甲方充分揭示投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。（2）風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)包括投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征、可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)損失的可能性及程度等。2.告知義務(wù)的履行（1）乙方應(yīng)及時(shí)向甲方告知投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括但不限于產(chǎn)品的發(fā)行情況、交易情況、收益分配情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。（2）乙方應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)向甲方披露可能影響投資產(chǎn)品價(jià)值和投資者權(quán)益的重大信息。八、投資者的確認(rèn)與聲明1.投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的確認(rèn)（1）甲方已充分了解并認(rèn)識(shí)到投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征和可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)損失。（2）甲方愿意承擔(dān)投資產(chǎn)品可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)損失，并自行承擔(dān)投資決策的后果。2.投資者的聲明與承諾（1）甲方聲明其提供的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（2）甲方承諾遵守投資產(chǎn)品的合同條款、交易規(guī)則和相關(guān)法律法規(guī)，按照合同約定支付投資款項(xiàng)。（3）甲方承諾在投資過程中，保持理性和冷靜，不盲目跟風(fēng)、不沖動(dòng)投資，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)做出合理的投資決策。九、爭(zhēng)議解決1.爭(zhēng)議解決的方式（1）如雙方在本合同的履行過程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（2）在爭(zhēng)議解決期間，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本合同中不涉及爭(zhēng)議的其他條款。2.法律適用本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。十、通知與聯(lián)絡(luò)1.通知的方式與要求（1）雙方同意以書面形式（包括但不限于信件、傳真、郵件等）作為通知的主要方式。（2）通知應(yīng)發(fā)送至對(duì)方在本合同中指定的聯(lián)系地址或電子郵箱，如對(duì)方變更聯(lián)系地址或電子郵箱，應(yīng)及時(shí)書面通知對(duì)方。2.聯(lián)絡(luò)信息的提供與變更（1）雙方應(yīng)在本合同簽訂后，及時(shí)向?qū)Ψ教峁┯行У穆?lián)絡(luò)信息，包括聯(lián)系地址、聯(lián)系電話、電子郵箱等。（2）如聯(lián)絡(luò)信息發(fā)生變更，變更方應(yīng)在變更后的[X]個(gè)工作日內(nèi)書面通知對(duì)方，否則，因聯(lián)絡(luò)信息不準(zhǔn)確或未及時(shí)通知對(duì)方而導(dǎo)致的后果由變更方承擔(dān)。十一、合同的變更與終止1.合同變更的條件與程序（1）本合同的任何變更須經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的變更協(xié)議。（2）變更協(xié)議應(yīng)作為本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。2.合同終止的情形與后果（1）本合同在下列情形下終止：雙方協(xié)商一致終止本合同；投資產(chǎn)品到期或提前終止，本合同相應(yīng)終止；一方違反本合同約定，另一方有權(quán)解除本合同；法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。（2）本合同終止后，雙方應(yīng)按照合同約定進(jìn)行清算和結(jié)算。如因一方違約導(dǎo)致合同終止，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。十二、保密條款1.保密的范圍與內(nèi)容（1）雙方應(yīng)對(duì)在本合同簽訂和履行過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密。（2）保密信息的范圍包括但不限于雙方的業(yè)務(wù)信息、財(cái)務(wù)信息、客戶信息、交易信息等。2.保密的期限與義務(wù)（1）保密期限為自本合同簽訂之日起[X]年。（2）在保密期限內(nèi)，雙方應(yīng)采取合理的保密措施，防止保密信息的泄露。如發(fā)覺保密信息泄露，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并采取相應(yīng)的補(bǔ)救措施。十三、附則1.術(shù)語的補(bǔ)充解釋本合同中未明確定義的術(shù)語，雙方應(yīng)按照其通常的含義進(jìn)行理解。如雙方對(duì)某一術(shù)語的含義存在爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，按照法律法規(guī)和行業(yè)慣例進(jìn)行解釋。2.合同的生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。十四、附件1.相關(guān)證明文件（1）甲方的身份證明文件、財(cái)