金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-5月《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》押題密卷4

金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-5月《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》押題密卷4單選題（共100題，共100分）(1.)滬深300指數(shù)()調(diào)整一次。A.1周B.1個(gè)月C.6個(gè)月D.12個(gè)（江南博哥）月正確答案：C參考解析：滬深300每半年調(diào)整一次。(2.)發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露()。①戰(zhàn)略投資者的選擇標(biāo)準(zhǔn)②持有期限③向戰(zhàn)略投資者配售的股票金額④向戰(zhàn)略投資者配售的股票總量A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露的內(nèi)容。發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露戰(zhàn)略投資者的選擇標(biāo)準(zhǔn)、向戰(zhàn)略投資者配售的股票總量、占本次發(fā)行股票的比例以及持有期限等。(3.)股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格是股票的()。A.理論價(jià)格B.現(xiàn)值C.市場(chǎng)價(jià)格D.內(nèi)在價(jià)值正確答案：C參考解析：考查股票市場(chǎng)價(jià)格的概念。(4.)期限在1年以上的資金的跨國(guó)流動(dòng)是()。A.貿(mào)易資金的流動(dòng)B.套利性資金的流動(dòng)C.國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)D.保值性資金的流動(dòng)正確答案：C參考解析：本題主要考查國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)方式，主要包括國(guó)際直接投資、國(guó)際間接投資和國(guó)際信貸三種形式。(5.)運(yùn)用組合投資策略，可以降低甚至消除()。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B參考解析：運(yùn)用組合投資策略，可以降低甚至消除非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)(6.)中國(guó)資本市場(chǎng)首部專門規(guī)范適當(dāng)性管理的行政規(guī)章是()。A.《證券投資基金法》B.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》C.《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理暫行規(guī)定》D.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》正確答案：B參考解析：我國(guó)投資者適當(dāng)性管理的相關(guān)制度。2016年12月12日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，這是中國(guó)資本市場(chǎng)首部專門規(guī)范適當(dāng)性管理的行政規(guī)章，是投資者保護(hù)領(lǐng)域的基礎(chǔ)性制度，其核心理念就是“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”。(7.)首次公開(kāi)發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市所需滿足的條件不包括()。A.發(fā)行依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間在三年以上的股份責(zé)任有限公司B.最近一期末無(wú)形資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得高于20%C.最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為正數(shù)，且現(xiàn)金流量累計(jì)超過(guò)人民幣3000萬(wàn)元D.發(fā)行人最近三年的實(shí)際控制人沒(méi)有發(fā)生變更正確答案：C參考解析：首次公開(kāi)發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市所需滿足的條件;最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為正數(shù)且累計(jì)超過(guò)人民幣3000萬(wàn)元，最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量累計(jì)超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元，或者最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度營(yíng)業(yè)收入累計(jì)超過(guò)人民幣3億元。(8.)證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括()。①監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則②保護(hù)投資者利益原則③“三公”原則④依法監(jiān)管原則A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則有依法監(jiān)管原則、保護(hù)投資者利益原則、“三公’，原則以及監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則。(9.)滬、深證券交易所對(duì)股票交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅比例為()。A.3%B.5%C.8%D.10%正確答案：B參考解析：ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅比例為5%。(10.)下列不屬于境內(nèi)上市外資股特點(diǎn)的是()。A.記名股票B.人民幣認(rèn)購(gòu)買賣C.人民幣標(biāo)明股票面值D.投資者包括外國(guó)自然人、法人和其他組織正確答案：B參考解析：境內(nèi)上市外資股以外幣認(rèn)購(gòu)買賣。(11.)貨幣市場(chǎng)基金是僅以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限較短，一般在()年以內(nèi)。A.1B.2C.3D.5正確答案：A參考解析：貨幣市場(chǎng)基金的期限，一般1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)等。(12.)A公司將自己擁有的85%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的15%用于投資國(guó)債，則該證券投資基金為()。A.偏股基金B(yǎng).股票基金C.混合型基金D.債券基金正確答案：B參考解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。(13.)證券公司甲預(yù)設(shè)立一家私募基金子公司乙。乙公司根據(jù)稅收、監(jiān)管等需求設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯(cuò)誤的是()。A.甲以自有資金全資設(shè)立乙B.乙持有丙30%的股權(quán)，且擁有管理控制權(quán)C.乙不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人D.丙不得對(duì)外提供擔(dān)保正確答案：B參考解析：私募基金子公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管、合作方需求等需要下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)等特殊目的機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)持有該機(jī)構(gòu)35%以上的股權(quán)或出資，且擁有管理控制權(quán)。(14.)直接融資的特點(diǎn)有()。①直接性②分散性③融資信譽(yù)有較大的差異性④可逆性A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：本題考查直接融資與間接融資特點(diǎn)的區(qū)分。直接融資的特點(diǎn)包括直接性、分散性、融資的信譽(yù)有較大的差異性、部分融資方式具有不可逆性、融資者有相對(duì)較強(qiáng)的自主性。間接融資的特點(diǎn)包括資金獲得的間接性、融資的相對(duì)集中性、融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較小、全部具有可逆性（即可返還性）、融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融中介機(jī)構(gòu)手中。(15.)2004年，國(guó)務(wù)院在《國(guó)務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》中指出：“要培養(yǎng)一批誠(chéng)信、守法、專業(yè)的機(jī)構(gòu)投資者，使()為主的機(jī)構(gòu)投資者成為資本市場(chǎng)的主導(dǎo)力量?！雹倩鸸芾砉劲诒ｋU(xiǎn)公司③QFII④信托基金公司A.①②B.①③C.②③D.②④正確答案：A參考解析：考查我國(guó)證券市場(chǎng)投資者結(jié)構(gòu)及演化。國(guó)務(wù)院在《國(guó)務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》中指出，“要培養(yǎng)一批誠(chéng)信、守法、專業(yè)的機(jī)構(gòu)投資者，使基金管理公司和保險(xiǎn)公司為主的機(jī)構(gòu)投資者成為資本市場(chǎng)的主導(dǎo)力量”。(16.)基金管理公司的注冊(cè)資本不得低于()元人民幣，且必須是實(shí)繳貨幣資本。A.0.5萬(wàn)B.1億C.2億D.3億正確答案：B參考解析：基金管理公司注冊(cè)資本不得低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。(17.)傳統(tǒng)信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方法主要有()。①信用保險(xiǎn)②辛迪加貸款③貸款出售④資產(chǎn)互換A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：傳統(tǒng)信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方法主要有信用保險(xiǎn)、辛迪加貸款、貸款出售和資產(chǎn)互換等形式(18.)運(yùn)用信用打分模型進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)分析的過(guò)程是()。