2024年主管資格認(rèn)定考試復(fù)習(xí)試題含答案（一）

2024年主管資格認(rèn)定考試復(fù)習(xí)試題含答案單選題（總共40題）1.代保管物品保管人員每（）至少進(jìn)行1次代保管物品的盤庫檢查。(1分)A、周B、月C、季D、年答案：A解析：

暫無解析2.柜面用戶新增短信認(rèn)證方式，同時(shí)取消（）認(rèn)證方式。(1分)A、指紋B、刷卡C、密碼答案：C解析：

暫無解析3.分行分管運(yùn)營(yíng)工作的行領(lǐng)導(dǎo)/支行長(zhǎng)每（）應(yīng)至少組織1次代保管物品的盤庫檢查。(1分)A、月B、季C、半年D、年答案：D解析：

暫無解析4.總包單位所承包工程項(xiàng)目發(fā)生拖欠農(nóng)民工工資的，人社部門向經(jīng)辦銀行出具《農(nóng)民工工資保證金支付通知書》書面通知有關(guān)總包單位和開戶銀行。開戶銀行在收到《支付通知書》（）個(gè)工作日內(nèi)，從工資保證金賬戶中，將相應(yīng)數(shù)額的款項(xiàng)以銀行轉(zhuǎn)賬方式，支付給人社部門指定的農(nóng)民工工資專戶或被拖欠工資農(nóng)民工本人，并及時(shí)向監(jiān)控預(yù)警平臺(tái)上傳代發(fā)明細(xì)數(shù)據(jù)。(1分)A、2B、3C、5D、7答案：C解析：

暫無解析5.賬務(wù)中心復(fù)核崗審核賬戶資料及上門核實(shí)資料齊全合規(guī)，通過的提交任務(wù)生成賬號(hào)，不通過的按風(fēng)險(xiǎn)程度記入事后差錯(cuò)。上門核實(shí)照片（）。(1分)A、專夾保管B、納入賬戶資料保管答案：B解析：

暫無解析6.儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）采用（）方式發(fā)行。(1分)A、包銷B、承銷C、代銷答案：C解析：

暫無解析7.要保證二代反假子系統(tǒng)中數(shù)據(jù)錄入的準(zhǔn)確性，減少業(yè)務(wù)差錯(cuò)和假幣減損業(yè)務(wù)。對(duì)于系統(tǒng)中的（）類假幣，要逐張核對(duì)和維護(hù)假幣特征。(1分)A、關(guān)注B、普通C、批量收繳D、偽造答案：A解析：

暫無解析8.支行會(huì)計(jì)經(jīng)理因突發(fā)事件而無法履行審批授權(quán)責(zé)任時(shí)，應(yīng)由（）先代替其進(jìn)行授權(quán)。(1分)A、支行分管運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)行領(lǐng)導(dǎo)B、支行行長(zhǎng)C、支行主管柜員答案：A解析：

暫無解析9.以下屬于柜面人員操作“十禁”的是(1分)A、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的憑證、印章、鑰匙、密碼等重要物品交與他人使用，或未經(jīng)審批將憑證、印章帶離營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。B、嚴(yán)禁發(fā)現(xiàn)違法、違規(guī)、違紀(jì)行為而不及時(shí)制止、糾正，繼續(xù)辦理授權(quán)。C、嚴(yán)禁現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)人員未對(duì)客戶身份、業(yè)務(wù)處理真實(shí)性等進(jìn)行核實(shí)即進(jìn)行授權(quán)。D、嚴(yán)禁未審查業(yè)務(wù)影像資料、業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)審核意見、交易要素等即進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)。答案：A解析：

暫無解析10.因ORTA系統(tǒng)預(yù)警被管控的單位銀行結(jié)算賬戶，原則上僅支持客戶向（）提出異議申訴。(1分)A、原管控營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)B、原開戶營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)C、原歸屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)D、任意營(yíng)業(yè)結(jié)構(gòu)答案：A解析：

暫無解析11.各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理如發(fā)現(xiàn)賬戶資金不足、被挪用、超過（）未發(fā)生工資劃轉(zhuǎn)、工資代發(fā)等異常情況應(yīng)及時(shí)通知建設(shè)單位，并在農(nóng)民工工資支付監(jiān)管平臺(tái)預(yù)警。(1分)A、20天B、1個(gè)月C、2個(gè)月D、3個(gè)月答案：B解析：

