金融法規(guī)筆記

名詞解釋：

1、金融市場：是各經(jīng)濟(jì)主體進(jìn)行資金融通的場所及資金在其中運(yùn)動(dòng)所形成的資金運(yùn)動(dòng)網(wǎng)絡(luò)，即資金的集中和分配、資金的需求和供給的場所，包

括以金融機(jī)構(gòu)為主體的固定場所的金融市場和以非金融機(jī)構(gòu)為主體進(jìn)行自由交易的無固定場所的金融市場.

2.金融:法：金融法是調(diào)整貨幣資金融通和信用活動(dòng)中所發(fā)生的金融關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。

3.金融犯罪：是指違反金融法律、法規(guī)，侵犯金融機(jī)構(gòu)或其他單位或個(gè)人的利益，妨礙金融業(yè)務(wù)的正常開展，擾亂國家金融秩序，情節(jié)嚴(yán)重，依

法應(yīng)受刑事處罰的行為.

4.貨幣法：貨幣法是關(guān)于貨幣發(fā)行、流通及管理的法律規(guī)范的總稱。

5.集資詐騙罪：指犯罪嫌疑人在逃離國家金融監(jiān)管部門監(jiān)控的條件下，以欺詐的方法騙取不明真相的投資者的信任，取得資金，并且該資金并沒

有按照集資協(xié)議或集資章程的規(guī)定使用，而是以各種情由非法占為己有，這是一種故意犯罪行為.

6.商業(yè)銀行的接管：是金融主管機(jī)關(guān)對商業(yè)銀行進(jìn)行監(jiān)督和管理的一種手段，是為了穩(wěn)定銀行業(yè)，避免商業(yè)銀行走向破產(chǎn)，對已經(jīng)或者可能發(fā)生

信用危機(jī)的商業(yè)銀行采取的整頓和改組措施。

7.票據(jù)法律關(guān)系，是指有關(guān)當(dāng)事人之間因設(shè)立、變更或消滅票據(jù)上的權(quán)利義務(wù)而表現(xiàn)的一種票據(jù)債權(quán)債務(wù)關(guān)系，包括因票據(jù)本身所產(chǎn)生的法律關(guān)

系，以及與票據(jù)相關(guān)的法律關(guān)系。

6.票據(jù)行為；是指設(shè)立、變更或消滅票據(jù)法律關(guān)系的合法活動(dòng)，包括出票、背書轉(zhuǎn)讓、承兌、參加承兌、保證、更改、禁止背書、付款和參加付

款等活動(dòng).

7.票據(jù)抗辯：是指票據(jù)債務(wù)人根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，對票據(jù)債權(quán)人拒絕付款或者暫時(shí)不付款的行為。

8.抵押：指債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移對財(cái)產(chǎn)的占有，將該財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保，當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依照《擔(dān)保法》的規(guī)定，以

抵押財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者拍賣、變賣該財(cái)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償?shù)囊环N法律制度。

9.質(zhì)押：指債務(wù)人或者第三人將其動(dòng)產(chǎn)移交債權(quán)人占有，作為債權(quán)的擔(dān)保。如果債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依照《擔(dān)保法》的規(guī)定，以質(zhì)

押財(cái)產(chǎn)折價(jià)或者拍賣、變賣，所得價(jià)款優(yōu)先受償?shù)囊环N法律制度.

10.共同保證人：是指在保證合同中，有兩個(gè)或兩個(gè)以上的保證人為一個(gè)被保證人擔(dān)保，以增強(qiáng)擔(dān)保的效力。

11.動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押：是指債務(wù)人或者第三人將其動(dòng)產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動(dòng)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。

12.公示催告：指人民法院根據(jù)票據(jù)權(quán)利人的申請，以向社會(huì)公示的方法，將喪失的票據(jù)周知各界，催促不明利害關(guān)系的當(dāng)事人在一定的期間向法

院申報(bào)票據(jù)權(quán)利。

13.對外擔(dān)保：是指我國境內(nèi)的中國法人以保證、抵押和質(zhì)押方式對境外機(jī)構(gòu)或境內(nèi)的外資機(jī)構(gòu)承諾，當(dāng)債務(wù)人不履行合同義務(wù)時(shí)，代為履行償付

義務(wù).

14.信托：是指委托人基于對受托人的信任，將其財(cái)產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定的目

的，進(jìn)行管理或者處分的行為。

15、證券交易所：是不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所、設(shè)施、并履行相關(guān)職責(zé)，實(shí)行自律性管理的會(huì)員制事業(yè)法人。

16、證券包銷：是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將銷售剩余證券全部自行購入的承銷方式.

17.內(nèi)幕信息：是在證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營、財(cái)務(wù)或者對該公司證券的市場價(jià)格有重大影響的尚未公開的信息。

18.市場禁入：證券市場禁入是指國家為了保障證券市場正常的交易秩序，通過證券法規(guī)在一定的時(shí)期內(nèi)或永久性地禁止某些對證券市場有重大妨

礙的人員從事證券買賣業(yè)務(wù)及與證券買賣有關(guān)的業(yè)務(wù)的一種法律制度.

19.投資基金：是指集聚具有相同投資目標(biāo)的眾多投資者的資金，由專業(yè)化的投資管理機(jī)構(gòu)管理運(yùn)營，投資者按出資比例分享收益、分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的基

金。

20.信用證詐騎罪：犯罪嫌疑人故意利用非法手段偽造、變造、騙取信用證取得方法利益，數(shù)額較大的，均可構(gòu)成信用證詐騙罪。

21.銀行法：是調(diào)整銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行組織管理和開展業(yè)務(wù)活動(dòng)中產(chǎn)生的各種社會(huì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。22.票據(jù)的偽造：是指無權(quán)

限人假冒他人或虛構(gòu)他人名義在票據(jù)上簽章的行為.

23.公示催告：是指人民法院根據(jù)票據(jù)權(quán)利人的申請，以向社會(huì)公示的方法，將喪失的票據(jù)周知各界，催促不明利害關(guān)系的有關(guān)當(dāng)事人在一定的期

間向法院申報(bào)票據(jù)權(quán)利，如不再規(guī)定的期間內(nèi)申報(bào)，就不能以有關(guān)的票據(jù)權(quán)利請求法律保護(hù)。

24.連帶責(zé)任共同保證人的追索權(quán)：是指已經(jīng)承擔(dān)保證責(zé)任的保證人，有權(quán)向債務(wù)人追償，或者要求承擔(dān)連帶責(zé)任的其他保證人清償其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的

份額.

25.保證合同：是指主債的債權(quán)人耍求債務(wù)人提供保證人作為主債履行的擔(dān)保，由債權(quán)人、債務(wù)人和保證人共同訂立的協(xié)議。

26.共同受托人：是指統(tǒng)一信托關(guān)系中有兩個(gè)或兩個(gè)以上的受托人為共同受托人，共同受托人的法律地位與共同代理人相同.

