2025年全國職業(yè)院校高職組“銀行業(yè)務(wù)技能大賽綜合技能”考試題庫資料大全-下（判斷題）

PAGEPAGE12025年全國職業(yè)院校高職組“銀行業(yè)務(wù)技能大賽綜合技能”考試題庫大全-下判斷題1.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定,經(jīng)過領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn),可以在祭祀用品、生活用品、票券上合理使用人民幣圖樣。（）A、正確B、錯誤答案：B2.李某被宣告死亡后又重新出現(xiàn),經(jīng)申請法院撤銷了對他的死亡宣告,其配偶再婚后配偶又死亡的,李某與原配偶之間的夫妻關(guān)系自行恢復(fù)。（）A、正確B、錯誤答案：B3.人格權(quán)自民事主體產(chǎn)生時就依法享有。()A、正確B、錯誤答案：B4.將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單,不必上報可疑交易。A、正確B、錯誤答案：B5.銀行、支付機(jī)構(gòu)收到金融消費(fèi)者投訴后,依照相關(guān)法律法規(guī)和合同約定進(jìn)行處理,并告知投訴人處理情況,但因投訴人原因?qū)е聼o法告知的除外。A、正確B、錯誤答案：A6.企業(yè)申請開立基本存款賬戶的,銀行應(yīng)當(dāng)向企業(yè)法人或單位負(fù)責(zé)人核實企業(yè)開戶意愿,并留存相關(guān)工作記錄。（）A、正確B、錯誤答案：A7.《最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于聯(lián)合下發(fā)<人民法院、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范>的通知》規(guī)定,要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢被執(zhí)行人賬戶交易流水明細(xì)、交易對手姓名或名稱、賬號、開戶銀行等賬戶交易信息的,應(yīng)當(dāng)列明具體查詢時間、區(qū)間等信息。（）A、正確B、錯誤答案：A8.承兌人可以按中國人民銀行的規(guī)定,向承兌申請人收取承兌手續(xù)費(fèi)。（）A、正確B、錯誤答案：A9.自2016年12月1日起,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個人開立銀行結(jié)算賬戶的,同一個人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶,再新開戶的應(yīng)當(dāng)開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。（）A、正確B、錯誤答案：A10.宣告失蹤是申請宣告死亡的必經(jīng)程序。（）A、正確B、錯誤答案：B11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)臨柜人員對收入現(xiàn)金進(jìn)行手工挑剔、鑒別后付出的行為是辦理業(yè)務(wù)的必要步驟,屬于手工清分范圍。A、正確B、錯誤答案：B12.物權(quán)是人對物的統(tǒng)治,體現(xiàn)著人與物的關(guān)系。（）A、正確B、錯誤答案：B13.單位銀行卡賬戶的資金必須由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶可以約定辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯誤答案：B14.支票的金額、簽發(fā)日期和收款人名稱不得更改,更改的支票無效。其他記載事項如有更改,必須由有權(quán)更改人在更改處加蓋預(yù)留銀行簽章證明。（）A、正確B、錯誤答案：A15.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查詢措施的,被執(zhí)行人未開立賬戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)反饋查無開戶信息。（）A、正確B、錯誤答案：A16.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細(xì)則》規(guī)定,各開戶單位的庫存現(xiàn)金都要核定限額。庫存現(xiàn)金限額應(yīng)由開戶單位提出計劃,報開戶銀行審批。經(jīng)核定的庫存現(xiàn)金限額,開戶單位必須嚴(yán)格遵守。（）A、正確B、錯誤答案：A17.匯款回單只能作為匯出銀行受理匯款的依據(jù),不能作為該筆匯款已轉(zhuǎn)入收款人賬戶的證明。（）A、正確B、錯誤答案：A18.向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時,銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求,對所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)涉及到的法律風(fēng)險、政策風(fēng)險以及市場風(fēng)險等進(jìn)行充分的提示,對客戶提出的問題應(yīng)當(dāng)本著誠實信用的原則答復(fù),不得為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險或進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述,并不得向客戶做出不符合有關(guān)法律法規(guī)及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)章制度的承諾或保證。（）A、正確B、錯誤答案：A19.客戶要求變更身份證件時,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。A、正確B、錯誤答案：A20.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定,對已完成涉稅信息盡職調(diào)查的賬戶持有人再次申請開立金融賬戶,其涉稅信息未發(fā)生變更的,銀行仍需重復(fù)開展盡職調(diào)查。（）A、正確B、錯誤答案：B21.單位客戶尚未清償開戶行（社）債務(wù)的,可以申請撤銷該賬戶。A、正確B、錯誤答案：B22.?代理他人開立賬戶時,銀行應(yīng)當(dāng)同時核對代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件。A、正確B、錯誤答案：A23.對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息。A、正確B、錯誤答案：A24.對銀行卡收單業(yè)務(wù),銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確填寫商戶名稱”數(shù)據(jù)項。（）A、正確B、錯誤答案：A25.公司解散時一般會涉及到共有財產(chǎn)的分割。()A、正確B、錯誤答案：B26.當(dāng)柜面收到假幣時,確認(rèn)為假幣的,應(yīng)在被收繳人視線范圍內(nèi)當(dāng)面加蓋假幣”字樣戳記,假幣實物予以收繳。（）A、正確B、錯誤答案：A27.報告機(jī)構(gòu)未按規(guī)定時間申請反洗錢報送主體資格、變更機(jī)構(gòu)信息,影響反洗錢工作正常開展的,由人民銀行分支機(jī)構(gòu)對相關(guān)機(jī)構(gòu)責(zé)令限期整改,并給予通報批評。A、正確B、錯誤答案：A28.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細(xì)則》規(guī)定,中國人民銀行總行是現(xiàn)金管理的主管部門。各級人民銀行要嚴(yán)格履行金融主管機(jī)關(guān)的職責(zé),負(fù)責(zé)對開戶銀行的現(xiàn)金管理進(jìn)行監(jiān)督和稽核。（）A、正確B、錯誤答案：A29.某食品廠于2022年8月31日在銀行開立結(jié)算賬戶,該賬戶9月份發(fā)生的業(yè)務(wù)符合集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出可疑交易特征,銀行直接中止了該賬戶柜面業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯誤答案：B30.人民檢察院和監(jiān)獄有權(quán)扣劃單位和個人在金融機(jī)構(gòu)的存款。（）A、正確B、錯誤答案：B31.有權(quán)機(jī)關(guān)通過線上查控平臺對被查控人賬戶進(jìn)行凍結(jié)、續(xù)凍、解凍,如被查控人向本行提出異議的,可告知被查控人應(yīng)向有權(quán)機(jī)關(guān)提出異議,并將有權(quán)機(jī)關(guān)名稱、執(zhí)法人員及聯(lián)系方式告知被查控人。A、正確B、錯誤答案：A32.考慮到通存通兌業(yè)務(wù)的實際情況,當(dāng)客戶通過其在境內(nèi)其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或銀行卡來我行網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)時,對這類客戶所提供的金融服務(wù)可不作為一次性金融服務(wù)”。A、正確B、錯誤答案：A33.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中,發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的,應(yīng)當(dāng)立即以電話方式報告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān),并做好電話記錄。A、正確B、錯誤答案：B34.單位存款的查詢、凍結(jié)、扣劃只能由法律予以規(guī)定。A、正確B、錯誤答案：A35.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)財產(chǎn)后,有權(quán)機(jī)關(guān)查明凍結(jié)財產(chǎn)確實與案件無關(guān),應(yīng)及時解除凍結(jié),對被凍結(jié)財產(chǎn)的單位或者個人造成損失的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。（）A、正確B、錯誤答案：B36.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》所稱殘缺、污損人民幣是指票面撕裂、損缺,或因自然磨損、侵蝕,外觀、質(zhì)地受損,顏色變化,圖案不清晰,防偽特征受損,不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。（）A、正確B、錯誤答案：A37.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,偽造假幣是指在真幣的基礎(chǔ)上,利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作,改變真幣原形態(tài)的假幣。（）A、正確B、錯誤答案：B38.?除信托公司以外的金融機(jī)構(gòu)了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)識別信托關(guān)系當(dāng)事人的身份,登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。A、正確B、錯誤答案：A39.金融機(jī)構(gòu)在對客戶的國籍、行業(yè)、職業(yè)等定性指標(biāo)進(jìn)行分析的同時,還應(yīng)同時對客戶資金流量、交易規(guī)模等定量因素進(jìn)行分析。A、正確B、錯誤答案：A40.公安機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息,可以用于與反洗錢無關(guān)的刑事訴訟以及民事、行政審判和執(zhí)行等工作。A、正確B、錯誤答案：B41.金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式服務(wù)時應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,強(qiáng)化內(nèi)部管理程序,識別客戶身份。A、正確B、錯誤答案：A42.同一家銀行通過電子渠道非面對面方式為同一個人可以開立一個及一個以上的非綁定賬戶入金的Ⅲ類戶。（）A、正確B、錯誤答案：B43.開戶銀行為存款銀行開立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的,應(yīng)當(dāng)為開戶銀行一級分行及以上營業(yè)機(jī)構(gòu)。