二零二五年度典當(dāng)借款合同合規(guī)性審查指南

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

二零二五年度典當(dāng)借款合同合規(guī)性審查指南本合同共三部分組成，僅供學(xué)習(xí)使用，第一部分如下：二零二五年度典當(dāng)借款合同合規(guī)性審查指南甲方（出借方）：_______乙方（借款方）：_______鑒于甲方愿意向乙方提供借款，乙方愿意向甲方借款，雙方本著平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：一、借款金額及期限1.本合同借款金額為人民幣_(tái)______元整（大寫：_______元整）。2.借款期限自_______年_______月_______日起至_______年_______月_______日止，共計(jì)_______個(gè)月。二、借款用途乙方承諾將借款用于_______（具體用途），不得用于非法用途。三、借款利率及還款方式1.本合同借款利率為_______%，按月計(jì)息，每月_______日為還款日。2.乙方應(yīng)于每月還款日前將當(dāng)月應(yīng)還本金及利息足額存入甲方指定的賬戶。四、借款擔(dān)保1.乙方同意以其擁有的_______（具體擔(dān)保物）作為本合同的擔(dān)保物。2.甲方有權(quán)在乙方未按時(shí)償還借款的情況下，依法處置該擔(dān)保物。五、違約責(zé)任1.乙方如未按時(shí)償還借款，應(yīng)向甲方支付_______%的違約金。2.乙方如未按時(shí)償還借款，甲方有權(quán)采取一切合法手段追討借款。3.乙方如違反本合同約定，造成甲方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。六、爭(zhēng)議解決1.雙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決。2.如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。七、其他約定1.本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。2.本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。甲方（出借方）：_______乙方（借款方）：_______簽訂日期：_______年_______月_______日第二部分：第三方介入后的修正一、第三方定義在本合同中，第三方是指除甲乙雙方之外的任何個(gè)人或機(jī)構(gòu)，包括但不限于中介方、擔(dān)保方、評(píng)估方、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。二、第三方介入的目的1.中介方：協(xié)助甲乙雙方完成借款合同的簽訂、履行和解除等事宜。2.擔(dān)保方：提供擔(dān)保，確保乙方按時(shí)償還借款。4.監(jiān)管機(jī)構(gòu)：對(duì)借款合同進(jìn)行合規(guī)性審查，確保合同符合相關(guān)法律法規(guī)。三、第三方責(zé)任限額1.中介方：中介方僅負(fù)責(zé)提供中介服務(wù)，對(duì)借款合同的具體履行不承擔(dān)任何責(zé)任。中介方責(zé)任限額為中介服務(wù)費(fèi)用的_______%，超過(guò)部分由甲方自行承擔(dān)。2.擔(dān)保方：擔(dān)保方對(duì)借款本息及違約金承擔(dān)連帶責(zé)任，責(zé)任限額為擔(dān)保金額的_______%。若擔(dān)保方因履行擔(dān)保義務(wù)導(dǎo)致自身財(cái)產(chǎn)損失的，甲方應(yīng)予以賠償。3.評(píng)估方：評(píng)估方僅提供評(píng)估意見(jiàn)，不承擔(dān)借款合同履行的任何責(zé)任。評(píng)估方責(zé)任限額為評(píng)估服務(wù)費(fèi)用的_______%，超過(guò)部分由甲方自行承擔(dān)。4.監(jiān)管機(jī)構(gòu)：監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)借款合同進(jìn)行合規(guī)性審查，不承擔(dān)借款合同履行的任何責(zé)任。監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)任限額為監(jiān)管服務(wù)費(fèi)用的_______%，超過(guò)部分由甲方自行承擔(dān)。四、第三方責(zé)任劃分1.中介方：中介方應(yīng)保證其提供的中介服務(wù)真實(shí)、合法、有效。中介方違反本條款，導(dǎo)致甲乙雙方損失的，由中介方承擔(dān)全部責(zé)任。2.擔(dān)保方：擔(dān)保方應(yīng)按照本合同約定履行擔(dān)保義務(wù)。擔(dān)保方未履行擔(dān)保義務(wù)，導(dǎo)致甲方損失的，由擔(dān)保方承擔(dān)全部責(zé)任。3.評(píng)估方：評(píng)估方應(yīng)保證其提供的評(píng)估意見(jiàn)真實(shí)、客觀、公正。評(píng)估方提供虛假評(píng)估意見(jiàn)，導(dǎo)致甲乙雙方損失的，由評(píng)估方承擔(dān)全部責(zé)任。4.監(jiān)管機(jī)構(gòu)：監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)借款合同進(jìn)行合規(guī)性審查，不承擔(dān)借款合同履行的任何責(zé)任。監(jiān)管機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)，導(dǎo)致甲乙雙方損失的，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。五、第三方介入程序1.中介方：甲乙雙方協(xié)商一致，委托中介方提供中介服務(wù)。中介方應(yīng)與甲乙雙方簽訂中介服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。2.擔(dān)保方：甲乙雙方協(xié)商一致，由擔(dān)保方提供擔(dān)保。擔(dān)保方應(yīng)與甲乙雙方簽訂擔(dān)保合同，明確擔(dān)保范圍、期限、責(zé)任等。