暫無解析12.我行關(guān)于簡(jiǎn)化已故存款人小額存款提取手續(xù)的文件中，對(duì)已故存款人的賬戶情況作出了明確規(guī)定，以下說法正確的是（）(1分)A、在我行如有多個(gè)賬戶，則每個(gè)賬戶余額不超過5萬元人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息）即可辦理提取B、在我行如有多個(gè)賬戶，則賬戶余額合計(jì)不超過5萬元人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息）方可辦理提取C、在我行如有多個(gè)賬戶，則每個(gè)賬戶余額不超過5萬元人民幣（或等值外幣，含未結(jié)利息）即可辦理提取D、在我行如有多個(gè)賬戶，則賬戶余額合計(jì)不超過5萬元人民幣（或等值外幣，含未結(jié)利息）方可辦理提取答案：B解析：

暫無解析13.各網(wǎng)點(diǎn)及現(xiàn)金中心應(yīng)于每月初(）個(gè)工作日內(nèi)對(duì)在用現(xiàn)金清分處理設(shè)備進(jìn)行檢查，保證機(jī)具清分功能保持良好狀態(tài)，檢查結(jié)果登記并報(bào)送分行。(1分)A、一B、三C、五D、七答案：B解析：

暫無解析14.掛賬金額折人民幣超過（）的，還需報(bào)行長(zhǎng)逐筆逐級(jí)審批。(1分)A、1000萬（含）B、1000萬（不含）C、1億（含）D、1億（不含）答案：C解析：

暫無解析15.對(duì)于因特殊情況無法通過CRM系統(tǒng)線上完成盡職調(diào)查工作的“待激活”賬戶，柜員可按原流程依據(jù)紙質(zhì)開戶意見書或盡職調(diào)查表提交“920242單位賬戶開立審批狀態(tài)修改”交易，待（）通過后激活賬戶。(1分)A、現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)B、賬務(wù)中心受理崗C、賬務(wù)中心復(fù)核崗D、賬務(wù)中心錄入崗答案：C解析：

暫無解析16.對(duì)于按照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)受理要求進(jìn)行的現(xiàn)場(chǎng)函證（跟函），銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以現(xiàn)場(chǎng)辦理后直接交付給（），或在辦理后直接郵寄至銀行詢證函中指定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所收件人。(1分)A、被審計(jì)單位經(jīng)辦人員B、客戶經(jīng)理C、會(huì)計(jì)師事務(wù)所經(jīng)辦人員D、以上均可以答案：C解析：

暫無解析17.簡(jiǎn)易賬戶生效日為（）。(1分)A、賬戶開立之日B、開戶日后第三個(gè)工作日C、開戶日后第四個(gè)工作日D、人行核準(zhǔn)日后第三個(gè)工作日答案：A解析：

暫無解析18.先開戶后核實(shí)，在賬戶開立前無法完成上門核實(shí)的，可由柜面先行開立賬戶，生成賬戶為()狀態(tài)，暫無法辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。待完成上門核實(shí)、盡職調(diào)查后，將影像資料提供至柜臺(tái)，由柜面完成賬戶激活，賬戶即可進(jìn)行正常支付結(jié)算。(1分)A、已激活B、未激活C、待激活答案：C解析：

暫無解析19.如開戶時(shí)，客戶經(jīng)理因故未能將上門照片、相關(guān)審批交至柜面，或未完成盡職調(diào)查，柜面可按照“盡職未完成”現(xiàn)行開立待激活賬戶，并告知客戶經(jīng)理，后續(xù)客戶經(jīng)理需于（）內(nèi)完成相關(guān)手續(xù)交至柜面。(1分)A、1個(gè)工作日B、3個(gè)工作日C、5個(gè)工作日D、7個(gè)工作日答案：B解析：

暫無解析20.為了提示開戶效率，柜員需做好開戶預(yù)審制，應(yīng)根據(jù)（）日開戶情況，（）日利用彈出柜員或空余時(shí)間，將開戶表單及協(xié)議提前準(zhǔn)備齊全。(1分)A、T、T-1B、T-1、T-2C、T-1、T-1D、T、T答案：A解析：

暫無解析21.銀行應(yīng)于收到詢證函之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，按照詢證函所記載致送的會(huì)計(jì)師事務(wù)所地址，將回函直接寄往會(huì)計(jì)師事務(wù)所。(1分)A、5B、10C、15D、20答案：B解析：

暫無解析22.轉(zhuǎn)授權(quán)有效期限原則上不超過（）。(1分)A、2個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月答案：B解析：

暫無解析23.根據(jù)有關(guān)規(guī)定或協(xié)議由我行主動(dòng)發(fā)起的涉及客戶賬的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)（付款通知書的使用）,應(yīng)由（）審批后辦理。(1分)A、支行會(huì)計(jì)經(jīng)理B、支行分管運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)行領(lǐng)導(dǎo)C、支行行長(zhǎng)D、運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)人答案：A解析：

