T-CQJR 026-2024 重慶市綠色小微企業(yè)評價指標(biāo)規(guī)范

CCSZ04團(tuán)準(zhǔn)2024-11-28發(fā)布本文件按照GB/T1.1—2020《標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則第1部分：標(biāo)準(zhǔn)化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則》的規(guī)定起草。本文件由重慶國家金融科技認(rèn)證中心有限責(zé)任公司提出。本文件由重慶市金融學(xué)會歸口。本文件起草單位：重慶國家金融科技認(rèn)證中心有限責(zé)任公司、螞蟻科技集團(tuán)股份有限公司、中國銀行股份有限公司重慶市分行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、重慶銀行股份有限公司、浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司、螞蟻星河（重慶）信息技術(shù)有限公司、重慶渝銀金融科技有限責(zé)任公司、北京達(dá)道至簡科技有限公司。本文件主要起草人：秦逞、魯寧、吳娟、陳黎、陸碧波、彭晉、吳雅玲、夏小蘢、閆登建、萬琴琴、盧華瑋、胡元瑞、葛鵬、佘科、黎穎、熊艷、黎峰、占群、張艷、張偉勝、周杰、周洋、張浩、萬燕燕、田成志、劉嘉龍、吳功照、林怡津。為深入貫徹黨中央、國務(wù)院部署，積極落實(shí)《生態(tài)文明體制改革總體方案》和《長江經(jīng)濟(jì)帶發(fā)展規(guī)劃綱要》任務(wù)要求，深化綠色金融體制機(jī)制改革，踐行重慶市建設(shè)國家級綠色金融改革創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)區(qū)關(guān)于創(chuàng)新“綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)體系”要求和《重慶市建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)實(shí)施細(xì)則》（渝府辦發(fā)〔2023〕13號），鼓勵廣大小微企業(yè)節(jié)能、低碳、清潔生產(chǎn)等技術(shù)提升和改造，助力重慶市經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展，在中國人民銀行重慶市分行的指導(dǎo)下，成立專項(xiàng)工作組，確定“1+N”綠色小微企業(yè)評價標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)的基礎(chǔ)形式，形成一套可復(fù)制、可推廣的標(biāo)準(zhǔn)體系，旨在進(jìn)一步提升重慶市綠色小微企業(yè)評價能力建設(shè)。1重慶綠色小微企業(yè)評價指標(biāo)規(guī)范本文件提出了重慶市綠色小微企業(yè)的評價指標(biāo)和評價方法。本文件適用于重慶市各類組織識別綠色小微企業(yè)并對其進(jìn)行評價使用。2規(guī)范性引用文件本文件沒有規(guī)范性引用文件。3術(shù)語和定義下列術(shù)語和定義適用于本文件。小微企業(yè)microandsmallenterprise在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的，人員規(guī)模、經(jīng)營規(guī)模相對較小的小型企業(yè)和微型企業(yè)以及個體工商戶。[來源：《中華人民共和國中小企業(yè)促進(jìn)法》，有改寫]個體工商戶individually-ownedbusiness有經(jīng)營能力的，按照有關(guān)規(guī)定經(jīng)工商行政管理部門登記或從事工商業(yè)經(jīng)營的公民或者公民家庭。[來源：國務(wù)院《個體工商戶條例》，有改綠色評價greennessevaluation衡量小微企業(yè)在經(jīng)營活動中環(huán)境友好程度（環(huán)境改善、應(yīng)對氣候變化、資源節(jié)約高效利用等）的活動。4綠色小微企業(yè)評價原則和評價對象評價原則符合國家綠色發(fā)展方向，適應(yīng)重慶產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)，重慶綠色小微企業(yè)評價使用“基礎(chǔ)指標(biāo)”+“行業(yè)指標(biāo)”共同評價的模式，特定行業(yè)小微企業(yè)在使用“基礎(chǔ)指標(biāo)”+“某行業(yè)指標(biāo)”進(jìn)行評價。