金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-12月《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》押題密卷1

金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-12月《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》押題密卷1單選題（共99題，共99分）(1.)下列()股票的持有人能夠優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤(rùn)和剩余財(cái)產(chǎn)()。A.有限制股（江南博哥）票B.金股C.優(yōu)先股D.超級(jí)表決權(quán)股票正確答案：C參考解析：優(yōu)先股特點(diǎn)，優(yōu)先股的持有人能夠優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤(rùn)和剩余財(cái)產(chǎn)(2.)按照上海證券交易所的規(guī)定，屬于下列()情形的，首個(gè)交易日無(wú)價(jià)格漲跌幅限制。①首次公開(kāi)發(fā)行上市股票②增發(fā)上市的股票③暫停上市后恢復(fù)上市的股票④退市后重新上市的股票A.①②③B.①②③④C.①②④D.①③④正確答案：B參考解析：首次公開(kāi)發(fā)行上市股票、增發(fā)上市的股票、暫停上市后恢復(fù)上市的股票和退市后重新上市的股票，首個(gè)交易日不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制。(3.)以下()交易機(jī)制中，證券交易價(jià)格是由市場(chǎng)上買(mǎi)方和賣(mài)方訂單共同驅(qū)動(dòng)的。A.定期交易B.連續(xù)交易C.指令驅(qū)動(dòng)D.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)正確答案：C參考解析：指令驅(qū)動(dòng)又稱訂單驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)，證券交易價(jià)格由買(mǎi)方訂單和賣(mài)方的訂單共同驅(qū)動(dòng)。(4.)運(yùn)用紅利貼現(xiàn)模型進(jìn)行估值，需要確定的指標(biāo)有()。①各期現(xiàn)金紅利②各期自由現(xiàn)金流③股權(quán)要求收益率④持有期末賣(mài)出股權(quán)的預(yù)期價(jià)格A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正確答案：D參考解析：考查利用紅利貼現(xiàn)模型對(duì)股票進(jìn)行估值的計(jì)算公式。(5.)證券投資基金是一種集合投資方式，它與股票、債券的區(qū)別在于()。①反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同②籌集資金的投向不同③收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同④發(fā)行方式不同A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正確答案：A參考解析：考查證券投資基金與股票、債券的區(qū)別，有助于深刻理解證券投資基金的特點(diǎn)。(6.)相比個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者具有以下()特點(diǎn)。①投資資金規(guī)?；谕顿Y管理專業(yè)化③投資結(jié)構(gòu)組合化④投資行為規(guī)范化A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)。與個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn)：（1）投資資金規(guī)?；?。（2）投資管理專業(yè)化。（3）投資結(jié)構(gòu)組合化。(7.)下列全球金融體系參與者中屬于存款吸收機(jī)構(gòu)的是()。①儲(chǔ)蓄銀行②開(kāi)發(fā)銀行③中央銀行④商業(yè)銀行A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：本題主要考查全球金融體系的主要參與者。存款吸收機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機(jī)構(gòu)。其他存款吸收機(jī)構(gòu)包括儲(chǔ)蓄銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協(xié)會(huì)、吸收存款的小額貸款機(jī)構(gòu)。中央銀行是國(guó)家金融機(jī)構(gòu)，控制金融體系的關(guān)鍵方面。(8.)股票風(fēng)險(xiǎn)較()，債券風(fēng)險(xiǎn)較()。A.小大B.大小C.大大D.小小正確答案：B參考解析：考查債券與股票的區(qū)別。債券和股票有不同的風(fēng)險(xiǎn)，股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)較小。(9.)債券按付息方式分類，可以分為()。A.政府債券、金融債券和公司債券B.零息債券、附息債券和息票累積債券C.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券D.短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券正確答案：B參考解析：考查債券的分類。按付息方式，債券可以分為零息債券、附息債券和息票累積債券。(10.)貨幣市場(chǎng)基金是僅以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限較短，一般在()年以內(nèi)。A.1B.2C.3D.5正確答案：A參考解析：貨幣市場(chǎng)基金的期限，一般1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)等。(11.)我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按()支付。A.周B.月C.季度D.年正確答案：B參考解析：考查有關(guān)基金各種費(fèi)用的計(jì)提方式與支付周期。我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。(12.)關(guān)于債券的到期期限，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.債券到期期限是指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至清償本息之日止的時(shí)間B.債券到期期限是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時(shí)間C.各種債券的償還期限都是相同的D.習(xí)慣上有短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券之分正確答案：C參考解析：考查債券的票面要素中的債券的到期期限。各種債券有不同的償還期限，短則幾個(gè)月，長(zhǎng)則幾十年，并非償還期限都是相同的。(13.)每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過(guò)()家。A.1B.2C.3D.5正確答案：A參考解析：每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過(guò)1家。(14.)全國(guó)社保基金境外投資限于下列()投資。①銀行存款②外國(guó)政府債券③基金④股票⑤銀行票據(jù)A.①②B.①②⑤C.①②③④D.①②③④⑤正確答案：D參考解析：考查全國(guó)社保基金境外投資。全國(guó)社?；鹁惩馔顿Y限于下列投資品種或者工具：①銀行存款；②外國(guó)政府債券、國(guó)際金融組織債券、外國(guó)機(jī)構(gòu)債券和外國(guó)公司債券；③中國(guó)政府或者企業(yè)在境外發(fā)行的債券；④銀行票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓存單等貨幣市場(chǎng)產(chǎn)品；⑤股票；⑥基金；⑦掉期、遠(yuǎn)期等衍生金融工具；⑧財(cái)政部會(huì)同勞動(dòng)保障部批準(zhǔn)的其他投資品種或工具。(15.)對(duì)于財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券的投標(biāo)最低投標(biāo)量、最低承銷額限定，下面說(shuō)法正確的是()。①承銷團(tuán)甲類成員最低投放量為當(dāng)期地方債招標(biāo)額的4%②承銷團(tuán)乙類成員最低投放量為當(dāng)期地方債招標(biāo)額的2%③承銷團(tuán)甲類成員最低承銷額為當(dāng)期地方債招標(biāo)額的1%④承銷團(tuán)乙類成員最低承銷額為當(dāng)期地方債招標(biāo)額的0.2%A.①B.①③C.②③D.①③④正確答案：D參考解析：對(duì)于財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券的投標(biāo)最低投標(biāo)量、最低承銷額限定。承銷團(tuán)甲類成員最低投放量為當(dāng)期地方債招標(biāo)額的4%，承銷團(tuán)乙類成員最低投放量為當(dāng)期地方債招標(biāo)額的1%;承銷團(tuán)甲類成員最低承銷額為當(dāng)期地方債招標(biāo)額的1%，承銷團(tuán)乙類成員最低承銷額為當(dāng)期地方債招標(biāo)額的0.2%。(16.)美國(guó)國(guó)債是由()發(fā)行的債券。A.美國(guó)聯(lián)邦政府B.政府支持企業(yè)C.州及州所屬地方政府D.美國(guó)公司正確答案：A參考解析：本題主要考查美國(guó)國(guó)債發(fā)行方的內(nèi)容。美國(guó)聯(lián)邦政府發(fā)行的債券被統(tǒng)稱為美國(guó)國(guó)債，美國(guó)國(guó)債是美國(guó)債券市場(chǎng)的基石。(17.)下列關(guān)于可贖回債券的約定贖回價(jià)格的說(shuō)法中有誤的是()。A.約定贖回價(jià)格可以是發(fā)行價(jià)格B.約定贖回價(jià)格不能是債券面值C.約定贖回價(jià)格可以是某一指定價(jià)格D.約定贖回價(jià)格可以是與不同贖回時(shí)間對(duì)應(yīng)的一組贖回價(jià)格正確答案：B參考解析：考查贖回收益率中的贖回價(jià)格。約定贖回價(jià)格可以是債券面值。(18.)證券公司風(fēng)險(xiǎn)的主要特征有()。①社會(huì)性②擴(kuò)張性③周期性④可操作性A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：A參考解析：考查證券公司風(fēng)險(xiǎn)的主要特征。