（）A、正確B、錯誤答案：B44.根據(jù)《反洗錢法》第三條、第四條的規(guī)定,中國人民銀行作為國家反洗錢主管部門,與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)共同履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。A、正確B、錯誤答案：B45.被篡改的遺囑全部無效。()A、正確B、錯誤答案：B46.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個人提供。A、正確B、錯誤答案：A47.自然人可根據(jù)需要申請開立個人銀行結(jié)算賬戶,但不可以在已開立的儲蓄賬戶中選擇并向開戶銀行申請確認(rèn)為個人銀行結(jié)算賬戶。（）A、正確B、錯誤答案：B48.銀行為個人非面對面開立的Ⅱ、Ⅲ類戶向本人同名支付賬戶充值的,充值資金不可提回Ⅱ、Ⅲ類戶。（）A、正確B、錯誤答案：B49.張某,30歲,未婚,離家出走下落不明已有5年,其父要求宣告死亡,其母只同意宣告失蹤。此時,人民法院應(yīng)當(dāng)宣告死亡。（）A、正確B、錯誤答案：A50.銀行發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)3個工作日內(nèi)通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。（）A、正確B、錯誤答案：B51.外商投資企業(yè)向其境外股東、集團(tuán)內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)和境外金融機(jī)構(gòu)的人民幣借款和外匯借款應(yīng)當(dāng)分開計算。（）A、正確B、錯誤答案：B52.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助公安機(jī)關(guān)查清被害人資金流向,將所涉資金返還至公安機(jī)關(guān)指定的賬戶。A、正確B、錯誤答案：B53.對司法機(jī)關(guān)向人民銀行查詢有關(guān)企事業(yè)單位存款情況的,人民銀行應(yīng)做好耐心細(xì)致的解釋工作,并協(xié)調(diào)有關(guān)金融機(jī)構(gòu)積極配合司法機(jī)關(guān)的執(zhí)行活動。（）A、正確B、錯誤答案：B54.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。A、正確B、錯誤答案：A55.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定,紙幣呈正十字形缺少四分之一的,按原面額的一半兌換。（）A、正確B、錯誤答案：A56.自然人實盤外匯買賣交易過程中,不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,金融機(jī)構(gòu)可以不報告。A、正確B、錯誤答案：A57.商業(yè)承兌匯票只能由付款人簽發(fā)并承兌。（）A、正確B、錯誤答案：B58.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細(xì)則》規(guī)定,各開戶單位的庫存現(xiàn)金限額,由于生產(chǎn)或業(yè)務(wù)變化,需要增加或減少時,應(yīng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提出申請,經(jīng)批準(zhǔn)后再行調(diào)整。（）A、正確B、錯誤答案：B59.假幣保管應(yīng)做到賬實分管,即假幣實物管理人員與保管《假幣收繳代保管登記簿》人員不得互相兼任。假幣管理員發(fā)生變化,假幣實物解繳、交接,鑒定人民幣送出與退回,鑒定為真幣時退還被收繳人等情況,應(yīng)及時登記數(shù)量增減情況與經(jīng)手人員及其變動情況。（）A、正確B、錯誤答案：A60.限制民事行為能力人只能從事與他的年齡、智力、健康狀況相適應(yīng)的民事活動,其他民事活動必須由他的法定代理人代理。（）A、正確B、錯誤答案：B61.貸記卡持卡人選擇最低還款額方式或超過發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的信用額度用卡時,不影響免息還款期待遇。（）A、正確B、錯誤答案：B62.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)A、正確B、錯誤答案：A63.對于連續(xù)6個月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼,收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。（）A、正確B、錯誤答案：B64.《反恐怖主義法》規(guī)定,國家不向任何恐怖活動組織和人員作出妥協(xié),不向任何恐怖活動人員提供庇護(hù)或者給予難民地位。A、正確B、錯誤答案：A65.依據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》、《票據(jù)管理實施辦法》的有關(guān)規(guī)定,由銀保監(jiān)會及其分支機(jī)構(gòu)實施對簽發(fā)空頭支票出票人的行政處罰。（）A、正確B、錯誤答案：B66.所有權(quán)不明的隱藏物、埋藏物歸國家所有。（）A、正確B、錯誤答案：A67.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù),準(zhǔn)確錄入客戶信息,妥善保管客戶填寫的原始憑證；客戶信息發(fā)生變動時,應(yīng)及時進(jìn)行更新維護(hù),保證收集的各項客戶信息準(zhǔn)確、完整、有效。A、正確B、錯誤答案：A68.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在識別出非居民金融賬戶之日起將其歸入非居民金融賬戶進(jìn)行管理。（）A、正確B、錯誤答案：A69.單位開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其提供的申請開戶的證明文件的名稱全稱相一致,有字號的個體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱,由個體戶”字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。（）A、正確B、錯誤答案：B70.個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶應(yīng)納入個人銀行結(jié)算賬戶管理。（）A、正確B、錯誤答案：B71.訴訟時效期間屆滿后當(dāng)事人向人民法院起訴保護(hù)其民事權(quán)利的,人民法院應(yīng)不予立案受理。（）A、正確B、錯誤答案：B72.客戶盡職調(diào)查中的保密性要求是指,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個人秘密,妥善保存客戶盡職調(diào)查過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。A、正確B、錯誤答案：A73.單位和個人簽發(fā)空頭支票、簽章與預(yù)留銀行簽章不符或者支付密碼錯誤的支票,應(yīng)按照《票據(jù)管理實施辦法》和《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定承擔(dān)行政責(zé)任。（）A、正確B、錯誤答案：A74.合伙人清償合伙的債務(wù)時,如合伙人以個人財產(chǎn)出資,合伙的盈余分配所得用于其家庭成員生活的,應(yīng)先以合伙人的個人則財產(chǎn)承擔(dān),不足部分以合伙人的家庭共有財產(chǎn)承擔(dān)。（）A、正確B、錯誤答案：A75.小額支付系統(tǒng)來賬可自動或手工將資金轉(zhuǎn)入收款人賬戶。（）A、正確B、錯誤答案：A76.《最高人民法院關(guān)于網(wǎng)絡(luò)查詢、凍結(jié)被執(zhí)行人存款的規(guī)定》規(guī)定,人民法院向金融機(jī)構(gòu)傳輸?shù)姆晌臅?無需加蓋電子印章。（）A、正確B、錯誤答案：B77.雖然客戶沒有同意或請求,但銀行經(jīng)常向客戶發(fā)送理財產(chǎn)品信息是提高服務(wù)水平的表現(xiàn)。A、正確B、錯誤答案：B78.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機(jī)構(gòu)因違反有關(guān)規(guī)定被強(qiáng)制退出綜合前置子系統(tǒng)的,按接入時的批復(fù)權(quán)限分別由中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)下發(fā)強(qiáng)制退出通知。（）A、正確B、錯誤答案：A79.合伙人退伙時已合理分擔(dān)了合伙債務(wù)的,對其參加合伙期間的其他債務(wù)不承擔(dān)責(zé)任。（）A、正確B、錯誤答案：B80.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)對聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息進(jìn)行保密；非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個人提供。銀行機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身情況將聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息用于辦理銀行業(yè)務(wù)之外的其他目的。（）A、正確B、錯誤答案：B81.善意占有就是合法占有。（）A、正確B、錯誤答案：B82.訴訟時效的中斷是指訴訟時效期間暫停計算。（）A、正確B、錯誤答案：B83.債的主體在任何情況下都是特定的。()A、正確B、錯誤答案：A84.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。A、正確B、錯誤答案：A85.承兌系指付款人承諾在商業(yè)匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。（）A、正確B、錯誤答案：A86.銀行可以向Ⅲ類戶發(fā)放本銀行小額消費(fèi)貸款資金并通過Ⅲ類戶還款,Ⅲ類戶在限額內(nèi)可以透支。（）A、正確B、錯誤答案：B87.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣紙幣票面粘貼有膠帶、紙張及其他物質(zhì),無法在不損害票面的情況下除去,票面出現(xiàn)一處張貼物,粘貼物面積大于100平方毫米或票面出現(xiàn)多處張貼物,粘貼物累計面積大于80平方毫米的為不宜流通人民幣。（）A、正確B、錯誤答案：B88.票據(jù)上除金額、日期以外的其他記載事項,原記載人可以更改,更改時應(yīng)當(dāng)由原記載人簽章證明。（）A、正確B、錯誤答案：B89.銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個人居民身份證信息進(jìn)一步核實時,發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的,應(yīng)及時向公安機(jī)關(guān)報案。（）A、正確B、錯誤答案：A90.銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)。A、正確B、錯誤答案：B91.銀行在收到存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請后,對于符合銷戶條件的,應(yīng)在5個工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)。A、正確B、錯誤答案：B92.信用卡單位卡和個人卡均可支取現(xiàn)金。（）A、正確B、錯誤答案：B93.按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。A、正確B、錯誤答案：A94.金融機(jī)構(gòu)在與自然人客戶以開立賬戶的方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,應(yīng)建立完整的客戶身份基本信息”,但職業(yè)、國籍信息,可以不去了解。A、正確B、錯誤答案：B95.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）對特許機(jī)構(gòu)發(fā)起的自助轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)實時處理,全額結(jié)算資金。