指標(biāo)設(shè)計秉承“1+N”原則：“1”為建立一套全行業(yè)通用指標(biāo)框架：全行業(yè)均可使用的基礎(chǔ)指標(biāo)框架?！癗”為建立一系列行業(yè)特色指標(biāo)框架：適用不同行業(yè)的特色指標(biāo)框架。評價對象綠色小微企業(yè)評價對象包括小型企業(yè)、微型企業(yè)及個體工商戶。確定評價域時，宜充分考慮重慶特色，如“33618”現(xiàn)代制造業(yè)集群體系，集群化特色產(chǎn)業(yè)基地包括4個特色產(chǎn)業(yè)示范基地和17個特色產(chǎn)業(yè)建設(shè)基地。重慶市小微企業(yè)分布多為農(nóng)林牧漁、批發(fā)零售、工業(yè)、租賃和商務(wù)。5綠色小微企業(yè)評價指標(biāo)基礎(chǔ)指標(biāo)基礎(chǔ)指標(biāo)由否決項(xiàng)指標(biāo)、核心項(xiàng)指標(biāo)和附加項(xiàng)指標(biāo)三個部分組成，具體如下：a)否決項(xiàng)指標(biāo)是指小微企業(yè)綠色評價活動能否準(zhǔn)入的前提條件，包括環(huán)境、社會、治理三方面的指標(biāo)；2b)核心項(xiàng)指標(biāo)是指環(huán)境相關(guān)指標(biāo)，包括綠色評價負(fù)向指標(biāo)和綠色評價正向指標(biāo)，負(fù)向指標(biāo)為反映小微企業(yè)環(huán)境、合規(guī)、資產(chǎn)、信用、運(yùn)營等各類相關(guān)風(fēng)險的指標(biāo)，正向指標(biāo)為反映小微企業(yè)環(huán)境友好程度的指標(biāo)；c)附加項(xiàng)指標(biāo)是指除環(huán)境維度之外的可持續(xù)發(fā)展指標(biāo)，包括社會和治理兩部分。5.1.1否決項(xiàng)指標(biāo)說明否決項(xiàng)指標(biāo)包括環(huán)境、社會、治理三方面的指標(biāo)，否決項(xiàng)是小微企業(yè)綠色評價活動是否可準(zhǔn)入的前提條件，若參與評價主體滿足否決項(xiàng)中任一指標(biāo)的判斷依據(jù)，則不符合綠色評價活動的準(zhǔn)入條件，不宜被評價為綠色，具體指標(biāo)內(nèi)容如表1所示。表1否決項(xiàng)指標(biāo)說明/境行政處罰）②互聯(lián)網(wǎng)公開信息（生態(tài)環(huán)境主勞動者保障處為為欠薪企業(yè)/象等/決①盡調(diào)（行政處3/與判決信息；行人決定書）5.1.2核心項(xiàng)指標(biāo)說明核心項(xiàng)指標(biāo)是小微企業(yè)綠色評價的必評項(xiàng)，包括綠色評價負(fù)向指標(biāo)和綠色評價正向指標(biāo)，負(fù)向指標(biāo)為反映小微企業(yè)環(huán)境、合規(guī)、資產(chǎn)、信用、運(yùn)營等各類相關(guān)風(fēng)險的指標(biāo)，正向指標(biāo)為反映小微企業(yè)環(huán)境友好程度的指標(biāo)。具體情況如表2所示。表2核心項(xiàng)指標(biāo)說明//價/分/可取行內(nèi)數(shù)/可取行內(nèi)數(shù)/可取行內(nèi)數(shù)/可取行內(nèi)數(shù)4///）（/備加/證圖標(biāo)、證///////5///）；//加/////5.1.3附加項(xiàng)說明附加項(xiàng)指標(biāo)為除環(huán)境維度之外的可持續(xù)發(fā)展指標(biāo)，包括社會和治理兩部分，附加項(xiàng)指標(biāo)根據(jù)實(shí)際綠色評價的需要進(jìn)行選用。具體情況如下表所示。表3附加項(xiàng)指標(biāo)說明//分/識產(chǎn)權(quán)局）6作品名稱）露///支柱產(chǎn)業(yè)，如“33618”/獻(xiàn)/可），即得0.5分，最高/稱/更/ / /7況/加//B=1分M=0分行業(yè)指標(biāo)行業(yè)指標(biāo)主要指環(huán)境相關(guān)指標(biāo)，批發(fā)零售行業(yè)指標(biāo)詳見附錄A。6評價方法評價域從評價域角度，指標(biāo)包括基礎(chǔ)通用指標(biāo)和行業(yè)特色指標(biāo)兩類指標(biāo)。——基礎(chǔ)通用指標(biāo)。