金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理與控制協(xié)議

金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理與控制協(xié)議合同編號(hào)：__________甲方（金融機(jī)構(gòu)）：____________________地址：_____________________________聯(lián)系方式：__________________________乙方（金融科技公司）：________________地址：_____________________________聯(lián)系方式：__________________________第一章定義與術(shù)語(yǔ)1.1本協(xié)議中，以下術(shù)語(yǔ)的含義如下：1.1.1“甲方”指金融機(jī)構(gòu)，即本協(xié)議的簽署方。1.1.2“乙方”指金融科技公司，即本協(xié)議的另一方。1.1.3“金融科技”指甲乙雙方在金融業(yè)務(wù)中使用的科技手段，包括但不限于區(qū)塊鏈、人工智能、大數(shù)據(jù)等。1.1.4“風(fēng)險(xiǎn)管理”指甲乙雙方對(duì)金融科技應(yīng)用過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和控制的措施。1.1.5“控制措施”指甲乙雙方為降低金融科技風(fēng)險(xiǎn)而采取的具體手段和方法。第二章合作目標(biāo)與原則2.1合作目標(biāo)2.1.1甲乙雙方通過(guò)本協(xié)議，旨在共同建立金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理與控制體系，保障金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。2.1.2甲乙雙方應(yīng)充分利用各自的優(yōu)勢(shì)，共同推進(jìn)金融科技在業(yè)務(wù)中的應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新與發(fā)展。2.2合作原則2.2.1甲乙雙方應(yīng)遵循合規(guī)、穩(wěn)健、創(chuàng)新的原則，保證金融科技應(yīng)用的安全、合規(guī)。2.2.2甲乙雙方應(yīng)保持密切溝通，共同應(yīng)對(duì)金融科技風(fēng)險(xiǎn)，保證業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任與分工3.1甲方的責(zé)任3.1.1甲方負(fù)責(zé)對(duì)金融科技風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控，制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略。3.1.2甲方應(yīng)保證金融科技應(yīng)用的合規(guī)性，制定相關(guān)制度和流程，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制。3.2乙方的責(zé)任3.2.1乙方負(fù)責(zé)對(duì)金融科技產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提供風(fēng)險(xiǎn)控制方案。3.2.2乙方應(yīng)協(xié)助甲方制定風(fēng)險(xiǎn)管理措施，保證金融科技應(yīng)用的穩(wěn)健運(yùn)行。第四章風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估4.1.1甲乙雙方應(yīng)定期開(kāi)展金融科技風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)。4.1.2甲乙雙方應(yīng)制定評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)金融科技風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估。4.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警4.2.1甲乙雙方應(yīng)建立金融科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。4.2.2甲乙雙方應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警。4.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與處理4.3.1甲乙雙方應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案，對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效應(yīng)對(duì)。4.3.2甲乙雙方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)處理流程，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)處理。第五章信息共享與保密5.1甲乙雙方應(yīng)建立信息共享機(jī)制，及時(shí)溝通金融科技風(fēng)險(xiǎn)信息。5.2甲乙雙方應(yīng)對(duì)金融科技風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行保密，未經(jīng)對(duì)方同意不得向第三方披露。5.3甲乙雙方應(yīng)保證信息共享的準(zhǔn)確性和及時(shí)性，對(duì)信息共享過(guò)程中出現(xiàn)的失誤承擔(dān)責(zé)任。第六章風(fēng)險(xiǎn)控制方案的實(shí)施與監(jiān)督6.1實(shí)施計(jì)劃6.1.1甲乙雙方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，共同制定詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)施計(jì)劃。6.1.2實(shí)施計(jì)劃應(yīng)包括具體的控制措施、責(zé)任分配、執(zhí)行時(shí)間表和預(yù)期成果。6.2監(jiān)督機(jī)制6.2.1甲乙雙方應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制監(jiān)督小組，負(fù)責(zé)監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)控制方案的實(shí)施情況。6.2.2監(jiān)督小組應(yīng)定期審查風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行情況，并提交監(jiān)督報(bào)告。6.3審計(jì)與評(píng)估6.3.1甲乙雙方應(yīng)定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制方案進(jìn)行審計(jì)，保證其有效性和合規(guī)性。6.3.2審計(jì)結(jié)果應(yīng)作為改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)控制方案的依據(jù)。第七章持續(xù)改進(jìn)與培訓(xùn)7.1持續(xù)改進(jìn)7.1.1甲乙雙方應(yīng)持續(xù)關(guān)注金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的新動(dòng)態(tài)，不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)控制方案。