暫無解析24.如開戶時(shí)，客戶經(jīng)理因故未將上門照片、相關(guān)審批交至柜面，或未完成盡職調(diào)查，柜面可按照“盡調(diào)未完成”先行開立待激活賬戶，并告知客戶經(jīng)理，后續(xù)客戶經(jīng)理需于（）工作日內(nèi)完成相關(guān)手續(xù)交至柜面。(1分)A、2個(gè)B、3個(gè)C、5個(gè)D、10個(gè)答案：B解析：

暫無解析25.柜面渠道原則上不再使用（）印鑒卡形式的驗(yàn)印。(1分)A、電子驗(yàn)印B、紙質(zhì)人工折角比對(duì)C、自動(dòng)驗(yàn)印D、以上都不對(duì)答案：B解析：

暫無解析26.在賬戶年檢及動(dòng)態(tài)復(fù)核、賬戶管理檢查工作中或通過公共媒體等渠道發(fā)現(xiàn)客戶單位被列入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單的，應(yīng)立即將該客戶在我行開立的全部賬戶設(shè)置為（），同時(shí)聯(lián)系客戶辦理賬戶撤銷手續(xù)。(1分)A、只收不付B、只付不收C、不收不付答案：C解析：

暫無解析27.運(yùn)營(yíng)條線處理不滿()個(gè)人信息，需要具有特定的目的和充分的必要性，并應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律和行政法規(guī)，由其監(jiān)護(hù)人代理辦理業(yè)務(wù)，審核監(jiān)護(hù)人及客戶本人的身份信息，并審核監(jiān)護(hù)關(guān)系證明文件，處理前應(yīng)取得未成年人父母或其他監(jiān)護(hù)人的單獨(dú)同意，按高敏感信息級(jí)別處理。(1分)A、十二周歲未成年人B、十四周歲未成年人C、十六周歲未成年人D、十八周歲未成年人答案：B解析：

暫無解析28.受理戳記在上繳分行時(shí)，需傳遞“柜面業(yè)務(wù)印章傳遞簽收單”，一式兩聯(lián)，信息填寫齊全后，第一聯(lián)專夾保管，第二聯(lián)回傳至上繳支行，由上繳支行專夾保管，年末裝訂入會(huì)計(jì)檔案管理，保管期限（）年。(1分)A、3B、5C、10D、永久答案：C解析：

暫無解析29.（）是指通過預(yù)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型，系統(tǒng)對(duì)客戶交易及我行內(nèi)部業(yè)務(wù)操作過程和結(jié)果實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)篩查，并對(duì)可疑情形進(jìn)行預(yù)警，以預(yù)警信息為線索對(duì)相關(guān)客戶或內(nèi)部處理環(huán)節(jié)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查和確認(rèn)，必要時(shí)采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)處置措施。(1分)A、再審核B、交易分析C、非現(xiàn)場(chǎng)檢查D、現(xiàn)場(chǎng)檢查答案：B解析：

暫無解析30.白名單中采用小微企業(yè)簡(jiǎn)易流程開立的賬戶，客戶設(shè)置（）觀察期，觀察期內(nèi)如客戶有大額資金劃付需求，可至柜面辦理。(1分)A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月答案：C解析：

暫無解析31.（）原則是指委派會(huì)計(jì)經(jīng)理代表分行運(yùn)營(yíng)管理部監(jiān)督派駐機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)開展情況，并接受分行運(yùn)營(yíng)管理部的直接管理，派駐機(jī)構(gòu)不得干擾其行使職權(quán)，不得授意、指使、強(qiáng)令其違規(guī)處理會(huì)計(jì)事項(xiàng)、偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿和其他會(huì)計(jì)資料或提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。(1分)A、權(quán)威性B、嚴(yán)謹(jǐn)性C、獨(dú)立性D、專業(yè)性答案：C解析：

暫無解析32.辦理柜面業(yè)務(wù)，遇到名單監(jiān)控篩查結(jié)果為“疑似命中”的，應(yīng)（）相關(guān)業(yè)務(wù)，與名單監(jiān)控系統(tǒng)提供的監(jiān)控對(duì)象具體信息進(jìn)行分析比對(duì)，若確認(rèn)為命中的，應(yīng)根據(jù)命中的名單類型進(jìn)行相應(yīng)處理；若確認(rèn)排除的，可繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)；若仍無法判斷的，應(yīng)報(bào)分行業(yè)務(wù)條線部門和合規(guī)部審核，并根據(jù)審核結(jié)果進(jìn)行后續(xù)處理。人工甄別過程及結(jié)果應(yīng)完整記錄留痕并嚴(yán)格保密，嚴(yán)禁向客戶及無關(guān)人員透露。(1分)A、拒絕交易B、暫停辦理C、婉拒辦理答案：B解析：

暫無解析33.新增分行特色內(nèi)部賬戶時(shí)，應(yīng)遵循（）原則。(1分)A、最小、實(shí)需B、最小、必需C、最小、按需D、最大、必需答案：B解析：