對于賬戶頭寸不足的,系統(tǒng)作退回處理。（）A、正確B、錯誤答案：A96.財政專戶內(nèi)社會保險基金未經(jīng)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)提出用款、購買國債或轉(zhuǎn)存定期存款申請,一律不得隨意動用。A、正確B、錯誤答案：A97.支票上未印有現(xiàn)金”或轉(zhuǎn)賬”字樣的為普通支票,普通支票可以用于支取現(xiàn)金,也可以用于轉(zhuǎn)賬。（）A、正確B、錯誤答案：A98.查封、扣押、凍結(jié)擔(dān)保物權(quán)人占有的擔(dān)保財產(chǎn),不可由擔(dān)保物權(quán)人保管；須交由人民法院保管,質(zhì)權(quán)、留置權(quán)不因采取保全措施而消滅。（）A、正確B、錯誤答案：B99.已建立農(nóng)民工工資支付監(jiān)控預(yù)警平臺并實現(xiàn)工資支付動態(tài)監(jiān)管的地區(qū),專用賬戶開立、撤銷不再要求進(jìn)行書面?zhèn)浒浮＃ǎ〢、正確B、錯誤答案：A100.反洗錢法律制度,主要內(nèi)容就是關(guān)于洗錢犯罪的有關(guān)規(guī)定。A、正確B、錯誤答案：B101.法人金融機(jī)構(gòu)在評估控制措施有效性時,既要從整體上評估機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制的基礎(chǔ)與環(huán)境、洗錢風(fēng)險管理機(jī)制有效性,也要按照固有風(fēng)險評估環(huán)節(jié)的分類方法,分別對與各類地域、客戶群體、產(chǎn)品業(yè)務(wù)、渠道相應(yīng)的特殊控制措施進(jìn)行評價。A、正確B、錯誤答案：A102.?客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。A、正確B、錯誤答案：A103.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定,被許可人可以按照自己的需要隨意使用人民幣圖樣。（）A、正確B、錯誤答案：B104.《反洗錢法》規(guī)定中華人民共和國公安部設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心,作為我國統(tǒng)一的大額和可疑交易報告的接收、分析、保存機(jī)構(gòu),避免因反洗錢信息分散而侵害金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。A、正確B、錯誤答案：B105.一年內(nèi)因參與者自身原因?qū)е缕湎到y(tǒng)與大額支付系統(tǒng)中斷超過6小時,與小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)單次中斷超過12小時,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將對其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。（）A、正確B、錯誤答案：B106.營業(yè)網(wǎng)點收繳的假幣,可交予被收繳人,但不得截留或私自收繳假幣。（）A、正確B、錯誤答案：B107.銀行非面對面為個人開立的Ⅲ類戶,個人已通過綁定賬戶向該Ⅲ類戶轉(zhuǎn)入資金的,經(jīng)本人同意后,銀行可為該Ⅲ類戶開通非綁定賬戶入金功能,年累計限額為10萬元。（）A、正確B、錯誤答案：B108.企業(yè)法人法定代表人的民事活動都應(yīng)視為法人的經(jīng)營活動。（）A、正確B、錯誤答案：B109.一個國家和地區(qū)反洗錢體系的有效性的首要方面即體現(xiàn)為反洗錢法律制度的完善程度和發(fā)展水平。A、正確B、錯誤答案：A110.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,被收繳人對收繳單位作出的有關(guān)收繳具體行政行為有異議,可以在收到《假幣收繳憑證》之日起60日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請行政復(fù)議,或者依法提起行政訴訟。（）A、正確B、錯誤答案：A111.銀行為開戶申請人開立個人銀行賬戶時,通過有效身份證件仍無法準(zhǔn)確判斷開戶申請人身份的,應(yīng)要求其出具輔助身份證明材料。（）A、正確B、錯誤答案：A112.對已核銷的透支款項又收回的,本金作增加呆帳準(zhǔn)備金”處理。（）A、正確B、錯誤答案：B113.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定,不擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪,或擅自代表所在機(jī)構(gòu)對外發(fā)布信息。（）A、正確B、錯誤答案：A114.一個存款人只能開立一個基本存款賬戶。A、正確B、錯誤答案：A115.為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性,應(yīng)采取對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理。A、正確B、錯誤答案：B116.對存款賬戶的凍結(jié)無需進(jìn)行手工登記。A、正確B、錯誤答案：B117.銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍,制定相應(yīng)的量化指標(biāo)來對內(nèi)部員工履行反洗錢義務(wù)的執(zhí)行情況及效果進(jìn)行考核和評價。A、正確B、錯誤答案：A118.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重的,由中國人民銀行停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶,暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù),并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員的任職資格。A、正確B、錯誤答案：B119.合理限制客戶通過非面對面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型是對較高洗錢風(fēng)險客戶的控制措施之一。A、正確B、錯誤答案：A120.開戶銀行應(yīng)當(dāng)做好農(nóng)民工工資專用賬戶日常管理工作,出現(xiàn)未按約定撥付人工費(fèi)用等情況的,開戶銀行應(yīng)當(dāng)通知總包單位,由總包單位報告項目所在地人力資源社會保障行政部門和相關(guān)行業(yè)工程建設(shè)主管部門。（）A、正確B、錯誤答案：A121.票據(jù)當(dāng)事人不得委托其代理人在票據(jù)上簽章,并應(yīng)當(dāng)在票據(jù)上表明其代理關(guān)系。（）A、正確B、錯誤答案：B122.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用一點部署的方式接入,一點部署是指僅在接入機(jī)構(gòu)的法人機(jī)構(gòu)部署綜合前置子系統(tǒng)服務(wù)器,接入機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)或其代理的機(jī)構(gòu)通過該服務(wù)器接入的方式。（）A、正確B、錯誤答案：A123.反洗錢培訓(xùn)應(yīng)覆蓋高級管理人員、反洗錢主管部門成員及反洗錢專員、各業(yè)務(wù)條線人員。A、正確B、錯誤答案：A124.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對具有訪問客戶敏感信息權(quán)限的用戶進(jìn)行梳理和核查,加強(qiáng)重點業(yè)務(wù)和重要崗位管理,遵循權(quán)責(zé)對應(yīng)”原則,對具有訪問客戶敏感信息權(quán)限的賬號實行實名制管理,明確責(zé)任人。A、正確B、錯誤答案：A125.共有不是一種獨立的所有權(quán)類型。()A、正確B、錯誤答案：A126.人身權(quán)具有專屬性質(zhì),是一種相對性權(quán)。()A、正確B、錯誤答案：B127.?金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評估。A、正確B、錯誤答案：B128.專用卡是具有專門用途、在所有區(qū)域使用的借記卡。（）A、正確B、錯誤答案：B129.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定,熟知銀行承擔(dān)的反洗錢義務(wù),在嚴(yán)守客戶隱私的同時,及時按照所在機(jī)構(gòu)的要求,報告大額和可疑交易。（）A、正確B、錯誤答案：A130.第一代居民身份證,自2013年1月1日停止使用。（）A、正確B、錯誤答案：A131.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》所稱存取現(xiàn)金業(yè)務(wù),是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開戶銀行辦理的交存現(xiàn)金和支取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯誤答案：B132.因直接參與者清算賬戶余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時仍有大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)排隊時,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行通報。（）A、正確B、錯誤答案：A133.法人的有限責(zé)任是指法人對其債務(wù)的清償是有限制的。（）A、正確B、錯誤答案：B134.由我國軍人（武裝警察）持軍人（武裝警察）身份證件開立的賬戶無需開展盡職調(diào)查。（）A、正確B、錯誤答案：A135.金融機(jī)構(gòu)按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施,不得超過四十八小時,四十八小時內(nèi),未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的,應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。A、正確B、錯誤答案：A136.監(jiān)護(hù)人被指定后,不得自行變更。擅自變更的,由原被指定的監(jiān)護(hù)人和變更后的監(jiān)護(hù)人承擔(dān)監(jiān)護(hù)責(zé)任。（）A、正確B、錯誤答案：A137.定活兩便儲蓄存款存期不足三個月的,按支取日掛牌公告的活期儲蓄利率計付利息,按實際天數(shù)計算存期。（）A、正確B、錯誤答案：A138.與投資項目有關(guān)的人民幣前期費(fèi)用資金和通過利潤分配、清算、減資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、先行回收投資等獲得的用于境內(nèi)再投資人民幣資金應(yīng)當(dāng)按照專戶專用原則,分別開立人民幣前期費(fèi)用專用存款賬戶和人民幣再投資專用存款賬戶存放,賬戶可以辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯誤答案：B139.法人、其他組織和個體工商戶的控股股東或?qū)嶋H控制人信息,無關(guān)緊要,金融機(jī)構(gòu)可以不去了解。A、正確B、錯誤答案：B140.客戶先前提交的身份證明文件已過有效期,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,銀行無權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤答案：B141.對同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示、制止,并視情況向所在機(jī)構(gòu),或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)報告。（）A、正確B、錯誤答案：A142.?法人金融機(jī)構(gòu)不可以委托獨立第三方開展風(fēng)險評估。A、正確B、錯誤答案：B143.?金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶每一次交易時金融機(jī)構(gòu)都要對客戶的身份進(jìn)行重新識別。A、正確B、錯誤答案：B144.