(19.)公司債券的發(fā)債利率沒(méi)有明確的限制，由發(fā)行人和保薦人通過(guò)市場(chǎng)詢價(jià)確定；企業(yè)債券的定價(jià)存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的()。A.30%B.40%C.50%D.60%正確答案：B參考解析：考查企業(yè)債券和公司債券的發(fā)行定價(jià)方式。企業(yè)債券的定價(jià)存在利率限制，要求發(fā)債利率不高于同期銀行存款利率的40％;公司債券的發(fā)債利率沒(méi)有明確的限制，由發(fā)行人和保薦人通過(guò)市場(chǎng)詢價(jià)確定。(20.)證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務(wù)，下列做法正確的是()。A.甲證券公司代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割B.乙證券公司代期貨公司收付期貨保證金C.丙證券公司拒絕代客戶收付期貨保證金D.丁證券公司利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金正確答案：C參考解析：證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務(wù)，不得代理客戶進(jìn)行期貨交易，結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。(21.)滬深300指數(shù)所選擇的公司一般滿足下列()條件。①經(jīng)營(yíng)狀況良好②股票價(jià)格無(wú)明顯波動(dòng)③財(cái)務(wù)報(bào)告無(wú)重大問(wèn)題④無(wú)明顯市場(chǎng)操縱A.①②③④B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：上述四項(xiàng)皆為滬深300指數(shù)選擇樣本股票所考慮的條件。(22.)在基金市場(chǎng)上存在著許多不同的參與主體，依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為()。①基金當(dāng)事人②基金服務(wù)機(jī)構(gòu)③基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織④其他機(jī)構(gòu)A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：A參考解析：考查基金市場(chǎng)參與主體，分為三大類，即基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)和基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。(23.)()是指依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金，在我國(guó)，是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額后成為基金持有人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。A.公司型基金B(yǎng).債券基金C.公募基金D.契約型基金正確答案：D參考解析：考查契約型基金的概念。(24.)買(mǎi)賣(mài)價(jià)差法常用的價(jià)差指標(biāo)不包括()。A.買(mǎi)賣(mài)價(jià)差B.有效價(jià)差C.實(shí)現(xiàn)的價(jià)差D.合理價(jià)差正確答案：D參考解析：考查買(mǎi)賣(mài)價(jià)差法。買(mǎi)賣(mài)價(jià)差法是利用市場(chǎng)上同一交易標(biāo)的在同一時(shí)間的買(mǎi)人和賣(mài)出價(jià)格差來(lái)衡量其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的一種方法。該方法常用的價(jià)差指標(biāo)包括買(mǎi)賣(mài)價(jià)差、有效價(jià)差與實(shí)現(xiàn)的價(jià)差等。(25.)()通常被定義為“公司融資類客戶、交易對(duì)手或公司持有證券的發(fā)行人在無(wú)法履行合同義務(wù)的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關(guān)信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性?！盇.信用風(fēng)險(xiǎn)B.違約風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：考查信用風(fēng)險(xiǎn)的概念。(26.)()是指由經(jīng)營(yíng)、管理以及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D參考解析：考查聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的概念。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由證券公司經(jīng)營(yíng)管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致證券公司股東、員工、客戶、第三方合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)等對(duì)證券公司的公開(kāi)負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。(27.)()是指有權(quán)代表國(guó)家投資的部門(mén)或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份。A.國(guó)家股B.法入股C.社會(huì)公眾股D.外資股正確答案：A參考解析：考查我國(guó)股票的類型。國(guó)家股是指有權(quán)代表國(guó)家投資的部門(mén)或機(jī)構(gòu)以國(guó)有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國(guó)有資產(chǎn)折算成的股份。(28.)下面關(guān)于證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)發(fā)展階段的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.在第一階段，證券公司一般都沒(méi)有設(shè)置專門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是操作風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理工作以散落在業(yè)務(wù)條線的內(nèi)部控制為主B.在第二階段，證券公司已經(jīng)基本上成立了獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部，按照風(fēng)險(xiǎn)類型有針對(duì)性地開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作C.在第三階段，壓力測(cè)試作為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的補(bǔ)充已經(jīng)得到廣泛應(yīng)用D.在第三階段，全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范的出臺(tái)標(biāo)志著證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)入到全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)階段正確答案：C參考解析：考查證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)發(fā)展階段。在第二階段，壓力測(cè)試作為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的補(bǔ)充已經(jīng)得到廣泛應(yīng)用。(29.)下列對(duì)于證券公司合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的認(rèn)定符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的是()。A.凈資本不低于5億元人民幣B.凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于60%C.經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)達(dá)3年以上D.在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)正確答案：D參考解析：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。證券公司：各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；凈資本不低于8億元人民幣；凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于70%;經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)達(dá)1年以上；在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。(30.)王某持有A公司2萬(wàn)股股票。2019年3月5日，A公司宣布每股發(fā)放現(xiàn)金股利1元，3月6日，范某將王某所持的A公司股票盡數(shù)買(mǎi)入，7月8日，范某將該股票賣(mài)給李某，李某在7月10日又將股票轉(zhuǎn)讓給張某。已知7月10日為A公司除息除權(quán)日，那么最終能獲得股息的人是()。A.王某B.范某C.李某D.張某正確答案：C參考解析：除息除權(quán)日的定義，除息除權(quán)日通常為股權(quán)登記日之后的1個(gè)工作日，除息除權(quán)日（含本日）買(mǎi)入的股票不再享有本期股利。(31.)以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的是()。A.風(fēng)險(xiǎn)走向管理B.風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)與撥備C.風(fēng)險(xiǎn)限額D.風(fēng)險(xiǎn)緩釋正確答案：A參考解析：考查風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的措施。