暫無解析34.對(duì)于有權(quán)機(jī)構(gòu)凍結(jié)、扣劃保險(xiǎn)公司資本保證金賬戶的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)解釋后有權(quán)機(jī)關(guān)仍要求必須執(zhí)行的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)按有權(quán)機(jī)關(guān)要求辦理。相關(guān)信息應(yīng)于辦理完畢（）反饋至分行公司銀行部，由分行法律部門協(xié)助公司銀行部門及時(shí)向有權(quán)機(jī)關(guān)提起異議并主張權(quán)利。(1分)A、當(dāng)日B、當(dāng)日至遲次日C、兩日內(nèi)D、五日內(nèi)答案：A解析：

暫無解析35.因人民銀行調(diào)整部分支付業(yè)務(wù)金額上限，自2019年12月1日起，人民銀行對(duì)小額及網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了調(diào)整，以下說法正確的是（）(1分)A、單筆金額5萬（含）以下業(yè)務(wù)，按照原小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。B、單筆金額20萬（含）以下業(yè)務(wù)，按照原小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。C、單筆金額50萬（含）以下業(yè)務(wù)，按照原小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。D、單筆金額5萬以上業(yè)務(wù)，按照大額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。答案：B解析：

暫無解析36.總行已對(duì)農(nóng)民工工資和工資（）賬戶納入優(yōu)先受償權(quán)事項(xiàng)進(jìn)行統(tǒng)一管理。(1分)A、保證金B(yǎng)、一般賬戶C、基本賬戶D、專用賬戶答案：A解析：

暫無解析37.對(duì)于應(yīng)付或暫收款項(xiàng)，在款項(xiàng)已到的情況下，如因時(shí)間原因當(dāng)日無法完成審批手續(xù)，賬務(wù)處理部門可先行臨時(shí)入賬，并要求掛賬申請(qǐng)部門于（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充提供審批資料。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：D解析：

暫無解析38.不宜流通人民幣（）是指外觀、質(zhì)地、防偽特征受損，變色變形，圖案模糊，尺寸、重量發(fā)生變化，影響正常流通的人民幣（）。判定要點(diǎn)包括污漬、脫墨、皺折、碳化、變形、缺失、粘貼、撕裂、拼接、涂寫臟污、綿軟。(1分)A、紙幣、紙幣B、紙幣、硬幣C、硬幣、硬幣答案：A解析：

暫無解析39.通過專業(yè)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)辦理支付類業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)部門應(yīng)于工作日（）前提交完成專業(yè)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)操作。(1分)A、16:00B、16:10C、16:30D、16:40答案：D解析：

暫無解析40.現(xiàn)金專用人名章樣式為“現(xiàn)金專用+姓名”，規(guī)格為1.4CM*0.8CM，文字為（）。(1分)A、宋體B、仿宋體C、黑體D、楷體答案：A解析：

暫無解析多選題（總共30題）1.關(guān)于新建商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶的說法正確的是：（）(1分)A、原則上不允許開通對(duì)公電子渠道動(dòng)賬功能B、不可支取現(xiàn)金C、不得辦理質(zhì)押D、不得作為保證金賬戶及辦理其他業(yè)務(wù)答案：ABCD解析：

暫無解析2.我行協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)行工作應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（）(1分)A、依法合規(guī)原則B、高效協(xié)作原則C、信息保密原則D、不損害銀行自身和客戶合法權(quán)益原則答案：ABCD解析：

暫無解析3.以下協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)，回執(zhí)記載正確的是（）(1分)A、如存款賬戶可用余額大于或等于扣劃金額，人民幣存款賬戶內(nèi)資金扣劃參照“應(yīng)扣劃XX金額（通知書記載金額），實(shí)際扣劃XX金額（通知書記載金額）”格式記載，外幣存款賬戶內(nèi)資金扣劃參照“應(yīng)扣劃XX幣種XX金額，實(shí)際扣劃XX幣種XX金額”格式記載。B、如存款賬戶可用余額小于扣劃金額，應(yīng)告知有權(quán)機(jī)關(guān)被執(zhí)行存款賬戶可用余額，并按照該余額進(jìn)行扣劃，人民幣存款賬戶內(nèi)資金扣劃參照“應(yīng)扣劃XX金額（通知書記載金額），因客戶賬戶可用余額不足，實(shí)際扣劃XX金額”格式記載，外幣存款賬戶內(nèi)資金扣劃參照“應(yīng)扣劃XX幣種XX金額，因客戶賬戶可用余額不足，實(shí)際扣劃XX幣種XX金額”。C、如扣劃理財(cái)、薪金煲等其他金融資產(chǎn)賬戶內(nèi)資金，應(yīng)參照“應(yīng)扣劃XX金額，實(shí)際扣劃XX產(chǎn)品XX份額，對(duì)應(yīng)XX金額（金融產(chǎn)品贖回款項(xiàng)入賬后實(shí)際劃轉(zhuǎn)給有權(quán)機(jī)關(guān)的金額）”格式記載。D、如因優(yōu)先受償權(quán)限制措施導(dǎo)致扣劃指令未生效，應(yīng)參照“因該賬戶性質(zhì)為XX（優(yōu)先受償權(quán)名稱），賬戶未能被扣劃”格式記載。答案：CD解析：

