反詐知識(shí)競(jìng)賽復(fù)習(xí)試題附答案

反詐知識(shí)競(jìng)賽復(fù)習(xí)試題附答案單選題（總共50題）1.運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)操作員實(shí)行準(zhǔn)入制管理，可通過(guò)哪些方式評(píng)定(1分)A、考試方式或跟班培訓(xùn)方式B、考試方式和跟班培訓(xùn)方式C、考試方式D、跟班培訓(xùn)方式答案：A解析：

暫無(wú)解析2.企業(yè)變動(dòng)信息后，我行會(huì)通知客戶來(lái)變更信息或銷戶，逾期未處理的，核心系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)對(duì)客戶采取什么措施？（）(1分)A、A.暫停非柜面B、B.中止凍結(jié)C、C.支付凍結(jié)答案：A解析：

暫無(wú)解析3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違法《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，未落實(shí)國(guó)家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評(píng)，或者處（）以上（）以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）以上（）以下罰款。(1分)A、五萬(wàn)五十萬(wàn)；五十萬(wàn)五百萬(wàn)B、五萬(wàn)十萬(wàn)；十萬(wàn)一百萬(wàn)C、一萬(wàn)十萬(wàn)；十萬(wàn)五十萬(wàn)D、一萬(wàn)五萬(wàn)；五萬(wàn)十萬(wàn)答案：A解析：

暫無(wú)解析4.運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)操作員實(shí)行（）管理(1分)A、準(zhǔn)入制B、備案制C、審批制D、申請(qǐng)制答案：A解析：

暫無(wú)解析5.成年人王某給妻子在我行柜面辦理我行卡的無(wú)卡存款業(yè)務(wù)，存款金額大于等于(

)元小于五萬(wàn)元?jiǎng)t需要王某出示有效身份證件。(1分)A、10000B、5000C、20000D、3000答案：A解析：

暫無(wú)解析6.港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證18周歲以上有效期為（）年。(1分)A、5B、10C、15D、20答案：B解析：

暫無(wú)解析7.單位財(cái)務(wù)王女士代理法人辦理法人個(gè)人業(yè)務(wù)需要輸入的代理人信息包括（）(1分)A、姓名B、證件號(hào)碼C、被代理人聯(lián)系號(hào)碼D、以上均是答案：D解析：

暫無(wú)解析8.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)于外幣各流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)記錄冠字號(hào)碼信息，記錄涵蓋本機(jī)構(gòu)已開(kāi)辦外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)的所有幣種，每日營(yíng)業(yè)結(jié)束后將當(dāng)日記錄存儲(chǔ)冠字號(hào)碼信息統(tǒng)一集中保管，且保存期限不得少于(

)年。(1分)A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、1個(gè)月答案：C解析：

暫無(wú)解析9.確認(rèn)為全域預(yù)警系統(tǒng)管控的電詐受害人申請(qǐng)解除管控的，可不填盡職調(diào)查表，機(jī)構(gòu)需填寫臨柜業(yè)務(wù)確認(rèn)單,對(duì)經(jīng)辦人完成身份證件的聯(lián)網(wǎng)核查，客戶簽署（

）后解除管控。(1分)A、風(fēng)險(xiǎn)免責(zé)書B(niǎo)、風(fēng)險(xiǎn)揭示書C、承諾書答案：B解析：

暫無(wú)解析10.針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)可疑賬戶，運(yùn)營(yíng)風(fēng)控中心將在甄別后直接進(jìn)行“0007-可疑賬戶管控”，同時(shí)下發(fā)預(yù)警事件至（

）。(1分)A、經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)B、開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)C、預(yù)警網(wǎng)點(diǎn)D、受理網(wǎng)點(diǎn)答案：B解析：

暫無(wú)解析11.后臺(tái)操作員上崗資格有效期（

）。(1分)A、1年B、2年C、3年D、以上都不對(duì)答案：D解析：

暫無(wú)解析12.登門辦理企業(yè)網(wǎng)銀新增下掛賬號(hào)業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)需提供（）材料？(1分)A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、法人身份證C、操作員身份證D、經(jīng)辦人身份證答案：C解析：

暫無(wú)解析13.機(jī)構(gòu)自行發(fā)現(xiàn)的工商登記狀態(tài)異常的單位客戶（注銷、吊銷等），須對(duì)該客戶在本網(wǎng)點(diǎn)所有賬戶采?。ǎ?1分)A、暫停非柜面B、中止服務(wù)

