金融市場(chǎng)練習(xí)試題附答案

第頁(yè)金融市場(chǎng)（業(yè)務(wù)人員）練習(xí)試題附答案1.某農(nóng)商行9月底總資產(chǎn)為150億元，則其債券投資(除國(guó)債及政策性金融債以外）余額不應(yīng)該超過(guò)（）。A、15億元B、30億元C、60億元D、45億元【正確答案】：B2.存款銀行分支機(jī)構(gòu)在開(kāi)戶(hù)銀行（其他銀行）開(kāi)立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)逐戶(hù)獲得本銀行（）的內(nèi)部書(shū)面授權(quán)。A、法人B、一級(jí)法人C、營(yíng)業(yè)部D、授權(quán)機(jī)構(gòu)【正確答案】：B3.最長(zhǎng)的國(guó)債期限是多少年？A、10年B、20年C、50年D、60年【正確答案】：C4.某農(nóng)商行9月底總資產(chǎn)為100億元，則其債券投資余額不應(yīng)該超過(guò)（）。A、20億元B、30億元C、33億元D、25億元【正確答案】：A5.商業(yè)銀行應(yīng)具備與所開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系，由（）管理，將同業(yè)業(yè)務(wù)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理，建立健全前中后臺(tái)分設(shè)的內(nèi)部控制機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督檢查和責(zé)任追究，確保同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)依法合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。A、金融市場(chǎng)部B、法人總部統(tǒng)一C、專(zhuān)營(yíng)部門(mén)D、風(fēng)險(xiǎn)管理部【正確答案】：B6.法人行社要對(duì)金融業(yè)務(wù)開(kāi)展及制度執(zhí)行情況建立監(jiān)督檢查機(jī)制，必要時(shí)可引進(jìn)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)實(shí)施檢查。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行銷(xiāo)號(hào)管理，避免檢查流于形式、屢查屢犯。檢查頻次至少（）一次，并留存詳細(xì)的檢查記錄和檔案。A、每月B、季度C、半年D、一年【正確答案】：C7.以下屬于同業(yè)投資業(yè)務(wù)的是（）。A、存放同業(yè)B、拆放同業(yè)C、購(gòu)買(mǎi)理財(cái)D、買(mǎi)入返售【正確答案】：C8.以下策略中不屬于積極的投資策略的是（）A、利率預(yù)期策略B、持有到期策略C、收益率差價(jià)策略D、資產(chǎn)分配策略【正確答案】：B9.債券質(zhì)押式回購(gòu)期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）天。A、91B、180C、360D、365【正確答案】：D10.國(guó)債不占用風(fēng)險(xiǎn)資本，而地方政府債需要按20%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)資本，考慮資本充足率不低于10.5%的監(jiān)管要求，假設(shè)權(quán)益報(bào)酬率(ROE)為12%，則地方政府債收益率至少比國(guó)債高（）才值得購(gòu)買(mǎi)。A、15BPB、25BPC、35BPD、50BP【正確答案】：B11.開(kāi)辦理財(cái)投資業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格執(zhí)行（）原則和實(shí)質(zhì)重于形式原則，要根據(jù)不同類(lèi)型理財(cái)產(chǎn)品、不同的交易對(duì)手規(guī)范管理理財(cái)投資業(yè)務(wù)。A、安全性B、流動(dòng)性C、效益型D、穿透性【正確答案】：D12.購(gòu)買(mǎi)保本理財(cái)產(chǎn)品余額≤資產(chǎn)總額（）。A、5%B、15%C、20%D、30%【正確答案】：C13.以下定價(jià)要求不正確的是（）A、存出、拆出業(yè)務(wù)的利率，原則上不得低于省聯(lián)社同業(yè)報(bào)價(jià)平臺(tái)同期報(bào)價(jià)。B、存入、拆入業(yè)務(wù)的利率，原則上不得高于線(xiàn)上銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)同期存款類(lèi)機(jī)構(gòu)加權(quán)平均利率與線(xiàn)下省聯(lián)社同業(yè)報(bào)價(jià)平臺(tái)同期利率的最高報(bào)價(jià)孰高加30BP。C、購(gòu)買(mǎi)同業(yè)存單，原則上不得低于省聯(lián)社同業(yè)報(bào)價(jià)平臺(tái)同期系統(tǒng)外當(dāng)日可實(shí)現(xiàn)的最高報(bào)價(jià)（就近靠檔，相同取高）下浮30BP。D、一級(jí)市場(chǎng)債券買(mǎi)賣(mài)按與承銷(xiāo)商商定的價(jià)格確定。【正確答案】：B14.在資金管理系統(tǒng)中，買(mǎi)斷式逆回購(gòu)交易需對(duì)（）進(jìn)行授信。A、債券發(fā)行人B、交易對(duì)手C、債券承銷(xiāo)商D、債券分銷(xiāo)商【正確答案】：A15.《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社存放同業(yè)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（遼農(nóng)信聯(lián)【2019】20號(hào)）文中規(guī)定，同業(yè)業(yè)務(wù)()負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)審核、提出風(fēng)控意見(jiàn)。A、交易經(jīng)辦崗B、交易審核崗C、內(nèi)部風(fēng)控崗D、有權(quán)審批崗【正確答案】：C16.《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社存放同業(yè)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（遼農(nóng)信聯(lián)【2019】20號(hào)）文中規(guī)定，從業(yè)人員要主動(dòng)申請(qǐng)并執(zhí)行（），不得在交易過(guò)程中與他人合謀利益輸送，自覺(jué)抵制違法違規(guī)行為，必要時(shí)可拒絕辦理業(yè)務(wù)。A、職業(yè)操守指引B、回避制度C、風(fēng)險(xiǎn)管理制度D、執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則【正確答案】：B17.資金業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)杠桿倍數(shù)≤（）。A、1.4倍B、1.5倍C、1.6倍D、1.7倍【正確答案】：A18.同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)需對(duì)交易對(duì)手、金額、期限、定價(jià)、合同進(jìn)行（），并負(fù)責(zé)集中進(jìn)行會(huì)計(jì)處理，全權(quán)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。A、統(tǒng)一規(guī)范B、分類(lèi)管理C、逐筆審批D、白名單控制【正確答案】：C19.以下屬于同業(yè)融資業(yè)務(wù)的是（）。A、購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品B、買(mǎi)入返售C、購(gòu)買(mǎi)信用債D、購(gòu)買(mǎi)ABS【正確答案】：B20.以下金融市場(chǎng)條線(xiàn)崗位符合規(guī)定的是（）。A、既是線(xiàn)上前臺(tái)交易員崗又是線(xiàn)上后臺(tái)結(jié)算崗B、既是線(xiàn)上前臺(tái)交易員崗又是線(xiàn)上后臺(tái)結(jié)算復(fù)核崗C、既是線(xiàn)下交易經(jīng)辦崗又是部門(mén)內(nèi)部風(fēng)控崗D、既是線(xiàn)上后臺(tái)結(jié)算復(fù)核崗又是線(xiàn)下交易經(jīng)辦崗【正確答案】：D21.在資金管理系統(tǒng)中，理財(cái)投資業(yè)務(wù)申請(qǐng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的（）進(jìn)行識(shí)別校驗(yàn)。A、產(chǎn)品編碼B、發(fā)行行C、交易對(duì)手D、產(chǎn)品名稱(chēng)【正確答案】：A22.法人行社同業(yè)資產(chǎn)占總資產(chǎn)比率不得超過(guò)（）A、0.3B、0.4C、0.5D、0.6【正確答案】：B23.在資金管理系統(tǒng)中，債券投資業(yè)務(wù)申請(qǐng)對(duì)（）進(jìn)行識(shí)別校驗(yàn)。A、發(fā)行行B、債券代碼C、債券品種D、收益率【正確答案】：B24.2016年底國(guó)海證券“蘿卜章代持違約事件”暴露出債券代持業(yè)務(wù)中潛在的（），令債市陷入恐慌，不少機(jī)構(gòu)因此停止債券代持。A、道德風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、利率風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A25.某質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)首期合同為000008721，則到期合同為（）。A、000009721B、000008720C、000007721D、000008722【正確答案】：D26.同業(yè)存單期限不超過(guò)（），可按固定利率或浮動(dòng)利率計(jì)息，并參考同期限上海銀行間同業(yè)拆借利率定價(jià)。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、1年【正確答案】：D27.商業(yè)銀行在銀信類(lèi)業(yè)務(wù)中，應(yīng)按照實(shí)質(zhì)重于形式原則，將商業(yè)銀行實(shí)際承擔(dān)（）的業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理并落實(shí)授信集中度監(jiān)管要求。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A28.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)是指經(jīng)()批準(zhǔn)，進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)之間通過(guò)全國(guó)統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的無(wú)擔(dān)保資金融通行為。A、銀保監(jiān)會(huì)B、國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、國(guó)家外匯管理局【正確答案】：C29.通過(guò)中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)發(fā)送的結(jié)算指令，處于（）狀態(tài)可修改。A、待復(fù)核B、待確認(rèn)C、非法D、成功【正確答案】：A30.參與者開(kāi)展質(zhì)押式回購(gòu)與買(mǎi)斷式回購(gòu)最長(zhǎng)期限均不得超過(guò)（）天A、365B、180C、90D、30【正確答案】：A31.以下不屬于“三套利”的是（）。A、監(jiān)管套利B、交易套利C、空轉(zhuǎn)套利D、關(guān)聯(lián)套利【正確答案】：B32.在資金管理系統(tǒng)中，經(jīng)辦崗發(fā)起同業(yè)拆出業(yè)務(wù)，點(diǎn)擊經(jīng)辦后系統(tǒng)提示[已經(jīng)超限]，可在呈批表界面（）中查詢(xún)。A、查看分錄B、系統(tǒng)外同存行情C、查看限額D、交易附件管理【正確答案】：C33.存放系內(nèi)同業(yè)業(yè)務(wù)（非省社），資金系統(tǒng)維護(hù)賬戶(hù)信息時(shí)，清算方式選擇A、大額支付B、農(nóng)信銀C、行內(nèi)匯兌【正確答案】：C34.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持（）主業(yè)，在充分滿(mǎn)足“三農(nóng)”金融服務(wù)需求的前提下，遵循風(fēng)險(xiǎn)控制能力與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的原則，穩(wěn)妥審慎開(kāi)展資金業(yè)務(wù)。