3.評(píng)估方：甲乙雙方協(xié)商一致，由評(píng)估方對(duì)借款方的資產(chǎn)、信用等進(jìn)行評(píng)估。評(píng)估方應(yīng)與甲乙雙方簽訂評(píng)估協(xié)議，明確評(píng)估范圍、標(biāo)準(zhǔn)、費(fèi)用等。4.監(jiān)管機(jī)構(gòu)：甲乙雙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交借款合同及相關(guān)材料，接受合規(guī)性審查。六、第三方介入的終止1.中介方：中介方完成中介服務(wù)后，甲乙雙方協(xié)商一致，可終止中介方介入。2.擔(dān)保方：擔(dān)保方履行擔(dān)保義務(wù)后，甲乙雙方協(xié)商一致，可終止擔(dān)保方介入。3.評(píng)估方：評(píng)估方完成評(píng)估工作后，甲乙雙方協(xié)商一致，可終止評(píng)估方介入。4.監(jiān)管機(jī)構(gòu)：監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成合規(guī)性審查后，甲乙雙方協(xié)商一致，可終止監(jiān)管機(jī)構(gòu)介入。七、本部分修正的效力本部分修正自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效，與本合同其他條款具有同等法律效力。八、爭(zhēng)議解決本部分修正的履行和解釋適用本合同爭(zhēng)議解決條款。如對(duì)本部分修正有爭(zhēng)議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.附件一：借款合同詳細(xì)要求：借款合同應(yīng)詳細(xì)列明借款金額、期限、利率、還款方式、借款用途、擔(dān)保物、違約責(zé)任等內(nèi)容。說(shuō)明：借款合同是本合同的核心附件，是甲乙雙方借款關(guān)系的基礎(chǔ)文件。2.附件二：中介服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求：中介服務(wù)協(xié)議應(yīng)明確中介方的服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、雙方的權(quán)利義務(wù)、保密條款等。說(shuō)明：中介服務(wù)協(xié)議是中介方提供服務(wù)的法律依據(jù)，保障中介方的合法權(quán)益。3.附件三：擔(dān)保合同詳細(xì)要求：擔(dān)保合同應(yīng)明確擔(dān)保范圍、期限、責(zé)任、擔(dān)保物的處置方式等。說(shuō)明：擔(dān)保合同是擔(dān)保方履行擔(dān)保義務(wù)的法律依據(jù)，保障甲方的債權(quán)。4.附件四：評(píng)估報(bào)告詳細(xì)要求：評(píng)估報(bào)告應(yīng)包含借款方的資產(chǎn)、信用等評(píng)估結(jié)果，以及評(píng)估方法和依據(jù)。5.附件五：合規(guī)性審查意見(jiàn)書詳細(xì)要求：合規(guī)性審查意見(jiàn)書應(yīng)包含監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)借款合同的合規(guī)性審查意見(jiàn)。說(shuō)明：合規(guī)性審查意見(jiàn)書是確保借款合同符合法律法規(guī)的重要文件。6.附件六：借款憑證詳細(xì)要求：借款憑證應(yīng)包含借款金額、日期、甲方收款賬戶等信息。說(shuō)明：借款憑證是證明借款已實(shí)際發(fā)生的有效憑證。7.附件七：還款憑證詳細(xì)要求：還款憑證應(yīng)包含還款金額、日期、乙方還款賬戶等信息。說(shuō)明：還款憑證是證明借款已部分或全部?jī)斶€的有效憑證。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：乙方未按時(shí)償還借款本金或利息。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：乙方應(yīng)向甲方支付_______%的違約金，并承擔(dān)因違約行為造成的損失。示例說(shuō)明：若乙方未按時(shí)償還借款本金人民幣_(tái)______元，則應(yīng)向甲方支付違約金人民幣_(tái)______元。2.違約行為：乙方未按照借款合同約定的用途使用借款。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：乙方應(yīng)停止使用借款，并賠償甲方因此遭受的損失。示例說(shuō)明：若乙方將借款用于非法用途，導(dǎo)致甲方遭受損失人民幣_(tái)______元，則乙方應(yīng)賠償甲方人民幣_(tái)______元。3.違約行為：中介方未履行中介服務(wù)協(xié)議約定的義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：中介方應(yīng)退還中介服務(wù)費(fèi)用，并賠償甲方因此遭受的損失。示例說(shuō)明：若中介方未按約定提供中介服務(wù)，導(dǎo)致甲方遭受損失人民幣_(tái)______元，則中介方應(yīng)退還中介服務(wù)費(fèi)用人民幣_(tái)______元，并賠償甲方人民幣_(tái)______元。4.違約行為：擔(dān)保方未履行擔(dān)保合同約定的義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：擔(dān)保方應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任，賠償甲方因此遭受的損失。示例說(shuō)明：若擔(dān)保方未履行擔(dān)保義務(wù)，導(dǎo)致甲方遭受損失人民幣_(tái)______元，則擔(dān)保方應(yīng)賠償甲方人民幣_(tái)______元。5.違約行為：評(píng)估方提供虛假評(píng)估報(bào)告。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：評(píng)估方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任，賠償甲方因此遭受的損失。示例說(shuō)明：若評(píng)估方提供虛假