①根據(jù)經(jīng)驗(yàn)或相關(guān)性分析確定特定債務(wù)人或頭寸暴露的違約風(fēng)險(xiǎn)主要與哪些經(jīng)濟(jì)或財(cái)務(wù)因素有關(guān)，模擬出特定形式的函數(shù)關(guān)系式②根據(jù)歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸分析，得出各相關(guān)因素的權(quán)重以體現(xiàn)其對(duì)于借款人違約作用的大?、蹖撛诮杩钊讼嚓P(guān)因素的數(shù)值代入函數(shù)關(guān)系式計(jì)算出一個(gè)數(shù)值④根據(jù)所得數(shù)值的大小衡量潛在借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)水平，從而決定貸款與否A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查對(duì)信用打分模型的理解。運(yùn)用信用打分模型進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)分析的基本過(guò)程是：首先根據(jù)經(jīng)驗(yàn)或相關(guān)性分析確定特定債務(wù)人或頭寸暴露的違約風(fēng)險(xiǎn)主要與哪些經(jīng)濟(jì)或財(cái)務(wù)因素有關(guān)，模擬出特定形式的函數(shù)關(guān)系式；然后根據(jù)歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸分析，得出各相關(guān)因素的權(quán)重以體現(xiàn)其對(duì)于借款人違約作用的大小；最后將潛在借款人相關(guān)因素的數(shù)值代入函數(shù)關(guān)系式計(jì)算出一個(gè)數(shù)值，根據(jù)該數(shù)值的大小衡量潛在借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)水平，從而決定貸款與否。信用打分模型的關(guān)鍵在于關(guān)鍵變量的選擇和各自權(quán)重的確定。目前，應(yīng)用較為廣泛的模型有線性概率模型、Logit模型和線性辨別分析模型。(19.)()是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A.證券憑證B.國(guó)外憑證C.存托憑證D.流通憑證正確答案：C參考解析：考查存托憑證定義。存托憑證（DepositaryReceipts,DR）是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。存托憑證一般代表外國(guó)公司股票，有時(shí)也代表債券。存托憑證也被稱為預(yù)托憑證。(20.)下列關(guān)于可贖回債券的約定贖回價(jià)格的說(shuō)法中有誤的是()。A.約定贖回價(jià)格可以是發(fā)行價(jià)格B.約定贖回價(jià)格不能是債券面值C.約定贖回價(jià)格可以是某一指定價(jià)格D.約定贖回價(jià)格可以是與不同贖回時(shí)間對(duì)應(yīng)的一組贖回價(jià)格正確答案：B參考解析：考查贖回收益率中的贖回價(jià)格。約定贖回價(jià)格可以是債券面值。(21.)另類投資基金主要以未上市公司股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)、黃金、大宗商品、衍生品等金融與非金融資產(chǎn)為投資對(duì)象。常見(jiàn)的另類投資基金包括()。①對(duì)沖基金②股權(quán)投資基金③創(chuàng)業(yè)投資基金④不動(dòng)產(chǎn)投資基金A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查另類投資基金包含的內(nèi)容。另類投資基金則主要以未上市公司股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)、黃金、大宗商品、衍生品等金融與非金融資產(chǎn)為投資對(duì)象。(22.)證券公司風(fēng)險(xiǎn)的主要特征有()。①社會(huì)性②擴(kuò)張性③周期性④可操作性A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：A參考解析：考查證券公司風(fēng)險(xiǎn)的主要特征。(23.)公司債券的發(fā)債利率沒(méi)有明確的限制，由發(fā)行人和保薦人通過(guò)市場(chǎng)詢價(jià)確定；企業(yè)債券的定價(jià)存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的()。A.30%B.40%C.50%D.60%正確答案：B參考解析：考查企業(yè)債券和公司債券的發(fā)行定價(jià)方式。企業(yè)債券的定價(jià)存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的40％;公司債券的發(fā)債利率沒(méi)有明確的限制，由發(fā)行人和保薦人通過(guò)市場(chǎng)詢價(jià)確定。(24.)根據(jù)我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，常見(jiàn)的衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換合同和期權(quán)合同等，具有下列特征()①要求更高的初始凈投資②其價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)、費(fèi)率指數(shù)、信用等級(jí)、信用指數(shù)或其他類似變量的變動(dòng)而變動(dòng)③不要求初始凈投資，或與對(duì)市場(chǎng)情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資④在未來(lái)某一日期結(jié)算A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：B參考解析：根據(jù)我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，常見(jiàn)的衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換合同和期權(quán)合同等，具有下列特征：1）其價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)、費(fèi)率指數(shù)、信用等級(jí)、信用指數(shù)或其他類似變量的變動(dòng)而變動(dòng)2）不要求初始凈投資，或與對(duì)市場(chǎng)情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資3）在未來(lái)某一日期結(jié)算(25.)儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的不同之處有()。①申請(qǐng)購(gòu)買手續(xù)不同②債權(quán)記錄方式不同③付息方式不同④到期兌付方式不同A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正確答案：B參考解析：考查儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的不同之處。儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的不同之處在于：申請(qǐng)購(gòu)買手續(xù)不同；債權(quán)記錄方式不同、付息方式不同、到期兌付方式不同、發(fā)行對(duì)象不同、承辦機(jī)構(gòu)不同。(26.)債券按發(fā)行主體分類，可以分為()。A.政府債券、金融債券和公司債券B.零息債券、附息債券和息票累積債券C.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券D.短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券正確答案：A參考解析：債券種類很多，依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)有不同分類。按發(fā)行主體，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券；按付息方式，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券；按債券形態(tài)，債券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券；按期限長(zhǎng)短，債券可以分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券。(27.)下列對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的說(shuō)法中，正確的是()。①風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略，是指金融機(jī)構(gòu)通過(guò)拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場(chǎng)來(lái)消除本機(jī)構(gòu)對(duì)該業(yè)務(wù)或市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)暴露②風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略的應(yīng)用對(duì)象往往是金融機(jī)構(gòu)不擅長(zhǎng)承擔(dān)和管理的非目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)、超過(guò)金融機(jī)構(gòu)資本金承受范圍的過(guò)度風(fēng)險(xiǎn)和不具有適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)③在現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避主要通過(guò)經(jīng)濟(jì)資本配置來(lái)實(shí)現(xiàn)④對(duì)于不擅長(zhǎng)因而不愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)設(shè)立非常有限的風(fēng)險(xiǎn)忍耐度，從而決定了對(duì)該類風(fēng)險(xiǎn)非常有限的經(jīng)濟(jì)資本配置，迫使業(yè)務(wù)部門降低對(duì)該業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露，甚至完全退出該業(yè)務(wù)領(lǐng)域A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查對(duì)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的認(rèn)識(shí)。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略，是指金融機(jī)構(gòu)通過(guò)拒絕或退出某一業(yè)務(wù)或市場(chǎng)來(lái)消除本機(jī)構(gòu)對(duì)該業(yè)務(wù)或市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)暴露。