A、資金業(yè)務(wù)B、支農(nóng)信貸C、吸收存款D、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)【正確答案】：B35.單家農(nóng)商行同業(yè)融入資金余額不得超過(guò)了該行負(fù)債總額的（）。A、三分之一B、二分之一C、三分之二D、四分之一【正確答案】：A36.債券的價(jià)格與收益率之間呈（）關(guān)系，但該關(guān)系是（）A、正相關(guān)，線(xiàn)性的B、負(fù)相關(guān)，線(xiàn)性的C、負(fù)相關(guān)，非線(xiàn)性的D、正相關(guān)，非線(xiàn)性的【正確答案】：C37.根據(jù)中國(guó)人民銀行《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，發(fā)行人應(yīng)于金融債券每次付息日前（）個(gè)工作日公布付息公告。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：B38.對(duì)確實(shí)無(wú)法穿透的非保本理財(cái)產(chǎn)品的投融資業(yè)務(wù)，全部視同為一個(gè)匿名客戶(hù)，將其投資余額合計(jì)視為對(duì)匿名客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露，原則上不得超過(guò)機(jī)構(gòu)一級(jí)資本凈額的()。A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25【正確答案】：B39.《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社理財(cái)投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（遼農(nóng)信聯(lián)【2019】21號(hào)）文中規(guī)定，法人行社應(yīng)具備與所開(kāi)展理財(cái)投資業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的公司治理體系，必須由法人總部對(duì)理財(cái)投資業(yè)務(wù)進(jìn)行()。A、統(tǒng)一管理B、歸口管理C、分層管理D、分類(lèi)管理【正確答案】：A40.監(jiān)管部門(mén)要求遼寧農(nóng)信各法人機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)杠桿倍數(shù)不得超過(guò)（）。A、1.2倍B、1.4倍C、1.6倍D、1.8倍【正確答案】：B41.存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)(不含開(kāi)發(fā)性銀行與政策性銀行)自營(yíng)債券正回購(gòu)資金余額或逆回購(gòu)資金余額不應(yīng)超過(guò)其上季度末凈資產(chǎn)的（）。A、0.8B、0.6C、0.5D、0.3【正確答案】：A42.按照發(fā)行量和托管量衡量，我國(guó)債券市場(chǎng)的主體市場(chǎng)是（）A、銀行間市場(chǎng)B、交易所市場(chǎng)C、銀行柜臺(tái)市場(chǎng)D、其他市場(chǎng)【正確答案】：A43.交易賬簿總頭寸小于（）人民幣且小于總資產(chǎn)（）的，可以不計(jì)算交易賬簿風(fēng)險(xiǎn)暴露。A、30億元，5%B、50億元，10%C、70億元，10%D、70億元，5%【正確答案】：C44.以下屬于用信管理部門(mén)及授信部門(mén)的職責(zé)是（）A、負(fù)責(zé)對(duì)企業(yè)債券的發(fā)行人、涉及信貸資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品“穿透”后的最終用款企業(yè)進(jìn)行統(tǒng)一授信。B、對(duì)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)法律合規(guī)性進(jìn)行審查，包括是否違反法律、法規(guī)、監(jiān)管政策及內(nèi)部規(guī)章制度等。C、指導(dǎo)、監(jiān)督及考核涉及金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的計(jì)劃、流動(dòng)性管理、統(tǒng)計(jì)及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算等事項(xiàng)的管理。D、負(fù)責(zé)對(duì)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)所簽訂協(xié)議、合同等文本進(jìn)行法律審查?！菊_答案】：A45.轄內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立同業(yè)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露的監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，重點(diǎn)對(duì)機(jī)構(gòu)線(xiàn)下（）進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析，全面掌握交易對(duì)手、金額、定價(jià)、期限等因素。A、同業(yè)投資B、同業(yè)融出業(yè)務(wù)（包括購(gòu)買(mǎi)同業(yè)存單）C、同業(yè)融出業(yè)務(wù)（不包括購(gòu)買(mǎi)同業(yè)存單）D、同業(yè)融入【正確答案】：B46.各行社出現(xiàn)債券正回購(gòu)資金余額或逆回購(gòu)資金余額超過(guò)上季度末凈資產(chǎn)（）的情形，需在當(dāng)日交易結(jié)束前向所在地金融監(jiān)管部門(mén)及省聯(lián)社報(bào)告。A、60%B、70%C、80%D、90%【正確答案】：C47.在說(shuō)到利率變動(dòng)時(shí)，經(jīng)常提到的一個(gè)"BP"是指A、0.001個(gè)百分點(diǎn)B、0.01個(gè)百分點(diǎn)C、0.1個(gè)百分點(diǎn)D、1個(gè)百分點(diǎn)【正確答案】：B48.商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理授信政策，由法人總部對(duì)表內(nèi)外同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行（）。A、集中統(tǒng)一授信B、多頭授信C、無(wú)授信額度D、超授信額度【正確答案】：A49.某聯(lián)社6月底總資產(chǎn)為80億元，則該機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)保本理財(cái)產(chǎn)品的最高額應(yīng)該是不超過(guò)（）。A、16億元B、24億元C、32億元D、40億元【正確答案】：A50.兩家金融機(jī)構(gòu)之間按照協(xié)議約定買(mǎi)入金融資產(chǎn)，再按照約定價(jià)格于到期日將該項(xiàng)金融資產(chǎn)返售的資金融通行為，稱(chēng)為（）。A、買(mǎi)入返售B、賣(mài)出回購(gòu)C、同業(yè)借款D、同業(yè)拆出【正確答案】：A51.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)的類(lèi)型及其品種、定價(jià)、額度、不同類(lèi)型金融資產(chǎn)標(biāo)的以及分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)控能力等進(jìn)行區(qū)別授權(quán)，至少每（）對(duì)授權(quán)進(jìn)行一次重新評(píng)估和核定。A、月B、季度C、年度D、2年【正確答案】：C52.一般認(rèn)為（）收益率是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率。A、國(guó)債B、企業(yè)債C、政策性金融債D、短期融資券【正確答案】：A53.《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社理財(cái)投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（遼農(nóng)信聯(lián)【2019】21號(hào)）文中規(guī)定，投資的理財(cái)產(chǎn)品期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（）年。A、半年B、一年C、二年D、三年【正確答案】：B54.資金系統(tǒng)本行的出錢(qián)賬戶(hù)和交易對(duì)手的清算賬戶(hù)由（）維護(hù)A、經(jīng)辦崗B、復(fù)核崗C、清算崗D、記賬崗【正確答案】：D55.參與者應(yīng)按照審慎展業(yè)原則，嚴(yán)格遵守中國(guó)人民銀行和各金融監(jiān)管部門(mén)制定的流動(dòng)性、杠桿率等風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)要求，并合理控制債券交易杠桿比率。A、實(shí)質(zhì)重于形式B、審慎展業(yè)原則C、權(quán)責(zé)發(fā)生制D、相關(guān)性【正確答案】：B56.進(jìn)行買(mǎi)斷式回購(gòu)，任何一家市場(chǎng)參與者待返售債券總余額應(yīng)小于其在中央結(jié)算公司托管的自營(yíng)債券總量的（）。A、80%B、100%C、150%D、200%【正確答案】：D57.兩家金融機(jī)構(gòu)之間按照協(xié)議約定賣(mài)出金融資產(chǎn)，再按照約定價(jià)格于到期日將該項(xiàng)金融資產(chǎn)回購(gòu)的資金融通行為,稱(chēng)為（）。A、買(mǎi)入返售B、賣(mài)出回購(gòu)C、同業(yè)借款D、同業(yè)拆入【正確答案】：B58.（）指用于代理現(xiàn)金解繳、代理支付結(jié)算等支付結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶(hù)。A、結(jié)算性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)B、投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)C、專(zhuān)用賬戶(hù)D、普通結(jié)算賬戶(hù)【正確答案】：A59.某農(nóng)商行（監(jiān)管評(píng)級(jí)為三級(jí)）6月底總資產(chǎn)為81億元，則該機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)非保本理財(cái)產(chǎn)品的最高額應(yīng)該是不超過(guò)（）。A、6.4億元B、8億元C、12億元D、0億元【正確答案】：A60.轄內(nèi)某農(nóng)商行，開(kāi)展下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)前需向省聯(lián)社提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)（）。A、同業(yè)存放B、同業(yè)拆入C、買(mǎi)入返售D、同業(yè)存單【正確答案】：D61.約定由他人暫時(shí)持有但最終須購(gòu)回或者為他人暫時(shí)持有但最終須返售的債券交易，均屬于（）。A、買(mǎi)斷式回購(gòu)B、質(zhì)押式回購(gòu)C、債券借貸D、現(xiàn)券交易【正確答案】：A62.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理配置同業(yè)業(yè)務(wù)的資金來(lái)源及運(yùn)用，將同業(yè)業(yè)務(wù)至于流動(dòng)性管理框架之下，加強(qiáng)期限錯(cuò)配管理，控制好（）。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C63.以下關(guān)于久期的說(shuō)法正確的有（）A、債券的剩余期限越長(zhǎng)，其久期越短B、對(duì)于同期限的債券，票面利率越高，其久期越短C、久期是用來(lái)衡量債券信用風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)D、久期越大，債券的風(fēng)險(xiǎn)越小【正確答案】：B64.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)到期收益率計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)有關(guān)事宜的通知》（銀發(fā)[2007]200號(hào)），銀行間債券市場(chǎng)到期收益率的日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)為（）。