信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制考核試卷

信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在測(cè)試考生對(duì)信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制的理解和掌握程度，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和應(yīng)對(duì)等方面，確?？忌軌蛴行У刈R(shí)別和管理信托業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的首要步驟是：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

2.下列哪項(xiàng)不屬于信托公司的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

3.信托公司應(yīng)建立的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，不包括以下哪個(gè)方面？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

D.風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)

4.信托產(chǎn)品到期后，信托公司應(yīng)進(jìn)行的操作是：（）

A.及時(shí)清算

B.長(zhǎng)期持有

C.轉(zhuǎn)讓處置

D.延期支付

5.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)因素？（）

A.投資者行為

B.市場(chǎng)波動(dòng)

C.法律法規(guī)變化

D.公司內(nèi)部管理

6.信托公司應(yīng)如何處理風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題？（）

A.忽略不計(jì)

B.等待自然解決

C.立即上報(bào)

D.嘗試自行解決

7.信托公司應(yīng)定期進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容不包括：（）

A.產(chǎn)品收益

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.市場(chǎng)環(huán)境

D.法律法規(guī)

8.信托公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

9.信托公司應(yīng)如何確保風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的有效性？（）

A.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制流程

C.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)

D.以上都是

10.信托公司在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過(guò)程中，以下哪項(xiàng)行為是不當(dāng)?shù)模浚ǎ?/p>

A.及時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)情況

B.私下處理風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題

C.鼓勵(lì)員工積極匯報(bào)

D.加強(qiáng)與監(jiān)管部門(mén)的溝通

11.信托公司應(yīng)如何防范操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.建立完善的內(nèi)部控制制度

B.提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

C.加強(qiáng)對(duì)交易系統(tǒng)的管理

D.以上都是

12.信托公司應(yīng)如何識(shí)別市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)

B.分析投資組合

C.評(píng)估投資者需求

D.以上都是

13.信托公司在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中，以下哪項(xiàng)措施不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制手段？（）

A.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

B.設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額

C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

14.信托公司如何應(yīng)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.加強(qiáng)盡職調(diào)查

B.嚴(yán)格審查擔(dān)保

C.定期檢查債務(wù)履行情況

D.以上都是

15.信托公司在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論

C.風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.投資者收益情況

16.信托公司應(yīng)如何提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)？（）

A.定期開(kāi)展培訓(xùn)

B.建立考核機(jī)制

C.強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育

D.以上都是

17.信托公司應(yīng)如何防范法律風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.嚴(yán)格遵守法律法規(guī)

B.加強(qiáng)合同管理

C.建立法律風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制

D.以上都是

18.信托公司在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法？（）

A.問(wèn)卷調(diào)查

B.專(zhuān)家訪談

C.數(shù)據(jù)分析

D.投資者反饋

19.信托公司如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？（）

A.分析風(fēng)險(xiǎn)因素

B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)概率

C.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)影響

D.以上都是

20.信托公司在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)限額

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試

21.信托公司應(yīng)如何應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.保持充足的流動(dòng)性?xún)?chǔ)備

B.加強(qiáng)與投資者的溝通

C.優(yōu)化投資組合結(jié)構(gòu)

D.以上都是

22.信托公司在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的目的？（）

A.提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)狀況

C.指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理

D.指導(dǎo)投資決策

23.信托公司應(yīng)如何防范操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.建立完善的內(nèi)部控制制度

B.提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

C.加強(qiáng)對(duì)交易系統(tǒng)的管理

D.以上都是

24.信托公司在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)因素？（）

A.投資者行為

B.市場(chǎng)波動(dòng)

C.法律法規(guī)變化

D.公司內(nèi)部管理

25.信托公司如何識(shí)別市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)

B.分析投資組合

C.評(píng)估投資者需求

D.以上都是

26.信托公司在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制手段？（）

A.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

B.設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額

C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

27.信托公司如何應(yīng)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.加強(qiáng)盡職調(diào)查

B.嚴(yán)格審查擔(dān)保

C.定期檢查債務(wù)履行情況

D.以上都是

28.信托公司在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論

C.風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.投資者收益情況

29.信托公司應(yīng)如何提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)？（）

A.定期開(kāi)展培訓(xùn)

B.建立考核機(jī)制

C.強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育

D.以上都是

30.信托公司在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)因素？（）

A.投資者行為

B.市場(chǎng)波動(dòng)

C.法律法規(guī)變化

D.公司內(nèi)部管理

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制應(yīng)包括哪些基本要素？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