風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)主要是證券公司根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控及預(yù)警等情況，針對(duì)不同類別、不同發(fā)生概率及不同損失程度的風(fēng)險(xiǎn)所采取的應(yīng)對(duì)措施，主要包括風(fēng)險(xiǎn)偏好管理、風(fēng)險(xiǎn)限額、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)與撥備、風(fēng)險(xiǎn)緩釋以及應(yīng)急計(jì)劃等。(32.)()是指投資者向證券公司繳納一定的保證金，融（借）入一定數(shù)量的資金買(mǎi)入股票的交易行為。A.融資交易B.融券交易C.證券交易D.信用交易正確答案：A參考解析：考查融資交易定義，是指投資者向證券公司繳納一定的保證金，融（借）人一定數(shù)量的資金買(mǎi)入股票的交易行為。(33.)關(guān)于上市開(kāi)放式基金，下列選項(xiàng)正確的是()。A.上市開(kāi)放式基金只能在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回B.上市開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行C.LOF采用指數(shù)基金模式D.LOF可能會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象正確答案：B參考解析：考查特殊類型基金中的上市開(kāi)放式基金（LOF）的特點(diǎn)和交易制度。上市開(kāi)放式基金（ListedOpen-endedFunds,LOF）是一種既可以同時(shí)在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回，并通過(guò)份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種開(kāi)放式基金。與ETF不同，L0F不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動(dòng)管理型基金；同時(shí)，申購(gòu)和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行，對(duì)申購(gòu)和贖回沒(méi)有規(guī)模上的限制，可以在交易所申購(gòu)、贖回，也可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。L0F所具有的可以在場(chǎng)內(nèi)外申購(gòu)、贖回以及場(chǎng)內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排，使L0F不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象。(34.)下列屬于公司債券公開(kāi)發(fā)行應(yīng)當(dāng)符合的條件主要有()。①具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)②最近三年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券一年的利息③具有合理的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)和正常的現(xiàn)金流量④?chē)?guó)務(wù)院規(guī)定的其他條件A.①②B.①③④C.②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查公司債券公開(kāi)發(fā)行的條件。中國(guó)證監(jiān)會(huì)2021年2月出臺(tái)的《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》（[第180號(hào)令]）明確公開(kāi)發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)符合下列4個(gè)條件：一是具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)；二是最近三年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券一年的利息；三是具有合理的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)和正常的現(xiàn)金流量；四是國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他條件。(35.)我國(guó)()三家商品期貨交易所通過(guò)多年的發(fā)展創(chuàng)新，產(chǎn)品工具體系日漸豐富，商品期貨和期權(quán)交易規(guī)模多年獲得持續(xù)快速增長(zhǎng)。①上海②大連③北京④深圳⑤鄭州A.①③④B.①②④C.②③④D.①②⑤正確答案：D參考解析：我國(guó)上海、大連和鄭州三家商品期貨交易所通過(guò)多年的發(fā)展創(chuàng)新，產(chǎn)品工具體系日漸豐富，商品期貨和期權(quán)交易規(guī)模多年獲得持續(xù)快速增長(zhǎng)(36.)屬于機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用的有()。①有利于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接融資②有利于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制③有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行④有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查機(jī)構(gòu)投資者的作用。(37.)下列()現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理理念是正確的。①任何金融產(chǎn)品是風(fēng)險(xiǎn)和收益的組合②任何金融產(chǎn)品都具有風(fēng)險(xiǎn)性③風(fēng)險(xiǎn)是與收益相匹配的④投資是以風(fēng)險(xiǎn)換收益A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理理念。(38.)以下屬于國(guó)際金融監(jiān)管體系的有()。①美國(guó)銀行監(jiān)管委員會(huì)②巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)②國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織④?chē)?guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：B參考解析：本題主要考查國(guó)際金融監(jiān)管體系所包含的組織協(xié)會(huì)。國(guó)際金融監(jiān)管體系是全球金融體系的重要組成部分，包括巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（IOSCO）、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)（IAIS）等。(39.)除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者經(jīng)營(yíng)證券投資基金、經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃允許的行為不包括()。①購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)②投資于銀行存款等貨幣市場(chǎng)工具③購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭④購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：B參考解析：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。(40.)大宗商品類金融衍生工具按照其自身交易的方法及特點(diǎn)可以分為()。①商品期貨②商品期權(quán)③商品遠(yuǎn)期④商品互換⑤信用衍生品A.①③④⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③④正確答案：D參考解析：大宗商品類金融衍生工具按照其自身交易的方法及特點(diǎn)可以分為商品期貨、商品期權(quán)、商品遠(yuǎn)期以及商品互換。(41.)債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系不包括()。A.所借貸貨幣資金的數(shù)額B.借貸的時(shí)間C.借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償D.債券的面值正確答案：D參考解析：考查債券的定義。債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：第一，所借貸貨幣資金的數(shù)額；第二，借貸的時(shí)間；第三，在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償（債券的利息）(42.)以下不屬于2018年4月11日在博鰲亞洲論壇分論壇上提出的推進(jìn)金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放“三大原則”的是()。A.金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放將與匯率形成機(jī)制改革和資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程相互配合，共同推進(jìn)B.不允許外國(guó)銀行在我國(guó)境內(nèi)同時(shí)設(shè)立分行和子行C.在開(kāi)放的同時(shí)要重視防范金融風(fēng)險(xiǎn)，要使金融監(jiān)管能力與金融開(kāi)放度相匹配D.準(zhǔn)入前國(guó)民待遇和負(fù)債清單原則正確答案：B參考解析：本題考在2018年博鰲亞洲論壇公布的金融業(yè)開(kāi)放政策。取消銀行和金融資產(chǎn)管理公司的外資持股比例限制，內(nèi)外資一視同仁；允許外國(guó)銀行在我國(guó)境內(nèi)同時(shí)設(shè)立分行和子行。(43.)除了()以外，其他持有者不具有股東資格。A.記名股東B.認(rèn)購(gòu)股東C.注冊(cè)股東D.登記股東正確答案：A參考解析：考查記名股票和無(wú)記名股票知識(shí)點(diǎn)。除了記名股東以外，其他持有者（非經(jīng)記名股東轉(zhuǎn)讓和經(jīng)股份公司過(guò)戶的）不具有股東資格。