A、實(shí)際天數(shù)/365B、實(shí)際天數(shù)/實(shí)際天數(shù)C、實(shí)際天數(shù)/366D、30/360【正確答案】：B65.在資金管理系統(tǒng)中，上存約期轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)存類(lèi)型不包括（）。A、劃回B、活期C、約期D、提前支取【正確答案】：D66.以下不屬于金融市場(chǎng)條線(xiàn)“中臺(tái)”職能部門(mén)的是（）。A、計(jì)財(cái)部門(mén)職責(zé)（承擔(dān)資產(chǎn)負(fù)債管理職責(zé)部門(mén)）B、用信管理部門(mén)及授信部門(mén)（承擔(dān)授信管理職責(zé)部門(mén)）C、法律合規(guī)部門(mén)D、審計(jì)部【正確答案】：D67.為保證投資資金安全。當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情況時(shí)，必須及時(shí)了解情況，采取妥善措施，并上報(bào)相關(guān)管理部門(mén)（）。A、發(fā)行銀行在發(fā)行該理財(cái)產(chǎn)品時(shí)存在違規(guī)操作，并引起監(jiān)管部門(mén)和審計(jì)機(jī)構(gòu)關(guān)注的。B、商業(yè)銀行投資或發(fā)行某項(xiàng)銀行理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)政策障礙的。C、發(fā)行人有可能不能按時(shí)償付本金或利息的。D、以上皆是【正確答案】：D68.除開(kāi)立基本存款賬戶(hù)外，其他賬戶(hù)一律按照()賬戶(hù)開(kāi)立，有異地開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)需要的，可以異地開(kāi)立。A、獨(dú)立存款B、普通存款C、一般存款D、專(zhuān)用存款【正確答案】：D69.某農(nóng)商行（監(jiān)管評(píng)級(jí)為五級(jí)）6月底總資產(chǎn)為80億元，則該機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)非保本理財(cái)產(chǎn)品的最高額應(yīng)該是不超過(guò)（）。A、6.4億元B、8億元C、12億元D、0億元【正確答案】：D70.符合產(chǎn)品準(zhǔn)入條件的各基層法人機(jī)構(gòu)要審慎把握購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品總量，要在堅(jiān)持“三農(nóng)”市場(chǎng)定位，優(yōu)先將資金用于滿(mǎn)足實(shí)體經(jīng)濟(jì)信貸投放需求的基礎(chǔ)上，科學(xué)合理的制定本機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品投資購(gòu)買(mǎi)限額，購(gòu)買(mǎi)非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品的余額原則上不得超過(guò)資產(chǎn)的（）。A、20%B、15%C、8%D、5%【正確答案】：C71.依據(jù)《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社債券投資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（遼農(nóng)信聯(lián)【2019】19號(hào)）文件規(guī)定，以下不屬于內(nèi)部風(fēng)控崗崗位職責(zé)的是（）。A、負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)需求盡職收集交易對(duì)手基本資料，做好授信的前期準(zhǔn)備工作。B、負(fù)責(zé)收集、整理和匯總風(fēng)險(xiǎn)管理資料。C、負(fù)責(zé)將專(zhuān)營(yíng)部門(mén)權(quán)限外業(yè)務(wù)所有材料提交中臺(tái)風(fēng)控部門(mén)。D、負(fù)責(zé)對(duì)本崗位涉及的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、報(bào)告、防控和處理，積極應(yīng)對(duì)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，采取措施及時(shí)上報(bào)。【正確答案】：A72.在存放活期業(yè)務(wù)收息時(shí)，選擇那種收息方式可不沖銷(xiāo)系統(tǒng)全部計(jì)提利息。A、按收息金額沖抵應(yīng)收B、沖抵全部區(qū)間應(yīng)收C、按本區(qū)間收入收息【正確答案】：A73.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值是衡量一個(gè)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行規(guī)模的最重要的指標(biāo)，以下關(guān)于GDP的理解，正確的是（）A、是存量而不是流量B、GDP是一定時(shí)期內(nèi)所銷(xiāo)售掉的，而不是所生產(chǎn)的最終產(chǎn)品價(jià)值C、中間產(chǎn)品價(jià)值不計(jì)入GDPD、最終產(chǎn)品價(jià)值不計(jì)入GDP【正確答案】：C74.進(jìn)行買(mǎi)斷式回購(gòu)，任何一家市場(chǎng)參與者單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的（）。A、10%B、20%C、30%D、50%【正確答案】：B75.在現(xiàn)券市場(chǎng)點(diǎn)擊一條點(diǎn)擊成交報(bào)價(jià)，彈出成交確認(rèn)窗口，剩余報(bào)價(jià)量為1000萬(wàn)，在不選擇“可拆分”的情況下，如果輸入成交券面總額為1200萬(wàn)，最終達(dá)成成交時(shí)成交量是多少？（）A、1200萬(wàn)B、1000萬(wàn)C、無(wú)法成交D、900萬(wàn)【正確答案】：C76.在資金管理系統(tǒng)中，法人行社發(fā)起一筆現(xiàn)券代理買(mǎi)入申請(qǐng)，省聯(lián)社發(fā)起經(jīng)辦后，該申請(qǐng)狀態(tài)為（）。A、申請(qǐng)B、投資C、持有D、記賬【正確答案】：B77.全省法人行社向同一交易對(duì)手（不含系統(tǒng)內(nèi)法人機(jī)構(gòu)）同業(yè)融出資金的數(shù)額按照同業(yè)授信管理辦法執(zhí)行，最高數(shù)額不得超過(guò)該交易對(duì)手上年末（）。A、資產(chǎn)總額B、負(fù)債總額C、自有資金總資產(chǎn)D、資本凈額【正確答案】：D78.同業(yè)借款最長(zhǎng)期限不得超過(guò)（）年。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C79.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)投資應(yīng)嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)審查和資金投向合規(guī)性審查，按照（）原則，根據(jù)所投資基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)，準(zhǔn)確計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)并計(jì)提相應(yīng)資本與撥備。A、實(shí)質(zhì)重于形式B、相關(guān)性C、可比性D、重要性【正確答案】：A80.在資金管理系統(tǒng)中，下列哪種情況可以手動(dòng)匹配通過(guò)下行數(shù)據(jù)（）？A、同一交易對(duì)手的全稱(chēng)與簡(jiǎn)稱(chēng)不同B、質(zhì)押式回購(gòu)的回購(gòu)利率不同C、買(mǎi)斷式回購(gòu)的回購(gòu)期限不同D、同業(yè)拆借的拆借金額不同【正確答案】：A81.以下關(guān)于市場(chǎng)利率的期限結(jié)構(gòu)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、利率的期限結(jié)構(gòu)是指?jìng)找媛逝c到期日之間的關(guān)系B、預(yù)期理論認(rèn)為長(zhǎng)期收益率是由現(xiàn)在和未來(lái)的短期收益率預(yù)期決定的C、市場(chǎng)分割理論認(rèn)為長(zhǎng)期收益率是由整個(gè)債券市場(chǎng)的供需關(guān)系決定的D、風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)理論認(rèn)為長(zhǎng)期收益率是由投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好決定的【正確答案】：C82.購(gòu)買(mǎi)可穿透底層資產(chǎn)的同業(yè)理財(cái)、資管計(jì)劃等特定目的載體時(shí)，除對(duì)產(chǎn)品發(fā)行人或管理人授信并扣減授信額度外，應(yīng)根據(jù)（）原則，對(duì)最終用信主體實(shí)行統(tǒng)一授信。A、市場(chǎng)化B、合規(guī)C、穿透D、準(zhǔn)入【正確答案】：C83.根據(jù)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法，對(duì)同業(yè)單一客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露不到超過(guò)一級(jí)資本凈額的（）。A、0.15B、0.2C、0.25D、0.5【正確答案】：C84.金融機(jī)構(gòu)加入全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)，實(shí)行（）。A、審批制B、核準(zhǔn)制C、準(zhǔn)入備案制D、多頭審批制【正確答案】：C85.根據(jù)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法，無(wú)法識(shí)別資產(chǎn)管理產(chǎn)品或資產(chǎn)證券化產(chǎn)品基礎(chǔ)資產(chǎn)視為匿名客戶(hù)，其風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過(guò)一級(jí)資本凈額（）。A、0.05B、0.1C、0.15D、0.2【正確答案】：C86.在資金管理系統(tǒng)中，債券持倉(cāng)余額表中攤余成本等于（）。A、成本+利息調(diào)整B、成本+利息調(diào)整+公允價(jià)值變動(dòng)C、成本+利息調(diào)整+公允價(jià)值變動(dòng)+應(yīng)計(jì)利息D、成本+利息調(diào)整+應(yīng)計(jì)利息【正確答案】：A87.《遼寧省農(nóng)村信用社法人行社存放同業(yè)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（遼農(nóng)信聯(lián)【2019】20號(hào)）文中規(guī)定首次達(dá)成交易的對(duì)手方應(yīng)由前臺(tái)交易人員會(huì)同()完成同業(yè)賬戶(hù)的開(kāi)立，并簽訂協(xié)議、合同。A、運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)B、信貸管理部門(mén)C、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)D、法律合規(guī)部門(mén)【正確答案】：A88.開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定將同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)信息向人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)（）。A、查詢(xún)B、告知C、備案D、留檔【正確答案】：C89.以下哪幾種報(bào)價(jià)可以匿名發(fā)送？（）。A、意向報(bào)價(jià)B、對(duì)話(huà)報(bào)價(jià)C、點(diǎn)擊成交報(bào)價(jià)D、做市報(bào)價(jià)【正確答案】：C90.質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，在回購(gòu)期內(nèi)標(biāo)的債券由（）使用。A、收券方B、付券方C、雙方均可D、雙方均不可【正確答案】：D91.在資金管理系統(tǒng)中，在（）下維護(hù)同業(yè)拆借交易對(duì)手的資金清算賬戶(hù)信息。