基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-2018基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題匯編2

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-2018基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題匯編2單選題（共95題，共95分）(1.)基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個月（江南博哥）內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A.1B.2C.3D.6正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。(2.)關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的基金客戶檔案管理與保密工作，以下說法錯誤的是()A.應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.必須實行信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度C.為保障基金份額持有人信息的安全，必須信息技術(shù)負(fù)責(zé)人兼任信息安全負(fù)責(zé)人D.應(yīng)明確基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限正確答案：C參考解析：在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。(3.)關(guān)于基金公司合規(guī)管理部門開展工作，以下說法錯誤的是()。A.檢查并對違反公司合規(guī)制度的人員進(jìn)行處罰B.檢查并在發(fā)生風(fēng)險的情況下代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作C.檢查并提出處理建議D.檢查并對違規(guī)的基金經(jīng)理限制其投資權(quán)限正確答案：B參考解析：可情況下，合規(guī)部門人員均不能代替業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作。(4.)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()A.保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展C.維護(hù)市場秩序D.監(jiān)督基金機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行正確答案：A參考解析：保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，是首要監(jiān)管目標(biāo)。(5.)某基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員的管理，符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是()。Ⅰ.要求基金銷售人員持續(xù)參與培訓(xùn)；Ⅱ.定期對基金銷售人員行為規(guī)范進(jìn)行檢查和監(jiān)督；Ⅲ.委托有從業(yè)資質(zhì)的人員代理銷售基金；Ⅳ.銷售人員以個人名義完成執(zhí)業(yè)注冊登記A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析："第一，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員。第二，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。第三，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進(jìn)行記錄。第四，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機(jī)制。第五，基金銷售機(jī)構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。第六，基金銷售機(jī)構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。第七，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業(yè)資質(zhì)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等進(jìn)行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓(xùn)情況等。第八，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。(6.)按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金可以劃分為()。A.私募基金和公募基金B(yǎng).上市基金和不上市基金C.開放式基金和封閉式基金D.契約型基金和公司型基金正確答案：C參考解析：按照基金運(yùn)作方式，證券投資基金可以劃分為開放式和封閉式基金。(7.)以下不屬于金融市場構(gòu)成要素的是()。A.金融工具B.金融交易的組織方式C.市場參與者D.外部環(huán)境正確答案：D參考解析：金融市場有三個主要構(gòu)成要素：市場參與者、金融工具、金融交易的組織方式。(8.)開放式基金某一個開放式日發(fā)生首次巨額贖回時，以下做法錯誤的是()A.管理人可以接受全額贖回申請B.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上公告，說明有關(guān)處理方法C.管理人可以暫停接受贖回申請D.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案正確答案：C參考解析：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請。(9.)各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需要報送的基本信息不包括()A.主要股東或者合伙人名單B.公司章程或者合伙人協(xié)議C.高級管理人員的基本信息D.公司內(nèi)部控制制度正確答案：D參考解析：向基金業(yè)協(xié)會申請登記，報送以下基本信息：①工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件；②公司章程或者合伙協(xié)議；③主要股東或者合伙人名單；④高級管理人員的基本信息；⑤基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。(10.)關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯誤的是()。A.投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的B.股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資者申購或贖回的影響C.股票價格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化D.股票基金的投資風(fēng)險相對低于股票投資的風(fēng)險正確答案：C參考解析：股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中；股票基金凈值的計算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。