銀行集中采購管理制度

銀行集中采購管理制度?一、總則（一）目的為規(guī)范銀行集中采購行為，加強采購管理，提高資金使用效益，防范采購風險，根據國家法律法規(guī)及相關監(jiān)管要求，結合本行實際情況，制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行各級機構及所屬全資、控股子公司的集中采購活動，包括但不限于貨物、工程和服務的采購。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：采購活動應嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及本行內部規(guī)章制度。2.效益性原則：在保證采購質量的前提下，降低采購成本，提高資金使用效益。3.公開、公平、公正原則：采購過程應公開透明，確保所有符合條件的供應商有平等的機會參與競爭。4.內部控制原則：建立健全采購內部控制機制，加強對采購全過程的監(jiān)督和管理。二、管理職責（一）采購管理委員會1.負責審議全行集中采購政策、制度和年度采購計劃。2.審批重大采購項目的采購方式、采購預算、采購結果等。3.協(xié)調解決采購過程中的重大問題。（二）采購管理部門1.制定和完善集中采購管理制度、流程和操作規(guī)范。2.組織實施集中采購活動，包括采購需求匯總、采購文件編制、供應商選擇、采購合同簽訂等。3.建立和維護供應商庫，對供應商進行管理和評價。4.負責采購項目的檔案管理，包括采購文件、合同、驗收報告等。（三）需求部門1.提出采購需求，明確采購項目的技術規(guī)格、數量、質量要求等。2.參與采購文件的編制和評審，提供技術支持和專業(yè)意見。3.負責采購項目的驗收工作，確保采購貨物、工程和服務符合要求。（四）財務部門1.審核采購預算，確保采購資金的合理安排。2.參與采購合同的審核，負責采購資金的支付和核算。3.對采購項目的成本效益進行分析和評價。（五）風險管理部門1.對采購項目進行風險評估，提出風險防控建議。2.監(jiān)督采購過程中的風險控制措施執(zhí)行情況，及時發(fā)現和處理風險事件。三、采購范圍與分類（一）采購范圍1.貨物類：包括辦公設備、電子設備、金融機具、辦公用品、耗材、印刷品等。2.工程類：包括房屋建筑、裝修裝飾、弱電工程、網絡工程、安防工程等。3.服務類：包括軟件開發(fā)、系統(tǒng)集成、數據處理、咨詢服務、培訓服務、外包服務等。（二）采購分類1.集中采購：納入總行集中采購目錄的采購項目，由總行采購管理部門統(tǒng)一組織實施。2.分散采購：未納入集中采購目錄的采購項目，由各級機構按照本制度規(guī)定的流程自行組織采購。四、采購流程（一）采購需求提出1.需求部門根據業(yè)務發(fā)展需要，填寫《采購需求申請表》，詳細說明采購項目的名稱、規(guī)格型號、數量、質量要求、預算金額、預計采購時間等內容。2.采購需求申請表經需求部門負責人審核簽字后，提交至采購管理部門。（二）采購需求審核1.采購管理部門對采購需求申請表進行形式審查，核實需求的合理性、完整性和合規(guī)性。2.對于重大采購需求，采購管理部門組織相關部門進行聯(lián)合評審，包括需求部門、技術部門、財務部門、風險管理部門等，充分聽取各方面意見，確保采購需求準確、合理。（三）采購預算編制1.財務部門根據采購需求和市場價格情況，編制采購預算，明確采購項目的資金來源和金額上限。2.采購預算經財務部門負責人審核簽字后，提交至采購管理委員會審議。（四）采購方式確定1.根據采購項目的性質、金額、市場供應情況等因素，采購管理部門確定采購方式，包括公開招標、邀請招標、競爭性談判、單一來源采購、詢價等。2.采購方式的選擇應符合法律法規(guī)和本行規(guī)定，確保采購過程的公平、公正、公開。（五）采購文件編制1.采購管理部門根據采購方式和采購需求，編制采購文件，包括招標文件、談判文件、詢價文件等。2.采購文件應明確采購項目的技術規(guī)格、數量、質量要求、商務條款、評標標準、合同條款等內容，確保供應商能夠準確理解采購要求。