A、存放同業(yè)賬號(hào)信息B、同業(yè)存賬號(hào)信息C、同業(yè)理財(cái)賬號(hào)D、清算賬號(hào)【正確答案】：D92.同業(yè)拆借相關(guān)款項(xiàng)在拆出和拆入資金會(huì)計(jì)科目核算，并在會(huì)計(jì)科目下單獨(dú)設(shè)立（）科目進(jìn)行管理核算。A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)【正確答案】：B93.在資金管理系統(tǒng)中，債券持倉(cāng)余額表中賬面價(jià)值等于（）。A、成本+利息調(diào)整B、成本+利息調(diào)整+公允價(jià)值變動(dòng)C、成本+利息調(diào)整+公允價(jià)值變動(dòng)+應(yīng)計(jì)利息D、成本+利息調(diào)整+應(yīng)計(jì)利息【正確答案】：C94.某農(nóng)商行9月底存放同業(yè)款項(xiàng)（不含結(jié)算性）30億元，買(mǎi)入返售20億元，債券投資30億元，賣(mài)出回購(gòu)款項(xiàng)30億元，則該行的杠桿率為（）。A、1.6倍B、1倍C、2倍D、1.7倍【正確答案】：A95.某機(jī)構(gòu)監(jiān)管評(píng)級(jí)為四級(jí)，其資金業(yè)務(wù)的杠桿率應(yīng)該為（）。A、1.4倍B、1.3倍C、1.8倍D、2倍【正確答案】：A96.嚴(yán)控大額授信和多頭授信，對(duì)已開(kāi)展但未進(jìn)行穿透授信的各類(lèi)業(yè)務(wù)，應(yīng)（）。A、集中開(kāi)展補(bǔ)充授信B、一律退出C、不得新增授信額度D、逐步壓降授信額度【正確答案】：A97.我國(guó)的廣義貨幣M2包含（）A、流通中的現(xiàn)金B(yǎng)、企業(yè)的活期存款C、全社會(huì)的定期存款+儲(chǔ)蓄存款+其他存款等D、以上全部【正確答案】：D98.嚴(yán)格控制債券投資比例，法人機(jī)構(gòu)持有量不得超過(guò)發(fā)行人發(fā)行的該期債券發(fā)行量的（）。（持有系統(tǒng)內(nèi)法人機(jī)構(gòu)二級(jí)資本債除外）A、8%B、15%C、20%D、30%【正確答案】：D99.拆入資金的最長(zhǎng)期限為（），拆出資金的期限不得超過(guò)對(duì)手方由人民銀行規(guī)定的拆入資金最長(zhǎng)期限。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、1年【正確答案】：D100.法人行社與其他金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展的同業(yè)資金存入與存出業(yè)務(wù)是（）。A、同業(yè)存款B、同業(yè)拆借C、同業(yè)存單D、同業(yè)往來(lái)【正確答案】：A1.同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)對(duì)不能通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，可以委托其他部門(mén)或分支機(jī)構(gòu)代理（）等操作性事項(xiàng)。A、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)B、詢(xún)價(jià)C、項(xiàng)目發(fā)起D、客戶(hù)關(guān)系維護(hù)【正確答案】：ABCD2.同業(yè)拆借市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施有（）。A、拆借限額B、交易員限額C、拆借最長(zhǎng)期限D(zhuǎn)、對(duì)手方授信【正確答案】：ABCD3.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括A、政策風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：AB4.資金管理系統(tǒng)中，業(yè)務(wù)申請(qǐng)?jiān)瓌t上必須經(jīng)過(guò)下列哪些工作人員審批。A、部門(mén)經(jīng)理B、主任（行長(zhǎng)）C、監(jiān)事長(zhǎng)D、理事長(zhǎng)（董事長(zhǎng)）【正確答案】：ABCD5.資金管理系統(tǒng)中，下列哪些待辦業(yè)務(wù)會(huì)影響日終？A、質(zhì)押式回購(gòu)到期B、買(mǎi)斷式回購(gòu)到期C、同業(yè)拆入到期D、同業(yè)拆出到期E、同業(yè)存放到期【正確答案】：ABCDE6.以下屬于金融市場(chǎng)條線(xiàn)“中臺(tái)”職能部門(mén)的是（）。A、計(jì)財(cái)部門(mén)職責(zé)（承擔(dān)資產(chǎn)負(fù)債管理職責(zé)部門(mén)）B、用信管理部門(mén)及授信部門(mén)（承擔(dān)授信管理職責(zé)部門(mén)）C、法律合規(guī)部門(mén)職責(zé)（承擔(dān)法律合規(guī)工作職責(zé)的部門(mén)）D、風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)職責(zé)（承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理工作職責(zé)的部門(mén)）E、運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)【正確答案】：ABCD7.下列哪些機(jī)構(gòu)可以作為投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)的存款機(jī)構(gòu)。（）A、一級(jí)法人B、一級(jí)分行C、經(jīng)一級(jí)法人授權(quán)的二級(jí)分行D、一級(jí)支行【正確答案】：ABC8.以下屬于全國(guó)銀行間債券交易的是（）。A、債券買(mǎi)賣(mài)B、債券質(zhì)押式回購(gòu)C、債券買(mǎi)斷式回購(gòu)D、再貸款E、線(xiàn)上拆借【正確答案】：ABC9.現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)發(fā)送意向報(bào)價(jià)時(shí)，以下哪幾個(gè)是必填項(xiàng)？（）。A、債券代碼或債券名稱(chēng)B、凈價(jià)或收益率C、買(mǎi)賣(mài)方向D、券面總額【正確答案】：AC10.銀行間市場(chǎng)的主要結(jié)算和托管機(jī)構(gòu)有A、中國(guó)證券登記結(jié)算公司B、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司C、上海清算所D、中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)【正確答案】：BC11.以下哪些選項(xiàng)是計(jì)算債券利息所用到的年天數(shù)。A、366B、360C、300D、365【正確答案】：AD12.根據(jù)規(guī)定，單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過(guò)該行負(fù)債總額的三分之一，但（）暫不執(zhí)行。A、省聯(lián)社B、縣級(jí)聯(lián)社C、村鎮(zhèn)銀行D、縣域農(nóng)商行【正確答案】：ABC13.可與中債客戶(hù)端操作員進(jìn)行綁定的賬戶(hù)包括（）。A、自營(yíng)賬戶(hù)B、代理總賬戶(hù)C、資金賬戶(hù)D、代理組【正確答案】：ABCD14.以下必須是金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的相關(guān)委員會(huì)（如資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)、資金營(yíng)運(yùn)管理委員會(huì)等）的委員是（）。A、法人行社董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）B、法人行社行長(zhǎng)（主任）C、分管金融市場(chǎng)副行長(zhǎng)（副主任）D、相關(guān)副行長(zhǎng)（副主任）E、金融市場(chǎng)條線(xiàn)前中后臺(tái)相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人【正確答案】：BCDE15.出現(xiàn)下列哪些情況，要及時(shí)研判評(píng)估可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，并出具處置意見(jiàn)報(bào)相關(guān)委員會(huì)審批，避免違約風(fēng)險(xiǎn)。A、發(fā)現(xiàn)負(fù)面輿情B、企業(yè)出現(xiàn)虧損C、債券估值大幅貶值D、信用評(píng)級(jí)下調(diào)【正確答案】：ABCD16.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額應(yīng)包括（）。A、存貸比B、流動(dòng)性比例C、現(xiàn)金流缺口D、負(fù)債集中度【正確答案】：ABCD17.同業(yè)借款業(yè)務(wù)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（），其他同業(yè)融資業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限不得超過(guò)（），業(yè)務(wù)到期后不得展期。A、3年B、2年C、1年D、6個(gè)月E、1個(gè)月【正確答案】：AC18.市場(chǎng)成員可通過(guò)銀行間本幣市場(chǎng)（）。A、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理B、實(shí)現(xiàn)投融資決策C、進(jìn)行流動(dòng)性管理D、優(yōu)化資源配置【正確答案】：ABCD19.法人行社必須依據(jù)（）的原則制定本行的債券投資業(yè)務(wù)定價(jià)管理制度，并保證實(shí)施。A、依法合規(guī)B、公平C、公正D、公開(kāi)【正確答案】：ABCD20.法人行社要按照監(jiān)管部門(mén)及省聯(lián)社的規(guī)定，制定金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)限額管理制度，根據(jù)本機(jī)構(gòu)的()等方面建立適合本機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)限額，并保證實(shí)施。A、風(fēng)險(xiǎn)偏好B、風(fēng)險(xiǎn)控制能力C、戰(zhàn)略規(guī)劃D、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)【正確答案】：ABCD21.中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的結(jié)算指令來(lái)源包括（）。A、支付系統(tǒng)B、本幣交易系統(tǒng)C、中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)D、央行公開(kāi)市場(chǎng)系統(tǒng)E、柜臺(tái)中心處理系統(tǒng)【正確答案】：BCDE22.同業(yè)投資包括（）。A、購(gòu)買(mǎi)同業(yè)存單B、購(gòu)買(mǎi)金融債C、購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品D、購(gòu)買(mǎi)信托投資計(jì)劃【正確答案】：ABCD23.法人行社不得投資包含以下項(xiàng)目的理財(cái)產(chǎn)品（）。A、股權(quán)類(lèi)資產(chǎn)B、金融衍生產(chǎn)品C、債券基金D、政府融資平臺(tái)項(xiàng)目【正確答案】：ABD24.同業(yè)存款業(yè)務(wù)包括（）A、存放同業(yè)B、同業(yè)存放C、同業(yè)借款D、同業(yè)拆借【正確答案】：AB25.決定一只債券是否是活躍券的因素包括（）。A、債券是否正在一級(jí)發(fā)行B、債券的存量大小C、交易員的癖好D、債券的期限【正確答案】：ABC26.各法人機(jī)構(gòu)在完善資金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控方面，要做到（）。A、建立大額風(fēng)險(xiǎn)暴露臺(tái)賬B、執(zhí)行同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理制度C、加強(qiáng)市場(chǎng)成員和交易對(duì)手有關(guān)信用情況的了解分析D、準(zhǔn)確分類(lèi)，按規(guī)定提取減值準(zhǔn)備和一般準(zhǔn)備【正確答案】：ABCD27.質(zhì)押式回購(gòu)交易中發(fā)生以下哪類(lèi)情形屬于違約。