(11.)下列關(guān)于普通基金凈值公告的表述中，正確的是()。A.開放式基金在開放申購和贖回前，應(yīng)當(dāng)披露每天的份額凈值和資產(chǎn)凈值B.封閉式基金每周披露的信息應(yīng)當(dāng)包括資產(chǎn)凈值和份額凈值C.封閉式基金每日披露的信息應(yīng)當(dāng)包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值D.開放式基金在開放申購和贖回前，應(yīng)當(dāng)披露每個開放日的資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值正確答案：B參考解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。(12.)以下不屬于資產(chǎn)管理產(chǎn)品的是()。A.保險資產(chǎn)管理計劃B.集合信托計劃C.銀行大額存單質(zhì)押融資D.私募股權(quán)投資基金正確答案：C參考解析：銀行大額存單質(zhì)押融資，沒有此項。(13.)關(guān)于基金營銷的特殊性，以下說法正確的是()A.基金營銷人員應(yīng)更注重營銷的技巧和策略而非相關(guān)金融知識B.為促進(jìn)基金銷售，基金銷售機(jī)構(gòu)為投資者提供合理的收益預(yù)測C.應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的基金D.基金營銷是一種產(chǎn)品的營銷行為，目的是將基金產(chǎn)品銷售給客戶正確答案：C參考解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運(yùn)用4Ps理論時有其特殊性：1規(guī)范性。基金是面對廣大投資者的金融理財產(chǎn)品，為維護(hù)投資者利益，監(jiān)管部門在基金銷售費(fèi)用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴(yán)格的規(guī)定。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴(yán)格遵守這些規(guī)定。2服務(wù)性?；鹱鳛橐环N金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)在注重產(chǎn)品、分銷和促銷的同時，還必須在高質(zhì)量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強(qiáng)可靠的信譽(yù)，擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)。3專業(yè)性?；鹗峭顿Y于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識和投資工具，因此，基金銷售對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求。4持續(xù)性。基金營銷是一種理財服務(wù)，不是一錘子買賣，因而更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性?；痄N售策略的制定也應(yīng)特別重視這一點(diǎn)，從而不斷擴(kuò)大客戶群體，擴(kuò)大基金規(guī)模。5適用性?；痄N售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中運(yùn)用4Ps理論時尤其需要注意的一點(diǎn)。(14.)關(guān)于基金銷售協(xié)議，以下描述錯誤的是()。Ⅰ.基金銷售協(xié)議是基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)之間簽署的協(xié)議；Ⅱ.具有基金代銷資格的銷售機(jī)構(gòu)可以先銷售基金產(chǎn)品，再補(bǔ)充簽訂銷售協(xié)議；Ⅲ.基金銷售條款可以在基金銷售協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議中約定；Ⅳ.基金銷售協(xié)議可以約定銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)銷售基金的銷售量來提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)A.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ正確答案：A參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務(wù)；未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售?；鸸芾砣伺c基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)。(15.)關(guān)于基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的主要內(nèi)容，以下表述錯誤的是()A.對簽訂基金代銷協(xié)議的基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查，并監(jiān)督基金代銷行為符合協(xié)議約定B.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，為保護(hù)客戶的隱私，投訴電話不得錄音C.基金申購、贖回和轉(zhuǎn)換均需經(jīng)過客戶的授權(quán)，并被及時地執(zhí)行D.評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴正確答案：B參考解析：銷售業(yè)務(wù)控制:1宣傳推介材料必須經(jīng)過審核。2嚴(yán)格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。3申購、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請均經(jīng)過客戶的合理授權(quán)，并被準(zhǔn)確、及時地執(zhí)行。4建立代銷機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)，餅亥銷售協(xié)議，監(jiān)督基金代銷行為符合協(xié)議約定。5制定銷售行為的規(guī)范，防止延時交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對榭殳資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。6制定銷售人員的行為規(guī)范，保證會議費(fèi)用、禮品費(fèi)用規(guī)范得到遵守。7制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護(hù)。8客戶投訴得到及時、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚怼?16.)目前可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)不包括()。A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)B.商業(yè)銀行C.基金評價機(jī)構(gòu)D.保險公司正確答案：C參考解析：目前可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。(17.)以下不屬于基金法定信息披露范疇的是()。A.基金投資預(yù)測說明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金招募說明書正確答案：A參考解析：基金信息披露的內(nèi)容包括以下方面：（1)基金招募說明書。