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略的應(yīng)用對(duì)象往往是金融機(jī)構(gòu)不擅長(zhǎng)承擔(dān)和管理的非目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)、超過(guò)金融機(jī)構(gòu)資本金承受范圍的過(guò)度風(fēng)險(xiǎn)和不具有適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)。在現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避主要通過(guò)經(jīng)濟(jì)資本配置來(lái)實(shí)現(xiàn)。經(jīng)濟(jì)資本配置過(guò)程首先將金融機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化，然后依據(jù)董事會(huì)所確定的風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)偏好（RiskAppetite）確定經(jīng)濟(jì)資本分配，最終表現(xiàn)為信用限額和交易限額等各種業(yè)務(wù)限額。對(duì)于不擅長(zhǎng)因而不愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)設(shè)立非常有限的風(fēng)險(xiǎn)忍耐度，從而決定了對(duì)該類風(fēng)險(xiǎn)非常有限的經(jīng)濟(jì)資本配置，迫使業(yè)務(wù)部門降低對(duì)該業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露，甚至完全退出該業(yè)務(wù)領(lǐng)域。(28.)可能影響上市公司未來(lái)收益，引起股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素包括()。①經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化②宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整③賬面價(jià)值的變化④供求關(guān)系的變化A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：D參考解析：考查影響股票內(nèi)在價(jià)值變化的因素。經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會(huì)影響上市公司未來(lái)的收益，引起內(nèi)在價(jià)值的變化。(29.)網(wǎng)上投資者有效申購(gòu)倍數(shù)超過(guò)150倍的，回?fù)芎鬅o(wú)鎖定網(wǎng)下發(fā)行比例不超過(guò)本次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量的()。其中公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量應(yīng)按照扣除設(shè)定限售期的股票數(shù)量計(jì)算。A.5%B.10%C.15%D.20%正確答案：B參考解析：網(wǎng)上投資者有效申購(gòu)倍數(shù)超過(guò)150倍的，回?fù)芎鬅o(wú)鎖定網(wǎng)下發(fā)行比例不超過(guò)本次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量的10%。其中公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量應(yīng)按照扣除設(shè)定限售期的股票數(shù)量計(jì)算。(30.)下列對(duì)于證券公司合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的認(rèn)定符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的是()。A.凈資本不低于5億元人民幣B.凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于60%C.經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)達(dá)3年以上D.在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)正確答案：D參考解析：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。證券公司：各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；凈資本不低于8億元人民幣；凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%;經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)達(dá)1年以上；在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。(31.)下列關(guān)于利率傳導(dǎo)機(jī)制說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)決定了對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響B(tài).基本思路的頭和尾分別為貨幣供應(yīng)量和總產(chǎn)出，是同方向變動(dòng)C.利率對(duì)收入的影響是直接的D.利率為核心變量正確答案：C參考解析：利率對(duì)收入的影響是間接的。選項(xiàng)C表述錯(cuò)誤。(32.)張三投資某原油期權(quán)市場(chǎng)。當(dāng)前價(jià)格是99$/桶。他購(gòu)買了一種合約，該合約規(guī)定2019年1月31日到期。2019年1月1、3、4、10.17、23、25日可以行權(quán)。這屬于()。A.歐式期權(quán)B.美式期權(quán)C.修正的美式期權(quán)D.認(rèn)沽期權(quán)正確答案：C參考解析：考查金融期權(quán)相關(guān)知識(shí)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行；美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行；修正的美式期權(quán)也被稱為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期行權(quán)。(33.)證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，必須經(jīng)()批準(zhǔn)。A.中國(guó)證券登記結(jié)算公司B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.證券交易所正確答案：B參考解析：證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，必須中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。(34.)避險(xiǎn)性資金流動(dòng)或資本外逃又被稱為()。A.貿(mào)易資金的流動(dòng)B.套利性資金的流動(dòng)C.保值性資金的流動(dòng)D.投機(jī)性資金的流動(dòng)正確答案：C參考解析：本題主要考查套利性資金的流動(dòng)。保值性資金的流動(dòng)又被稱為避險(xiǎn)性資金流動(dòng)或資本外逃，是指金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的短期資金流動(dòng)。(35.)以下不屬于證券市場(chǎng)融資活動(dòng)特點(diǎn)的是()。A.證券市場(chǎng)融資是一種直接融資B.證券市場(chǎng)融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng)C.證券市場(chǎng)融資是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的D.證券公司可以作為證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的權(quán)利義務(wù)主體正確答案：D參考解析：證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的特點(diǎn)主要有：證券市場(chǎng)融資是一種直接融資，是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng)，是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)及證券交易所等組成的證券服務(wù)體系的支持下完成的。(36.)下列關(guān)于紐約證券交易所的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.紐約證券交易所交易制度模式主要包括三個(gè)特征，即指定做市商制度、場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)商制度和補(bǔ)充流動(dòng)性提供商制度。B.為了限制專家利用“優(yōu)先看單權(quán)”去牟利，避免道德風(fēng)險(xiǎn)，紐交所設(shè)置了正面義務(wù)清單及負(fù)面義務(wù)清單。C.紐交所最初的專家制度是根據(jù)場(chǎng)內(nèi)大廳交易設(shè)計(jì)的，訂單執(zhí)行速度快，執(zhí)行效率高D.紐交所的專家具體包括四項(xiàng)職能：一是競(jìng)價(jià)的組織者；二是經(jīng)紀(jì)人職能；三是穩(wěn)定市場(chǎng)職能；四是做市商職能。正確答案：C參考解析：本題主要考查紐約證券交易所。紐交所最初的專家制度是根據(jù)場(chǎng)內(nèi)大廳交易設(shè)計(jì)的，訂單執(zhí)行速度慢，執(zhí)行效率低。(37.)戰(zhàn)略投資者是指最近()年未受到證監(jiān)會(huì)行政處罰或被追究刑事責(zé)任的投資者。A.1B.2C.3D.5正確答案：C參考解析：戰(zhàn)略投資者是指最近3年未受到證監(jiān)會(huì)行政處罰或被追究刑事責(zé)任的投資者。(38.)下列屬于公司債券公開(kāi)發(fā)行應(yīng)當(dāng)符合的條件主要有()。①具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)②最近三年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券一年的利息③具有合理的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)和正常的現(xiàn)金流量④國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他條件A.①②B.①③④C.②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查公司債券公開(kāi)發(fā)行的條件。