（）A、交易雙方當(dāng)日撤銷(xiāo)已達(dá)成的質(zhì)押式回購(gòu)成交B、回購(gòu)成交合同訂立后，未按合同約定發(fā)送回購(gòu)結(jié)算指令C、首次交割日，正回購(gòu)方?jīng)]有足額債券用于回購(gòu)質(zhì)押登記，或在辦理債券質(zhì)押登記后，逆回購(gòu)方未按合同約定將資金劃至正回購(gòu)方指定賬戶(hù)D、到期交割日，正回購(gòu)方?jīng)]有足額資金用于清算或未按合同約定將資金劃至逆回購(gòu)方指定賬戶(hù)，或者逆回購(gòu)方收到款后未按合同約定發(fā)送收款確認(rèn)指令【正確答案】：BCD28.理財(cái)產(chǎn)品投資嚴(yán)格按照商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理辦法執(zhí)行，應(yīng)對(duì)其存在的（）等進(jìn)行充分的分析評(píng)估，并采取措施進(jìn)行防范、規(guī)避和控制。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：BCD29.資金管理系統(tǒng)中，（）的債券可以沖抵交易性金融負(fù)債。A、現(xiàn)券買(mǎi)入B、分銷(xiāo)買(mǎi)入C、買(mǎi)斷式逆回購(gòu)融入D、質(zhì)押式逆回購(gòu)融入【正確答案】：ABC30.以下是各機(jī)構(gòu)需向省聯(lián)社提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)的為（）。A、理財(cái)投資B、債券投資C、逆回購(gòu)D、同業(yè)存單投資E、存放同業(yè)【正確答案】：ABDE31.信用債的種類(lèi)主要包括（）。A、（超）短期融資券B、中期票據(jù)C、企業(yè)債D、次級(jí)債E、非公開(kāi)定向融資工具PPN【正確答案】：ABCDE32.參與者應(yīng)根據(jù)所從事的債券交易業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度，建立貫穿全環(huán)節(jié)、覆蓋全業(yè)務(wù)的內(nèi)控體系，并通過(guò)信息技術(shù)手段，審慎設(shè)置（）（）（）（）等指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)債券交易業(yè)務(wù)全程留痕跡。A、交易對(duì)手B、規(guī)模C、杠桿率D、價(jià)格偏離E、授信【正確答案】：BCDE33.下列關(guān)于證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系的說(shuō)法中，正確的有（）A、同一主體發(fā)行的債券之所以利率不同是因?yàn)槔曙L(fēng)險(xiǎn)不同B、期限相同的同類(lèi)型債券利率不同是因?yàn)樾庞蔑L(fēng)險(xiǎn)不同C、同一主體發(fā)行的同期限浮動(dòng)利率債券與固定利率債券利率不同是因?yàn)橘?gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)不同D、同一發(fā)行主體發(fā)行的不同品種證券收益率不同是因?yàn)樾庞蔑L(fēng)險(xiǎn)不同【正確答案】：BC34.同業(yè)融資包括（）。A、同業(yè)存款B、同業(yè)拆借C、同業(yè)借款D、買(mǎi)入返售/賣(mài)出回購(gòu)E、同業(yè)代付【正確答案】：ABCDE35.資金管理系統(tǒng)中，下行數(shù)據(jù)狀態(tài)分為以下哪幾種（）。A、已匹配B、未匹配C、未匹配確認(rèn)D、已通過(guò)【正確答案】：ABC36.資金管理系統(tǒng)中，下列哪些業(yè)務(wù)可以進(jìn)行利率重置？A、存放同業(yè)活期B、存放同業(yè)約期C、上存約期D、債券投資E、同業(yè)理財(cái)投資【正確答案】：ABCE37.資金業(yè)務(wù)總資產(chǎn)，包括（）。A、存放同業(yè)款項(xiàng)（不含結(jié)算性）B、拆放同業(yè)C、賣(mài)出回購(gòu)D、投資-債券投資【正確答案】：ABD38.浮息債的特點(diǎn)包括（）。A、浮息債是牛市的不二選擇B、浮息債市場(chǎng)存量很小C、浮息債流動(dòng)性較差，久期較短D、市場(chǎng)利率上行時(shí)，浮息債會(huì)獲得更高的票息收入【正確答案】：BCD39.債券利差的影響因素包括（）A、流動(dòng)性差別B、市場(chǎng)認(rèn)可度C、發(fā)行人評(píng)級(jí)D、稅收E、風(fēng)險(xiǎn)資本占用【正確答案】：ABCDE40.資金管理系統(tǒng)中，質(zhì)押式正回購(gòu)交易，在添加質(zhì)押券后，經(jīng)辦崗可對(duì)首次結(jié)算金額進(jìn)行修改，但必須小于（）。A、可用面額B、質(zhì)押券折算總額C、質(zhì)押面額D、持倉(cāng)面額【正確答案】：AB41.以下屬于特定目的載體的是（）。A、信托投資計(jì)劃B、證券投資基金C、債券投資D、證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃【正確答案】：ABD42.以下關(guān)于債券收益率說(shuō)法正確的為（）A、市場(chǎng)中債券報(bào)價(jià)用的收益率是票面利率B、市場(chǎng)中債券報(bào)價(jià)用的收益率是到期收益率C、同一只債券，到期收益率越高，債券的價(jià)格越低D、同一只債券，到期收益率越高，債券的價(jià)格越高【正確答案】：BC43.銀行間市場(chǎng)回購(gòu)定盤(pán)利率有（）。A、FR001B、FR007C、FR014D、FR1M【正確答案】：ABC44.同業(yè)授信總額度包括（）以下業(yè)務(wù)品種。A、存放同業(yè)B、購(gòu)買(mǎi)同業(yè)債券C、同業(yè)理財(cái)D、同業(yè)存單【正確答案】：ABCD45.資金管理系統(tǒng)中，需進(jìn)行下行數(shù)據(jù)匹配的業(yè)務(wù)有以下幾種（）。A、債券分銷(xiāo)買(mǎi)賣(mài)B、現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)C、質(zhì)押式回購(gòu)D、買(mǎi)斷式回購(gòu)E、同業(yè)拆借【正確答案】：BCDE46.下列法人行社需要授信的業(yè)務(wù)類(lèi)型為（）。A、購(gòu)買(mǎi)信用債B、購(gòu)買(mǎi)國(guó)債C、購(gòu)買(mǎi)股份制銀行同業(yè)存單D、系統(tǒng)內(nèi)存放同業(yè)E、購(gòu)買(mǎi)華夏銀行理財(cái)，穿透后的底層資產(chǎn)為“廣州銀行二級(jí)資本債”【正確答案】：ACDE47.系統(tǒng)外同業(yè)負(fù)債包括（）。A、遼寧農(nóng)信轄內(nèi)農(nóng)商行銀行的同業(yè)存放款項(xiàng)B、非省內(nèi)農(nóng)信系統(tǒng)的同業(yè)存放款項(xiàng)（不含結(jié)算性）C、同業(yè)拆入D、賣(mài)出回購(gòu)E、買(mǎi)入返售【正確答案】：BCD48.可以采取哪些方式降低逆回購(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？A、優(yōu)先選取信用等級(jí)高、流動(dòng)性較好、久期較短的債券作為質(zhì)押品B、選擇大型銀行等違約風(fēng)險(xiǎn)低的機(jī)構(gòu)作為交易對(duì)手C、關(guān)注市場(chǎng)信息，避免負(fù)面輿情機(jī)構(gòu)D、建立黑名單制度【正確答案】：ABCD49.同業(yè)業(yè)務(wù)包括（）。A、同業(yè)拆借B、同業(yè)存款C、同業(yè)借款D、同業(yè)支付E、同業(yè)貸款【正確答案】：ABC50.資金管理系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)支付功能支持的業(yè)務(wù)類(lèi)型：（）A、存放同業(yè)B、同業(yè)拆出C、理財(cái)投資D、貨幣基金投資【正確答案】：ABCD51.中債估值現(xiàn)包括（但不限于）以下哪幾種債券類(lèi)別（）。A、PPNB、ABNC、ABSD、中小企業(yè)私募債【正確答案】：ABCD52.債券期限分為幾個(gè)期限？A、短期債券B、長(zhǎng)期債券C、超長(zhǎng)期債券D、中期債券【正確答案】：ABD53.DVP結(jié)算應(yīng)滿(mǎn)足的條件包括（）。A、結(jié)算雙方債券賬戶(hù)狀態(tài)正常B、結(jié)算雙方均已與中央結(jié)算公司簽署《券款對(duì)付結(jié)算協(xié)議》或《券款對(duì)付結(jié)算三份協(xié)議》C、結(jié)算雙方均選擇DVP結(jié)算方式D、結(jié)算雙方均有指定的DVP結(jié)算資金匯路【正確答案】：ABCD54.社會(huì)融資規(guī)模包含哪些內(nèi)容？A、人民幣貸款B、信托貸款C、未貼現(xiàn)的銀行承兌匯票D、企業(yè)債券E、保險(xiǎn)公司賠償【正確答案】：ABCDE55.資金業(yè)務(wù)申請(qǐng)工作遵循（）原則。A、事前申請(qǐng)B、事后報(bào)備C、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)D、自主決策【正確答案】：AC56.根據(jù)《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件（）。A、具有良好的公司治理機(jī)制，且風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定B、核心資本充足率不低于4%C、最近三年連續(xù)盈利D、最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為【正確答案】：ABCD57.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)是指用于（）等融資和投資業(yè)務(wù)的賬戶(hù)。A、同業(yè)存款（結(jié)算性存款除外）B、同業(yè)借款C、買(mǎi)入返售D、同業(yè)投資E、同業(yè)買(mǎi)賣(mài)【正確答案】：ABCD58.資金管理系統(tǒng)中，法人行社可以對(duì)（）業(yè)務(wù)的交易對(duì)手進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)授信。A、存放同業(yè)B、債券投資C、債券回購(gòu)D、同業(yè)拆借E、場(chǎng)外投資【正確答案】：ABCDE59.資金管理系統(tǒng)清算崗點(diǎn)擊轉(zhuǎn)賬及清算，若轉(zhuǎn)賬失敗，則業(yè)務(wù)跳轉(zhuǎn)至（）界面，然后點(diǎn)擊（），業(yè)務(wù)跳轉(zhuǎn)至清算沖正成功界面。A、清算錄入失敗B、清算錄入成功C、待清算業(yè)務(wù)D、沖正劃款【正確答案】：AD60.法人行社要采?。ǎ┖停ǎ┫嘟Y(jié)合的方式，定期或不定期對(duì)理財(cái)投資業(yè)務(wù)進(jìn)行審核、監(jiān)督和檢查。A、全面檢查B、專(zhuān)項(xiàng)檢查C、現(xiàn)場(chǎng)檢查D、非現(xiàn)場(chǎng)檢查【正確答案】：CD61.審慎選擇投資品種，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類(lèi)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，足額計(jì)提資本與撥備，強(qiáng)化市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本約束（）。A、合理匹配投融資期限結(jié)構(gòu)B、有效控制低流動(dòng)性業(yè)務(wù)品種和同業(yè)負(fù)債依存度C、建立完善流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理體系和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)性限額管理體系D、定期進(jìn)行壓力測(cè)試E、確保任何時(shí)點(diǎn)的流動(dòng)性安全和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可控【正確答案】：ABCDE62.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)及政策規(guī)定，建立健全相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系，遵循（）原則，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督檢查和責(zé)任追究，確保各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。A、協(xié)商自愿B、誠(chéng)信自律C、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)D、互幫互助E、利潤(rùn)最大化【正確答案】：ABC63.