2025年金融機構(gòu)同業(yè)存款策劃協(xié)議范本

2025年金融機構(gòu)同業(yè)存款策劃協(xié)議范本甲方（存款方）：____乙方（存款接收方）：____鑒于甲方和乙方均為依法設(shè)立并有效存續(xù)的金融機構(gòu)，甲方擬將部分資金存放在乙方，雙方為明確同業(yè)存款事宜，經(jīng)友好協(xié)商，特訂立本策劃協(xié)議。一、同業(yè)存款的基本條款1.1存款金額甲方向乙方存放的同業(yè)存款金額為人民幣【____】億元整（大寫：【____】億元整），具體金額以甲方實際劃轉(zhuǎn)金額為準(zhǔn)。1.2存款期限同業(yè)存款期限為【____】個月，自甲方實際劃轉(zhuǎn)存款資金至乙方指定賬戶之日起計算。1.3存款利率同業(yè)存款利率為【____】%，按【____】計息，利息每年支付一次，具體支付日期為【____】。1.4存款到期贖回同業(yè)存款到期后，甲方有權(quán)要求乙方按約定利率支付本金及利息，乙方應(yīng)在存款到期后【____】個工作日內(nèi)將本金及利息劃轉(zhuǎn)至甲方指定賬戶。二、同業(yè)存款的操作流程2.1存款劃轉(zhuǎn)甲方應(yīng)在協(xié)議簽署后【____】個工作日內(nèi)，將同業(yè)存款資金劃轉(zhuǎn)至乙方指定賬戶。2.2資金確認(rèn)乙方在收到甲方劃轉(zhuǎn)的同業(yè)存款資金后，應(yīng)在【____】個工作日內(nèi)向甲方出具資金確認(rèn)書，確認(rèn)資金的到賬情況。2.3利息支付乙方應(yīng)在同業(yè)存款到期后【____】個工作日內(nèi)，按照協(xié)議約定的利率及支付方式，將利息支付至甲方指定賬戶。2.4到期贖回同業(yè)存款到期后，甲方有權(quán)要求乙方按約定利率支付本金及利息，乙方應(yīng)在存款到期后【____】個工作日內(nèi)將本金及利息劃轉(zhuǎn)至甲方指定賬戶。三、雙方的權(quán)利與義務(wù)3.1甲方權(quán)利（1）甲方有權(quán)按照協(xié)議約定的利率及支付方式收取同業(yè)存款利息。（2）甲方有權(quán)要求乙方在同業(yè)存款到期后按約定支付本金及利息。（3）甲方有權(quán)根據(jù)自身資金需求，提前終止同業(yè)存款協(xié)議。3.2甲方義務(wù)（1）甲方應(yīng)按照協(xié)議約定的金額及期限向乙方存放同業(yè)存款。（2）甲方應(yīng)按照協(xié)議約定的利率及支付方式支付同業(yè)存款利息。3.3乙方權(quán)利（1）乙方有權(quán)按照協(xié)議約定的利率及支付方式收取同業(yè)存款利息。（2）乙方有權(quán)要求甲方在同業(yè)存款到期后按約定支付本金及利息。3.4乙方義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照協(xié)議約定的金額及期限接收甲方存放的同業(yè)存款。（2）乙方應(yīng)按照協(xié)議約定的利率及支付方式支付同業(yè)存款利息。四、違約責(zé)任4.1如果甲方未按照協(xié)議約定的金額及期限存放同業(yè)存款，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金，違約金為同業(yè)存款金額的【____】%。4.2如果乙方未按照協(xié)議約定的利率及支付方式支付同業(yè)存款利息，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金，違約金為同業(yè)存款利息的【____】%。4.3如果乙方未在同業(yè)存款到期后按約定支付本金及利息，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金，違約金為同業(yè)存款本金及利息的【____】%。五、爭議解決本協(xié)議在履行過程中，如發(fā)生糾紛，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向協(xié)議簽署地人民法院提起訴訟。六、其他約定6.1本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。6.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（蓋章）：__