中國(guó)證監(jiān)會(huì)2021年2月出臺(tái)的《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》（[第180號(hào)令]）明確公開(kāi)發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)符合下列4個(gè)條件：一是具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)；二是最近三年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券一年的利息；三是具有合理的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)和正常的現(xiàn)金流量；四是國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他條件。(39.)關(guān)于封閉基金交易的交易費(fèi)用，下列說(shuō)法正確的有()。①按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%②交易傭金的起點(diǎn)為5元，由證券公司向投資者收取③封閉式基金交易收取印花稅④深圳證券交易所和上海證券交易所規(guī)定上述傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是鼓勵(lì)投資者能長(zhǎng)期持有基金A.①②③B.①②C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：考查封閉基金交易的交易費(fèi)用。按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定），起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。新版章節(jié)練習(xí)，考前壓卷，完整優(yōu)質(zhì)題庫(kù)+考生筆記分享，實(shí)時(shí)更新，軟件，，目前，封閉式基金交易不收取印花稅。(40.)基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的考慮因素包括()。①投資目標(biāo)與范圍②基金風(fēng)險(xiǎn)水平③基金規(guī)模④時(shí)期選擇A.①②③B.①②C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的考慮因素。(41.)以下()是證券投資基金的特點(diǎn)。①集合理財(cái)、專業(yè)管理②集中管理、保障安全③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)④分散投資、分散風(fēng)險(xiǎn)A.①③B.②③C.①②D.②④正確答案：A參考解析：考查證券投資基金的特點(diǎn)。②應(yīng)為獨(dú)立托管、保障安全；④應(yīng)為組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。(42.)以下不屬于一般性貨幣政策工具的有()。①中期借貸便利（MLF）②再貼現(xiàn)政策③公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)④證券市場(chǎng)信用控制A.①③B.②④C.①④D.①②正確答案：C參考解析：考查貨幣政策。一般性貨幣政策工具。一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。(43.)下列關(guān)于歐洲債券和外國(guó)債券的說(shuō)法正確的有()。①外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷②歐洲債券由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷③外國(guó)債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)④歐洲債券不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國(guó)有關(guān)法令的管制和約束A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②④正確答案：A參考解析：考查歐洲債券和外國(guó)債券的區(qū)別。(44.)下面關(guān)于證券登記結(jié)算公司的職能，表述正確的是()。①證券登記結(jié)算公司僅為證券公司開(kāi)立結(jié)算賬戶，結(jié)算賬戶專門用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履行擔(dān)保作用②在無(wú)紙化交易模式下，投資者持有的證券必須集中存入證券登記結(jié)算系統(tǒng)，以電子數(shù)據(jù)劃轉(zhuǎn)方式完成證券過(guò)戶行為③證券交易所上市證券完成自己的清算和交收，再交由證券登記結(jié)算公司存檔備案④證券登記結(jié)算公司可以根據(jù)發(fā)行人的委托向證券持有人派發(fā)證券權(quán)益A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：D參考解析：考查證券登記結(jié)算公司的職能。證券交易所上市證券的清算和交收由證券登記結(jié)算公司集中完成，主要模式為：證券登記結(jié)算公司作為中央對(duì)手方，與證券公司之間完成證券的資金的凈額結(jié)算。(45.)以下應(yīng)當(dāng)召開(kāi)臨時(shí)會(huì)員大會(huì)的情形包括()。①理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)②過(guò)半數(shù)的會(huì)員提議③理事會(huì)認(rèn)為必要④監(jiān)事會(huì)認(rèn)為必要A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：B參考解析：考查臨時(shí)會(huì)員大會(huì)召開(kāi)的情形。有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)臨時(shí)會(huì)員大會(huì)：理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)；1/3以上的會(huì)員提議；理事會(huì)或者監(jiān)事會(huì)認(rèn)為必要的。(46.)債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系不包括()。A.所借貸貨幣資金的數(shù)額B.借貸的時(shí)間C.借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償D.債券的面值正確答案：D參考解析：考查債券的定義。債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：第一，所借貸貨幣資金的數(shù)額；第二，借貸的時(shí)間；第三，在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償（債券的利息）(47.)某結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品保證本金不會(huì)損失。這屬于()。A.股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品B.非收益保證型產(chǎn)品C.本金保障型產(chǎn)品D.保證最低收益型產(chǎn)品正確答案：C參考解析：本題考查結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的分類。結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類，其中前者又可進(jìn)一步細(xì)分為本金保障型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。(48.)下列關(guān)于嵌入式衍生工具特征的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.嵌入式衍生工具與主合同構(gòu)成混合工具，如可轉(zhuǎn)換公司債券等B.根據(jù)金融資產(chǎn)確認(rèn)和計(jì)量的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，一旦被確認(rèn)為衍生產(chǎn)品或可分離的嵌入式衍生產(chǎn)品，相關(guān)機(jī)構(gòu)就要把這一部分資產(chǎn)歸入交易性資產(chǎn)類別，按照歷史成本計(jì)價(jià)C.是指嵌入非衍生工具（即主合同）中，使混合工具的全部或部分現(xiàn)金流量隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)、費(fèi)率指數(shù)、信用等級(jí)、信用指數(shù)或其他類似變量的變動(dòng)而變動(dòng)的衍生工具D.若該產(chǎn)品存在活躍的交易市場(chǎng)，就要按照市場(chǎng)價(jià)格記賬，還要將浮動(dòng)盈虧記人當(dāng)期損益正確答案：B參考解析：根據(jù)金融資產(chǎn)確認(rèn)和計(jì)量的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，一旦被確認(rèn)為衍生產(chǎn)品或可分離的嵌入式衍生產(chǎn)品，相關(guān)機(jī)構(gòu)就要把這一部分資產(chǎn)歸入交易性資產(chǎn)類別，按照公允價(jià)格計(jì)價(jià)。(49.)下列關(guān)于人民幣債券發(fā)行的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是()。A.人民幣債券發(fā)行利率由發(fā)行人參照同期國(guó)債收益率水平確定B.人民幣債券發(fā)行利率由中國(guó)人民銀行核定C.國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)公開(kāi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)組成承銷團(tuán)D.發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)際企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制財(cái)務(wù)報(bào)告正確答案：D參考解析：人民幣債券發(fā)行的相關(guān)知識(shí)。發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制財(cái)務(wù)報(bào)告，除非該國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)所采用的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則經(jīng)中國(guó)財(cái)政部認(rèn)定已與中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則實(shí)現(xiàn)了等效。(50.)關(guān)于開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)、贖回，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)購(gòu)買基金，基金認(rèn)購(gòu)價(jià)格通常為1元/份B.