（2)基金合同。（3)基金托管協(xié)議。（4)基金份額發(fā)售公告。（5)基金募集情況。（6)基金合同生效公告。（7)基金份額上市交易公告書。（8)基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。⑼基金份額申購、贖回價格。（10)基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告(11)臨時報告(12)基金份額持有人大會決議。（13)基金管理人、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動。（14)涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟。（15)澄清公告。（16)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。(18.)一些國家（地區(qū)）的法律法規(guī)規(guī)定，證券投資基金需以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作，其目的是為了促使證券投資基金()。A.分散投資風(fēng)險B.獲得市場可能找到的所有投資機(jī)會C.獲得資產(chǎn)配置帶來的好處D.發(fā)揮資金規(guī)模效應(yīng)正確答案：A參考解析：為降低投資風(fēng)險，一些國家的法律法規(guī)規(guī)定基金除另有規(guī)定外，一般需以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作，從而使"組合投資、分散風(fēng)險"成為基金的一大特色。(19.)我國目前只能由依法設(shè)立的()擔(dān)任基金管理人。A.基金投資者B.基金管理公司C.基金份額持有人D.基金托管銀行正確答案：B參考解析：在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。(20.)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公募證券投資基金的合同生效日是()。A.基金合同生效公告發(fā)布之日B.投資人繳納認(rèn)購的基金份額的款項之日C.基金募集結(jié)束日D.基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)之日正確答案：D參考解析：自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。(21.)公募證券投資基金成立日是()。A.募集期屆滿之日B.基金合同生效日C.驗資報告出具之日D.基金合同生效公告當(dāng)日正確答案：B參考解析：自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。(22.)關(guān)于"審慎監(jiān)管原則"，以下表述正確的是()。A.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)管的過程中B.通過償付能力監(jiān)管和風(fēng)險防控制度體系，維護(hù)投資人對金融機(jī)構(gòu)和金融市場的信心C.要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失D.基金監(jiān)管的監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域正確答案：B參考解析：審慎監(jiān)管原則旨在通過償付能力監(jiān)管和風(fēng)險防控制度體系，維護(hù)投資人或者存款人對金融機(jī)構(gòu)和金融市場的信心。(23.)關(guān)于非公開募集基金管理人登記的描述，以下錯誤的是()。A.降低了非公開募集基金管理人設(shè)立難度和設(shè)立成本B.體現(xiàn)了國家對公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念C.有利于非公開募集基金的靈活操作D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對非公開募集基金管理人進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)管正確答案：D參考解析：我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。(24.)關(guān)于封閉式基金和開放式基金的價格形成方式，以下表述錯誤的是()。A.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)B.開放式基金的買賣價格同時也受到市場供求關(guān)系的影響C.根據(jù)市場行情變化，封閉式基金交易價格相對單位資產(chǎn)凈值可能出現(xiàn)折溢價情況D.封閉式基金的交易實行價格漲跌幅限制正確答案：B參考解析：封閉式基金的買賣價格同時也受到市場供求關(guān)系的影響(25.)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制，以下說法錯誤的是()。A.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)充分考慮其內(nèi)外環(huán)境因素和自身特點(diǎn)B.基金里人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分輔C.基金管理人經(jīng)營層對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任D.基金管理人嚴(yán)格遵守《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正確答案：C參考解析：“基金管理人經(jīng)營層對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任”干擾項，根本不存在。(26.)關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)，以下表述錯誤的是()。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)承擔(dān)全部責(zé)任后，應(yīng)當(dāng)免除其委托人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行備案C.基金管理人可以委托基金投資顧問機(jī)構(gòu)提供基金投資顧問服務(wù)D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立應(yīng)急風(fēng)險管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)正確答案：C參考解析：基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動?；鹜顿Y顧問機(jī)構(gòu)是指從事基金投資顧問業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)?；鹜顿Y顧問機(jī)構(gòu)提供公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的、應(yīng)當(dāng)向工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請注冊。(27.)關(guān)于內(nèi)幕信息，以下表述錯誤的是()。A.非內(nèi)部人傳遞的對市場價格產(chǎn)生影響的信息不會是內(nèi)幕信息B.內(nèi)幕信息必須是來源可靠的信息C.內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價格D.