(44.)下面關(guān)于公司債券的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.非公開(kāi)發(fā)行公司債券必須進(jìn)行信用評(píng)級(jí)B.對(duì)公司債券發(fā)行沒(méi)有強(qiáng)制性擔(dān)保要求C.非公開(kāi)發(fā)行公司債券是否進(jìn)行信用評(píng)級(jí)由發(fā)行人確定D.非公開(kāi)發(fā)行公司債券，募集資金用于約定的用途正確答案：A參考解析：考查對(duì)公司債券的理解。(45.)()是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。A.證券托管B.證券存管C.證券代管D.證券委托正確答案：A參考解析：考查證券托管的概念。證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。(46.)下列關(guān)于人民幣債券發(fā)行的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是()。A.人民幣債券發(fā)行利率由發(fā)行人參照同期國(guó)債收益率水平確定B.人民幣債券發(fā)行利率由中國(guó)人民銀行核定C.國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)公開(kāi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)組成承銷團(tuán)D.發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)際企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制財(cái)務(wù)報(bào)告正確答案：D參考解析：人民幣債券發(fā)行的相關(guān)知識(shí)。發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制財(cái)務(wù)報(bào)告，除非該國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)所采用的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則經(jīng)中國(guó)財(cái)政部認(rèn)定已與中國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則實(shí)現(xiàn)了等效。(47.)關(guān)于我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀的說(shuō)法正確的有()。①我國(guó)已經(jīng)逐漸形成了一個(gè)由貨幣市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、商品期貨市場(chǎng)和金融衍生品市場(chǎng)等構(gòu)成的，具有交易場(chǎng)所多層次、交易品種多樣化和交易機(jī)制多元化等特征的金融市場(chǎng)體系②我國(guó)債券交易市場(chǎng)分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)。場(chǎng)外市場(chǎng)包括銀行間市場(chǎng)和銀行柜臺(tái)市場(chǎng)，前者的市場(chǎng)參與者限定為機(jī)構(gòu)，屬于場(chǎng)外債券批發(fā)市場(chǎng)；后者參與者限定為個(gè)人，屬于場(chǎng)外債券零售市場(chǎng)③期貨市場(chǎng)監(jiān)管方面，我國(guó)形成了中國(guó)證監(jiān)會(huì)、地方證監(jiān)局、期貨交易所、期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機(jī)制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系④中國(guó)黃金市場(chǎng)目前初步形成了以上海黃金交易所黃金現(xiàn)貨為主體，上海期貨交易所黃金期貨、商業(yè)銀行柜臺(tái)黃金產(chǎn)品共同組成的，層次分明且各有側(cè)重的多元市場(chǎng)體系A(chǔ).①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀。我國(guó)已經(jīng)逐漸形成了一個(gè)由貨幣市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、商品期貨市場(chǎng)和金融衍生品市場(chǎng)等構(gòu)成的，具有交易場(chǎng)所多層次、交易品種多樣化和交易機(jī)制多元化等特征的金融市場(chǎng)體系，為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、支持國(guó)家宏觀調(diào)控、推進(jìn)國(guó)有企業(yè)和財(cái)政金融體制改革、穩(wěn)步推進(jìn)利率市場(chǎng)化和完善人民幣匯率形成機(jī)制、防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)和維護(hù)金融穩(wěn)定發(fā)揮了重要作用。(48.)關(guān)于不列入基金管理過(guò)程中發(fā)生費(fèi)用的項(xiàng)目，下列說(shuō)法中正確的有()。①基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失②基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用③基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師和律師費(fèi)、信息披露費(fèi)等費(fèi)用A.①②③B.①②C.②③D.①③正確答案：A參考解析：考查不得列入基金管理過(guò)程中發(fā)生費(fèi)用的項(xiàng)目。下列費(fèi)用不列入基金管理過(guò)程中發(fā)生費(fèi)用：（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失；（2）基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；（3）基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師和律師費(fèi)、信息披露費(fèi)等費(fèi)用。(49.)()，是指發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行股票或向特定對(duì)象發(fā)行股票累計(jì)超過(guò)()人，但依法實(shí)施員工持股計(jì)劃的員工人數(shù)不計(jì)算在內(nèi)或法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。①公開(kāi)發(fā)行股票②非公開(kāi)發(fā)行股票③200人④100人A.①③B.①④C.②③D.②④正確答案：A參考解析：本題考查公開(kāi)發(fā)行股票的基本條件。公開(kāi)發(fā)行股票，是指發(fā)行人向不特定對(duì)象發(fā)行股票或向特定對(duì)象發(fā)行股票累計(jì)超過(guò)200人，但依法實(shí)施員工持股計(jì)劃的員工人數(shù)不計(jì)算在內(nèi)或法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。(50.)中華人民共和國(guó)境內(nèi)的商業(yè)銀行及授權(quán)分行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、農(nóng)村信用社、證券公司、基金管理公司及其管理的各類基金、保險(xiǎn)公司、外資金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)可投資于債券資產(chǎn)的其他金融機(jī)構(gòu)均可在()按實(shí)名制原則以自己名義開(kāi)立債券托管賬戶。①中央結(jié)算公司②上海清算所③中國(guó)結(jié)算公司④證券交易所A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：A參考解析：考查債券托管的有關(guān)規(guī)定。中華人民共和國(guó)境內(nèi)的商業(yè)銀行及授權(quán)分行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、農(nóng)村信用社、城市信用社、證券公司、基金管理公司及其管理的各類基金、保險(xiǎn)公司、外資金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)可投資于債券資產(chǎn)的其他金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“投資人”）均可在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（中央結(jié)算公司）、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司（上海清算所）和中國(guó)證券登記結(jié)算公司（中國(guó)結(jié)算公司）按實(shí)名制原則以自己名義開(kāi)立債券托管賬戶。債券托管量等于已經(jīng)發(fā)行但尚未到期的債券總量。(51.)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2020年8月發(fā)布《公開(kāi)募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金指引（試行）》，要求公募REITs產(chǎn)品同時(shí)符合下列()特征。①80%以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額；基金通過(guò)基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券持有基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目公司全部股權(quán)；②基金通過(guò)資產(chǎn)支持證券和項(xiàng)目公司等載體取得基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目完全所有權(quán)或經(jīng)營(yíng)權(quán)利③基金管理人主動(dòng)運(yùn)營(yíng)管理基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，以獲取基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目租金、收費(fèi)等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的④采取封閉式運(yùn)作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%A.