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定,公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將沒收的偽造、變造人民幣解繳當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行。（）A、正確B、錯誤答案：A145.銀行業(yè)從業(yè)人員在外出工作時應(yīng)當(dāng)節(jié)儉支出并誠實記錄,不得向所在機(jī)構(gòu)申報不實費(fèi)用。（）A、正確B、錯誤答案：A146.金融機(jī)構(gòu)在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書后,可以扣減款項用于收貸收息。A、正確B、錯誤答案：B147.公民的民事權(quán)利是可以放棄、轉(zhuǎn)讓的,因此,公民的民事權(quán)利能力也是可以放棄的、轉(zhuǎn)讓的。（）A、正確B、錯誤答案：B148.反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié),是指在調(diào)查可疑交易活動過程中,當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時,中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強(qiáng)制措施。A、正確B、錯誤答案：A149.冠字號碼模糊檢索是指輸入冠字號碼部分字符等不完整信息進(jìn)行查詢的方法。A、正確B、錯誤答案：A150.《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定,協(xié)助扣劃是指金融機(jī)構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃的要求,將單位或個人存款賬戶內(nèi)的全部或部分存款資金劃撥到人民法院賬戶上的行為。（）A、正確B、錯誤答案：B151.銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對Ⅱ、Ⅲ類戶異常開立和可疑交易的監(jiān)測,對于個人存在異常開戶和可疑交易行為的,可采取拒絕開戶或暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)等措施。（）A、正確B、錯誤答案：A152.存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時,必須由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。A、正確B、錯誤答案：B153.我國《票據(jù)法》規(guī)定,票據(jù)上大小寫金額不一致時以大寫金額為準(zhǔn)。（）A、正確B、錯誤答案：B154.電子承兌匯票拒付追索僅指匯票到期后被拒絕付款,持票人對其任意前手行使的追索權(quán)。A、正確B、錯誤答案：A155.物權(quán)的客體可以是特定物,也可以是種類物。（）A、正確B、錯誤答案：B156.金融機(jī)構(gòu)在報告可疑交易時,應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關(guān)條款所提示的與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符”、原因不明”等可疑原因。A、正確B、錯誤答案：A157.第三人明知行為人無代理權(quán)還與行為人實施民事行為給他人造成損害的,應(yīng)由第三人承擔(dān)民事責(zé)任。（）A、正確B、錯誤答案：B158.違反客戶身份識別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的,銀行可被處以50萬元以上500萬元以下的罰款,直接責(zé)任人員可最高被處罰50萬元。A、正確B、錯誤答案：A159.《反恐怖主義法》規(guī)定,任何單位和個人都有協(xié)助、配合有關(guān)部門開展反恐怖主義工作的義務(wù),發(fā)現(xiàn)恐怖活動嫌疑或者恐怖活動嫌疑人員的,應(yīng)當(dāng)及時向公安機(jī)關(guān)或者有關(guān)部門報告。A、正確B、錯誤答案：A160.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付的10元及以上面額必須經(jīng)過機(jī)械清分。A、正確B、錯誤答案：A161.對于低風(fēng)險業(yè)務(wù)和客戶,金融機(jī)構(gòu)可以采取簡化的客戶盡職調(diào)查措施,甚至免除實施客戶盡職調(diào)查措施。A、正確B、錯誤答案：A162.支付系統(tǒng)參與者包括直接參與者和間接參與者。（）A、正確B、錯誤答案：A163.對于已開戶客戶在利用非柜臺方式辦理業(yè)務(wù)時,金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部管理規(guī)程,識別客戶身份。A、正確B、錯誤答案：A164.客戶可以在其已開立的銀行結(jié)算賬戶中指定辦理電子支付業(yè)務(wù)的賬戶。該賬戶不得用于辦理其他支付結(jié)算業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯誤答案：B165.賬戶凍結(jié)只能凍結(jié)原賬戶,不得轉(zhuǎn)賬戶凍結(jié)。A、正確B、錯誤答案：A166.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行要求,加強(qiáng)對金融消費(fèi)者投訴處理信息系統(tǒng)的建設(shè)與管理,對投訴進(jìn)行正確分類并按時報送相關(guān)信息,不得遲報、漏報、謊報、錯報或者瞞報投訴數(shù)據(jù)。A、正確B、錯誤答案：A167.金融機(jī)構(gòu)按照反洗錢規(guī)定需要保存的客戶交易記錄僅限紙質(zhì)介質(zhì),不包括電子數(shù)據(jù)。A、正確B、錯誤答案：B168.已開立Ⅰ類戶的開戶申請人在同一銀行申請開立Ⅲ類戶的,銀行可在Ⅰ類戶實體介質(zhì)上加載Ⅲ類戶功能。（）A、正確B、錯誤答案：A169.任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等,不得提供實名核驗幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號等。A、正確B、錯誤答案：A170.金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn),可以不包含新員工。A、正確B、錯誤答案：B171.中國反洗錢監(jiān)測分析中心是我國的反洗錢信息中心,只負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收和分析,不具有對金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查的職責(zé)。A、正確B、錯誤答案：A172.票據(jù)出票日期使用大寫或小寫填寫。（）A、正確B、錯誤答案：B173.?金融行動特別工作組對于申請國或地區(qū)的評估重點是,考察了解該國或地區(qū)是否將洗錢和資助恐怖活動定為刑事犯罪、是否履行客戶盡職調(diào)查、交易記錄保存和可疑交易報告等義務(wù)。A、正確B、錯誤答案：A174.個人通過采用數(shù)字證書或電子簽名等安全可靠驗證方式登錄電子渠道開立Ⅱ、Ⅲ類戶時,如綁定本人本銀行Ⅰ類銀行結(jié)算賬戶的,且確認(rèn)個人身份資料或信息未發(fā)生變化,開立Ⅱ、Ⅲ類戶時需要重新提供個人填寫身份信息、出示身份證件。（）A、正確B、錯誤答案：B175.公民有權(quán)決定、使用、轉(zhuǎn)讓自己的姓名。()A、正確B、錯誤答案：B176.《中國銀監(jiān)會辦公廳公安部辦公廳關(guān)于印發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定實施細(xì)則的通知》規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定各市的專門分支機(jī)構(gòu)和人員,負(fù)責(zé)資金返還的辦理工作。（）A、正確B、錯誤答案：B177.財政預(yù)算單位可以開立臨時存款賬戶。A、正確B、錯誤答案：B178.柜面人員應(yīng)通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)保存完整的個人客戶信息資料,包括存款人姓名、性別、國籍、電話號碼、住所、職業(yè)、身份證件名稱和號碼和有效期限等信息。A、正確B、錯誤答案：A179.對于現(xiàn)金清分整點過程中發(fā)現(xiàn)的假幣,應(yīng)及時入庫保管不得退回差錯行。A、正確B、錯誤答案：A180.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限,確定存款利率,并予以公告。（）A、正確B、錯誤答案：A181.在2000年4月1日前開立的個人銀行賬戶不再延續(xù)使用的,存款人應(yīng)出具擁有該存款的存折、存單等,并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件,辦理銷戶手續(xù)。（）A、正確B、錯誤答案：A182.金融機(jī)構(gòu)的年度績效考核中可不包含高級管理層的反洗錢履職行為。A、正確B、錯誤答案：B183.金融機(jī)構(gòu)建立上級對下級的監(jiān)督檢查機(jī)制,可在一定程度上避免法律風(fēng)險和金融風(fēng)險等各類風(fēng)險。A、正確B、錯誤答案：A184.商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)具有法人資格,其民事責(zé)任自行承擔(dān)。（）A、正確B、錯誤答案：B185.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù),了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。同時,應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險控制要求,了解客戶的財務(wù)狀況、業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)單據(jù)及客戶的風(fēng)險承受能力。（）A、正確B、錯誤答案：A186.對于其住所、注冊地、經(jīng)營所在地與本金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營所在地相距很遠(yuǎn)的客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮酌情提高其風(fēng)險評級。A、正確B、錯誤答案：A187.定期存款到期后,不直接提取或者劃轉(zhuǎn),而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一的另一賬戶,應(yīng)該視是否達(dá)到大額交易的規(guī)定而定是否應(yīng)作為大額交易報告。A、正確B、錯誤答案：B188.付款人付款后,全體匯票債務(wù)人的責(zé)任解除。（）A、正確B、錯誤答案：B189.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程,無需向中國人民銀行報備。A、正確B、錯誤答案：B190.境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由,要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的,金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、并提供客戶身份信息及交易信息。A、正確B、錯誤答案：B191.在調(diào)查走私案件時,經(jīng)指數(shù)海關(guān)關(guān)長或者其授權(quán)的隸屬海關(guān)關(guān)長批準(zhǔn),可以查詢案件涉嫌單位和涉嫌人員在金融機(jī)構(gòu)、郵政企業(yè)的存款、匯款。A、正確B、錯誤答案：A192.不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶或手機(jī)號碼開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶,不屬于Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險特征中的開戶行為異常。（）A、正確B、錯誤答案：B193.殘缺、污損的人民幣,按照中國人民銀行的規(guī)定兌換,并由中國人民銀行負(fù)責(zé)銷毀。