下列關(guān)于經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和物價(jià)波動(dòng)對(duì)債券價(jià)格影響說(shuō)法正確的是（）A、物價(jià)波動(dòng)產(chǎn)生保值需求→投資黃金、房地產(chǎn)→市場(chǎng)資金緊張→債券價(jià)格下跌B(niǎo)、經(jīng)濟(jì)態(tài)勢(shì)衰退→企業(yè)資金需求減弱→市場(chǎng)資金寬松→債券收益率下降C、物價(jià)上漲通貨膨脹→央行緊縮銀根（提高利率）→市場(chǎng)資金短缺→債券收益率上行D、經(jīng)濟(jì)態(tài)勢(shì)向好→貨幣政策穩(wěn)步收縮→市場(chǎng)資金緊張→債券收益率上行【正確答案】：ABCD64.銀行間市場(chǎng)成交方式包括（）。A、broker撮合成交B、做市商成交C、X-bond匿名點(diǎn)擊成交D、對(duì)話(huà)報(bào)價(jià)成交【正確答案】：ABCD65.銀行間債券市場(chǎng)的參與主體包括A、銀行B、券商C、基金D、保險(xiǎn)【正確答案】：ABCD66.根據(jù)大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法以下屬于非同業(yè)單一客戶(hù)的為（）。A、中央銀行B、企業(yè)法人C、自然人D、商業(yè)銀行E、匿名客戶(hù)【正確答案】：ABCE67.同業(yè)存款相關(guān)款項(xiàng)在（）會(huì)計(jì)科目核算。A、同業(yè)存放B、存放同業(yè)C、同業(yè)資金借出D、同業(yè)資金借入E、拆入資金【正確答案】：AB68.中央銀行的一般性貨幣政策工具包括（）A、存款準(zhǔn)備金制度B、再貼現(xiàn)政策C、公開(kāi)市場(chǎng)操作D、流動(dòng)比率管理【正確答案】：ABC69.監(jiān)管評(píng)級(jí)三級(jí)以下的法人機(jī)構(gòu)開(kāi)展的業(yè)務(wù)品種（）。A、同業(yè)借款B、AA+級(jí)債券投資C、保本和保證收益型理財(cái)投資業(yè)務(wù)D、以債券為標(biāo)的的資產(chǎn)回購(gòu)業(yè)務(wù)E、信托產(chǎn)品投資【正確答案】：ACD70.“四不當(dāng)”包括（）。A、不當(dāng)創(chuàng)新B、不當(dāng)交易C、不當(dāng)激勵(lì)D、不當(dāng)收費(fèi)E、不當(dāng)管理【正確答案】：ABCD71.買(mǎi)入返售（賣(mài)出回購(gòu)）業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)可以為（）等在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)交易的金融資產(chǎn)。A、支票B、債券C、央票D、同業(yè)存單【正確答案】：BCD72.逆回購(gòu)到期日終對(duì)方未履約還款需要進(jìn)行哪些處理（）。A、到期日向同業(yè)拆借中心提交違約處置申請(qǐng)表B、找違約方商談違約金事宜C、達(dá)成違約商談后在后臺(tái)系統(tǒng)做“質(zhì)押式逾期返售”操作D、在資金系統(tǒng)中對(duì)該筆交易做逾期處理。【正確答案】：ABCD73.同業(yè)投資是指金融機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)同業(yè)金融資產(chǎn)或特定目的載體的投資行為。金融資產(chǎn)或特定目的載體包括（）。A、金融債、次級(jí)債B、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品C、保險(xiǎn)業(yè)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理產(chǎn)品D、證券投資基金E、信托投資計(jì)劃【正確答案】：ABCDE74.本幣系統(tǒng)中普通用戶(hù)可以由以下哪種類(lèi)型的用戶(hù)創(chuàng)建?（）。A、機(jī)構(gòu)系統(tǒng)管理員B、首席交易員C、普通交易員D、所有用戶(hù)均可以設(shè)置【正確答案】：AB75.同業(yè)存款業(yè)務(wù)按照期限、業(yè)務(wù)關(guān)系和用途分為（）。A、結(jié)算性存款B、同業(yè)性存款C、非同業(yè)性存款D、非結(jié)算性存款【正確答案】：AD76.本幣交易系統(tǒng)為點(diǎn)擊成交報(bào)價(jià)提供的風(fēng)險(xiǎn)控制功能有（）。A、最小成交券面總額設(shè)置B、成交券面總額變動(dòng)單位設(shè)置C、最大顯示券面總額設(shè)置D、匿名報(bào)價(jià)設(shè)置【正確答案】：ABCD77.原則上，交易一經(jīng)交易中心交易系統(tǒng)確認(rèn)達(dá)成，任何一方不得擅自撤銷(xiāo)，除非以下情形發(fā)生且交易雙方協(xié)商一致（）。A、交易對(duì)手機(jī)構(gòu)授信額度超限B、成交價(jià)格明顯偏離市場(chǎng)價(jià)C、操作失誤D、其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的情形【正確答案】：ABCD78.債券與股票的比較正確的是（）A、債券通常有固定的利率，股票的股息紅利不固定B、債券一般是有期投資，股票是一種無(wú)期投資。C、股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。D、發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體很多，發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有股份有限公司?！菊_答案】：ABCD79.下列不受大額風(fēng)險(xiǎn)暴露監(jiān)管要求約束的是（）。A、我國(guó)中央政府和中國(guó)人民銀行B、評(píng)級(jí)AA-（含）以上的國(guó)家或地區(qū)的中央政府和中央銀行C、國(guó)際清算銀行及國(guó)際貨幣基金組織D、商業(yè)銀行持有的省、自治區(qū)、直轄市以及計(jì)劃單列市人民政府發(fā)行的債券E、商業(yè)銀行對(duì)政策型銀行的非次級(jí)債權(quán)【正確答案】：ABCDE80.關(guān)于回購(gòu)業(yè)務(wù),下列說(shuō)法正確的是（）。A、買(mǎi)入返售屬于銀行的資產(chǎn),賣(mài)出回購(gòu)屬于銀行的負(fù)債。B、開(kāi)展以債券為標(biāo)的的回購(gòu)業(yè)務(wù)需加入銀行間債券市場(chǎng)。C、監(jiān)管評(píng)級(jí)為四級(jí)的行社可開(kāi)展以票據(jù)為標(biāo)的的回購(gòu)業(yè)務(wù)。D、買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)的期限以隔夜七天為主等短期限為主,最長(zhǎng)不超過(guò)1年?！菊_答案】：ABD81.監(jiān)管評(píng)級(jí)三級(jí)的法人機(jī)構(gòu)開(kāi)展的業(yè)務(wù)品種（）。A、同業(yè)借款B、AA+級(jí)債券投資C、保本和保證收益型理財(cái)投資業(yè)務(wù)D、以債券為標(biāo)的的資產(chǎn)回購(gòu)業(yè)務(wù)E、信托產(chǎn)品投資【正確答案】：ABCD82.同業(yè)拆入的資金用途（）。A、彌補(bǔ)票據(jù)清算B、匯差資金頭寸的不足C、解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)金的需要D、長(zhǎng)期投資E、發(fā)放固定資產(chǎn)貸款【正確答案】：ABC83.債券投資風(fēng)險(xiǎn)包括A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、再投資風(fēng)險(xiǎn)E、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCD84.開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)提高對(duì)同業(yè)開(kāi)戶(hù)的審核要求，采取多種措施對(duì)開(kāi)戶(hù)證明文件的（）進(jìn)行審核。A、真實(shí)性B、完整性C、合規(guī)性D、存款銀行開(kāi)戶(hù)意愿真實(shí)性【正確答案】：ABCD85.資金管理系統(tǒng)中，現(xiàn)券賣(mài)出業(yè)務(wù)挑倉(cāng)時(shí)可以選擇（）的債券。A、現(xiàn)券買(mǎi)入B、分銷(xiāo)買(mǎi)入C、買(mǎi)斷式逆回購(gòu)融入D、質(zhì)押式逆回購(gòu)融入【正確答案】：ABC86.同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)需對(duì)交易（）進(jìn)行逐筆審批，并負(fù)責(zé)集中進(jìn)行會(huì)計(jì)處理，全權(quán)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。A、對(duì)手B、金額C、期限D(zhuǎn)、定價(jià)E、合同【正確答案】：ABCDE87.各法人機(jī)構(gòu)要按照監(jiān)管部門(mén)及省聯(lián)社反洗錢(qián)管理制度及要求，開(kāi)展包括但不限于：（）、（）、（）等資金營(yíng)運(yùn)條線(xiàn)的反洗錢(qián)工作，有效預(yù)防洗錢(qián)和恐怖融資。A、起草洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策B、客戶(hù)身份識(shí)別C、信息報(bào)送D、培訓(xùn)【正確答案】：BCD88.資金系統(tǒng)維護(hù)系內(nèi)交易對(duì)手賬戶(hù)信息時(shí)，錄入（），其它信息自動(dòng)反顯。A、支付系統(tǒng)行號(hào)B、資金賬號(hào)C、開(kāi)戶(hù)行D、資金賬號(hào)屬性【正確答案】：AB89.存放同業(yè)業(yè)務(wù)審核內(nèi)容包括但不限于業(yè)務(wù)品種、交易對(duì)手、額度、價(jià)格、期限（）等。A、是否為權(quán)限內(nèi)B、是否能達(dá)到預(yù)期收益C、是否符合經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和計(jì)劃D、提交的資料是否真實(shí)可靠E、重點(diǎn)審核交易對(duì)手的相關(guān)信息，必要時(shí)要延伸審核【正確答案】：ABCDE90.債券的基本要素包括（）A、債券面值B、償還期C、票面利率D、發(fā)行人名稱(chēng)E、付息期【正確答案】：ABCDE91.“三套利”包括（）。A、監(jiān)管套利B、空轉(zhuǎn)套利C、關(guān)聯(lián)套利D、期限錯(cuò)配套利E、交易套利【正確答案】：ABC92.質(zhì)押式回購(gòu)的清算速度包括（）。A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3【正確答案】：AB93.資金管理系統(tǒng)中，現(xiàn)券買(mǎi)入時(shí)會(huì)計(jì)類(lèi)型不能選擇（）。A、沖抵交易性金融負(fù)債B、應(yīng)收賬款類(lèi)C、交易性金融資產(chǎn)D、融入可用資產(chǎn)E、可供出售金融資產(chǎn)【正確答案】：BD94.做市商成交的特點(diǎn)包括（）。A、報(bào)出買(mǎi)價(jià)/賣(mài)價(jià)意向B、賺取買(mǎi)賣(mài)差價(jià)C、手中有存活【正確答案】：ABC95.參與者不得通過(guò)任何債券交易形式進(jìn)行（）。A、利益輸送B、內(nèi)幕交易C、操縱市場(chǎng)D、規(guī)避內(nèi)控或監(jiān)管E、為他人規(guī)避內(nèi)控或監(jiān)管提供便利【正確答案】：ABCDE96.資金管理系統(tǒng)中，下行數(shù)據(jù)匹配時(shí)，質(zhì)押式回購(gòu)的匹配要素有以下幾種（）。A、交易對(duì)手B、回購(gòu)期限C、回購(gòu)利率D、交易金額【正確答案】：ABCD97.CPI上升對(duì)證券市場(chǎng)走勢(shì)的影響A、經(jīng)濟(jì)情況過(guò)熱的時(shí)候，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)上升，CPI上升，證券市場(chǎng)走勢(shì)會(huì)向上。B、經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)滯漲的時(shí)候，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)下降然而CPI依然上升，證券市場(chǎng)走勢(shì)向下。