①③④B.②③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查我國(guó)公募REITs產(chǎn)品發(fā)行要求。見(jiàn)中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2020年8月發(fā)布《公開(kāi)募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金指引（試行）》。(52.)募集機(jī)構(gòu)不得通過(guò)下列()媒介渠道推介私募基金。①公開(kāi)出版資料②戶外廣告③海報(bào)④電視、電影等A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查募集機(jī)構(gòu)不得采取的推介私募基金渠道。還包括面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊(cè)、信函、傳真；公共、門(mén)戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介等。(53.)經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)包括()。①長(zhǎng)期利率②銀行準(zhǔn)備金③銀行信貸規(guī)模④貨幣供應(yīng)量A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：B參考解析：經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)包括銀行信貸規(guī)模、貨幣供應(yīng)量、長(zhǎng)期利率。銀行準(zhǔn)備金是操作目標(biāo)。(54.)私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在名稱中注明()字樣。①私募基金②私募基金管理③創(chuàng)業(yè)投資A.①②B.②③C.①②③D.①③正確答案：C參考解析：考查私募證券投資基金的基本規(guī)范。私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在名稱中標(biāo)明“私募基金”“私募基金管理”“創(chuàng)業(yè)投資”字樣，并在經(jīng)營(yíng)范圍中標(biāo)明“私募投資基金管理”“私募證券投資基金管理”“私募股權(quán)投資基金管理”“創(chuàng)業(yè)投資基金管理”等體現(xiàn)受托管理私募基金特點(diǎn)的字樣。(55.)上交所和深交所于2020年12月31日《上海證券交易所股票上市規(guī)則》《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》發(fā)布的目的是()。①進(jìn)一步完善退市標(biāo)準(zhǔn)②簡(jiǎn)化退市程序③加大退市監(jiān)管力度④保護(hù)投資者權(quán)益⑤落實(shí)新《證券法》關(guān)于退市的規(guī)定A.①③④⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤正確答案：D參考解析：為進(jìn)一步完善退市標(biāo)準(zhǔn)，簡(jiǎn)化退市程序，加大退市監(jiān)管力度，保護(hù)投資者權(quán)益，落實(shí)新《證券法》關(guān)于退市的規(guī)定，上交所和深交所于2020年12月31日發(fā)布并實(shí)施修訂后的《上海證券交易所股票上市規(guī)則》《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》，對(duì)股票退市規(guī)則進(jìn)行改革和優(yōu)化。(56.)下列關(guān)于證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)的說(shuō)法正確的是()。①證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專用資金賬戶、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶②證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶③證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶④證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶A.①③B.①④C.②③D.③④正確答案：B參考解析：證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；以自己的名義在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專用資金賬戶、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。(57.)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括()。①會(huì)計(jì)師事務(wù)所②律師事務(wù)所③從事資產(chǎn)評(píng)估、資信評(píng)級(jí)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)④從事信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)A.①②③④B.①②④C.①②③D.①③④正確答案：A參考解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，包括會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及從事資產(chǎn)評(píng)估、資信評(píng)級(jí)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。(58.)關(guān)于公募REITs產(chǎn)品的特征，下列說(shuō)法正確的有()。①90%以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額②基金通過(guò)基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券持有基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目公司全部股權(quán)③基金通過(guò)資產(chǎn)支持證券和項(xiàng)目公司等載體取得基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目完全所有權(quán)或經(jīng)營(yíng)權(quán)利④采取封閉式運(yùn)作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的80%A.①③B.①②③C.①②④D.②③正確答案：D參考解析：考查公募REITs產(chǎn)品的特征。中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2020年8月發(fā)布《公開(kāi)募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金指引（試行）》，要求公募REITs產(chǎn)品同時(shí)符合下列特征：（1）80%以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額；基金通過(guò)基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券持有基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目公司全部股權(quán)。（2）基金通過(guò)資產(chǎn)支持證券和項(xiàng)目公司等載體取得基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目完全所有權(quán)或經(jīng)營(yíng)權(quán)利。（3）基金管理人主動(dòng)運(yùn)營(yíng)管理基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，以獲取基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目租金、收費(fèi)等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的。（4）采取封閉式運(yùn)作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%。(59.)下列關(guān)于憑證式國(guó)債的承銷程序說(shuō)法正確的是()。A.憑證式國(guó)債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券B.財(cái)政部和中國(guó)人民銀行一般每半年確定一次憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格C.發(fā)售采取向購(gòu)買(mǎi)入開(kāi)具憑證式國(guó)債收款憑證的方式，發(fā)售數(shù)量可以突破所承銷的國(guó)債量D.財(cái)政部一般委托中國(guó)人民銀行分配承銷數(shù)額正確答案：D參考解析：考查憑證式國(guó)債的承銷程序。憑證式國(guó)債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。財(cái)政部和中國(guó)人民銀行一般每年確定一次憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格，財(cái)政部一般委托中國(guó)人民銀行分配承銷數(shù)額。發(fā)售采取向購(gòu)買(mǎi)入開(kāi)具憑證式國(guó)債收款憑證的方式，發(fā)售數(shù)量不能突破所承銷的國(guó)債量。(60.)()是指?jìng)I(mǎi)賣(mài)雙方（資金融入方和資金融出方）在成交的同時(shí)，約定于未來(lái)某一時(shí)間以某一約定價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。A.現(xiàn)券交易B.回購(gòu)交易C.遠(yuǎn)期交易D.期貨交易正確答案：B參考解析：回購(gòu)交易，.是指?jìng)I(mǎi)賣(mài)雙方（資金融入方和資金融出方）在成交的同時(shí)，約定于未來(lái)某一時(shí)間以某一約定價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。(61.)