暫無解析4.分行刻制柜面業(yè)務(wù)印章（含增配）由（）進(jìn)行審批授權(quán)；柜面業(yè)務(wù)印章銷毀由（）進(jìn)行審批授權(quán)。(1分)A、支行會(huì)計(jì)經(jīng)理B、支行分管運(yùn)營(yíng)工作行領(lǐng)導(dǎo)C、一級(jí)分行運(yùn)管部負(fù)責(zé)人D、一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)主管行領(lǐng)導(dǎo)答案：CD解析：

暫無解析5.2021年，總行繼續(xù)加大對(duì)分行現(xiàn)金清分質(zhì)量的考核，同時(shí)對(duì)2021年現(xiàn)金清分質(zhì)量（夾殘率和夾好率）考核指標(biāo)調(diào)整為：(1分)A、100元完整券夾殘率在2.5%以下B、100元?dú)垞p券夾好率在4%以下C、50元完整券夾殘率在3.5%以下D、50元?dú)垞p券夾好率在2%以下答案：ABCD解析：

暫無解析6.單位賬戶開戶服務(wù)流程五步曲包括：（）(1分)A、笑相迎B、核資料C、辦開戶D、再復(fù)核E、禮貌送答案：ABCDE解析：

暫無解析7.根據(jù)分行統(tǒng)一安排，更新了款箱出入庫憑證，具體變化包括（）。(1分)A、式樣變化B、聯(lián)次變化C、技術(shù)變化D、內(nèi)容變化答案：ABCD解析：

暫無解析8.網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)人員收到銀行詢證函后，應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)查詢等方式核實(shí)接受回函的會(huì)計(jì)師事務(wù)所地址或聯(lián)系方式的真實(shí)性；采用跟函形式的，應(yīng)核對(duì)跟函會(huì)計(jì)師身份，留存詢證函回函接收（）及跟函會(huì)計(jì)師（）、（）復(fù)印件。(1分)A、介紹信原件B、有效身份證件C、工作證D、其他輔助證件答案：ABC解析：

暫無解析9.天津分行款箱出（入）庫交接憑證需連號(hào)使用，如有作廢，應(yīng)在三聯(lián)“交接憑證”上逐張加蓋“作廢”戳記，然后將作廢“交接憑證”并入正常專夾保管的“交接憑證”內(nèi)，按照（）順序?qū)A保管。(1分)A、日期B、憑證號(hào)C、聯(lián)次D、其他答案：AB解析：

暫無解析10.客戶辦理公司的現(xiàn)金存入、現(xiàn)金支取、繳費(fèi)業(yè)務(wù)（水、電、供暖費(fèi)）等業(yè)務(wù)時(shí)，如該項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人屬于該單位在我行系統(tǒng)中登記的人員包括（），則不屬于一次性金融服務(wù)(1分)A、法定代表人B、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人C、財(cái)務(wù)聯(lián)系人D、單位負(fù)責(zé)人答案：ABCD解析：

暫無解析11.涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶審查表應(yīng)加蓋柜面業(yè)務(wù)專用章，在提交02840交易申請(qǐng)用印時(shí)應(yīng)上傳（）的影像。(1分)A、遠(yuǎn)程授權(quán)書B、涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶審查表C、公安人員警官證D、身份證答案：ABC解析：

暫無解析12.中信銀行小微企業(yè)簡(jiǎn)易開戶服務(wù)操作規(guī)程中，柜面人員操作描述正確的是（）(1分)A、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)柜面人員應(yīng)每日查詢小微企業(yè)預(yù)約開戶情況B、柜面人員應(yīng)當(dāng)向小微企業(yè)充分宣講簡(jiǎn)易開戶政策，明確告知簡(jiǎn)易開戶所需材料、客戶身份核實(shí)程序、制度依據(jù)，以及賬戶功能受限、后續(xù)仍需進(jìn)一步配合客戶身份核實(shí)措施等要求，經(jīng)客戶同意后方可為其開立簡(jiǎn)易賬戶。C、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)柜面人員、會(huì)計(jì)經(jīng)理應(yīng)核驗(yàn)開戶資料真實(shí)、完整.D、柜面人員通過柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)拍攝客戶預(yù)留印鑒的照片或視頻，并建立或維護(hù)客戶信息.答案：ABCD解析：