一、單項(xiàng)選擇題

1.金融法律關(guān)系的客體是指（C）。

A.金融業(yè)B.金融市場C.金融工具D.金融體系

2.殘缺的人民幣由（A）收回、銷毀。

A.中國人民銀行B.國有獨(dú)資商業(yè)銀行C.儲(chǔ)蓄所D.財(cái)政部

3.擅自發(fā)行股票債券罪屬于（C）.

A.非法從事金融業(yè)務(wù)罪B.偽造貨幣罪C.偽造證券罪D.金融詐騙罪

4.我國貨幣政策的目標(biāo)是（D）。

A.穩(wěn)定物價(jià)B.充分就業(yè)

C.平衡國際收支D.保持幣值稔定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)漕長

5.發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)由（B）依法對該金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管，

A.中國人民銀行B.銀監(jiān)會(huì)C.財(cái)政部D.國家計(jì)委

6.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的存貸比例不得超過（C）.A.65%B.70%C.75%D.80%

7.在涉外票據(jù)的法律適用上，票據(jù)債務(wù)人的民事行為能力適用（B）。

A.出票地法律B.行為地法律C.本國法律D.付款地法律

8.一個(gè)頭賣合同，既有人的擔(dān)保，也有物的擔(dān)保，當(dāng)主合同的債權(quán)人行使擔(dān)保權(quán)時(shí)，（A）。

A.采取物保優(yōu)先的原則B.采取人保優(yōu)先的原則

C.二者沒有先后順序D.債權(quán)人有選擇權(quán)

9.有權(quán)申請撤銷可撤銷信托行為的人是（C）。

A.對信托財(cái)產(chǎn)有爭議的第三人B.受益人的監(jiān)護(hù)人

C.利益受到損害的委托人的債權(quán)人D.受托人

10.保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)做出核定，對屬于保險(xiǎn)責(zé)任的，應(yīng)在與被保險(xiǎn)人或者受益人達(dá)成有

關(guān)賠償或者給付保險(xiǎn)金額的協(xié)議后（C）日內(nèi)，履行賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)。A.30B.20C.10D.5

1.人民幣由（D）發(fā)行。

A.財(cái)政部B.國務(wù)院C.中國銀行D.中國人民銀行

2.我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度為（D）.

A.固定匯率制B.多重匯率制C自由浮動(dòng)匯率制D.管理浮動(dòng)匯率制

3.票據(jù)詐騙罪的最高刑事責(zé)任為（A）.

A.死刑B.有期徒刑c.無期徒刑D.10年以上有期徒刑

4.貨幣政策委員會(huì)是中國人民銀行（D）.

A.貨幣政策的決策機(jī)構(gòu)B.貨幣政策的執(zhí)行機(jī)構(gòu)

C.貨幣政策實(shí)施的監(jiān)督機(jī)構(gòu)D.制定貨幣政策的咨詢議事機(jī)構(gòu)

5.如果銀監(jiān)法與駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu)所在國法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用（A）。

A.駐外機(jī)構(gòu)所在地的法律B.駐外機(jī)構(gòu)本國的法律

C.中國的法律.D.行為人所在國法律

6.下列可以充當(dāng)貸款合同保證人的是（C）。

A.法人的分支機(jī)構(gòu)B.國家機(jī)關(guān)C.具有代償能力的法人D.人民銀行

7.支票的持票人應(yīng)當(dāng)在自出票日起（B）日內(nèi)提示付款。

A.15B.10C.20D.30

9.下列選項(xiàng)中可以充當(dāng)信托公司注冊資本的是（A）,

A.實(shí)繳貨幣資本B.不動(dòng)產(chǎn)

C.有價(jià)證卷D.以抵押或質(zhì)押的財(cái)產(chǎn)折抵成貨幣資本充當(dāng)

1.國際貨幣基金組織主要對會(huì)員國提供（D）.

A.長期貸款B.風(fēng)險(xiǎn)資本信貸C.戰(zhàn)爭賠款D.中短期貸款

2.中國外匯交易中心實(shí)行（A）.

A.會(huì)員制B.公司制C.集團(tuán)制D.股份制

3.保險(xiǎn)詐騙罪的特點(diǎn)是行為者在主觀上是（B）。

A.過失B.故意C.過錯(cuò)D.欺詐

4.下列不是貨幣政策委員會(huì)當(dāng)然委員的是（B）.

A.中國人民銀行行長B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行行長

C.國家外匯管理局局長D.中國證監(jiān)會(huì)主席

5.銀監(jiān)會(huì)有義務(wù)對人民銀行提請監(jiān)管的對象進(jìn)行監(jiān)督，在收到建議之日起（C）內(nèi)予以回復(fù)。A.90日B.60日C.30日D.15日

6.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)優(yōu)先支付（D）

A.稅金B(yǎng).存款利息C.單位存款D.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款本金和利息

7.下列關(guān)于匯票貼現(xiàn)的說法不正確的一項(xiàng)是（D）.

A.匯票貼現(xiàn)是銀行的一項(xiàng)資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式C.匯票貼現(xiàn)是一種銀行授信行為

D.匯票貼現(xiàn)無須持票人以背書方式進(jìn)行

8.下列擔(dān)保方式中，不以轉(zhuǎn)移物的占有權(quán)為要件的是（A）,

A.抵押B.質(zhì)押C.留置D.定金

9.受益人自（B）起享有信托受益權(quán)。

A.信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移占有之日B.信托生效之日

C.受托人接受信托之日D.被委托人指定之日

10.下列關(guān)于保險(xiǎn)價(jià)值的說法錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（D）.

A.保險(xiǎn)金額不得超過保險(xiǎn)價(jià)值B.如果超過的，則超過的部分無效，被保險(xiǎn)人不得對超過部分請求賠償

C.保險(xiǎn)金額低于保險(xiǎn)價(jià)值的，除合同另有約定外，保險(xiǎn)人按照保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值的比例承擔(dān)賠償責(zé)任

D.在人身保險(xiǎn)中，保險(xiǎn)金額也要由保險(xiǎn)價(jià)值來確定

7.根據(jù)承兌人的不同,匯票可分為（C）.

A.即期匯票和遠(yuǎn)期匯票B.光單匯票和跟單匯票

C.銀行匯票和商業(yè)匯票D.記名式匯票和不記名式匯票

8.如果一個(gè)抵押物有二個(gè)以上的抵押權(quán)人時(shí)，各抵押權(quán)人（B）。

A.同時(shí)按比例受償B.先辦理抵押登記的先受償

C.共同協(xié)商受償D.先簽訂抵押合同的先受償

9.共同受托人之一違反信托文件規(guī)定的義務(wù)，處理信托事務(wù)，給信托財(cái)產(chǎn)造成損害的，其他受托人（B）.