基礎(chǔ)通用指標(biāo)為所有行業(yè)通用指標(biāo)。評價流程中的所有指標(biāo)均有基礎(chǔ)通用指標(biāo)?！袠I(yè)特色指標(biāo)。行業(yè)特色指標(biāo)是指并非全行業(yè)通用但某行業(yè)可用的指標(biāo)。原則上僅有核心項(xiàng)指標(biāo)和附加項(xiàng)指標(biāo)具有行業(yè)特色指標(biāo)。評價流程綠色小微企業(yè)評價的具體流程為：a)排黑根據(jù)否決項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行排黑，符合否決項(xiàng)指標(biāo)的企業(yè)則不符合綠色評價活動的準(zhǔn)入條件，不進(jìn)入評分流程。b)評綠核心項(xiàng)、附加項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行評分評價，分為綜合評價法和模型評價法。c)評價結(jié)果得出企業(yè)評價結(jié)果。8圖1評價流程圖綜合評價法6.1.1指標(biāo)賦值及計算方法在上述表格指標(biāo)類型中，分別呈現(xiàn)布爾型、連續(xù)型、分檔型和空值。其計算處理方式如下：a)布爾型指標(biāo)：單項(xiàng)評價指標(biāo)為“是”或“否”；對應(yīng)分值為1或0；對于包括多項(xiàng)評價點(diǎn)的同一指標(biāo)，其得分為各項(xiàng)分值得分累加，但總分不超過1；b)連續(xù)型指標(biāo)：按照指標(biāo)數(shù)據(jù)分布表現(xiàn)，將連續(xù)型數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化為分段數(shù)據(jù)，并進(jìn)行分段賦分；c)分檔型指標(biāo)：最高檔分值取值為該評價項(xiàng)的最高得分，然后根據(jù)級別高低依次遞減進(jìn)行賦分。例如納稅級別：A/B/M/C/D5個級別，A級納稅級別這一評價項(xiàng)對應(yīng)最高分值（該指標(biāo)項(xiàng)權(quán)重分值*100%），B、M、C、D分別可以賦A級分值的75%、50%、25%、0%；d)空值處理意見：對于布爾型指標(biāo)，空值則認(rèn)為參評主體未滿足該項(xiàng)指標(biāo)，賦0分；對于連續(xù)型和分檔型指標(biāo)，根據(jù)數(shù)據(jù)情況，賦分平均數(shù)或者眾數(shù)。6.1.2權(quán)重設(shè)置總體權(quán)重分布：基礎(chǔ)指標(biāo)中的核心項(xiàng)，即環(huán)境項(xiàng)指標(biāo)，權(quán)重不宜低于50%；行業(yè)指標(biāo)即環(huán)境項(xiàng)指標(biāo)，權(quán)重不宜低于20%。指標(biāo)權(quán)重設(shè)置方法建議；——權(quán)重設(shè)置原則：一是指標(biāo)數(shù)據(jù)覆蓋程度；二是指標(biāo)是否符合梳理重慶小微企業(yè)綠色低碳發(fā)展的政策導(dǎo)向；——權(quán)重設(shè)置方法：運(yùn)用層次分析法（AHP）計算權(quán)重。結(jié)合環(huán)保、行業(yè)等專家意見，保留通過一致性檢驗(yàn)的結(jié)果，即0<CR<0.1，基于專家權(quán)重結(jié)果，采用算術(shù)平均分計算各指標(biāo)權(quán)重。6.1.3總分計算分值最高為100分，根據(jù)下列公式計算出各參評主體的最終分?jǐn)?shù)?！ぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁぁ?)9式中：S是小微主體綠色化評分；是指標(biāo)i的權(quán)重；Xi是指標(biāo)i的分?jǐn)?shù)。模型評價法通過設(shè)計框架、采集數(shù)據(jù)、開發(fā)模型、驗(yàn)證模型、應(yīng)用模型等步驟完成評分。具體如下：a)設(shè)計框架根據(jù)指標(biāo)框架構(gòu)造評價綠色小微商家的目標(biāo)變量維度，選取綠色/非綠色維度，構(gòu)造模型的正負(fù)樣本。b)采集數(shù)據(jù)制定詳細(xì)的模型開發(fā)方案，采集可信數(shù)據(jù).主要包括以下內(nèi)容：——獲取原始數(shù)據(jù)；——數(shù)據(jù)預(yù)處理；——生成衍生變量；——生成樣本中每個客戶的綠色/非綠色/待打分標(biāo)志。