暫無解析13.詢證函銀行存款中“是否存在凍結(jié)、擔(dān)?；蚱渌褂孟拗啤睉?yīng)當(dāng)包括（）：(1分)A、被凍結(jié)、擔(dān)保及賬戶使用受限等情況B、因反洗錢或案件觸發(fā)的控制等C、外部限制以及由于公司自身行為導(dǎo)致的銀行存款賬戶資金無法隨意支取、使用等情況D、其他原因?qū)е裸y行與公司正常設(shè)立的資金托管賬戶、資金監(jiān)管賬戶存在使用限制的答案：ABC解析：

暫無解析14.完成協(xié)助解除凍結(jié)業(yè)務(wù)后，在“協(xié)助解除凍結(jié)通知書”回執(zhí)聯(lián)記載下列內(nèi)容：()(1分)A、“協(xié)助解除凍結(jié)通知書”簽發(fā)機(jī)關(guān)。B、“協(xié)助解除凍結(jié)通知書”及法律文書文件編號(hào)。C、解除凍結(jié)的單位或個(gè)人名稱、賬號(hào)。D、原凍結(jié)及解除凍結(jié)日期和時(shí)間（精確到分鐘）；答案：ABCD解析：

暫無解析15.賬戶余額信息不符的，應(yīng)由客戶編制余額調(diào)節(jié)表。對(duì)于客戶反饋的未達(dá)賬項(xiàng)等不符信息，銀企對(duì)賬管理員應(yīng)于（）工作日內(nèi)完成查詢與確認(rèn)，涉及賬務(wù)調(diào)整的，應(yīng)于（）工作日內(nèi)完成。(1分)A、三個(gè)B、五個(gè)C、七個(gè)D、十個(gè)答案：AB解析：

暫無解析16.現(xiàn)金清分質(zhì)量包括（）：(1分)A、夾殘率B、夾好率C、假幣濃度答案：ABC解析：

暫無解析17.“151-05境內(nèi)公允價(jià)值變動(dòng)進(jìn)權(quán)益抵債金融資產(chǎn)成本”子目，本子目屬于（）科目，按內(nèi)部賬核算，余額反映在（）。(1分)A、資產(chǎn)類B、負(fù)債類C、借方D、貸方答案：AC解析：

暫無解析18.對(duì)于（）、（）、（）等可能導(dǎo)致客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的事件，應(yīng)按照《中信銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件管理規(guī)程》相關(guān)要求在反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)中報(bào)告客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件。(1分)A、柜面堵截的可疑客戶B、ORTA系統(tǒng)預(yù)警的可疑賬戶C、當(dāng)?shù)厝诵屑肮惨平坏目梢少~戶答案：ABC解析：

暫無解析19.預(yù)算單位零余額賬戶可以提取現(xiàn)金，代理銀行應(yīng)與財(cái)政部門溝通協(xié)商確定預(yù)算單位零余額賬戶取現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)與頻率，并向（）備案，（）預(yù)算單位零余額賬戶超標(biāo)準(zhǔn)取現(xiàn)。(1分)A、人民銀行國(guó)庫部門B、財(cái)政部門C、可以發(fā)生D、不得發(fā)生答案：AD解析：

暫無解析20.總行已對(duì)（）和（）賬戶納入優(yōu)先受償權(quán)事項(xiàng)進(jìn)行統(tǒng)一管理，相關(guān)系統(tǒng)已完成優(yōu)化。(1分)A、農(nóng)民工專戶B、農(nóng)民工工資C、工資保證金D、工資保險(xiǎn)金答案：BC解析：

暫無解析21.辦理非企業(yè)客戶核準(zhǔn)類賬戶（）業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照人民銀行相關(guān)規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確地報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核準(zhǔn)。(1分)A、開立B、匯款C、變更D、注銷答案：ACD解析：

暫無解析22.人民幣銀行結(jié)算賬戶分類分級(jí)操作指引的適用范圍為銀行為（）或（)提供（）銀行結(jié)算賬戶服務(wù)的。(1分)A、自然人B、境內(nèi)單位客戶C、境外單位客戶D、人民幣答案：ABD解析：

暫無解析23.客戶經(jīng)理根據(jù)分級(jí)分類管理辦法為客戶設(shè)置非柜面限額包括：(1分)A、日累計(jì)限額B、日累計(jì)筆數(shù)C、年累計(jì)限額D、開通網(wǎng)銀管理員E、開通電票功能答案：ABCDE解析：