A、正確B、錯誤答案：A194.協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人相同。（）A、正確B、錯誤答案：A195.存款人因破產(chǎn)、解散申請撤銷一般存款賬戶、專用賬戶、臨時賬戶的,其賬戶本息應(yīng)劃轉(zhuǎn)至同名基本賬戶。A、正確B、錯誤答案：A196.將債區(qū)分為特定物之債和種類物之債,其法律意義主要在于債的標(biāo)的物在履行前滅失的法律責(zé)任不同。()A、正確B、錯誤答案：A197.公安機(jī)關(guān)有權(quán)扣劃單位和個人在金融機(jī)構(gòu)的存款。（）A、正確B、錯誤答案：B198.上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和對外支付的現(xiàn)金(含自助設(shè)備),必須按照《中國人民銀行不宜流通人民幣紙幣》《中國人民銀行不宜流通人民幣硬幣》標(biāo)準(zhǔn),實行全額清分,不得即收即付。（）A、正確B、錯誤答案：A199.采取批量開卡方式的企業(yè),無須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點辦理激活,批量開卡后可直接正常使用。A、正確B、錯誤答案：B200.企業(yè)遺失或損毀取消許可前基本存款賬戶開戶許可證的,應(yīng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)申請補(bǔ)發(fā)。（）A、正確B、錯誤答案：B201.同一順序的利害關(guān)系人,有的申請宣告死亡,有的不同意宣告死亡,則應(yīng)當(dāng)宣告死亡。（）A、正確B、錯誤答案：A202.我國實施客戶盡職調(diào)查制度的目的,是為義務(wù)主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖融資活動、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息,以提高反洗錢工作的有效性。A、正確B、錯誤答案：A203.票據(jù)業(yè)務(wù)中日期、收款人名稱和金額不得更改,更改的托收憑證,銀行不予受理。（）A、正確B、錯誤答案：A204.對超過保管期限的反洗錢檔案,可不再定期進(jìn)行鑒定。A、正確B、錯誤答案：B205.民辦非企業(yè)組織申請開立基本存款賬戶,應(yīng)出具社會團(tuán)體登記證書。（）A、正確B、錯誤答案：B206.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其營業(yè)機(jī)構(gòu)確定專職部門或?qū)Ｂ毴藛T,負(fù)責(zé)接待要求協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān),及時處理協(xié)助事宜,并注意保守國家秘密。A、正確B、錯誤答案：A207.《中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公安部關(guān)于進(jìn)一步完善涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)工作程序的通知》規(guī)定,對于涉案賬戶資金,公安部相關(guān)業(yè)務(wù)部門和省級公安部門不可以直接到涉案賬戶的開戶的銀行辦理查詢、凍結(jié)業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯誤答案：B208.營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)將《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》在營業(yè)場所進(jìn)行公示,張貼本行和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反假貨幣投訴電話,配備符合質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的點驗鈔機(jī)以及人民幣宣傳資料,使用人民銀行統(tǒng)一格式的《假幣收繳憑證》、假幣”印章、假幣收繳專用章。（）A、正確B、錯誤答案：A209.核準(zhǔn)類存款人的臨時存款賬戶名稱、法定代表人姓名發(fā)生變更的,開戶銀行應(yīng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交臨時存款賬戶開戶許可證正本。（）A、正確B、錯誤答案：A210.全國性社會組織完成登記驗資后辦理臨時存款賬戶銷戶的,臨時存款賬戶資金必須轉(zhuǎn)入同戶名基本存款賬戶。（）A、正確B、錯誤答案：A211.數(shù)據(jù)電文不得僅因為其是以電子、光學(xué)、磁或者類似手段生成、發(fā)送、接收或者儲存的而被拒絕作為證據(jù)使用。（）A、正確B、錯誤答案：A212.客戶信息公開程度越高,金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低,風(fēng)險越可控。例如,對國家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范證券市場上市的公司開展盡職調(diào)查的成本相對較低,風(fēng)險評級可相應(yīng)調(diào)低。A、正確B、錯誤答案：A213.票據(jù)代理人超越代理權(quán)限的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部票據(jù)責(zé)任。（）A、正確B、錯誤答案：B214.企業(yè)法人的章程是處理企業(yè)內(nèi)部成員之間關(guān)系的法律依據(jù),經(jīng)登記注冊后,即具有法律效力。（）A、正確B、錯誤答案：A215.處理相鄰關(guān)系應(yīng)遵循有利生產(chǎn)、方便生活的原則。()A、正確B、錯誤答案：A216.從單位結(jié)算賬戶支付給個人結(jié)算賬戶的款項,都必須提供相關(guān)付款依據(jù)。A、正確B、錯誤答案：B217.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點如先前在為相關(guān)個人辦理銀行業(yè)務(wù)時已對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查無誤,則以后該客戶到本網(wǎng)點辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時均無需再對其身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。（）A、正確B、錯誤答案：B218.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)手續(xù)后,在存款單位或者個人查詢時,應(yīng)當(dāng)告知其賬戶被凍結(jié)情況。（）A、正確B、錯誤答案：A219.定期貸記業(yè)務(wù),是指銀行（信用社）依據(jù)當(dāng)事各方事先簽訂的協(xié)議,向指定收款行發(fā)起的批量付款業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯誤答案：A220.辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。（）A、正確B、錯誤答案：B221.各銀行要嚴(yán)格按照相關(guān)法律制度要求,加強(qiáng)對個人銀行賬戶開立的審查,識別客戶真實身份,不得為存款人開立假名和匿名賬戶。（）A、正確B、錯誤答案：A222.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時,資金返還產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)不從返還金額中扣除。（）A、正確B、錯誤答案：B223.有關(guān)組織依照有關(guān)規(guī)定指定監(jiān)護(hù)人后,被指定人不服的,應(yīng)當(dāng)在接到通知的次日起30日內(nèi)向人民法院起訴,逾期起訴的,按變更監(jiān)護(hù)關(guān)系處理。（）A、正確B、錯誤答案：A224.銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料。A、正確B、錯誤答案：A225.各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）高級人民法院與金融機(jī)構(gòu)分行已經(jīng)建立點對點”網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)的,金融機(jī)構(gòu)總行應(yīng)授權(quán)有關(guān)分行查詢、凍結(jié)、扣劃本行系統(tǒng)內(nèi)全國賬戶及金融資產(chǎn)。（）A、正確B、錯誤答案：A226.委托收款分為驗單付款和驗貨付款兩種,由收付雙方商議選用,并在合同中明確規(guī)定。（）A、正確B、錯誤答案：B227.全國性社會組織開立臨時存款賬戶,應(yīng)出具《關(guān)于開立臨時存款賬戶的通知》,提交所有捐資人簽字或簽章確認(rèn)的開戶申請。（）A、正確B、錯誤答案：A228.夫妻共有財產(chǎn)是一種按份共有財產(chǎn)。()A、正確B、錯誤答案：B229.金融機(jī)構(gòu)在接到人民法院的協(xié)助執(zhí)行通知書后,向當(dāng)事人通風(fēng)報信,致使當(dāng)事人轉(zhuǎn)移存款的,法院有權(quán)責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)限期追回。（）A、正確B、錯誤答案：A230.按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。A、正確B、錯誤答案：A231.冠字號碼查詢信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)應(yīng)至少保存3個月A、正確B、錯誤答案：A232.洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融、產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。A、正確B、錯誤答案：A233.存款銀行申請開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶時,除按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等銀行賬戶制度規(guī)定出具有關(guān)開戶證明文件外,還應(yīng)當(dāng)出具銀行業(yè)監(jiān)督管理部門頒發(fā)的金融許可證和經(jīng)營范圍批準(zhǔn)文件；非一級法人開戶的,還應(yīng)當(dāng)出具一級法人（或者一級分行）授權(quán)書原件。（）A、正確B、錯誤答案：A234.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù),是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在人民銀行發(fā)行庫辦理的交存現(xiàn)金和支取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤答案：A235.銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時,應(yīng)當(dāng)按照正常渠道反映和申訴。（）A、正確B、錯誤答案：A236.銀行業(yè)等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)留存相關(guān)法律文書復(fù)印件及工作證或人民檢查證復(fù)印件,并注明用途。（）A、正確B、錯誤答案：A237.客戶使用同一身份（包括同一身份證號碼,或同一綁定賬戶,或同一手機(jī)號碼等情況）連續(xù)開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶,屬于Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險特征中的開戶行為異常。（）A、正確B、錯誤答案：A238.臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。（）A、正確B、錯誤答案：A239.當(dāng)事人約定數(shù)據(jù)電文需要確認(rèn)收訖的,應(yīng)當(dāng)確認(rèn)收訖。發(fā)件人收到收件人的收訖確認(rèn)時,即可視為數(shù)據(jù)電文已經(jīng)收到。（）A、正確B、錯誤答案：A240.