下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券在發(fā)行制度和監(jiān)管機(jī)構(gòu)方面的說(shuō)法正確的是()。A.企業(yè)債券的發(fā)行由核準(zhǔn)制改為注冊(cè)制B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)為企業(yè)債券的法定注冊(cè)機(jī)關(guān)C.公司債券的發(fā)行由注冊(cè)制改為核準(zhǔn)制D.公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券由證券交易所負(fù)責(zé)受理、審核，報(bào)國(guó)家發(fā)改委履行發(fā)行核準(zhǔn)程序正確答案：A參考解析：考查企業(yè)債券和公司債券的不同點(diǎn)。企業(yè)債券的發(fā)行由核準(zhǔn)制改為注冊(cè)制。國(guó)家發(fā)改委為企業(yè)債券的法定注冊(cè)機(jī)關(guān)，發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)國(guó)家發(fā)改委注冊(cè)。公司債券的發(fā)行由核準(zhǔn)制改為注冊(cè)制^公開(kāi)發(fā)行公司債券由證券交易所負(fù)責(zé)受理、審核，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)履行發(fā)行注冊(cè)程序。(62.)()是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。A.公司型基金B(yǎng).債券基金C.封閉式基金D.開(kāi)放式基金正確答案：C參考解析：考查封閉式基金的概念。封閉式基金是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。(63.)下列關(guān)于歐洲債券的說(shuō)法有誤的是()。A.歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券B.由于以這種方式發(fā)行的債券最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券C.歐洲債券不可以在歐洲以外的國(guó)家發(fā)行，同時(shí)其發(fā)行面值也不可以以歐元之外的其他貨幣來(lái)表示D.大多數(shù)歐洲債券仍然是以美元為面值發(fā)行的正確答案：C參考解析：考查對(duì)歐洲債券的理解。歐洲債券可以在歐洲以外的國(guó)家發(fā)行，同時(shí)其發(fā)行面值也可以以歐元之外的其他貨幣來(lái)表示。(64.)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資國(guó)家重大項(xiàng)目和重點(diǎn)企業(yè)股權(quán)的比例，合計(jì)不得高于養(yǎng)老保險(xiǎn)基金資產(chǎn)凈值的()。A.5%B.10%C.15%D.20%正確答案：D參考解析：考查基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資國(guó)家重大項(xiàng)目和重點(diǎn)企業(yè)股權(quán)的比例，合計(jì)不得高于養(yǎng)老保險(xiǎn)基金資產(chǎn)凈值的20%。(65.)科創(chuàng)板股票競(jìng)價(jià)交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為()。A.10%B.15%C.20%D.25%正確答案：C參考解析：科創(chuàng)板股票競(jìng)價(jià)交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為20%。(66.)公正地辦理證券交易中的各項(xiàng)手續(xù)，公正地處理證券交易中的違法違規(guī)行為等體現(xiàn)()證券交易原則。A.公開(kāi)B.公平C.公正D.公允正確答案：C參考解析：考查證券交易原則公正原則。公正原則是指應(yīng)當(dāng)公正地對(duì)待證券交易的參與各方，以及公正地處理證券交易事務(wù)。在實(shí)踐中，公正原則也體現(xiàn)在很多方面，例如，公正地辦理證券交易中的各項(xiàng)手續(xù)，公正地處理證券交易中的違法違規(guī)行為等。(67.)以下()不是我國(guó)企業(yè)債券的種類。A.普通企業(yè)債券B.中小企業(yè)集合債券C.可續(xù)期企業(yè)債券D.國(guó)際債券正確答案：D參考解析：考查我國(guó)企業(yè)債券的品種。國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。它是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。(68.)以下不屬于貨幣政策的最終目標(biāo)的是()。A.穩(wěn)定物價(jià)B.充分就業(yè)C.控制銀行信貸規(guī)模D.國(guó)際收支平衡正確答案：C參考解析：考查貨幣政策。貨幣政策最終目標(biāo)包括穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、國(guó)際收支平衡和金融穩(wěn)定。(69.)上市公司出現(xiàn)()情形可以向證券交易所申請(qǐng)退市。①上市股東大會(huì)決議主動(dòng)撤回其股票在證券交易所的交易，并決定不再在該交易所交易②上市公司被其他公司實(shí)施控股合并③上市公司股東大會(huì)決議公司解散④其他收購(gòu)人向所有股東發(fā)出收購(gòu)或收購(gòu)全部或者部分股份要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件A.①③④B.②③④C.①②③D.①②④正確答案：A參考解析：上市公司可以向證券交易所申請(qǐng)退市的情形。上市公司出現(xiàn)下列情形之一的，可以向證券交易所申請(qǐng)主動(dòng)退市：（1）上市公司股東大會(huì)決議主動(dòng)撤回其股票在證券交易所的交易，并決定不再在該交易所交易；（2）上市公司股東大會(huì)決議主動(dòng)撤回其股票在證券交易所的交易，并轉(zhuǎn)而申請(qǐng)?jiān)谄渌灰讏?chǎng)所交易或轉(zhuǎn)讓；（3）上市公司向所有股東發(fā)出回購(gòu)全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；（4）上市公司股東向所有其他股東發(fā)出收購(gòu)全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；（5）除上市公司股東外的其他收購(gòu)人向所有股東發(fā)出收購(gòu)全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；（6）上市公司因新設(shè)合并或者吸收合并，不再具有獨(dú)立主體資格并被注銷；（7）上市公司股東大會(huì)決議公司解散。（8）中國(guó)證監(jiān)會(huì)和證券交易所認(rèn)可的其他主動(dòng)終止上市情形。(70.)可轉(zhuǎn)換債券的票面利率（或可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票的股息率）是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率（或優(yōu)先股票股息率），由發(fā)行人根據(jù)()確定。①當(dāng)前市場(chǎng)利率水平②公司債券資信等級(jí)③發(fā)行條款A(yù).①②③B.①③C.②③D.①②正確答案：A參考解析：考查確定可轉(zhuǎn)換債券票面利率的考慮因素。可轉(zhuǎn)換債券的票面利率（或可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票的股息率），是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率（或優(yōu)先股票股息率），由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場(chǎng)利率水平、公司債券資信等級(jí)和發(fā)行條款確定，一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換債券（或不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票）?？赊D(zhuǎn)換債券應(yīng)半年或1年付息1次，到期后5個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后1期利息。(71.)中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購(gòu)、參股經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)管理辦法》，主要內(nèi)容涉及()。①維持適當(dāng)門(mén)檻，支持機(jī)構(gòu)“走出去”②規(guī)范業(yè)務(wù)范圍，完善組織架構(gòu)③督促母公司加強(qiáng)管控，完善境外機(jī)構(gòu)管理④加強(qiáng)持續(xù)監(jiān)管，完善跨境監(jiān)管合作A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查證券公司業(yè)務(wù)國(guó)際化。主要內(nèi)容包括以下四個(gè)方面：一是維持適當(dāng)門(mén)檻，支持機(jī)構(gòu)“走出去”。整合兩類機(jī)構(gòu)“走出去”的條件，要求機(jī)構(gòu)誠(chéng)實(shí)守信、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況及資產(chǎn)流動(dòng)性良好、內(nèi)部控制有力。二是規(guī)范業(yè)務(wù)范圍，完善組織架構(gòu)。要求境外機(jī)構(gòu)突出主營(yíng)業(yè)務(wù)，規(guī)范下設(shè)機(jī)構(gòu)，限制返程投資，并給予現(xiàn)有機(jī)構(gòu)36個(gè)月過(guò)渡期以達(dá)到法規(guī)要求。三是督促母公司加強(qiáng)管控，完善境外機(jī)構(gòu)管理。要求母公司完善境外機(jī)構(gòu)法人治理，建立對(duì)境外機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)的集體決策制度，健全境外機(jī)構(gòu)管理制度，建立健全覆蓋境外機(jī)構(gòu)及境外業(yè)務(wù)的合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系。四是加強(qiáng)持續(xù)監(jiān)管，完善跨境監(jiān)管合作。