內(nèi)幕信息必須是非公開的信息正確答案：A參考解析：內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來源可靠的信息，二是"重要"的信息，三是"非公開"的信息(28.)關(guān)于私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)需要報送的信息，以下表述錯誤的是()。A.不需要提交招募說明書B.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別C.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報送委托管理協(xié)議D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議正確答案：A參考解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報送以下基本信息：①主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。②基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當(dāng)報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。③采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報送委托管理協(xié)議。委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報送托管協(xié)議。④基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他信息。(29.)關(guān)于私募基金銷售行為，以下說法錯誤的是()。A.私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾最低收益B.私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益C.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失D.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益，但符合條件的銀行代銷機(jī)構(gòu)可以向投資者承諾本金保證正確答案：D參考解析：依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。(30.)關(guān)于資產(chǎn)里行業(yè)給宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場體系帶來的積極作用，以下說法錯誤的是()。A.是實體經(jīng)濟(jì)體系最重要的生產(chǎn)資金來源B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來C.為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源D.為金融市場提供流動性，降低了交易成本正確答案：A參考解析：資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：（1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源,使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。（2)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。⑶資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。⑷資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價，鏈融市場提供流動性，降低成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。(31.)基金公司風(fēng)險控制的制度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善，體現(xiàn)基金公司()。A.獨(dú)立性原則B.全面性原則C.最高性原則D.適時性原則正確答案：D參考解析：公司風(fēng)險控制制度的制定應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營管理等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。(32.)基金募集失敗是，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任是()。A.基金管理人再次安排并確保客戶參與基金管理人發(fā)行的其他產(chǎn)品中B.按投資者繳納投資款的期限對應(yīng)的銀行固定期限存款利率，支付投資者已交納款項的利息C.以基金管理固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用D.在基金募集期限屆滿后60內(nèi)返還投資者已繳納的款項正確答案：C參考解析：基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。(33.)基金投資運(yùn)作過程中可能面臨的各種風(fēng)險不包括()。A.信用風(fēng)險B.信息技術(shù)風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.基金持有人凈贖回基金總份額5%以內(nèi)份額的風(fēng)險正確答案：D參考解析：應(yīng)為：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時為巨額贖回風(fēng)險。(34.)基金銷售機(jī)構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括()。A.基金理財業(yè)務(wù)咨詢B.辦理基金份額的登記C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回正確答案：B參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。(35.)基金招募說明書披露的主要事項不包括()A.基金份額的發(fā)售方式B.基金資產(chǎn)估值方法C.基金銷售機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任D.基金運(yùn)作方式正確答案：C參考解析：基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①基金募集申請的準(zhǔn)予注冊文件名稱和注冊日期；②基金管理人、基金托管人的基本情況；③基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要；④基金份額的發(fā)售日期、價格、費(fèi)用和期限；⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱；⑥出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所的名稱和住所；⑦基金管理人、基金托管人報酬及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例；⑧風(fēng)險警示內(nèi)容；⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。(36.)甲有1000元閑置資金，希望通過投資實現(xiàn)保值増值，但1000元最多只能購買1、2只股票，因此甲選擇購買滬深300指數(shù)基金，甲的選擇是因為基金具有以下特點(diǎn)()。