A.不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任B.應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任

C.在特定條件下應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任D.若無過錯(cuò)可以免責(zé)

1.下列不屬于銀行業(yè)金融工具的是（B）

A定期和活期存款單B國債C匯票D本票

2、金融市場按照融資的期限，可分為（A）

A、短期金融市場和長期金融市場B、股票市場和債券市場

C、證券市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場D、間接融資市場和直接融資市場

4、下列不屬于金融法律關(guān)系客體的是(C)

A、證券B、金銀C、財(cái)產(chǎn)D、貨幣

1.票面殘缺不超過1/5的人民幣(A)

A可全額兌換B可兌換4/5C可半數(shù)兌換D不予兌換

3下列不屬于國際收支的資本項(xiàng)目是(D)

A、證券投資B、私人長期投資C、政府間長期借貸D、單方面轉(zhuǎn)移收支

1.犯罪嫌嫌人明知是偽造的貨幣而持有、使用，金額較大的，處以(A)以下有期徒刑或者拘役。A3年B4年C5年D6年

2.利用涂改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的非法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定為(C)

A變造票據(jù)罪B偽造票據(jù)罪C變造貨幣罪D偽造貨幣罪

4.票據(jù)詐騙罪的最高刑事責(zé)任為(A)

A死刑B有期徒刑C無期徒刑D10年以上有期徒刑

1.中國人民銀行行長由(B)任命

A國務(wù)院總理B國家主席C委員長D全國人大常委會(huì)

2.下列不屬于中國人民銀行的職能是(C)

A發(fā)行的銀行B銀行的銀行C企業(yè)的銀行D政府的銀行

1.中國銀監(jiān)會(huì)的法律地位是(C)

A企業(yè)法人B社會(huì)團(tuán)體C行政監(jiān)管部門D行業(yè)協(xié)會(huì)

2.擬擔(dān)任董事和高管的人員，由金融機(jī)構(gòu)報(bào)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，后者須在收到申請文件之日起(C)內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)。

A90天B60天C30天D15天

3.如果銀監(jiān)法與駐外銀行機(jī)構(gòu)所在國法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用(A)

A駐外機(jī)構(gòu)所在地的法律B駐外機(jī)構(gòu)本國的法律

C中國的法律D行為人所在國法律

5.銀監(jiān)會(huì)有義務(wù)對中國銀行提請監(jiān)管的對象進(jìn)行監(jiān)管，在收到建議之日起(C)內(nèi)予以回復(fù)。A90天B60天C30天D15天

1、我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于(A)A、8%B、5%C、10%D、13%

2、我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動(dòng)性比例不得低于(B)A、30%B、25%C、20%D、35%

5、商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用，所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)優(yōu)先支付(D)

A、稅金B(yǎng)、存款利息C、單位存款D、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款本金和利息

1.依票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無因證券，其含義指的是(C)

A.取得票據(jù)無需合法原因

B.轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件

C.占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問占有原因和費(fèi)金關(guān)系

D.當(dāng)事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書等票據(jù)行為須依法定形式送行

2.下列有關(guān)票據(jù)權(quán)利的表述，不正確的一項(xiàng)是(D)

A.持票人行使票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當(dāng)按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)B.票據(jù)權(quán)利包括付款請求權(quán)和追索權(quán)

C.票據(jù)權(quán)利在持票人自票據(jù)到期日起2年內(nèi)不行使而消滅

D持票人對出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票日起6個(gè)月不行使而消滅

3.下列匯票中，無需提示承兌的是(A)

A.見票即付的匯票B.定日付款的匯票

C.見票后定期付款的匯票D.出票后定期付款的匯票

4.依票據(jù)法的規(guī)定，下列有關(guān)匯票記載事項(xiàng)的表述正確的一項(xiàng)是(D)

A.匯票上未記載付款口期的，為出票后1個(gè)月內(nèi)付款

B.匯票上未記載付款地的，出票人的營業(yè)場所、住所或經(jīng)常居住地為付款地

C.匯票上未記我收款人名稱的可予補(bǔ)記

D.匯票上未記載出票日期的，匯票無效

6.不屬于匯票基本當(dāng)事人的是(A)

A.承兌人B.出票人C,付款人D.收款人

7.根據(jù)簽發(fā)人的不同，匯票可分為(C)

A.即期匯票和遠(yuǎn)期匯票B.光單匯票和跟單匯票

C.銀行匯票和商業(yè)匯票D.記名式匯票和不記名式匯票

10.基本當(dāng)事人通常只有出票人和收款人兩個(gè)的票據(jù)是(C)

A.信用證B.支票C.本票D.匯票

1、具有以人的信用為履行合同之保障的特征的擔(dān)保方式是：(B)

A、抵押B、保證C、質(zhì)押D、留置

2、根據(jù)我國《擔(dān)保法》規(guī)定，定金的數(shù)額不得超過主合同標(biāo)的額的(C)A、10%B、15%C、20%D、30%

3、一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起(B).A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、二年

7、同一財(cái)產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時(shí)，同一財(cái)產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時(shí)，結(jié)果為(D).

A、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償；抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。

B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償；抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。

C、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償；留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。

D、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償；留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。

8、下列不屬于權(quán)利質(zhì)押客體的是(C),

A、匯票B、公司債券C、著作權(quán)中的署名權(quán)D、商標(biāo)權(quán)

9、被擔(dān)保的合同被確認(rèn)無效后，(C).

A、保證人仍應(yīng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任B、保證人不應(yīng)承擔(dān)連帶保證費(fèi)任

C、如果被保證人應(yīng)當(dāng)賠償損失的，除有特殊約定外，保證人仍應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任

D、如果被保證人只承擔(dān)返還財(cái)產(chǎn)的責(zé)任，除有特殊約定外，保證人不承擔(dān)連帶責(zé)任

10、甲因業(yè)務(wù)需要，以其房屋(價(jià)值11萬)作抵押，分別向乙、丙二人各借款五萬.甲與乙于3月10日簽訂抵押合同，3月20日辦理了抵押登

記。甲與丙于3月13日簽訂了抵押合同，并于同日辦理了抵押登記。后甲無力還款，乙、丙將甲之房屋拍賣，只得價(jià)款8萬，乙、丙如何分配？

(C)

A、乙4萬、丙4萬B、乙5萬、丙3萬

C、丙5萬、乙3萬D、丙4.5萬、乙3.5萬

1、我國調(diào)整財(cái)產(chǎn)信托民事活動(dòng)中當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的基本法律是(C)

A、《金融信托投資機(jī)構(gòu)管理暫行規(guī)定》B、《中華人民共和國證券法》

C、《中華人民共和國信托法》D、《金融信托投資公司委托貸款業(yè)務(wù)規(guī)定》

2、下列財(cái)產(chǎn)中可作為信托財(cái)產(chǎn)使用的是(D)

A、麻醉品B、放射物品C、國家級文物D、軟件版權(quán)

4、下列關(guān)于信托委托人的各項(xiàng)說法中正確的一項(xiàng)是(C)