E.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

2.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的目的是什么？（）

A.保護(hù)投資者利益

B.保障信托財(cái)產(chǎn)安全

C.維護(hù)信托公司聲譽(yù)

D.遵守相關(guān)法律法規(guī)

E.提高公司盈利能力

3.信托公司識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的方法有哪些？（）

A.問(wèn)卷調(diào)查

B.專(zhuān)家訪談

C.數(shù)據(jù)分析

D.案例研究

E.市場(chǎng)調(diào)研

4.信托公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是什么？（）

A.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)概率

B.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)影響

C.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

E.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制效果

5.信托公司風(fēng)險(xiǎn)控制的主要手段包括哪些？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)限額

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

E.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

6.信托公司如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告？（）

A.定期編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

B.及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告

C.向投資者披露風(fēng)險(xiǎn)信息

D.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

E.外部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

7.信托公司應(yīng)如何防范操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.建立完善的內(nèi)部控制制度

B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

C.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

D.加強(qiáng)IT系統(tǒng)安全

E.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

8.信托公司在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中，以下哪些屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

E.政策風(fēng)險(xiǎn)

9.信托公司如何應(yīng)對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.加強(qiáng)盡職調(diào)查

B.嚴(yán)格審查擔(dān)保

C.定期檢查債務(wù)履行情況

D.建立信用評(píng)級(jí)體系

E.增加抵押品要求

10.信托公司在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中，以下哪些屬于法律風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.合同風(fēng)險(xiǎn)

B.知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)

E.法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

11.信托公司如何防范法律風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.嚴(yán)格遵守法律法規(guī)

B.加強(qiáng)合同管理

C.建立法律風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制

D.定期進(jìn)行法律培訓(xùn)

E.加強(qiáng)與法律顧問(wèn)的合作

12.信托公司在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中，以下哪些屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.投資者流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.信托產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

E.操作流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

13.信托公司如何應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.保持充足的流動(dòng)性?xún)?chǔ)備

B.優(yōu)化投資組合結(jié)構(gòu)

C.加強(qiáng)與投資者的溝通

D.提高風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

E.嚴(yán)格監(jiān)控資金流向

14.信托公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的有效性體現(xiàn)在哪些方面？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的準(zhǔn)確性

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的全面性

C.風(fēng)險(xiǎn)控制的及時(shí)性

D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的及時(shí)性

E.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的有效性

15.信托公司如何提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的有效性？（）

A.建立健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系

B.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控團(tuán)隊(duì)建設(shè)

C.提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控技術(shù)水平

D.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

E.加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)的合作

16.信托公司在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中，以下哪些屬于操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.內(nèi)部流程風(fēng)險(xiǎn)

B.外部事件風(fēng)險(xiǎn)

C.人員風(fēng)險(xiǎn)

D.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

E.物理風(fēng)險(xiǎn)

17.信托公司如何防范操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.建立完善的內(nèi)部控制制度

B.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

C.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

D.加強(qiáng)IT系統(tǒng)安全

E.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

18.信托公司在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中，以下哪些屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

E.政策風(fēng)險(xiǎn)

19.信托公司如何應(yīng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.建立風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖機(jī)制

B.優(yōu)化投資組合結(jié)構(gòu)

C.加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

D.提高風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

E.嚴(yán)格監(jiān)控市場(chǎng)變化

20.信托公司在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中，以下哪些屬于信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.投資者違約風(fēng)險(xiǎn)

B.交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)

C.信托產(chǎn)品違約風(fēng)險(xiǎn)

D.債務(wù)工具違約風(fēng)險(xiǎn)

E.信用評(píng)級(jí)下降風(fēng)險(xiǎn)

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制的核心是______。

2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是信托公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的第一步，主要目的是______。

3.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，常用的方法包括______和______。

4.風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括______、______和______。

5.信托公司應(yīng)定期向監(jiān)管部門(mén)提交______。

6.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)包括______、______和______等內(nèi)容。

7.信托公司防范操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵是______。

8.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括______、______和______等。

9.信用風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于______和______的違約行為。

10.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指信托公司無(wú)法______。

11.法律風(fēng)險(xiǎn)主要涉及______和______等方面。

12.信托公司應(yīng)建立______，以防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

13.風(fēng)險(xiǎn)限額是信托公司控制風(fēng)險(xiǎn)的一種______。

14.風(fēng)險(xiǎn)分散可以通過(guò)______和______來(lái)實(shí)現(xiàn)。

15.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移可以通過(guò)______和______等方式進(jìn)行。