7.1.2甲乙雙方應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施。7.2培訓(xùn)與教育7.2.1甲乙雙方應(yīng)定期為員工提供金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。7.2.2培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)、控制措施實(shí)施和案例分析等。第八章法律合規(guī)與監(jiān)管要求8.1法律合規(guī)8.1.1甲乙雙方應(yīng)保證金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理與控制活動(dòng)符合相關(guān)法律法規(guī)的要求。8.1.2甲乙雙方應(yīng)建立合規(guī)審查機(jī)制，對(duì)金融科技產(chǎn)品和服務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行審查。8.2監(jiān)管要求8.2.1甲乙雙方應(yīng)密切關(guān)注監(jiān)管政策的變化，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理與控制策略。8.2.2甲乙雙方應(yīng)主動(dòng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通，保證金融科技應(yīng)用符合監(jiān)管要求。第九章應(yīng)急管理與危機(jī)處理9.1應(yīng)急預(yù)案9.1.1甲乙雙方應(yīng)制定金融科技風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理預(yù)案，明確應(yīng)急響應(yīng)流程和責(zé)任。9.1.2應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)事件識(shí)別、信息報(bào)告、應(yīng)急響應(yīng)、資源調(diào)配等內(nèi)容。9.2危機(jī)處理9.2.1甲乙雙方應(yīng)建立危機(jī)處理機(jī)制，對(duì)金融科技風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行快速響應(yīng)和處理。9.2.2危機(jī)處理過(guò)程中，甲乙雙方應(yīng)保持溝通，共同應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件。第十章?tīng)?zhēng)議解決與法律適用10.1爭(zhēng)議解決10.1.1若甲乙雙方在金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理與控制過(guò)程中出現(xiàn)爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。10.1.2若協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽署地的人民法院提起訴訟。10.2法律適用10.2.1本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律法規(guī)。10.2.2甲乙雙方應(yīng)遵守國(guó)家關(guān)于金融科技應(yīng)用的法律法規(guī)，保證業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)行。第十一章業(yè)務(wù)連續(xù)性與災(zāi)難恢復(fù)11.1業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃11.1.1甲乙雙方應(yīng)制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，保證在發(fā)生金融科技風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，業(yè)務(wù)能夠持續(xù)運(yùn)行。11.1.2業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃應(yīng)包括關(guān)鍵業(yè)務(wù)識(shí)別、恢復(fù)策略、資源保障和演練要求等。11.2災(zāi)難恢復(fù)11.2.1甲乙雙方應(yīng)建立災(zāi)難恢復(fù)中心，保障金融科技系統(tǒng)的數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)能夠在災(zāi)后迅速恢復(fù)。11.2.2災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃應(yīng)定期測(cè)試和更新，保證恢復(fù)措施的有效性。第十二章責(zé)任與賠償12.1責(zé)任分配12.1.1甲乙雙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定，承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。12.1.2若因一方違反本協(xié)議造成另一方損失，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。12.2賠償限額12.2.1本協(xié)議項(xiàng)下的賠償限額，除非法律法規(guī)有明確規(guī)定，否則應(yīng)以實(shí)際損失為限。12.2.2甲乙雙方另有約定的，從其約定。第十三章保密與數(shù)據(jù)安全13.1保密義務(wù)13.1.1甲乙雙方應(yīng)對(duì)在金融科技風(fēng)險(xiǎn)管理與控制過(guò)程中獲取的對(duì)方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密和其他保密信息承擔(dān)保密義務(wù)。13.1.2保密義務(wù)在本協(xié)議終止后仍應(yīng)繼續(xù)履行，直至保密信息失去保密性。13.2數(shù)據(jù)安全13.2.1甲乙雙方應(yīng)采取必要的數(shù)據(jù)安全措施，保護(hù)金融科技應(yīng)用中涉及的個(gè)人數(shù)據(jù)和敏感信息。13.2.2甲乙雙方應(yīng)遵守?cái)?shù)據(jù)保護(hù)法律法規(guī)，保證數(shù)據(jù)處理活動(dòng)符合法律要求。第十四章終止與解除14.1協(xié)議終止14.1.1本協(xié)議在以下情況下終止：（1）雙方協(xié)商一致；（2）法律法規(guī)規(guī)定的其他終止情形。14.1.2協(xié)議終止后，甲乙雙方應(yīng)按照約定處理未了結(jié)的事務(wù)。14.2協(xié)議解除14.2.1若一方違反本協(xié)議，且在另一方給予的合理期限內(nèi)未予糾正，另一方有權(quán)解除本協(xié)議。14.2.2解除協(xié)議的通知應(yīng)以書面形式發(fā)出，自送達(dá)對(duì)方之日起生效。第十五章一般條款15.1合同修改15.1.1本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充均應(yīng)以書面形式作出，并由甲乙雙方簽署。15.1.2修改或補(bǔ)充的條款與本協(xié)議具有同等法律效力。15.2合同副本15.2.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。簽字部分：甲方（金融機(jī)構(gòu)）簽字：___________