（六）供應商選擇與邀請1.采購管理部門通過公開渠道發(fā)布采購信息，邀請潛在供應商參與采購活動。2.采購管理部門對供應商進行資格審查，核實其營業(yè)執(zhí)照、資質證書、業(yè)績情況、信譽狀況等，確保供應商具備相應的供應能力和資質條件。3.根據資格審查結果，確定入圍供應商名單，并向其發(fā)出采購邀請。（七）采購評審1.采購管理部門組織成立評審小組，評審小組由采購管理部門、需求部門、技術部門、財務部門、風險管理部門等相關人員組成。2.評審小組按照采購文件規(guī)定的評標標準，對供應商的投標文件或響應文件進行評審，確定中標候選人或成交供應商。3.評審過程應嚴格保密，評審記錄應妥善保存。（八）采購結果公示1.采購管理部門將采購結果在本行內部進行公示，公示期不少于[X]個工作日。2.公示期間，如有異議，任何單位或個人均可向采購管理部門提出，采購管理部門應及時進行調查核實，并將處理結果反饋給異議人。（九）采購合同簽訂1.采購管理部門根據采購結果，與中標候選人或成交供應商簽訂采購合同。2.采購合同應明確采購項目的名稱、規(guī)格型號、數量、質量要求、價格、交貨時間、交貨地點、付款方式、售后服務等內容，確保雙方權利義務明確。3.采購合同經采購管理部門、財務部門、法務部門等審核簽字后，加蓋本行公章。（十）采購項目實施與驗收1.供應商按照采購合同約定的時間、地點和要求，組織實施采購項目。2.需求部門負責采購項目的驗收工作，成立驗收小組，按照采購合同和相關標準對采購貨物、工程和服務進行驗收。3.驗收合格后，需求部門填寫《采購項目驗收報告》，經驗收小組成員簽字確認后，提交至采購管理部門。（十一）采購資金支付1.財務部門根據采購合同和驗收報告，審核采購資金支付申請。2.審核通過后，財務部門按照采購合同約定的付款方式和時間，辦理采購資金支付手續(xù)。五、供應商管理（一）供應商準入1.采購管理部門建立供應商準入標準和流程，明確供應商應具備的基本條件，包括營業(yè)執(zhí)照、資質證書、生產能力、產品質量、售后服務等。2.潛在供應商向采購管理部門提交《供應商準入申請表》，并提供相關證明材料。3.采購管理部門對供應商提交的申請材料進行審核，必要時進行實地考察，符合準入標準的供應商納入供應商庫。（二）供應商評價與考核1.采購管理部門定期對供應商的供貨質量、交貨期、售后服務等進行評價和考核，建立供應商評價檔案。2.評價和考核結果作為供應商后續(xù)合作、淘汰的重要依據。（三）供應商淘汰1.對于出現以下情形的供應商，采購管理部門將其從供應商庫中淘汰：提供虛假證明材料，騙取準入資格的。嚴重違反采購合同約定，給本行造成重大損失的。產品質量或服務質量不符合要求，經多次整改仍未達標的。有不良信用記錄，被列入失信名單的。2.被淘汰的供應商在[X]年內不得再次申請準入本行供應商庫。六、采購風險管理（一）風險識別與評估1.風險管理部門會同采購管理部門等相關部門，對采購過程中的風險進行識別和評估，確定風險等級。2.采購過程中的風險主要包括市場風險、供應商風險、合同風險、驗收風險、資金風險等。（二）風險防控措施1.市場風險防控：加強市場調研，及時掌握市場價格波動情況，合理制定采購預算和采購計劃。2.供應商風險防控：嚴格供應商準入管理，加強供應商評價與考核，建立供應商淘汰機制。3.合同風險防控：規(guī)范采購合同簽訂流程，加強合同審核，明確雙方權利義務，防范合同糾紛。4.驗收風險防控：明確驗收標準和流程，成立驗收小組，確保采購項目符合要求。5.資金風險防控：加強采購資金預算管理，嚴格審核資金支付申請，確保資金安全。（三）風險監(jiān)測與預警1.風險管理部門建立采購風險監(jiān)測指標體系，對采購過程中的風險進行實時監(jiān)測。2.當風險指標超過設定閾值時，及時發(fā)出預警信號，采購管理部門等相關部門應采取相應的風險應對措施。七、監(jiān)督與檢查（一）內部監(jiān)督1.審計部門定期對采購項目進行審計，檢查采購活動的合規(guī)性、合法性和效益性。2.紀檢監(jiān)察部門對采購過程中的違規(guī)違紀行為進行監(jiān)督檢查，嚴肅查處違法違規(guī)問