暫無解析24.以下屬于票據(jù)管理人員“十禁”的是：（）(1分)A、嚴(yán)禁單人審驗(yàn)實(shí)物票據(jù)或驗(yàn)票流于形式。B、嚴(yán)禁在非正規(guī)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和無監(jiān)控下進(jìn)行票據(jù)實(shí)物交割。C、嚴(yán)禁收取存在瑕疵的票據(jù)實(shí)物或不符合規(guī)定的票據(jù)封包。D、嚴(yán)禁在無監(jiān)控場(chǎng)所盤點(diǎn)票據(jù)實(shí)物，或不將票據(jù)實(shí)物在營(yíng)業(yè)終了納入有監(jiān)控、安防設(shè)施的庫房保險(xiǎn)柜內(nèi)保管。E、嚴(yán)禁未見有權(quán)人簽字批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)審批單、出庫單，辦理票據(jù)實(shí)物出庫。F、嚴(yán)禁在系統(tǒng)外他行代保管我行實(shí)物票據(jù)。答案：ABCDEF解析：

暫無解析25.抵債資產(chǎn)是指我行依法行使債權(quán)或擔(dān)保物權(quán)而受償于（）的實(shí)物資產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利。(1分)A、債務(wù)人B、債權(quán)人C、擔(dān)保人D、第三人答案：ACD解析：

暫無解析26.各分行應(yīng)對(duì)所有現(xiàn)金從業(yè)人員反假工作技能的開展日常檢驗(yàn)，通過（）等方式檢驗(yàn)現(xiàn)金從業(yè)人員防偽辨假實(shí)操水平(1分)A、集中考核B、飛行檢查C、抽查暗訪D、錄像檢查答案：ABC解析：

暫無解析27.關(guān)于簡(jiǎn)化已故存款人小額存款提取手續(xù)的文件中，對(duì)提取申請(qǐng)人的資格作出了明確規(guī)定，以下哪些說法正確（）(1分)A、已故存款人的配偶、父母、子女辦理提取B、已故存款人的公證遺囑指定的繼承人辦理提取C、已故存款人的受遺贈(zèng)人辦理提取D、已故存款人的哥哥持已故存款人身份證件及戶口本辦理提取答案：ABC解析：

暫無解析28.已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)中，外幣存款按照提?。ǎ﹪?guó)家外匯管理局公布的匯率（）折算。(1分)A、當(dāng)天B、前一日C、中間價(jià)D、買入價(jià)答案：AC解析：

暫無解析29.銀企對(duì)賬系統(tǒng)生成“待管控連續(xù)不對(duì)賬客戶賬戶清單”，銀企對(duì)賬管理人員應(yīng)及時(shí)將其轉(zhuǎn)知（）進(jìn)行甄別(1分)A、簽約管理行B、開戶經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)C、管戶經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)D、分行單位客戶管理部門答案：ABCD解析：