16.信托公司應(yīng)定期對(duì)______進(jìn)行評(píng)估。

17.信托公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)______的管理，以防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

18.信托公司在簽訂合同時(shí)，應(yīng)特別注意______條款。

19.信托公司應(yīng)定期進(jìn)行______，以識(shí)別潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)。

20.信托公司應(yīng)建立______，以應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

21.信托公司應(yīng)加強(qiáng)______，以提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

22.信托公司應(yīng)與______保持密切溝通，以獲取最新的市場(chǎng)信息。

23.信托公司在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中，應(yīng)關(guān)注______的變化，以預(yù)防政策風(fēng)險(xiǎn)。

24.信托公司應(yīng)建立______，以有效應(yīng)對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。

25.信托公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的目標(biāo)是______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.信托公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制僅適用于信托產(chǎn)品管理。（）

2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是信托公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中最重要的環(huán)節(jié)。（）

3.信托公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果應(yīng)與投資者分享。（）

4.風(fēng)險(xiǎn)控制措施中，風(fēng)險(xiǎn)限額是為了減少風(fēng)險(xiǎn)損失。（）

5.信托公司風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)事件和應(yīng)對(duì)措施。（）

6.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程、人員或系統(tǒng)的問(wèn)題導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（）

7.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（）

8.信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于投資者違約導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（）

9.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指信托公司無(wú)法及時(shí)滿足投資者贖回需求的風(fēng)險(xiǎn)。（）

10.法律風(fēng)險(xiǎn)是指由于法律法規(guī)變化導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（）

11.信托公司應(yīng)將所有風(fēng)險(xiǎn)集中在一個(gè)部門(mén)進(jìn)行監(jiān)控。（）

12.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系的建立與完善不需要定期審查和更新。（）

13.信托公司可以通過(guò)增加投資組合的規(guī)模來(lái)分散市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（）

14.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人。（）

15.信托公司可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)來(lái)轉(zhuǎn)移信用風(fēng)險(xiǎn)。（）

16.信托公司風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的目的是為了向投資者展示公司的盈利能力。（）

17.信托公司在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中，可以不向投資者披露任何風(fēng)險(xiǎn)信息。（）

18.信托公司應(yīng)定期對(duì)員工進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估培訓(xùn)。（）

19.信托公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的目標(biāo)是確保信托產(chǎn)品的本金安全。（）

20.信托公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的有效性可以通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)事件的頻率和嚴(yán)重程度來(lái)衡量。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.五、請(qǐng)簡(jiǎn)述信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制中風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的重要性及其主要方法。

2.五、論述信托公司在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，包括評(píng)估的內(nèi)容和評(píng)估結(jié)果的應(yīng)用。

3.五、分析信托公司在風(fēng)險(xiǎn)控制中可能采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，并說(shuō)明這些措施如何幫助降低風(fēng)險(xiǎn)。

4.五、結(jié)合實(shí)際案例，探討信托公司在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過(guò)程中可能面臨的問(wèn)題及應(yīng)對(duì)策略。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.六、案例題：某信托公司推出一款房地產(chǎn)信托產(chǎn)品，募集資金用于收購(gòu)一處商業(yè)地產(chǎn)。在產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，由于房地產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，信托產(chǎn)品面臨較大虧損風(fēng)險(xiǎn)。請(qǐng)分析該信托公司在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中的不足，并提出改進(jìn)建議。

2.六、案例題：某信托公司在管理一只投資于海外市場(chǎng)的信托產(chǎn)品時(shí)，由于未及時(shí)了解和評(píng)估國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化，導(dǎo)致產(chǎn)品投資組合受到重大損失。請(qǐng)分析該信托公司在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中的失誤，并討論如何建立健全跨境投資的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.A

2.D

3.D

4.A

5.D

6.C

7.D

8.D

9.D

10.B

11.D

12.D

13.D

14.D

15.D

16.A

17.D

18.A

19.B

20.D

21.D

22.D

23.D

24.D

25.A

二、多選題

1.ABCDE

2.ABCDE

3.ABCD

4.ABC

5.ABCDE

6.ABCD

7.ABCDE

8.ABD

9.ABCD

10.ABD

11.ABCD

12.ABCDE

13.ABCDE

14.ABCDE

15.ABCDE

16.ABCDE

17.ABCDE

18.ABD

19.ABCDE

20.ABCD

三、填空題

1.風(fēng)險(xiǎn)管理

2.識(shí)別潛在的風(fēng)險(xiǎn)

3.定量分析、定性分析

4.風(fēng)險(xiǎn)限額、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

5.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告

6.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)