企業(yè)申請開立基本存款賬戶的,銀行只需向企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人核實企業(yè)開戶意愿,無需留存相關(guān)工作記錄。（）A、正確B、錯誤答案：B241.反洗錢合規(guī)部門及其負(fù)責(zé)人應(yīng)就可疑交易是否應(yīng)該上報充分表達(dá)自己的意見或有權(quán)決定是否上報可疑交易。A、正確B、錯誤答案：A242.當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時,銀行應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、正確B、錯誤答案：A243.銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)采取的客戶盡職調(diào)查措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求,且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時,金融機(jī)構(gòu)可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶盡職調(diào)查結(jié)果,不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶盡職調(diào)查程序,不需承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、正確B、錯誤答案：B244.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)將紀(jì)念幣的主題、面額、圖案、材質(zhì)、式樣、規(guī)格、發(fā)行數(shù)量、發(fā)行時等予以公告。A、正確B、錯誤答案：A245.對配合中國人們銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保留。A、正確B、錯誤答案：A246.教育儲蓄六年期按開戶日五年期整存整取定期儲蓄存款利率計息。（）A、正確B、錯誤答案：A247.《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定,協(xié)助凍結(jié)是指金融機(jī)構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)的要求,在一定時期內(nèi)禁止單位或個人提取其存款賬戶內(nèi)的全部存款的行為。（）A、正確B、錯誤答案：B248.物權(quán)的義務(wù)主體只要不干涉物權(quán)人行使其權(quán)利就是履行了義務(wù),并不要求義務(wù)人積極履行其他義務(wù)。（）A、正確B、錯誤答案：A249.對審計機(jī)關(guān)查詢單位、個人賬戶和存款的情況和內(nèi)容,金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可以告知有關(guān)單位或者個人。（）A、正確B、錯誤答案：B250.與反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作規(guī)程中均應(yīng)包含反洗錢工作要求。A、正確B、錯誤答案：A251.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)合理需要原則,為公眾辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤答案：A252.司法機(jī)關(guān)依據(jù)《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息可以用于反洗錢行政調(diào)查,也可以用于反洗錢刑事訴訟。A、正確B、錯誤答案：B253.寄存財物被丟失或者損毀的訴訟時效期間為2年。（）A、正確B、錯誤答案：B254.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶,一經(jīng)查實,可以直接凍結(jié)。A、正確B、錯誤答案：A255.對商業(yè)銀行實行接管的目的是對被接管的商業(yè)銀行采取必要措施,以保護(hù)存款人的利益,恢復(fù)商業(yè)銀行的正常經(jīng)營能力。被接管的商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因接管而變化。（）A、正確B、錯誤答案：A256.鈔票有熒光反應(yīng)的就是假幣A、正確B、錯誤答案：B257.儲蓄賬戶僅限于辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù),不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。（）A、正確B、錯誤答案：A258.因票據(jù)記載事項欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的出票人不再承擔(dān)付款責(zé)任。（）A、正確B、錯誤答案：B259.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)編碼或交存類型發(fā)生變更的,通過所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)提交書面申請。其中,金融機(jī)構(gòu)編碼變更的,還需說明已在金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)中完成變更。（）A、正確B、錯誤答案：A260.凍結(jié)解除的,登記在先的輪候凍結(jié)自動生效。凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的,優(yōu)先于輪候凍結(jié)。（）A、正確B、錯誤答案：A261.對人身權(quán)的保護(hù)只是民法的任務(wù)。()A、正確B、錯誤答案：B262.金融機(jī)構(gòu)在計算賬戶加總余額時,賬戶幣種為外幣的,應(yīng)當(dāng)按照計算日當(dāng)日中國人民銀行公布的外匯中間價折合為人民幣計算。（）A、正確B、錯誤答案：B263.企業(yè)法人內(nèi)部單獨核算的單位可以申請開立基本存款賬戶。A、正確B、錯誤答案：A264.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險評估,也可以將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理框架。A、正確B、錯誤答案：A265.宗教活動場所既可以申請開立單位銀行結(jié)算賬戶也可以申請開立個人銀行結(jié)算賬戶。（）A、正確B、錯誤答案：B266.金融機(jī)構(gòu)可以委托第三方開展盡職調(diào)查,相關(guān)責(zé)任由第三方承擔(dān)。（）A、正確B、錯誤答案：B267.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制,這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。A、正確B、錯誤答案：B268.金融機(jī)構(gòu)反洗錢的具體操作規(guī)程可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格。A、正確B、錯誤答案：A269.銀行對已布放的POS機(jī)可以適當(dāng)放寬檢查力度,必要時再進(jìn)行回訪。A、正確B、錯誤答案：B270.大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循時時接收、時時發(fā)送、及時記賬、及時對賬”的原則；小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循實時入賬、定時清算”的原則。（）A、正確B、錯誤答案：A271.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對下屬分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A、正確B、錯誤答案：A272.無卡無折存款不屬于一次性金融業(yè)務(wù),但在客戶由他人代理辦理大額存款又無法提供被代理人身份證件等規(guī)定情形下,可參照一次性金融業(yè)務(wù)的要求開展客戶身份識別工作。A、正確B、錯誤答案：A273.工商行政管理機(jī)關(guān)有權(quán)查詢個人賬戶信息。A、正確B、錯誤答案：B274.自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,銀行應(yīng)將客戶的住所作為客戶身份基本信息進(jìn)行登記。A、正確B、錯誤答案：B275.企業(yè)撤銷銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向銀行提出銷戶申請。（）A、正確B、錯誤答案：A276.人民法院具備相應(yīng)網(wǎng)絡(luò)扣劃技術(shù)條件,并與金融機(jī)構(gòu)協(xié)商一致的,可以通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)采取扣劃被執(zhí)行人存款措施。（）A、正確B、錯誤答案：A277.變造是指無權(quán)更改票據(jù)內(nèi)容的人,對票據(jù)上簽章以外的記載事項加以改變的行為。（）A、正確B、錯誤答案：A278.開立基本存款賬戶的存款人都可以開立一般存款賬戶,且沒有數(shù)量限制,但在基本存款賬戶的開戶銀行只能開立一個一般存款賬戶。A、正確B、錯誤答案：B279.反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的全員性義務(wù)A、正確B、錯誤答案：A280.物權(quán)的客體主要是經(jīng)過勞動加工后具有價值和使用價值的有體財產(chǎn),同時也包括某些有體和無體的自然財產(chǎn)。（）A、正確B、錯誤答案：A281.公司賬戶與自然人賬戶之間發(fā)生的頻繁或大額交易的,可以作為重點審查交易進(jìn)行審查。A、正確B、錯誤答案：A282.?金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的,不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小,應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。A、正確B、錯誤答案：A283.立案地涉及多地,對資金返還存在爭議的,應(yīng)當(dāng)由某地上級公安機(jī)關(guān)確定一個公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)返還工作。（）A、正確B、錯誤答案：B284.對分支機(jī)構(gòu)高管的績效考核中應(yīng)包含有反洗錢績效考核內(nèi)容,對于發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員應(yīng)給予適當(dāng)?shù)莫剟罨虮頁P(yáng)。A、正確B、錯誤答案：A285.客戶洗錢風(fēng)險分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果。A、正確B、錯誤答案：A286.商業(yè)銀行發(fā)行認(rèn)同卡時,可以從其收入中向認(rèn)同單位支付捐贈等費(fèi)用。（）A、正確B、錯誤答案：B287.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時,應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國人民銀行指定的機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯誤答案：B288.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)和使用所在機(jī)構(gòu)財產(chǎn)。遵守工作場所安全保障制度,保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財產(chǎn),合理、有效運(yùn)用所在機(jī)構(gòu)財產(chǎn),不得將公共財產(chǎn)用于個人用途,禁止以任何方式損害、浪費(fèi)、侵占、挪用、濫用所在機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)。（）A、正確B、錯誤答案：A289.臨時機(jī)構(gòu)已在住所地開立一個臨時存款賬戶,還可以申請開立專用存款賬戶。