C、經(jīng)濟(jì)情況過(guò)熱的時(shí)候，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)上升，CPI上升，證券市場(chǎng)走勢(shì)向下。D、經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)滯漲的時(shí)候，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)下降然而CPI依然上升，證券市場(chǎng)走勢(shì)會(huì)向上?！菊_答案】：AB98.資金管理系統(tǒng)中，下行數(shù)據(jù)匹配時(shí)，現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)的匹配要素有以下幾種（）。A、交易對(duì)手B、債券代碼C、到期收益率D、結(jié)算金額E、凈價(jià)及全價(jià)【正確答案】：ABCDE99.資金管理系統(tǒng)中，聯(lián)動(dòng)大額清算業(yè)務(wù)支持以下哪些業(yè)務(wù)類(lèi)型。A、存放同業(yè)活期B、存放同業(yè)約期C、同業(yè)拆出D、購(gòu)買(mǎi)債券E、同業(yè)理財(cái)投資【正確答案】：ABCE100.金融市場(chǎng)部在業(yè)務(wù)權(quán)限內(nèi)開(kāi)展債券投資業(yè)務(wù)，由前臺(tái)交易人員進(jìn)行市場(chǎng)詢(xún)價(jià)，確定交易對(duì)手、品種、價(jià)格、期限等事項(xiàng)，提交審核人員審核，審核內(nèi)容包括：A、業(yè)務(wù)品種、交易對(duì)手、額度、價(jià)格、期限是否為權(quán)限內(nèi)B、是否符合經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和計(jì)劃C、提交的資料是否真實(shí)可靠D、是否在風(fēng)險(xiǎn)及合法合規(guī)性控制范圍內(nèi)【正確答案】：ABCD1.本幣系統(tǒng)中的交易員限額設(shè)置中的凈限額是必設(shè)項(xiàng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.賣(mài)出回購(gòu)方不得將業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)從資產(chǎn)負(fù)債表轉(zhuǎn)出。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.根據(jù)期限結(jié)構(gòu)理論，期限利差取決于投資者預(yù)期、供求關(guān)系、流動(dòng)性溢價(jià)或期限溢價(jià)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.金融市場(chǎng)部（或?qū)I(yíng)部門(mén)）權(quán)限內(nèi)業(yè)務(wù)是指前臺(tái)經(jīng)辦人員辦理后，不需要審批，直接提交后臺(tái)部門(mén)即可。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.按照穿透性原則負(fù)責(zé)對(duì)購(gòu)買(mǎi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)中涉及信貸資產(chǎn)的產(chǎn)品發(fā)行人和最終用款企業(yè)實(shí)行資金業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)授信。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.購(gòu)買(mǎi)理財(cái)、信托以及資產(chǎn)管理類(lèi)產(chǎn)品涉及信貸資產(chǎn)的，按照“穿透”原則對(duì)產(chǎn)品發(fā)行人和最終用款企業(yè)實(shí)行統(tǒng)一授信。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.拆入資金的用途只能用于彌補(bǔ)票據(jù)清算、匯差資金頭寸的不足和解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金的需要。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中如有業(yè)務(wù)系統(tǒng)支持的，其電子簽名視為本人行為，其流程及操作均為合法行為和依據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.所有機(jī)構(gòu)都可以參與X-bond匿名點(diǎn)擊成交。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.當(dāng)票面利率高于市場(chǎng)利率時(shí)，債券市場(chǎng)價(jià)值大于面值（溢價(jià)發(fā)行）。票面利率低于市場(chǎng)利率時(shí)，債券市場(chǎng)價(jià)值小于面值（折價(jià)發(fā)行）。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.同業(yè)拆借資金的利率由交易雙方自行商定，但需符合本機(jī)構(gòu)定價(jià)管理制度要求。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.DR是存款類(lèi)機(jī)構(gòu)的質(zhì)押式回購(gòu)加權(quán)平均利率，僅限銀行為參與者，質(zhì)押品僅限利率債，能有效控制交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)和質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)。由于央行公開(kāi)市場(chǎng)操作直接交易對(duì)手限于銀行，DR利率更能代表央行凈投放所形成的資金價(jià)格。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.資金管理系統(tǒng)中，聯(lián)動(dòng)大額清算的業(yè)務(wù)，在資金匯劃時(shí)，營(yíng)業(yè)部柜員按資金管理系統(tǒng)產(chǎn)生的返回流水號(hào)復(fù)核業(yè)務(wù)，而不應(yīng)再重新發(fā)起一筆匯劃業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.資金支付功能實(shí)現(xiàn)的唯一路徑是通過(guò)央行支付系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)實(shí)現(xiàn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.開(kāi)展買(mǎi)斷式回購(gòu)交易的，正回購(gòu)方應(yīng)將逆回購(gòu)方暫時(shí)持有的債券繼續(xù)按照自有債券進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，并以此計(jì)算相應(yīng)監(jiān)管資本、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備等風(fēng)控指標(biāo)，統(tǒng)一納入規(guī)模、杠桿、集中度等指標(biāo)控制。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.一般來(lái)說(shuō)，當(dāng)未來(lái)市場(chǎng)利率趨于下降時(shí)，應(yīng)選擇投資期限較短的債券。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.法人行社應(yīng)根據(jù)省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定，建立健全存放同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度，實(shí)行統(tǒng)一授權(quán)、清單制管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B18.債券回購(gòu)業(yè)務(wù)，債券逆回購(gòu)原則上不低于當(dāng)日同期限Shibor利率或每日債券交易系統(tǒng)11:00或15:00該期限加權(quán)利率；債券正回購(gòu)原則上不高于每日債券交易系統(tǒng)11:00或15:00該期限加權(quán)利率上浮40BP。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.資金管理系統(tǒng)中，存放同業(yè)活期合同項(xiàng)下有余額和應(yīng)收應(yīng)付利息時(shí)，不可以注銷(xiāo)合同。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.資金管理系統(tǒng)中，債券收息及兌付，延期期間不產(chǎn)生利息計(jì)提。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系，由法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)，同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，不得辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.利率債不會(huì)違約，彼此區(qū)別不大，因此最活躍券會(huì)被交易戶(hù)趨之若鶩，非活躍券則被避而遠(yuǎn)之，導(dǎo)致收益率產(chǎn)生差別。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.資金管理系統(tǒng)中，買(mǎi)斷式逆回購(gòu)交易的標(biāo)的債券賣(mài)出，形成交易性金融負(fù)債，在買(mǎi)斷式逆回購(gòu)交易到期前，可以通過(guò)自有債券補(bǔ)倉(cāng)，從而不影響買(mǎi)斷式逆回購(gòu)交易的到期操作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B24.金融市場(chǎng)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)如因業(yè)務(wù)需要臨時(shí)擬定合同或協(xié)議的，可在事后經(jīng)法律部門(mén)審核。法律部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)在其審定的合同及協(xié)議上簽字確認(rèn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.法人行社未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)不得在異地開(kāi)展金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)，包括不得以設(shè)立各種事業(yè)部、業(yè)務(wù)部、管理部、代表處、辦事處、業(yè)務(wù)中心、客戶(hù)中心、經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)等為載體從事金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.本幣前臺(tái)最多可以查詢(xún)一年時(shí)間跨度的歷史成交明細(xì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.質(zhì)押式回購(gòu)市場(chǎng)在本方交易員撤銷(xiāo)該報(bào)價(jià)和場(chǎng)務(wù)應(yīng)急撤銷(xiāo)該報(bào)價(jià)時(shí)報(bào)價(jià)會(huì)被終止。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.同業(yè)存單可以進(jìn)行交易流通，并可以作為回購(gòu)交易的標(biāo)的物。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.存款銀行支行及以下分支機(jī)構(gòu)不得開(kāi)立投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)，不得異地開(kāi)立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)制定涉及金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理制度及流程，并保證實(shí)施。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.