A、委托人只能是法人或者依法成立的其他組織

B、信托關(guān)系成立后，委托人仍保留對信托財(cái)產(chǎn)的處置權(quán)。

C、委托人有權(quán)申請人民法院撤銷受托人違反信托目的的處分信托財(cái)產(chǎn)的行為D、任何情況下，委托人都無權(quán)干涉受托人對信托財(cái)產(chǎn)的管理

5、設(shè)立信托公司應(yīng)由(D)審查批準(zhǔn)。

A、財(cái)政部B、中國保監(jiān)會(huì)C、中國證監(jiān)會(huì)D、中國人民銀行

7、信托公司應(yīng)當(dāng)妥善保管有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的完整記錄、原始憑證及有關(guān)資料，這些文件資料的保管期限，從財(cái)產(chǎn)信托終止之日起，不得少于(B)

年。A>5B>10C、15D、20

8、下列各項(xiàng)中不屬于委托人的權(quán)利的一項(xiàng)是(C)

A、查閱、抄錄或者復(fù)制與其信托財(cái)產(chǎn)有關(guān)的信托賬目

B、了解其信托財(cái)產(chǎn)的管理、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說明.C、在信托存續(xù)期間將信托財(cái)產(chǎn)列為遺產(chǎn)

D、因特別事由要求受托人調(diào)整信托財(cái)產(chǎn)的管理方法

10、受益人自(B)起享有信托受益權(quán)。

A、信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移占有之日B、信托生效之日

C、受托人接受信托之日D、被委托人指定之日

1、下列行為中，不須金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)即可進(jìn)行的是(D)

A、設(shè)立保險(xiǎn)公司B、保險(xiǎn)公司在境內(nèi)外設(shè)立代表機(jī)構(gòu)

C、保險(xiǎn)公司增減注冊資本金D、保險(xiǎn)公司招募中層干部

2、保險(xiǎn)公司成立后須按照其注冊資本金總額的(A)提取保證金，存入保監(jiān)會(huì)指定的銀行。A、20%B、30%C、25%D、10%

3、保險(xiǎn)期間內(nèi)發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的損失，應(yīng)由第三者負(fù)責(zé)賠償?shù)?，如果投保方向保險(xiǎn)方提出賠償要求，保險(xiǎn)方應(yīng)該(D)

A、在第三者無力賠償時(shí)，保險(xiǎn)方才予以賠償

B、在查明第三者尚未對投保方承擔(dān)賠償責(zé)任時(shí)，保險(xiǎn)方才予以賠償

C、保險(xiǎn)方不予賠償D保險(xiǎn)方先予以賠償，然后取得代位追償權(quán)

4、經(jīng)營人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)按照(B)提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金.A自留保險(xiǎn)費(fèi)的50%B有效的人壽保險(xiǎn)單的全部凈值

C留保險(xiǎn)費(fèi)的35%D自留保險(xiǎn)費(fèi)的25%

5、專業(yè)代理人是指專門從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)代理公司，這種公司的組織形式必須是（A）

A有限責(zé)任公司B股份有限公司C、國有獨(dú)資公司D、沒有限制

8、某企業(yè)與保險(xiǎn)公司簽訂一份財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)標(biāo)的為該企業(yè)的廠房和設(shè)備，保險(xiǎn)費(fèi)50萬元。合同生效后第3個(gè)月，該企業(yè)謊稱廠房內(nèi)的設(shè)備

被盜，向保險(xiǎn)公司提出賠償請求。依法律規(guī)定，保險(xiǎn)公司解除了保險(xiǎn)合同，對50萬元保險(xiǎn)費(fèi)的正確處理辦法是（A）

A、不退還全部保險(xiǎn)費(fèi)B、只退還減去3個(gè)月后剩余部分的保險(xiǎn)費(fèi)

C、應(yīng)退還全部保險(xiǎn)費(fèi)D、應(yīng)退還保險(xiǎn)費(fèi)及其利息

9、某公司投保財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)200萬元，在一次屬于保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的火災(zāi)事故中，實(shí)際遭受損失為195萬元，為保護(hù)和搶救財(cái)產(chǎn)支出必要費(fèi)用10萬元，

為確認(rèn)保險(xiǎn)損失交付的評估費(fèi)用5萬元。保險(xiǎn)公司應(yīng)賠樓（B）A、195萬元B、200萬元C、205萬元D、210萬元

10、下列各項(xiàng)中不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的是（D）

A、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)B、工程保險(xiǎn)C、責(zé)任保險(xiǎn)、D生存保險(xiǎn)

二、多項(xiàng)選擇題

1、根據(jù)我國保險(xiǎn)法的規(guī)定，投保人對下列哪些人員具有保險(xiǎn)利益（ABCD）

A、本人及其配偶B子女C父母

D、與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員

2、我國保險(xiǎn)公司可采取的組織形式有（BD）

A、有限責(zé)任公司B、股份有限責(zé)任公司C、合伙企業(yè)D、國有獨(dú)資公司

3、根據(jù)我國保險(xiǎn)法的規(guī)定，投保人的主要義務(wù)包括（BCD）

A、投保時(shí)告知保險(xiǎn)人所有自身情況B、危險(xiǎn)、事故的補(bǔ)救和通知義務(wù)

C、在保險(xiǎn)標(biāo)的的危險(xiǎn)增加時(shí)通知保險(xiǎn)人D、按時(shí)交付保險(xiǎn)費(fèi)

6、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同中，保險(xiǎn)責(zé)任開始后，當(dāng)事人不得解除合同的是（AC）

A、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)合同B家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同

C運(yùn)輸工具航程保險(xiǎn)合同D企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同

7、除《保險(xiǎn)法》另有規(guī)定或者保險(xiǎn)合同另有約定外，保險(xiǎn)合同成立后，下列關(guān)于合同解除的表述正確的是（AD）

A投保人可以解除合同B保險(xiǎn)人可以解除合同

C投保人可以不解除合同D保險(xiǎn)人不可以解除合同

8、劉某購新車一輛后投了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，保險(xiǎn)價(jià)值10萬元,某日，劉某開車時(shí)被司機(jī)王某違章駕獨(dú)的卡車撞壞，造成損失2萬元.下列表述中正確的

是（ABD）

A劉某既可向王某索賠，也可選擇要保險(xiǎn)公司賠償

B若保險(xiǎn)公司向劉某支付了賠償保險(xiǎn)金，則劉某不得再問王某索賠

C王某向劉某支付了賠償費(fèi)，則劉某仍有權(quán)再向保險(xiǎn)公司索賠

D若劉某放棄對王某的索賠權(quán)，則保險(xiǎn)公司不承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任