（）A、正確B、錯誤答案：B290.客戶風(fēng)險等級分類應(yīng)當(dāng)遵循保密性原則。A、正確B、錯誤答案：A291.?對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后,仍無法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報告。A、正確B、錯誤答案：A292.有監(jiān)護(hù)資格的人之間協(xié)議確定監(jiān)護(hù)人的,由協(xié)議確定的監(jiān)護(hù)人對被監(jiān)護(hù)人承擔(dān)監(jiān)護(hù)責(zé)任。（）A、正確B、錯誤答案：B293.金融機(jī)構(gòu)高級管理人員不知曉反洗錢風(fēng)險控制政策或反洗錢風(fēng)險控制目標(biāo)的,人民銀行將在對金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險評估中進(jìn)行相應(yīng)的扣分。A、正確B、錯誤答案：A294.民事活動中的合同或者其他文件、單證等文書,當(dāng)事人可以約定使用或者不使用電子簽名、數(shù)據(jù)電文。（）A、正確B、錯誤答案：A295.擔(dān)保物權(quán)中,一物之上可以設(shè)定兩個以上的抵押權(quán),先設(shè)立的抵押權(quán)優(yōu)先于后設(shè)立的抵押權(quán),有先后順序的不同,這與物權(quán)的排他性不矛盾。（）A、正確B、錯誤答案：A296.反宣幣是指印有或?qū)懹蟹磩有麄餍畔⒌娜嗣駧偶垘拧、正確B、錯誤答案：A297.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定,中國人民銀行可以在新版人民幣發(fā)行公告發(fā)布前將新版人民幣支付給金融機(jī)構(gòu)。（）A、正確B、錯誤答案：B298.物權(quán)的權(quán)利主體總是不特定的人。（）A、正確B、錯誤答案：B299.法人與法人之間的民事權(quán)利能力是不同的,因此,法人的民事權(quán)利能力是一種特殊的民事權(quán)利能力。（）A、正確B、錯誤答案：B300.同一證明文件只能申請開立一個專用存款賬戶。（）A、正確B、錯誤答案：A301.公民在戰(zhàn)爭期間下落不明的,申請宣告他死亡的期間為4年。（）A、正確B、錯誤答案：A302.銀行新增開戶頻率異常增高、數(shù)量激增,新增開戶時間間隔較短或呈現(xiàn)一定規(guī)律,新增開戶頻率和數(shù)量與本身業(yè)務(wù)規(guī)模、客戶群體特征等不符,屬于Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險特征中的開戶行為異常。（）A、正確B、錯誤答案：A303.銀行業(yè)從業(yè)人員離職時,應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定妥善交接工作,不得擅自帶走所在機(jī)構(gòu)的財物、工作資料和客戶資源。在離職后,可以不保守原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密和客戶隱私。（）A、正確B、錯誤答案：B304.當(dāng)事人約定使用電子簽名、數(shù)據(jù)電文的文書,可以因為采用電子簽名、數(shù)據(jù)電文的形式而否定其法律效力。（）A、正確B、錯誤答案：B305.客戶的交易記錄包括原始交易單證及會計傳票,但不包括資金交易明細(xì)清單。A、正確B、錯誤答案：B306.在洗錢與恐怖融資風(fēng)險得到有效管理的前提下,為避免妨礙或者影響正常交易,農(nóng)村商業(yè)銀行可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后,盡快完成受益所有人盡職調(diào)查工作。A、正確B、錯誤答案：A307.人身權(quán)是一種以特定精神利益為內(nèi)容的民事權(quán)利。()A、正確B、錯誤答案：A308.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,同級財政預(yù)算資金應(yīng)存入同級代理支庫為財政開立的地方財政預(yù)算存款賬戶,所有的預(yù)算支出均通過此賬戶撥付。（）A、正確B、錯誤答案：A309.個人通知存款建立部分提取約定,賬戶扣減約定金額后余額不能小于5萬元,小于5萬元系統(tǒng)將會提示該約定為銷戶約定。（）A、正確B、錯誤答案：A310.電子支付指令與紙質(zhì)支付憑證可以不可以相互轉(zhuǎn)換。（）A、正確B、錯誤答案：B311.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)收到金融消費(fèi)者投訴的,應(yīng)當(dāng)自收到投訴之日起7個工作日內(nèi)作出下列處理。A、正確B、錯誤答案：A312.信托財產(chǎn)專戶可接受現(xiàn)金繳存或現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯誤答案：B313.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)時,客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的,應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告可疑行為。A、正確B、錯誤答案：A314.反洗錢客戶風(fēng)險等級劃分是指各級機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶身份、風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)、對客戶按照高、中、低風(fēng)險等級進(jìn)行分類,目的是根據(jù)客戶不同的風(fēng)險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施,切實防范洗錢風(fēng)險。A、正確B、錯誤答案：A315.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收繳的假幣每季全額解繳到當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu),不得自行處理。（）A、正確B、錯誤答案：B316.采取批量開卡方式的企業(yè),對員工身份的真實性不承擔(dān)責(zé)任。A、正確B、錯誤答案：B317.在合伙經(jīng)營過程中增加合伙人必須經(jīng)全體合伙人同意,未經(jīng)全體合伙人同意的,入伙行為無效也可從其約定加入。（）A、正確B、錯誤答案：B318.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容必須全面反映反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求。A、正確B、錯誤答案：A319.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識。（）A、正確B、錯誤答案：A320.小額支付系統(tǒng)中付款清算行在收款行確定的最長返回時間內(nèi)對整包借記支付業(yè)務(wù)扣款成功的,應(yīng)當(dāng)立即返回借記業(yè)務(wù)回執(zhí)信息。付款清算行到期未返回借記業(yè)務(wù)回執(zhí)的,小額支付系統(tǒng)自動在借記回執(zhí)信息返回到期日的當(dāng)日予以撤銷。（）A、正確B、錯誤答案：B321.對兌換的殘缺、污損人民幣硬幣,營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)面使用專用袋密封保管,并在袋外封簽上加蓋兌換”戳記。（）A、正確B、錯誤答案：A322.銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重,不得發(fā)表貶低、詆毀、損害同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的言論,不得捏造、傳播有關(guān)同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的謠言,或?qū)ν瑯I(yè)人員進(jìn)行侮辱、恐嚇和誹謗。（）A、正確B、錯誤答案：A323.共有財產(chǎn)是特定物,不能分割或者分割有損其價值的,可歸生產(chǎn)、生活等有特殊需要的人所有,對其他共有人可以折價補(bǔ)償。()A、正確B、錯誤答案：A324.客戶身份證件或身份證明文件一旦過期后,客戶之前的業(yè)務(wù)委托也隨之無效。A、正確B、錯誤答案：B325.通過遠(yuǎn)程視頻柜員機(jī)和智能柜員機(jī)等自助機(jī)具開立Ⅰ類戶時,無需銀行工作人員現(xiàn)場核驗開戶申請人身份信息。（）A、正確B、錯誤答案：B326.居住在中國境內(nèi)16歲以下的中國公民開立個人銀行賬戶,應(yīng)出具居民身份證或臨時身份證。（）A、正確B、錯誤答案：B327.教育儲蓄存款開戶時約定固定金額,分次存入,利率按存單開戶日利率執(zhí)行到期,存期內(nèi)遇利率調(diào)整不分段計息。到期一次支取,利隨本清。（）A、正確B、錯誤答案：A328.單位結(jié)算賬戶資金不得轉(zhuǎn)入個人結(jié)算賬戶作過渡。（）A、正確B、錯誤答案：A329.根據(jù)冠字號碼查詢結(jié)果判定為金融機(jī)構(gòu)付出假幣,如果假幣已被其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳或公安機(jī)關(guān)沒收,付款行可不予賠付。A、正確B、錯誤答案：B330.銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為,有責(zé)任予以揭露,同時有權(quán)利、義務(wù)向上級機(jī)構(gòu)或所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門直至國家司法機(jī)關(guān)舉報。（）A、正確B、錯誤答案：A331.《司法部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于在辦理繼承公證過程中查詢被繼承人名下存款等事宜的通知》規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部制度,完善信息系統(tǒng),依法做好協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。（）A、正確B、錯誤答案：A332.反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時,應(yīng)與被查單位舉行離場會談,檢查所涉全部借閱材料可于現(xiàn)場檢查作業(yè)結(jié)束后一個月內(nèi)歸還。A、正確B、錯誤答案：B333.冠字號碼文本數(shù)據(jù)應(yīng)保存3個月,冠字號碼圖像數(shù)據(jù)應(yīng)保存1個月。A、正確B、錯誤答案：B334.?對風(fēng)險較高的非自然人客戶,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取更嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)判定其受益所有人。A、正確B、錯誤答案：A335.經(jīng)本人承諾的行為對本人造成傷害的,不視為侵權(quán)行為。（）A、正確B、錯誤答案：A336.同一客戶身份資料或者交易記錄采取不同介質(zhì)保存的,只需按照《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。A、正確B、錯誤答案：B337.有民事行為能力的人在被宣告死亡期間實施的民事法律行為有效。（）A、正確B、錯誤答案：A338.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評估。A、正確B、錯誤答案：B339.開戶網(wǎng)點為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后應(yīng)當(dāng)立即至遲于當(dāng)日將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案,并在2個工作日內(nèi)將開戶資料復(fù)印件或影像報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯誤答案：A340.金融機(jī)構(gòu)為個人客戶開存款賬戶,辦理結(jié)算的,應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件,不進(jìn)行核對,但得登記證件的姓名和號碼。