C、終止服務(wù)

D、停止支付答案：B解析：

暫無(wú)解析14.未納入印章監(jiān)控儀保管的印章，印章使用人臨時(shí)離崗必須做到“人離章收”。（）時(shí)段必須入庫(kù)或入保險(xiǎn)箱(柜)保管，保管會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的保險(xiǎn)箱(1分)A、中午B、營(yíng)業(yè)終了C、中午休息期間及營(yíng)業(yè)終了D、休息期間答案：C解析：

暫無(wú)解析15.從賬戶的性質(zhì)劃分，外匯賬戶的種類可分為經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶和（）。(1分)A、資本項(xiàng)目外匯賬戶B、外幣現(xiàn)鈔賬戶C、外匯現(xiàn)匯賬戶D、結(jié)匯待支付賬戶答案：A解析：

暫無(wú)解析16.除（

）類型外，我行柜面渠道均可解除個(gè)人和對(duì)公客戶的賬戶管控類型。(1分)A、可疑賬戶管控B、污水池名單C、受益人缺失D、銀企對(duì)賬異常管控答案：B解析：

暫無(wú)解析17.下列哪項(xiàng)不是客戶預(yù)約開(kāi)戶的固定動(dòng)作？(1分)A、法人客戶意愿錄入B、拍攝證件影像C、錄入開(kāi)戶意向網(wǎng)點(diǎn)D、開(kāi)立賬戶性質(zhì)答案：A解析：

暫無(wú)解析18.下面哪個(gè)不是柜員職責(zé)與權(quán)限(1分)A、負(fù)責(zé)糾改更正臨柜會(huì)計(jì)差錯(cuò)B、負(fù)責(zé)及時(shí)查找錯(cuò)賬C、負(fù)責(zé)及時(shí)向營(yíng)業(yè)經(jīng)理匯報(bào)臨柜會(huì)計(jì)差錯(cuò)情況D、負(fù)責(zé)建立臨柜運(yùn)營(yíng)差錯(cuò)質(zhì)量檔案答案：D解析：

暫無(wú)解析19.一個(gè)會(huì)計(jì)年度內(nèi)，操作員個(gè)人違規(guī)積分累計(jì)達(dá)（）分的，暫停系統(tǒng)操作員使用，原則上不少于十日；個(gè)人違規(guī)積分累計(jì)達(dá)（）分的，暫停系統(tǒng)操作員使用及上崗資質(zhì)，待崗培訓(xùn)原則上不少于三個(gè)月。(1分)A、3、6B、3、12C、6、6D、6、12答案：D解析：

暫無(wú)解析20.持續(xù)識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份，除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的(

)措施，并保留相關(guān)記錄和資料.(1分)A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件，如戶口簿、護(hù)照、工作證明、學(xué)生證、機(jī)動(dòng)車駕駛證等B、實(shí)地查訪C、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)D、以上都是答案：D解析：

暫無(wú)解析21.運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)操作員實(shí)行準(zhǔn)入制管理，可通過(guò)哪些方式評(píng)定(1分)A、考試方式或跟班培訓(xùn)方式B、考試方式和跟班培訓(xùn)方式C、考試方式D、跟班培訓(xùn)方式答案：A解析：

暫無(wú)解析22.對(duì)發(fā)現(xiàn)疑似通過(guò)取現(xiàn)方式轉(zhuǎn)移涉詐資金等風(fēng)險(xiǎn)線索，必須第一時(shí)間報(bào)告（），并配合做好線索分析等工作，嚴(yán)厲打擊涉詐團(tuán)伙和人員。(1分)A、公安機(jī)關(guān)B、支行負(fù)責(zé)人C、分行運(yùn)營(yíng)管理部D、總行運(yùn)營(yíng)管理部答案：A解析：

暫無(wú)解析23.單位定期存款為記名式存款，以下關(guān)于定期存款采用的形式的是（）(1分)A、單位定期存單B、單位定期開(kāi)戶證實(shí)書

C、銀行本票D、單位結(jié)算卡答案：B解析：

暫無(wú)解析24.客戶經(jīng)理需在開(kāi)戶前或最遲開(kāi)戶多少個(gè)工作日內(nèi)完成受益所有人信息收集？(1分)A、10B、30C、40D、60答案：C解析：