9、三年前，陳某以其8歲的兒子陳東為被保險(xiǎn)人投了一份五年期的人身保險(xiǎn)，未指定受益人,去年9月，陳東患病住院，由于醫(yī)院的重大失誤，

致使陳東手術(shù)后落了個(gè)終身殘疾。依照保險(xiǎn)法，下列陳述正確的是（AD）

A保險(xiǎn)公司應(yīng)向陳東支付保險(xiǎn)金，并且不得向醫(yī)院追償

B保險(xiǎn)公司在向陳東支付保險(xiǎn)金后取得向醫(yī)院代位追償?shù)臋?quán)利

C投保之際若未經(jīng)被保險(xiǎn)人陳東的書面同意，保險(xiǎn)合同無效

D若陳東不幸死亡，則受益人為陳某及其配偶

1、我國的信托法規(guī)定的信托設(shè)立形式有（ABD）A、書面合同B、遺（JBC、默示方式D、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件

2、受益人是信托中享有信托權(quán)益者，可以是自然人，也可以是法人或其他組織，其法律身份包括（ABD）

A、受托人B、委托人C、債權(quán)人D、第三人

6、按照我國法律的規(guī)定信托公司的組織形式必須是（AC）

A、有限貢任公司B、國有獨(dú)童公司C、股份有限公司C、兩合公司

7、目前資金信托是我國信托業(yè)最主要的業(yè)務(wù)，它包括（ABCD）

A、信托存款B、信托貸款C、委托投資D、信托投資

8、下列事由中導(dǎo)致信托終止的情形有（ABC）

A、信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)B信托被解除

C信托當(dāng)事人協(xié)商同意D受托人的辭職或死亡

9、下列信托設(shè)立目的中屬于公益信托的是（ABC）

A、發(fā)展教育、科技、文化、藝術(shù)事業(yè)B救濟(jì)貧困

C發(fā)展環(huán)境保護(hù)事業(yè)D證券投資

10、公司型基金信托的形式可分為（BD）

A、契約型反開放型C、混合型D、封閉型

1、誠實(shí)信用原則的主要內(nèi)容主要包括：（BCD）

A、任何一方都不得強(qiáng)使對方接受自己的意志

B、當(dāng)事人在進(jìn)行民事活動(dòng)時(shí)須將有關(guān)債權(quán)債務(wù)的真實(shí)情況無保留地告知對方

C、當(dāng)事人就債權(quán)債務(wù)關(guān)系達(dá)成協(xié)議后，必須按照協(xié)議硝定的義務(wù)履行，不得在履行過程中反悔當(dāng)初約定的義務(wù)

D、當(dāng)事人必須保證履行已承諾的義務(wù)

2、下列各項(xiàng)通常情況下不能作為保證人的是：（ABCD）

A、未成年人B、學(xué)校C、財(cái)政局D、中國人民銀行

3、《擔(dān)保法》規(guī)定，保證擔(dān)保的范圍包括：（ABCDE）

A、主債權(quán)B、利息C、違約金D、損害賠償金E、實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用

6、下列可以發(fā)生留置權(quán)的合同類型是（ABD）。

A、保管合同B、運(yùn)輸合同C、租賃合同D、加工承攬合同

7、補(bǔ)償貿(mào)易項(xiàng)下的擔(dān)保是指對外商投資的一種擔(dān)保形式，包括（BCD）形式。A、保證擔(dān)保B、抵押擔(dān)保C、質(zhì)押擔(dān)保D、定金擔(dān)保

1.可以依法無償取得票據(jù)，不受給付對價(jià)的限制的情形有（ABC）

A.稅收B.繼承C.贈(zèng)與D.拾得

3.下列關(guān)于支票的說法正確的是（BCD）

A.同一支票既可以支付現(xiàn)金，也可以轉(zhuǎn)賬

B.轉(zhuǎn)帳支票中專門用于轉(zhuǎn)賬的，不得支取現(xiàn)金

C.用于轉(zhuǎn)賬時(shí)，應(yīng)當(dāng)在支票正面注明D.現(xiàn)金支票只能用于支取現(xiàn)金

4.下列行為中屬于票據(jù)欺詐行為的是（ABCD）

A.偽造票據(jù)B.變造票據(jù)

C.故意使用偽造的票據(jù)D.故意使用變造的票據(jù)

5.下列有關(guān)付款請求權(quán)的表述中正確的是（AD）

A.付款請求權(quán)的行使與票據(jù)當(dāng)事人之間交付票據(jù)的原因行為無關(guān)

B.付款請求權(quán)是向票據(jù)上載明的付款人或持票人的前手行使的權(quán)利

C.持票人可以請求付款人支付少于票據(jù)上確定的金額

D.持票人只有在向付款人提供票據(jù)原件時(shí)才能請求付款

7.甲簽發(fā)匯票一去，匯票上記載收款人為乙，保證人為丙。乙持票后將其背書給丁，丁再背書給戊，戊要求付款銀行付款時(shí)被以背書不具連續(xù)性為

由拒絕付款。該事件中戊的票據(jù)債務(wù)人包括（ABCD）

A.甲B.乙C.丙D.丁

8.依照票據(jù)法的規(guī)定，任何票據(jù)都必須記載的事項(xiàng)包括（BCD）

A.付款人名稱B.收款人名稱

C.無條件支付的委托或承諾D.出票日期

9.在涉外票據(jù)的法律適用上，適用行為地法律的票據(jù)行為有（ABCD）A.背書B.承兌C.付款D.保證行為

10.根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，保證人必須在匯票或者粘單上記載的事項(xiàng)是（ABCD）A.表明“保證"的字樣B.保證人的名稱和住所

C.被保證人的名稱D.保證人簽章

1、商業(yè)銀行的經(jīng)營原則（BCD）

A、依法經(jīng)營原則B、安全性原則C、流動(dòng)性原則D、盈利性原則

1.銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的基本制度和措施，主要有（ABCD）

A銀監(jiān)會(huì)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力以銀監(jiān)法為依據(jù)。

B銀監(jiān)會(huì)依法、獨(dú)立行使對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)力。C針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的不同問題采取靈活的、遞進(jìn)的糾正措施和處罰措施

D銀監(jiān)會(huì)行使監(jiān)管權(quán)力由必要的監(jiān)督和問責(zé)制約。

2.銀行業(yè)監(jiān)督管理法調(diào)整的對象有（ABC）

A銀行業(yè)金融機(jī)B非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu)D中國人民銀行1.2003年4月，中國人民銀行進(jìn)行機(jī)構(gòu)改革，新增加的職能部門是（AB）

A反洗錢局B管理信貸征信局C資金安全局D現(xiàn)金管理局

2.中國人民銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)運(yùn)用的貨幣政策工具（ABC）

A存款準(zhǔn)備金B(yǎng)再貼現(xiàn)政策C公開市場業(yè)務(wù)D利率

3.下列關(guān)于中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的論述正確的為（BCD）

A分支機(jī)構(gòu)是按照行政區(qū)劃分來設(shè)立的B分支機(jī)構(gòu)沒有獨(dú)立的法人地位

C分支機(jī)構(gòu)的日常工作由總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)D分支機(jī)構(gòu)是總行的派出機(jī)構(gòu)

1.偽造、變造金融票證罪包括（ABCD）

A偽造變造匯票、支票和本票B偽造變造委托收款憑證

C偽造變造信用證D偽造變造銀行存單

1.人民幣的形式，主要包括（AB）

A銀行券B存款通貨C紀(jì)念幣D信用幣

3.（BCD）等行為是違反人同幣圖樣的法律規(guī)定的行為

A印制代幣票券B使用人民幣制作商品

C使用人民幣作為祭拜物品D使用人民幣裝飾工藝品

1.金融業(yè)的特征主要有（ABCD）

A以金融工具為經(jīng)營內(nèi)容B金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)以信用為表現(xiàn)形式

C金融交易主體廣泛D金融活動(dòng)場所相對

2.金融市場的范圍分類（AB）

3.A直接融資市場B間接融資市場C票據(jù)市場D同業(yè)拆借市場

2.（RCD）等行為是違反保護(hù)人民幣圖樣的法律規(guī)定的行為.