基金申購(gòu)價(jià)格未知，申購(gòu)份額通常在T+2日內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個(gè)工作日就可以贖回基金份額C.固定凈值型貨幣基金按固定價(jià)格進(jìn)行申購(gòu)、贖回D.—般開(kāi)放式基金按“已知價(jià)”原則進(jìn)行買賣正確答案：D參考解析：考查開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)、贖回。申購(gòu)、贖回價(jià)格只能以申購(gòu)、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，這與股票、封閉式基金等金融產(chǎn)品按“已知價(jià)”原則進(jìn)行買賣不同。(51.)()是指國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)依法在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的、以人民幣計(jì)價(jià)的債券。A.歐洲債券B.武士債券C.國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券D.熊貓債券正確答案：C參考解析：國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券定義。國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券（以下簡(jiǎn)稱“人民幣債券”），是指國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)依法在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的、以人民幣計(jì)價(jià)的債券。(52.)丙公司是一家大型國(guó)有石油公司，2018年3月，該公司投資1億元入股甲公司，甲公司為國(guó)家扶持的專項(xiàng)高科技公司，成長(zhǎng)迅速，則該丙公司的股份為()。A.內(nèi)資股B.國(guó)家股C.法入股D.政策股正確答案：C參考解析：國(guó)家股定義：有權(quán)代表國(guó)家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，與國(guó)有法入股投資主體不同，具有法人資格的國(guó)有企業(yè)使用法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司出資屬于“國(guó)有法入股”，是“法入股，，的一種。(53.)按照《中國(guó)金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，某一國(guó)債期貨合約結(jié)算后單邊總持倉(cāng)量超過(guò)60萬(wàn)手的，結(jié)算會(huì)員下一交易日該合約單邊持倉(cāng)量不得超過(guò)該合約單邊總持倉(cāng)量的()。A.20%B.25%C.30%D.50%正確答案：B參考解析：考查中國(guó)金融期貨交易所交易規(guī)則相關(guān)知識(shí)。某一國(guó)債期貨合約結(jié)算后單邊總持倉(cāng)量超過(guò)60萬(wàn)手的，結(jié)算會(huì)員下一交易日該合約單邊持倉(cāng)量不得超過(guò)該合約單邊總持倉(cāng)量的25%。(54.)關(guān)于我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀的說(shuō)法正確的有()。①我國(guó)已經(jīng)逐漸形成了一個(gè)由貨幣市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、商品期貨市場(chǎng)和金融衍生品市場(chǎng)等構(gòu)成的，具有交易場(chǎng)所多層次、交易品種多樣化和交易機(jī)制多元化等特征的金融市場(chǎng)體系②我國(guó)債券交易市場(chǎng)分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)。場(chǎng)外市場(chǎng)包括銀行間市場(chǎng)和銀行柜臺(tái)市場(chǎng)，前者的市場(chǎng)參與者限定為機(jī)構(gòu)，屬于場(chǎng)外債券批發(fā)市場(chǎng)；后者參與者限定為個(gè)人，屬于場(chǎng)外債券零售市場(chǎng)③期貨市場(chǎng)監(jiān)管方面，我國(guó)形成了中國(guó)證監(jiān)會(huì)、地方證監(jiān)局、期貨交易所、期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機(jī)制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系④中國(guó)黃金市場(chǎng)目前初步形成了以上海黃金交易所黃金現(xiàn)貨為主體，上海期貨交易所黃金期貨、商業(yè)銀行柜臺(tái)黃金產(chǎn)品共同組成的，層次分明且各有側(cè)重的多元市場(chǎng)體系A(chǔ).①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀。我國(guó)已經(jīng)逐漸形成了一個(gè)由貨幣市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、商品期貨市場(chǎng)和金融衍生品市場(chǎng)等構(gòu)成的，具有交易場(chǎng)所多層次、交易品種多樣化和交易機(jī)制多元化等特征的金融市場(chǎng)體系，為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、支持國(guó)家宏觀調(diào)控、推進(jìn)國(guó)有企業(yè)和財(cái)政金融體制改革、穩(wěn)步推進(jìn)利率市場(chǎng)化和完善人民幣匯率形成機(jī)制、防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)和維護(hù)金融穩(wěn)定發(fā)揮了重要作用。(55.)()，是指發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行股票或向特定對(duì)象發(fā)行股票累計(jì)超過(guò)()人，但依法實(shí)施員工持股計(jì)劃的員工人數(shù)不計(jì)算在內(nèi)或法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。①公開(kāi)發(fā)行股票②非公開(kāi)發(fā)行股票③200人④100人A.①③B.①④C.②③D.②④正確答案：A參考解析：本題考查公開(kāi)發(fā)行股票的基本條件。公開(kāi)發(fā)行股票，是指發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行股票或向特定對(duì)象發(fā)行股票累計(jì)超過(guò)200人，但依法實(shí)施員工持股計(jì)劃的員工人數(shù)不計(jì)算在內(nèi)或法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。(56.)根據(jù)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)屬性和風(fēng)險(xiǎn)特征，保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍分為基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)和擴(kuò)展類業(yè)務(wù)，以下屬于人身保險(xiǎn)公司的擴(kuò)展類業(yè)務(wù)的是()。①航空航天保險(xiǎn)②變額年金③分紅型保險(xiǎn)④投資連結(jié)型保險(xiǎn)A.①②B.①③C.②③D.②④正確答案：D參考解析：人身保險(xiǎn)公司基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括以下五項(xiàng)：①普通型保險(xiǎn)，包括人壽保險(xiǎn)和年金保險(xiǎn)；②健康保險(xiǎn)；③意外傷害保險(xiǎn)；④分紅型保險(xiǎn)；⑤萬(wàn)能型保險(xiǎn)。人身保險(xiǎn)公司擴(kuò)展類業(yè)務(wù)包括以下兩項(xiàng)：①投資連結(jié)型保險(xiǎn)；②變額年金。(57.)國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素作為影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素，內(nèi)容包括()。①匯率和國(guó)際資本流動(dòng)②經(jīng)濟(jì)全球化③世界貨幣制度影響④放松管制和加強(qiáng)管制兩種經(jīng)濟(jì)哲學(xué)的交替A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：C參考解析：國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素包括經(jīng)濟(jì)全球化、世界貨幣制度影響、放松管制和加強(qiáng)管制兩種經(jīng)濟(jì)哲學(xué)的交替。匯率和國(guó)際資本流動(dòng)屬于宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行對(duì)金融市場(chǎng)的影響。(58.)募集機(jī)構(gòu)不得通過(guò)下列()媒介渠道推介私募基金。①公開(kāi)出版資料②戶外廣告③海報(bào)④電視、電影等A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查募集機(jī)構(gòu)不得采取的推介私募基金渠道。還包括面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊(cè)、信函、傳真；公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介等。(59.)下列關(guān)于證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)的說(shuō)法正確的是()。①證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專用資金賬戶、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶②證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶③證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶④證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶A.①③B.①④C.②③D.③④正確答案：B參考解析：證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；以自己的名義在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專用資金賬戶、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。(60.)在中國(guó)香港，基礎(chǔ)貨幣的組成部分包括()。