A.組合投資、分散風(fēng)險B.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明D.獨(dú)立托管保障安全正確答案：A參考解析：中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險?；鹜ǔ徺I幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當(dāng)于用很少的資金購買了一籃子股票。(37.)巨額贖回的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)為：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的()A.0.05B.0.1C.0.15D.0.2正確答案：B參考解析：單個開放日基金份額凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。(38.)某基金公司擬進(jìn)行股票型公募基金的募集，宣傳推介材料中符合法規(guī)的是()。A.某公司投資總監(jiān)張某稱，本公司產(chǎn)品是他最想買的產(chǎn)品B.本公司成立6個月以上的全部股票型公募基金自成立以來的業(yè)績C.與其他公司相比，本公司言而有信D.本產(chǎn)品收益率預(yù)計可達(dá)6.5%正確答案：B參考解析：符合規(guī)范的只有"基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。"這個選項。而這個選項"某公司投資總監(jiān)張某稱，本公司產(chǎn)品是他最想買的產(chǎn)品"屬于登載單位或者個人推薦性文字，屬于禁止行為。這個選項"與其他公司相比，本公司言而有信"屬于詆毀其他基金管理人。這個選項"本產(chǎn)品收益率預(yù)計可達(dá)6.5%"屬于預(yù)測基金業(yè)績，也是不符合規(guī)范的。(39.)某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進(jìn)行原因分析時發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時更新，該事件反映貴公司在內(nèi)部控制方面違背了()原則。A.健全性B.有效性C.相互制約D.獨(dú)立性正確答案：B參考解析：有效性內(nèi)容之一是:指基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金管理的法律法規(guī)要求。(40.)某基金銷售支付互聯(lián)網(wǎng)平臺開展與貨幣基金相關(guān)的推廣活動時，以下做法正確的是()。A.以"電子理財賬戶"從事貨幣基金的宣傳推介活動B.在顯著位置宣傳基金管理人C.在網(wǎng)站首頁上顯示"比股票安全，比存款賺錢"D."—站式理財平臺"開展貨幣基金的宣傳推介活動正確答案：B參考解析：貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定：不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理財賬戶或者服務(wù)平臺等名義變相從事貨幣市場基金的宣傳推介活動。(41.)某投資人贖回某開放是混合型基金C類基金份額(收取銷售服務(wù)費(fèi)），持有期為20日，收取贖回費(fèi)100元，該贖回費(fèi)計入基金財產(chǎn)的金額為()。A.50元B.75元C.25元D.100元正確答案：D參考解析：對于收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為C類份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸屬基金財產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計入基金財產(chǎn)。(42.)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于()認(rèn)且不得少于董事會人數(shù)的()A.2,2/3B.2,1/3C.3,2/3D.3,1/3正確答案：D參考解析：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。(43.)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引()試行)》，普通投資者風(fēng)險承受能力應(yīng)至少分為()個類型。A.3B.4C.5D.10正確答案：C參考解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引試行》，普通投資者風(fēng)險承受能力應(yīng)至少分為五個類型。(44.)根據(jù)不同類別私募基金的特點(diǎn)，制定私募行業(yè)投資者風(fēng)險i只別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險揭示書的機(jī)構(gòu)是()A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.私募基金管理人D.私募基金銷售機(jī)構(gòu)正確答案：B參考解析：根據(jù)不同類別私募基金的特點(diǎn)，制定私募行業(yè)投資者風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險揭示書的機(jī)構(gòu)是基金業(yè)協(xié)會。(45.)對基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是()。A.董事會B.管理層C.監(jiān)查長D.基金經(jīng)理正確答案：A參考解析：基金管理人董事會設(shè)定公司的合規(guī)管理目標(biāo)，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險控制制度的有效執(zhí)行，對合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。(46.)當(dāng)基金募集期限屆滿時，以下選頊會導(dǎo)致基金募集失敗的是()。A.非公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)198人B.公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)260人C.非公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)198人D.公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人正確答案：C參考解析：基金合同生效條件：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。如不符合上述條件，募集失敗。(47.)ETF基金之所以能夠進(jìn)行套利是基于()A.實物申購、贖回機(jī)制B.—級市場與二級市場并存的交易制度C.被動操作指數(shù)基金D.通過交易所進(jìn)行交易正確答案：B參考解析：一級市場的存在使二級市場交易價格不可能偏離基金份額凈值很多，否則兩個市場的差價會弓I發(fā)套利交易。(48.)()不屬于混合型基金。A.對沖配置型基金B(yǎng).股債平衡型基金C.偏股型基金D.偏債型基金正確答案：A參考解析：一般來說，依據(jù)資產(chǎn)配置的不同可以將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。(49.)投資者可通過ETF進(jìn)行套利交易，這主要是由于ETF()特點(diǎn)。A.被動操作指數(shù)基金B(yǎng).