銀行與金融合作與管理制度

銀行與金融合作與管理制度第一章總則第一條目的及依據(jù)1.1本規(guī)章制度的目的是規(guī)范銀行與金融合作與管理的行為，保障企業(yè)的資金安全，提高金融合作的效率和風(fēng)險(xiǎn)掌控本領(lǐng)。1.2本規(guī)章制度依據(jù)國家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法律法規(guī)和政策規(guī)定，結(jié)合企業(yè)實(shí)際情況訂立。第二條適用范圍2.1本規(guī)章制度適用于企業(yè)內(nèi)部全部部門與銀行以及其他金融機(jī)構(gòu)的合作活動，并適用于全部與銀行及金融機(jī)構(gòu)合作的員工。2.2本規(guī)章制度適用于本企業(yè)與銀行及金融機(jī)構(gòu)的全部合作項(xiàng)目，包含但不限于貸款業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、支出結(jié)算、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等。第二章銀行與金融機(jī)構(gòu)的選擇與甄別第三條依照合作需求訂立清楚的規(guī)格和要求3.1在選擇與銀行及金融機(jī)構(gòu)合作前，各部門需明確合作的具體需求，包含業(yè)務(wù)類型、風(fēng)險(xiǎn)偏好、合作期限等。3.2各部門應(yīng)參考企業(yè)的財(cái)務(wù)情形、市場競爭情況及金融市場形勢等因素，訂立合適的合作規(guī)格和要求。第四條合作機(jī)構(gòu)的甄別4.1在選擇合作機(jī)構(gòu)時(shí)，首先應(yīng)查閱國家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息，了解機(jī)構(gòu)的經(jīng)營情況、資信等級、風(fēng)險(xiǎn)掌控本領(lǐng)等。4.2可以通過參考其他企業(yè)的合作經(jīng)驗(yàn)，了解行業(yè)內(nèi)合作機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和服務(wù)質(zhì)量，并進(jìn)行評估。4.3還應(yīng)邀請合作機(jī)構(gòu)供應(yīng)必需的資質(zhì)證明及其它相關(guān)料子，對機(jī)構(gòu)的實(shí)力、信用等進(jìn)行審查。4.4需要開展面談或派出專人進(jìn)行現(xiàn)場考察，以全面了解合作機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)本領(lǐng)、管理水平和風(fēng)險(xiǎn)掌控措施。4.5綜合考慮以上因素，對合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估，并訂立合作決策。第三章合作管理與風(fēng)險(xiǎn)掌控第五條合作項(xiàng)目的審批與授權(quán)5.1銀行與金融合作項(xiàng)目需經(jīng)過相關(guān)部門的審批，并在合法合規(guī)的前提下取得相應(yīng)的授權(quán)。5.2各部門在審批與授權(quán)過程中，應(yīng)充分考慮合作項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)，確保符合企業(yè)的整體利益。第六條合作合同的簽訂與履行6.1合作項(xiàng)目需與合作機(jī)構(gòu)簽訂合同，并由法務(wù)部門進(jìn)行審核，確保合同內(nèi)容符合法律法規(guī)和企業(yè)的利益。6.2合同中應(yīng)明確雙方的權(quán)責(zé)義務(wù)、合作期限、費(fèi)用和違約責(zé)任等關(guān)鍵內(nèi)容，以及可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對措施。6.3合作雙方應(yīng)依照合同商定履行各自的責(zé)任，保障合作的順利進(jìn)行。第七條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與評估7.1各合作項(xiàng)目應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，定期對合作機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)。7.2風(fēng)險(xiǎn)評估的指標(biāo)包含但不限于資金安全性、流動性、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等。7.3合作機(jī)構(gòu)應(yīng)搭配供應(yīng)相關(guān)信息，接受風(fēng)險(xiǎn)評估，并搭配采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)掌控措施。第八條信息安全與保密8.1銀行與金融合作涉及大量的企業(yè)和客戶信息，各部門應(yīng)對相關(guān)信息進(jìn)行嚴(yán)格保密，確保信息安全。8.2合作機(jī)構(gòu)應(yīng)依照相關(guān)法律法規(guī)和合同商定，對企業(yè)和客戶的信息負(fù)有保密義務(wù)，并供應(yīng)相應(yīng)的信息安全措施。8.3合作雙方應(yīng)簽署保密協(xié)議，并定期對信息安全和保密措施進(jìn)行檢查和評估。第九條監(jiān)督與考核9.1各部門應(yīng)建立健全的合作管理體系，設(shè)立特地的監(jiān)督與考核崗位，負(fù)責(zé)對合作項(xiàng)目的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督。9.2需要定期對合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核，評估其服務(wù)質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)掌控本領(lǐng)和合作效果等指標(biāo)。9.3對于不符合要求或存在風(fēng)險(xiǎn)的合作機(jī)構(gòu)，應(yīng)及時(shí)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)掌控措施，包含減少合作規(guī)模、停止合作等。第四章附則第十條法律責(zé)任10.1如有違反本規(guī)章制度的行為，將依法依規(guī)予以相應(yīng)的處理和追究相應(yīng)的法律責(zé)任。第十一條本規(guī)章制度的解釋與修訂11.1本規(guī)章制度的解釋權(quán)歸本企業(yè)負(fù)責(zé)人和相關(guān)管理人員全部。11.2如有需要，本制度可依據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行修訂，并經(jīng)過相關(guān)部門和負(fù)責(zé)人的審批。第五章附則第十二條生效與公告12.1本規(guī)章制度自發(fā)布之