暫無(wú)解析25.對(duì)納入專夾保管的臨柜業(yè)務(wù)資料，保管人員(

)應(yīng)進(jìn)行一次清理核實(shí)，支行營(yíng)業(yè)主(1分)A、每日，每月月末B、每月，每月月末C、每季，每季末D、每月，每季末答案：B解析：

暫無(wú)解析26.西湖IC卡卡片有效期為（）年(1分)A、5B、10C、20D、無(wú)期限答案：B解析：

暫無(wú)解析27.個(gè)人客戶通過(guò)PAD移動(dòng)金融終端簽約電子銀行，初始登錄密碼為（）。(1分)A、6個(gè)0B、6位卡密碼C、6個(gè)8D、123456答案：B解析：

暫無(wú)解析28.若客戶需在柜面解除管控，（）不允許通兌處理(1分)A、“0002-長(zhǎng)期未動(dòng)”B、“0003-聯(lián)系方式管控”C、“0004-一人多賬戶”管控D、“0007-可疑管控”答案：D解析：

暫無(wú)解析29.對(duì)于馬來(lái)西亞籍開(kāi)戶的客戶情況排查，以下哪種情況不應(yīng)該暫停非柜面業(yè)務(wù)(1分)A、手機(jī)號(hào)碼為空號(hào)B、開(kāi)戶后6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易C、開(kāi)戶后在非柜面渠道進(jìn)行小額轉(zhuǎn)賬且電話無(wú)法聯(lián)系D、手機(jī)號(hào)碼實(shí)名、交易流水正常且能聯(lián)系到本人答案：D解析：

暫無(wú)解析30.現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持每天軋庫(kù)不少于幾次?()(1分)A、1B、2C、3D、4答案：B解析：

暫無(wú)解析31.每日營(yíng)業(yè)前，小面額主辦網(wǎng)點(diǎn)和一般網(wǎng)點(diǎn)可用于對(duì)外支付的10元及以下各面額備付人民幣金額總數(shù)應(yīng)分別不低于（）元和（）元，并保證10元以下各券別一應(yīng)俱全，庫(kù)存充足。(1分)A、10000、5000B、20000、5000C、20000、10000D、5000、5000答案：B解析：

暫無(wú)解析32.網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)崗位現(xiàn)金業(yè)務(wù)履職清單中的清分檢查，每年抽查轄內(nèi)不低于（）比例的網(wǎng)點(diǎn)全額清分工作開(kāi)展情況(1分)A、0.1B、0.2C、0.3D、0.5答案：B解析：

暫無(wú)解析33.網(wǎng)點(diǎn)在排查賬戶過(guò)程中，客戶交易存在可疑特征、不能完全確認(rèn)為受害人，總行建議可以選擇什么類型的管控方式？(1分)A、0001-涉案人員其他賬戶管控B、0007-可疑賬戶管控C、0008-身份信息不合規(guī)管控D、0016-電詐保護(hù)管控答案：B解析：

暫無(wú)解析34.收入散把、成把鈔券（）。付出散把券（），付出成把/成捆券點(diǎn)鈔機(jī)清點(diǎn)（）。(1分)A、機(jī)點(diǎn)正反兩遍；機(jī)點(diǎn)正反各一遍；兩遍B、機(jī)點(diǎn)正反各一遍；機(jī)點(diǎn)正反兩遍；兩遍C、機(jī)點(diǎn)正反兩遍；機(jī)點(diǎn)正反各一遍；一遍D、機(jī)點(diǎn)正反各一遍；機(jī)點(diǎn)正反兩遍；一遍答案：D解析：

暫無(wú)解析35.營(yíng)業(yè)經(jīng)理需在（

）內(nèi)及時(shí)回復(fù)、處理意見(jiàn)簿工單，對(duì)留有聯(lián)系方式的客戶，應(yīng)致電回復(fù)、回訪。(1分)A、1日B、3日C、5日D、7日答案：A解析：

暫無(wú)解析36.在業(yè)務(wù)存續(xù)期內(nèi)，各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況及時(shí)（），對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取針對(duì)性的客戶管理策略及風(fēng)險(xiǎn)防控措施。(1分)A、開(kāi)展客戶盡職調(diào)查B、對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別C、調(diào)整客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、對(duì)大額、可疑外匯交易進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告答案：C解析：