①已發(fā)行負(fù)債證明書(shū)和由政府發(fā)行的紙幣及硬幣②掛牌銀行在香港金融管理局的結(jié)算賬戶結(jié)余總額③未償還外匯基金票據(jù)和債權(quán)總額④已償還外匯基金票據(jù)和債權(quán)總額A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：A參考解析：本題主要考查中國(guó)香港金融市場(chǎng)相關(guān)知識(shí)。在中國(guó)香港，基礎(chǔ)貨幣的組成部分包括：已發(fā)行負(fù)債證明書(shū)和由政府發(fā)行的紙幣及硬幣、掛牌銀行在香港金融管理局的結(jié)算賬戶結(jié)余總額、未償還外匯基金票據(jù)和債權(quán)總額。(61.)關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的區(qū)別，下列說(shuō)法正確的有()。①期限以及發(fā)行規(guī)模的限制不同②基金份額交易方式不同③價(jià)格形成方式不同④激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查封閉式基金與開(kāi)放式基金的區(qū)別。封閉式基金與開(kāi)放式基金主要有以下區(qū)別：1.期限不同2.發(fā)行規(guī)模限制不同3.基金份額交易方式不同4.價(jià)格形成方式不同5.激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同(62.)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)符合以下()要求。①合理設(shè)定應(yīng)急計(jì)劃觸發(fā)條件②規(guī)定應(yīng)急程序和措施，明確各參與人的權(quán)限、職責(zé)及報(bào)告路徑③列明應(yīng)急資金來(lái)源，合理估計(jì)可能的籌資規(guī)模和所需時(shí)間④充分考慮流動(dòng)性轉(zhuǎn)移限制，確保應(yīng)急資金來(lái)源的可靠性和充分性A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃的認(rèn)識(shí).流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)符合以下要求：（1）合理設(shè)定應(yīng)急計(jì)劃觸發(fā)條件；（2）規(guī)定應(yīng)急程序和措施，明確各參與人的權(quán)限、職責(zé)及報(bào)告路徑；（3）列明應(yīng)急資金來(lái)源，合理估計(jì)可能的籌資規(guī)模和所需時(shí)間，充分考慮流動(dòng)性轉(zhuǎn)移限制，確保應(yīng)急資金來(lái)源的可靠性和充分性。(63.)為了保護(hù)基金投資者的利益，世界上不同國(guó)家和地區(qū)都對(duì)基金活動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督管理，我國(guó)的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是()。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中央銀行C.基金業(yè)協(xié)會(huì)D.證券交易所正確答案：A參考解析：考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)證券投資基金活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。(64.)()是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。A.公司型基金B(yǎng).債券基金C.封閉式基金D.開(kāi)放式基金正確答案：C參考解析：考查封閉式基金的概念。封閉式基金是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。(65.)下列關(guān)于歐洲債券的說(shuō)法有誤的是()。A.歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券B.由于以這種方式發(fā)行的債券最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券C.歐洲債券不可以在歐洲以外的國(guó)家發(fā)行，同時(shí)其發(fā)行面值也不可以以歐元之外的其他貨幣來(lái)表示D.大多數(shù)歐洲債券仍然是以美元為面值發(fā)行的正確答案：C參考解析：考查對(duì)歐洲債券的理解。歐洲債券可以在歐洲以外的國(guó)家發(fā)行，同時(shí)其發(fā)行面值也可以以歐元之外的其他貨幣來(lái)表示。(66.)為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是()。A.美國(guó)聯(lián)邦政府債券B.市政債券C.公司債券D.美國(guó)聯(lián)邦機(jī)構(gòu)債券正確答案：B參考解析：本題主要考查美國(guó)市政債券的具體用途。市政債券（MunicipalBonds）是州及州所屬地方政府（市、鎮(zhèn)、縣與學(xué)區(qū)）或其附屬機(jī)構(gòu)（住房、衛(wèi)生保健、機(jī)場(chǎng)、港口與經(jīng)濟(jì)發(fā)展等職能局與代理機(jī)構(gòu)）發(fā)行的債券，目的是為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求，有的州甚至利用這個(gè)“通道”為非政府的私營(yíng)工程募集資金。(67.)下列關(guān)于企業(yè)債券說(shuō)法正確的是()。A.企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是上市公司B.企業(yè)債券的發(fā)行采用核準(zhǔn)制C.企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3~10年，以10年為主D.企業(yè)債券的定價(jià)存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的40%正確答案：D參考解析：考查企業(yè)債券的相關(guān)知識(shí)。企業(yè)債券的發(fā)行主體可以是股份有限公司和有限責(zé)任公司，也可以是尚未改制為公司制的企業(yè)法人，但不包括上市公司；企業(yè)債券的發(fā)行由核準(zhǔn)制改為注冊(cè)制；企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3~20年，以10年為主；企業(yè)債券的定價(jià)存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的40%。(68.)公正地辦理證券交易中的各項(xiàng)手續(xù)，公正地處理證券交易中的違法違規(guī)行為等體現(xiàn)()證券交易原則。A.公開(kāi)B.公平C.公正D.公允正確答案：C參考解析：考查證券交易原則公正原則。公正原則是指應(yīng)當(dāng)公正地對(duì)待證券交易的參與各方，以及公正地處理證券交易事務(wù)。在實(shí)踐中，公正原則也體現(xiàn)在很多方面，例如，公正地辦理證券交易中的各項(xiàng)手續(xù)，公正地處理證券交易中的違法違規(guī)行為等。(69.)以下不屬于貨幣政策的最終目標(biāo)的是()。A.穩(wěn)定物價(jià)B.充分就業(yè)C.控制銀行信貸規(guī)模D.國(guó)際收支平衡正確答案：C參考解析：考查貨幣政策。貨幣政策最終目標(biāo)包括穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、國(guó)際收支平衡和金融穩(wěn)定。(70.)下列關(guān)于深圳證券交易所的股價(jià)指數(shù)說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.深證成分指數(shù)是中國(guó)證券市場(chǎng)中歷史最悠久、數(shù)據(jù)最完整的成分股指數(shù)B.深證綜合指數(shù)反映了在深圳證券交易所全部股票的價(jià)格綜合變動(dòng)情況C.深證綜合指數(shù)由深圳證券市場(chǎng)市值規(guī)模最大、成交最活躍的100家A股上市公司組成D.深圳證券交易所的股價(jià)指數(shù)是反映深圳證券交易所上市股票價(jià)格整體水平和變動(dòng)趨勢(shì)的指標(biāo)正確答案：C參考解析：考查深圳證券交易所的股價(jià)指數(shù)。深證綜合指數(shù)于1991年4月4日發(fā)布，以在深圳證券交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市的全部股票為樣本股，以樣本股發(fā)行總股本為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)逐日連鎖計(jì)算。(71.)我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為()年，最長(zhǎng)為()年。A.1~5B.1~6C.2~5D.2~6正確答案：B參考解析：我國(guó)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為1年，最長(zhǎng)為6年。(72.)下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與金融產(chǎn)品和投資的說(shuō)法正確的有()。①風(fēng)險(xiǎn)是與收益相匹配的②投資是以風(fēng)險(xiǎn)換收益③以風(fēng)險(xiǎn)換收益應(yīng)無(wú)限制地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)④任何金融產(chǎn)品都是風(fēng)險(xiǎn)和收益的組合A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：B參考解析：考查風(fēng)險(xiǎn)與金融產(chǎn)品和投資的關(guān)系?！耙燥L(fēng)險(xiǎn)換收益”強(qiáng)調(diào)的是投資者在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)收益匹配關(guān)系而作出的努力。更加完整而準(zhǔn)確的說(shuō)法應(yīng)該是“以承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)來(lái)?yè)Q取更高（與其風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)）的預(yù)期收益”。因此，“以風(fēng)險(xiǎn)換收益”突出了風(fēng)險(xiǎn)是收益的來(lái)源，反映了投資活動(dòng)的本質(zhì)，即承擔(dān)較高風(fēng)險(xiǎn)的投資應(yīng)該獲得相對(duì)較低風(fēng)險(xiǎn)而項(xiàng)目預(yù)期收益率更高的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。只有具有適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)水平的風(fēng)險(xiǎn)才是值得投資的風(fēng)險(xiǎn)。堅(jiān)持這樣的投資和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)原則的金融機(jī)構(gòu)在長(zhǎng)期的投資活動(dòng)中最終會(huì)實(shí)現(xiàn)盈利。