暫無解析30.對(duì)于運(yùn)營(yíng)人員仍需使用個(gè)人名章的，相關(guān)分行應(yīng)遵從以下要求（）：(1分)A、建立清單管理機(jī)制，各一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部要按最小化、實(shí)需原則組織對(duì)本分行仍需使用個(gè)人名章的機(jī)構(gòu)、運(yùn)營(yíng)人員及個(gè)人名章加蓋所涉及的具體業(yè)務(wù)事項(xiàng)、業(yè)務(wù)憑證/單據(jù)、加蓋依據(jù)等進(jìn)行全面梳理與確定，并于后續(xù)定期組織更新。B、各一級(jí)分行內(nèi)運(yùn)營(yíng)人員的個(gè)人名章應(yīng)采用統(tǒng)一樣式，當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門及分行業(yè)務(wù)合作方等另有要求的除外。C、運(yùn)營(yíng)人員的個(gè)人名章采取個(gè)人負(fù)責(zé)制進(jìn)行保管及使用，即個(gè)人名章應(yīng)由本人進(jìn)行保管并由本人親自加蓋使用，經(jīng)過授權(quán)可由被授權(quán)人在授權(quán)范圍內(nèi)使用。D、運(yùn)營(yíng)人員的個(gè)人名章必須嚴(yán)格按一級(jí)分行運(yùn)營(yíng)管理部審批同意的使用范圍進(jìn)行加蓋，嚴(yán)禁在空白的憑證、單據(jù)、賬表等上預(yù)先加蓋。答案：ABD解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.驗(yàn)印完成后,以票據(jù)或憑證等資料上加蓋“已驗(yàn)印”類似戳記和簽章的形式標(biāo)注驗(yàn)印結(jié)果。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析2.兩名具備貨幣鑒別能力的人員共同確認(rèn)可疑幣為假幣后，可以單人辦理后續(xù)收繳手續(xù)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析3.依據(jù)《關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制的通知》（銀發(fā)〔2016〕86號(hào)），緊急止付單位或個(gè)人賬戶的期限為自止付時(shí)點(diǎn)起48小時(shí)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析4.賬務(wù)中心復(fù)核崗審核賬戶資料及上門核實(shí)資料齊全合規(guī)，通過的提交任務(wù)生成賬號(hào)，不通過的按風(fēng)險(xiǎn)程度記入事后差錯(cuò)。上門核實(shí)照片納入賬戶資料保管。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析5.特殊殘損幣兌換時(shí),金融機(jī)構(gòu)不再開袋確認(rèn)人民銀行的鑒定結(jié)果，將填制的《兌換單》背膠聯(lián)粘貼在密封袋上即可，粘貼時(shí)嚴(yán)禁遮擋人民銀行粘貼的《鑒定書》背膠聯(lián)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析6.業(yè)務(wù)辦理過程中涉及的各崗位人員要切實(shí)保護(hù)所接觸的客戶及賬戶信息安全。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析7.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)做好協(xié)助執(zhí)行工作相關(guān)資料的檔案管理。對(duì)于只要求提供電子版查詢結(jié)果的，應(yīng)留存電子版查詢結(jié)果文件，并于每季度末統(tǒng)一刻錄光盤，納入會(huì)計(jì)檔案保管。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析8.未經(jīng)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門認(rèn)可，各分行不得于日終在零余額賬戶中保留余額或?qū)⑼藥熨Y金計(jì)入我行“273其他應(yīng)付及暫收款項(xiàng)”、“265應(yīng)解匯款”等科目核算。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析9.對(duì)于能夠采取電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照數(shù)據(jù)應(yīng)用、公共事業(yè)繳費(fèi)共享數(shù)據(jù)驗(yàn)證等方式識(shí)別小微企業(yè)客戶身份信息的，應(yīng)最大程度精簡(jiǎn)小微企業(yè)客戶需自主提供的身份核驗(yàn)資料。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析10.存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，必須與開戶銀行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額，交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶許可證（如有），銀行核對(duì)無誤后方可辦理銷戶手續(xù)。存款人未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)出具有關(guān)證明，造成損失的，由其自行承擔(dān)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析11.各分行運(yùn)營(yíng)管理部每季度開展一次全轄范圍內(nèi)的消費(fèi)者金融信息保護(hù)工作檢查，針對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，制定并落實(shí)整改方案，結(jié)合考核管理，落實(shí)消費(fèi)者金融信息保護(hù)的閉環(huán)管理。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析12.原則上，如相關(guān)業(yè)務(wù)憑證/單據(jù)等已打印或記載處理人員信息的，可無需再進(jìn)行個(gè)人簽章，當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門及分行業(yè)務(wù)合作方等另有規(guī)定的，可從其規(guī)定(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析13.分行辦理中間業(yè)務(wù)服務(wù)收費(fèi)時(shí)，對(duì)于政府指導(dǎo)價(jià)和市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的服務(wù)項(xiàng)目，分行可根據(jù)客戶綜合貢獻(xiàn)等情況，在分行權(quán)限內(nèi)對(duì)服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目自行審批減免，超出分行權(quán)限的需上報(bào)總行審批后方可減免。中間業(yè)務(wù)服務(wù)收費(fèi)減免應(yīng)按照《中信銀行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)減免管理辦法》規(guī)定執(zhí)行。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析14.辦理中間業(yè)務(wù)服務(wù)收費(fèi)時(shí)服務(wù)項(xiàng)目未在《服務(wù)價(jià)目表》列示，可以進(jìn)行收費(fèi)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析15.我行協(xié)助人力資源社會(huì)保障行政部門開展查詢工作時(shí)，受理查詢申請(qǐng)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)使用有權(quán)機(jī)關(guān)專用查詢交易進(jìn)行查詢(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析16.對(duì)于客戶主動(dòng)提出在現(xiàn)金不離柜情況下、通過單獨(dú)提交現(xiàn)金支取和存入交易的方式實(shí)現(xiàn)客戶間資金劃轉(zhuǎn)的交易要求，可以直接辦理。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析17.建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時(shí)承建多個(gè)項(xiàng)目的，可根據(jù)建筑施工及安裝合同開立不超過項(xiàng)目合同個(gè)數(shù)的臨時(shí)存款賬戶。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析18.運(yùn)營(yíng)中心受理客戶申請(qǐng)并預(yù)審?fù)ㄟ^后，核心系統(tǒng)預(yù)生成賬號(hào)并通過微信、短信通知客戶，待柜面開戶成功后方可啟用。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析19.人民法院對(duì)經(jīng)審查認(rèn)定明顯超出工程施工合同約定并且明顯超出足額支付該項(xiàng)目農(nóng)民工工資等全部人工費(fèi)用的農(nóng)