A、正確B、錯誤答案：B341.某童年僅8歲,其父母雙亡,有監(jiān)護(hù)能力的祖父和姐姐爭當(dāng)該童的監(jiān)護(hù)人,后人民法院指定其姐為該童的監(jiān)護(hù)人,法院的做法是對的。（）A、正確B、錯誤答案：B342.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細(xì)則》規(guī)定,開戶銀行根據(jù)實際需要,原則上以開戶單位5天至15天的日常零星開支所需核定庫存現(xiàn)金限額。（）A、正確B、錯誤答案：B343.某公司沒有給其業(yè)務(wù)員張某開具授權(quán)委托書,僅讓其使用加蓋公司公章的空白合同書簽訂合同,這應(yīng)視為授予代理權(quán)。（）A、正確B、錯誤答案：A344.存款人開戶信息資料發(fā)生變更時,不需要及時通知開戶銀行。（）A、正確B、錯誤答案：B345.企業(yè)存在異常開戶情形的,銀行應(yīng)當(dāng)按照反洗錢等規(guī)定采取延長開戶審查期限、強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查等措施,銀行無權(quán)拒絕開戶。（）A、正確B、錯誤答案：B346.銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。A、正確B、錯誤答案：A347.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)終止與客戶的關(guān)系。A、正確B、錯誤答案：B348.匯票背書轉(zhuǎn)讓必須連續(xù),背書使用粘單的應(yīng)按規(guī)定由第一個使用粘單的背書人加蓋騎縫章。（）A、正確B、錯誤答案：A349.不定額銀行本票憑證（附式十）一式兩聯(lián),第一聯(lián)存根,第二聯(lián)本票。（）A、正確B、錯誤答案：B350.銀行可通過Ⅲ類戶為存款人提供限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付服務(wù)。（）A、正確B、錯誤答案：A351.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。（）A、正確B、錯誤答案：A352.出現(xiàn)侵害金融消費(fèi)者合法權(quán)益重大事件的,銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)重大事項報告的相關(guān)規(guī)定及時向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報告。A、正確B、錯誤答案：A353.銀行破產(chǎn)或者解散時,可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。A、正確B、錯誤答案：B354.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人采取凍結(jié)、續(xù)行凍結(jié)、解除凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的,可以不明確的銀行賬戶及金額。（）A、正確B、錯誤答案：B355.背書可以附有條件,所附條件具有票據(jù)上的效力。（）A、正確B、錯誤答案：B356.?對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10天內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。A、正確B、錯誤答案：B357.監(jiān)護(hù)人只能由一人充當(dāng),不能為數(shù)人。（）A、正確B、錯誤答案：B358.不能延長對低風(fēng)險客戶客戶身份資料的更新周期。A、正確B、錯誤答案：B359.中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)提出的人民幣真?zhèn)舞b定申請的,中國人民銀行可對該授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)處以1千元以上5萬元以下罰款。A、正確B、錯誤答案：A360.持有人對金融機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政內(nèi)容有異議,可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起90個工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請行政復(fù)議,或依法提起行政訴訟。A、正確B、錯誤答案：B361.民法保護(hù)人身權(quán)的方法包括返還財產(chǎn)、停止侵害、賠償損失等。()A、正確B、錯誤答案：B362.在多數(shù)人之債中,幾個債權(quán)人中的任何一人都有權(quán)請求債務(wù)人向其清償全部債務(wù),多數(shù)債務(wù)人中的任何一人都有義務(wù)向債權(quán)人清償全部債務(wù)。()A、正確B、錯誤答案：B363.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有客戶,不得因客戶的國籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康或殘障及業(yè)務(wù)的繁簡程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶。（）A、正確B、錯誤答案：A364.客戶盡職調(diào)查的有效性原則一方面,客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā),具有法律效力;另一方面,客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。A、正確B、錯誤答案：A365.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查,必須向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A、正確B、錯誤答案：B366.對于一年內(nèi)累計簽發(fā)二張（含）以上空頭支票或者與其預(yù)留的簽章不符的支票的存款人,開戶行（社）應(yīng)將其列入黑名單”,停止向其出售支票。（）A、正確B、錯誤答案：B367.大額支付系統(tǒng)采用逐筆實時發(fā)起、逐筆發(fā)送方式處理支付業(yè)務(wù),實行全額資金清算；小額支付系統(tǒng)采用逐筆實時發(fā)起、批量組包方式處理支付業(yè)務(wù),實行軋差凈額資金清算。（）A、正確B、錯誤答案：A368.對未成年人客戶的交易或者行為,既使符合有關(guān)反洗錢法律和規(guī)章規(guī)定的可疑交易標(biāo)準(zhǔn),也不應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報告。A、正確B、錯誤答案：B369.對單位、個人在銀行開設(shè)的銀行結(jié)算賬戶的存款,銀行不得為任何單位或個人查詢。A、正確B、錯誤答案：B370.Ⅱ、Ⅲ類戶只能通過柜面渠道進(jìn)行開通。（）A、正確B、錯誤答案：B371.單位銀行卡賬戶的資金可以從一般存款賬戶轉(zhuǎn)入。A、正確B、錯誤答案：B372.被宣告死亡和自然死亡的時間不一致的,被宣告死亡所引起的法律后果仍然有效,但自然死亡前實施的民事法律行為與被宣告死亡所引起的法律后果相抵觸的,則以其實施的民事法律行為為準(zhǔn)。（）A、正確B、錯誤答案：A373.參與者應(yīng)建立健全并執(zhí)行支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度,保證正常辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯誤答案：A374.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)根據(jù)需要可以抄錄、復(fù)制、照相,要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在有關(guān)復(fù)制材料上加蓋印章。A、正確B、錯誤答案：A375.委托第三方代為履行識別客戶身份的,金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、正確B、錯誤答案：B376.企業(yè)申請采取批量開卡代發(fā)員工工資時,開卡企業(yè)應(yīng)對員工身份的真實性承擔(dān)責(zé)任,且須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點辦理激活并當(dāng)場修改密碼后方能正常使用。A、正確B、錯誤答案：A377.人民法院查詢、凍結(jié)、扣劃被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款時,可以根據(jù)工作情況要求存款人開戶的營業(yè)場所的上級機(jī)構(gòu)責(zé)令該營業(yè)場所做好協(xié)助執(zhí)行工作,也可以要求該上級機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行。（）A、正確B、錯誤答案：B378.實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人,包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實際控制人；二是未被客戶披露,但實際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）。A、正確B、錯誤答案：A379.存款人申請臨時存款賬戶展期,變更、撤銷單位銀行結(jié)算賬戶以及補(bǔ)（換）發(fā)開戶許可證時,由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理,不可授權(quán)他人辦理。A、正確B、錯誤答案：B380.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,被收繳人如果對貨幣真?zhèn)舞b定結(jié)果有異議,可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個工作日內(nèi)逐級向人民銀行各分支機(jī)構(gòu)逐級申請再鑒定。（）A、正確B、錯誤答案：B381.?在風(fēng)險可控情況下,允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測交易目的和交易性質(zhì),而無需收集相關(guān)證據(jù)材料。A、正確B、錯誤答案：A382.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在公司（集團(tuán)）層面建立統(tǒng)一的洗錢風(fēng)險管理政策。如果金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)駐在國家(地區(qū))反洗錢監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)要求比我國更為嚴(yán)格的,金融機(jī)構(gòu)在我國各項法律規(guī)定及自身反洗錢資源允許的情況下,可以不選擇更為嚴(yán)格的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)作為本公司（集團(tuán)）制定洗錢風(fēng)險管理政策的依據(jù)。A、正確B、錯誤答案：B383.從我國刑法規(guī)定看,為恐怖主義犯罪資金及犯罪所得提供資金劃轉(zhuǎn)等幫助的行為可以構(gòu)成洗錢罪。A、正確B、錯誤答案：A384.?客戶開通網(wǎng)上交易時,金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件。A、正確B、錯誤答案：B385.交易記錄,自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。A、正確B、錯誤答案：A386.企業(yè)法人分立和合并,它的權(quán)利和義務(wù)由變更后的法人享有和承擔(dān)。（）A、正確B、錯誤答案：A387.?金融機(jī)構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)時,客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的,應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告可疑行為。A、正確B、錯誤答案：A388.大額支付系統(tǒng)實行7