A.印制代幣票券B.使用人民幣制作商品

C.使用人民幣作為祭拜物品D.使用人民幣裝飾工藝品

3.信用卡詐騙罪是指（ABCD）.

A.偽造信用卡B.變造信用卡C.惡意透支D.冒用他人的信用卡

6.儲(chǔ)蓄存款的原則（ABCD）.

A.存款自愿B.取款自由C.存款有息D.為儲(chǔ)戶保密

7.下列有關(guān)匯票與支票的區(qū)別，說法正確的是（BC）?

A.匯票可以背書轉(zhuǎn)讓，而支票不能

B.匯票有即期匯票與遠(yuǎn)期匯票，支票則均為見票即付

C.匯票的票據(jù)權(quán)利時(shí)效為2年，支票則為6個(gè)月

D.匯票上的收款人可以經(jīng)出票人授權(quán)補(bǔ)記，支票上的收款人名稱則不可補(bǔ)記

8.下列各項(xiàng)不能作為抵押標(biāo)的物的是（ABCD）。

A.土地所有權(quán)

B.學(xué)校、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的財(cái)產(chǎn)

C.所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財(cái)產(chǎn)

D.依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)

10.股份公司和符合債券發(fā)行條件的有限公司申請公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（BCD）

A.公司最近3年連續(xù)盈利B.公司債券的期限為1年以上

C公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元

D.公司申請債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件

11.下列屬于金融機(jī)構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有（ACD）?

A.定期存款單B.支票C.定活兩便存款單D.大額可轉(zhuǎn)讓存單

12.下列有關(guān)人民幣的論述中正確的為（BC）。

A.人民幣是我國香港特別行政區(qū)的法定貨幣

B.人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行

C.人民幣的法償性來自于國家法律的保障

D.人民幣現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目可兌換

13.保險(xiǎn)詐騙罪的共犯有可能是（BCD）。

A.保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.保險(xiǎn)事故的證明人

C.保險(xiǎn)事故的鑒定人D.財(cái)產(chǎn)評估人

14.征信內(nèi)容中信用獲取的原則包括（ABCD）.

A.保證征信數(shù)據(jù)源可靠原則B.保證被征信人的合法權(quán)益原則

C.保證征倍數(shù)據(jù)的安全性D.保證征信市場公正、有序競爭的原則

15.銀監(jiān)會(huì)對金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管的法律性質(zhì)是（CD）,

A.決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B.審查注冊資本

C.監(jiān)管其組織行為的合法性D.監(jiān)管其業(yè)務(wù)行為的安全性

16.我國商業(yè)銀行的監(jiān)管體制由以下方面構(gòu)成（ABCDJ.

A.商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督B.中國人民銀行的監(jiān)督

C.銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督D.審計(jì)機(jī)關(guān)的監(jiān)督

17.根據(jù)《擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于定金表述正確的是（BD譏

A.定金是主合同成立的條件B.定金是主合同的擔(dān)保方式

C.定金可以以口頭方式約定D.定金從實(shí)際交付之日起生效

18.下列情況中委托人可以變更受益人的是（ABC）.

A.受益人對委托人或者其他受益人有重大侵權(quán)行為的

B.經(jīng)受益人同意的

C.信托文件另有規(guī)定的其他情形D.受益人喪失行為能力的

19.下列對公司發(fā)行債券的主要條件表述正確的有（ACD）。

A.股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣5000萬元

B.公司累計(jì)發(fā)行的債券總額不超過凈資產(chǎn)額的so與

C.最近三年的平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息

D.所籌資金的用途符合國家的產(chǎn)業(yè)政策

20.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中保險(xiǎn)利益的構(gòu)成條件有（ABD）

A.須為法律上承認(rèn)的利益B.須為確定利益

C.須表現(xiàn)為具體的財(cái)產(chǎn)形態(tài)

D.須為金錢利益，凡不能以金錢計(jì)算的利益不能作為保險(xiǎn)利益

1.金融業(yè)的作用主要有（ABD）.

A.中介作用B.調(diào)節(jié)作用C.轉(zhuǎn)換作用D.服務(wù)作用

2.我國對人民幣的保護(hù)包括（ABCD）?

A.禁止偽造人民幣B.禁止變造人民幣

C.禁止代幣票券D.禁止使用人民幣作為宣傳材料

3.貸款詐騙罪的形式包括（ABD）。

A.編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的B.使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的

C.冒用他人的匯票、本票、支票D.使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的

4.下列有關(guān)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的論述正確的為（BCD）。

A.分支機(jī)構(gòu)是按照行政區(qū)劃來設(shè)立的B.分支機(jī)構(gòu)沒有獨(dú)立的法人地位

C.分支機(jī)構(gòu)的日常工作由總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)D.分支機(jī)構(gòu)是總行的派出機(jī)構(gòu)

5.銀監(jiān)會(huì)對商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的檢查包括（BCD）。

A.抽查B.不定期檢查C.金融機(jī)構(gòu)年檢D.專題檢查

6.商業(yè)銀行的三大業(yè)務(wù)是（ABC）.

A.負(fù)債業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.中間業(yè)務(wù)D.貸款業(yè)務(wù)

7.根據(jù)我國票據(jù)法，本票可適用關(guān)于匯票的規(guī)定的行為有（ABCD）。

A.背書B.保證C.付款行為D.追索權(quán)的行使

8.下列關(guān)于定金的作用和性偵表述正確的是（AC）.

A.擔(dān)保合同履行B.證明合同有效

C對債權(quán)人和債務(wù)人都具有約束作用D.具有預(yù)先給付的性質(zhì)

9.設(shè)立信托，其書面文件應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)是（ABD）,

A.信托目的B.受益人C.信托期限D(zhuǎn).信托財(cái)產(chǎn)的種類和范圍

10.股票上市公告的前置內(nèi)容包括（ABCD）?

A.股票獲準(zhǔn)在證券交易所交易的日期B.持有公司股份最多的前10名股東的名單和持股數(shù)額C.公司的實(shí)際控制人D.董事、監(jiān)事、高級管理人

員的姓名及其持有本公司股票和債券的情況

11.金融工具的特征有（ABCD）.