暫無(wú)解析37.下列不屬于團(tuán)伙賬戶的是（

）。(1分)A、上游賬戶B、中游賬戶C、過(guò)渡賬戶D、下游賬戶答案：B解析：

暫無(wú)解析38.事前不告知檢查時(shí)間與檢查內(nèi)容的隨機(jī)突擊性檢查是指（

)(1分)A、會(huì)計(jì)檢查B、臨柜檢查C、飛行檢查D、突擊檢查答案：C解析：

暫無(wú)解析39.下列不屬于團(tuán)伙賬戶的是（

）。(1分)A、上游賬戶B、中游賬戶C、過(guò)渡賬戶D、下游賬戶答案：B解析：

暫無(wú)解析40.企業(yè)客戶開(kāi)戶初期網(wǎng)銀限額原則上應(yīng)為（

）以內(nèi)。(1分)A、3萬(wàn)元B、10萬(wàn)元C、100萬(wàn)元D、500萬(wàn)元答案：A解析：

暫無(wú)解析41.單位定期存款支取的規(guī)定中，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(1分)A、單位定期存款可部分支取多次。部分支取時(shí)，留存金額達(dá)到起存金額時(shí)需重新打印“證實(shí)書”，未達(dá)到起存金額時(shí)應(yīng)作全額支取處理B、單位定期存款到期，核心系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算利息C、單位定期存款的支取采用轉(zhuǎn)賬形式，本息均不能支取現(xiàn)金D、未在開(kāi)戶行開(kāi)立結(jié)算賬戶的單位，支取單位定期存款時(shí)應(yīng)通過(guò)“應(yīng)解匯款支付”內(nèi)部賬戶劃轉(zhuǎn)答案：A解析：

暫無(wú)解析42.智能短信認(rèn)證方式的限額為(1分)A、單筆5萬(wàn)（含），日累計(jì)5萬(wàn)（含）B、單筆10萬(wàn)（含）日累計(jì)10萬(wàn)（含）C、單筆20萬(wàn)（含）日累計(jì)20（含）萬(wàn)D、單筆50萬(wàn)（含）日累計(jì)50萬(wàn)（含）答案：C解析：

暫無(wú)解析43.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過(guò)遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。(1分)A、王某在網(wǎng)上發(fā)起新房團(tuán)購(gòu)，承諾一千元定金可抵五萬(wàn)元房款，顧客繳納定金之后才發(fā)現(xiàn)該樓盤已售罄，王某也消失了B、李某盜用正在出差的張先生的微信頭像，冒充張先生給張?zhí)l(fā)微信說(shuō)遇到事故，騙走兩萬(wàn)元C、張某謊稱自己患上不治之癥，偽造診斷書、編造假故事放在網(wǎng)上，通過(guò)眾籌募集到三萬(wàn)元醫(yī)藥費(fèi)D、李老太太打電話找保潔，家政公司派來(lái)的保潔徐某忽悠李老太太從徐某丈夫的店里購(gòu)買了數(shù)千元保健品答案：D解析：

暫無(wú)解析44.（）周歲及以下的身份證件有效期為非長(zhǎng)期。(1分)A、30B、45C、50D、60答案：B解析：

暫無(wú)解析45.登門辦理財(cái)資成員單位賬戶下掛業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)需提供（）材料？(1分)A、《杭州銀行財(cái)資管理平臺(tái)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》B、《杭州銀行財(cái)資管理平臺(tái)杭銀賬戶維護(hù)申請(qǐng)表》C、集團(tuán)單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照D、成員單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照答案：D解析：

暫無(wú)解析46.負(fù)責(zé)對(duì)通過(guò)PAD移動(dòng)金融終端辦理的賬戶管理業(yè)務(wù)進(jìn)行后臺(tái)審核授權(quán)的是（）。(1分)A、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制中心B、資金清算中心C、業(yè)務(wù)管理部D、系統(tǒng)運(yùn)行中心答案：A解析：

暫無(wú)解析47.()組織做好通過(guò)電子渠道建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)的客戶信息初次識(shí)別和存續(xù)期間的客戶信息持續(xù)識(shí)別等工作，制定各環(huán)節(jié)客戶信息識(shí)別內(nèi)容、工作要求。(1分)A、A.電子銀行部B、B.洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理小組辦公室C、C.總行反洗錢管理中心D、D.運(yùn)營(yíng)管理部答案：A解析：