c)開發(fā)模型采用有監(jiān)督算法，對模型進(jìn)行量化開發(fā)，并將評分模型的打分按分布劃分評價。d)驗(yàn)證模型將評分模型在預(yù)留樣本上進(jìn)行評估以保證評價模型的區(qū)分度和穩(wěn)健性，評估指標(biāo)包含AUC（曲線下面積）、KS（洛倫茲曲線）等。e)運(yùn)用模型得出評價結(jié)果按照上述評價方法，輸入收集的數(shù)據(jù)運(yùn)行模型得出評價結(jié)果，并確定評價結(jié)果的有效期評價結(jié)果將各參評主體依據(jù)綠色評價總分由高到低依次排序，得出參評主體在同行業(yè)中綠色評價等級，結(jié)果設(shè)定為領(lǐng)先、優(yōu)秀、良好、合格、非綠五檔。表4綠色評級展示批發(fā)零售行業(yè)指標(biāo)表A.1批發(fā)零售行業(yè)指標(biāo)////料/服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展指標(biāo)涉及行業(yè)表B.1服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展指標(biāo)涉及行業(yè)123456789造造造造造筑造批發(fā)零售涉及的綠色屬性產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)品表C.1批發(fā)零售行業(yè)涉及的綠色屬性產(chǎn)業(yè)和產(chǎn)品清潔生產(chǎn)認(rèn)證、綠色食品認(rèn)證、有機(jī)產(chǎn)品認(rèn)證、生清潔生產(chǎn)認(rèn)證、綠色食品認(rèn)證、有機(jī)產(chǎn)品認(rèn)證、生態(tài)原產(chǎn)地保清潔生產(chǎn)認(rèn)證、有機(jī)產(chǎn)品認(rèn)證、綠色設(shè)計產(chǎn)品認(rèn)證、生態(tài)原產(chǎn)發(fā)清潔生產(chǎn)認(rèn)證、綠色食品認(rèn)證、有機(jī)產(chǎn)品認(rèn)證、生態(tài)原產(chǎn)地保清潔生產(chǎn)認(rèn)證、綠色食品認(rèn)證、有機(jī)產(chǎn)品認(rèn)證、生態(tài)原產(chǎn)地保清潔生產(chǎn)認(rèn)證、綠色食品認(rèn)證、有機(jī)產(chǎn)品認(rèn)證、生態(tài)原產(chǎn)地保清潔生產(chǎn)認(rèn)證、綠色食品認(rèn)證、有機(jī)產(chǎn)品認(rèn)證、生態(tài)原產(chǎn)地保清潔生產(chǎn)認(rèn)證、綠色食品認(rèn)證、有機(jī)產(chǎn)品認(rèn)證、生態(tài)原產(chǎn)地保清潔生產(chǎn)認(rèn)證、有機(jī)產(chǎn)品認(rèn)證、綠色設(shè)計產(chǎn)品認(rèn)證、綠色產(chǎn)品護(hù)產(chǎn)品、低碳產(chǎn)品認(rèn)證、環(huán)境標(biāo)志產(chǎn)品認(rèn)證、森林有機(jī)產(chǎn)品認(rèn)證、綠色設(shè)計產(chǎn)品認(rèn)證、綠色產(chǎn)品認(rèn)證、生態(tài)原產(chǎn)發(fā)清潔生產(chǎn)認(rèn)證、能效標(biāo)識認(rèn)證、綠色產(chǎn)品認(rèn)證、生態(tài)原產(chǎn)地保清潔生產(chǎn)認(rèn)證、節(jié)能產(chǎn)品認(rèn)證、能效之星、綠色設(shè)計產(chǎn)品認(rèn)證清潔生產(chǎn)認(rèn)證、節(jié)能產(chǎn)品認(rèn)證、能效標(biāo)識認(rèn)證、能效之星、綠清潔生產(chǎn)認(rèn)證、節(jié)能產(chǎn)品認(rèn)證、能效標(biāo)識認(rèn)證、能效之星、綠清潔生產(chǎn)認(rèn)證、綠色產(chǎn)品認(rèn)證、生態(tài)原產(chǎn)地保護(hù)產(chǎn)品、環(huán)境標(biāo)清潔生產(chǎn)認(rèn)證、生態(tài)原產(chǎn)地保護(hù)產(chǎn)品、環(huán)境標(biāo)志產(chǎn)品認(rèn)證、森證清潔生產(chǎn)認(rèn)證、綠色食品認(rèn)證、有機(jī)產(chǎn)品認(rèn)證、國家森林//清潔生產(chǎn)認(rèn)證、綠色產(chǎn)品認(rèn)證、綠色建材認(rèn)證、生態(tài)原產(chǎn)地保清潔生產(chǎn)認(rèn)證、綠色設(shè)計產(chǎn)品認(rèn)證、綠色產(chǎn)品認(rèn)證、綠色建材清潔生產(chǎn)認(rèn)證、節(jié)能產(chǎn)品認(rèn)證、生態(tài)原產(chǎn)地保護(hù)產(chǎn)清潔生產(chǎn)認(rèn)證、節(jié)能產(chǎn)品認(rèn)證、生態(tài)原產(chǎn)地保護(hù)產(chǎn)品、低碳產(chǎn)清潔生產(chǎn)認(rèn)證、節(jié)能產(chǎn)品認(rèn)證、生態(tài)原產(chǎn)地保護(hù)產(chǎn)清潔生產(chǎn)認(rèn)證、節(jié)能產(chǎn)品認(rèn)證、能效標(biāo)識認(rèn)證、能效之星、綠清潔生產(chǎn)認(rèn)證、節(jié)能產(chǎn)品認(rèn)證、能效之星、綠色設(shè)計產(chǎn)品認(rèn)證//清潔生產(chǎn)認(rèn)證、節(jié)能產(chǎn)品認(rèn)證、綠色食品認(rèn)證、有機(jī)產(chǎn)品認(rèn)證、效之星、綠色設(shè)計產(chǎn)品認(rèn)證、綠色產(chǎn)品認(rèn)證、綠色清潔生產(chǎn)認(rèn)證、節(jié)能產(chǎn)品認(rèn)證、綠色食品認(rèn)證、有機(jī)產(chǎn)品認(rèn)證、效之星、綠色設(shè)計產(chǎn)品認(rèn)證、綠色產(chǎn)品認(rèn)證、生態(tài)原標(biāo)志產(chǎn)品認(rèn)證、低碳產(chǎn)品認(rèn)證、環(huán)境標(biāo)志產(chǎn)品認(rèn)證、森林清潔生產(chǎn)認(rèn)證、節(jié)能產(chǎn)品認(rèn)證、綠色食品認(rèn)證、有機(jī)產(chǎn)品認(rèn)證、效之星、綠色設(shè)計產(chǎn)品認(rèn)證、綠色產(chǎn)品認(rèn)證、綠色清潔生產(chǎn)認(rèn)證、節(jié)能產(chǎn)品認(rèn)證、綠色食品認(rèn)證、有機(jī)產(chǎn)品認(rèn)證、計產(chǎn)品認(rèn)證、森林可持續(xù)經(jīng)營產(chǎn)品認(rèn)證綠色產(chǎn)品認(rèn)證、生態(tài)原產(chǎn)森林生態(tài)標(biāo)志產(chǎn)品認(rèn)證、環(huán)境標(biāo)志產(chǎn)品認(rèn)證、森林可清潔生產(chǎn)認(rèn)證、節(jié)能產(chǎn)品認(rèn)證、綠色食品認(rèn)證、有機(jī)產(chǎn)品認(rèn)證清潔生產(chǎn)認(rèn)證、節(jié)能產(chǎn)品認(rèn)證、綠色食品認(rèn)證、有機(jī)產(chǎn)品認(rèn)證清潔生產(chǎn)認(rèn)證、節(jié)能產(chǎn)品認(rèn)證、綠色食品認(rèn)證、有機(jī)產(chǎn)品認(rèn)證品清潔生產(chǎn)認(rèn)證、節(jié)能產(chǎn)品認(rèn)證、綠色食品認(rèn)證、有機(jī)產(chǎn)品認(rèn)證清潔生產(chǎn)認(rèn)證、節(jié)能產(chǎn)品認(rèn)證、綠色食品認(rèn)證、有機(jī)產(chǎn)品認(rèn)證清潔生產(chǎn)認(rèn)證、綠色食品認(rèn)證、有機(jī)產(chǎn)品認(rèn)證、生態(tài)原產(chǎn)地保清潔生產(chǎn)認(rèn)證、綠色食品認(rèn)證、有機(jī)產(chǎn)品認(rèn)證、生態(tài)原產(chǎn)地保清潔生產(chǎn)認(rèn)證、有機(jī)產(chǎn)品認(rèn)證、綠色設(shè)計產(chǎn)品認(rèn)證、綠色產(chǎn)品護(hù)產(chǎn)品、低碳產(chǎn)品認(rèn)證、環(huán)境標(biāo)志產(chǎn)品認(rèn)證、森林售清潔生產(chǎn)認(rèn)證、能效標(biāo)識認(rèn)證、生態(tài)原產(chǎn)地保護(hù)產(chǎn)品、森林可清潔生產(chǎn)認(rèn)證、綠色產(chǎn)品認(rèn)證、生態(tài)原產(chǎn)地保護(hù)產(chǎn)品、低碳產(chǎn)清潔生產(chǎn)認(rèn)證、綠色產(chǎn)品認(rèn)證、生態(tài)原產(chǎn)地保護(hù)產(chǎn)品、環(huán)境標(biāo)清潔生產(chǎn)認(rèn)證、生態(tài)原產(chǎn)地保護(hù)產(chǎn)品、森林可/售/清潔生產(chǎn)認(rèn)證、綠色食品認(rèn)證