A.收益率B.償還期C.變現(xiàn)能力D.風(fēng)險(xiǎn)性

12.下列行為屬于逃匯的有（ABCD）.

A.擅自將外匯存放在境外的B.不膠規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的

C.擅自將外匯匯出或者攜帶出境的

D.擅自將外幣存款憑證、外幣有價(jià)證券攜帶或者郵寄出境的

13.有價(jià)證券詐騙罪中的有價(jià)證券是包括（AB）。

A.國庫券B.金融債券C.票據(jù)D.信用證

14.貨幣政策的中介目標(biāo)主要有（BD）。

A.國民收入B.利率C.就業(yè)率D.貨幣供應(yīng)量

15.下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)違法（ABCD）,

A.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的

B.未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的

C違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)的

D.違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的

16.借款合同的擔(dān)保方式有（ABC）。

A.保證B.抵押C.質(zhì)押D.扣押

17.下列關(guān)于質(zhì)押表述正確的是（ABCD）?

A.動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)的效力及于質(zhì)物的從物，但是從物未隨同質(zhì)物移交質(zhì)權(quán)人占有的除外

B.出質(zhì)人代質(zhì)權(quán)人占有質(zhì)物的，質(zhì)押合同不生效

C.質(zhì)押合同中，當(dāng)給定的出偵財(cái)產(chǎn)與實(shí)際移交的財(cái)產(chǎn)不一致時(shí)，應(yīng)以實(shí)際交付的財(cái)產(chǎn)為準(zhǔn)

D.質(zhì)物有隱蔽瑕疵造成質(zhì)權(quán)人其他財(cái)產(chǎn)損害的，應(yīng)由出質(zhì)人承擔(dān)賠償責(zé)任。但是質(zhì)權(quán)人在質(zhì)物移交時(shí)明知質(zhì)物有瑕疵而予以接受的除外

18.根據(jù)信托事項(xiàng)的法律立場不同信托可分類為（AD）?

A.民事信托B.自益信托C.金錢信托D.商事信托

19.我國的股份有限公司可以發(fā)行的有價(jià)證券包括（AC）。

A.股票B.金觸債券C.公司債券D.政府債券

20.保險(xiǎn)合同成立后.可能導(dǎo)致保險(xiǎn)合同無效的原因有（AC）.

A.簽訂保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人的主體資格不符合法律的規(guī)定

B.投保人不按照合同約定的時(shí)間交納保險(xiǎn)費(fèi)

C.保險(xiǎn)合同訂立過程中存在保險(xiǎn)欺詐行為

D.保險(xiǎn)事故發(fā)生后，投保人（被保險(xiǎn)人）沒有采取必要的措施避免損失的擴(kuò)大

三、判斷題

工'金融工具的信用等級越高，流動(dòng)性越強(qiáng)，其變現(xiàn)能力也越強(qiáng)。（對）

2.100美元等于692.35元人民幣，這是間接標(biāo)價(jià)法。（錯(cuò)）

3.使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價(jià)證券詐騙罪。（錯(cuò)）

4.中國人民銀行可以向金融機(jī)構(gòu)提供再貸款。（對）

5.銀行的變更、終止無需行業(yè)主管部門銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。（錯(cuò)）

6.對個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位、個(gè)人查詢、凍結(jié)扣劃。（錯(cuò)）

7.票據(jù)流通次數(shù)越多，效力越強(qiáng)，故無代價(jià)或不以相當(dāng)代價(jià)取得的票據(jù)，仍得享有優(yōu)于前手的權(quán)利。（錯(cuò)）

8.主合同無效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o效的，如果擔(dān)保人無過錯(cuò)，就不承擔(dān)民事責(zé)任。（對）

9.信托關(guān)系中，受托人不承擔(dān)信托合同內(nèi)的損失風(fēng)險(xiǎn)。（對）

10.上市交易的股票、公司債券依法被中國證監(jiān)會(huì)決定終止上市后，該股票和公司債券同時(shí)被禁止在非集中競價(jià)的交易場所進(jìn)行交易。（錯(cuò)）

21.風(fēng)險(xiǎn)往往與收益成正比，收益高的金融工具，風(fēng)險(xiǎn)也較高，而風(fēng)險(xiǎn)低的金融工具收益也相對低。（J）

22.我國外匯管理的主管機(jī)關(guān)是國家外匯管理局及其分局。（V）

23.使用為造、父造的委托收款憑讓、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價(jià)讓券詐騙罪。（X）

24.貨幣政策是國家調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的惟一手段.（X）

25.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在成立前的股東資格應(yīng)當(dāng)獲取銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，在成立后增減股東的，也須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)（\/）

26.我國商業(yè)銀行在境內(nèi)可以向非銀行金融機(jī)構(gòu)投資。（X）

29.當(dāng)受托人發(fā)生債務(wù)危機(jī)或破產(chǎn)時(shí)，債權(quán)人可主張對信托財(cái)產(chǎn)采取強(qiáng)制行為。（X）

21.國際清算銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會(huì)。（X）

22.以人民幣支付或者以實(shí)物償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款屬于逃匯。（X）

23.保險(xiǎn)詐騙是指犯罪嫌疑人故意制造保險(xiǎn)事故或者虛構(gòu)保險(xiǎn)事故，故意逃避投保義務(wù)的違法行為。（J）

24.中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格。（X）

25.對于直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員從事銀行業(yè)工作的任職資格沒有任何限制。（X）

26.人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時(shí)，須經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)同意。（V）

27在票據(jù)行為的保證活動(dòng)中，保證人在履行了擔(dān)保義務(wù)后取得票據(jù)權(quán)利，屬于票據(jù)權(quán)利原始取得方式之一。（X）

28.當(dāng)事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí)，由保證人承擔(dān)保證責(zé)任的，為連帶責(zé)任保證。（X）

29.人民法院依照法律規(guī)定撤銷信托的，善意受益人已經(jīng)取得的信托利益應(yīng)返還給有關(guān)債權(quán)人。（X）

30.公開發(fā)行股票、公司債券并且該股票、公司債券依法進(jìn)入證券交易所或者非集中競價(jià)的證券交易場所交易的公司，必須在每一會(huì)計(jì)年度內(nèi)公布

一次其財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營情況，即年度報(bào)告。（X）

1.風(fēng)險(xiǎn)往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風(fēng)險(xiǎn)也較高，而風(fēng)險(xiǎn)低的金融工具收益也相對低。（對）

2.我國外匯管理的主管機(jī)關(guān)是國家外匯管理局。（對）

3.集資是一種民間金融互助行為，我國單位集資或者大額集資需經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。（借）

4.中國人民銀行可以為在中國人民銀行開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)。（對）

5.監(jiān)管預(yù)警制度是我國金融監(jiān)管制度的一個(gè)新內(nèi)容，也是提高金融監(jiān)管質(zhì)量的一個(gè)新舉措。（對）