(73.)下列關(guān)于我國(guó)證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理基本情況的說(shuō)法正確的有()。①風(fēng)險(xiǎn)限額方面，各家證券公司均已建立了適合自身業(yè)務(wù)管理需要的風(fēng)險(xiǎn)偏好，在風(fēng)險(xiǎn)偏好框架下設(shè)立了風(fēng)險(xiǎn)容忍度及風(fēng)險(xiǎn)限額，并建立了逐級(jí)分解機(jī)制②風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告方面，證券公司的定期風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告主要包括風(fēng)險(xiǎn)日?qǐng)?bào)、月報(bào)、年報(bào)，反映風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估結(jié)果和應(yīng)對(duì)方案，并按照不同報(bào)告路徑向董事會(huì)、經(jīng)理層提交③風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方面，各家證券公司選擇風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VaR、違約概率PD、現(xiàn)金流缺口等方法或模型來(lái)計(jì)量和評(píng)估市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等可量化的風(fēng)險(xiǎn)類型，并采用敏感性分析和壓力測(cè)試等手段評(píng)估極端風(fēng)險(xiǎn)④部分證券公司會(huì)編制有每周、季度、半年度風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。不定期報(bào)告主要包括重大風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)報(bào)告、壓力測(cè)試報(bào)告、新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、監(jiān)管自查以及其他專項(xiàng)報(bào)告A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查我國(guó)證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理基本情況。(74.)壓力測(cè)試，是指將整個(gè)金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合置于某一特定壓力情景之下，然后測(cè)試該金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合在這些關(guān)鍵市場(chǎng)變量突變壓力下的表現(xiàn)狀況，以考慮它們是否能經(jīng)受得起這種市場(chǎng)的突變。下列情況應(yīng)當(dāng)開(kāi)展專項(xiàng)或綜合壓力測(cè)試的有()。①重大對(duì)外投資或收購(gòu)、重大對(duì)外擔(dān)保、重大固定資產(chǎn)投資、利潤(rùn)分配或其他資本性支出、證券公司分類評(píng)價(jià)結(jié)果負(fù)向調(diào)整、負(fù)債集中到期或贖回等可能導(dǎo)致凈資本和流動(dòng)性等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)發(fā)生明顯不利變化或接近預(yù)警線的情形②確定重大業(yè)務(wù)規(guī)模和開(kāi)展重大創(chuàng)新業(yè)務(wù)；確定經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和業(yè)務(wù)規(guī)模、確定自營(yíng)投資規(guī)模限額、開(kāi)展重大創(chuàng)新業(yè)務(wù)、承擔(dān)重大包銷責(zé)任等③預(yù)期或已經(jīng)出現(xiàn)重大內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)狀況；自營(yíng)投資大幅虧損，政府部門行政處罰、訴訟、聲譽(yù)受損等；預(yù)期或已經(jīng)出現(xiàn)重大外部風(fēng)險(xiǎn)和政策變化事件④證券市場(chǎng)大幅波動(dòng)，監(jiān)管政策發(fā)生重大變化等A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查金融風(fēng)險(xiǎn)之壓力測(cè)試。(75.)客戶在委托買賣證券時(shí)，需支付多項(xiàng)費(fèi)用和稅收，下列屬于交易費(fèi)用的有()。①傭金②過(guò)戶費(fèi)③印花稅A.②③B.①②C.①③D.①②③正確答案：D參考解析：考查交易費(fèi)用范圍?？蛻粼谖匈I賣證券時(shí)，需支付多項(xiàng)費(fèi)用和稅收，如傭金、過(guò)戶費(fèi)、印花稅等。（1）傭金。（2）過(guò)戶費(fèi)。（3）印花稅。(76.)對(duì)于債券市場(chǎng)來(lái)說(shuō)，不同市場(chǎng)的債券分別由不同機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)托管和結(jié)算，關(guān)于債券的托管，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的有()。①銀行間市場(chǎng)對(duì)應(yīng)中央國(guó)債登記公司②上海證券交易所對(duì)應(yīng)中央國(guó)債登記公司③深圳證券交易所對(duì)應(yīng)中央國(guó)債登記公司④銀行間市場(chǎng)對(duì)應(yīng)中國(guó)證券登記結(jié)算總公司A.①③④B.①②③C.②③④D.①②④正確答案：C參考解析：考查債券的托管。我國(guó)債券交易市場(chǎng)分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)。場(chǎng)外市場(chǎng)包括銀行間市場(chǎng)和銀行柜臺(tái)市場(chǎng)，前者的市場(chǎng)參與者限定為機(jī)構(gòu)，屬于場(chǎng)外債券批發(fā)市場(chǎng)；后者參與者限定為個(gè)人，屬于場(chǎng)外債券零售市場(chǎng)。場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)包括上海證券交易所和深圳證券交易所。上述四個(gè)市場(chǎng)的債券分別由不同機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)托管和結(jié)算。上海證券交易所對(duì)應(yīng)于中國(guó)證券登記結(jié)算公司上海分公司，深圳證券交易所對(duì)應(yīng)于中國(guó)證券登記結(jié)算公司深圳分公司，銀行間市場(chǎng)對(duì)應(yīng)于中央國(guó)債登記結(jié)算公司，國(guó)債柜臺(tái)市場(chǎng)實(shí)行二級(jí)托管制度，一級(jí)托管在中央國(guó)債登記結(jié)算公司，二級(jí)托管在商業(yè)銀行。(77.)債券與股票的區(qū)別有()。①權(quán)利不同②目的不同③主體不同④期限不同A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查債券與股票的區(qū)別。債券與股票的區(qū)別有：權(quán)利不同、目的不同、主體不同、期限不同、收益不同、風(fēng)險(xiǎn)不同。(78.)在財(cái)務(wù)類強(qiáng)制退市中，上市公司出現(xiàn)()情形之一的，證券交易所對(duì)其股票實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示：①最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤(rùn)為負(fù)值且營(yíng)業(yè)收入低于人民幣1億元，或追溯重述后最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)為負(fù)值且營(yíng)業(yè)收入低于人民幣1億元。②最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的期末凈資產(chǎn)為負(fù)值，或追溯重述后最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度期末凈資產(chǎn)為負(fù)值③最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被出具無(wú)法表示意見(jiàn)或否定意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告。④中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政處罰決定書(shū)表明公司已披露的最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的年度報(bào)告存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，但該年度相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)實(shí)際并未觸及第①項(xiàng)、第②項(xiàng)情形的。⑤證券交易所認(rèn)定的其他情形。A.①③④⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③⑤正確答案：D參考解析：在財(cái)務(wù)類強(qiáng)制退市的情形中，如果中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政處罰決定書(shū)表明公司已披露的最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的年度報(bào)告存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，導(dǎo)致該年度指標(biāo)觸及了第①項(xiàng)、第②項(xiàng)情形的，證券交易所需要對(duì)其股票實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示。(79.)中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”，其中，“四個(gè)獨(dú)立”包括()。①運(yùn)行獨(dú)立②檢查獨(dú)立③代碼獨(dú)立④指數(shù)獨(dú)立A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：D參考解析：中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計(jì)原則可以概括為“兩個(gè)不變”和“四個(gè)獨(dú)立”，其中，“四個(gè)獨(dú)立”指運(yùn)行獨(dú)立、監(jiān)察獨(dú)立、代碼獨(dú)立和指數(shù)獨(dú)立。