細(xì)化證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)信息報(bào)送要求，明確規(guī)定證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員的法律責(zé)任。完善跨境監(jiān)管合作，加強(qiáng)與境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息交流，及時(shí)了解境外機(jī)構(gòu)相關(guān)情況，有效防范和處置跨境金融風(fēng)險(xiǎn)。(72.)債券與股票的區(qū)別有()。①權(quán)利不同②目的不同③主體不同④期限不同A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查債券與股票的區(qū)別。債券與股票的區(qū)別有：權(quán)利不同、目的不同、主體不同、期限不同、收益不同、風(fēng)險(xiǎn)不同。(73.)—般來(lái)說(shuō)，具有高度流動(dòng)性的債券同時(shí)也是較安全的，因?yàn)樗粌H可以迅速地轉(zhuǎn)換為貨幣，還可以按一個(gè)較穩(wěn)定的價(jià)格轉(zhuǎn)換。下列關(guān)于債券不能收回投資風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法正確的有()。①市場(chǎng)利率水平影響債券的轉(zhuǎn)讓價(jià)格②不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度是不一樣的③政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)最低A.①②③B.①②C.②③D.①③正確答案：A參考解析：考查債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)。(74.)股票的相對(duì)估值方法中，“可比公司價(jià)值/可比公司某種指標(biāo)”被稱為倍數(shù)，常用的倍數(shù)包括()。①市盈率倍數(shù)法②企業(yè)價(jià)值/息稅前利潤(rùn)倍數(shù)法③市凈率倍數(shù)法④企業(yè)價(jià)值/息稅折舊攤銷前利潤(rùn)倍數(shù)法A.①③B.①②③④C.①②D.①②③正確答案：B參考解析：考查股票的相對(duì)估值方法?？杀裙緝r(jià)值/可比公司某種指標(biāo)”被稱為倍數(shù)，常用的倍數(shù)包括：市盈率（P/E）倍數(shù)、企業(yè)價(jià)值/息稅前利潤(rùn)（EV/EBIT）倍數(shù)、企業(yè)價(jià)值/息稅折舊攤銷前利潤(rùn)（EV/EBITDA）倍數(shù)、市凈率（P/B）倍數(shù)、市銷率倍數(shù)（P/S）等。(75.)根據(jù)《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于()投資或者活動(dòng)。①承銷證券②向他人貸款或者提供擔(dān)保③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資④買(mǎi)賣(mài)其他基金份額A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查對(duì)于公募基金財(cái)產(chǎn)的監(jiān)管。按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：承銷證券；向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；向其基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。(76.)在財(cái)務(wù)類強(qiáng)制退市中，上市公司出現(xiàn)()情形之一的，證券交易所對(duì)其股票實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示：①最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤(rùn)為負(fù)值且營(yíng)業(yè)收入低于人民幣1億元，或追溯重述后最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)為負(fù)值且營(yíng)業(yè)收入低于人民幣1億元。②最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的期末凈資產(chǎn)為負(fù)值，或追溯重述后最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度期末凈資產(chǎn)為負(fù)值③最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被出具無(wú)法表示意見(jiàn)或否定意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告。④中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政處罰決定書(shū)表明公司已披露的最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的年度報(bào)告存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，但該年度相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)實(shí)際并未觸及第①項(xiàng)、第②項(xiàng)情形的。⑤證券交易所認(rèn)定的其他情形。A.①③④⑤B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③⑤正確答案：D參考解析：在財(cái)務(wù)類強(qiáng)制退市的情形中，如果中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政處罰決定書(shū)表明公司已披露的最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的年度報(bào)告存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，導(dǎo)致該年度指標(biāo)觸及了第①項(xiàng)、第②項(xiàng)情形的，證券交易所需要對(duì)其股票實(shí)施退市風(fēng)險(xiǎn)警示。(77.)政府債券的特征包括()。①安全性高②流通性強(qiáng)③收益穩(wěn)定④免稅待遇A.①②③B.②③④C.①②③④D.①②④正確答案：C參考解析：考查政府債券的特征。政府債券的特征：（1）安全性高。（2）流通性強(qiáng)。（3）收益穩(wěn)定。（4）免稅待遇(78.)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指()的過(guò)程。①對(duì)影響各類目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的潛在事項(xiàng)或因素予以全面識(shí)別②依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)定義進(jìn)行系統(tǒng)分類③鑒定風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)④找出風(fēng)險(xiǎn)原因A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的概念。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對(duì)影響各類目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的潛在事項(xiàng)或因素予以全面識(shí)別、依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)定義進(jìn)行系統(tǒng)分類、鑒定風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)并找出風(fēng)險(xiǎn)原因的過(guò)程。(79.)根據(jù)《證券法》第十七條規(guī)定，不得公開(kāi)發(fā)行公司債券的情形有()。①對(duì)已公開(kāi)發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者延遲支付本息的事實(shí)，仍處于&繼續(xù)狀態(tài)②違反《證券法》規(guī)定，改變公開(kāi)發(fā)行公司債券所募資金的用途③經(jīng)債券持有人會(huì)議作出決議，改變資金用途A.①②B.①③C.②③D.①②③正確答案：A參考解析：不得再次公開(kāi)發(fā)行公司債券的情形。不得再次發(fā)行的情形。根據(jù)《證券法》第十七條規(guī)定，存在下列情形之一的，不得公開(kāi)發(fā)行公司債券：①對(duì)已公開(kāi)發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者延遲支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài)；②違反《證券法》規(guī)定，改變公開(kāi)發(fā)行公司債券所募資金的用途。(80.)下面對(duì)證券交易所描述不正確的是()。A.證券交易所是我國(guó)證券自律管理機(jī)構(gòu)B.證券交易所是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心C.證券交易所本身可以進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)D.證券交易所為證券交易提供了一個(gè)穩(wěn)定、公開(kāi)、高效的系統(tǒng)正確答案：C參考解析：考查證券交易所定義。按照《證券法》第96條規(guī)定：“證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。”證券交易所本身不進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)證券。(81.)()是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。A.金融債券B.公司債券C.企業(yè)債券D.政府債券正確答案：A參考解析：考查金融債券的定義。金融債券是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。企業(yè)債券有廣義和狹義之分，廣義的企業(yè)債券包括公司債券、狹義的企業(yè)債券和銀行間市場(chǎng)發(fā)行的非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；狹義的企業(yè)債券是我國(guó)存在的一種特殊法律規(guī)定的債券形式，它的出現(xiàn)與我國(guó)債券發(fā)展歷史有關(guān)。