暫無(wú)解析48.除（

）類型外，我行柜面渠道均可解除個(gè)人和對(duì)公客戶的賬戶管控類型。(1分)A、可疑賬戶管控B、污水池名單C、受益人缺失D、銀企對(duì)賬異常管控答案：B解析：

暫無(wú)解析49.后臺(tái)操作員上崗資格有效期（

）。(1分)A、1年B、2年C、3年D、以上都不對(duì)答案：D解析：

暫無(wú)解析50.手機(jī)銀行渠道個(gè)人客戶信息補(bǔ)錄完成后，哪類管控可自動(dòng)解除？(1分)A、“0002-長(zhǎng)期未動(dòng)”B、“0003-聯(lián)系方式管控”C、“0004-一人多賬戶”管控D、“0012-證件過(guò)期”答案：D解析：

暫無(wú)解析多選題（總共15題）1.賬戶管控措施是指我行依據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管和同業(yè)公約等要求，根據(jù)內(nèi)外部的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果，對(duì)（）采取的暫停非柜面業(yè)務(wù)、賬戶凍結(jié)等賬戶交易控制措施。(1分)A、個(gè)人客戶的單個(gè)賬戶B、對(duì)公客戶的單個(gè)賬戶C、個(gè)人客戶號(hào)下的所有賬戶D、對(duì)公客戶號(hào)下的所有賬戶答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析2.營(yíng)業(yè)經(jīng)理每月不少于一次對(duì)網(wǎng)點(diǎn)以下內(nèi)容進(jìn)行查庫(kù)及盤點(diǎn)(1分)A、現(xiàn)金B(yǎng)、憑證C、抵質(zhì)押物D、PAD及金融底座答案：BD解析：

暫無(wú)解析3.會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章及印控系統(tǒng)檢查要求有哪些？(1分)A、營(yíng)業(yè)經(jīng)理每月不少于一次B、直屬支行運(yùn)營(yíng)管理人員每年不少于兩次C、分行運(yùn)營(yíng)管理部門每年不少于兩次對(duì)分行運(yùn)營(yíng)管理部門印章管理崗的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章管理情況進(jìn)行檢查D、總行運(yùn)營(yíng)管理部每年不少于一次答案：ABC解析：

暫無(wú)解析4.下列哪幾項(xiàng)屬于高風(fēng)險(xiǎn)非賬務(wù)類業(yè)務(wù)？(1分)A、對(duì)私信貸業(yè)務(wù)B、開(kāi)銷戶C、個(gè)人轉(zhuǎn)賬開(kāi)戶D、補(bǔ)換發(fā)存折答案：AB解析：

暫無(wú)解析5.哪些賬戶預(yù)約需根據(jù)外匯局/銀行簽發(fā)的《業(yè)務(wù)登記憑證》錄入20位業(yè)務(wù)編號(hào)、隨機(jī)碼。(1分)A、資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶B、外匯資本金賬戶C、人民幣資本金專用存款賬戶D、結(jié)匯待支付賬戶答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析6.反洗錢名單主要包括（）。(1分)A、監(jiān)控名單B、政治公眾人物名單C、敏感國(guó)家及地區(qū)D、實(shí)體或個(gè)人名單答案：ABC解析：

暫無(wú)解析7.“0016-電詐保護(hù)管控”類型賬戶管控，暫不支持（

）等自助渠道發(fā)起及解除該類管控。(1分)A、手機(jī)銀行B、微信銀行C、直銷銀行D、e柜通答案：AD解析：

暫無(wú)解析8.下列說(shuō)法正確的是（

）。(1分)A、一張假幣收繳憑證最多允許5條假幣信息B、有不同券別或版別，應(yīng)按券別或版別分別填寫，可混用一張假幣收繳憑證C、制假方式、版別、券別相同，冠字號(hào)碼不同，可以合并一張假幣收繳憑證D、只要版別或券別不同，就應(yīng)分別錄入假幣收繳憑證。答案：ACD解析：

暫無(wú)解析9.西湖卡按其使用狀態(tài)分為（）(1分)A、空白卡B、預(yù)制卡C、預(yù)發(fā)卡D、成品卡答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析10.《支付