實行一級市場與二級市場并存的交易制度C.獨(dú)特的實物申購、贖回機(jī)制D.只能通過交易所進(jìn)行交易正確答案：B參考解析：ETF的獨(dú)特之處在于實行一級市場與二級市場交易同步進(jìn)行的制度安排，因此，投資者可以在ETF二級市場交易價格與基金份額凈值兩者之間存在差價時進(jìn)行套利交易。(50.)下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是()。A.基金持有人大會的召集、儀事及表決的程序和規(guī)則B.基金托管人和基金投資者之間的相互監(jiān)督和核查C.基金管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查D.基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額正確答案：C參考解析：基金托管協(xié)議包含兩類重要信息：第一，基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查。第二，協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項。(51.)以下公開交易的投資標(biāo)的，不屬于證券投資基金主要投資的是()。A.大宗商品B.貨幣C.金融銜生工具D.股票正確答案：A參考解析：基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。(52.)以下特殊類型基金中，一般采用被動式投資策略的是()。A.基金中的基金(FOF)B.交易所交易基金(ETF)C.上市開放式基金(LOF)D.QDII基金正確答案：B參考解析：上市交易型開放式指數(shù)基金又稱為交易所交易基金(exchangetradedfunds，ETF)發(fā)展最為迅速，成為指數(shù)基金的重要品種。ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。ETF最早產(chǎn)生于加拿大，但其發(fā)展與成熟主要是在美國。ETF一般采用被動式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點(diǎn)。(53.)以下中國基金業(yè)協(xié)會會員中，為普通會員的是()A.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)B.基金管理人C.地方基金業(yè)協(xié)會D.證券期貨交易所正確答案：B參考解析：基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員；基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員；證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、直屬公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理先關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為特別會員。(54.)在價格策略中，基金銷售機(jī)構(gòu)通常采用多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，設(shè)定不同費(fèi)率結(jié)的依據(jù)不包括()。A.申購資金量的不同B.基金成立時間的不同C.基金投資品種的不同D.基金份額持有時間的不同正確答案：B參考解析：在價格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。(55.)在宣傳推介材料()，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門報備相關(guān)材料,A.發(fā)布之日前3個工作日B.發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)C.發(fā)布之日前5個工作日D.發(fā)布結(jié)束后3個工作日內(nèi)正確答案：B參考解析：其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。(56.)QDII基金在定期報告中的特殊披露要求有()。Ⅰ.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ.境外證券投資信息Ⅲ.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息Ⅳ.投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動信息A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：定期報告中的特殊披露要求：⑴境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息。（2)境外證券投資信息。⑶外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。(57.)關(guān)于風(fēng)險管理的描述，以下正確的是()。Ⅰ.員工的風(fēng)險信息交流意識是風(fēng)險管理的重要組成部分Ⅱ.風(fēng)險應(yīng)對的措施有回避、接受、共擔(dān)或降低風(fēng)險等；Ⅲ.控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D參考解析：風(fēng)險應(yīng)對即基金管理人要對每一個重要的風(fēng)險及其對應(yīng)的回報進(jìn)行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔(dān)或降低這些風(fēng)險等措施，風(fēng)險應(yīng)對是企業(yè)風(fēng)險管理的整體重要組成部分。控制活動即控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。信息與溝通即員工的風(fēng)險信息交流意識是風(fēng)險管理的重要組成部分,應(yīng)鼓勵員工就其意識5啲重要風(fēng)險與公司管理層進(jìn)行交流，管理層應(yīng)當(dāng)重視員工的意見。(58.)基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，以下表述正確的是()Ⅰ.需了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營里能力Ⅱ.需了解基金管理人投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計能力Ⅲ.需在執(zhí)行審慎調(diào)查方法和流程時，盡力減少主觀因素和人為因素Ⅳ.不得使用基金管理人提供的非公開信息A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B參考解析：開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當(dāng)性實施盡職甄別。(59.)基金銷售渠道審慎調(diào)查包括()。Ⅰ.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查Ⅱ.基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅲ.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金托管人的審慎調(diào)查Ⅳ.基金托管人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ正確答案：A參考解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。(60.)