政府債券又被稱為國(guó)債，是指政府財(cái)政部門(mén)或其他代理機(jī)構(gòu)為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時(shí)期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。(82.)以下關(guān)于股票發(fā)行監(jiān)管制度的各項(xiàng)說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.核準(zhǔn)制是完全計(jì)劃發(fā)行的模式B.核準(zhǔn)制是從審批制向注冊(cè)制過(guò)渡的中間模式C.注冊(cè)制是依照法定條件進(jìn)行證券發(fā)行申請(qǐng)注冊(cè)的模式D.每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對(duì)應(yīng)一定的市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r正確答案：A參考解析：審批制是完全計(jì)劃發(fā)行的模式。審批制是完全計(jì)劃發(fā)行的模式，核準(zhǔn)制是從審批制向注冊(cè)制過(guò)渡的中間模式。(83.)場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能不包括()。A.拓展融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境B.為不能在證券交易所上市的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所C.逐步向場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)功能靠攏D.提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道正確答案：C參考解析：A、B、D均是場(chǎng)外市場(chǎng)的功能，場(chǎng)外市場(chǎng)不是對(duì)場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的替代，C說(shuō)法錯(cuò)誤。(84.)目前來(lái)看，國(guó)內(nèi)證券公司開(kāi)展國(guó)際化業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場(chǎng)仍是中國(guó)香港市場(chǎng)。截至2020年底，我國(guó)境內(nèi)有()家證券公司獲準(zhǔn)在境外設(shè)立子公司A.31B.32C.33D.34正確答案：D參考解析：國(guó)內(nèi)證券公司開(kāi)展國(guó)際化業(yè)務(wù)的主戰(zhàn)場(chǎng)仍是中國(guó)香港市場(chǎng)。截至2020年底，我國(guó)境內(nèi)有34家證券公司獲準(zhǔn)在境外設(shè)立子公司，積極為境內(nèi)企業(yè)跨境投融資活動(dòng)提供金融服務(wù)，提高自身國(guó)際化經(jīng)營(yíng)水平和核心能力。(85.)能夠開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)出更多具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品的是()A.建構(gòu)模塊工具B.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具C.金融遠(yuǎn)期合約D.金融互換正確答案：B參考解析：考查結(jié)構(gòu)化金融衍生工具相關(guān)概念。利用其結(jié)構(gòu)化特性，通過(guò)相互結(jié)合或者與基礎(chǔ)金融工具相結(jié)合，能夠開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)出更多具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品，后者通常被稱為結(jié)構(gòu)化金融衍生工具，或被簡(jiǎn)稱為結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。(86.)關(guān)于基金銷售支付機(jī)構(gòu)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金銷售支付機(jī)構(gòu)受基金銷售機(jī)構(gòu)委托，為基金銷售機(jī)構(gòu)提供基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)服務(wù)B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備相應(yīng)條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)辦理基金銷售支付業(yè)務(wù)C.支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案D.基金銷售支付機(jī)構(gòu)在最近1年沒(méi)有受到刑事處罰或者重大行政處罰正確答案：D參考解析：考查基金銷售支付機(jī)構(gòu)的概念和管理規(guī)范。最近3年沒(méi)有受到刑事處罰或者重大行政處罰；最近1年沒(méi)有被采取重大行政監(jiān)管措施。(87.)不同基金的投資目標(biāo)、范圍、比較基準(zhǔn)等均有差別，因此，基金的表現(xiàn)不能僅僅看回報(bào)率。為了對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行有效評(píng)價(jià)，以下()因素必須加以考慮。①投資目標(biāo)與范圍②基金風(fēng)險(xiǎn)水平《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬試卷（四）|99③基金規(guī)模④時(shí)期選擇A.①③④B.①②③C.①②③④D.②③④正確答案：C參考解析：考查基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需要考慮的因素。不同基金的投資目標(biāo)、范圍、比較基準(zhǔn)等均有差別，因此，基金的表現(xiàn)不能僅僅看回報(bào)率。為了對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行有效評(píng)價(jià)，以下因素必須加以考慮。1.投資目標(biāo)與范圍2.基金風(fēng)險(xiǎn)水平3.基金規(guī)模4.時(shí)期選擇(88.)中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地方證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)的機(jī)構(gòu)的監(jiān)管對(duì)象包含()。①注冊(cè)地在轄區(qū)的證券公司（含證券業(yè)務(wù)子公司）、公募基金銷售機(jī)構(gòu)②證券公司、公募基金銷售機(jī)構(gòu)設(shè)立在轄區(qū)的分支機(jī)構(gòu)③主要運(yùn)營(yíng)地在轄區(qū)的基金管理公司及其全部分支機(jī)構(gòu)、各類子公司，主要運(yùn)營(yíng)地在轄區(qū)的具有公募基金管理資格的其他機(jī)構(gòu)（證券公司除外）、公募基金托管機(jī)構(gòu)（證券公司除外）及其全部分支機(jī)構(gòu)④注冊(cè)地在轄區(qū)的證券公司在轄區(qū)內(nèi)外設(shè)立的各類非證券業(yè)務(wù)子公司（含其下設(shè)機(jī)構(gòu)），以及注冊(cè)地在轄區(qū)的公募基金的銷售支付、份額登記、估值、投資顧問(wèn)、評(píng)價(jià)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)等服務(wù)機(jī)構(gòu)及其全部分支機(jī)構(gòu)A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)的具體類型。中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地方證監(jiān)局主要負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)下列機(jī)構(gòu)的監(jiān)管：（1）注冊(cè)地在轄區(qū)的證券公司（含證券業(yè)務(wù)子公司）、公募基金銷售機(jī)構(gòu)；（2）證券公司、公募基金銷售機(jī)構(gòu)設(shè)立在轄區(qū)的分支機(jī)構(gòu)；（3）主要運(yùn)營(yíng)地在轄區(qū)的基金管理公司及其全部分支機(jī)構(gòu)、各類子公司，主要運(yùn)營(yíng)地在轄區(qū)的具有公募基金管理資格的其他機(jī)構(gòu)（證券公司除外）、公募基金托管機(jī)構(gòu)（證券公司除外）及其全部分支機(jī)構(gòu)；（4）注冊(cè)地在轄區(qū)的證券公司在轄區(qū)內(nèi)外設(shè)立的各類非證券業(yè)務(wù)子公司（含其下設(shè)機(jī)構(gòu)），以及注冊(cè)地在轄區(qū)的公募基金的銷售支付、份額登記、估值、投資顧問(wèn)、評(píng)價(jià)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)等服務(wù)機(jī)構(gòu)及其全部分支機(jī)構(gòu)；（5）按規(guī)定負(fù)責(zé)監(jiān)管的其他證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。(89.)按照交易品種的不同，可以將資本市場(chǎng)劃分為()。①股票市場(chǎng)②發(fā)行市場(chǎng)③基金市場(chǎng)④場(chǎng)外市場(chǎng)A.①②B.②③C.③④D.①③正確答案：D參考解析：按照交易品種的不同，可以將資本市場(chǎng)劃分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、衍生品證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)發(fā)行市場(chǎng)是按照市場(chǎng)功能的不同作出的劃分，場(chǎng)外市場(chǎng)是按照組織形式和交易活動(dòng)是否集中劃分。(90.)從機(jī)構(gòu)層面衡量流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)指標(biāo)包括()。①流動(dòng)比率②現(xiàn)金流向比率③速動(dòng)比率④凈穩(wěn)定資金率A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：B參考解析：從機(jī)構(gòu)層面