6.依據(jù)我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得發(fā)放信用貸款。（錯(cuò)）

7.票據(jù)上有偽造、變造的簽章的，將影響到票據(jù)上其他真實(shí)的簽章的效力。（鑄）

9.信托終止后，對可以被強(qiáng)制執(zhí)行的信托財(cái)產(chǎn)，法院以權(quán)利歸屬人為被執(zhí)行人。（錯(cuò)）

10.保險(xiǎn)公司的設(shè)立、變更必須由其行業(yè)主管機(jī)關(guān)保監(jiān)會(huì)審批后方可進(jìn)行，但破產(chǎn)只需依《破產(chǎn)法》進(jìn)行即可（錯(cuò)）

1、金融工具也是一種具有法律效力的金融契約。（對）

2、金融法是調(diào)整貨幣資金融通的法律規(guī)范的總稱。（錯(cuò)）

3、金融法的調(diào)整對象是金融業(yè)。（錯(cuò)）

4.金融工具是用以交換貨幣以圖增值的規(guī)范性文件，文件只能采用書面形式（錯(cuò)）

5.金融市場僅指以金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)為主體的有固定場所的金融市場（錯(cuò)）

1.我國的貨幣發(fā)行權(quán)屬于國務(wù)院（對）

2.根據(jù)我國外匯管理法的規(guī)定，我國在1994年實(shí)行銀行結(jié)售匯制度。（對）

1.金融犯罪是指違反金融法的行為（錯(cuò)）

2.犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金融機(jī)構(gòu)與借款人之間，利用從金融機(jī)構(gòu)較低利率的借款，加收一

定的利息后轉(zhuǎn)貸給他人，非法謀取資金利息差的行為是指集資詐騙罪。（錯(cuò)）

3.集資是一種民間金融互助行為，我國單位集資或者大額集資需經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)（對）

4.使用偽迨、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價(jià)證券作廂罪（錯(cuò)）

5.保險(xiǎn)詐騙指犯罪嫌疑人故意制造保險(xiǎn)事故或者虛構(gòu)保險(xiǎn)事故，故意逃避投保義務(wù)的違法行為。（對）

1,中國人民銀行是國家機(jī)關(guān)、不是企業(yè)法人。（對）

2.中國人民銀行可以為在中國人民銀行開立帳戶的金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)。（對）

4.貨幣政策是國家調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的唯一手段。（錯(cuò)）

1.設(shè)立商業(yè)銀行總行和其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會(huì)在3個(gè)月內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）3.監(jiān)督預(yù)警制度是我國金融監(jiān)

管制度的一個(gè)新內(nèi)容，也是提高金觸監(jiān)管質(zhì)量的一個(gè)新舉措。（對）

4.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在成立前的股東資格應(yīng)當(dāng)獲取銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，在銀行業(yè)機(jī)構(gòu)成立后增減股東的，也須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。（對）

5.對于直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員從事銀行業(yè)工作的任職資格沒有任何限制。（錯(cuò)）

1、商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具有訴訟主體資格。（錯(cuò)）

4、我國商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事信托投資和股票業(yè)務(wù)，（對）

6、人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時(shí)，須經(jīng)中國人民銀行同意。（對）

1.票據(jù)法相對于民法而言是特別法，在處理票據(jù)法律關(guān)系中，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先適用票據(jù)法的規(guī)定。（對）

2.不同國家的票據(jù)法正逐步向統(tǒng)一靠攏，票據(jù)法已成為國際上通用程度最高的一種法律。（對）

3.票據(jù)的無因性是指在同一票據(jù)上有多種票據(jù)行為存在時(shí)，各種票據(jù)行為依據(jù)各自在票據(jù)上所記載的文義內(nèi)容，獨(dú)立發(fā)生效力，一種行為的無效，

不影響其他行為的效力。（錯(cuò)）

5.在票據(jù)行為的保證活動(dòng)中，保證人在履行了擔(dān)保義務(wù)后取得票據(jù)權(quán)利，這屬于票據(jù)權(quán)利原始取得方式之一.（錯(cuò)）

7.票據(jù)喪失后，既可向付款人（代理付款人）本人掛失止付，也可由當(dāng)事人登報(bào)或在電視、廣播上聲明掛失，二者同樣具有法律效力。（錯(cuò)）

8.背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓"字樣的，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對后手的被背書人仍得承擔(dān)保證付款責(zé)任。（錯(cuò)）

9.甲開出一張以乙為收款人，丙為保證人的即期匯票，但甲未在匯票上簽章，則乙在付款銀行拒絕付款后，亦不得向丙主張票據(jù)權(quán)利。（對）

10.支票持有人超過提示期限提示，付款人不予付款的，持票人仍然享有票據(jù)權(quán)利，出票人仍然應(yīng)當(dāng)對持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，即付款義務(wù)。（對）

1.一般而言，主合同無效，則擔(dān)保合同就無效。（對）

2.法人或者其他組織的法定代表人如果超越其代理權(quán)而與他人訂立擔(dān)保合同，該合同自始無效（錯(cuò)）

3.同一債權(quán)上有數(shù)個(gè)擔(dān)保物并存時(shí)，如果債權(quán)人放棄其中一個(gè)債務(wù)人提供的物的擔(dān)保的，那么其他擔(dān)保人在其放棄權(quán)利的范圍內(nèi)就可以減輕或者

免除擔(dān)保責(zé)任.（對）

6.當(dāng)事人對保證擔(dān)保的范圍沒有約定或者約定不明確的，保證人應(yīng)當(dāng)對全部債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。（對）

7.甲為乙訂做了一套高檔家縣，事前，雙方約定甲不得行使留置權(quán)。但家具完工后，乙無力支付加工費(fèi)，甲欲將家具賣掉以抵乙的債務(wù)，乙訴

至法院。人民法院應(yīng)當(dāng)支持甲的主張.（錯(cuò)）

8.當(dāng)事人提供的定金比例超過擔(dān)保法規(guī)定的最高比例限額的，定金擔(dān)保合同無效。（錯(cuò)）

9.質(zhì)權(quán)因質(zhì)物滅失而消滅，因滅失所得的賠償金，應(yīng)當(dāng)作為出質(zhì)財(cái)產(chǎn).（對）

10.抵押期間，抵押人轉(zhuǎn)讓己辦理登記的抵押物，如果未通知抵押權(quán)人，則轉(zhuǎn)讓行為無效。（對）

1、委托人和受托人都不可成為信托關(guān)系的受益人。（錯(cuò)）

3、屬于信托財(cái)產(chǎn)的債權(quán)與不屬于信托財(cái)產(chǎn)的債務(wù)可得抵偌。（借）

6、非信托公司的任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營商事信托業(yè)務(wù)，但法律和行政法規(guī)另有規(guī)定的除外.（對）

7、信托因受托人的辭任而終止。（錯(cuò)）

9、委托貸款只能由商業(yè)銀行發(fā)放，信托機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行操作。（錯(cuò)