守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守()。Ⅰ.憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律；Ⅱ.證監(jiān)會發(fā)布的各類部門規(guī)章；Ⅲ.基金公司內(nèi)部工作規(guī)程；Ⅳ.行業(yè)協(xié)會、交易所發(fā)布的自律性業(yè)務(wù)規(guī)則A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ正確答案：A參考解析：守法合規(guī)中的"法〃和"規(guī)〃，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀(jì)律等行為規(guī)范。(61.)下列屬于股票、債券型開放式基金申購贖回原則的是()Ⅰ.未知價原則Ⅱ.已知價原則Ⅲ.份額申購、份額贖回原則Ⅳ.金額申購、份額贖回原則A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ正確答案：A參考解析：股票、債券型開放式基金申購贖回原則為：未知價原則；金額申購、份額贖回原則。(62.)()要求使用精確的語言披露信息，在內(nèi)容上和表達(dá)方式上不得使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。A.客觀性原則B.及時性原則C.準(zhǔn)確性原則D.完整性原則正確答案：C參考解析：本題考查準(zhǔn)確性原則的內(nèi)容。(63.)公募基金的招募說明書更新的頻率是每()。A.1個月B.6個月C.3個月D.12個月正確答案：B參考解析：公募基金的招募說明書更新的頻率是每6個月。(64.)關(guān)于QDII基金的募集認(rèn)購，以下表述錯誤的是()A.基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格B.基金管理人可以依據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小C.QDII基金份額可以采用除人民幣以外的幣種認(rèn)購，例如美元等D.基金S理人必須具備銀行間外匯市場即期會員資格正確答案：D參考解析：（1)發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。（2)基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小。（3)QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購。(65.)關(guān)于道德和法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是()。A.道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施B.法律要求權(quán)利義務(wù)對等C.法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁D.道德要求權(quán)利義務(wù)對等正確答案：D參考解析：法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。(66.)關(guān)于基金從業(yè)人員“客戶至上”職業(yè)道德規(guī)范的描述，錯誤的是()。A.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益B.當(dāng)直銷客戶與代銷客戶的利益發(fā)生沖突時，要公平對待直銷與代銷客戶C.當(dāng)客戶的利益與基金從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益D.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要優(yōu)先保護(hù)中小投資者的利益正確答案：D參考解析："公平對待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。"(67.)關(guān)于基金份額持有人名冊的設(shè)立和維護(hù)，以下表述正確的是()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立，基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)維護(hù)D.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)設(shè)立和維護(hù)正確答案：B參考解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。(68.)關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的是()。A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點(diǎn)、費(fèi)用計算方式B.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略C.基金合同中應(yīng)約定凈值的計算方式和披露方式D.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限正確答案：D參考解析：合同應(yīng)約定封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。(69.)關(guān)于基金客戶服務(wù)的原則，正確的是()A.優(yōu)先服務(wù)、有效溝通B.安全第一、專業(yè)規(guī)范C.客戶至上、保障收益D.本金安全、追求收益正確答案：B參考解析：基金客戶服務(wù)的原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當(dāng)性管理原則。(70.)關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是()A.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，申購份額通常在T+2日之確認(rèn)B.申購費(fèi)一般低于認(rèn)購費(fèi)C.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，申購?fù)ǔ０次粗獌r確認(rèn)D.在基金募集期內(nèi)購買基金的行為稱為基金認(rèn)購基金合同生效后申請購買基金的行為稱為基金申購正確答案：B參考解析：認(rèn)購費(fèi)低于申購，在認(rèn)購期內(nèi)購買基金一般會有一定優(yōu)惠(71.)關(guān)于開放式基金，以下表述錯誤的是()。A.基金份額數(shù)量不固定B.基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購和贖回C.投資策略強(qiáng)調(diào)流動性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動性資產(chǎn)D.一般有一個固定的存續(xù)期正確答案：D參考解析：封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期，而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的。(72.)關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說法錯誤的是()。A.基金經(jīng)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度C.