新版章節(jié)練習(xí)，考前壓卷，完整優(yōu)質(zhì)題庫(kù)+考生筆記分享，實(shí)時(shí)更新，軟件，，②檢查獨(dú)立表述錯(cuò)誤，應(yīng)改為“監(jiān)察獨(dú)立”。(80.)以下屬于一般性貨幣政策工具的有()。①存款準(zhǔn)備金制度②再貼現(xiàn)政策③公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)④中期借貸便利（MLF）A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正確答案：A參考解析：考查貨幣政策。一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大工具。(81.)按政策標(biāo)準(zhǔn)，機(jī)構(gòu)投資者可以分為()。①一般機(jī)構(gòu)投資者②金融機(jī)構(gòu)投資者③戰(zhàn)略投資者④非金融機(jī)構(gòu)投資者A.①②B.②④C.①④D.①③正確答案：D參考解析：按政策標(biāo)準(zhǔn)，機(jī)構(gòu)投資者可分為一般機(jī)構(gòu)投資者和戰(zhàn)略機(jī)構(gòu)投資者。(82.)關(guān)于開(kāi)放式基金的利潤(rùn)分配規(guī)定，下列說(shuō)法正確的有()。①基金利潤(rùn)分配后基金份額凈值不得低于面值②一般開(kāi)放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種③一般開(kāi)放式基金利潤(rùn)分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用紅利再投資方式④在開(kāi)放式基金的分紅方式中，基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金A.①②③B.①②C.②③④D.①②④正確答案：D參考解析：考查開(kāi)放式基金的利潤(rùn)分配規(guī)定。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般開(kāi)放式基金利潤(rùn)分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅。(83.)按照國(guó)際貨幣基金組織《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括()。①金融公司②非金融公司③住戶及為住戶服務(wù)的非營(yíng)利機(jī)構(gòu)④廣義政府、公共部門A.①②③B.①②④C.①②③④D.①③④正確答案：C參考解析：本題主要考查全球金融體系的主要參與者。根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括金融公司、非金融公司、住戶、為住戶服務(wù)的非營(yíng)利機(jī)構(gòu)、廣義政府、公共部門。(84.)我國(guó)增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)中始終沒(méi)有理順的兩個(gè)關(guān)系是()。A.金融監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展以及資本市場(chǎng)的投融資關(guān)系B.金融監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展以及銀行與企業(yè)C.預(yù)算軟約束部門和硬約束部門以及銀行與企業(yè)D.資本市場(chǎng)的投融資關(guān)系以及預(yù)算軟約束部門和硬約束部門正確答案：A參考解析：我國(guó)增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的障礙與挑戰(zhàn)中始終沒(méi)有理順的兩個(gè)關(guān)系是：金融監(jiān)管和行業(yè)發(fā)展；資本市場(chǎng)的投融資關(guān)系。(85.)以下不屬于無(wú)面額股票所具有的特點(diǎn)是()。A.發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活B.便于股票分割C.公司凈資產(chǎn)和預(yù)期收益增加，每股價(jià)值下降D.無(wú)面額股票代表著股東對(duì)公司資本總額的投資比例正確答案：C參考解析：考查無(wú)面額股票的特點(diǎn)。公司凈資產(chǎn)和預(yù)期收益增加，每股價(jià)值上升。(86.)關(guān)于首次公開(kāi)發(fā)行股票，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.發(fā)行人在滿足必須具備的條件，并經(jīng)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核、核準(zhǔn)或注冊(cè)后，通過(guò)證券承銷機(jī)構(gòu)面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行股票并在證券交易所上市的過(guò)程B.擬上市公司首次面向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行股票募集資金并上市的行為C.發(fā)行人不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設(shè)立或轉(zhuǎn)制，成為上市公眾公司D.與上市公司在股票發(fā)行上市后進(jìn)行的包括配股、增發(fā)在內(nèi)的股權(quán)再融資一樣正確答案：D參考解析：首次公開(kāi)發(fā)行股票，區(qū)別于上市公司在股票發(fā)行上市后進(jìn)行的包括配股、增發(fā)在內(nèi)的股權(quán)再融資。(87.)下列不屬于科創(chuàng)板上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票條件的是()。A.每次發(fā)行對(duì)象不超過(guò)35名B.向特定對(duì)象發(fā)行的股票，自發(fā)行結(jié)束之日起18個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓C.本次發(fā)行方案發(fā)生重大變化，應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)重新確定本次發(fā)行的定價(jià)基準(zhǔn)日D.發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的80%正確答案：B參考解析：考查科創(chuàng)板上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票的條件。向特定對(duì)象發(fā)行的股票，自發(fā)行結(jié)束之日起6個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。發(fā)行對(duì)象屬于“通過(guò)認(rèn)購(gòu)本次發(fā)行的股票取得上市公司實(shí)際控制權(quán)的投資者”規(guī)定情形的，其認(rèn)購(gòu)的股票自發(fā)行結(jié)束之日起18個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。(88.)證券公司借入期限在()個(gè)月以上（含）2年以下（不含）的次級(jí)債務(wù)為短期次級(jí)債務(wù)，短期次級(jí)債務(wù)不計(jì)入凈資本，僅可在公司開(kāi)展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時(shí)按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。A.1B.3C.6D.12正確答案：B參考解析：考查證券公司次級(jí)債務(wù)。證券公司借入期限在2年以上（含2年）的次級(jí)債務(wù)為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)，長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)應(yīng)當(dāng)為定期債務(wù)；借入期限在3個(gè)月以上（含3個(gè)月）2年以下（不含2年）的次級(jí)債務(wù)為短期次級(jí)債務(wù)。(89.)關(guān)于基金份額的發(fā)售，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算，募集期限不得超過(guò)6個(gè)月C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件D.在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存人專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用正確答案：B參考解析：考查基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算，募集期限不得超過(guò)3個(gè)月。(90.)能夠開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)出更多具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品的是()A.建構(gòu)模塊工具B.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具C.金融遠(yuǎn)期合約D.金融互換正確答案：B參考解析：考查結(jié)構(gòu)化金融衍生工具相關(guān)概念。利用其結(jié)構(gòu)化特性，通過(guò)相互結(jié)合或者與基礎(chǔ)金融工具相結(jié)合，能夠開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)出更多具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品，后者通常被稱為結(jié)構(gòu)化金融衍生工具，或被簡(jiǎn)稱為結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。(91.)以下屬于經(jīng)濟(jì)指標(biāo)類別的是()。①先行性指標(biāo)②同步性指標(biāo)③滯后性指標(biāo)④公司經(jīng)營(yíng)狀況A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：A參考解析：經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分為三類：第一，先行性指標(biāo)。第二，同步性指標(biāo)。第三，滯后性指標(biāo)。(92.)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)2016年頒布的《證券公司壓力測(cè)試指引》指出，證券公司在遇到()情形時(shí)，應(yīng)當(dāng)開(kāi)展專項(xiàng)或綜合壓力測(cè)試。①重大對(duì)外投資或收購(gòu)②重大對(duì)外擔(dān)保③重大固定資產(chǎn)投資④利潤(rùn)分配或其他資本性支出A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查對(duì)壓力測(cè)試標(biāo)準(zhǔn)的理解。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)2016年頒布的《證券公司壓力測(cè)試