商業(yè)銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行專(zhuān)營(yíng)部門(mén)制，由法人總部建立或指定專(zhuān)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)。專(zhuān)營(yíng)部門(mén)以外的其他部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營(yíng)同業(yè)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.確立審慎經(jīng)營(yíng)導(dǎo)向。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，糾正片面追求投資回報(bào)的不審慎考核導(dǎo)向，鼓勵(lì)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，防止激進(jìn)交易。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.申請(qǐng)加入全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的轄內(nèi)機(jī)構(gòu)，須首先獲得省聯(lián)社核準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.從事線(xiàn)上金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的人員必須取得銀行間市場(chǎng)要求的資質(zhì)方可辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.各法人行社要大力開(kāi)展存放同業(yè)業(yè)務(wù)、擴(kuò)大交易對(duì)手范圍，有效應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，匹配各期限資產(chǎn)、提高資金營(yíng)運(yùn)效率。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.各法人機(jī)構(gòu)通過(guò)同業(yè)借款借入資金，組織的存款、收回的貸款及投資，要優(yōu)先用于歸還同業(yè)借款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.某農(nóng)商行向金融租賃公司存放同業(yè)5000萬(wàn)元。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.資金管理系統(tǒng)中，存放同業(yè)活期合同注銷(xiāo)后，仍可以繼續(xù)收付息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B39.目前，對(duì)社會(huì)公布的Shibor品種包括隔夜、1周、2周、1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月及1年。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.本幣交易系統(tǒng)提供含權(quán)債、浮息債和提前還本債的到期收益率計(jì)算。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.資金管理系統(tǒng)中，各類(lèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)?jiān)谕静挥绊懭战K簽退。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)職責(zé)（或承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理工作職責(zé)的部門(mén)）負(fù)責(zé)對(duì)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)前臺(tái)部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)限額及風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序的執(zhí)行及實(shí)施情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.法人行社應(yīng)具備與所開(kāi)展理財(cái)投資業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的公司治理體系，必須由法人總部對(duì)理財(cái)投資業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A44.《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)大額暴露管理辦法》中所指的“匿名客戶(hù)”為在無(wú)法識(shí)別資產(chǎn)管理產(chǎn)品或資產(chǎn)證券化產(chǎn)品基礎(chǔ)資產(chǎn)的情況下設(shè)置的虛擬交易對(duì)手。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.資金管理系統(tǒng)中，對(duì)于同一類(lèi)型且同一成交編號(hào)的線(xiàn)上業(yè)務(wù)可以與下行數(shù)據(jù)進(jìn)行二次匹配。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.中債登和上清所系統(tǒng)結(jié)算功能應(yīng)由交易員負(fù)責(zé)操作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.對(duì)確實(shí)無(wú)法穿透的非保本理財(cái)產(chǎn)品、集合信托產(chǎn)品等產(chǎn)品的投資業(yè)務(wù)，全部視同為一個(gè)匿名客戶(hù)，將其投資余額合計(jì)視為對(duì)匿名客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露，原則上不得超過(guò)機(jī)構(gòu)一級(jí)資本凈額的20%。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理配置同業(yè)業(yè)務(wù)的資金來(lái)源及運(yùn)用，將同業(yè)業(yè)務(wù)置于流動(dòng)性管理框架之下，加強(qiáng)期限錯(cuò)配管理，控制好流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.商業(yè)銀行應(yīng)使用穿透方法，將資產(chǎn)管理產(chǎn)品或資產(chǎn)證券化產(chǎn)品基礎(chǔ)資產(chǎn)的最終債務(wù)人作為交易對(duì)手，并將基礎(chǔ)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露計(jì)入該交易對(duì)手的風(fēng)險(xiǎn)暴露。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)同業(yè)業(yè)務(wù)的類(lèi)型及其品種、定價(jià)、額度、不同類(lèi)型金融資產(chǎn)標(biāo)的以及分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)控能力等進(jìn)行區(qū)別授權(quán)，至少每三年對(duì)授權(quán)進(jìn)行一次重新評(píng)估和核定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B51.某農(nóng)商行購(gòu)買(mǎi)了系統(tǒng)內(nèi)其他農(nóng)商行發(fā)行的評(píng)級(jí)為AA-的同業(yè)存單。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.監(jiān)管評(píng)級(jí)為四級(jí)的某聯(lián)社以協(xié)議存款的方式將2億資金存入一家監(jiān)管評(píng)級(jí)為三級(jí)的農(nóng)商行，指定用于購(gòu)買(mǎi)他行非保本理財(cái)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B53.前臺(tái)部門(mén)負(fù)責(zé)開(kāi)展同業(yè)拆借、同業(yè)借款、非結(jié)算性同業(yè)存款、同業(yè)代付、購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品、同業(yè)投資及債券業(yè)務(wù)，及其他符合監(jiān)管規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)之間的投融資業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)與交易。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.前臺(tái)部門(mén)負(fù)責(zé)根據(jù)市場(chǎng)及本機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B55.某農(nóng)商行的一家支行在他行開(kāi)立了投融資性同業(yè)存款賬戶(hù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B56.買(mǎi)斷式逆回購(gòu)標(biāo)的債券不同于初始投資，即使風(fēng)險(xiǎn)控制水平較低的縣級(jí)聯(lián)社也可以作為交易對(duì)手。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B57.銀行間做市商沒(méi)有維護(hù)市場(chǎng)流動(dòng)性的義務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B58.開(kāi)展資金營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循確定投資意向、達(dá)成意向、初審、審批、賬戶(hù)管理、簽訂協(xié)議和事后管理的程序辦理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A59.法人行社董（理）事會(huì)、高級(jí)管理層、監(jiān)事會(huì)要建立科學(xué)有效的管理體制和機(jī)制，確保制約或制衡有效、機(jī)制科學(xué)高效、風(fēng)險(xiǎn)可控。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A60.某農(nóng)商行購(gòu)買(mǎi)了城商行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，為加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，由當(dāng)?shù)啬硣?guó)有銀行為其提供信用擔(dān)保。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B61.參與者應(yīng)嚴(yán)格遵守債券市場(chǎng)有關(guān)規(guī)定，在指定交易平臺(tái)規(guī)范開(kāi)展債券交易，也可以開(kāi)展線(xiàn)下債券交易。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B62.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)治理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2014】140號(hào)）文中規(guī)定商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系，由法人總部對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)，同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)可以進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，不得辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B63.證券是除現(xiàn)金、活期存款外最具流動(dòng)性的資產(chǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A64.資金業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)內(nèi)部風(fēng)控崗需負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)審核。內(nèi)容包括但不限于業(yè)務(wù)品種、交易對(duì)手