基金監(jiān)管活動的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章，但不包括中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)正確答案：C參考解析：我國基金監(jiān)管活動的主要依據(jù)是《證券投資基金法》以及中國證監(jiān)會、基金業(yè)協(xié)會、證券交易所發(fā)布的一系列相關(guān)的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。(73.)關(guān)于證券投資基金對金融體系和社會保障體系的作用，以下表述錯誤的是()。A.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展可以增強(qiáng)證券市場與保險市場、貨幣市場之間的協(xié)調(diào)B.證券投資基金可以在保證本金安全的前提下實現(xiàn)保險自己保值增值C.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險市場和貨幣市場發(fā)展壯大D.證券投資基金可以為保險資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)正確答案：B參考解析：“保證本金安全”不可能做到。(74.)關(guān)于資產(chǎn)管理，以下表述錯誤的是()。A.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理并承擔(dān)受托人義務(wù)B.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資銀行存款、證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)増值C.從受托資產(chǎn)來看，主要包含固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D.從參與方式來看，包括委托方和受托方正確答案：C參考解析：從受托資產(chǎn)來看，主要包括貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。(75.)基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)是()。A.股東會B.投資決策委員會C.總經(jīng)理辦公會D.董事會正確答案：B參考解析：投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。(76.)基金管理人存在以下()的現(xiàn)象，說明該公司的合規(guī)文化建設(shè)存在缺陷。A.基金公司總經(jīng)理在全員大會上解讀從業(yè)人員股票投資制度中的關(guān)鍵內(nèi)容B.基金公司總經(jīng)理指定合規(guī)部門制定公司從業(yè)人員股票投資制度C.基金公司總經(jīng)理因業(yè)務(wù)繁忙，很長時間未申報自己的股票投資情況D.基金公司總經(jīng)理親自給獨(dú)立董事打電話要求其申報股票投資情況正確答案：C參考解析：基金公司總經(jīng)理未申報自己的股票投資情況屬于違規(guī)行為，若發(fā)生應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，做到人人合規(guī)。(77.)基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會的負(fù)責(zé)對象是()。A.股東會B.管理層C.董事長D.董事會正確答案：A參考解析：監(jiān)事會向股東會負(fù)責(zé)。(78.)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，資金管理符合()對基金銷售結(jié)算資金管理有關(guān)要求。A.中國證監(jiān)會B.中國銀保監(jiān)會C.中國人民銀行D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正確答案：A參考解析：制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。(79.)基金銷售人員基金行為規(guī)范要求，基金銷售人員在與投資者交往中的禮儀要求不包括()。A.穩(wěn)重大方B.熱情誠懇C.統(tǒng)一著裝D.語言和行為舉止文明禮貌正確答案：C參考解析：基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌。(80.)基金宣傳推介材料禁止使用()A.基金合同生效不足六個月的基金業(yè)績B.以證券市場有代表性的指數(shù)模擬歷史業(yè)績C.基金合同生效十年以上的基金業(yè)績D.基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績正確答案：A參考解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。(81.)某封閉式基金二級市場價格為1.25元，基金份額凈值為1.10元，該基金的這種現(xiàn)象屬于()A.折價，折價率約為13.6%B.溢價，溢價率約為13.6%C.溢價，溢價率為12.0%D.折價，折價率為12.0%正確答案：B參考解析：當(dāng)二級市場價格高于基金份額凈值時，為溢價交易，對應(yīng)的是溢價率。溢價率=（二級市場價格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%=（1.25-1.1）÷1.1=13.6%。(82.)私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，法規(guī)對保存期限的要()。A.自基金清算終止之日起不得少于10年B.自基金清算終止之日起不得少于20年C.自基金清算終止之日起不得少于5年D.自基金清算終止之日起不得少于15年正確答案：A參考解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。(83.)宋先生贖回B基金10000份，贖回當(dāng)日凈值是1.350元，贖回費(fèi)率為0.5%,宋先生贖回時總計付出贖回費(fèi)為()元。A.50B.64.25C.67.15D.67.5正確答案：D參考解析：贖回總額=贖回數(shù)量x贖回日基金份額凈值；贖回費(fèi)用=贖回總額x贖回費(fèi)率1萬xl.35=13500元13500元x0.5%=67.5元(84.)王先生投資6萬元認(rèn)購開放式基金份額，認(rèn)購基金在募集期產(chǎn)生的利息10元,其對應(yīng)認(rèn)購費(fèi)率為1.8%,凈值為1元。王先生凈認(rèn)購金額為()元。A.58949.1B.58930C.58920D.58939.1正確答案：D參考解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金敵（1+認(rèn)購費(fèi)率）6萬/(1+1.8%)=58939.0962約為：58939.1(85.)下列各類基金在基金募集注冊時，不適用簡易程序的有()A.QDII基金B(yǎng).分級基金C.跨境ETFD.發(fā)起式基金正確答案：B參考解析：分級基金、基金中的基金及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實行簡易程序。(86.)以下不屬于基金上市交易公告書主要披露事項的是()A.基金投資組合報告B.基金公司內(nèi)部監(jiān)察報告C.持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人D.基金概況正確答案：B參考解析：基金上市交易公告書的主要披露事項包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財務(wù)狀況、基金投資組合報告、重大事件揭示等。(87.)以下行為中，不屬于基金職業(yè)道德教育主要途徑的是()。A.基金公司表彰崗位突出